XXX年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)考試大綱

XXX年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)考試大綱?金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)?考試大綱

一、金融市場(chǎng)與金融工具

考試目的

測(cè)查應(yīng)試人員是否把握有關(guān)金融市場(chǎng)和金融工具等金融差不多知識(shí)，并能夠分析不同金融市場(chǎng)和金融工具的特性，在有關(guān)金融市場(chǎng)上運(yùn)用相應(yīng)的金融工具進(jìn)行投資。

考試內(nèi)容

〔一〕金融市場(chǎng)與金融工具概述

金融市場(chǎng)的含義、構(gòu)成要素、金融市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)、金融市場(chǎng)的功能。

金融工具的類型和性質(zhì)。

金融市場(chǎng)的類型。

〔二〕傳統(tǒng)的金融市場(chǎng)及其工具

貨幣市場(chǎng)及其構(gòu)成，貨幣市場(chǎng)工具。

資本市場(chǎng)及其構(gòu)成，資本市場(chǎng)工具。

外匯市場(chǎng)及其交易類型。

〔三〕金融衍生品市場(chǎng)及其工具

金融衍生品的概念與特點(diǎn)；金融衍生品市場(chǎng)的交易機(jī)制。

金融遠(yuǎn)期，金融期貨，金融期權(quán)，金融互換，信用衍生品。

〔四〕我國(guó)的金融市場(chǎng)及其工具

我國(guó)的金融市場(chǎng)及其進(jìn)展。

我國(guó)的貨幣市場(chǎng)及其工具。

我國(guó)的資本市場(chǎng)及其工具。

我國(guó)的外匯市場(chǎng)及其運(yùn)作。

我國(guó)的金融衍生品市場(chǎng)及其工具。

二、利率與金融資產(chǎn)定價(jià)

考試目的

測(cè)查應(yīng)試人員是否把握利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)與期限結(jié)構(gòu)、利率決定理論經(jīng)、金融資產(chǎn)定價(jià)理論，并能夠運(yùn)算現(xiàn)金流的現(xiàn)值與期值、金融資產(chǎn)的收益率及價(jià)格。

考試內(nèi)容

〔一〕利率的運(yùn)算

利率的含義與種類。

單利與復(fù)利、系列現(xiàn)金流、連續(xù)復(fù)利下現(xiàn)值的運(yùn)算。

〔二〕利率決定理論

利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)；利率的期限結(jié)構(gòu)。

古典利率理論、流淌性偏好理論和可貸資金理論的要緊內(nèi)容。

〔三〕收益率

名義利率、到期收益率的含義；零息債劵、附息債券、永久債券等到期收益率的運(yùn)算。

實(shí)際收益率、本期收益率的含義及運(yùn)算。

〔四〕金融資產(chǎn)定價(jià)

債券和股票的定價(jià)方法及理論價(jià)格的推算。

有效市場(chǎng)理論的含義和分類，資本資產(chǎn)定價(jià)理論及其假設(shè)條件，資本市場(chǎng)線的含義，期權(quán)定價(jià)模型的要緊內(nèi)容。

〔五〕我國(guó)的利率市場(chǎng)化

我國(guó)利率市場(chǎng)化改革的總體思路，我國(guó)利率市場(chǎng)化的進(jìn)程，以及進(jìn)一步推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革的條件。

三、金融機(jī)構(gòu)與金融制度

考試目的

測(cè)查應(yīng)試人員是否把握金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與類型、各類不同金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)，金融制度的相關(guān)知識(shí)，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的類型、演變與功能，并能夠分析和把握金融機(jī)構(gòu)和金融制度的進(jìn)展趨勢(shì)。

考試內(nèi)容

〔一〕金融機(jī)構(gòu)

金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與職能；按照不同標(biāo)準(zhǔn)劃分的金融機(jī)構(gòu)種類。

金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成：存款性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類，投資性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類，契約性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類，政策性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類。

〔二〕金融制度

金融制度的含義和構(gòu)成要素。

中央銀行制度，商業(yè)銀行制度，政策性金融制度，金融監(jiān)管制度。

〔三〕我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)與金融制度

我國(guó)的金融中介機(jī)構(gòu)體系；商業(yè)銀行的特點(diǎn)、構(gòu)成及其差不多制度；政策性銀行的特點(diǎn)與差不多制度；證券機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、金融資產(chǎn)治理公司、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、小額貸款公司的性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)與差不多制度。

