保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人信息披露準(zhǔn)則規(guī)范

T/IAC***-****

目次

前言................................................................................II

1范圍..............................................................................1

2規(guī)范性引用文件....................................................................1

3術(shù)語和定義........................................................................1

4信息披露基本原則..................................................................1

5信息披露內(nèi)容......................................................................1

6披露文件格式......................................................................1

7報(bào)告的成文日期、署名和印章........................................................2

8承諾函的成文日期和署名............................................................3

9責(zé)任知曉函的成文日期和署名........................................................3

附錄A（規(guī)范性附錄）基本信息披露公告模板............................................4

附錄B（規(guī)范性附錄）報(bào)送投資業(yè)務(wù)報(bào)告模板............................................5

附錄C（規(guī)范性附錄）承諾函模板......................................................6

附錄D（規(guī)范性附錄）職責(zé)知曉函模板..................................................7

I

T/IAC***-****

前言

本標(biāo)準(zhǔn)按照GB/T1.1-2009給出的規(guī)則起草。

本標(biāo)準(zhǔn)由中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)提出并歸口。

本標(biāo)準(zhǔn)起草單位：……………。

本標(biāo)準(zhǔn)主要起草人：……………。

II

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人信息披露準(zhǔn)則規(guī)范

1范圍

本標(biāo)準(zhǔn)提供了保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人信息披露的原則、內(nèi)容以及披露文件的格式等。

本標(biāo)準(zhǔn)適用于指導(dǎo)保險(xiǎn)公司開展資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人相關(guān)信息的披露。

2規(guī)范性引用文件

下列文件對于本文件的應(yīng)用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，僅注日期的版本適用于本文件。

凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。

GB/T9704-2012黨政機(jī)關(guān)公文格式

3術(shù)語和定義

下列術(shù)語和定義適用于本文件。

3.1

信息披露informationdisclosure

為規(guī)范保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的信息披露行為，防范投資風(fēng)險(xiǎn)，保險(xiǎn)公司在其資金運(yùn)用活動(dòng)

中，應(yīng)當(dāng)公開披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的相關(guān)信息的行為。

3.2

字word

標(biāo)示公文中橫向距離的長度單位。在本標(biāo)準(zhǔn)中，一字指一個(gè)漢字寬度的距離。

3.3

行l(wèi)ine

標(biāo)示公文中縱向距離的長度單位。在本標(biāo)準(zhǔn)中，一行指一個(gè)漢字的高度加三號漢字高度的7/8的距

離。

4信息披露基本原則

4.1本細(xì)則所稱風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人，是指按照《關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人有關(guān)事項(xiàng)的通知》明確的行政

責(zé)任人和專業(yè)責(zé)任人，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人應(yīng)符合任職資格，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，遵守法規(guī)，具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)

承擔(dān)能力，接受監(jiān)管質(zhì)詢。單一人員原則上不得擔(dān)任兩項(xiàng)以上投資業(yè)務(wù)專業(yè)責(zé)任人。

4.2風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人信息披露的基本原則。

保險(xiǎn)公司按照本規(guī)范披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人信息，應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、有效地提供披露信息。信

息披露應(yīng)語言明確、貼切，簡明易懂，不得夸大事實(shí)，不得有虛假披露、重大遺漏、誤導(dǎo)性陳述。

1

4.3保險(xiǎn)公司開展資金運(yùn)用活動(dòng)需要確定風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的，應(yīng)當(dāng)在提交相關(guān)書面報(bào)告的同時(shí)，按照規(guī)定的

內(nèi)容和格式，在保險(xiǎn)公司網(wǎng)站和中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站披露相關(guān)信息。

5信息披露內(nèi)容

保險(xiǎn)公司開展備案投資能力、轉(zhuǎn)移投資能力、投資集合資金信托計(jì)劃、開展境外投資、變更風(fēng)險(xiǎn)責(zé)

任人、基于審慎監(jiān)管原則要求確定其他風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人等資金運(yùn)用活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公開披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的相關(guān)

信息。

5.1備案投資能力

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力包括以下7類：股票投資能力、無擔(dān)保債券投資能力、股權(quán)投資能力、不動(dòng)

