江蘇省新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)支付結(jié)算管理與服務(wù)操作規(guī)程樣本

附件江蘇省新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)支付結(jié)算管理與服務(wù)操作規(guī)程目錄TOC\o"1-3"\h\z1.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入支付系統(tǒng)操作規(guī)程 12. 92.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入全國支票影像互換系統(tǒng)操作規(guī)程 93.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)操作規(guī)程 124.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入同城票據(jù)清算和互換系統(tǒng)操作規(guī)程 195.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程 236.銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦票據(jù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程 261.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入支付系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）第一章總則第一條為進一步加強支付系統(tǒng)準入管理，依照中華人民共和國人民銀行《銀行業(yè)金融機構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，特制定本操作規(guī)程。第二條本操作規(guī)程合用于江蘇省內(nèi)各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、外資商業(yè)銀行、都市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用社、農(nóng)村信用社等辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)銀行業(yè)金融機構(gòu)。第二章加入流程第三條銀行業(yè)金融機構(gòu)以直接參加者身份加入支付系統(tǒng)，應(yīng)具備下列條件：（一）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)；（二）在中華人民共和國人民銀行開設(shè)人民幣存款賬戶；（三）滿足加入支付系統(tǒng)技術(shù)條件及安全性指標；（四）內(nèi)部控制制度健全；（五）具備可行防范和化解支付清算風險預(yù)案；（六）中華人民共和國人民銀行規(guī)定其她條件。第四條銀行業(yè)金融機構(gòu)以間接參加者身份加入支付系統(tǒng)詳細條件，由代理其清算資金直接參加者擬定。第五條銀行業(yè)金融機構(gòu)以直接參加者身份加入支付系統(tǒng)，應(yīng)按照申請、審查、實行、加入四個階段分別按照規(guī)定程序逐個依次辦理。申請是指銀行業(yè)金融機構(gòu)提出加入支付系統(tǒng)規(guī)定行為。審查是指中華人民共和國人民銀行及其分支機構(gòu)審核、批準銀行業(yè)金融機構(gòu)加入支付系統(tǒng)申請行為。實行是指銀行業(yè)金融機構(gòu)按規(guī)定做好加入系統(tǒng)各項業(yè)務(wù)和技術(shù)準備工作行為。加入是指銀行業(yè)金融機構(gòu)正式接入支付系統(tǒng)行為。第六條申請。銀行業(yè)金融機構(gòu)申請加入支付系統(tǒng)，應(yīng)向中華人民共和國人民銀行本地分支機構(gòu)報送如下材料：（一）申請書。申請書應(yīng)對如下內(nèi)容作詳細描述：1.機構(gòu)全稱、機構(gòu)注冊所在地；2.支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況；3.內(nèi)部管理狀況、人員配備狀況；4.接入方式（直連或間連）；5.支付系統(tǒng)行號信息，涉及直接參加者名稱、參加者行號、參加者屬性、所在節(jié)點代碼、開戶人行行號、行別代碼、所在都市代碼、參加者地址、郵政編碼、電話號碼、電子郵件地址等。（二）工商營業(yè)執(zhí)照、金融機構(gòu)法人允許證或金融機構(gòu)營業(yè)允許證原件及復(fù)印件、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)關(guān)于批文；（三）加入支付系統(tǒng)之前防范和化解支付清算風險預(yù)案;（四）加入支付系統(tǒng)之前內(nèi)部控制制度;（五）在本地人民銀行開設(shè)人民幣存款賬戶證明。第七條審查。人民銀行分支機構(gòu)受理申報材料后，應(yīng)按規(guī)定盡快完畢初審。對符合加入條件，形成書面意見（附申報材料），并經(jīng)分管行長批準，逐級上報。第八條實行。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在收到加入支付系統(tǒng)書面批準后2個月內(nèi)完畢如下準備工作：（一）按照規(guī)定配備安裝前置機、網(wǎng)絡(luò)和密押設(shè)備；（二）完畢支付系統(tǒng)有關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)和操作培訓(xùn);（三）以直連方式接入銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)依照支付系統(tǒng)接口規(guī)范完畢接口軟件開發(fā)及行內(nèi)系統(tǒng)改造；（四）中華人民共和國人民銀行規(guī)定其她事項。