高等教育經(jīng)濟(jì)類自考-00077金融市場(chǎng)學(xué)筆試（2018-2023年）真題摘選含答案

長(zhǎng)風(fēng)破浪會(huì)有時(shí)，直掛云帆濟(jì)滄海。高等教育經(jīng)濟(jì)類自考-00077金融市場(chǎng)學(xué)筆試（2018-2023年）真題摘選含答案（圖片大小可自由調(diào)整）卷I一.參考題庫(kù)(共30題)1.（）是一種浮動(dòng)期限式的利率和期限掛鉤的金融債券。A、普通金融債券B、貼現(xiàn)金融債券C、累進(jìn)利率債券D、浮動(dòng)利率債券2.相對(duì)于銀行貸款，商業(yè)票據(jù)融資的特征體現(xiàn)為（）A、發(fā)行成本低B、發(fā)行成本高C、對(duì)利率變動(dòng)反應(yīng)靈敏D、對(duì)利率變動(dòng)反應(yīng)遲鈍E、足額運(yùn)用資金3.金融市場(chǎng)管理包括兩個(gè)層次（）。A、法律管理和行政管理B、道德自律和經(jīng)濟(jì)引導(dǎo)C、高級(jí)管理和行業(yè)自律D、外部管理和內(nèi)部自律4.下列關(guān)于市場(chǎng)有效性和投資分析之間關(guān)系的說(shuō)法中，正確的是（）A、無(wú)效市場(chǎng)中，技術(shù)分析有效，基本分析有效B、無(wú)效市場(chǎng)中，技術(shù)分析無(wú)效，基本分析有效C、弱式有效市場(chǎng)中，技術(shù)分析無(wú)效，基本分析有效D、半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，技術(shù)分析無(wú)效，基本分析無(wú)效E、強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，技術(shù)分析無(wú)效，基本分析無(wú)效5.財(cái)政部所發(fā)債券由中央銀行認(rèn)購(gòu)，然后賣給投資者。6.SHIBOR7.要求出票人約定于見(jiàn)票時(shí)或于一定日期，無(wú)條件支付給受款人的書面憑證是（）A、匯票B、本票C、支票D、匯票和支票8.議價(jià)市場(chǎng)和店頭市場(chǎng)的買賣活動(dòng)通過(guò)雙方議價(jià)成交，因此兩個(gè)市場(chǎng)沒(méi)有什么區(qū)別。9.下列選項(xiàng)中，負(fù)責(zé)具體運(yùn)營(yíng)基金的機(jī)構(gòu)是（）A、基金托管人B、基金發(fā)起人C、基金管理人D、基金投資人10.公司債券不能公募發(fā)行，只能以私募的方式發(fā)行。11.貨幣市場(chǎng)上的金融工具具有準(zhǔn)貨幣的性質(zhì)，因而（）。A、流動(dòng)性強(qiáng)B、安全性大C、收益較高D、風(fēng)險(xiǎn)性較低12.由于世界各國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)達(dá)程度不同，因此市場(chǎng)本身的構(gòu)成要素也不同。13.從絕對(duì)量上看，貨幣時(shí)間價(jià)值是使用貨幣的（）A、沉沒(méi)成本B、機(jī)會(huì)成本C、邊際成本D、單位成本14.與金融資產(chǎn)的期限性成反比的是（）A、金融資產(chǎn)的收益性B、金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)性C、金融資產(chǎn)的流動(dòng)性D、金融資產(chǎn)的收益性和風(fēng)險(xiǎn)性15.金融和非金融公司發(fā)行商業(yè)票據(jù)的目的主要是（）。A、為收購(gòu)其他公司的商業(yè)票據(jù)籌集資金B(yǎng)、為消費(fèi)者提供消費(fèi)信貸C、為支持母公司的產(chǎn)品銷售籌集資金D、作為貼現(xiàn)工具16.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行條件主要包括（）。A、貼現(xiàn)率B、發(fā)行價(jià)格C、發(fā)行期限D(zhuǎn)、利率E、兌付和手續(xù)費(fèi)17.有關(guān)公募發(fā)行說(shuō)法正確的是（）。A、是指公開(kāi)向社會(huì)非特定投資者的發(fā)行B、可以提高發(fā)行者的知名度C、上市的債券可以轉(zhuǎn)讓流通D、比私募發(fā)行的債券更具吸引力E、受投資者的制約較少18.股票場(chǎng)外交易19.