案防工作匯報(bào)(共4篇)

案防工作匯報(bào)(共4篇)案防工作匯報(bào)（共4篇）信用社案防工作匯報(bào)材料在xx年上半年,我們認(rèn)真貫徹落實(shí)全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會(huì)議精神,嚴(yán)格按照省聯(lián)社關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件管理的有關(guān)要求,繼續(xù)深入開展了案件專項(xiàng)治理和防范工作?，F(xiàn)將半年來的工作情況匯報(bào)如下:一、案防工作開展情況(一)明確目標(biāo)。即"兩降低"和"兩提高"。"兩降低"是指降低案件數(shù)量和降低發(fā)案金額;"兩提高"是指提高對(duì)案件的自查發(fā)現(xiàn)率和提高對(duì)案件的第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)制止率。為確保目標(biāo)實(shí)現(xiàn),市聯(lián)社黨委從思想認(rèn)識(shí)、制度建設(shè)、隊(duì)伍保障、責(zé)任追究和正向激勵(lì)等多個(gè)方面制定了詳細(xì)規(guī)劃與措施,在轄內(nèi)形成了案防工作的高潮。(二)統(tǒng)一思想。目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)需要全員思想的高度統(tǒng)一。全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會(huì)議召開后,我們及時(shí)召開了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)、機(jī)關(guān)全體員工會(huì)、全市信用社主任等三個(gè)會(huì)議,對(duì)會(huì)議精神進(jìn)行了再學(xué)習(xí)、再部署。為確保實(shí)效,我們將學(xué)教活動(dòng)全面鋪開,做到了三個(gè)結(jié)合:案防工作與"三鐵"教育相結(jié)合,案防工作與黨風(fēng)廉政建設(shè)相結(jié)合,案防工作與治理商業(yè)賄賂相結(jié)合。開展了三方面的培訓(xùn):臨柜業(yè)務(wù)、案件防范和法律法規(guī)知識(shí)培訓(xùn),綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線操作培訓(xùn),信貸風(fēng)險(xiǎn)管理及五級(jí)分類知識(shí)培訓(xùn)。通過層層動(dòng)員與部署,在廣大干部職工中逐漸樹立起"安全無小事"、"從嚴(yán)治社"、"違章必究"等三種意識(shí)。(三)規(guī)范行為。案防工作的主體是人。我們從建章立制入手,以規(guī)范員工經(jīng)營行為和日常行為為著力點(diǎn),對(duì)省聯(lián)社制定下發(fā)的一系列規(guī)章制度結(jié)合xx實(shí)際制定了實(shí)施細(xì)則,推行了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)包片、機(jī)關(guān)干部包社制度、案件違規(guī)責(zé)任整改督辦制度、重要崗位重點(diǎn)人談話制度。強(qiáng)力執(zhí)行了領(lǐng)導(dǎo)干部"五嚴(yán)禁"和員工"六不準(zhǔn)",將案件事后補(bǔ)救向事前防范轉(zhuǎn)移。(四)創(chuàng)新機(jī)制。設(shè)立案防工作四道防線:一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任防線,實(shí)行市聯(lián)社和農(nóng)村信用社"一把手"負(fù)責(zé)制;二是內(nèi)部審計(jì)防線,xx年4月成立稽查大隊(duì),x名稽查人員全部專職化,同時(shí)制定《xx市農(nóng)村信用社稽查大隊(duì)管理辦法》,對(duì)稽查人員的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任作出了明確規(guī)定;三是崗位連座防線,崗位之間強(qiáng)調(diào)相互制約、相互監(jiān)督,一人違規(guī),相關(guān)責(zé)任人一起受罰;四是監(jiān)管聯(lián)動(dòng)防線,強(qiáng)化"四個(gè)一"、"五個(gè)一"落實(shí)力度,基層社每月將"五個(gè)一"落實(shí)情況向市聯(lián)社報(bào)告,聯(lián)社每周將案防工作情況向銀監(jiān)部門報(bào)告。上半年,聯(lián)社及銀監(jiān)部門共對(duì)x個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面安全檢查一次,抽查x次,召開現(xiàn)場專題會(huì)x次,抽查內(nèi)控制度執(zhí)行情況x次。(五)重點(diǎn)突破。我們堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，，重在防范；堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控原則，重點(diǎn)從可以攻玉員卡和授權(quán)卡、印章密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假等六個(gè)方面，監(jiān)控檢查與槍支彈藥檢查等兩個(gè)環(huán)節(jié)，極易誘發(fā)案件的信貸領(lǐng)域進(jìn)行了重點(diǎn)審計(jì)。xx年上半年，共組織與配合開展了大規(guī)模審計(jì)x次。一是對(duì)聯(lián)社機(jī)關(guān)xx年度及xx年一季度的財(cái)務(wù)費(fèi)用進(jìn)行了審計(jì)。二是配合省聯(lián)社開展了xx年度決算真實(shí)性審計(jì)。三是配合xx銀監(jiān)辦對(duì)全市農(nóng)村信用社委托代辦業(yè)務(wù)進(jìn)行了審計(jì)。四是對(duì)全市x名高管人員開展了離任審計(jì)。五是配合銀監(jiān)部門對(duì)xx年盈利真實(shí)性及股金分紅情況進(jìn)行了審計(jì)。六是按省聯(lián)社要求進(jìn)行了全市信用社信貸大檢查。(六)嚴(yán)厲追責(zé)。