2021銀行行長競聘考試試卷及答案

第頁2021銀行行長競聘考試試卷及答案一、單選題1.A向信用社申請一筆公務(wù)員保證擔(dān)保貸款,由公務(wù)員B和C提供保證擔(dān)保,測算后B的擔(dān)保能力為8萬元,C的擔(dān)保能力為14萬元,A的授信金額可能為____。A、8萬元B、14萬元C、11萬元D、22萬元【正確答案】：A2.貸款市場報(bào)價(jià)利率(LPR利率)每____公布一次。A、月B、季C、半年D、年【正確答案】：A3.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中,一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額(),且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額()的交易。A、1%以上,5%以上B、1%以下,5%以下C、5%以下,1%以下D、5%以上,1%以上【正確答案】：B4.申請借記卡須設(shè)定密碼。個(gè)人申領(lǐng)時(shí)密碼由()輸入。A、前臺(tái)操作人員B、找鄰居幫忙C、本人口述他人幫忙D、持卡人自行【正確答案】：D5.在民法典中,為擔(dān)保債務(wù)的履行,債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的占有,將該財(cái)產(chǎn)抵押給債權(quán)人的,債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形,()有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。A、債權(quán)人B、債務(wù)人C、第三方D、保證人【正確答案】：A6.年度合規(guī)案防管理考核扣()分(含)以上的法人行社不得評選KPI獎(jiǎng)項(xiàng),領(lǐng)導(dǎo)班子年度考核等次不得評為較好(含)以上,班子成員年度履職考核不得評為良好(含)以上。A、50B、100C、200D、300【正確答案】：B7.在執(zhí)行程序中,被執(zhí)行人是企業(yè)法人的,在執(zhí)行過程中人民法院受理了宣告其破產(chǎn)的申請,則會(huì)這樣處理()A、執(zhí)行程序終結(jié)B、對該企業(yè)法人的個(gè)別執(zhí)行程序應(yīng)當(dāng)中止C、申請執(zhí)行人轉(zhuǎn)為該破產(chǎn)企業(yè)的投資人D、申請執(zhí)行人轉(zhuǎn)為該破產(chǎn)企業(yè)的清算組【正確答案】：B8.法人機(jī)構(gòu)審計(jì)部門至少()對轄內(nèi)基層機(jī)構(gòu)新增不良貸款進(jìn)行一次審計(jì)A、每年B、每半年C、每月D、每季度【正確答案】：D9.法人行社在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后,應(yīng)于()個(gè)工作日內(nèi)將《案件確認(rèn)報(bào)告》報(bào)送屬地監(jiān)管部門。A、1.0B、2.0C、3.0D、5.0【正確答案】：C10.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的,對金融機(jī)構(gòu)處()罰款A(yù)、處10萬元以上,50萬元以下B、處20萬元以上,50萬元以下C、處30萬元以上,50萬元以下D、處20萬元以上,40萬元以下【正確答案】：B11.如企業(yè)需要通過網(wǎng)上銀行辦理轉(zhuǎn)賬匯款,且無論金額大小,均須有一人授權(quán),則須在注冊時(shí)配置()模式。A、有金額區(qū)間的一級(jí)授權(quán)B、無金額區(qū)間的無授權(quán)C、有金額區(qū)間的無授權(quán)D、無金額區(qū)間的一級(jí)授權(quán)【正確答案】：A12.()內(nèi)容應(yīng)包括案發(fā)法人行社名稱、基本案情、案件性質(zhì)及分類,案件發(fā)生時(shí)間和案件發(fā)現(xiàn)時(shí)間,是否為重大案件,涉及的內(nèi)外部人員及基本情況,公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案時(shí)間及罪名,涉案金額及風(fēng)險(xiǎn)狀況,已經(jīng)或可能造成的影響,案發(fā)機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門已采取的措施等。A、《案件確認(rèn)報(bào)告》B、《案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告》C、《案件調(diào)查報(bào)告》D、《案件審結(jié)報(bào)告》【正確答案】：A13.業(yè)務(wù)移交存檔保管,移交工作應(yīng)在()日內(nèi)完成,并將移交清單留檔備案。A、1.0B、2.0C、3.0D、5.0【正確答案】：C14.被審計(jì)人及其所在單位應(yīng)自收到審計(jì)報(bào)告之日起()個(gè)工作日內(nèi)提出書面反饋意見。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：A15.企業(yè)客戶登錄網(wǎng)上銀行密碼輸入錯(cuò)誤密碼()次,提示網(wǎng)上銀行被永久凍結(jié)。A、累計(jì)連續(xù)18次B、6次C、3次D、每天6次【正確答案】：A16.最高簽批人或有權(quán)簽批人對貸審會(huì)通過的業(yè)務(wù)進(jìn)行審批,審批完成后,系統(tǒng)生成()。A、調(diào)查報(bào)告B、審查報(bào)告C、電子審批書D、電子借據(jù)【正確答案】：C17.下列關(guān)于庫管人員說法錯(cuò)誤的是()?A、庫管人員必須做到營業(yè)前開庫,營業(yè)終了鎖庫并撥亂密碼B、庫管人員必須由農(nóng)村信用社正式員工擔(dān)任C、庫管人員可以領(lǐng)取主賬簿D、庫管人員不得對外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)【正確答案】：C18.網(wǎng)點(diǎn)因某種原因需延時(shí)下班,繼續(xù)辦理需要授權(quán)的業(yè)務(wù)時(shí)可以向授權(quán)中心申請延退,上報(bào)()審批。A、信用社主任B、會(huì)計(jì)主管C、集中授權(quán)主管D、省聯(lián)社主管部門【正確答案】：C19.按照年、月、日計(jì)算期間的,開始的當(dāng)日(),自下一日開始計(jì)算。按照小時(shí)計(jì)算期間的,自法律規(guī)定或者當(dāng)事人約定的時(shí)間開始計(jì)算。A、計(jì)入B、不計(jì)入C、不起算D、無效【正確答案】：B20.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是()A、現(xiàn)場檢查B、現(xiàn)場走訪C、反洗錢調(diào)查D、高管約談【正確答案】：C21.個(gè)人網(wǎng)銀的轉(zhuǎn)賬限額,最高為單筆()萬元,日累計(jì)()萬元。A、100,500B、100,200C、50,200D、50,500【正確答案】：A22.監(jiān)事會(huì)和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層案件防控工作職責(zé)履行情況,監(jiān)事長是()的第一責(zé)任人。A、案件風(fēng)險(xiǎn)防范B、案防制度制定和執(zhí)行C、案防工作監(jiān)督D、案防操作實(shí)施【正確答案】：C23.各法人行社提交可疑交易報(bào)告后,應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測和報(bào)告。若可疑交易持續(xù)發(fā)生,應(yīng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之應(yīng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每日起每()個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。A、3.0B、6C、9D、12【正確答案】：A24.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立()制度,成立案件防控工作考評小組,對本機(jī)構(gòu)和下級(jí)機(jī)構(gòu)的案件防控工作進(jìn)行考核。A、制度后評估B、聯(lián)席會(huì)議C、違規(guī)問責(zé)D、案件防控評價(jià)【正確答案】：D25.遼寧省農(nóng)村信用社的高風(fēng)險(xiǎn)客戶、較高風(fēng)險(xiǎn)客戶、一般風(fēng)險(xiǎn)客戶、低風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)至少每()重新評定一次A、半年、一年、二年、三年B、半年、二年、三年、五年C、一年、二年、三年、五年D、半年、一年、二年、五年【正確答案】：A26.集中授權(quán)的授權(quán)員是指利用集中授權(quán)系統(tǒng)對柜員提交的授權(quán)交易進(jìn)行實(shí)時(shí)審核確認(rèn)的()人員。A、兼職B、經(jīng)辦C、操作D、專職【正確答案】：D27.客戶經(jīng)理發(fā)起客戶信息修改需要在管理端哪個(gè)模塊審批。A、貸前審批B、貸中審批C、貸后審批D、業(yè)務(wù)綜合分析【正確答案】：A28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行()。A、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估B、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估C、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估D、逃稅風(fēng)險(xiǎn)評估【正確答案】：A29.在《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》中規(guī)定,用于質(zhì)押的單位定期存單,質(zhì)押期間,存款行()受理存款人提出的掛失申請。A、不得B、可以C、應(yīng)當(dāng)D、必須【正確答案】：A30.遼寧省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)對庫房實(shí)行()管理。A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)【正確答案】：C31.【客戶管理】模塊中,首次新增客戶信息需掃描()。A、身份證復(fù)印件B、軍官證C、戶口薄D、身份證【正確答案】：D32.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時(shí),銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的()措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識(shí)別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證【正確答案】：D33.助學(xué)貸款業(yè)務(wù)的其他貸后管理工作,由貸后管理人按照個(gè)人()貸后管理制度執(zhí)行。A、經(jīng)營貸款B、消費(fèi)貸款C、住房貸款D、小額信用貸款【正確答案】：B34.人民法院制作的調(diào)解書經(jīng)雙方當(dāng)事人簽收后()A、發(fā)生法律效力B、具有時(shí)間效力C、不發(fā)生法律效力D、具有空間效力【正確答案】：A35.一般審計(jì)人員行為規(guī)范履行情況的檢查由()領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)。