買賣雙方在未來(lái)某一預(yù)定日期以預(yù)定價(jià)格購(gòu)買過(guò)出售一定數(shù)量的金融資產(chǎn)的合約，稱作（）A、金融期貨B、金融期權(quán)C、金融遠(yuǎn)期D、金融互換20.在票據(jù)的各種特征中，最重要的特征是（）A、設(shè)權(quán)性B、無(wú)因性C、流通性D、要式性E、返還性21.簡(jiǎn)述中央銀行在國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)上的活動(dòng)目的。22.可供貼現(xiàn)的票據(jù)主要有（）。A、商業(yè)本票B、商業(yè)匯票C、銀行承兌匯票D、政府債券23.商業(yè)票據(jù)通過(guò)交易商發(fā)行通常采取的形式是（）。A、代銷發(fā)行B、包銷發(fā)行C、助銷發(fā)行D、招標(biāo)發(fā)行E、推銷發(fā)行24.許多西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，金融工具的數(shù)量多少，是一個(gè)國(guó)家金融是否發(fā)達(dá)或經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平高低的重要標(biāo)志。25.我國(guó)企業(yè)現(xiàn)有股票種類包括（）A、A股B、B股C、C股D、D股E、E股26.狹義的金融市場(chǎng)投資主要指（）。A、銀行存款B、買賣黃金C、買賣債券、股票、基金憑證、各種票據(jù)D、買賣外匯27.證券交易所按證券種類和價(jià)格歸類匯總設(shè)競(jìng)價(jià)告示板，每種證券按買入價(jià)由高到低、賣出價(jià)由低到高排列，交易接到指令后，即可填寫告示板的報(bào)價(jià)方式被稱為（）。A、專柜書面作業(yè)B、上板作業(yè)C、公告報(bào)價(jià)D、告示競(jìng)價(jià)28.即期銀行本票可以充當(dāng)貨幣。29.在進(jìn)行信用交易時(shí)，客戶（）。A、必須在證券公司開(kāi)立現(xiàn)金賬戶B、不必在證券公司開(kāi)立保證金賬戶C、不必在證券公司開(kāi)立任何賬戶D、必須在證券公司開(kāi)立保證金賬戶30.從同業(yè)拆借市場(chǎng)的運(yùn)作程序看，只有（）才需要交換支票。A、通過(guò)中介機(jī)構(gòu)的同城同業(yè)拆借B、通過(guò)中介機(jī)構(gòu)的異地同業(yè)拆借C、不通過(guò)中介機(jī)構(gòu)的同業(yè)拆借卷I參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案:C2.參考答案:A,C,E3.參考答案:D4.參考答案:A,C,D,E5.參考答案:正確6.參考答案: 是上海銀行間同業(yè)拆入利率。是以位于上海的全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心為技術(shù)平臺(tái)受權(quán)進(jìn)行計(jì)算發(fā)布并命名，是由信用等級(jí)較高的銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)自主報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率。7.參考答案:B8.參考答案:錯(cuò)誤9.參考答案:C10.參考答案:錯(cuò)誤11.參考答案:A,B,D12.參考答案:錯(cuò)誤13.參考答案:B14.參考答案:C15.參考答案:A,B,C16.參考答案:A,B,C,D,E17.參考答案:A,B,C,D,E18.參考答案:凡是在證券交易所以外進(jìn)行股票買賣流通的組織方式統(tǒng)稱為場(chǎng)外交易。19.參考答案:A20.參考答案:B,C,D21.參考答案: 中央銀行在國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)上的活動(dòng)目的主要有兩個(gè)： 1、以國(guó)庫(kù)券作為公開(kāi)市場(chǎng)操作工具，進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和市場(chǎng)利率，從而實(shí)現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。 2、接受商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)所持有的國(guó)庫(kù)券，發(fā)放再貼現(xiàn)貸款和抵押貸款、回購(gòu)協(xié)議貸款，通過(guò)為商業(yè)銀行融資，間接為中央政府融資。