2023年防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技能競賽試題

2023年防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技能競賽試題

共80題，100分滿分：單選題40題，每題1分；多選題20題，每題2分；判斷題20題

，每題1分。

一、單選題（共40題，每題1分）

1、對特約商戶申請材料?、資質(zhì)審核材料、受理協(xié)議、培訓(xùn)和檢查記錄、信息變更

、終止合作等檔案資料，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存至收單服務(wù)終止后O年。

A.5（正確答案）

B.10

C.15

D.永久

2、《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自（）起施行。［單選題］

A.2022年9月26日

B.2022年12月1日

C.2022年12月31日

D.2023年1月1日

3、O建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理工作。［單選題］

A國務(wù)院A答案）

B.地方各級人民政府

C.公安機(jī)關(guān)

D.人民法院、人民檢察院

4、銀行機(jī)構(gòu)每年應(yīng)至少開展O次支付敏感信息安全的內(nèi)部審計(jì)，并形成報(bào)告存

檔備查。

A.1

B.2

C.3

D.4

5、對于無法確定實(shí)際位置，或?qū)嶋H位置與登記布放地理位置（特約商戶經(jīng)營地址

）不符的支付受理終端，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）支付受理終端業(yè)務(wù)功能，并立即核實(shí)

O

A.注銷

B.暫停（正確答案）

C.終止

D.凍結(jié)

6、收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合小微商戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，動(dòng)態(tài)調(diào)整其可受理的銀行卡種類和交

易限額，以同一個(gè)身份證件在同一家收單機(jī)構(gòu)辦理的全部小微商戶受理信用卡的收

款金額上限為日累計(jì)IOOo元、月累計(jì)O元。

A.1000

B.5000

C.10000

D.50000

7、（）是中國的中央銀行，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策。

A.中國銀行

B.中國人民銀行「

C.國家開發(fā)銀行

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

8、單筆金額O萬元以上（含）的人民銀行跨行匯款業(yè)務(wù)僅能通過大額支付系統(tǒng)

轉(zhuǎn)發(fā)交易。

A.1

B.5

C.10

D.1（）O

9、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)

【2018】16號），W類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過O元。

A.1000

B.2000

C.5000

D.10000

1（）、單位代理開立的個(gè)人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開戶銀行辦

理身份確認(rèn)、密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶O：

A.可收可付

B只收不付（確答案）

C.不收不付

D.只付不收

11、單位、個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過（）萬元、O萬元的

,銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。

A.2010

B.301（）

C.5030

D.10030

12、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件是指（）

A.利用電信、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)

B.通過發(fā)送短信、撥打電話、植入木馬等手段

C.誘騙（盜取）被害人資金匯（存）入其控制的銀行賬戶，實(shí)施的違法犯罪案件

D.以上都是（正確濘案）

13、2003年12月27

日修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定了中國人民銀行的職能，下列不屬于中國人民

銀行職能的是Oo

A.制定和執(zhí)行貨幣政策

B.管理中央公共財(cái)政支出

C.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)

D.維護(hù)金融穩(wěn)定

14、涉案凍結(jié)資金返還工作原則（C）

堅(jiān)持平等原則、自愿原則

B.堅(jiān)持公平原則、誠信原則

堅(jiān)持客觀、公正、便民

D.堅(jiān)持保密、客觀原則

15、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪

有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)（2019）85號），對于連續(xù)O個(gè)月未發(fā)生交易的受理終

端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份，無法核實(shí)的應(yīng)當(dāng)停止為其提供

收款服務(wù)。

A.3（正確答案）

B.6

C.9

D.10

16、根據(jù)中國人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)《涉賭博資金鏈責(zé)任劃分指引》的通知（銀

辦發(fā)（2020）155號）要求，賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間采取持續(xù)的O及風(fēng)

