傘形結(jié)構(gòu)化證券投資配資專項(xiàng)方案

傘形結(jié)構(gòu)化證券投資配資提議書

一、配資模式國泰君安證券和信托企業(yè)合作推出證券投資配資采取現(xiàn)在最優(yōu)異、最安全傘型信托模式，相當(dāng)于為投資者獨(dú)立開設(shè)一個(gè)信托賬戶，投資者將個(gè)人確保金打入信托賬戶，然后證券企業(yè)安排1-2倍配資資金打入該賬戶，該信托賬戶賬號(hào)和密碼由投資者本人獨(dú)立操作和保管，進(jìn)行投資，自負(fù)盈虧。二、配資優(yōu)勢用戶以自有資金作為確保金獲取最高兩倍資金量，融資成本遠(yuǎn)低于市場同類型產(chǎn)品成本。比如投資者本人有300萬資金，證券企業(yè)給安排配資兩倍資金600萬，投資者300萬本金就能夠操作900萬資金，獲取超額收益。三、正當(dāng)安全本配資模式是正規(guī)信托模式，四方監(jiān)管：信托企業(yè)，證券企業(yè)，銀行和投資者，共同確保賬戶和資金安全，簽署正式信托協(xié)議。在該模式下信托企業(yè)提供信托賬戶，證券企業(yè)是該賬戶開戶和證券托管券商，并安排配資，銀行負(fù)責(zé)資金托管，投資者提供確保金獲取配資并獨(dú)立操作賬戶，自負(fù)盈虧，陽光透明，正當(dāng)可控。四、配資產(chǎn)品特點(diǎn)（一）資金利率低：資金成本較市場同類產(chǎn)品低，1年內(nèi)配資期限總成本為8%，遠(yuǎn)低于市場同類型產(chǎn)品成本；12個(gè)月以上估計(jì)在8.5%左右。（二）杠杠高、期限靈活：配資起點(diǎn)300萬，提供1:1,1:1.5,1:2三種融資杠桿，分3、6、9、12、18、24個(gè)月共6個(gè)品種可供選擇。（三）資金到賬快：3-5個(gè)工作日完成資金配置。（四）持有單一證券百分比高于通常信托產(chǎn)品通常信托產(chǎn)品持有單一證券百分比不超出信托資產(chǎn)10%，該產(chǎn)品能夠放大20%，且每個(gè)子信托持有單只證券百分比可放大到30%。（1）全部存續(xù)信托單元投資于一家上市企業(yè)發(fā)行股票總數(shù)，不超出該股總股本5%，且不超出該股流通股本10%；（2）依成本和市值孰低法計(jì)算，投資于單只證券（股票、基金、債券）百分比不超出總信托財(cái)產(chǎn)20%，且不超出信托單元財(cái)產(chǎn)總值30%；受托人有權(quán)調(diào)整前述百分比；（3）投資于單只交易所基金不得超出該基金總規(guī)模10%。（五）投資限制（1）經(jīng)相關(guān)監(jiān)管部門公開信息披露涉嫌違規(guī)企業(yè)發(fā)行證券；（2）存在內(nèi)幕交易、反向操作、操縱市場情形；（3）存在交易報(bào)價(jià)和當(dāng)初市場價(jià)格有顯著差異并損害信托財(cái)產(chǎn)利益情形；（4）和受托人、次級(jí)委托人相關(guān)聯(lián)上市企業(yè)股票；（5）新股申購、股票公開增發(fā)、新債申購等一級(jí)市場發(fā)行證券品種；（6）基金認(rèn)購、申購、贖回；（7）非公開發(fā)行股票、股指期貨、融資融券、證券回購交易(包含逆回購)；（8）開放式基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等非交易所上市交易品種；（9）不得投資于中國金融期貨交易所交易品種，不得用于可能負(fù)擔(dān)無限責(zé)任投資，也不得用于資金拆借、貸款、抵押融資或?qū)ν鈸?dān)保等。（10）ETF套利操作。（11）權(quán)證，但因所所持股票派發(fā)取得權(quán)證除外，由此獲取權(quán)證應(yīng)于5個(gè)交易日內(nèi)全部賣出。