我國(guó)的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)體系及其制度安排；中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)的性質(zhì)和職能；國(guó)家外匯治理局的要緊職現(xiàn)；國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)和金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織的職責(zé)與差不多制度。

四、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與治理

考試目的

測(cè)查應(yīng)試人員是否把握商業(yè)銀行及我國(guó)現(xiàn)有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與治理的知識(shí)，并能夠?qū)ΜF(xiàn)代商業(yè)銀行與治理的運(yùn)作予以把握和判定。

考試內(nèi)容

〔一〕商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與治理概述

商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與治理的含義和內(nèi)容以及兩者的關(guān)系；商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與治理的原那么及其相互關(guān)系；我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與治理原那么的進(jìn)展變化。

〔二〕商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的傳統(tǒng)模式與新型模式的內(nèi)容及其區(qū)別；商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的概念和差不多要素；關(guān)系營(yíng)銷與傳統(tǒng)營(yíng)銷的區(qū)別。

存款經(jīng)營(yíng)的差不多內(nèi)容和阻礙存款經(jīng)營(yíng)的因素；現(xiàn)金治理服務(wù)的內(nèi)容。

貸款經(jīng)營(yíng)的差不多內(nèi)容；貸款經(jīng)營(yíng)中推銷銀行其他產(chǎn)品的方法和內(nèi)容。

〔三〕商業(yè)銀行治理

資產(chǎn)負(fù)債治理的概念；資產(chǎn)治理、負(fù)債治理及資產(chǎn)負(fù)債治理的差不多理論。

資產(chǎn)負(fù)債治理的差不多原理；資產(chǎn)治理的內(nèi)容，負(fù)債治理的內(nèi)容。

我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例治理指標(biāo)體系。

商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的成因；商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的類型。

我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)治理的要緊方法、不良資產(chǎn)治理與處置的方法：〝巴塞爾新資本協(xié)議〞的內(nèi)容及中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的相應(yīng)要求。

財(cái)務(wù)治理的概念和價(jià)值治理的內(nèi)容；財(cái)務(wù)治理的目標(biāo)、功能和原那么。

資本的構(gòu)成和資本治理的內(nèi)容；成本的構(gòu)成和成本治理所遵循的差不多原那么；利潤(rùn)的構(gòu)成和利潤(rùn)分配的方法，提高利潤(rùn)的途徑；財(cái)產(chǎn)治理的內(nèi)容；三類要緊會(huì)計(jì)報(bào)表的差不多內(nèi)容及功能；財(cái)務(wù)分析的要緊內(nèi)容。

人力資源及人力資源開(kāi)發(fā)與治理的含義；商業(yè)銀行人力資源開(kāi)發(fā)與治理的主的要內(nèi)容；商業(yè)銀行人力資源開(kāi)發(fā)與治理科學(xué)化的內(nèi)容要求。

〔四〕改善和加強(qiáng)我國(guó)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)與治理

商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的含義；我國(guó)商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的現(xiàn)存問(wèn)題及完善措施。

商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制的含義和特點(diǎn)；我國(guó)商業(yè)銀行建立和完善內(nèi)控機(jī)制的路徑。

建立科學(xué)的鼓舞約束機(jī)制的路徑。

五、投資銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)

考試目的

測(cè)查應(yīng)試人員是否把握資本市場(chǎng)直截了當(dāng)金融業(yè)務(wù)、投資銀行與商業(yè)銀行性質(zhì)上的區(qū)別、投資銀行的要緊業(yè)務(wù)知識(shí)，并能夠?qū)Ξ?dāng)前及今后全球和我國(guó)投資銀行業(yè)的進(jìn)展趨勢(shì)作業(yè)把握和判定。

考試內(nèi)容

〔一〕投資銀行概述

投資銀行的含義。

投資銀行的要緊業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)特點(diǎn)。

投資銀行的功能。

〔二〕投資銀行的要緊業(yè)務(wù)