險(xiǎn)監(jiān)測措施。

A.客戶生存認(rèn)證

B.客戶證件有效性核查

C.客戶身份識(shí)別「

D.客戶盡職調(diào)查

17、對通報(bào)賬戶網(wǎng)銀操作IP和MAC地址等進(jìn)行反查，查詢同一IP或MAC地址操作

多個(gè)網(wǎng)銀情況，關(guān)聯(lián)分析涉賭涉詐可疑賬戶。在針對可疑線索涉及賬戶拓展研判中

,屬于（）方式。

A.數(shù)據(jù)模型反查

B.網(wǎng)銀操作反查,

C.數(shù)據(jù)模型查詢

D.網(wǎng)銀操作查詢

18、自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出

租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及

相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和

個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不得為

其新開立賬戶。

A.35

B.53（正確答案）

C.31

D.13

19、《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬

戶,“正式開立之日”為OO

A.中國人民銀行本地分支行的核準(zhǔn)日

B.中國人民銀行本地分支行的核準(zhǔn)后3日

C.開戶銀行為單位客戶辦理開戶手續(xù)的日期

D.開戶銀行為單位客戶辦理開戶手續(xù)的3日后

20、銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真核查相關(guān)賬戶是否本人持有使用、網(wǎng)銀操作IP地址等相

關(guān)情況，重點(diǎn)關(guān)注IP地址的賬戶的重點(diǎn)國家不包括（）。

A.菲律賓

B.柬埔寨

C.緬甸

D.哈薩克斯坦

21、根據(jù)《中國人民銀行工業(yè)和信息化部公安部

工商總局關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知

》（銀發(fā)（2016）86號），延伸止付的止付有效期為。小時(shí)

A.24

B.48

C.72

D.120

22、《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，O牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工

作，金融、電信、網(wǎng)信、市場監(jiān)管等有關(guān)部門依照職責(zé)履行監(jiān)管主體責(zé)任，負(fù)責(zé)本

行業(yè)領(lǐng)域反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。

A.國務(wù)院

B.地方各級人民政府

C.公安機(jī)關(guān)，

D.人民法院、人民檢察院

23、根據(jù)中國人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)《涉賭博資金鏈責(zé)任劃分指引》的通知（銀

辦發(fā)（2020）155號）要求，根據(jù)“誰的商戶誰負(fù)責(zé)”原則,銀行、支付機(jī)構(gòu)與之簽

訂支付服務(wù)協(xié)議，并為之提供支付服務(wù)的特約商戶參與賭博的，由（）承擔(dān)相應(yīng)責(zé)

任。

A.銀行機(jī)構(gòu)

B.非銀行機(jī)構(gòu)

C.支付機(jī)構(gòu)

D.收單機(jī)構(gòu)

24、《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，O應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國

個(gè)人信息保護(hù)法》等法律規(guī)定，規(guī)范個(gè)人信息處理，加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，建立個(gè)人

信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范機(jī)制。

A.電信運(yùn)營商

B.金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)

C.互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者

D.個(gè)人信息處理者」；「冷受）

25、《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，單位客戶更改名稱但不

改變開戶銀行及賬號的,應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提交正式公函申請變更,填

寫《變更單位銀行結(jié)算賬戶申請書》，并出具關(guān)于部門的證明資料文件。

A.3

B.5（正確答案）

C.7

D.10

26、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理

防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（2016

261號文），自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的，同

一個(gè)人在同一家銀行只能開立（）個(gè)I類戶。

A.一（正確答案）

B二

C.三

D.四

27、根據(jù)中國人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)《涉賭博資金鏈責(zé)任劃分指引》的通知（銀

辦發(fā)（2020）155號）要求，銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對人員和崗位的管

理，根據(jù)“誰拓展誰負(fù)責(zé)”和“誰審批誰負(fù)責(zé)”等原則，建立健全（）責(zé)任追究機(jī)制，

明確工作要求，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任。

A.機(jī)構(gòu)

B.全局

C.內(nèi)部

D.統(tǒng)一

28、《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，單位客戶申請開立基本

存款賬戶,應(yīng)向開戶銀行出具的證明資料文件，下列哪項(xiàng)描述有誤O

A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本

B.非法人企業(yè),應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位,應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登