第九條人民銀行本地分支機構(gòu)應(yīng)組織支付和科技部門對銀行業(yè)金融機構(gòu)加入支付系統(tǒng)實行工作進行現(xiàn)場驗收，驗收完畢后應(yīng)出具驗收報告。驗收內(nèi)容分為組織、業(yè)務(wù)和技術(shù)等某些，驗收人員應(yīng)查看其有關(guān)文獻檔案或記錄。組織某些涉及與否有完善組織機構(gòu)及足夠具備上崗資格從業(yè)人員。業(yè)務(wù)某些涉及內(nèi)控制度、風險防范辦法和支付系統(tǒng)應(yīng)急處置預(yù)案與否健全，業(yè)務(wù)和操作培訓(xùn)與否已經(jīng)完畢，人民銀行組織支付清算業(yè)務(wù)考試及對其分管領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)管談話與否已經(jīng)進行并獲通過。技術(shù)某些涉及軟、硬件環(huán)境和接口程序開發(fā)、技術(shù)培訓(xùn)等工程實行狀況。第十條加入。銀行業(yè)金融機構(gòu)完畢實行工作后，須向中華人民共和國人民銀行本地分支機構(gòu)提出正式加入支付系統(tǒng)書面申請，并報送如下材料：（一）申請書。應(yīng)對工程實行、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部控制及風險防范等準備狀況進行闡明；（二）中華人民共和國人民銀行本地分支機構(gòu)驗收報告；（三）支付系統(tǒng)應(yīng)急處置方案；（四）中華人民共和國人民銀行規(guī)定其她材料。第十一條中華人民共和國人民銀行分支機構(gòu)收到銀行業(yè)金融機構(gòu)正式加入支付系統(tǒng)申請后，應(yīng)按規(guī)定盡快完畢初審。初審基本合格后，人民銀行本地分支機構(gòu)約見其分管行領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)、技術(shù)部門負責人進行監(jiān)管談話。監(jiān)管談話重要考察其高管人員對支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)及運營管理、風險控制管理等問題熟知限度，并從業(yè)務(wù)及運營管理、流動性控制、應(yīng)急處置、重大事項報告等方面提出明確規(guī)定。對符合加入條件，形成書面意見逐級上報人民銀行總行支付結(jié)算管理部門。中華人民共和國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到書面意見，審核通過后，下發(fā)批復(fù)，擬定其加入支付系統(tǒng)日期，并發(fā)布詳細操作流程。第十二條人民銀行南京分行收到總行支付結(jié)算管理部門批復(fù)后，向人民銀行本地分支行批復(fù),同步做好如下工作:（一）為該金融機構(gòu)申請支付系統(tǒng)行號，并在行名行號系統(tǒng)中錄入關(guān)于信息，待批準鎖定后，再次提交行名行號信息。（二）為該金融機構(gòu)制作地方押密鑰卡。（三）依照總行安排，將全庫行名行號數(shù)據(jù)導(dǎo)出南京CCPC，并在該金融機構(gòu)前置機上安裝。（四）南京CCPC設(shè)定相應(yīng)大、小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)權(quán)限，并下發(fā)至該金融機構(gòu)前置機。第十三條人民銀行本地分支行接到人民銀行南京分行批復(fù)后，要及時對該金融機構(gòu)作出批復(fù)，并與該金融機構(gòu)認真核對賬戶余額，對該行作新開清算賬戶解決。第十四條該金融機構(gòu)接到人民銀行本地分支行批復(fù)后，向清算中心申請購買密押設(shè)備，并按照《商業(yè)銀行MBFE加入支付系統(tǒng)操作流程及操作環(huán)節(jié)書》規(guī)定，完畢加入支付系統(tǒng)各項業(yè)務(wù)、技術(shù)和實行工作。第十五條按照《中華人民共和國人民銀行南京分行大額支付系統(tǒng)密押設(shè)備及密鑰管理辦法》關(guān)于密鑰領(lǐng)取規(guī)定，本地人民銀行支付結(jié)算管理部門應(yīng)指派兩名業(yè)務(wù)人員乘專車、攜簡介信按規(guī)定期間到人民銀行南京分行支付結(jié)算管理部門領(lǐng)取地方押密鑰卡。該金融機構(gòu)再指派部門負責人和業(yè)務(wù)主管，乘專車、攜簡介信按規(guī)定期間到本地人民銀行支付結(jié)算管理部門領(lǐng)取地方押密鑰卡。南京地區(qū)金融機構(gòu)可直接到人民銀行南京分行支付結(jié)算處領(lǐng)取。第十六條間接參加者加入支付系統(tǒng)，應(yīng)參照直接參加者加入支付系統(tǒng)申請向本地人民銀行分支機構(gòu)提出書面申請，人民銀行分支機構(gòu)受理申報材料后，應(yīng)按規(guī)定盡快完畢初審。對符合加入條件，人民銀行本地分支機構(gòu)應(yīng)填寫《支付系統(tǒng)間接參加者加入審查表》（見附件表），訂立批準其加入意見并加蓋印章交與該間接參加者，再由該間接參加者該間接參加者報其管轄行直接參加者。直接參加者通過行名行號管理系統(tǒng)提交間接參加者加入申請前，應(yīng)將其經(jīng)人民銀行本地分支機構(gòu)訂立意見《支付系統(tǒng)間接參加者加入審查表》等有關(guān)材料一并報人民銀行南京分行。人民銀行南京分行在收到申請后，通過行名行號管理系統(tǒng)進行初審，審核無誤后提交總行業(yè)務(wù)管理部門進行審核。中華人民共和國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到初審意見后，審核無誤后擬定該機構(gòu)加入支付系統(tǒng)日期，并通過行名行號管理系統(tǒng)發(fā)布。第三章紀律與責任第十七條申請加入支付系統(tǒng)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)保證申報材料真實性和完整性，弄虛作假或虛報瞞報材料金融機構(gòu)二年內(nèi)不得再次申請加入支付系統(tǒng)。第十八條人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)認真審查銀行業(yè)金融機構(gòu)申請材料，符合受理條件應(yīng)及時辦理，不得無理回絕受理或遲延辦理。