針對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，逐級(jí)建立了督辦臺(tái)賬，指定責(zé)任人實(shí)行限時(shí)整改，上半年共查處案件1起，處理嚴(yán)重違紀(jì)事件x起，移送司法機(jī)關(guān)處理案件1起。結(jié)合對(duì)審計(jì)反映問題的處理，共調(diào)查處理x人次，其中：通報(bào)批評(píng)x人，警告x人，記過x人、留用察看二年x人，移送司法機(jī)關(guān)x人，實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰xx元。(七)力挽損失。始終堅(jiān)持以挽回經(jīng)濟(jì)損失為出發(fā)點(diǎn)，上半年共挽回各類經(jīng)濟(jì)損失xx元。在重點(diǎn)查處xx等五個(gè)信用社違規(guī)經(jīng)營事件、xx市信用社xx以違規(guī)貸款方式挪用信用社資金xx元事件、xx信用社違規(guī)使用壞賬準(zhǔn)備金事件、xx信用社信貸員xx及拖市信用社信貸員xx違規(guī)放貸案中都較好地堅(jiān)持了這一原則。如我們通過檢查發(fā)現(xiàn)xx違規(guī)放貸xx萬元的違規(guī)事實(shí)后，迅速采取措施加強(qiáng)對(duì)違規(guī)人員的監(jiān)控，并采取強(qiáng)制清收措施，目前已追回贓款xx余萬元。二、存在的問題和不足(一)重要崗位人員輪崗和強(qiáng)制休假執(zhí)行不到位。部分社主管會(huì)計(jì)在本社本崗位上連續(xù)工作時(shí)間超過輪崗最高年限尚未輪崗；在落實(shí)重要崗位人員強(qiáng)制休假時(shí)，其主管業(yè)務(wù)沒完全交接和沒進(jìn)行離崗審計(jì)工作。(二)信貸管理存在問題。主要表現(xiàn)為信貸資料格式不統(tǒng)一、填寫不齊全、搜集不完備等情況；小額農(nóng)戶貸款授信上普遍存在對(duì)信貸員調(diào)查、審批、授信無有效的監(jiān)控舉措；存在化整為零、壘大戶等違規(guī)貸款現(xiàn)象；大額貸款貸后管理落實(shí)不到位。(三)安全管理方面存在隱患。主要表現(xiàn)為：按照新的GA防范達(dá)標(biāo)要求，全市90%信用社達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)；存在守庫值班空檔、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)出人員管理不嚴(yán)、對(duì)各類檢查不堅(jiān)持驗(yàn)證、個(gè)人印章隨意存放和混用、各類安全登記簿不按規(guī)定填寫等現(xiàn)象；部分員工對(duì)防范器材使用不夠熟練、應(yīng)付突發(fā)事件能力不強(qiáng)。(一)加強(qiáng)崗位責(zé)任制建設(shè)。重點(diǎn)是加強(qiáng)授權(quán)授信管理，強(qiáng)化計(jì)算機(jī)授權(quán)、貸款授信的硬性管理，細(xì)化各崗位工種的責(zé)權(quán)利，建立健全工作備案制度、管理與經(jīng)營監(jiān)測制度、各類違規(guī)違紀(jì)及信訪事件的督辦制度、審計(jì)稽查制度，科學(xué)制訂綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程、信貸資金營運(yùn)流程。確保各崗位相互制衡。(二)加大制度執(zhí)行和落實(shí)力度。落實(shí)輪崗休假和親緣回避制度，建立在崗員工行為檔案，推行重點(diǎn)人員重點(diǎn)談話制度。(三)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。與“三鐵”教育活動(dòng)相結(jié)合，大力開展“八榮八恥”榮辱觀教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育，將教育成果轉(zhuǎn)化為員工日常行為規(guī)范。(四)切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。一是加強(qiáng)內(nèi)外賬務(wù)的核對(duì)。重點(diǎn)放在貸款的內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)工作上，確保資金營運(yùn)的規(guī)范與安全。二是全力推進(jìn)社務(wù)公開。三是規(guī)范重要空白憑證管理。重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)貸款借據(jù)使用管理的規(guī)范，嚴(yán)格按操作流程進(jìn)行管理。如何做好案防工作各位領(lǐng)導(dǎo)：我是000信用社主任0000。基層機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及一線業(yè)務(wù)崗位是案件防控的重點(diǎn)部位和重要環(huán)節(jié)，應(yīng)該引起我們的高度重視和關(guān)注。面對(duì)當(dāng)前信用社違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴(yán)峻形勢，抓好案防工作應(yīng)增強(qiáng)防范意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移是當(dāng)前防范和遏制案件的重中之重。對(duì)此，我社制定了以下案防措施：一、做好針對(duì)性風(fēng)險(xiǎn)排查工作，圍繞監(jiān)管部門和縣聯(lián)社各科室提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，認(rèn)真做好排查整改工作，達(dá)到糾正違規(guī)違章行為、進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防控和自我保護(hù)意識(shí)的目的，徹底消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。做好每周一次查庫工作，每月四次對(duì)本單位的安全自查，認(rèn)真記好案防工作日志。二、對(duì)全體員工開展對(duì)違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的再學(xué)習(xí)、再教育，人人簽訂遵守規(guī)定承諾書，使全體員工做到知規(guī)定、守規(guī)定。