記證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明

D.單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)開立基本存款賬戶，應(yīng)出具該附屬機(jī)構(gòu)的基本存

款賬戶開戶許可證（確答案）

29、根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，下列說法錯(cuò)誤的是O

A.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)對

從業(yè)人員和用戶開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，在有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中對防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

作出提示，對本領(lǐng)域新出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段及時(shí)向用戶作出提醒，對非法買賣

、出租、出借本人有關(guān)卡、賬戶、賬號等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律責(zé)任作出警示

B.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等單位

,應(yīng)當(dāng)面向社會(huì)有針對性地開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育。

C.任何單位和個(gè)人有權(quán)舉報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)處理，對提

供有效信息的舉報(bào)人依照規(guī)定給予獎(jiǎng)勵(lì)和保護(hù)。

D.任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信

端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他

人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等。

3（）、在商戶端交易環(huán)節(jié)，涉賭涉詐可疑資金特征包括：單筆交易金額整額或貼近整

額，或頻繁出現(xiàn)帶特定尾數(shù)的金額，與賭博下注規(guī)則相關(guān)。交易資金略低于O萬

,意圖規(guī)避大額、可疑資金交易審查分析。

A.5

B.3

C.0.5

D.10

31、當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)（），可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，為了維護(hù)金融穩(wěn)定，中國

人民銀行經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，有權(quán)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。

A.支付困難

B.重大案件

C.重大違規(guī)問題

D.重大犯罪行為

32、《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)受過刑

事處罰的人員，設(shè)區(qū)的市級以上公安機(jī)關(guān)可以根據(jù)犯罪情況和預(yù)防再犯罪的需要，

決定自處罰完畢之日起（）不準(zhǔn)其出境，并通知移民管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行。

A.六個(gè)月至一年以內(nèi)

B.六個(gè)月至三年以內(nèi)

C.三個(gè)月至一年以內(nèi)

D.三個(gè)月至三年以內(nèi)

33、銀行在結(jié)算賬戶的開立中,明知或應(yīng)知是單位資金,而允許以自然人名稱開立賬

戶存儲(chǔ).對于此種情況，應(yīng)給予該銀行何種處罰？（）

A.給予警告，并處以5000元以上3萬元以下罰款；

B.給予通報(bào),并處以5萬元以上30萬元以下罰款；

C.給予警告，并處以5萬元以上3（）萬元以下罰款;

D.給予通報(bào)，并處以5000元以上3萬元以下罰款

34、在商戶端交易環(huán)節(jié)，涉賭涉詐可疑資金特征包括：單筆整額或貼近整額的交易

較多，短期內(nèi)累計(jì)金額較大；交易類別、規(guī)模、頻率與商戶經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、

財(cái)務(wù)狀況等明顯不符，商戶收款呈現(xiàn)“（）”特征，存在明顯拆分交易、規(guī)避交易限

額等情況。

A.分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B.集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

C.分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

D.集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

35、《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定，完整、準(zhǔn)確傳輸直接提供商品或者服務(wù)的商戶名稱、收

付款客戶名稱及賬號等交易信息，保證交易信息的真實(shí)、完整和支付全流程中的（

）

A.唯一性

B.一致性

C.真實(shí)性

D.可靠性

36、根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)

公安部關(guān)于印發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定的通知》，銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理返還。能現(xiàn)場辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場辦理；

現(xiàn)場無法辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。

A.1

B.2

C.3

D.5

37、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制自（）起實(shí)施。

A.1999年4月1日

B1999年10月1日

C.2000年4月1日，

D.2000年10月1日

38、《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)

構(gòu)違反本法規(guī)定，未落實(shí)國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的，情