對沒通過認真審查申請材料，人民銀行南京分行將予以退回，并在1個月內(nèi)不再受理此申請。第十九條銀行業(yè)金融機構(gòu)在收到加入支付系統(tǒng)書面批準后2個月內(nèi)未完畢關(guān)于準備工作且無合法理由，該機構(gòu)在6個月內(nèi)不得再次申請加入支付系統(tǒng)。第二十條銀行業(yè)金融機構(gòu)在加入支付系統(tǒng)后應(yīng)按照支付系統(tǒng)關(guān)于規(guī)定解決跨行支付業(yè)務(wù)，嚴格遵守《人民銀行南京分行支付系統(tǒng)直接參加者管理辦法》等各項支付清算紀律。第四章附則第二十一條本操作規(guī)程由中華人民共和國人民銀行南京分行負責解釋。第二十二條本操作規(guī)程若與新出臺法律、法規(guī)等有抵觸，以新出臺法律、法規(guī)為準。第二十三條本操作規(guī)程自發(fā)布之日起施行。附表件：支付系統(tǒng)間接參加者加入審查表附表件支付系統(tǒng)間接參加者加入審查表申請單位名稱：所屬直接參加者名稱：申請單位行號：所屬直接參加者行號：審查項目與否合格工商營業(yè)執(zhí)照、金融機構(gòu)法人允許證或金融機構(gòu)營業(yè)允許證、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)關(guān)于批文加入支付系統(tǒng)之前、后內(nèi)部控制制度支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況內(nèi)部管理及人員配備狀況支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、技術(shù)和操作培訓(xùn)監(jiān)管談話及業(yè)務(wù)考試人民銀行規(guī)定其他項目人民銀行審核意見：人民銀行市中心支行(縣支行)(蓋章)年月日2.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入全國支票影像互換系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）第一章總則第一條為進一步加強全國支票影像互換系統(tǒng)準入管理，依照中華人民共和國人民銀行《全國支票影像互換系統(tǒng)業(yè)務(wù)解決辦法（試行）》等有關(guān)規(guī)定，特制定本操作規(guī)程。第二條本操作規(guī)程合用于江蘇省內(nèi)各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、外資商業(yè)銀行、都市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用社、農(nóng)村信用社等辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)銀行業(yè)金融機構(gòu)和票據(jù)互換所。第二章加入流程第三條經(jīng)批準辦理支票結(jié)算業(yè)務(wù)銀行業(yè)金融機構(gòu)和票據(jù)互換所均可申請加入影像互換系統(tǒng)。未參加小額支付系統(tǒng)銀行業(yè)金融機構(gòu)申請加入影像互換系統(tǒng)時，須委托一家小額支付系統(tǒng)參加者代為解決支票業(yè)務(wù)回執(zhí)。第四條選取集中接入模式銀行業(yè)金融機構(gòu)，應(yīng)具備支票影像采集條件。采用直聯(lián)方式，應(yīng)按照中華人民共和國人民銀行發(fā)布接口原則，完畢接口開發(fā)和行內(nèi)系統(tǒng)改造，并通過中華人民共和國人民銀行驗收。第五條銀行業(yè)金融機構(gòu)和票據(jù)互換所接入影像互換系統(tǒng)，應(yīng)按照申請、審核、實行、加入程序辦理。申請是指銀行業(yè)金融機構(gòu)和票據(jù)互換所提出加入影像互換系統(tǒng)規(guī)定行為。審核是指中華人民共和國人民銀行審核、確認銀行業(yè)金融機構(gòu)和票據(jù)互換所加入影像互換系統(tǒng)申請行為。實行是指銀行業(yè)金融機構(gòu)和票據(jù)互換所按規(guī)定完畢系統(tǒng)運營前各項準備工作行為。加入是指銀行業(yè)金融機構(gòu)和票據(jù)互換所正式接入影像互換系統(tǒng)行為。第六條申請。銀行業(yè)金融機構(gòu)、票據(jù)互換所應(yīng)向中華人民共和國人民銀行本地分支機構(gòu)報送下列材料：（一）申請書。申請書應(yīng)對機構(gòu)全稱、銀行機構(gòu)代碼、申請接入方式、機構(gòu)注冊所在地、支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況、內(nèi)部管理狀況、人員配備狀況、技術(shù)及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備狀況等進行描述，并對加入影像互換系統(tǒng)必要性進行闡明。（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)法人允許證或營業(yè)允許證、工商營業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件。（三）支票影像業(yè)務(wù)內(nèi)控制度及應(yīng)急處置預(yù)案。第七條審核。中華人民共和國人民銀行分支機構(gòu)受理申報材料后，應(yīng)盡快在10個工作日內(nèi)完畢初審。批準加入，形成書面意見報送中華人民共和國人民銀行總行業(yè)務(wù)管理部門。中華人民共和國人民銀行總行業(yè)務(wù)管理部門收到書面意見后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)予以審核確認，并同步抄送中華人民共和國人民銀行總行技術(shù)管理部門和工程實行部門。第八條實行。中華人民共和國人民銀行總行技術(shù)管理部門應(yīng)在接到業(yè)務(wù)管理部門書面意見后10個工作日內(nèi)向申請人發(fā)布接口有關(guān)規(guī)范和前置機配備操作規(guī)程，并告知中華人民共和國人民銀行總行工程實行部門和人民銀行本地分支機構(gòu)進行工程實行。