版太平人壽浙江分公司風(fēng)控合規(guī)手冊(cè)運(yùn)營(yíng)通關(guān)考試分公司運(yùn)營(yíng)附有答案

2019版太平人壽浙江分公司風(fēng)控合規(guī)手冊(cè)運(yùn)營(yíng)通關(guān)考試（分公司運(yùn)營(yíng)）[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1、按照《太平人壽保險(xiǎn)有限公司核心業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)管理辦法》，應(yīng)秉承系統(tǒng)權(quán)

限管理原則中的()：權(quán)限的申請(qǐng)、變更應(yīng)與申請(qǐng)人崗位職責(zé)緊密相連，用戶只應(yīng)

設(shè)置完成工作所需的最小權(quán)限，不得申請(qǐng)超出本崗位工作職責(zé)范圍的權(quán)限。[單選題][單選題]*A、最大原則B、最小原則(正確答案)C、緊密原則D、范圍控制原則2、為做好兼崗控制，應(yīng)梳理本條線崗位、流程、系統(tǒng)控制等場(chǎng)景，明確（），即某一用戶擁有多個(gè)節(jié)點(diǎn)權(quán)限,在發(fā)生錯(cuò)誤和舞弊行為時(shí),有掩蓋其錯(cuò)誤和弊端行為的權(quán)限。[單選題]*A、節(jié)點(diǎn)權(quán)限B、不相容權(quán)限(正確答案)C、掩蓋權(quán)限D(zhuǎn)、兼崗權(quán)限3、在員工離職或離崗()，提醒該機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)經(jīng)理提供運(yùn)營(yíng)服務(wù)人員（），在該員工的離職或離崗的最后一天，請(qǐng)分公司的雇員管理員進(jìn)行權(quán)限的關(guān)閉。[單選題]*A、第二天；工作交接表B、第二天；離職離崗審核表C、當(dāng)天;工作交接表D、當(dāng)天；離職離崗審核表(正確答案)4、達(dá)到反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的新契約，機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)應(yīng)留存投保人和被保險(xiǎn)人的有效（）的復(fù)印件或者影印件，投被保險(xiǎn)人的關(guān)系證明文件。[單選題]*A、身份證件(正確答案)B、銀行卡C、戶口本5、調(diào)查人員在做新契約調(diào)查前，應(yīng)系統(tǒng)查詢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)系統(tǒng)顯示為（）風(fēng)險(xiǎn)客戶的，應(yīng)在契約調(diào)查時(shí)對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估調(diào)查，如實(shí)填寫(xiě)浙江分公司風(fēng)險(xiǎn)管理及合規(guī)部工作通知書(shū)〔2018〕27號(hào)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)客戶身份識(shí)別工作》的通知中的《新契約客戶反洗錢調(diào)查表》后交中支反洗錢操作崗填寫(xiě)。由中支反洗錢操作崗掃描錄入核心系統(tǒng)。[單選題]*A、高B、次高C、高/中D、高/次高(正確答案)6、分公司運(yùn)營(yíng)每月初5個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)數(shù)據(jù)平臺(tái)抽取上月個(gè)銀新契約反洗錢追蹤報(bào)表發(fā)送三級(jí)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)，三級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)報(bào)表對(duì)本機(jī)構(gòu)達(dá)到反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的未回收資料的保單進(jìn)行追蹤并掃描客戶（）資料。同時(shí)對(duì)長(zhǎng)期未掃描的客戶身份資料登記好臺(tái)賬，進(jìn)行持續(xù)追蹤整改。[單選題]*A、關(guān)系證明B、銀行卡C、身份(正確答案)D、投保7、達(dá)到反洗錢要求的退保解約類保全需要留存退保申請(qǐng)人證件影像、留存保單合同（）需掃描保全影像下。[單選題]*A、保單現(xiàn)價(jià)表B、保單個(gè)人信息頁(yè)C、保費(fèi)明細(xì)頁(yè)D、保單正本頁(yè)(正確答案)8、根據(jù)浙江監(jiān)管局的要求，浙江分公司風(fēng)險(xiǎn)管理及合規(guī)部工作通知書(shū)〔2018〕27號(hào)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)客戶身份識(shí)別工作》的通知規(guī)定，操作投保人變更保全時(shí)，必須確認(rèn)（）的關(guān)系。[單選題]*A、新投保人與被保人B、舊投保人與被保人C、新投保人與受益人D、新舊投保人(正確答案)9、達(dá)到反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的理賠案件，客戶9項(xiàng)信息完整，留存被保人、受益人身份證影像，留存被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，完整填寫(xiě)（），并掃描入系統(tǒng)。[單選題]*A、《反洗錢調(diào)查表》B、《反洗錢身份登記表》C、《客戶身份基本信息登記表》(正確答案)D、《客戶身份反洗錢排查表》10、分公司契約崗、保全崗每月月初通過(guò)反洗錢系統(tǒng)抽取上月多元新契約、退保清單，通過(guò)分公司統(tǒng)一制作的排查要素進(jìn)行（）排查，月末最后一個(gè)工作日提交上月排查清單至分公司吳麗苗處，并對(duì)問(wèn)題進(jìn)行整改追蹤，直到整改完成[單選題]*A、30%B、50%C、70%D、100%(正確答案)11、系《太平人壽保險(xiǎn)有限公司客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保