節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型

或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照

A.五萬元以上五十萬元以下

B.五十萬元以上三百萬元以下

C.一萬元以上二十萬元以下

D.五十萬元以上五百萬元以下IlC）

39、當(dāng)事人對中國人民銀行行政處罰不服的，可以依照（）的規(guī)定提起行政訴訟。

A.《中華人民共和國憲法》

B.《中華人民共和國行政訴訟法》

C.《人民銀行法》

D.《中華人民共和國憲法》的有關(guān)規(guī)定

40、居住在中國境內(nèi)（）周歲以下（不含）的中國公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個(gè)人銀

行帳戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件及帳戶使用人的居民身份證或戶口簿。

A.12

B.14

C.16

D.18

二、多選題（共2（）題，每題2分）

1、任何單位和個(gè)人不得非法制造、買賣、提供或者使用下列設(shè)備、軟件：Oo

A.電話卡批量插入設(shè)備

B.具有改變主叫號碼、虛擬撥號、互聯(lián)網(wǎng)電話違規(guī)接入公用電信網(wǎng)絡(luò)等功能的設(shè)備

二批量賬號、網(wǎng)絡(luò)地址自動(dòng)切換系統(tǒng)，批量接收提供短信驗(yàn)證、語音驗(yàn)證的平臺(tái)

正確答案）

D.其他用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪的設(shè)備、軟件

2、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知（

銀發(fā)[20（）8]191號）》，下列說法正確的是：（）

A.居住在中國境內(nèi)14歲以上的中國公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證。

B.軍人、武裝警察尚未申領(lǐng)居民身份證的，可出具軍人、武裝警察身份證件。

確答案）

C.居住在境內(nèi)或境外的中國籍的華僑，可出具中國護(hù)照。

D.居住在中國境內(nèi)14歲以下的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個(gè)人銀行賬戶，出具

監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。

3、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理

防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（【2016】

261號文），銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對異常開戶行為的審核。有下列情形之一的，

銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶（）：

A.對單位和個(gè)人身份信息存在疑義,要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的。

正確答案）

B.單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的。」

C.有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的。

D.代理開戶

4、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理

防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（【2016】

261號文），下列說法正確的是O

A.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個(gè)人通過自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理24小時(shí)辦

理資金轉(zhuǎn)賬。

B.銀行通過自助柜員機(jī)為個(gè)人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)增加漢語語音提示，并通過文

字、標(biāo)識(shí)、彈窗等設(shè)置防詐騙提醒。

C.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過

20萬元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。

D.任何單位和個(gè)人不得在網(wǎng)上買賣PoS機(jī)（包括MPOS）、刷卡器等受理終端。

確答案）

5、收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與特約商戶簽訂銀行卡受理協(xié)議，就可受理的銀行卡種類、開通

的交易類型、O等事項(xiàng)，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和違約責(zé)任。

A.收單銀行結(jié)算賬戶的設(shè)置和變更

B.資金結(jié)算周期:

C結(jié)算手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C備案）

D.差錯(cuò)和爭議處理

6、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，維護(hù)公民和組織的合法權(quán)益。根據(jù)法律條

款，下列說法正確的是（）。

A.國務(wù)院建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理工作。

B.地方各級人民政府組織領(lǐng)導(dǎo)本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡(luò)

詐騙目標(biāo)任務(wù)和工作機(jī)制，開展綜合治理。

C.公安機(jī)關(guān)牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，金融、電信、網(wǎng)信、市場監(jiān)管等有關(guān)部

門依照職責(zé)履行監(jiān)管主體責(zé)任，負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。

D.電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者承擔(dān)風(fēng)

險(xiǎn)防控責(zé)任，建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制和安全責(zé)任制度，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)涉詐

風(fēng)險(xiǎn)安全評估。.