（12）信用等級(jí)低于AA－債券；（13）ST、*ST股票（六）預(yù)警及平倉止損設(shè)置1:2百分比融資，預(yù)警線為90%，止損線為85%1:1.5百分比融資，預(yù)警線為81%，止損線為76%1:1百分比融資，預(yù)警線為69%，止損線為64%（七）預(yù)警、止損方法（1）當(dāng)T日信托單位凈值低于預(yù)警線，次級(jí)受益人須在T+1日15:00之前追加信托資金，使信托單位凈值等于或高于預(yù)警線。若次級(jí)受益人未在上述要求時(shí)間內(nèi)足額追加信托資金，受托人應(yīng)于T+2日9:30開始對(duì)信托計(jì)劃持有信托資產(chǎn)進(jìn)行連續(xù)變現(xiàn)操作；（2）當(dāng)T日信托單位凈值低于止損線，次級(jí)受益人需在T+1日9:00前，追加信托資金，使信托單位凈值等于或高于預(yù)警線。若次級(jí)受益人未在上述要求時(shí)間內(nèi)足額追加信托資金，受托人應(yīng)在T+1日9:30立即開始對(duì)信托計(jì)劃持有信托資產(chǎn)進(jìn)行連續(xù)變現(xiàn)操作；（3）以上止損操作是不可逆，直至信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)為止。受托人將在5個(gè)交易日內(nèi)完成止損操作。受托人將在5個(gè)交易日內(nèi)經(jīng)過二級(jí)市場或大宗交易完成止損操作,若因市場原因無法在前述時(shí)間內(nèi)完成全部止損操作,則可延長止損完成時(shí)間。五、辦理配資步驟：（配資步驟由營業(yè)部全程幫助辦理）1、申請(qǐng)加入信托單元，并填寫《信托單元加入申請(qǐng)表》2、簽署信托協(xié)議3、信托協(xié)議簽署后3個(gè)工作日內(nèi)，將信托協(xié)議中約定認(rèn)購信托單位信托資金支付至受托人開立信托帳戶4、認(rèn)購用戶明細(xì)單交受托人，受托人和其對(duì)賬，用戶明細(xì)單包含姓名、金額、劃款單復(fù)印件、協(xié)議簽署頁。機(jī)構(gòu)用戶需提供以下加蓋公章資料：（1）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、（2）組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、（3）國稅或地稅證實(shí)復(fù)印件、（4）法定代表人身份證復(fù)印件、（5）法定代表人身份證實(shí)書（即：茲證實(shí)XXX為我單位法定代表人，身份證號(hào)為。。。。。。。）、（6）授權(quán)委托書及被授權(quán)人身份證復(fù)印件（若被授權(quán)人為我企業(yè)人員，需寫明我企業(yè)人員名稱）5、銀行、信托、證券企業(yè)完成用戶資金配置。國泰君安證券竭誠為您提供：全方位投融資服務(wù)綜合財(cái)富管理方案國泰君安證券將努力爭取成為：業(yè)內(nèi)一流綜合金融服務(wù)提供商“雙贏共成長”業(yè)務(wù)合作伙伴附件1：信托單元加入申請(qǐng)表（次級(jí)委托人）個(gè)人姓名/法人名稱及法人代表姓名證件類型證件號(hào)碼聯(lián)絡(luò)人聯(lián)絡(luò)電話期限推薦方（需推薦方蓋章確定）券商居間人受托人金額結(jié)構(gòu)百分比投資范圍以西部信托·穩(wěn)健人生系列傘形結(jié)構(gòu)化1期證券投資集合資金信托計(jì)劃資金信托協(xié)議相關(guān)約定為準(zhǔn)投資于單只證券（股票、基金、債券）百分比是否不超出信托單元財(cái)產(chǎn)總值20%若申請(qǐng)調(diào)整投資比率，具體投資百分比信托企業(yè)意見