存管理辦法》第十八條規(guī)定：對(duì)于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣()萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣()萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，運(yùn)營(yíng)人員應(yīng)留存投保人和被

保險(xiǎn)人的有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。[單選題][單選題]*A、2；20(正確答案)B、2；10C、3；20D、3；1012、咨訴處理中，貼費(fèi)案件必須上傳（），簽批完成后，經(jīng)雙人復(fù)核金額并簽字后操作保全。[單選題]*A、客戶簽字確認(rèn)表B、客戶情況說(shuō)明C、專項(xiàng)基金明細(xì)表(正確答案)D、咨訴人員情況說(shuō)明13、咨訴處理應(yīng)留存以下底稿（）。*A、投訴管理系統(tǒng)檔案(正確答案)B、客戶情況說(shuō)明(正確答案)C、相關(guān)部門情況說(shuō)明材料(正確答案)D、投訴處理結(jié)果確認(rèn)單(正確答案)E、投訴案件合議記錄單(正確答案)F、通融理賠案件報(bào)告(正確答案)G、其它與案件有關(guān)的證據(jù)材料等(正確答案)14、分公司運(yùn)營(yíng)通過(guò)數(shù)據(jù)平臺(tái)抽取雙錄清單報(bào)表，包含個(gè)銀無(wú)雙錄文件清單、質(zhì)檢不通過(guò)清單，每周發(fā)送分公司個(gè)險(xiǎn)、銀險(xiǎn)、三級(jí)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)服務(wù)部，三級(jí)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)對(duì)本機(jī)構(gòu)的雙錄問(wèn)題進(jìn)行整改追蹤，無(wú)雙錄文件或質(zhì)檢不通過(guò)的保單，需在（）日內(nèi)完成整改。[單選題]*A、5B、10C、15(正確答案)D、2015、原則上，對(duì)于正式稽核報(bào)告中被稽核評(píng)分異常扣分的問(wèn)題，應(yīng)按照責(zé)令整改通知書(shū)要求期限內(nèi)整改完畢，其余問(wèn)題均應(yīng)在整改措施審核通過(guò)后（）個(gè)自然月內(nèi)整改完畢。[單選題]*A、一B、兩(正確答案)C、三D、四16、理賠受理中，綜合受理崗若發(fā)現(xiàn)客戶提供的理賠申請(qǐng)資料不符合條款約定，則在系統(tǒng)中選擇“（）”，生成“()”或填寫(xiě)接退件憑