7、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知（

銀發(fā)（2017）117號）》，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交

易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。

這些措施包括但不限于（）

A.重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份，包括客戶的職業(yè)、年齡、收入等信息。

B.采取合理措施核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控

制權(quán)結(jié)構(gòu)。

C.調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性，包括客戶經(jīng)營狀況和收入來源、

關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況、開戶或交易動(dòng)機(jī)等。

D.整體分析與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系，對客戶全部開戶及交易情況進(jìn)行詳細(xì)審查，判斷客

戶交易與客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資金來源等是否相符。

E.涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶所有人核實(shí)交易情況。

8、收單機(jī)構(gòu)不得以任何形式存儲(chǔ)（）等敏感信息，并應(yīng)采取有效措施防止特約商

戶和外包服務(wù)機(jī)構(gòu)存儲(chǔ)銀行卡敏感信息。

卡片驗(yàn)證碼

B.卡片有效期畫答案）

個(gè)人標(biāo)識(shí)碼

D.銀行卡磁道信息或芯片信息（

9、下列關(guān)于各類單位銀行結(jié)算賬戶敘述正確的有：（）

A、基本存款賬戶視存款人的主辦賬戶，存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資

、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取,應(yīng)通過該賬戶辦理;；

B、一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該

賬戶可以辦理現(xiàn)金支取，但不得辦理現(xiàn)金繳存；

C、專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付,銀行應(yīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶

管理辦法》的有關(guān)專用存款賬戶資金使用的規(guī)定加強(qiáng)監(jiān)督，對不符合規(guī)定的資金收

付和現(xiàn)金支取，不得辦理.但對其他專用資金的使用不負(fù)監(jiān)督責(zé)任；

D、臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)發(fā)生的資金收付，注

冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只付不收.臨時(shí)存款賬戶支取現(xiàn)金，應(yīng)按照國家

現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。

10、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者為用戶提供下列服務(wù)，在與用戶簽訂協(xié)議

或者確認(rèn)提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法要求用戶提供真實(shí)身份信息，用戶不提供真實(shí)身份

信息的，不得提供。服務(wù)。

A.提供互聯(lián)網(wǎng)接入服務(wù)

B.提供網(wǎng)絡(luò)代理等網(wǎng)絡(luò)地址轉(zhuǎn)換服務(wù)

C.提供互聯(lián)網(wǎng)域名注冊、服務(wù)器托管、空間租用、云服務(wù)、內(nèi)容分發(fā)服務(wù)

案）

D.提供信息、軟件發(fā)布服務(wù)，或者提供即時(shí)通訊、網(wǎng)絡(luò)交易、網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)直播

發(fā)布、廣告推廣服務(wù)，

11、收單機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)特約商戶發(fā)生疑似銀行卡套現(xiàn)、洗錢、欺詐、移機(jī)、留存或泄漏

持卡人賬戶信息等風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)對特約商戶采取O等措施，并承擔(dān)因未采取

措施導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)損失責(zé)任。

A.延遲資金結(jié)算

B.暫停銀行卡交易

C.取消資金結(jié)算

D.收回受理終端（關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)支付接口）

12、收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立特約商戶編碼與（）要素信息的關(guān)聯(lián)對應(yīng)關(guān)系，并確保該關(guān)

項(xiàng)對應(yīng)關(guān)系在支付全流程中的一致性和不可篡改性。

A.收單機(jī)構(gòu)代碼（正確答案）

B.特約商戶統(tǒng)一社會(huì)信用代碼「

C.特約商戶收單結(jié)算帳

D.條碼支付輔助受理終端布放地理位置

13、單位代理個(gè)人開戶應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，出示（）的有效身份證件。

A.單位負(fù)責(zé)人

B.單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

C.授權(quán)經(jīng)辦人

D.被代理人於）

14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)

主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評，或者處五萬元以上五十萬

元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管

部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、

吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任

人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款：O

A.未落實(shí)國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的

B.未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的

C.未履行對異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和相關(guān)處置義務(wù)的

D.未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的

15、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于取消企業(yè)銀行賬戶許可的通知》（銀發(fā)（2019）41號

）,取消企業(yè)銀行賬戶許可后，企業(yè)（）開立、變更、撤銷以及企業(yè)銀行賬戶管理

,要遵循《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》執(zhí)行。

A.基本存款賬戶，

B.一般存款賬戶

C.專用存款賬戶

D.臨時(shí)存款賬戶

16、根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)