第九條加入。銀行業(yè)金融機構(gòu)、票據(jù)互換所完畢實行工作后，須向中華人民共和國人民銀行本地分支機構(gòu)提出正式加入影像互換系統(tǒng)申請闡明和中華人民共和國人民銀行技術(shù)管理部門出具驗收報告，報送中華人民共和國人民銀行總行業(yè)務(wù)管理部門批準后加入影像互換系統(tǒng)。第三章紀律與責任第十條銀行業(yè)金融機構(gòu)被責令退出影像互換系統(tǒng)，自退出之日起2年內(nèi)不得再次申請加入。第十一條影像互換系統(tǒng)運營者和參加者在進入全國支票影像互換系統(tǒng)后應(yīng)當嚴格遵守《全國支票影像互換系統(tǒng)業(yè)務(wù)解決辦法（試行）》、《全國支票影像互換系統(tǒng)業(yè)務(wù)解決手續(xù)（試行）》、《全國支票影像互換系統(tǒng)運營管理辦法（試行）》等各項規(guī)定。第四章附則第十二條本操作規(guī)程由中華人民共和國人民銀行南京分行負責解釋。第十三條本操作規(guī)程若與新出臺法律、法規(guī)等有抵觸，以新出臺法律、法規(guī)為準。第十四條本操作規(guī)程自發(fā)布之日起施行。3.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）第一章總則第一條為進一步加強境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)準入管理，依照中華人民共和國人民銀行《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)管理辦法（試行）》等有關(guān)規(guī)定，特制定本操作規(guī)程。第二條本操作規(guī)程合用于江蘇省內(nèi)各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、外資商業(yè)銀行、都市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用社、農(nóng)村信用社等辦理境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)銀行業(yè)法人金融機構(gòu)或管理行以及外幣清算機構(gòu)。第三條當前我省加入境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)銀行業(yè)法人金融機構(gòu)或管理行以及外幣清算機構(gòu)分為兩類：參加者和特許參加者。參加者是指參加外幣支付系統(tǒng)并在代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶銀行。特許參加者是指參加外幣支付系統(tǒng)未在代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶外幣清算機構(gòu)。第二章加入流程第四條以參加者身份加入外幣支付系統(tǒng)銀行應(yīng)具備下列條件：（一）具備境內(nèi)法人或管理行資格；（二）具備國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準辦理有關(guān)外匯業(yè)務(wù)資格；（三）具備相應(yīng)數(shù)量熟悉外幣支付業(yè)務(wù)和外幣支付系統(tǒng)管理人員和操作人員；（四）滿足加入外幣支付系統(tǒng)有關(guān)技術(shù)及安全性規(guī)定；（五）具備健全外幣支付系統(tǒng)有關(guān)內(nèi)部管理制度；（六）具備切實可行防范和化解外幣支付風險預(yù)案。第五條以特許參加者身份加入外幣支付系統(tǒng)外幣清算機構(gòu)應(yīng)具備下列條件：（一）具備國家關(guān)于部門批準辦理外幣清算資格；（二）滿足加入外幣支付系統(tǒng)有關(guān)技術(shù)及安全性規(guī)定；（三）具備健全外幣支付系統(tǒng)有關(guān)內(nèi)部管理制度；（四）其所有成員是外幣支付系統(tǒng)參加者或可委托外幣支付系統(tǒng)參加者進行結(jié)算；（五）具備健全風險保證金制度，并與所有成員訂立風險共擔合同；（六）具備切實可行防范和化解外幣支付風險預(yù)案。第六條以參加者或特許參加者身份加入外幣支付系統(tǒng)銀行和外幣清算機構(gòu)，應(yīng)向人民銀行本地分支機構(gòu)提出書面申請。第七條銀行和外幣清算機構(gòu)申請加入外幣支付系統(tǒng)，應(yīng)按中華人民共和國人民銀行規(guī)定原則編制外幣支付系統(tǒng)行號信息（如下簡稱行號信息），并保證行號信息真實、精確和完整。行號信息涉及行號、機構(gòu)名稱、行別代碼、金融機構(gòu)代碼、省屬代碼、地市代碼、地址、電話等內(nèi)容。第八條銀行或外幣清算機構(gòu)申請加入外幣支付系統(tǒng)，應(yīng)向人民銀行報送如下材料：（一）申請書，應(yīng)載明本機構(gòu)行號信息、有關(guān)人員狀況、外幣業(yè)務(wù)狀況、有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)狀況、內(nèi)部管理狀況、擬采用連接方式等內(nèi)容；（二）銀行法人應(yīng)出具工商營業(yè)執(zhí)照和金融機構(gòu)法人允許證原件及復(fù)印件，管理行應(yīng)出具工商營業(yè)執(zhí)照、金融機構(gòu)營業(yè)允許證和授權(quán)書原件及復(fù)印件，外幣清算機構(gòu)應(yīng)出示關(guān)于部門批件原件及復(fù)印件；（三）防范和化解外幣支付風險預(yù)案。外幣清算機構(gòu)除提供上述材料外，還應(yīng)提供如下材料：（四）其所有成員是外幣支付系統(tǒng)參加者或可委托外幣支付系統(tǒng)參加者進行結(jié)算有關(guān)證明材料；（五）風險保證金制度和風險共擔合同有關(guān)材料。第九條人民銀行分支機構(gòu)受理申報材料后，應(yīng)在60個工作日內(nèi)完畢初審；對于符合加入條件，應(yīng)將初審意見（附申報材料復(fù)印件）逐級上報總行。