A、上級(jí)審計(jì)部門B、本級(jí)審計(jì)部門C、本級(jí)機(jī)構(gòu)D、省聯(lián)社審計(jì)部【正確答案】：B36.對賬資料的保管期限為()年。A、20.0B、30.0C、5.0D、10.0【正確答案】：B37.導(dǎo)致特大案件、事故或人員傷亡嚴(yán)重,給信用社造成極為惡劣影響的,或違規(guī)情節(jié)特別嚴(yán)重,造成巨大經(jīng)濟(jì)損失的,合規(guī)管理KPI每次扣()分。A、20.0B、30.0C、40.0D、50.0【正確答案】：D38.反洗錢、反恐怖融資和防擴(kuò)散融資國際標(biāo)準(zhǔn)《40項(xiàng)建議》(2012)是由()發(fā)布的。A、亞太反洗錢組織(APG)B、國際貨幣基金組織(IMF)C、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織(EAG)D、金融行動(dòng)特別工作組(FATF)【正確答案】：D39.執(zhí)行必須以生效的()A、判決書為根據(jù)B、裁定書為根據(jù)C、調(diào)解書為根據(jù)D、法律文書為根據(jù)【正確答案】：D40.農(nóng)戶消費(fèi)貸款且金額不超過()萬元可以采取借款人自主支付A、20.0B、30.0C、40.0D、50.0【正確答案】：B41.通過電話銀行辦理口頭掛失后,應(yīng)如何辦理撤銷掛失交易?()A、客戶可提供或在網(wǎng)點(diǎn)查詢掛失編號(hào),在任意營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理撤掛交易。B、客戶必須自己提供掛失編號(hào),在任意營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理撤掛交易。C、客戶可提供或在網(wǎng)點(diǎn)查詢掛失編號(hào),在開戶機(jī)構(gòu)辦理撤掛交易。D、客戶必須自己提供掛失編號(hào),在開戶機(jī)構(gòu)所屬法人機(jī)構(gòu)辦理撤掛交易?！菊_答案】：A42.()每周對本機(jī)構(gòu)至少要全面現(xiàn)金查庫一次。A、營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)主管B、營業(yè)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人C、業(yè)務(wù)管理部門指定人員D、現(xiàn)金保管人員【正確答案】：A43.下列哪項(xiàng)不屬于委派會(huì)計(jì)的工作職責(zé)?()A、對營業(yè)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理負(fù)責(zé)B、對營業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)信息的合法性、真實(shí)性負(fù)責(zé)C、配合委派機(jī)構(gòu)科學(xué)合理的設(shè)置會(huì)計(jì)崗位、勞動(dòng)組合,制定崗位責(zé)任制,并代表委派機(jī)構(gòu)進(jìn)行落實(shí)D、負(fù)責(zé)對賬單的編制、分發(fā)、收回、統(tǒng)計(jì)、情況反饋、審核、檢查、匯總、編寫對賬說明等具體工作【正確答案】：D44.企業(yè)網(wǎng)上銀行批量轉(zhuǎn)賬功能,一個(gè)批量文件最大可記錄()轉(zhuǎn)賬信息,超過此數(shù)目需分批上傳。A、50筆B、30筆C、100筆D、200筆【正確答案】：A45.核保核押復(fù)核崗或基層作業(yè)監(jiān)督復(fù)核崗在復(fù)核核實(shí)信息時(shí),也需查看授信申請信息等,同時(shí)在保證擔(dān)保核實(shí)書簽訂界面,點(diǎn)擊()最后完成審批。A、生成核實(shí)書B、電子許可證C、抵質(zhì)押登記核實(shí)書D、借款申請書【正確答案】：A46.處置押品回收的價(jià)款超過合同約定主債權(quán)金額、利息、違約金、損害賠償金和實(shí)現(xiàn)債權(quán)的相關(guān)費(fèi)用的,商業(yè)銀行應(yīng)依法將超過部分退還();A、購買人B、借款人C、抵押(出質(zhì))人D、法院【正確答案】：C47.檢查單位應(yīng)及時(shí)向被檢查單位發(fā)送整改通知書等相關(guān)文書,內(nèi)容應(yīng)包括合規(guī)問題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患事實(shí)及定性依據(jù),明確整改要求和整改時(shí)限,提出()等,被檢查部門應(yīng)根據(jù)整改意見進(jìn)行整改和報(bào)告;A、要求B、整改意見C、整改方案D、問題【正確答案】：B48.兌換的殘缺、污損硬幣應(yīng)當(dāng)面使用專用袋密封保管,并在袋外封簽上加蓋()戳記。A、兌換B、全額C、半額D、作廢【正確答案】：A49.法律咨詢、審查意見僅作為業(yè)務(wù)部門決策的法律方面(),業(yè)務(wù)部門應(yīng)綜合權(quán)衡各方面因素后進(jìn)行決策。A、權(quán)威意見B、審批意見C、參考依據(jù)D、決策依據(jù)【正確答案】：C50.辦理貸款業(yè)務(wù)申請時(shí),需從調(diào)查崗作業(yè)端【我的工作臺(tái)】內(nèi)哪個(gè)模塊進(jìn)入。A、【我的任務(wù)】B、【面對面營銷】C、【業(yè)務(wù)查詢】D、【營銷信息】【正確答案】：B51.依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)()應(yīng)當(dāng)對反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任。A、高級(jí)管理層B、監(jiān)事會(huì)C、董事會(huì)D、業(yè)務(wù)部門【正確答案】：C52.個(gè)人住房按揭貸款,每個(gè)自然年度可申請1次部分提前還款的,還款金額不少于:()萬元A、1.0B、2.0C、3.0D、5.0【正確答案】：B53.根據(jù)中國人民銀行貸款通則,短期貸款展期期限累計(jì)不得超過()A、原貸款期限一半B、原貸款期限C、兩年D、三年【正確答案】：B54.金信商E貸貸款逾期或欠息()天以內(nèi)未還款,授信中止,借款人還清逾期本金及欠息后,系統(tǒng)恢復(fù)授信;A、30.0B、60.0C、90.0D、120.0【正確答案】：C55.電子驗(yàn)印系統(tǒng)分別設(shè)置管理員、管理復(fù)核員、建庫員、建庫復(fù)核員和()并賦予相應(yīng)的權(quán)限。A、錄入員B、驗(yàn)印員C、復(fù)核員D、授權(quán)員【正確答案】：B56.縣級(jí)行社清算中心為轄屬(含本級(jí))營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置庫存限額“限額類型”只能選擇()。A、全轄限額B、機(jī)構(gòu)限額C、全部限額D、網(wǎng)點(diǎn)限額【正確答案】：D57.新增不良貸款管理責(zé)任。指法人機(jī)構(gòu)新增貸款不良率超過(),法人機(jī)構(gòu)董(理)事長、行長(主任)、監(jiān)事長、分管信貸副行長(副主任)應(yīng)負(fù)的責(zé)任。A、1.0%B、2.0%C、3.0%D、5.0%【正確答案】：B58.存在下列情況之一的,對相關(guān)責(zé)任人加重處理,但不包括()。A、上級(jí)指令或上級(jí)能夠主動(dòng)承擔(dān)責(zé)任或承辦人員能提供有效證據(jù)證明向上級(jí)反映過,且承辦授信業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作合規(guī)的B、指使、教唆、授意或強(qiáng)令他人違規(guī)C、因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)受到處罰再次違規(guī)D、對檢舉人、證人、盡職檢查人員、責(zé)任評議人員等進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)【正確答案】：A59.準(zhǔn)實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的處理時(shí)限是:A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3【正確答案】：A60.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況,逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識(shí)別工作的,每個(gè)非自然人客戶至少有()名受益所有人。A、一B、二C、三D、五【正確答案】：A61.農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入可以轉(zhuǎn)入()。A、個(gè)人定期儲(chǔ)蓄賬戶B、個(gè)人活期儲(chǔ)蓄賬戶C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶D、更新改造專戶【正確答案】：C62.網(wǎng)銀盾密碼連續(xù)輸入錯(cuò)誤密碼()次網(wǎng)銀盾會(huì)被鎖定。A、6次B、3次C、6*3天=18次D、每天6次【正確答案】：A63.經(jīng)核實(shí),某金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)100元人民幣是假幣,該業(yè)務(wù)人員將100元人民幣退還給持有人,中國人民銀行應(yīng)當(dāng)對該金融機(jī)構(gòu)處罰措施為()。A、對金融機(jī)構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款B、對金融機(jī)構(gòu)處以1000元以上1萬元以下罰款C、對金融機(jī)構(gòu)處以1000元以下罰款D、對金融機(jī)構(gòu)處以1萬元以下罰款【正確答案】：A64.紙質(zhì)審計(jì)檔案保管期限一般為()年。A、10B、15C、30D、永久【正確答案】：C65.非授信業(yè)務(wù)法律審查是指對除授信業(yè)務(wù)以外的經(jīng)營管理活動(dòng)中產(chǎn)生的對不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、對外()法律審查以及其他事項(xiàng)的合法性審查A、授信B、簽訂合同C、付款D、借款【正確答案】：B66.每()個(gè)月,行業(yè)審計(jì)部門對正在次輪審計(jì)整改中問題的結(jié)論(正在整改、未整改)進(jìn)行審核,對于審計(jì)整改結(jié)論與實(shí)際不符的,應(yīng)要求法人行社及時(shí)予以調(diào)整。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B67.金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)在其營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營范圍內(nèi)開立保函,或者經(jīng)有權(quán)從事?lián)I(yè)務(wù)的上級(jí)機(jī)構(gòu)授權(quán)開立保函,金融機(jī)構(gòu)或者其分支機(jī)構(gòu)以違反公司法關(guān)于公司對外擔(dān)保()的規(guī)定為由主張不承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的,人民法院不予支持A、效力B、表決C、審議D、決議程序【正確答案】：D68.金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告格式和填報(bào)要求由()規(guī)定A、中國銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)B、中國人民銀行C、中國證券業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)D、國務(wù)院【正確答案】：B69.