22.參考答案:A,B,C,D23.參考答案:A,B,C,E24.參考答案:正確25.參考答案:A,B26.參考答案:C27.參考答案:B28.參考答案:正確29.參考答案:D30.參考答案:A卷II一.參考題庫(kù)(共30題)1.在西方發(fā)達(dá)國(guó)家，有價(jià)證券細(xì)分為：（）。A、商品證券B、貨幣證券C、資本證券D、政府證券E、外匯2.在下述對(duì)金融市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)管的機(jī)構(gòu)中，屬于輔助性監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（）A、中央銀行B、證券管理委員會(huì)C、證券同業(yè)協(xié)會(huì)D、證券交易所E、外匯管理委員會(huì)3.按合同期內(nèi)利率是否可以變動(dòng)，利率可以分為（）A、實(shí)際利率和名義利率B、月利率和年利率C、官定利率和市場(chǎng)利率D、浮動(dòng)利率和固定利率4.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行一定要有商業(yè)信用發(fā)生作為條件。5.同業(yè)拆借市場(chǎng)是由各類金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行（）活動(dòng)形成的市場(chǎng)。A、長(zhǎng)期資金借貸B、短期資金借貸C、短期債券投資D、長(zhǎng)期債券投資6.在同業(yè)拆借市場(chǎng)上扮演資金供給者角色的主要有（）。A、大商業(yè)銀行B、中小商業(yè)銀行C、非銀行金融機(jī)構(gòu)D、中央銀行7.金融市場(chǎng)分為即期交易市場(chǎng)和遠(yuǎn)期交易市場(chǎng)的依據(jù)是（）A、交易標(biāo)的物不同B、融資方式不同C、交易對(duì)象的交割方式不同D、交易場(chǎng)所不同8.在我國(guó)，國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)是金融市場(chǎng)的輔助監(jiān)管機(jī)構(gòu)。9.黃金在航空航天、通訊、醫(yī)學(xué)、電力等領(lǐng)域都具有極其廣泛的用途，該用途體現(xiàn)的是黃金的（）A、貨幣屬性B、投資屬性C、金融屬性D、商品屬性10.我國(guó)首只政策性銀行債發(fā)行方是（）A、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行B、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C、中國(guó)進(jìn)出口銀行D、中國(guó)人民銀行11.簡(jiǎn)述企業(yè)與金融市場(chǎng)的關(guān)系。12.銀行承兌匯票的轉(zhuǎn)讓一般通過(guò)（）方式進(jìn)行。A、承兌B、貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)13.經(jīng)紀(jì)人在交易所進(jìn)行交易時(shí)，要遵循（）的原則。A、價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先B、公開(kāi)、公正、公平競(jìng)爭(zhēng)C、客戶的委托指令D、準(zhǔn)確、高效、信息靈通14.簡(jiǎn)述國(guó)庫(kù)券的四個(gè)投資特征。15.國(guó)庫(kù)券的收益率是國(guó)庫(kù)券的（）與市場(chǎng)價(jià)格之間的比率。A、貼現(xiàn)利息B、國(guó)庫(kù)券面值C、國(guó)庫(kù)券售價(jià)D、國(guó)庫(kù)券利率16.簡(jiǎn)述信用交易的作用。17.股份公司增資的目的主要有（）A、提高自有資本比重B、維持和擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)C、滿足證券交易所的上市標(biāo)準(zhǔn)D、促進(jìn)合作和維護(hù)經(jīng)營(yíng)支配權(quán)E、股東分益18.在我國(guó)，可直接進(jìn)入股票市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)是（）A、證券市場(chǎng)B、商業(yè)銀行C、政策性銀行D、財(cái)務(wù)公司19.