三、強(qiáng)化對(duì)本單位員工的作風(fēng)建設(shè)，正確認(rèn)識(shí)當(dāng)前內(nèi)控案防的嚴(yán)峻形勢，正確處理內(nèi)控案防與經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系，增強(qiáng)履行一崗雙責(zé)的主動(dòng)性和自覺性，充分了解員工“八小時(shí)以外”的交友、娛樂、消費(fèi)等情況，切實(shí)將有“九種人”行為者隔離、排除在重要崗位、關(guān)鍵部位之外，要切實(shí)發(fā)揮“親情助廉”的親情約束作用。四、進(jìn)一步推動(dòng)內(nèi)控案防責(zé)任制的落實(shí)，責(zé)任明確到副主任、坐班主任、授權(quán)員、柜員及保安，督促其認(rèn)真履行案件防范責(zé)任人職責(zé)，明確分工，責(zé)任清楚，確保各項(xiàng)案防措施落到實(shí)處。五、充分發(fā)揮內(nèi)控案防中的帶頭和督促、監(jiān)督職能作用，對(duì)單位內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立完善風(fēng)險(xiǎn)定期預(yù)警和分析提示制度，提高整體掌控風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的能力。六、加大制度和流程的學(xué)習(xí)力度，嚴(yán)格崗前和崗中培訓(xùn)，開展經(jīng)常性的崗位練兵和技術(shù)練功活動(dòng)。進(jìn)一步把“五人聯(lián)?！庇迷诎阜拦ぷ髦校迦讼嗷ケO(jiān)督，進(jìn)一步引導(dǎo)員工算好經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和案件的損失帳，營造依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的氛圍。七、嚴(yán)格問題整改和問責(zé)追究，實(shí)行違規(guī)問題整改責(zé)任制，嚴(yán)格問題整改的督查和考核。進(jìn)一步加大案件防范考核和獎(jiǎng)懲力度，按季對(duì)違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行積分處罰，徹底解決屢查屢犯問題，并將所有員工的效益工資納入案防工作中考核。XX村鎮(zhèn)銀行2014年案防工作匯報(bào)尊敬的銀監(jiān)局各位領(lǐng)導(dǎo)：為貫徹落實(shí)州銀監(jiān)分局案件防控的相關(guān)要求，我行結(jié)合實(shí)際情況，在具體工作實(shí)際中強(qiáng)化內(nèi)控管理，深化履職意識(shí)，認(rèn)真查找案防管理存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和隱患，加強(qiáng)內(nèi)控管理，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強(qiáng)化制度執(zhí)行，提高了全體員工依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)和案防制度執(zhí)行力，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)?，F(xiàn)將2014年我行案防工作匯報(bào)如下：一、基本情況今年以來，我行高度視案件防控工作，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析理，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞及時(shí)整改。1、年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書20份，（行長與部門負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書），層層落實(shí)責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。2、認(rèn)真落實(shí)案防工作排查工作，按照“九種人排查表”“十條禁令排查表”在我行開展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，密切關(guān)注員工尤其是重要崗位人員的思想傾向和行為動(dòng)向，加強(qiáng)監(jiān)控，切實(shí)杜絕風(fēng)險(xiǎn)或案件苗頭。要嚴(yán)格執(zhí)行“九條禁令”要求，嚴(yán)禁員工直接或變相參與經(jīng)商辦企業(yè)，嚴(yán)禁違規(guī)貸款用于親屬或有利害關(guān)系的人經(jīng)商辦企業(yè)。嚴(yán)禁吃拿卡要現(xiàn)象，提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)員工不良行為排查率為100%。經(jīng)過排查，我行員工無重大不良行為發(fā)生。3、認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件，根據(jù)我行的實(shí)際情況，采用每周學(xué)習(xí)的方式學(xué)習(xí)上級(jí)機(jī)關(guān)關(guān)于案件防控工作的相關(guān)文件，提高了全體員工案件防控意識(shí)。4、針對(duì)業(yè)務(wù)內(nèi)部檢查的薄弱環(huán)節(jié)，我行今年新設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)稽核部，加大內(nèi)部檢查力度，搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。按照“252“個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的要求，逐項(xiàng)對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)，今年共處罰違規(guī)員工3人，罰金900元。二、案件防控具體做法（一）夯實(shí)基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。對(duì)事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé)、措施、方法進(jìn)行梳理。