日常工作中,庫房密碼鎖的密碼必須每()至少更換一次。A、月B、季C、半年D、年【正確答案】：C70.一卡一折的賬戶,()辦理電話銀行相關(guān)交易。A、僅可以使用卡B、僅可以使用存折C、可以使用存折和卡D、存折和卡均不能【正確答案】：A71.下列哪項(xiàng)屬于企業(yè)短信銀行補(bǔ)繳欠費(fèi)的繳費(fèi)方式()A、轉(zhuǎn)賬B、現(xiàn)金C、支票D、以上選項(xiàng)都是【正確答案】：A72.()監(jiān)督合規(guī)管理職責(zé)的履行。A、董(理)事會(huì)B、內(nèi)控合規(guī)委員會(huì)C、高級(jí)管理層D、監(jiān)事會(huì)【正確答案】：D73.非企業(yè)法人代表或單位負(fù)責(zé)人辦理的企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊業(yè)務(wù),須傳遞至事后監(jiān)督保管的資料中,不包括()。A、網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶委托授權(quán)書復(fù)印件B、申請資料銀行留存聯(lián)C、客戶身份證件復(fù)印件D、網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶委托授權(quán)書原件【正確答案】：A74.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)()A、自發(fā)行為B、社會(huì)義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺行為【正確答案】：C75.法律事務(wù)管理部門或法律審查人員對法律審查發(fā)現(xiàn)的問題提出補(bǔ)救措施或糾正意見的,有關(guān)部門或單位應(yīng)當(dāng)接受并及時(shí)()A、整改B、反饋意見C、終止執(zhí)行D、重新上報(bào)【正確答案】：A76.各法人機(jī)構(gòu)要對()超90天人員及時(shí)啟動(dòng)責(zé)任認(rèn)定程序,原則上90天內(nèi)完成按承諾書處罰措施進(jìn)行追責(zé)。A、貸前調(diào)查B、貸中調(diào)查C、貸后調(diào)查D、熔斷【正確答案】：D77.以下交易中哪個(gè)屬于大額交易?A、小王一次性現(xiàn)金取款3萬元。B、小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款1萬、2萬和1萬C、小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款4萬,5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款3萬D、中石油公司財(cái)務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為1.7萬元【正確答案】：D78.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在自收到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、終止,以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種,申請文件之日起()內(nèi),作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、六個(gè)月D、十二個(gè)月【正確答案】：B79.()應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理,監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé),定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。A、董(理)事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、高級(jí)管理層D、合規(guī)負(fù)責(zé)人【正確答案】：D80.任何部門和個(gè)人不得()法律審查工作,不得以回避或掩蓋風(fēng)險(xiǎn)為目的,要求法律事務(wù)部或法律審查人員修改或重新出具法律意見。A、指導(dǎo)B、干預(yù)C、暗示D、暫?！菊_答案】：B81.重組貸款到期后()展期A、不得B、可以C、繼續(xù)D、仍可【正確答案】：A82.()可以通過我的工作臺(tái),點(diǎn)擊右上角菜單鍵,選擇剛性控制查詢功能,查詢剛控的次數(shù)。A、復(fù)核崗B、運(yùn)行管理員崗C、審查崗D、簽批人崗【正確答案】：A83.事后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警是指綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)日終批處理后,風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)對當(dāng)日發(fā)生的柜面及電子渠道交易信息進(jìn)行分析、監(jiān)測,如符合可疑、違規(guī)交易預(yù)警規(guī)則,于()日將相關(guān)信息報(bào)告提交給相關(guān)人員。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3【正確答案】：C84.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度體系,對各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度,并定期進(jìn)行()。A、檢查B、評估C、評價(jià)D、督導(dǎo)【正確答案】：B85.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中,商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易的管理,及時(shí)審查和批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易,控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)成員不得少于(),并由獨(dú)立董事?lián)呜?fù)責(zé)人。A、一人B、二人C、三人D、五人【正確答案】：C86.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告非自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬元以上(含)、外幣等值20萬美元以上(含)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、10萬B、50萬C、100萬D、200萬【正確答案】：D87.中臺(tái)管理部門是指各法人機(jī)構(gòu)成立的授信審查部門,專門負(fù)責(zé)各類信貸業(yè)務(wù)()工作。A、調(diào)查B、審批C、審查D、放款【正確答案】：C88.中心金庫應(yīng)設(shè)置管庫人員至少()名,并報(bào)請法人單位業(yè)務(wù)管理部門審批和備案后方可上崗。A、2.0B、3.0C、4.0D、6.0【正確答案】：C89.人民法院向被告發(fā)送起訴狀副本的期間為立案之日起()A、3日內(nèi)B、5日內(nèi)C、10日內(nèi)D、15日內(nèi)【正確答案】：B90.加強(qiáng)對個(gè)人貸款客戶貸款資金監(jiān)測分析,對貸款資金可疑交易按照()及時(shí)上報(bào),加強(qiáng)對客戶自有資金管理確認(rèn)自有資金來源合法A、反洗錢可疑交易報(bào)告制度規(guī)定B、商業(yè)銀行法C、三個(gè)辦法一個(gè)指引D、刑法【正確答案】：A91.下面關(guān)于“假幣”印章使用說法正確的是()。A、10元(含10元)以上的“假幣”實(shí)物需要加蓋“假幣”印章,10元以下的假幣印章不需加蓋B、具有貨幣真?zhèn)舞b定資質(zhì)的機(jī)構(gòu)才可以獲得并使用“假幣”印章C、在收繳假幣時(shí),應(yīng)當(dāng)客戶面在假幣實(shí)物上加蓋“假幣”印章D、加蓋“假幣”印章的貨幣,經(jīng)鑒定為真幣時(shí),應(yīng)將該貨幣連同貨幣真?zhèn)舞b定書一同交由持幣人【正確答案】：B92.()是銀行類發(fā)卡機(jī)構(gòu)提供的主要服務(wù)項(xiàng)目,是發(fā)卡機(jī)構(gòu)基于客戶賬戶為持卡人提供的現(xiàn)金服務(wù)功能,屬銀行卡基本功能之一。A、現(xiàn)金存取功能B、轉(zhuǎn)賬結(jié)算功能C、消費(fèi)信貸功能D、身份識(shí)別功能【正確答案】：A93.根據(jù)省聯(lián)社確定的對新增不良貸款的容忍度指標(biāo),對____超過該容忍度指標(biāo)機(jī)構(gòu)的高管人員進(jìn)行管理責(zé)任認(rèn)定。A、月末時(shí)點(diǎn)B、季末時(shí)點(diǎn)C、半年時(shí)點(diǎn)D、年末時(shí)點(diǎn)【正確答案】：D94.相關(guān)部門對違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查核實(shí)時(shí),可以要求被調(diào)查人所在單位或相關(guān)部門派員配合調(diào)查。調(diào)查核實(shí)期限,自內(nèi)控合規(guī)部門受理之日起,原則上不超過()。A、一個(gè)月B、15日C、6個(gè)月D、3個(gè)月【正確答案】：D95.直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。需要計(jì)算間接擁有股權(quán)或者表決權(quán)的,需要按照股權(quán)和表決權(quán)()原則,將公司股權(quán)層級(jí)及各層級(jí)實(shí)際占有的股權(quán)或者表決權(quán)比例相乘求和計(jì)算。A、孰高原則B、孰低原則C、最高原則D、最低原則【正確答案】：A96.法人行社或高管人員在收到《審計(jì)意見書》()個(gè)工作日內(nèi)將罰款上劃至指定賬戶。A、7B、10C、15D、30【正確答案】：C97.高管人員違規(guī)積分每年度最高積分為()分。A、6B、9C、12D、15【正確答案】：C98.準(zhǔn)確有效的涉農(nóng)信息,對各法人機(jī)構(gòu)有效對接()服務(wù),推動(dòng)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展,促進(jìn)農(nóng)業(yè)增產(chǎn)、增效和農(nóng)民增收具有重要意義,也關(guān)系到農(nóng)信社信貸資金安全。A、三農(nóng)B、小微C、助企D、助商【正確答案】：A99.個(gè)人客戶申請開辦短信銀行有幾種渠道?()A、可到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請辦理或撥打96888自助申請。B、僅可撥打96888短信銀行自助申請。C、僅可到開戶網(wǎng)點(diǎn)申請辦理短信銀行。D、僅可到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請辦理短信銀行?！菊_答案】：A100.《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢工作管理辦法(試行)》中規(guī)定:反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)建立例會(huì)制度,每年()召開反洗錢專項(xiàng)會(huì)議,及時(shí)傳達(dá)監(jiān)管部門工作要求,審議、總結(jié)反洗錢工作成果,討論反洗錢工作中遇到的重大問題,及時(shí)解決反洗錢工作中需要領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門相互協(xié)調(diào)配合的問題。