產(chǎn)投資能力、基礎(chǔ)設(shè)施投資計(jì)劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力、不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力和衍生品運(yùn)用能力。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展相關(guān)投資管理業(yè)務(wù)，其投資管理能力應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

5.2轉(zhuǎn)移投資能力

已經(jīng)獲得能力備案的保險(xiǎn)公司，將相關(guān)業(yè)務(wù)整體轉(zhuǎn)移至保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司或?qū)I(yè)平臺(tái)機(jī)構(gòu)的，保險(xiǎn)

資產(chǎn)管理公司或?qū)I(yè)平臺(tái)機(jī)構(gòu)經(jīng)授權(quán)并自我評估符合相關(guān)規(guī)定后，可向中國保監(jiān)會(huì)申請直接換發(fā)相關(guān)能

力備案表。中國保監(jiān)會(huì)不再評估保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司或?qū)I(yè)平臺(tái)機(jī)構(gòu)的該項(xiàng)能力。

5.3投資集合資金信托計(jì)劃

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資集合資金信托計(jì)劃，基礎(chǔ)資產(chǎn)限于融資類資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)可控的非上市權(quán)益類資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)

配備獨(dú)立的信托投資專業(yè)責(zé)任人。信托投資專業(yè)責(zé)任人比照專業(yè)責(zé)任人，納入風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人體系進(jìn)行監(jiān)管，

對其資質(zhì)條件、權(quán)利義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任等要求，執(zhí)行《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人有關(guān)事項(xiàng)

的通知》相關(guān)規(guī)定。

5.4開展境外投資

保險(xiǎn)資金境外投資限于下列投資形式或者投資品種：

——商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單、回購與逆回購協(xié)議、貨幣市場基金等貨幣市場產(chǎn)品；

——銀行存款、結(jié)構(gòu)性存款、債券、可轉(zhuǎn)債、債券型基金、證券化產(chǎn)品、信托型產(chǎn)品等固定

收益產(chǎn)品；

——股票、股票型基金、股權(quán)、股權(quán)型產(chǎn)品等權(quán)益類產(chǎn)品；

——《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和國務(wù)院規(guī)定的其他投資形式或者投資品種。

5.5變更風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)變更風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人，或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的紀(jì)律處分、撤職或解除勞動(dòng)關(guān)系的決定，應(yīng)當(dāng)于作出

決定10個(gè)工作日內(nèi)更換風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人，向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告并說明理由。