針對(duì)制度理解和執(zhí)行中的不足，今年新下發(fā)了項(xiàng)內(nèi)部管理制度，及時(shí)解決了無制度管理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的問題。（二）加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核查。我行針對(duì)員工業(yè)務(wù)不熟，對(duì)相關(guān)法律掌握不透的具體情況。加大對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作，認(rèn)真落實(shí)核查制度，嚴(yán)格堅(jiān)持“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”的原則，保證各類可能風(fēng)險(xiǎn)事件得到及時(shí)核查、及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)處置。對(duì)上級(jí)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時(shí)進(jìn)行落實(shí)整改，對(duì)查詢及時(shí)核實(shí)回復(fù)。同時(shí)，利用晨會(huì)的形式點(diǎn)評(píng)上日工作情況，采取表揚(yáng)與批評(píng)相結(jié)合、獎(jiǎng)勵(lì)與處罰相結(jié)合的方法，減少差錯(cuò)、提高業(yè)務(wù)操作水平。在內(nèi)部管理上，針對(duì)營業(yè)部管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我行組織相關(guān)部門每季度對(duì)現(xiàn)金款箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制，認(rèn)真規(guī)范款箱交接管理工作，加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫存限額。結(jié)合現(xiàn)金收付額合理核定現(xiàn)金庫存。做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率，降低庫存現(xiàn)金過大造成的風(fēng)險(xiǎn)隱患。及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。并于2014年一季度對(duì)2013年所發(fā)放的貸款進(jìn)行了上門交叉核對(duì)工作，核對(duì)面達(dá)100%，通過交叉核對(duì)，我行2013年發(fā)放的貸款無借名、冒名貸款，抵押物在有權(quán)登記機(jī)關(guān)均進(jìn)行了登記備案。（三）提高部門負(fù)責(zé)人的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。我行要求部門負(fù)責(zé)人牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，切實(shí)承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場管理的職責(zé)，扎實(shí)做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保部門的業(yè)務(wù)客觀、準(zhǔn)確、真實(shí)發(fā)生。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時(shí)段納入日常檢查范圍，通過采取常態(tài)性檢查（每季度檢查一次）、不定時(shí)專項(xiàng)檢查（今年上半年對(duì)信貸進(jìn)行了檢查）等形式，防止案件的發(fā)生。（四）加大學(xué)習(xí)力度，培養(yǎng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。在工作中，我行經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，把風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié)，結(jié)合學(xué)習(xí)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例教育員工樹立案件防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，增強(qiáng)工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風(fēng)險(xiǎn)事件。針對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢，強(qiáng)化開展對(duì)員工的合規(guī)廉政教育，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟(jì)賬、親情帳、名譽(yù)帳、前途帳，教育大家認(rèn)清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí)，引起員工思想共鳴，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟(jì)犯罪。（五）認(rèn)真做好營業(yè)場所安全檢查工作，根據(jù)營業(yè)場所安全管理規(guī)制度的相關(guān)要求，結(jié)合縣銀監(jiān)辦，公安局對(duì)我行進(jìn)行的聯(lián)合檢查提出的要求，進(jìn)一步明確營業(yè)場所安全檢查制度及檢查內(nèi)容，通過安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞，增強(qiáng)安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。通過安全檢查進(jìn)一步提高了營業(yè)場所對(duì)安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，針對(duì)我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像只能保存3個(gè)月的特點(diǎn)，我行加強(qiáng)監(jiān)控錄像的保存時(shí)間，通過移動(dòng)硬盤對(duì)監(jiān)控錄像進(jìn)行拷貝保管。