投資銀行的證券發(fā)行和承銷業(yè)務(wù)，以及相慶的證券承銷方式；一樣的股票IPO發(fā)行定價(jià)方式和我國(guó)的股票IPO發(fā)行定價(jià)方式；股票發(fā)行監(jiān)治理制度，以及相慶的審批制、核準(zhǔn)制、注冊(cè)制、我國(guó)的保薦制等范疇；債券發(fā)行方式，證券私募發(fā)行。

投資銀行的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義、要素、特點(diǎn)和流程。

投資銀行的并購(gòu)業(yè)務(wù)，以及相應(yīng)的并購(gòu)的含義和差不多類型，投資銀行在企業(yè)并購(gòu)中的作用。

〔三〕全球投資銀行的進(jìn)展趨勢(shì)

2020年金融危機(jī)后美國(guó)投資銀行業(yè)的變化；全球投資銀行的進(jìn)展趨勢(shì)；我國(guó)投資銀行業(yè)的歷史進(jìn)展，現(xiàn)在問(wèn)題與進(jìn)展趨勢(shì)。

六、金融創(chuàng)新與進(jìn)展

考試目的

測(cè)查應(yīng)試人員是否把握金融創(chuàng)新和進(jìn)展的相關(guān)知識(shí)、金融深化與經(jīng)濟(jì)進(jìn)展的關(guān)系，并能夠?qū)?shí)際金融工作中所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)、政策取向和進(jìn)展動(dòng)態(tài)予以明白得和把握。

考試內(nèi)容

〔一〕金融創(chuàng)新

狹義和廣義的金融創(chuàng)新的含義。

金融創(chuàng)新理論進(jìn)展的不同流派及其差不多觀點(diǎn)。

引發(fā)金融創(chuàng)新的直截了當(dāng)緣故；金融創(chuàng)新的要緊內(nèi)容。

〔二〕金融深化

金融創(chuàng)新與金融深化的關(guān)系。

金融深化的含義、緣故和表現(xiàn)。

金融抑制含義和表現(xiàn)，金融管制政策的成效。

金融自由化的含義、緣故、條件、速度和時(shí)機(jī)、順序和過(guò)程監(jiān)管；放松管制；金融約束。

〔三〕金融深化與經(jīng)濟(jì)進(jìn)展

金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)的關(guān)系；描述金融深化同經(jīng)濟(jì)發(fā)進(jìn)展關(guān)系的模型。

〔四〕我國(guó)的金融改革和金融創(chuàng)新

我國(guó)金融改革的歷程與要緊內(nèi)容；我國(guó)金融改革對(duì)金融創(chuàng)新的作用。

我國(guó)金融治理制度的進(jìn)展與創(chuàng)新；我國(guó)金融市場(chǎng)的進(jìn)展與創(chuàng)新；我國(guó)金融交易技術(shù)的進(jìn)展與創(chuàng)新；我國(guó)金融業(yè)務(wù)與工具的創(chuàng)新。

制約我國(guó)金融創(chuàng)新的因素；我國(guó)金融創(chuàng)新的新進(jìn)展。

七、貨幣供求及其均衡

考試目的

測(cè)查應(yīng)試人員是否把握貨幣需求、貨幣均衡等的含義，貨幣需求理論和貨幣供給機(jī)制，并能夠運(yùn)用這些知識(shí)分析我國(guó)的貨幣均衡問(wèn)題。

考試內(nèi)容

〔一〕貨幣需求

貨幣需求的含義；馬克思的貨幣需求理論，貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論，凱恩斯的貨幣需求函數(shù)，弗里德曼的貨幣需求函數(shù)。

〔二〕貨幣供給

貨幣層次劃分的依據(jù)；有關(guān)機(jī)構(gòu)和我國(guó)對(duì)貨幣層次的劃分。

貨幣供給過(guò)程；貨幣乘數(shù)的運(yùn)算；阻礙貨幣供應(yīng)量的因素。

〔三〕貨幣均衡

貨幣均衡的含義；貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)條件及標(biāo)專；貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)機(jī)制。

八、通貨膨脹與通貨緊縮

考試目的

測(cè)查應(yīng)試人員是否把握通貨膨脹和通貨緊縮等經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的性質(zhì)、成因與阻礙，治理通貨膨脹和通貨緊縮的一樣計(jì)策，并能夠分析和把握國(guó)內(nèi)外通貨膨脹和通貨緊縮的運(yùn)行態(tài)勢(shì)和相關(guān)計(jì)策。