5.6基于審慎監(jiān)管原則要求確定其他風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人。

6披露文件格式

6.1標(biāo)題

2

使用二號小標(biāo)宋體字加粗并居中對齊。

6.2正文

一般用三號仿宋_GB2312字，編排于標(biāo)題下空一行，每個(gè)自然段左空二字，回行頂格。文中結(jié)構(gòu)層

次序數(shù)依次為“一、”“（一）”“1.”和“（1）”。一級標(biāo)題使用三號黑體字加粗，二級標(biāo)題使用

三號楷體_GB2312字加粗，三級、四級標(biāo)題使用三號仿宋_GB2312字加粗。

6.3附件說明

如有附件，在正文下空一行左空二字編排“附件”二字，后標(biāo)全角冒號和附件名稱。如有多個(gè)附件，

使用阿拉伯?dāng)?shù)字標(biāo)注附件順序號（如“附件：1.XXXXX”）；附件名稱后不加標(biāo)點(diǎn)符號。附件名稱較長

需回行時(shí)，應(yīng)當(dāng)與上一行附件名稱的首字對齊。

6.4公告的成文日期、署名和印章

6.4.1成文日期

公告的成文日期右空四字用阿拉伯?dāng)?shù)字編排。

6.4.2署名

公告的署名為“××××保險(xiǎn)公司”，一般在成文日期上，以成文日期為準(zhǔn)居中編排。

6.4.3印章

印章端正居中下壓公告主體署名和成文日期，使公告主體署名和成文日期居印章中心偏下位置，印

章頂端應(yīng)當(dāng)上距正文（或附件說明）一行之內(nèi)，印章應(yīng)是刻有“××××保險(xiǎn)公司”字樣的合法印章。

6.5行距

使用28磅固定值。

6.6文字的顏色

如無特殊說明，文件中的文字顏色均為黑色。

6.7頁碼

使用3號仿宋_GB2312字，編排在正文下邊緣之下，居中對齊。

7報(bào)告的成文日期、署名和印章

7.1成文日期

報(bào)告的成文日期右空四字用阿拉伯?dāng)?shù)字編排。

7.2署名

報(bào)告的署名為“××××保險(xiǎn)公司”，一般在成文日期上，以成文日期為準(zhǔn)居中編排。

7.3印章

3

印章端正居中下壓報(bào)告主體署名和成文日期，使報(bào)告署名和成文日期居印章中心偏下位置，印章頂

端應(yīng)當(dāng)上距正文（或附件說明）一行之內(nèi)，印章應(yīng)是刻有“××××保險(xiǎn)公司”字樣的合法印章。

8承諾函的成文日期、署名

8.1成文日期

承諾函的成文日期右空四字用阿拉伯?dāng)?shù)字編排。

8.2署名

承諾函的署名為保險(xiǎn)公司法定代表人全稱，一般在成文日期上，以成文日期為準(zhǔn)居中編排。

9責(zé)任知曉函的成文日期、署名

9.1成文日期

責(zé)任知曉函的成文日期右空四字用阿拉伯?dāng)?shù)字編排。

9.2署名

知曉函的署名應(yīng)為行政責(zé)任人、專業(yè)責(zé)任人個(gè)人全稱，一般在成文日期上，以成文日期為準(zhǔn)居中編

排。

4

AA

附件A

[公司名稱]關(guān)于[投資業(yè)務(wù)]風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的

基本信息披露公告

根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用信息披露準(zhǔn)則第2號：風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人》及相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將[投資

業(yè)務(wù)]風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的有關(guān)信息披露如下：

一、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的基本情況

（一）風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人姓名，性別，年齡，職務(wù)，學(xué)歷，學(xué)位，入司時(shí)間，所在部門，專業(yè)資質(zhì)，專業(yè)

技術(shù)職務(wù)等；

（二）有無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)及工商和稅務(wù)等部門行政處罰或撤銷任職資格的歷史情況。

二、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人最近10年的主要工作經(jīng)歷

（一）風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人職務(wù)及任職起止日期；

（二）有無社會(huì)兼職情況。

三、專業(yè)責(zé)任人的專業(yè)資質(zhì)

（一）列舉專業(yè)責(zé)任人的專業(yè)資質(zhì)；

（二）有無擔(dān)任其他投資業(yè)務(wù)專業(yè)責(zé)任人。

四、中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)披露的其他信息

我公司承諾：對本公告所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和合規(guī)性負(fù)責(zé)，愿意接受有關(guān)方面監(jiān)

督。對本公告所披露信息如有異議，可以于本公告發(fā)布之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)資金

運(yùn)用監(jiān)管部反映。

XX公司(蓋公章)

XXXX年XX月XX日

5

附件B

[公司名稱]關(guān)于報(bào)送[投資業(yè)務(wù)]

風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的報(bào)告

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)：

根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力建設(shè)有關(guān)事項(xiàng)的通知》、《關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任

人有關(guān)事項(xiàng)的通知》、《關(guān)于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人有關(guān)事項(xiàng)的通知》及相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將我公司[投

資業(yè)務(wù)]風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人有關(guān)情況報(bào)告如下：

確定我公司[職務(wù)（董事長或總經(jīng)理）][姓名]為[投資業(yè)務(wù)]的行政責(zé)任人；確定我公司[職務(wù)（高

級管理人員）][姓名]為[投資業(yè)務(wù)]的專業(yè)責(zé)任人。

[專業(yè)責(zé)任人姓名]具有[職稱]。[行政責(zé)任人姓名]和[專業(yè)責(zé)任人姓名]具備保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任

人的相應(yīng)資質(zhì)條件。我公司風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人將按照監(jiān)管規(guī)定，在任職期間內(nèi)，每年參加相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任培訓(xùn)學(xué)

習(xí)。

我公司風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人如有調(diào)整變化，將在10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。

特此報(bào)告。

B

XX公司(蓋公章)