并通過對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱，發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。（六）2014年我行新制定安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案和重大事項(xiàng)報(bào)告制度，維護(hù)我行的正常經(jīng)營秩序，使突發(fā)事件處理工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，并進(jìn)行了預(yù)案演練，通過演練，我行員工能夠按照應(yīng)急預(yù)案針對(duì)突發(fā)事件處亂不驚，有條不紊的做好處理工作。案件防控工作是一項(xiàng)長期、艱巨的任務(wù)，我行將進(jìn)一步查找管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步細(xì)化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實(shí)做好防范案件和風(fēng)險(xiǎn)，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開展保駕護(hù)航。XX村鎮(zhèn)銀行年月日強(qiáng)化內(nèi)控管理、規(guī)范操作行業(yè)是杜絕金融案件發(fā)生的關(guān)鍵所在-----銀行高管談案防近年來頻頻發(fā)生各種金融案件事件，經(jīng)營形式嚴(yán)峻，縱觀我行、及其他商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)的金融案件案例，歸納最主要的原因?yàn)楦黜?xiàng)內(nèi)控管理制度未執(zhí)行到位造成的。銀行是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，隨著人們?cè)诮鹑谙M(fèi)需求的增大、國內(nèi)外各大金融機(jī)構(gòu)競爭激烈、新產(chǎn)品創(chuàng)新、人員調(diào)整新增、內(nèi)外部勾結(jié)、業(yè)務(wù)信息泄漏等一系列的問題暴露，各種作案手段層出不窮，花樣百出，對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作帶來新的問題，同時(shí)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)在案件防控上提出了更高的要求，作為一名銀行高管必須清醒認(rèn)識(shí)到案件防控工作的重要性。一、現(xiàn)狀：（一）內(nèi)控機(jī)制“三道防線”不夠到位。內(nèi)控機(jī)制“三道防線”是指基層銀行員工自我約束、部門相互制約、內(nèi)部監(jiān)督防范三項(xiàng)機(jī)制。一是思想認(rèn)識(shí)未能跟上當(dāng)前中國銀行進(jìn)一步深化改革的步伐。目前在一些基層中國銀行別是業(yè)務(wù)量大的基層行，由于受傳統(tǒng)思維定式以及人員少、年齡偏老、業(yè)務(wù)量大、工作任務(wù)重等因素的影響，部分基層行員工自我約束意識(shí)還不強(qiáng)，思想認(rèn)識(shí)還沒有完全到位，特別是員工自我約束與貫徹執(zhí)行規(guī)章制度力不強(qiáng)，存在一定程度的兩張皮。二是以業(yè)務(wù)操作管理代替監(jiān)督管理。在部門相互制約方面用業(yè)務(wù)操作代替監(jiān)督管理，用分散管理代替全行統(tǒng)一管理，致使內(nèi)部控制工作不能真正落到實(shí)處。三是內(nèi)控機(jī)制及監(jiān)督部門的作用發(fā)揮不夠明顯，由此在事前、事中相互制約不夠，監(jiān)督防范不力，一旦出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)和違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象，各專業(yè)部門忙于本專業(yè)的事后糾錯(cuò)堵漏，監(jiān)督防范工作十分被動(dòng)。（二）業(yè)務(wù)規(guī)范操作程序不夠到位。近兩年來，中國銀行總行、省市分行為適應(yīng)新形勢下的規(guī)范經(jīng)營和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，在全國中國銀行系統(tǒng)開展了內(nèi)控與案件防控教育活動(dòng)，對(duì)各種業(yè)務(wù)操作程序和操作方法實(shí)行規(guī)范管理，并取得了明顯成效。但基層行在實(shí)際工作過程中，由于種種主、客觀原因，操作崗仍然存在不規(guī)范問題，操作風(fēng)險(xiǎn)隱患存在。特別是會(huì)計(jì)出納、客戶服務(wù)和信貸管理上等操作崗位有些沒有按制度規(guī)定操作，風(fēng)險(xiǎn)比較大。其原因主要是人員不足，一人多崗，一人多責(zé)，或個(gè)人素質(zhì)、覺悟等因素，使制度沒有得到嚴(yán)格執(zhí)行，出現(xiàn)了逆程序或省略程序運(yùn)作的現(xiàn)象。一是在會(huì)計(jì)出納方面，坐班主任職責(zé)主要是對(duì)處理業(yè)務(wù)實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)管，是會(huì)計(jì)出納工作內(nèi)控機(jī)制的第一道防線。而在實(shí)際工作中，少數(shù)行會(huì)出人員有限，坐班主任只得補(bǔ)崗填缺，或頂崗操作，其自身職責(zé)無法履行，使監(jiān)督制度本身形同虛設(shè)。二是在客戶服務(wù)和信貸管理方面，客戶經(jīng)理單兵作戰(zhàn)，缺乏橫向監(jiān)督機(jī)制。適應(yīng)新形式下的客戶經(jīng)理人員嚴(yán)重不足，業(yè)務(wù)技能還現(xiàn)代金融的管理要求，業(yè)務(wù)量大的基層行的客戶經(jīng)理一般要管理幾個(gè)企業(yè)。作為貸款調(diào)查人對(duì)其所管的企業(yè)的貸款是否受理，貸與不貸，貸多貸少基本上取決于管戶客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理獨(dú)立完成貸前調(diào)查的全過程而基本上受不到必要的監(jiān)督和制約，造成了潛在的信貸風(fēng)險(xiǎn)。