中華人民共和國人民銀行總行收到申請機構(gòu)提交申報材料或中華人民共和國人民銀行省一級分支機構(gòu)上報初審意見后，及時組織審查并予以書面批復(fù)。人民銀行分支機構(gòu)收到上級行書面批復(fù)后，應(yīng)及時轉(zhuǎn)發(fā)有關(guān)申請機構(gòu)。第十條銀行和外幣清算機構(gòu)在收到人民銀行批準其加入外幣支付系統(tǒng)書面批復(fù)后，應(yīng)在2個月內(nèi)完畢如下準備工作，并向人民銀行報告：（一）按照規(guī)定配備網(wǎng)絡(luò)和其她硬件設(shè)施；（二）完畢外幣支付系統(tǒng)有關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)、操作培訓(xùn)；（三）擬以直連方式接入銀行和外幣清算機構(gòu)應(yīng)依照外幣支付系統(tǒng)接口規(guī)范完畢接口程序開發(fā)及有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造，擬以間連方式接入銀行應(yīng)依照外幣支付系統(tǒng)共享前置機客戶端配備規(guī)定完畢有關(guān)技術(shù)準備。第十一條人民銀行分支機構(gòu)組織對銀行和外幣清算機構(gòu)加入外幣支付系統(tǒng)有關(guān)準備工作實行狀況進行驗收。人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)在驗收完畢后出具驗收報告，并及時將驗收報告（附有關(guān)證明材料）逐級上報總行。銀行和外幣清算機構(gòu)未在規(guī)定期間內(nèi)完畢關(guān)于準備工作且無合法理由，在規(guī)定期滿6個月后方可再次申請加入外幣支付系統(tǒng)。第十二條對于通過驗收銀行和外幣清算機構(gòu)，中華人民共和國人民銀行總行擬定其作為參加者或特許參加者加入外幣支付系統(tǒng)。第十三條參加者和特許參加者需變更其行號信息中機構(gòu)名稱、地址、電話等要素，應(yīng)向人民銀行提出書面申請。對符合變更條件參加者和特許參加者，中華人民共和國人民銀行總行擬定其變更信息生效日期并通過外幣支付系統(tǒng)予以發(fā)布。第十四條參加者需變更連接方式，應(yīng)向人民銀行提出書面申請，并完畢有關(guān)技術(shù)準備。對符合變更條件參加者，中華人民共和國人民銀行總行組織對其連接方式進行變更。第十五條參加者需變更其發(fā)起行或接受行行號信息中機構(gòu)名稱、地址、電話等要素或撤銷分支機構(gòu)行號信息，應(yīng)通過外幣支付系統(tǒng)向中華人民共和國人民銀行總行進行備案。中華人民共和國人民銀行總行收到參加者變更或撤銷發(fā)起行或接受行行號信息后，擬定其生效日期并通過外幣支付系統(tǒng)予以發(fā)布。第三章紀律與責任第十六條參加者有下列行為之一，中華人民共和國人民銀行可視其情節(jié)及影響限度，對其進行通報、暫停其外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、責令其退出外幣支付系統(tǒng)。（一）提供虛假申請材料，采用欺騙手段加入外幣支付系統(tǒng)；（二）通過外幣支付系統(tǒng)辦理不符合國家外匯管理關(guān)于政策法規(guī)業(yè)務(wù)；（三）收到查詢后未查復(fù)或未及時查復(fù)；（四）收到退匯申請后未按規(guī)定辦理退匯；（五）可用額度局限性導(dǎo)致外幣支付系統(tǒng)多次啟動清算窗口；（六）存在重大風險隱患，影響外幣支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運營；（七）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報告或未積極采用有效辦法，影響外幣支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運營。第十七條特許參加者有下列行為之一，中華人民共和國人民銀行可視其情節(jié)及影響限度，對其進行通報、暫停其外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、責令其退出外幣支付系統(tǒng)。（一）提供虛假申請材料，采用欺騙手段加入外幣支付系統(tǒng)；（二）通過外幣支付系統(tǒng)辦理不符合國家外匯管理關(guān)于政策法規(guī)業(yè)務(wù)；（三）未對其發(fā)起軋差凈額業(yè)務(wù)進行風險控制，導(dǎo)致外幣支付系統(tǒng)日終無法正常結(jié)算；（四）存在重大風險隱患，影響外幣支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運營；（五）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報告或未積極采用有效辦法，影響外幣支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運營。第十八條代理結(jié)算銀行有下列行為之一，中華人民共和國人民銀行可視其情節(jié)及影響限度，對其進行通報、提前終結(jié)其代理結(jié)算銀行資格。（一）未按照外幣清算解決中心提交清算成果進行記賬；（二）未及時向外幣清算解決中心反饋記賬解決成果，影響外幣支付系統(tǒng)正常日終；（三）未報送中華人民共和國人民銀行備案或未征求參加者意見，擅自增長外幣支付系統(tǒng)有關(guān)收費項目或提高收費原則；（四）未按照其申請代理結(jié)算銀行資格時提出服務(wù)原則向參加者提供流動性支持；（五）存在重大風險隱患，影響外幣支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運營；（六）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報告或未積極采用有效辦法，影響外幣支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運營。第十九條被中華人民共和國人民銀行責令退出外幣支付系統(tǒng)參加者和特許參加者，自退出之日起2年內(nèi)不得申請加入外幣支付系統(tǒng)。