XXXX年XX月XX日

6

附件C

承諾函

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)：

本人承諾，我公司行政責(zé)任人[姓名]與專業(yè)責(zé)任人[姓名]資質(zhì)條件符合《關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資風(fēng)險(xiǎn)責(zé)

任人有關(guān)事項(xiàng)的通知》及有關(guān)規(guī)定，信息披露有關(guān)材料均真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、合規(guī)，不存在任何虛假記

載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

公司法定代表人：

日期：

7

附件D-1

行政責(zé)任人職責(zé)知曉函

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)：

經(jīng)公司確認(rèn)，本人[姓名]，是[公司名稱]的[投資業(yè)務(wù)]行政責(zé)任人。

根據(jù)《關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人有關(guān)事項(xiàng)的通知》及相關(guān)規(guī)定，行政責(zé)任人應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行法律

法規(guī)和公司章程規(guī)定的職責(zé)，建立健全治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，明確授權(quán)體系,對投資能力和具體投資業(yè)

務(wù)的合法合規(guī)性承擔(dān)主要責(zé)任，不得直接干預(yù)專業(yè)責(zé)任人對具體投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值判斷，不得影響

公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的正常運(yùn)行。

我已知曉上述職責(zé)，將嚴(yán)格按照國家和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)投資能力建設(shè)，完善內(nèi)部控制，

規(guī)范投資運(yùn)作，切實(shí)保障被保險(xiǎn)人利益。

行政責(zé)任人（簽字）：

年月日

8

附件D-2

專業(yè)責(zé)任人職責(zé)知曉函

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)：

經(jīng)公司確認(rèn)，本人[姓名]，是[公司名稱]的[投資業(yè)務(wù)]專業(yè)責(zé)任人。

根據(jù)《關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人有關(guān)事項(xiàng)的通知》及相關(guān)規(guī)定，專業(yè)責(zé)任人是投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的

初始把關(guān)者，也是初始責(zé)任人，對投資能力的有效性、具體投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示的及時(shí)性和充分性承擔(dān)主

要責(zé)任，不得故意提供存在重大遺漏、虛假信息和誤導(dǎo)性陳述的投資意見，不得故意對可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)

作不恰當(dāng)?shù)谋硎觥?/p>

我已知曉上述職責(zé)，將嚴(yán)格按照國家和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)投資能力建設(shè)，完善內(nèi)部控制，

規(guī)范投資運(yùn)作，切實(shí)保障被保險(xiǎn)人利益。

專業(yè)責(zé)任人（簽字）：

年月日

_________________________________

9

T/IAC

中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)

T/IACXXXXX—XXXX

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人信息披露準(zhǔn)則規(guī)范

InformationDisclosureStandardforIndividualsResponsibleforInvestmentsin

InsuranceInstitutions

（工作組討論稿）

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人信息披露準(zhǔn)則規(guī)范

1范圍

本標(biāo)準(zhǔn)提供了保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人信息披露的原則、內(nèi)容以及披露文件的格式等。

本標(biāo)準(zhǔn)適用于指導(dǎo)保險(xiǎn)公司開展資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人相關(guān)信息的披露。

2規(guī)范性引用文件

下列文件對于本文件的應(yīng)用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，僅注日期的版本適用于本文件。

凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。

GB/T9704-2012黨政機(jī)關(guān)公文格式

3術(shù)語和定義

下列術(shù)語和定義適用于本文件。

3.1

信息披露informationdisclosure

為規(guī)范保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的信息披露行為，防范投資風(fēng)險(xiǎn)，保險(xiǎn)公司在其資金運(yùn)用活動(dòng)

中，應(yīng)當(dāng)公開披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的相關(guān)信息的行為。

3.2

字word

標(biāo)示公文中橫向距離的長度單位。在本標(biāo)準(zhǔn)中，一字指一個(gè)漢字寬度的距離。

3.3

行l(wèi)ine

標(biāo)示公文中縱向距離的長度單位。在本標(biāo)準(zhǔn)中，一行指一個(gè)漢字的高度加三號漢字高度的7/8的距

離。

4信息披露基本原則

4.1本細(xì)則所稱風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人，是指按照《關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人有關(guān)事項(xiàng)的通知》明確的行政