（三）部門相互制約管理不夠到位?；鶎又袊y行各部門之間相互制約是內(nèi)部控制的第二條防線，它包含兩個(gè)方面的職責(zé)，一方面是對(duì)本部門員工的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行管理制約；另一方面是對(duì)部門之間相互制約。如目前基層行各專業(yè)部門對(duì)其所屬人員都有硬性規(guī)定，而且要求專人專職，但在實(shí)際工作中，由于人員配制、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)編制及人員總量不能適應(yīng)基層行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，從而造成基層行無所適從，疲于應(yīng)付，不能達(dá)到制約效果。在對(duì)部門之間的制約更是達(dá)不到預(yù)期效果。（四）內(nèi)控監(jiān)督作用發(fā)揮不夠到位。從基層行實(shí)際情況來看，還存在一些不可忽視的問題。一是稽核程序輕前重后?；酥型饕强幢换藛挝挥袩o違規(guī)違紀(jì)行為，偏重于“亡羊補(bǔ)牢”式的事后監(jiān)督，對(duì)未雨綢繆，防范于未然的事中、事前控制沒有引起足夠的重視。二是稽核手段落后，稽核頻率不高。基本上是傳統(tǒng)手工常規(guī)稽核，僅限于對(duì)歷史傳票、賬簿憑證的查對(duì)，缺少系統(tǒng)性、連續(xù)性和全面性。三是稽核人員少，導(dǎo)致稽核工作數(shù)量有限，稽核抽查時(shí)間間隔較長，既不能及時(shí)查出問題，糾正問題，又留下了一些管理上的空檔和隱患，使有效的稽核檢查失去了應(yīng)有的查漏堵源作用。二、成因：（一）對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)薄弱。（二）操作風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)化管理部門缺位。中國銀行至上而下均未設(shè)立獨(dú)立的專業(yè)化的操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門，對(duì)其管理主要是依靠非專業(yè)部門負(fù)責(zé)，以定性管理為主，主要依賴專家的主觀判斷，缺乏科學(xué)和專業(yè)的管理。（三）管理體系不完善。我國銀行業(yè)普遍存在管理層次多而繁雜，各層次權(quán)責(zé)不清，缺乏相互制衡、權(quán)責(zé)明晰和相互獨(dú)立的管理體系，容易出現(xiàn)管理的真空地帶和重復(fù)低效管理，這類不足，在中國銀行系統(tǒng)也同樣存在。（四）管理制度不健全。盡管這些年中國銀行在各項(xiàng)管理制度上進(jìn)行大量地修訂和完善，但隨著中國銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，有些相關(guān)制度在執(zhí)行存在明顯的局限性，且現(xiàn)有的制度大都流于形式，存在不切實(shí)際、難以執(zhí)行的問題，此外，仍有部分正常經(jīng)營所必備的規(guī)章制度缺位，導(dǎo)致管理盲點(diǎn)的存在。三、對(duì)策：（一）堅(jiān)持以人為本，培育良好的內(nèi)部控制文化。由于操作風(fēng)險(xiǎn)具有內(nèi)生性特征，這就決定了防范操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)從合規(guī)文化教育、內(nèi)控文化建設(shè)入手。當(dāng)前，必須有針對(duì)性地加強(qiáng)對(duì)員工理想信念、思想道德教育，建立良好的企業(yè)文化、合規(guī)文化，要引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和榮辱觀，教育員工珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè)，自覺抵制各種誘惑，遠(yuǎn)離違法亂紀(jì)。同時(shí)，要進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，特別是新入行員工的崗位、新業(yè)務(wù)、新技能培訓(xùn)，每個(gè)員工都必須熟知相應(yīng)的業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控要求和經(jīng)辦業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，弄懂、記清規(guī)章制度、獎(jiǎng)懲規(guī)定以及內(nèi)控的權(quán)限責(zé)任，打牢思想防線。只有把內(nèi)控、合規(guī)文化和規(guī)范操作教育抓到位、抓到“心”，操作風(fēng)險(xiǎn)防范才能見實(shí)效。（二）端正業(yè)務(wù)經(jīng)營思想，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系。要堅(jiān)決摒棄只抓業(yè)務(wù)經(jīng)營，不抓風(fēng)險(xiǎn)防范的思想，既要加快發(fā)展、加快轉(zhuǎn)型，又要審慎經(jīng)營，安全運(yùn)行。當(dāng)前，要明確導(dǎo)向，健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理的激勵(lì)約束機(jī)制。一方面，要充分發(fā)揮利益導(dǎo)向在防控操作風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)向標(biāo)作用，牢固樹立充分揭示風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)控理念和成本核算的管理理念。利益導(dǎo)向機(jī)制要堅(jiān)持有利于增強(qiáng)總分行對(duì)基層分支機(jī)構(gòu)的控制力，有利于充分發(fā)揮基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)的主觀能動(dòng)性，增強(qiáng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的活力、動(dòng)力，有利于糾正“重規(guī)模擴(kuò)張，輕質(zhì)量安全”的粗放型經(jīng)營理念和做法。