被中華人民共和國人民銀行提前終結(jié)某一幣種代理結(jié)算銀行資格銀行，自資格終結(jié)之日起2年內(nèi)不得申請成為該幣種代理結(jié)算銀行。第二十條參加者、特許參加者、代理結(jié)算銀行、外幣清算解決中心不按規(guī)定辦理外幣支付業(yè)務(wù)導(dǎo)致資金損失，依法承擔補償責任；構(gòu)成犯罪，依法追究刑事責任。第四章附則第二十一條本操作規(guī)程由中華人民共和國人民銀行南京分行負責解釋。第二十二條本操作規(guī)程若與新出臺法律、法規(guī)等有抵觸，以新出臺法律、法規(guī)為準。第二十三條本操作規(guī)程自發(fā)布之日起施行。4.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入同城票據(jù)清算和互換系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）第一章總則第一條為進一步加強同城票據(jù)清算和互換系統(tǒng)準入管理，特制定本操作規(guī)程。第二條本操作規(guī)程合用于江蘇省內(nèi)各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、外資商業(yè)銀行、都市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、郵儲銀行、都市信用社、農(nóng)村信用社等辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)銀行業(yè)金融機構(gòu)。第二章加入流程第三條銀行業(yè)金融機構(gòu)加入同城票據(jù)清算或互換系統(tǒng)，應(yīng)具備下列條件：（一）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)；（二）在中華人民共和國人民銀行開設(shè)人民幣存款賬戶；（三）滿足加入同城票據(jù)清算或互換系統(tǒng)技術(shù)條件及安全性指標；（四）內(nèi)部控制制度健全；（五）具備防范和化解同城票據(jù)清算或互換風險預(yù)案；（六）本地中華人民共和國人民銀行規(guī)定其她條件。第四條銀行業(yè)金融機構(gòu)加入同城票據(jù)清算或互換系統(tǒng)，應(yīng)按照申請、審查、實行、加入四個階段分別按照規(guī)定程序逐個依次辦理。申請是指銀行業(yè)金融機構(gòu)提出加入同城票據(jù)清算或互換系統(tǒng)規(guī)定行為。審查是指本地人民銀行分支機構(gòu)審核、批準銀行業(yè)金融機構(gòu)加入同城票據(jù)清算或互換系統(tǒng)申請行為。實行是指銀行業(yè)金融機構(gòu)按規(guī)定做好加入同城票據(jù)清算或互換系統(tǒng)各項業(yè)務(wù)和技術(shù)準備工作行為。加入是指銀行業(yè)金融機構(gòu)正式接入同城票據(jù)清算或互換系統(tǒng)行為。第五條申請。銀行業(yè)金融機構(gòu)申請加入同城票據(jù)清算或互換系統(tǒng)，應(yīng)向中華人民共和國人民銀行本地分支機構(gòu)報送如下材料：（一）申請書。申請書應(yīng)對如下內(nèi)容作詳細描述：：1.機構(gòu)全稱、機構(gòu)注冊所在地；2.支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況；3.內(nèi)部管理狀況、人員配備狀況。；（二）工商營業(yè)執(zhí)照、金融機構(gòu)法人允許證或金融機構(gòu)營業(yè)允許證原件及復(fù)印件、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)關(guān)于批文。；（三）防范和化解同城票據(jù)清算或互換風險預(yù)案。;（四）內(nèi)部控制制度。;（五）在本地人民銀行開設(shè)人民幣存款賬戶證明。。（六）本地人民銀行所需要其她材料。第六條審查。本地人民銀行分支機構(gòu)受理申報材料后，應(yīng)按規(guī)定盡快完畢初審。對符合加入條件，予以書面批準。第七條實行。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在收到加入同城票據(jù)清算或互換系統(tǒng)書面批準完畢如下準備工作：（一）按照規(guī)定完畢關(guān)于技術(shù)準備工作；（二）完畢同城票據(jù)清算或互換系統(tǒng)人員配備及有關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)和操作培訓(xùn);（三）中華人民共和國人民銀行規(guī)定其她事項。第八條人民銀行本地分支機構(gòu)應(yīng)組織支付和科技部門對銀行業(yè)金融機構(gòu)加入同城票據(jù)清算或互換系統(tǒng)實行工作進行驗收，驗收完畢后應(yīng)出具驗收報告。驗收內(nèi)容分為組織、業(yè)務(wù)和技術(shù)等某些，驗收人員應(yīng)查看其有關(guān)文獻檔案或記錄。組織某些涉及與否有完善組織機構(gòu)及足夠具備上崗資格從業(yè)人員。業(yè)務(wù)某些涉及內(nèi)控制度、風險防范辦法和有關(guān)應(yīng)急處置預(yù)案與否健全，業(yè)務(wù)和操作培訓(xùn)與否已經(jīng)完畢。技術(shù)某些涉及軟、硬件環(huán)境和接口程序開發(fā)、技術(shù)培訓(xùn)等工程實行狀況。第九條加入。銀行業(yè)金融機構(gòu)完畢實行工作后，須向中華人民共和國人民銀行本地分支機構(gòu)提出正式加入同城票據(jù)清算或互換系統(tǒng)書面申請，并報送如下材料：（一）申請書。應(yīng)對工程實行、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部控制及風險防范等準備狀況進行闡明；（二）中華人民共和國人民銀行本地分支機構(gòu)驗收報告；（三）中華人民共和國人民銀行規(guī)定其她材料。；第十條中華人民共和國人民銀行本地分支機構(gòu)收到銀行業(yè)金融機構(gòu)正式加入同城票據(jù)清算或互換系統(tǒng)申請后，應(yīng)盡快完畢審核。符合條件準予加入同城票據(jù)清算或互換系統(tǒng)。