責(zé)任人和專業(yè)責(zé)任人，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人應(yīng)符合任職資格，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，遵守法規(guī)，具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)

承擔(dān)能力，接受監(jiān)管質(zhì)詢。單一人員原則上不得擔(dān)任兩項(xiàng)以上投資業(yè)務(wù)專業(yè)責(zé)任人。

4.2風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人信息披露的基本原則。

保險(xiǎn)公司按照本規(guī)范披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人信息，應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、有效地提供披露信息。信

息披露應(yīng)語言明確、貼切，簡明易懂，不得夸大事實(shí)，不得有虛假披露、重大遺漏、誤導(dǎo)性陳述。

1

4.3保險(xiǎn)公司開展資金運(yùn)用活動(dòng)需要確定風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的，應(yīng)當(dāng)在提交相關(guān)書面報(bào)告的同時(shí)，按照規(guī)定的

內(nèi)容和格式，在保險(xiǎn)公司網(wǎng)站和中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站披露相關(guān)信息。

5信息披露內(nèi)容

保險(xiǎn)公司開展備案投資能力、轉(zhuǎn)移投資能力、投資集合資金信托計(jì)劃、開展境外投資、變更風(fēng)險(xiǎn)責(zé)

任人、基于審慎監(jiān)管原則要求確定其他風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人等資金運(yùn)用活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公開披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的相關(guān)

信息。

5.1備案投資能力

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力包括以下7類：股票投資能力、無擔(dān)保債券投資能力、股權(quán)投資能力、不動(dòng)

產(chǎn)投資能力、基礎(chǔ)設(shè)施投資計(jì)劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力、不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃產(chǎn)品創(chuàng)新能力和衍生品運(yùn)用能力。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展相關(guān)投資管理業(yè)務(wù)，其投資管理能力應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

5.2轉(zhuǎn)移投資能力

已經(jīng)獲得能力備案的保險(xiǎn)公司，將相關(guān)業(yè)務(wù)整體轉(zhuǎn)移至保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司或?qū)I(yè)平臺(tái)機(jī)構(gòu)的，保險(xiǎn)

資產(chǎn)管理公司或?qū)I(yè)平臺(tái)機(jī)構(gòu)經(jīng)授權(quán)并自我評估符合相關(guān)規(guī)定后，可向中國保監(jiān)會(huì)申請直接換發(fā)相關(guān)能

力備案表。中國保監(jiān)會(huì)不再評估保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司或?qū)I(yè)平臺(tái)機(jī)構(gòu)的該項(xiàng)能力。

5.3投資集合資金信托計(jì)劃

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資集合資金信托計(jì)劃，基礎(chǔ)資產(chǎn)限于融資類資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)可控的非上市權(quán)益類資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)

配備獨(dú)立的信托投資專業(yè)責(zé)任人。信托投資專業(yè)責(zé)任人比照專業(yè)責(zé)任人，納入風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人體系進(jìn)行監(jiān)管，

對其資質(zhì)條件、權(quán)利義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任等要求，執(zhí)行《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人有關(guān)事項(xiàng)

的通知》相關(guān)規(guī)定。

5.4開展境外投資

保險(xiǎn)資金境外投資限于下列投資形式或者投資品種：

——商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單、回購與逆回購協(xié)議、貨幣市場基金等貨幣市場產(chǎn)品；

——銀行存款、結(jié)構(gòu)性存款、債券、可轉(zhuǎn)債、債券型基金、證券化產(chǎn)品、信托型產(chǎn)品等固定

收益產(chǎn)品；

——股票、股票型基金、股權(quán)、股權(quán)型產(chǎn)品等權(quán)益類產(chǎn)品；

——《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和國務(wù)院規(guī)定的其他投資形式或者投資品種。

5.5變更風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)變更風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人，或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的紀(jì)律處分、撤職或解除勞動(dòng)關(guān)系的決定，應(yīng)當(dāng)于作出

決定10個(gè)工作日內(nèi)更換風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人，向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告并說明理由。

5.6基于審慎監(jiān)管原則要求確定其他風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人。

6披露文件格式

6.1標(biāo)題

2

使用二號小標(biāo)宋體字加粗并居中對齊。

6.2正文