A、定期B、不定期C、及時(shí)D、不用【正確答案】：B多選題1.根據(jù)法律規(guī)定,下列民事主體中享有優(yōu)先購買權(quán)的是A、抵押權(quán)人B、合伙人C、房屋承租人D、按份共有人【正確答案】：BCD2.下列共有關(guān)系中,屬于共同共有關(guān)系的有A、居住在同一幢樓的居民對共同乘坐的電梯形成的共有關(guān)系B、甲乙對各共同出資800元購買的洗衣機(jī)形成的共有關(guān)系C、婚姻關(guān)系存續(xù)期間,雙方無特別約定,夫妻對一方所得的稿酬形成的共有關(guān)系D、被繼承人死亡后,繼承人對被繼承人遺留的沒有分割的遺產(chǎn)形成的共有關(guān)系【正確答案】：CD3.下列哪情況屬于異常行為表現(xiàn):()。A、經(jīng)常出現(xiàn)工作差錯(cuò)或事故B、超出自有收入水平,追求高檔消費(fèi)C、參加家庭聚會(huì)D、不履行請假手續(xù),無故曠工一天(含一天)以上【正確答案】：ABD4.法人行社要按照《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)全省農(nóng)信社員工異常行為管理的通知》(遼農(nóng)信聯(lián)辦〔2012〕127號(hào))、《關(guān)于印發(fā)遼寧省農(nóng)村信用社員工異常行為管理辦法(修訂)的通知》(遼農(nóng)信聯(lián)〔2013〕100號(hào))要求,在常規(guī)的異常行為排查基礎(chǔ)上,為使排查工作更為深入,本次新增加三種排查方式()。A、征信查詢B、涉案查詢C、工作紀(jì)律及組織紀(jì)律調(diào)查D、案件線索舉報(bào)及問卷調(diào)查【正確答案】：ABD5.下列選項(xiàng)哪些屬于內(nèi)控合規(guī)委員會(huì)主任委員職責(zé)?()A、主持委員會(huì)會(huì)議,簽發(fā)會(huì)議決議B、提議和召集定期會(huì)議C、提議和召集臨時(shí)會(huì)議和專題會(huì)議D、領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控合規(guī)委員會(huì),確保委員會(huì)有效運(yùn)作并履行職責(zé)【正確答案】：ABCD6.事后監(jiān)督部門對手機(jī)銀行客戶注冊及注冊信息變更業(yè)務(wù)的監(jiān)督包括:()。A、申請資料是否齊全,填寫內(nèi)容是否完整B、申請人簽字與姓名是否一致C、申請資料上是否加蓋了銀行業(yè)務(wù)公章D、申請表上是否加蓋了預(yù)留印鑒【正確答案】：ABC7.卡產(chǎn)品向智能化及功能多樣化方向發(fā)展,主要包括哪些技術(shù)的應(yīng)運(yùn):()。A、三網(wǎng)聯(lián)合,3G移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)技術(shù)B、互聯(lián)網(wǎng)支付C、移動(dòng)支付D、數(shù)字電視支付【正確答案】：ABCD8.助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)張貼規(guī)范的業(yè)務(wù)公告,公告事項(xiàng)包括()A、代理業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)流程B、服務(wù)收費(fèi)C、聯(lián)系方式D、業(yè)務(wù)查詢和投訴電話【正確答案】：ABCD9.客戶張三,想通過涉農(nóng)信息采集,申請農(nóng)貸,滿足申請的首要條件是該客戶為農(nóng)戶、完成身份聯(lián)網(wǎng)核查、基本信息錄入完整,()。A、家庭成員在地力補(bǔ)貼名單中B、具有新農(nóng)保銀行卡C、本人在地力補(bǔ)貼名單中D、具有遼寧農(nóng)信存折【正確答案】：ABC10.下列哪些是洗錢的方式()A、通過地下錢莊,實(shí)行犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移B、通過購買彩票進(jìn)行洗錢C、設(shè)立空殼公司,作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”D、利用別人的賬戶提現(xiàn),切斷洗錢線索【正確答案】：ABCD11.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)合作指引》中規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)合作,雙方應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂合作協(xié)議,明確雙方權(quán)利和義務(wù)。合作協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括()等內(nèi)容。A、業(yè)務(wù)合作范圍、合作期限B、授信額度C、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)D、代償寬限期E、信息披露【正確答案】：ABCDE12.根據(jù)法律規(guī)定,定金的種類包括()A、立約定金B(yǎng)、解約定金C、違約定金D、守約定金【正確答案】：ABC13.嚴(yán)格按照(),規(guī)范前臺(tái)(),加強(qiáng)員工()管理,提高業(yè)務(wù)操作水平及規(guī)范性,嚴(yán)把第一道防線關(guān)口。A、業(yè)務(wù)流程B、業(yè)務(wù)操作C、合規(guī)操作D、合規(guī)流程【正確答案】：ABC14.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》要求貸款風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)以分析借款人現(xiàn)金收入為基礎(chǔ),采取()分析方法,全面、動(dòng)態(tài)地進(jìn)行貸款審查和風(fēng)險(xiǎn)評估A、定量B、直接C、定性D、間接【正確答案】：AC15.按照不同的標(biāo)準(zhǔn),同業(yè)賬戶可以按照以下方式進(jìn)行分類A、按照同業(yè)賬戶用途分類B、按照期限分類C、按照同業(yè)賬戶屬性分類D、按照幣種分類【正確答案】：ABCD16.制定網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理辦法的目的是()。A、加強(qiáng)網(wǎng)銀管理B、防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展D、明確崗位責(zé)任【正確答案】：ABC17.對賬采取的方式()。A、現(xiàn)金核對B、憑證核對C、資產(chǎn)核對D、交易明細(xì)核對E、余額核對【正確答案】：DE18.遼寧省農(nóng)村信用社“公司+農(nóng)戶”保證擔(dān)保貸款管理辦法中,所指合作協(xié)議或收購訂單一般指公司從事農(nóng)副產(chǎn)品收購、儲(chǔ)運(yùn)、深加工等經(jīng)營,或從事生產(chǎn)資料、生產(chǎn)設(shè)施制造、銷售,因自身生產(chǎn)能力不足及銷售產(chǎn)品需要等原因,采取與農(nóng)戶合作,約定向農(nóng)戶提供幼崽、幼苗、()等服務(wù),以及承諾定向收購農(nóng)戶飼養(yǎng)的畜禽、種植的蔬菜糧果等農(nóng)副產(chǎn)品的相關(guān)協(xié)議。A、肥料B、藥物C、技術(shù)D、場地E、飼料【正確答案】：ABCDE19.對于涉及恐怖活動(dòng)的客戶,各級(jí)行社應(yīng)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類為高風(fēng)險(xiǎn),并發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示至轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門,對客戶和業(yè)務(wù)采取以下控制措施,包括但不限于:()A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、終止金融交易C、拒絕金融資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換D、停止提供出口信貸、擔(dān)保、保險(xiǎn)等金融服務(wù)E、依法凍結(jié)金融資產(chǎn)【正確答案】：ABCDE20.關(guān)于銀行結(jié)算賬戶的管理,正確的是()。A、銀行應(yīng)明確專人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理B、銀行負(fù)責(zé)對存款人開戶申請資料的審查,并按照本辦法的規(guī)定及時(shí)報(bào)送存款人開銷戶信息資料C、銀行應(yīng)建立健全開銷戶登記制度D、銀行應(yīng)建立銀行結(jié)算賬戶管理檔案,按人事檔案進(jìn)行管理【正確答案】：ABC21.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些?()A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件【正確答案】：ABCD22.無處分權(quán)人將不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給受讓人的,所有權(quán)人有權(quán)追回;除法律另有規(guī)定外,符合下列情形的,受讓人取得該不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)的所有權(quán):A、受讓人受讓該不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)時(shí)是善意B、以合理的價(jià)格轉(zhuǎn)讓C、物權(quán)處分人處分不動(dòng)產(chǎn)或動(dòng)產(chǎn)時(shí)是惡意D、轉(zhuǎn)讓的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀囊呀?jīng)登記,不需要登記的已經(jīng)交付給受讓人【正確答案】：ABD23.個(gè)人網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬匯款服務(wù)為客戶提供的服務(wù)包括()、轉(zhuǎn)賬結(jié)果查詢、常用收款人管理等。A、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬B、跨行轉(zhuǎn)賬C、批量轉(zhuǎn)賬D、預(yù)約轉(zhuǎn)賬【正確答案】：ABCD24.根據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)實(shí)施方案》(遼農(nóng)信聯(lián)〔2021〕34號(hào)),內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)基本原則包括()。A、全面覆蓋,貫穿始終B、文化引領(lǐng),切合實(shí)際C、問題導(dǎo)向,聚焦關(guān)鍵D、縱橫聯(lián)動(dòng),協(xié)作高效【正確答案】：ABCD25.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大,包括()A、上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大B、行為方式更為多樣C、主觀要件適當(dāng)放寬D、責(zé)任追究更加嚴(yán)厲【正確答案】：ABCD26.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)為可疑交易的,應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對客戶()的分析過程。