公安部關(guān)于印發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定的通知》，下列

說法正確的是：（）

A.公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)查清被害人資金流向，及時(shí)通知被害人，并作出資金返還決定,實(shí)

施返還…，

B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)督促、檢查轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、返

還工作，并就執(zhí)行中的問題與公安機(jī)關(guān)進(jìn)行協(xié)調(diào)。；

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助公安機(jī)關(guān)查清被害人資金流向，將所涉資金返還至公安

機(jī)關(guān)指定的被害人賬戶。

D.被害人應(yīng)當(dāng)由本人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)。本人不能辦理的，可以委托代理人辦

理；銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實(shí)委托關(guān)系的真實(shí)性。

17、下列說法正確的是？（）

A.反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作堅(jiān)持以人民為中心，統(tǒng)籌發(fā)展和安全，

B.反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作堅(jiān)持系統(tǒng)觀念、法治思維，注重源頭治理、綜合治理

C.反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作堅(jiān)持齊抓共管、群防群治，全面落實(shí)打防管控各項(xiàng)措施，加

強(qiáng)社會(huì)宣傳教育防范

D.反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作堅(jiān)持精準(zhǔn)防治，保障正常生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)和群眾生活便利

18、以下哪些情況是二、三類帳戶開戶異常行為：（）

A.客戶使用同一身份（包括同一身份證號碼、或同一綁定帳戶、同一手機(jī)號碼等情

Xji）連維在在多個(gè)一二舉戶：,

B.客戶，吏用的手機(jī)贏?高于網(wǎng)露銷售的虛擬運(yùn)營商手機(jī)號碼；客戶申請開

戶過程中的信息填寫、程序交互等操作速度過快，超出手動(dòng)操作速度的合理范圍。

（正確答案）

C.客戶使用同一身份證號碼在同一終端設(shè)備開立一個(gè)二類帳戶；

D.同一綁定帳戶或手機(jī)與碼開立多個(gè)二、三類戶。，）

19、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于取消企業(yè)銀行賬戶許可的通知》（銀發(fā)（2019）41號

）,境內(nèi)依法設(shè)立的O在銀行辦理基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶業(yè)務(wù)（含企業(yè)在

取消賬戶許可前已開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的變更和撤銷業(yè)務(wù)），由核準(zhǔn)

制改為備案制，人民銀行不再核發(fā)開戶許可證。

A.企業(yè)法人

B非法人企業(yè)（l?r-r-??i）

C.個(gè)體工商戶

D.機(jī)關(guān)、事業(yè)單位

20、中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用貨幣政策工具，貨幣政策工具有：（

）O

A.中央銀行基準(zhǔn)利率，

B.要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金

C.向商業(yè)銀行提供貸款

D.為金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)

三、判斷題（共2（）題，每題1分）

1、任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短

信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒

他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等。

對（正確答案）

錯(cuò)

2、銀行應(yīng)按照“了解你的客戶”原則，采用科學(xué)、合理的方法對存款人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評

級，根據(jù)存款人身份信息核驗(yàn)方式及風(fēng)險(xiǎn)等級，審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道

和支付限額，并進(jìn)行分類管理和動(dòng)態(tài)管理。

對（正胸笞案）

錯(cuò)

3、定居國外的中國公民有效證件為中國護(hù)照。

對（正確答案）

錯(cuò)

4、單位代理個(gè)人開戶不需承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

對

錯(cuò)（正確答案）

5、因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)受過刑事處罰的人員，設(shè)區(qū)的市級以上公安機(jī)關(guān)可以

根據(jù)犯罪情況和預(yù)防再犯罪的需要，決定自處罰完畢之日起六個(gè)月至三年以內(nèi)不準(zhǔn)

其出境，并通知移民管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行。

對（正確答案）

錯(cuò)

6、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知（

銀發(fā)[2008]191號）》,存款人可以選擇任一銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立個(gè)人銀行賬戶。銀

行不得通過與收、付款單位進(jìn)行排他性合作，變相為容戶