第三章紀律與責任第十一條申請加入同城票據(jù)清算或互換系統(tǒng)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)保證申報材料真實性和完整性，不得弄虛作假或虛報瞞報材料。第十二條人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)認真審查銀行業(yè)金融機構(gòu)申請材料，符合受理條件應(yīng)及時辦理，不得無理回絕受理或遲延辦理。對沒通過認真審查申請材料，人民銀行南京分行將予以退回。第十三條銀行業(yè)金融機構(gòu)在加入同城票據(jù)清算或互換系統(tǒng)后應(yīng)按照本地人民銀行分支機構(gòu)關(guān)于同城票據(jù)清算或互換系統(tǒng)規(guī)定辦理有關(guān)業(yè)務(wù)。第四章附則第十四條本操作規(guī)程由中華人民共和國人民銀行南京分行負責解釋。第十五條人民銀行各市中心支行可依照本地實際狀況制定實行細則。第十六條本操作規(guī)程若與新出臺法律、法規(guī)等有抵觸，以新出臺法律、法規(guī)為準。第十七條本操作規(guī)程自發(fā)布之日起施行。5.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）第一章總則第一條為進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)準入管理，特制定本操作規(guī)程。第二條本操作規(guī)程合用于江蘇省內(nèi)各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、外資商業(yè)銀行、都市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、郵儲銀行、都市信用社、農(nóng)村信用社等辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)銀行業(yè)金融機構(gòu)。第二章人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)加入流程第三條銀行業(yè)金融機構(gòu)申請加入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)需向人民銀行本地分支機構(gòu)（分行營業(yè)管理部或機構(gòu)所在地人民銀行中心支行）提出申請，填制規(guī)定各格市式《新增銀行機構(gòu)代碼信息申請書》（一式兩份），并提交如下證明文獻：（一）金融允許證正本或副本原件及復(fù)印件（二）營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及復(fù)印件第四條中華人民共和國人民銀行本地分支機構(gòu)收到《新增銀行機構(gòu)代碼信息申請書》和關(guān)于證明文獻后，完畢資料業(yè)務(wù)審核。第五條對符合規(guī)定，人民銀行本地分支機構(gòu)通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼新增業(yè)務(wù)、設(shè)立三級操作員顧客。對不符合規(guī)定，退回申請行。第六條新設(shè)立地方性銀行機構(gòu)、外資銀行機構(gòu)，其行別代碼不在中華人民共和國人民銀行總行已發(fā)布范疇內(nèi)，應(yīng)向中華人民共和國人民銀行本地分支機構(gòu)提交正式文獻以及前述證明文獻，申請新增行別代碼。中華人民共和國人民銀行本地分支機構(gòu)核算后，應(yīng)以正式文獻逐級向中華人民共和國人民銀行總行申報。新設(shè)立全國性銀行機構(gòu)，其法人機構(gòu)可直接向中華人民共和國人民銀行總行提出新增行別代碼申請。中華人民共和國人民銀行總行收到上述申請文獻并核算后，按規(guī)定進行批復(fù)。第三章聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)《加入流程》第七條以接口方式加入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)工作（如下簡稱接口工作）共分四個環(huán)節(jié)申請模仿測試、模仿測試、申請正式加入、正式加入。第八條申請進行模仿測試。地方性銀行機構(gòu)以文獻形式向所在地人民銀行分支機構(gòu)支付結(jié)算部門提出申請，人民銀行分支機構(gòu)逐級向人民銀行總行支付結(jié)算司提出申請。全國性銀行直接向人民銀行總行支付結(jié)算司提出申請。1．申請必要包括要素項：銀行機構(gòu)全稱、節(jié)點代碼、IP測試地址、端標語、業(yè)務(wù)聯(lián)系人及聯(lián)系方式、技術(shù)聯(lián)系人及聯(lián)系方式。其中，節(jié)點代碼為銀行法人機構(gòu)銀行機構(gòu)代碼。農(nóng)村信用社省聯(lián)社因不辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，按照銀行機構(gòu)代碼管理辦法不能申請銀行機構(gòu)代碼，在申請以接口方式加入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)時，可為其在賬戶管理系統(tǒng)中生成銀行機構(gòu)代碼，作為聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)節(jié)點代碼，但該銀行機構(gòu)代碼不能在賬戶管理系統(tǒng)中使用，即不得為其賦予操作員代碼。2.人民銀行省級分支機構(gòu)向總行提出申請時，一是要以正式報告向總行行文，并將電子文獻通過內(nèi)網(wǎng)郵箱發(fā)送總行；二是請依照申請成果填寫《模仿測試銀行機構(gòu)信息表》（附件1）后通過內(nèi)網(wǎng)郵箱發(fā)送總行，以便于信息匯總。第九條模仿測試。（一）人民銀行以批復(fù)形式告知模仿測試時間、規(guī)定，總行協(xié)調(diào)科技司、金電公司組織銀行機構(gòu)在模仿環(huán)境進行測試，并以批復(fù)形式告知模仿測試時間、規(guī)定。為緊湊安排模仿測試時間，總行會匯總一批申請后，一并進行測試。。