A、身份特征B、面貌特征C、交易特征D、行為特征【正確答案】：ACD27.《遼寧省農(nóng)村信用社信貸從業(yè)人員資格管理辦法(試行)》中信貸從業(yè)人員是指法人機(jī)構(gòu)從事信貸業(yè)務(wù)()的業(yè)務(wù)人員、()管理人員及分管副行長(主任)、行長(主任)。A、前中后臺(tái)B、中層C、前中臺(tái)D、高級(jí)【正確答案】：AB28.關(guān)于省聯(lián)社運(yùn)營管理部與各法人單位結(jié)算(清算)中心的清算賬務(wù)核對說法正確的有()。A、清算賬務(wù)應(yīng)按日核對、按月對賬B、當(dāng)清算賬務(wù)發(fā)生不相符時(shí),先以省聯(lián)社運(yùn)營管理部的數(shù)據(jù)清算,待查實(shí)清楚后再行調(diào)整C、按日核對是指省聯(lián)社運(yùn)營管理部及各法人單位清算部門必須按規(guī)定對本轄當(dāng)天賬務(wù)進(jìn)行核對D、按月對賬是指每月末由省聯(lián)社運(yùn)營管理部寄送資金清算賬戶對賬單,與各法人單位進(jìn)行對賬;法人單位收到對賬單后,必須認(rèn)真核對,在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)將對賬結(jié)果回執(zhí)郵寄回省聯(lián)社運(yùn)營管理部【正確答案】：ABCD29.客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面?A、真實(shí)性B、有效性C、完整性D、持續(xù)性【正確答案】：ABCD30.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級(jí)管理人員(以下簡稱合規(guī)總監(jiān))負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理和案件防控工作。下列哪些是屬于合規(guī)總監(jiān)在案件防控方面方面的主要職責(zé):()。A、部署和推動(dòng)本機(jī)構(gòu)年度案件防控工作B、定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案件防控政策、制度和操作規(guī)程C、全面掌握本機(jī)構(gòu)案件防控工作總體狀況,并定期報(bào)告D、建立與各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機(jī)制,形成權(quán)責(zé)明確、報(bào)告路線清晰、運(yùn)行有序的案件防控工作機(jī)制【正確答案】：BCD31.貸款機(jī)構(gòu)對逾期貸款要逐筆落實(shí)()和(),在規(guī)定期間內(nèi)處置抵(質(zhì))押物或追索保證人A、清收金額B、清收措施C、清收日期D、清收責(zé)任人【正確答案】：BD32.通過手機(jī)銀行可以辦理下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)()A、手機(jī)號(hào)轉(zhuǎn)賬B、預(yù)約取款C、當(dāng)面付D、購買電影票【正確答案】：ABCD33.有下列情形之一,依據(jù)銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕20號(hào)文件規(guī)定,可免于處理()。A、因緊急避險(xiǎn),被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件,且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的B、受他人脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為,事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施,且未造成損害的C、在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見且有證據(jù)予以證實(shí)的D、其他可以免責(zé)的情形【正確答案】：ABCD34.對于未按照借款合同約定收回的貸款,應(yīng)當(dāng)采取措施進(jìn)行清收,也可以在()情況下協(xié)議重組。A、利息還清B、承諾還款C、本金部分償還D、原有擔(dān)保措施不弱化【正確答案】：ACD35.持借記卡卡片損壞或到期,持卡人需持()到原發(fā)卡機(jī)構(gòu)任意網(wǎng)點(diǎn)辦理換卡手續(xù)。A、本人有效身份證件B、代理人有效身份證件C、借記卡D、本人有效身份證件和代理人有效身份證件【正確答案】：AC36.涉農(nóng)信息采集界面都有哪些模塊?A、個(gè)人信息采集B、企業(yè)信息采集C、采集信息查詢D、自然概況采集E、信用村查詢【正確答案】：ABCDE37.符合下列情況之一的應(yīng)列入低風(fēng)險(xiǎn)類客戶()。A、客戶行為或交易情況出現(xiàn)異常的客戶B、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員充分了解其職業(yè)及交易背景的自然人客戶C、客戶身份資料真實(shí)完整,所發(fā)生的交易真實(shí)、正常且交易資料完整,交易對手無異常情況,且不存在本辦法規(guī)定的高風(fēng)險(xiǎn)和較高風(fēng)險(xiǎn)情形的客戶D、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)(以上各項(xiàng)不含其下屬的各類企事業(yè)單位)等對公類客戶【正確答案】：BCD38.存款人可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶的有。()A、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域(跨省、市、縣)需要開立基本存款賬戶的B、辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的C、辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結(jié)算業(yè)務(wù)的D、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)需要開立臨時(shí)存款賬戶的【正確答案】：ABD39.結(jié)息方式可以選擇利隨本清的必須同時(shí)滿足以下()條件。A、農(nóng)戶B、5萬元以下C、一年以下D、城鎮(zhèn)自然人E、10萬元以下【正確答案】：ABC40.單位和個(gè)人持有假貨幣,應(yīng)當(dāng)及時(shí)上交到()。A、辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)B、中國人民銀行C、公安機(jī)關(guān)D、司法機(jī)關(guān)E、工商管理機(jī)關(guān)【正確答案】：ABC41.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,由人民銀行責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員,處一萬元以上五萬元以下的罰款:()A、違反保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的【正確答案】：ABC42.對公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查方法()A、補(bǔ)充工商查詢、查冊資料或公司章程。B、上門核實(shí)C、了解資金來源與用途D、核對、聯(lián)網(wǎng)核查并復(fù)印控股股東、實(shí)際控制人身份證件E、了解客戶的經(jīng)營規(guī)模和經(jīng)營狀況【正確答案】：ABCDE43.貸款審查應(yīng)對貸款調(diào)查內(nèi)容的()進(jìn)行全面審查,重點(diǎn)關(guān)注調(diào)查人的盡職情況。A、真實(shí)性B、完整性C、準(zhǔn)確性D、合法性E、合理性【正確答案】：CDE44.金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外,可以采取以下哪些措施,識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份。()A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)E、其他可依法采取的措施【正確答案】：ABCDE45.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)授權(quán),是指為了防控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),由有權(quán)人員在其職權(quán)范圍內(nèi),對特定交易或事項(xiàng)的核算或特殊業(yè)務(wù)的處理行使()權(quán)力的行為。A、復(fù)核B、審查C、監(jiān)督D、審核【正確答案】：ABCD46.會(huì)計(jì)專用印章不可以加蓋在下列哪些憑證、票據(jù)、函件上?()A、借款合同(協(xié)議)B、單位定期存款證實(shí)書C、欠息通知單D、對賬單E、資金拆借協(xié)議【正確答案】：AE47.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易監(jiān)測分析工作機(jī)制、操作流程、工作量等因素科學(xué)配備反洗錢崗位人員,滿足監(jiān)測分析人員()等要求。A、充足性B、專業(yè)性C、穩(wěn)定性D、長期性【正確答案】：ABC48.辦理個(gè)人汽車貸款,貸款人應(yīng)滿足年齡在()周歲(含)以上,且至貸款到期日的年齡不超過()周歲A、18.0B、22.0C、60.0D、65.0【正確答案】：BD49.助學(xué)貸款,是指遼寧省農(nóng)村信用社向符合條件的非義務(wù)制教育()階段的貧困學(xué)生發(fā)放的,由貧困學(xué)生的家長或法定監(jiān)護(hù)人向戶口所在地農(nóng)信機(jī)構(gòu)申請的貸款。A、小學(xué)B、初中C、高中D、職校E、本專科F、研究生【正確答案】：CDEF50.農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)優(yōu)化崗位設(shè)計(jì),圍繞()等關(guān)鍵環(huán)節(jié),科學(xué)合理設(shè)置前、中、后臺(tái)崗位,實(shí)行前后臺(tái)分離,確保職責(zé)清晰、制約有效。A、受理B、授信C、用信D、貸后管理【正確答案】：ABCD51.遼寧省農(nóng)村信用社貸款擔(dān)保管理辦法中要求,各法人機(jī)構(gòu)不得接受下列單位、組織的保證擔(dān)保:不得接受()。但經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)為使用外國政府或者國際經(jīng)濟(jì)組織貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的除外;學(xué)校、幼兒園、()等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體。但從事經(jīng)營活動(dòng)的()事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體除外;企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)。但有企業(yè)法人的書面授權(quán),且不超出該書面授權(quán)范圍的除外;企業(yè)法人的職能部門單位、組織的保證擔(dān)保;()分支機(jī)構(gòu)、內(nèi)設(shè)部門。A、國家機(jī)關(guān)B、醫(yī)院C、農(nóng)信機(jī)構(gòu)D、非公益E、公益【正確答案】：ABCD52.通過授信策略模型中的按()確定客戶最終授信額度。