考試內(nèi)容

〔一〕通貨膨脹概述

通貨膨脹的含義。

通貨膨脹的類型。

通貨膨脹的成因。

〔二〕通貨膨脹的治理

通貨膨脹對(duì)社會(huì)再生產(chǎn)、金融秩序、社會(huì)穩(wěn)固的負(fù)面阻礙。

治理通貨膨脹的需求政策、供給政策、收入政策和其他措施。

我國(guó)近年通貨膨脹進(jìn)展的不同時(shí)期和采取的治理計(jì)策，我國(guó)的通貨膨脹預(yù)期治理。

〔三〕通貨緊縮及其治理

通貨緊縮的含義與標(biāo)志。

通貨緊縮的成因與危害。

治理通貨緊縮的政策主張。

治理通貨緊縮的財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整政策和其他措施。

九、中央銀行與貨幣政策

考試目的

測(cè)查應(yīng)試人員是否把握中央銀行、貨幣政策與金融宏觀調(diào)控的知識(shí)，并能夠分析、明白得和判定中央銀行在不同經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)下對(duì)貨幣政策的運(yùn)用，明白得和把握我國(guó)中央銀行在宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控中的作用。

考試內(nèi)容

〔一〕中央銀行概述

中央銀行產(chǎn)生與進(jìn)展的歷史，不同類型的中央銀行制度。

中央銀行的相對(duì)獨(dú)立性。

中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表及要緊業(yè)務(wù)。

〔二〕貨幣政策體系

金融宏觀調(diào)控的含義、前提和類型；貨幣政策的含義、特點(diǎn)和類型；金融宏觀調(diào)控機(jī)制的構(gòu)成要素、兩個(gè)領(lǐng)域和三個(gè)時(shí)期；通貨膨脹目標(biāo)制。

貨幣政策的最終目標(biāo)及其相互間的矛盾；貨幣政策工具。

貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制的理論；貨幣政策的中介目標(biāo)和操作指標(biāo)。

〔三〕貨幣政策的實(shí)施

宏觀經(jīng)濟(jì)分析差不多內(nèi)容。

貨幣政策效應(yīng)、貨幣政策數(shù)量效應(yīng)和時(shí)滯效應(yīng)的含義和內(nèi)容。

我國(guó)的貨幣政策目標(biāo)、貨幣政策工具和貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制；我國(guó)近年金融宏觀調(diào)控的情形。

十、金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī)

考試目的

測(cè)查應(yīng)試人員是否把握金融風(fēng)險(xiǎn)和金融危機(jī)的概念、金融風(fēng)險(xiǎn)治理和金融危機(jī)治理的知識(shí)，為何和如何在金融危機(jī)治理中進(jìn)行國(guó)際和諧，并能夠識(shí)別和判定金融風(fēng)險(xiǎn)和金融危機(jī)，明白得和把握金融風(fēng)險(xiǎn)治理和金融危機(jī)治理的實(shí)際運(yùn)作。

考試內(nèi)容

〔一〕金融風(fēng)險(xiǎn)及其治理

風(fēng)險(xiǎn)的含義與要素，在此基礎(chǔ)上把握金融風(fēng)險(xiǎn)的含義與要素。

信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各不同類型的金融風(fēng)險(xiǎn)。

金融風(fēng)險(xiǎn)管中的內(nèi)部操縱架構(gòu)和全面風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)；信用風(fēng)險(xiǎn)的事前治理和事后治理；利率風(fēng)險(xiǎn)治理、匯率風(fēng)險(xiǎn)治理和投資風(fēng)險(xiǎn)治理的技術(shù)方法；操作風(fēng)險(xiǎn)治理、流淌性風(fēng)險(xiǎn)治理、法律風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)治理的技術(shù)方法。

〝巴塞爾新資本協(xié)議〞中對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)治理的要求。

我國(guó)在各種金融風(fēng)險(xiǎn)治理中的要求及做法。

〔二〕金融危機(jī)及其治理

金融危機(jī)的含義和各種類型。

金融危機(jī)治理中的宏觀凝視監(jiān)管體系的構(gòu)建，金融安全網(wǎng)的構(gòu)建，金融危機(jī)治理的國(guó)際和諧與合作。

十一、金融監(jiān)管及其和諧

考試目的

測(cè)查應(yīng)試人員是否把握金融監(jiān)管體系的架構(gòu)和金融監(jiān)管的要緊內(nèi)容，為何如何在金融監(jiān)管中進(jìn)行國(guó)內(nèi)和國(guó)際和諧，菩薩能夠認(rèn)識(shí)和把握國(guó)內(nèi)外金融監(jiān)管的現(xiàn)實(shí)運(yùn)作和進(jìn)展態(tài)勢(shì)。