另一方面，要建立科學(xué)合理的考核體系，特別是績效分配體系，讓員工共享改革發(fā)展、轉(zhuǎn)型的成果，為全員重視內(nèi)控，參與防范風(fēng)險(xiǎn)提供持續(xù)的精神動(dòng)力。（三）認(rèn)真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)《防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三”條》，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)管理抓到實(shí)處。首先，要把合規(guī)文化理念貫穿到每個(gè)員工的日常行為之中，使之成為自覺習(xí)慣和行為準(zhǔn)則，把操作風(fēng)險(xiǎn)作為“重點(diǎn)抓”，使操作風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)措施細(xì)化落實(shí)到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位、每個(gè)節(jié)點(diǎn)。其次，建立健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系和制度體系。要在全轄內(nèi)建立操作風(fēng)險(xiǎn)防控管理委員會(huì)，在基層行要有專門班子來抓，分管行長專管，并明確問責(zé)機(jī)制、承諾機(jī)制、考核機(jī)制。當(dāng)務(wù)之急，是總行要盡快制定完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序，明確系統(tǒng)內(nèi)操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、計(jì)提所需資本。再次，要完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。基層行要根據(jù)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的實(shí)際，按照業(yè)務(wù)品種設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)流程、手冊(cè)，對(duì)重要的崗位、要害環(huán)節(jié)、敏感的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)制定明確的內(nèi)控規(guī)定，要定期對(duì)要害崗位人員進(jìn)行強(qiáng)制休假制度、定期輪崗和崗位交流制度；要嚴(yán)格授權(quán)、授信制度；建立完善、有效的事中控制和事后監(jiān)督機(jī)制；建立健全監(jiān)督檢查和評(píng)價(jià)、糾錯(cuò)機(jī)制；完善案件披露、揭露、查處、獎(jiǎng)懲機(jī)制；建立操作風(fēng)險(xiǎn)信息預(yù)警報(bào)告制度，構(gòu)建“人控、制控、機(jī)控一條龍”管控體系，從而，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)管理盲區(qū)和“斷層”。（四）整合監(jiān)管資源，構(gòu)建內(nèi)控與內(nèi)審聯(lián)動(dòng)、互動(dòng)機(jī)制。當(dāng)前，中國銀行正處在改革發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，隨著經(jīng)營轉(zhuǎn)型，原有審計(jì)管理體制應(yīng)有新的變化，但不管內(nèi)審體制怎么改，內(nèi)審部門為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)、為經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型服務(wù)、為內(nèi)控體系建設(shè)服務(wù)、為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值服務(wù)的方向不會(huì)變。當(dāng)前首要任務(wù)是搞好內(nèi)控與內(nèi)審聯(lián)動(dòng)，防止出現(xiàn)“三道防線”斷層，內(nèi)審部門要以風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)管理為重，自覺成為內(nèi)控管理的中堅(jiān)力量。各業(yè)務(wù)部門要加大條線自律監(jiān)管力度，對(duì)重點(diǎn)部門、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)要進(jìn)行全方位、全過程的管控。對(duì)一些操作風(fēng)險(xiǎn)苗頭性問題，要早發(fā)現(xiàn)、早糾正、早下手。在人少事多的情況下，可以“借力監(jiān)管”、“聯(lián)手行動(dòng)”，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管信息資源共享。這樣既解決了監(jiān)管人手不足的矛盾，又避免部門之間重復(fù)檢查、基層行接待檢查過多的問題。（五）加強(qiáng)監(jiān)督，強(qiáng)化管理層制約管理。（六）與時(shí)俱進(jìn)，改革監(jiān)督層現(xiàn)行體制。為了防微杜漸，防范于未然，充分發(fā)揮內(nèi)控機(jī)制預(yù)防職能，對(duì)帶有苗頭性及傾向性的風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)及時(shí)預(yù)警、預(yù)報(bào)，將其消滅在萌芽狀態(tài)。必須加強(qiáng)經(jīng)營行為、業(yè)務(wù)管理的監(jiān)督檢查，特別是作為內(nèi)控再監(jiān)督主體的稽核監(jiān)督、監(jiān)察部門，更要充分發(fā)揮監(jiān)督保障作用，促進(jìn)內(nèi)部經(jīng)營管理的改善。一是強(qiáng)化監(jiān)督職能，在稽核方面，實(shí)行稽核人員派駐制。為消除稽核人員的思想顧慮，應(yīng)改革現(xiàn)有的稽核管理體制，實(shí)行稽核工作垂直領(lǐng)導(dǎo)，稽核人員下派一級(jí)，直接對(duì)上級(jí)行負(fù)責(zé)，其工資、績效、福利由上級(jí)行解決，與被稽核行脫鉤。