A、綜合月收入計(jì)算的額度B、按月凈收入計(jì)算的額度C、按征信貸款余額確定的額度D、抵質(zhì)押比例E、客戶申請額度F、法人機(jī)構(gòu)調(diào)節(jié)系數(shù)【正確答案】：ABCDEF53.建立并完善員工管理制度,將員工入()等要素納入案防管理范疇。A、職前背景考察B、職業(yè)操守C、八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范D、家庭表現(xiàn)【正確答案】：ABC54.非企業(yè)法人代表或單位負(fù)責(zé)人注冊企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)時(shí)需填寫的表格有()。A、《遼寧省農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)申請表》B、《遼寧省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行用戶信息及支付權(quán)限確認(rèn)/維護(hù)表》C、《遼寧省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行授權(quán)模式配置/維護(hù)表》D、《遼寧省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶委托授權(quán)書》E、《遼寧省農(nóng)村信用社企業(yè)客戶農(nóng)信網(wǎng)銀盾領(lǐng)取單》【正確答案】：ABCDE55.根據(jù)民法典合同編規(guī)定,導(dǎo)致合同無效的情形包括()A、權(quán)利義務(wù)顯失公平B、以合法形式掩蓋非法目的C、損害社會(huì)公共利益D、違反行政規(guī)章的強(qiáng)制性規(guī)定【正確答案】：BC56.逐層簽訂《案防工作責(zé)任狀》,全力推進(jìn)案件防控工作,將案防(),避免出現(xiàn)()。A、責(zé)任到人B、責(zé)任落實(shí)C、管理斷層D、管理缺失【正確答案】：AC57.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開辦手機(jī)銀行業(yè)務(wù)的條件()。A、配備經(jīng)辦員B、圖形終端C、監(jiān)控設(shè)備齊全D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)E、內(nèi)控管理水平良好【正確答案】：ABCDE58.本方案所稱制度是指遼寧省農(nóng)村信用社各級(jí)法人機(jī)構(gòu)為規(guī)范經(jīng)營管理行為,根據(jù)()和行業(yè)管理規(guī)定制定的各類規(guī)范性文件的總稱。A、法律B、法規(guī)C、規(guī)則D、準(zhǔn)則【正確答案】：ACD59.營業(yè)機(jī)構(gòu)員工不得為客戶()和給付重要空白憑證。A、代購B、保管C、私售D、傳送【正確答案】：ABCD60.金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí),應(yīng)當(dāng)?shù)怯?)A、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼C、匯款人的賬號(hào)D、匯款人的住所E、匯款人的職業(yè)和工作單位【正確答案】：ACD61.如果持有人對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h,可向()申請鑒定。A、當(dāng)?shù)毓簿諦、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)D、任何當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)【正確答案】：BC62.信貸從業(yè)人員實(shí)行“()準(zhǔn)入、()承諾、()監(jiān)控、()退出”的管理原則。A、事前B、崗前C、事后D、事中E、違法F、違規(guī)【正確答案】：ABDF63.根據(jù)判決是否發(fā)生法律效力,可分為()A、生效判決B、確認(rèn)判決C、未生效判決D、部分判決【正確答案】：AC64.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照()原則,妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A、安全B、準(zhǔn)確C、完整D、保密【正確答案】：ABCD65.信貸人員有下列行為之一的,給予責(zé)任人開除處分()。A、私自銷毀、隱匿、篡改信貸資料、數(shù)據(jù)或憑證,造成信貸資產(chǎn)損失的B、故意向有權(quán)審批人提供虛假審查報(bào)告,誤導(dǎo)審批,造成信貸資產(chǎn)損失的C、與客戶串通或與外部中介機(jī)構(gòu)串通騙取貸款D、收取貸款利息以外費(fèi)用用于個(gè)人牟利或集體私分E、串用、盜用信貸管理系統(tǒng)用戶賬號(hào)【正確答案】：ABCDE66.個(gè)人汽車貸款可采取()、履約保證保險(xiǎn)等貸款方式,或前述方式組合的貸款方式A、本車抵押B、抵房買車C、經(jīng)銷商擔(dān)保D、擔(dān)保公司擔(dān)保【正確答案】：ABCD67.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來,應(yīng)當(dāng)遵循()的原則。A、平等B、自愿C、公平D、誠實(shí)信用【正確答案】：ABCD68.員工異常行為排查工作,排查工作要覆蓋()等各類在編人員。A、在編在崗B、在編內(nèi)退C、退休D、在編免職E、撤職【正確答案】：ABDE69.對各級(jí)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的經(jīng)濟(jì)責(zé)任應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工重點(diǎn)檢查()。A、貫徹執(zhí)行法律法規(guī)及落實(shí)監(jiān)管部門要求情況B、重大經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)的決策、執(zhí)行和效果情況C、經(jīng)營成果的真實(shí)性、合法性、效益性情況D、案件專項(xiàng)治理情況E、對以往審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題的整改情況F、董(理)事會(huì)運(yùn)作情況【正確答案】：ABCDEF70.客戶在開戶單位預(yù)留印鑒時(shí),蓋章應(yīng)符合下列哪些要求()。A、完整B、清晰C、端正D、不能倒置E、各印章間不能交叉重疊【正確答案】：ABCDE71.調(diào)查崗辦理合同終止業(yè)務(wù),在下列哪些模塊可以操作。A、智能柜臺(tái)B、貸后管理C、我的任務(wù)D、合同簽訂【正確答案】：AB72.農(nóng)戶貸款是指遼寧省農(nóng)村信用社(農(nóng)信社、農(nóng)商行)向符合條件的農(nóng)戶發(fā)放的用于()等用途的人民幣貸款A(yù)、生產(chǎn)經(jīng)營B、購買股票C、生活消費(fèi)D、投資房地產(chǎn)【正確答案】：AC73.新增不良貸款免于承擔(dān)責(zé)任的前提為信貸業(yè)務(wù)責(zé)任人所辦理的信貸業(yè)務(wù)必須(),確實(shí)做到了盡職調(diào)查、審查、審議、審批和盡職管理。A、合理B、合法C、合規(guī)D、手續(xù)齊全【正確答案】：BCD74.制度后評估應(yīng)堅(jiān)持()原則。A、健全性B、統(tǒng)一性C、完整性D、有效性【正確答案】：ABCD75.委派會(huì)計(jì)實(shí)行競聘上崗,由委派機(jī)構(gòu)進(jìn)行聘任和解聘。聘任工作按照人力資源管理部門有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。委派程序包括哪些?()A、組織報(bào)名B、資格審查C、公開競聘D、考察考核E、公示【正確答案】：ABCDE76.省聯(lián)社開展合規(guī)行建設(shè)及合規(guī)標(biāo)兵評選工作,旨在鞏固合規(guī)專業(yè)“雙百工程”活動(dòng)成果,進(jìn)一步培育各法人行社良好向上的合規(guī)理念,創(chuàng)建“()”的合規(guī)氛圍。A、向管理要效益B、向質(zhì)量要效益C、向服務(wù)要效益D、向發(fā)展要效益【正確答案】：ABC77.當(dāng)事人在訂立合同過程中有下列情形之一,造成對方損失的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任:A、排除對方主要權(quán)利B、假借訂立合同,惡意進(jìn)行磋商C、故意隱瞞與訂立合同有關(guān)的重要事實(shí)或者提供虛假情況D、有其他違背誠信原則的行為【正確答案】：BCD78.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告分為()和()。A、常規(guī)報(bào)告B、專項(xiàng)報(bào)告C、定期報(bào)告D、不定期報(bào)告【正確答案】：AB79.農(nóng)戶貸款管理辦法中所稱農(nóng)戶是指()。A、長期居住在鄉(xiāng)鎮(zhèn)和城關(guān)鎮(zhèn)所轄行政村的住戶B、國有農(nóng)場的職工C、農(nóng)村個(gè)體工商戶D、外出打工的農(nóng)戶【正確答案】：ABC80.依據(jù)《民法典》規(guī)定,不宜分割的遺產(chǎn),可以采取哪些方法處理()A、暫緩判決B、折價(jià)分割C、適當(dāng)補(bǔ)償D、共有【正確答案】：BCD81.合規(guī)管理部門通過()等多種方式,對已經(jīng)被識(shí)別的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行提示。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)損

失事件評估C、審查合規(guī)報(bào)告D、合規(guī)咨詢與審核【正確答案】：ABCD82.嚴(yán)格執(zhí)行責(zé)任追究機(jī)制和違規(guī)積分機(jī)制,明確合規(guī)管理高壓線,做到人人()、人人(),堅(jiān)決不敢觸碰紅線。A、明底線B、知底線C、講合規(guī)D、守合規(guī)【正確答案】：AC83.甲乙約定,甲租住乙的別墅15年。租賃期間,甲將房屋加高,使鄰居丙的房屋采光受到嚴(yán)重影響。對此,丙A、可以侵害相鄰權(quán)為由要求甲排除妨礙B、可以侵害相鄰權(quán)為由要求乙排除妨礙C、無權(quán)要求乙排除妨礙,因?yàn)閷⒎课菁痈呦导姿鶠镈、可以侵害建筑物區(qū)分所有權(quán)為由要求乙排除妨礙【正確答案】：AB84.個(gè)人客戶授信管理辦法中,授信按期限分為()。A、臨時(shí)授信B、短期授信C、中長期授信D、長期授信【正確答案】：BC85.客戶貸款需要滿足什么條件可以進(jìn)行貸款分期申請?A、貸款到期前二個(gè)月B、不欠利息C、非循環(huán)D、非按揭E、余額大于五萬F、余額大于十萬【正確答案】：ABCD86.金信借記卡是具有()等全部或部分功能的金融支付結(jié)算工具,必須先存后支,不提供透支服務(wù)。A、消費(fèi)結(jié)算B、轉(zhuǎn)賬支付C、存取現(xiàn)金(單位卡除外)D、賬戶管理【正確答案】：ABCD87.標(biāo)的物提存后,毀損、()的風(fēng)險(xiǎn)由()承擔(dān)。提存期間,標(biāo)的物的()歸債權(quán)人所有。提存()由債權(quán)人負(fù)擔(dān)。A、滅失B、債務(wù)人C、債權(quán)人D、孳息E、費(fèi)用【正確答案】：ACDE88.合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的()。A、資質(zhì)B、經(jīng)驗(yàn)C、專業(yè)技能D、個(gè)人素質(zhì)【正確答案】：ABCD89.