（二）金電公司與銀行機構(gòu)按規(guī)定聯(lián)系開展模仿測試工作。（三）銀行機構(gòu)依照模仿測試成果做好程序修改等其她工作。第十條申請正式加入。1.地方性銀行機構(gòu)模仿測試通過后，參照模仿測試申請流程，向人民銀行本地分支機構(gòu)以文獻形式提出正式加入申請。人民銀行本地分支機構(gòu)逐級向總行提出申請。全國性銀行直接向人民銀行總行支付結(jié)算司提出申請。申請必要包括要素項：銀行機構(gòu)全稱、節(jié)點代碼、接入IP地址、端標語、業(yè)務(wù)聯(lián)系人及聯(lián)系方式、技術(shù)聯(lián)系人及聯(lián)系方式。2.人民銀行省級分支機構(gòu)向總行提出申請時，一是要以正式報告向總行行文，并將電子文獻通過內(nèi)網(wǎng)郵箱發(fā)送總行；二是請依照申請成果填寫《正式加入銀行機構(gòu)信息表》（附件2）后通過內(nèi)網(wǎng)郵箱發(fā)送總行，以便于信息匯總。第十一條1.總行人民銀行將協(xié)調(diào)科技司、金電公司組織銀行機構(gòu)正式加入，并以批復(fù)形式告知加入時間、規(guī)定。為緊湊安排時間，總行會匯總一批申請后，一并加入。2.銀行機構(gòu)依照批復(fù)做好加入工作。第四章附則第十二條本操作規(guī)程由中華人民共和國人民銀行南京分行負責解釋。第十三條本操作規(guī)程若與新出臺法律、法規(guī)等有抵觸，以新出臺法律、法規(guī)為準。第十四條本操作規(guī)程自發(fā)布之日起施行。6.銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦票據(jù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）第一章總則第一條為進一步加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦票據(jù)業(yè)務(wù)管理，特制定本操作規(guī)程。第二條本操作規(guī)程合用于江蘇省內(nèi)各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、外資商業(yè)銀行、都市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、郵儲銀行、都市信用社、農(nóng)村信用社等辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)銀行業(yè)金融機構(gòu)。第二章申請開辦銀行本票第三條簽發(fā)銀行本票銀行機構(gòu)應(yīng)向所在地人民銀行分支行報送申請報告及有關(guān)材料：（一）申請報告應(yīng)寫明本行基本狀況、支付系統(tǒng)行號及系統(tǒng)接入方式、管理和經(jīng)辦人員配備狀況、業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況和內(nèi)部管理狀況等內(nèi)容；，依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務(wù)還應(yīng)注明支付系統(tǒng)行號及系統(tǒng)接入方式；（二）金融機構(gòu)經(jīng)營允許證和營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（三）會計結(jié)算管理制度和內(nèi)控制度；（四）中華人民共和國人民銀行規(guī)定其她資料。第四條中華人民共和國人民銀行本地分支行受理申請后，對申請機構(gòu)內(nèi)部管理、人員等狀況進行必要核算和測試，依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務(wù)還須對行內(nèi)系統(tǒng)與否符合依托小額支付系統(tǒng)辦理華東三省一市銀行匯票接口規(guī)定進行驗收；第五條對符合規(guī)定，中華人民共和國人民銀行本地分支行為其按程序訂購憑證，刻制印章（訂做壓數(shù)機）。第三章申請開辦華東三省一市銀行匯票第六條銀行直接簽發(fā)三省一市匯票，應(yīng)具備下列條件:（一）經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準辦理結(jié)算業(yè)務(wù)；（二）經(jīng)中華人民共和國人民銀行批準接入小額支付系統(tǒng)半年以上，且業(yè)務(wù)解決平穩(wěn)，系統(tǒng)運營穩(wěn)定；（三）具備適合辦理三省一市匯票業(yè)務(wù)場合和設(shè)施，且有一定異地結(jié)算業(yè)務(wù)量;（四）內(nèi)部管理完善，內(nèi)控制度健全，配備會計結(jié)算人員素質(zhì)和數(shù)量符合管理規(guī)定；（五）經(jīng)營狀況較好，無重大違規(guī)違紀行為；（六）清算賬戶資金充分，可以保證三省一市匯票資金及時解付和清算；（七）行內(nèi)系統(tǒng)符合依托小額支付系統(tǒng)辦理三省一市匯票接口規(guī)定，并通過中華人民共和國人民銀行南京分行接口驗收；（八）中華人民共和國人民銀行南京分行規(guī)定其她條件。采用代理清算方式銀行申請簽發(fā)三省一市匯票，無需滿足上述第（二）、（六）、（七）條規(guī)定，但應(yīng)與代理清算行按照中華人民共和國人民銀行關(guān)于規(guī)定訂立代理合同，明確雙方權(quán)利和義務(wù)。第七條申請簽發(fā)三省一市匯票銀行應(yīng)向所在地中華人民共和國人民銀行分支行報送書面報告及有關(guān)材料：（一）申請報告，應(yīng)寫明本行基本狀況、支付系統(tǒng)行號及系統(tǒng)接入方式、管理和經(jīng)辦人員配備狀況、業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況和內(nèi)部管理狀況等內(nèi)容；（二）金融機構(gòu)經(jīng)營允許證和營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（三）三省一市匯票管理制度和內(nèi)控制度；（四）委托她行代理清算，被代理行還應(yīng)當報送代理合同；（五）中華人民共和國人民銀行南京分行規(guī)