在拆借市場(chǎng)上，可以作為拆借抵押品的主要有（）。A、短期國(guó)債B、企業(yè)債券C、金融債券D、銀行承兌匯票E、大額可轉(zhuǎn)讓存單20.通過(guò)向社會(huì)發(fā)行政府債券，可以為彌補(bǔ)財(cái)政赤字、進(jìn)行大量基礎(chǔ)性投資籌集資金。21.我國(guó)《證券法》規(guī)定，對(duì)于新發(fā)行的公司，要求近年連續(xù)盈利的年數(shù)是（）A、2年B、3年C、4年D、5年22.國(guó)際間的大型銀行之間大額資金拆借的拆借利率，往往以（）為基礎(chǔ)。A、債券市場(chǎng)利率B、活期存款利率C、倫敦同業(yè)拆借市場(chǎng)利率D、聯(lián)邦基金利率23.債券市場(chǎng)上資金供求雙方之間存在的是一種借貸關(guān)系。24.銀團(tuán)包銷25.股票第四市場(chǎng)26.我國(guó)上海、深圳證券交易所股票交易的“一手”為（）A、10股B、50股C、100股D、1000股27.以包銷或代銷方式幫助發(fā)行人發(fā)行證券的商號(hào)或機(jī)構(gòu)叫做（）A、證券承銷人B、證券交易經(jīng)紀(jì)人C、證券交易所D、證券結(jié)算公司28.我國(guó)現(xiàn)階段對(duì)證券發(fā)行實(shí)行（）A、注冊(cè)制B、核準(zhǔn)制C、登記制D、審批制29.關(guān)于初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的有（）。A、初級(jí)市場(chǎng)是新證券的發(fā)行市場(chǎng)B、次級(jí)市場(chǎng)是已發(fā)行證券的流通市場(chǎng)C、只要進(jìn)入初級(jí)市場(chǎng)的證券就一定會(huì)進(jìn)入次級(jí)市場(chǎng)D、次級(jí)市場(chǎng)對(duì)證券的要求一般要高于初級(jí)市場(chǎng)E、初級(jí)市場(chǎng)證券的流通性要好于次級(jí)市場(chǎng)30.在物價(jià)不變、貨幣購(gòu)買力相對(duì)穩(wěn)定時(shí)的利率是（）A、名義利率B、實(shí)際利率C、即期利率D、遠(yuǎn)期利率卷II參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案:A,B,C2.參考答案:B,E3.參考答案:D4.參考答案:錯(cuò)誤5.參考答案:B6.參考答案:B,C7.參考答案:C8.參考答案:正確9.參考答案:D10.參考答案:A11.參考答案: 在世界上任何國(guó)家和地區(qū)，企業(yè)都毫無(wú)例外地是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的中心，因此也是金融市場(chǎng)運(yùn)行的基礎(chǔ)。 企業(yè)因從事商品生產(chǎn)而把它和金融市場(chǎng)緊緊聯(lián)系在一起。即使是傳統(tǒng)企業(yè)，在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中也可能發(fā)生資金余缺，金融市場(chǎng)成為滿足其資金需求及投資的場(chǎng)所。同金融市場(chǎng)關(guān)系最密切的是公司，這不僅因?yàn)樗乾F(xiàn)代企業(yè)的中堅(jiān)和主導(dǎo)力量，還因?yàn)樗慕M織形式與金融市場(chǎng)住處相關(guān)。公司的重要特征是投資主體的多元化，它是資本聯(lián)合的組織形式，這個(gè)“資本聯(lián)合”的過(guò)程，必須通過(guò)金融市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)。因此，公司資本來(lái)源的多樣化和投資主體的多元化，意味著企業(yè)成為金融市場(chǎng)證券發(fā)行的主體，成為決定初級(jí)市場(chǎng)規(guī)模的主要因素。12.參考答案:A13.參考答案:A14.參考答案: （1）、違約風(fēng)險(xiǎn)小 （2）、流動(dòng)性強(qiáng) （3）、面額小 （4）、收入免稅15.參考答案:A16.參考答案: 信用交易的作用： （1）使投資者獲得了用小本錢做大生意從而取得更大利潤(rùn)的機(jī)會(huì)； （2）為經(jīng)紀(jì)人獲得更多傭金和利息差提供了條件； （3）使金融市場(chǎng)上股票交易的數(shù)量大大增加； （4）促進(jìn)了現(xiàn)貨交易和期貨交易的發(fā)展； （5）使交易風(fēng)險(xiǎn)增大。17.參考答案:A,B,