商業(yè)銀行應(yīng)明確()與()在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估和合規(guī)性測試方面的職責(zé)。A、各業(yè)務(wù)條線管理部門B、合規(guī)管理部門C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門D、內(nèi)部審計(jì)部門【正確答案】：BD90.案件處置工作堅(jiān)持以省聯(lián)社(),市級(jí)黨委(),法人行社為主體的分級(jí)負(fù)責(zé)原則。A、督導(dǎo)B、監(jiān)督C、督察D、督辦【正確答案】：BD91.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定專門部門作為內(nèi)控管理職能部門,牽頭內(nèi)部控制體系的()。A、統(tǒng)籌規(guī)劃B、組織落實(shí)C、監(jiān)督檢查D、檢查評估【正確答案】：ABD92.同時(shí)達(dá)到()可以確定為問題完全整改。A、完全落實(shí)審計(jì)意見和上級(jí)業(yè)務(wù)部門要求,違規(guī)問題得到最大限度糾正B、已按相關(guān)規(guī)定對責(zé)任人進(jìn)行處理C、能夠堵塞管理漏洞,完善內(nèi)控,有效避免發(fā)生同質(zhì)同類問題D、整改效果不明顯【正確答案】：ABC93.下列哪些印章屬于省聯(lián)社會(huì)計(jì)專用印章:()。A、業(yè)務(wù)公章B、受理憑證專用章C、結(jié)算專用章D、匯票專用章E、個(gè)人名章【正確答案】：ABCDE94.個(gè)人自助質(zhì)押貸款質(zhì)物范圍為借款人本人名下,在農(nóng)信機(jī)構(gòu)可聯(lián)機(jī)凍結(jié)止付類質(zhì)物,包括在農(nóng)信機(jī)構(gòu)辦理的()。A、定期存款B、保本理財(cái)C、國債D、股票【正確答案】：ABC95.對于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以()A、情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、情節(jié)嚴(yán)重的,對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬元以上五萬元以下

罰款C、致使洗錢后果發(fā)生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款D、致使洗錢后果發(fā)生的,對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十

萬元以下罰款E、情節(jié)特別嚴(yán)重的,建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證【正確答案】：ABCDE96.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中規(guī)定,商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人包括商業(yè)銀行的()、商業(yè)銀行的()、商業(yè)銀行的()、對商業(yè)銀行()、商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人或其他組織的控股自然人股東、董事、關(guān)鍵管理人員,本項(xiàng)所指關(guān)聯(lián)法人或其他組織不包括商業(yè)銀行的內(nèi)部人與主要自然人股東及其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其他組織。A、內(nèi)部人B、主要自然人股東C、內(nèi)部人和主要自然人股東的近親屬D、有重大影響的其他自然人【正確答案】：ABCD97.積極研究制度的有效性,通過檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)與()相?；虿贿m用的制度文件,嚴(yán)守第二道防線。A、國家B、監(jiān)管C、法律法規(guī)D、省聯(lián)社【正確答案】：ABD98.各級(jí)業(yè)務(wù)管理部門和審計(jì)部門在管理、檢查和監(jiān)督過程中,發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題,由該部門負(fù)責(zé)查清違規(guī)事實(shí),進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定,提出初步處理建議。對違規(guī)行為的認(rèn)定,要做到()。A、事實(shí)清楚B、證據(jù)確鑿C、定性準(zhǔn)確D、責(zé)任清晰【正確答案】：ABC99.根據(jù)個(gè)人客戶授信管理辦法,存量客戶(),授信按原貸款金額為授信額度。A、新增B、轉(zhuǎn)貸C、續(xù)貸D、重組E、還舊借新【正確答案】：BCD100.遼寧省農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款管理辦法中,貸款客戶年齡的要求是:具有中華人民共和國國籍,年齡在()周歲(含)以上且借款人年齡與授信期限之和不得超過()周歲;A、18.0B、25.0C、60.0D、65.0【正確答案】：AD判斷題1.在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機(jī)構(gòu)無需重新識(shí)別客戶身份。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.高管人員或法人行社繳納的罰款和被沒收的違規(guī)、違法所得,不得列入該法人行社的成本、費(fèi)用,不得由單位墊付。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢工作管理辦法(試行)》(遼農(nóng)信聯(lián)〔2020〕110號(hào))規(guī)定,法人機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn),應(yīng)覆蓋基層員工即可。新員工在正式上崗前,應(yīng)保證其接受反洗錢培訓(xùn)并通過考試。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.銀行在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí),發(fā)現(xiàn)個(gè)人冒用他人身份開立賬戶的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案并將被冒用的身份證件移交公安機(jī)關(guān)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.客戶首次登錄企業(yè)網(wǎng)銀,系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)提示修改密碼,應(yīng)該建議客戶盡量設(shè)置簡單的密碼,方便記憶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.貸款重組后必須保留6個(gè)月觀察期限,觀察期內(nèi)不得調(diào)高貸款的風(fēng)險(xiǎn)類別,但對采用以足額保證金、國債、存單質(zhì)押等符合省聯(lián)社規(guī)定的低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方式辦理貸款重組的,可不受觀察期限制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效履職所必需的合規(guī)能力、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和職業(yè)操守,按照規(guī)定做好受益所有人身份的識(shí)別、核實(shí)以及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作,完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.各法人行社應(yīng)至少每月組織1次信貸員(客戶經(jīng)理)培訓(xùn),培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)以業(yè)務(wù)產(chǎn)品特色,獲客拓客渠道,系統(tǒng)使用操作,業(yè)務(wù)合規(guī)管理為主A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.信貸業(yè)務(wù)到期無法按合同約定歸還的,在辦理續(xù)貸業(yè)務(wù)前,移交人需簽名確認(rèn)無法按合同約定償還貸款本金情況說明。情況說明由移交人、接收人、監(jiān)交人三方確認(rèn)后,由監(jiān)交人單獨(dú)保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.禁止飼養(yǎng)的烈性犬造成他人損害的,動(dòng)物飼養(yǎng)人或管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.銀行以賬戶持有人為單位開展非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查的,應(yīng)在同一賬戶持有人在同一銀行法人、外國銀行分行在同一管理行開立的不同金融賬戶之間共享盡職調(diào)查結(jié)果。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警人員核實(shí)發(fā)現(xiàn)或初步判斷為一般違規(guī)的,應(yīng)及時(shí)監(jiān)督跟蹤各級(jí)機(jī)構(gòu)對預(yù)警信息的核查過程和反饋結(jié)果。如情況較為嚴(yán)重的,應(yīng)立即組織專人到機(jī)構(gòu)核查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.遼寧省農(nóng)村信用社個(gè)人住房裝修貸款管理辦法中規(guī)定,個(gè)人住房裝修貸款流程按《遼寧省農(nóng)村信用社個(gè)人消費(fèi)貸款管理辦法》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.某納稅良好的企業(yè)想申請一筆金信稅E貸最高可以申請100萬元。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.人民幣簡寫符號(hào)為￥,人民幣國際貨幣符號(hào)為RMB。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.下列財(cái)產(chǎn)抵押登記部門是否正確:以船舶抵押的,為船籍港船舶登記機(jī)關(guān)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.遼寧省農(nóng)村信用社個(gè)人住房裝修貸款管理辦法中規(guī)定,貸款期限1年以上,必須采用按月“等額本息”、“等額本金”的還款方式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.基金的受益所有人是指擁有超過25%權(quán)益份額或者其他對基金進(jìn)行控制的自然人A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.庫房內(nèi)各區(qū)域可裝一般金屬門相互隔離。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.個(gè)人住房貸款期限最長不超過30年,個(gè)人裝修貸款和個(gè)人汽車消費(fèi)貸款最長期限不超過5年,其他個(gè)人消費(fèi)貸款原則上不超過3年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.純芯片卡和磁條芯片復(fù)合卡統(tǒng)稱為芯片卡即金融IC卡。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的建設(shè)用地使用權(quán)不得單獨(dú)抵押。以鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的,其占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)需分期單獨(dú)抵押。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣,經(jīng)鑒定為假幣的,由鑒定單位予以沒收,并向收繳單位和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.可疑交易人工甄別是指在遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢監(jiān)測報(bào)告系統(tǒng)(以下簡稱“反洗錢系統(tǒng)”)自動(dòng)采集可疑交易數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上,對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行人工分析和識(shí)別,通過客戶身份信息、交易背景、資金流轉(zhuǎn)等情況進(jìn)一步審核,以判定交易數(shù)據(jù)是否可疑。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.客戶先前提交的身份證明文件已過有效期,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,銀行無權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B26.中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)不得拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.“假幣”印章在假外幣正面位置為水印窗位置。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.銀行應(yīng)當(dāng)對法定代表人或者負(fù)責(zé)人面簽并留存視頻、音頻資料等,開戶初期原則上不開通非柜面業(yè)務(wù),待后續(xù)了解后再審慎開通。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.省聯(lián)社電子金融部負(fù)責(zé)全轄安全產(chǎn)品的統(tǒng)一選型。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.營業(yè)終了,待柜員軋平賬務(wù)后,柜員必須在監(jiān)控下?lián)Q人勾挑日間流水及業(yè)務(wù)憑證,與業(yè)務(wù)主管人員共同清點(diǎn)現(xiàn)金及重要空白憑證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.在【營銷信息】模塊中的意向池業(yè)務(wù)或營銷任務(wù)池業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)及時(shí)領(lǐng)取,并了解意向客戶的經(jīng)營情況及自身?xiàng)l件,對符合條件的客戶可以辦理貸款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表中應(yīng)當(dāng)披露所有關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易的相關(guān)信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.庫管人員相互之間不得委托對方代管庫房鑰匙及密碼,形成一人管庫的情況。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.對賬崗位必須與該賬務(wù)的記賬、復(fù)核人員分離。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.高管人員違規(guī)積分管理辦法中所指的高管人員主要包括省聯(lián)社各部門助理(含)以上人員,各法人行社領(lǐng)導(dǎo)班子成員。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.貸款重組不必重新簽訂借款合同,可用原借款合同。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,人民銀行地市級(jí)中心支行無反洗錢調(diào)查權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.第三人提供擔(dān)保,未經(jīng)其書面同意,債權(quán)人允許債務(wù)人轉(zhuǎn)移全部或者部分債務(wù)的,擔(dān)保人不再承擔(dān)相應(yīng)的擔(dān)保責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.涉農(nóng)信息采集過的農(nóng)戶,可變更戶主。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.信貸業(yè)務(wù)移交是指信貸從業(yè)人員在發(fā)生崗位變動(dòng)或離職時(shí),需要辦理的業(yè)務(wù)移交行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.客戶結(jié)清貸款,進(jìn)行貸款合同終止后押品出庫需要走審批流程。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.以公益為目的的非營利法人、非法人組織不得為保證人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.助學(xué)貸款中,新學(xué)年受益人再次用款時(shí),由借款人線上申請,由系統(tǒng)按照用款計(jì)劃劃款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.遼寧省農(nóng)村信用社個(gè)人住房裝修貸款管理辦法中規(guī)定,個(gè)人住房裝修貸款貸后管理應(yīng)嚴(yán)格按照遼寧省農(nóng)村信用社貸后管理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)應(yīng)當(dāng)按照省聯(lián)社審計(jì)操作規(guī)程開展。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.互聯(lián)網(wǎng)貸款形成不良的,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照其性質(zhì)及時(shí)制定差異化的處置方案,提升處置效率。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.對問題的落實(shí)整改,檢查部門和合規(guī)管理部門對整改實(shí)行雙重監(jiān)督。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城一次性刷卡消費(fèi)12萬人民幣,此交易應(yīng)由收單機(jī)構(gòu)深圳發(fā)展銀行報(bào)告大額交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶成功進(jìn)行書面掛失后,在核實(shí)客戶本人身份信息無誤后,根據(jù)客戶本人的意愿可隨時(shí)辦理“憑證掛失結(jié)清”或“憑證掛失補(bǔ)發(fā)”業(yè)務(wù),將現(xiàn)金或補(bǔ)發(fā)的新存折或銀行卡交給客戶本人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B51.法人單位轄內(nèi)不同機(jī)構(gòu)之間的重要空白憑證可以直接相互調(diào)劑使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B52.借款人可以在同一家法人機(jī)構(gòu)的多個(gè)基層機(jī)構(gòu)辦理信貸業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.非提款型個(gè)人留學(xué)貸款可約定以貸款金額和保證金對應(yīng)的到期定期存款解凍資金歸還貸款本息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.居民家庭首次購買普通住房的商業(yè)性個(gè)人住房貸款最低首付比例為30%A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.凡需打印的重要空白憑證,不得擅自手工填寫,可脫機(jī)另行打印,多聯(lián)式重要空白憑證必須套打。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B56.根據(jù)《中華人民共和國民法典》,年紀(jì)大的繼承人,應(yīng)當(dāng)多分遺產(chǎn)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B57.金信稅薪貸為消費(fèi)類貸款,不可以申請循環(huán)使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.對新增不良貸款責(zé)任追究,因責(zé)任人崗位或職務(wù)變動(dòng)、內(nèi)退等情況,可以予以免除。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B59.貸審會(huì)成員由5-9人組成。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.各級(jí)電子銀行業(yè)務(wù)的管理部門在實(shí)施業(yè)務(wù)監(jiān)控的過程中,發(fā)現(xiàn)可疑信息或客戶對交易有疑義的,要及時(shí)進(jìn)行核查和處理,并提醒客戶采取必要防范措施。對影響網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)正常運(yùn)行的突發(fā)事件,應(yīng)做好客戶的溝通、解釋工作,避免給網(wǎng)點(diǎn)和客戶造成損失。()A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A61.《個(gè)人稅收居民身份聲明文件》中的中國稅收居民是指在中國境內(nèi)有住所,或者無住所而在境內(nèi)居住滿一年的個(gè)人。在中國境內(nèi)有住所是指因戶籍、家庭、經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系而在中國境內(nèi)習(xí)慣性居住。在境內(nèi)居住滿一年,是指在一個(gè)納稅年度中在中國境內(nèi)居住365日。臨時(shí)離境的,不扣減日數(shù)。臨時(shí)離境,是指在一個(gè)納稅年度中一次不超過30日或者多次累計(jì)不超過90日的離境A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A62.農(nóng)戶小額信用貸款利率由各法人機(jī)構(gòu)依據(jù)法律法規(guī)及相關(guān)制度由利率定價(jià)委員會(huì)自行制定,可以低于貸款市場報(bào)價(jià)利率(LPR),扶貧等政府貼息類貸款、再貸款利率按照政府相關(guān)政策性規(guī)定執(zhí)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B63.網(wǎng)上銀行交易與柜面交易一起納入統(tǒng)一的反洗錢監(jiān)控系統(tǒng),由系統(tǒng)以客戶為單位進(jìn)行大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)篩選并經(jīng)人工判斷后,形成