考試內(nèi)容

〔一〕金融監(jiān)管概述

金融監(jiān)管的含義、目標(biāo)和差不多原那么。

金融監(jiān)管的理論。

我國(guó)金融監(jiān)管的進(jìn)展時(shí)期及不同時(shí)期的特點(diǎn)。

〔二〕金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容

銀行業(yè)監(jiān)管的要緊內(nèi)容；銀行業(yè)監(jiān)管的差不多方法。

證券業(yè)監(jiān)管的要緊內(nèi)容。

保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的要緊內(nèi)容。

〔三〕金融監(jiān)管的國(guó)內(nèi)和諧。

金融監(jiān)管與貨幣政策的和諧。

分業(yè)監(jiān)管制下，不同金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的和諧。

〔四〕金融監(jiān)管的國(guó)際和諧

金融監(jiān)管國(guó)際和諧的背景、方式與機(jī)制。

我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與他國(guó)、國(guó)際性金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的和諧。

銀行業(yè)的國(guó)際監(jiān)管。

證券業(yè)的國(guó)際監(jiān)管。

保險(xiǎn)業(yè)的國(guó)際監(jiān)管。

十二、國(guó)際金融及其治理

考試目的

測(cè)查應(yīng)試人員是否把握匯率及其決定與變動(dòng)的原理、匯率制度的知識(shí)、國(guó)際收支及其調(diào)劑的知識(shí)、國(guó)際儲(chǔ)備及其治理的原理、國(guó)際貨幣體的知識(shí)、離岸金融市場(chǎng)及其結(jié)構(gòu)、外匯治理與外債治理的知識(shí)、并能夠明白得和判定匯率決定與變動(dòng)、國(guó)際收支不均衡的調(diào)劑、國(guó)際儲(chǔ)備治理、外匯與外債治理的現(xiàn)實(shí)運(yùn)行與進(jìn)展規(guī)律。

考試內(nèi)容

〔一〕匯率

匯率的概念。

金本位貨幣制和不兌現(xiàn)紙制度等不同貨幣制度下的匯率決定基礎(chǔ)。

官方匯率變動(dòng)和市場(chǎng)匯率變動(dòng)等不同的匯率變動(dòng)形式；決定匯率變動(dòng)的各種長(zhǎng)短期因素；國(guó)匯率變動(dòng)所帶帶的各種經(jīng)濟(jì)阻礙。

匯率制度的含義與不同類型；我國(guó)人民幣匯率制度的演進(jìn)與改革。

〔二〕國(guó)際收支及其調(diào)劑

國(guó)際收支的含義和構(gòu)成。

國(guó)際收支的平穩(wěn)表及其結(jié)構(gòu)。

國(guó)際收支均衡與不均衡的含義和國(guó)際收支不均衡的類型；國(guó)際收支不均衡調(diào)劑的必要性和政策措施，以及國(guó)際收支不均衡調(diào)劑的政策配合。

我國(guó)國(guó)際收支不均衡和調(diào)劑政策。

〔三〕國(guó)際儲(chǔ)備及其治理

國(guó)際儲(chǔ)備的含義、構(gòu)成和功能。

國(guó)際儲(chǔ)備的總量治理和結(jié)構(gòu)治理。

外匯儲(chǔ)備的治理模式。

我國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備治理的狀況與策略。

〔四〕國(guó)際貨幣體系

國(guó)際貨幣體系的演進(jìn)，國(guó)際金本位制的形成和崩潰，布雷頓森林貨幣體系的建立與崩潰，牙買加貨幣體系的建立與進(jìn)展。

不同國(guó)際貨幣體系的內(nèi)容和特點(diǎn)。

歐洲貨幣一體化的進(jìn)程與內(nèi)容。

〔五〕離岸金融市場(chǎng)

離岸金融