稽核人員常駐支行開展稽核監(jiān)督工作，使每一個(gè)決策程序、業(yè)務(wù)過程、操作環(huán)節(jié)和每個(gè)員工的行為都處于嚴(yán)密的內(nèi)部制約和監(jiān)督之下，提高內(nèi)控管理效率。紀(jì)檢監(jiān)察、人事、安全保衛(wèi)等部門要加對(duì)強(qiáng)基層行干部職工的黨風(fēng)廉政建設(shè)、安全知識(shí)及業(yè)務(wù)素質(zhì)方面教育和監(jiān)督管理工作，確保中國銀行安全合規(guī)運(yùn)行，不出現(xiàn)任何經(jīng)濟(jì)、刑事案件和責(zé)任事故。二是堅(jiān)持查處結(jié)合，提高稽核監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察權(quán)威。對(duì)稽核監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要依據(jù)有關(guān)規(guī)定做出稽核處罰、違規(guī)積分、監(jiān)察處理決定，與個(gè)人利益掛鉤，追究當(dāng)事人及主管領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，促使稽核、監(jiān)察部門在組織體系上的獨(dú)立性，近年來頻頻發(fā)生各種金融案件事件，經(jīng)營形式嚴(yán)峻，縱觀我行、及其他商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)的金融案件案例，歸納最主要的原因?yàn)楦黜?xiàng)內(nèi)控管理制度未執(zhí)行到位造成的。銀行是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，隨著人們?cè)诮鹑谙M(fèi)需求的增大、國內(nèi)外各大金融機(jī)構(gòu)競爭激烈、新產(chǎn)品創(chuàng)新、人員調(diào)整新增、內(nèi)外部勾結(jié)、業(yè)務(wù)信息泄漏等一系列的問題暴露，各種作案手段層出不窮，花樣百出，對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作帶來新的問題，同時(shí)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)在案件防控上提出了更高的要求，作為一名銀行高管必須清醒認(rèn)識(shí)到案件防控工作的重要性。銀行高管必須深刻認(rèn)識(shí)到案件防控工作是常抓不懈的工作重點(diǎn)，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)是銀行發(fā)展過程、及遏制金融案件的重中之重，如何抓好案防工作，抵制金錢和利潤的誘惑，保護(hù)客戶的資產(chǎn)和合法權(quán)益不受侵害，是銀行高管值得思考的一個(gè)問題。一、組織教育，增強(qiáng)意識(shí)一是注重員工思想道德和職業(yè)操守的教育工作，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀、糾正金錢主義、享樂主義，自覺抵制腐敗思想的浸入滲透。二是注重員工崗位培訓(xùn)、職責(zé)教育工作，明確什么能做什么不能做，以學(xué)習(xí)各項(xiàng)案例懂得合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)從我做起；樹立合規(guī)為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值理念，正確認(rèn)識(shí)具備自覺抵制一切違規(guī)違章行為的能力，體會(huì)履行本崗位職責(zé)的重要性；通過正面、反面教育讓員工實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為一定不能做，珍惜工作崗守住職業(yè)道德底線。二、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)員工是經(jīng)營生產(chǎn)中最直接的人員，員工僅僅具備良好的職業(yè)道德素質(zhì)是不夠的，要進(jìn)一步提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，具備識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)的能力，這將是作為一家銀行是否能實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的重點(diǎn)考核指標(biāo)。因此必須切實(shí)加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)員工崗位職責(zé)、金融業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度、以及風(fēng)險(xiǎn)管控知識(shí)、技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，了解崗位業(yè)務(wù)操作流程，掌握主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，培養(yǎng)自身業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，以達(dá)到化解風(fēng)險(xiǎn)的能力。三、關(guān)愛員工、排查思想人的思想會(huì)隨著各種內(nèi)外在因素隨時(shí)發(fā)生變化的，因此加大對(duì)員工的關(guān)心、關(guān)注程度，以各種形式增進(jìn)對(duì)員工的關(guān)愛，實(shí)時(shí)掌握思想動(dòng)態(tài)。針對(duì)這些年郵儲(chǔ)銀行發(fā)展，呈現(xiàn)人員素質(zhì)參差不齊、青年人增多等諸多原因，更加要重視關(guān)注員工思想工作，一是要以人為本，為員工制定合理的職業(yè)生涯規(guī)劃，使員工實(shí)在感受到自己的職業(yè)發(fā)展前景，感受到組織企業(yè)的關(guān)愛，珍惜金融崗位，進(jìn)一步的激發(fā)盡職盡責(zé)的內(nèi)心目標(biāo)；二是加強(qiáng)與員工的交流溝通，關(guān)注員工的思想動(dòng)態(tài)和行為表現(xiàn)，落實(shí)排查員工異常行為工作，通過搭建微信平臺(tái)、內(nèi)外部自評(píng)、互評(píng)、外部調(diào)查研究