2024年山東省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫500題（含答案）

PAGEPAGE12024年山東省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫500題（含答案）一、單選題1.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定個(gè)人基金的控制人是指擁有超過（）權(quán)益份額或者其他對基金進(jìn)行控制的個(gè)人。A、0.2B、0.15C、0.1D、0.25答案：D2.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是（）的一種方式。A、金融機(jī)構(gòu)間融通資金B(yǎng)、中央銀行貨幣政策工具C、金融機(jī)構(gòu)向持票人融通資金D、中央銀行融通資金答案：A3.收益是通過對財(cái)產(chǎn)的占有、使用、經(jīng)營、轉(zhuǎn)讓而取得經(jīng)濟(jì)效益，收益權(quán)（）。A、只能由所有人和非所有人共同行使B、只能由非所有人行使C、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使D、只能由所有人行使答案：C4.對涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理集中凍結(jié)的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行一般應(yīng)當(dāng)在（）小時(shí)以內(nèi)采取凍結(jié)措施。A、十B、二十C、十二D、二十四答案：D解析：答案解析5.遺囑繼承人放棄繼承，其放棄繼承的遺產(chǎn)按（）。A、轉(zhuǎn)繼承辦理B、無人繼承辦理C、代位繼承辦理D、法定繼承辦理答案：D6.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，中國人民銀行應(yīng)進(jìn)行（）。A、案件協(xié)查B、現(xiàn)場檢查C、信息分析D、行政調(diào)查答案：B7.甲將房屋一間作抵押向乙借款，抵押期間，甲欲將該房屋出賣給丙，并告知丙抵押情況，對此，下列表述正確的是（）。A、甲可以將該房屋出賣，無須事先通知抵押權(quán)人乙B、甲有權(quán)將該房屋出賣，但須事先通知抵押權(quán)人乙C、甲無權(quán)將該房屋出賣，因?yàn)橐呀?jīng)設(shè)置了抵押D、甲可以將該房屋出賣，但應(yīng)征得抵押權(quán)人乙的同意答案：B8.營業(yè)部門辦理拒絕付款手續(xù)時(shí)，應(yīng)于接到承兌匯票及托收憑證（）出具“拒絕付款理由書。A、當(dāng)日B、次日內(nèi)C、次日起3日內(nèi)D、次日起2日內(nèi)答案：C9.《中華人民共和國反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部（）；A、反洗錢預(yù)防法B、反洗錢義務(wù)法C、反洗錢專門法D、反洗錢行為法答案：D10.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（），工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、公安B、人民銀行C、稅務(wù)D、身份可查系統(tǒng)答案：A11.公證機(jī)構(gòu)在辦理繼承公證過程中需要核實(shí)被繼承人（）情況的，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、銀行貸款B、銀行存款C、銀行存、貸款D、資產(chǎn)負(fù)債答案：B解析：答案解析12.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢業(yè)務(wù)時(shí)，下列表述正確的是（）。A、相關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢工作，如實(shí)提供相關(guān)資料，不得隱匿B、對金融機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)資料，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其檢查人員，可與單位同事之間隨意交流查詢信息C、對保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的情況和內(nèi)容，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)及其有關(guān)工作人員任意告知被查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位或者個(gè)人D、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢復(fù)制存款資料等支付了成本費(fèi)用的，不得向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)收取工本費(fèi)答案：A解析：答案解析13.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)的說法中，不正確的是（）。A、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。B、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。C、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。D、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。答案：C14.經(jīng)公證機(jī)構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人，可憑公證機(jī)構(gòu)出具的（）查詢作為被繼承人的存款人在各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款信息。A、存款查詢情況通知書B、存款查詢函C、存款查詢證明D、存款查詢情況委托書答案：B解析：答案解析15.存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）辦理。A、臨時(shí)存款賬戶B、基本存款賬戶C、專用存款賬戶D、一般存款賬戶中答案：B解析：答案解析16.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的，金融機(jī)構(gòu)（）。A、由有權(quán)機(jī)關(guān)出具說明，予以協(xié)助B、不予協(xié)助C、予以協(xié)助D、予以協(xié)助，執(zhí)法人員簽字答案：B解析：答案解析17.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，冠字號(hào)碼查詢受理單位應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)客戶的查詢申請。A、10B、5C、1D、3答案：D解析：答案解析18.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果報(bào)表的保存期限為（）年。業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、高風(fēng)險(xiǎn)客戶持續(xù)識(shí)別檔案保存期限為（）年。A、5,10B、5,15C、5,20D、10,15答案：B19.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行過程中收集的資料，保存期限為自報(bào)送期末起至少（）。A、兩年B、五年C、一年D、三年答案：B20.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是（）。A、受欺詐或者受脅迫B、背書不連續(xù)C、時(shí)效期間經(jīng)過D、取得票據(jù)的原因不合法答案：C21.（）為轄區(qū)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的直接監(jiān)管主體。A、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、商業(yè)銀行C、銀保監(jiān)局D、地方金融監(jiān)管局答案：A22.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中，以下選項(xiàng)不屬于開戶行為異常的是（）。A、B不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機(jī)號(hào)碼開立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類戶B、D多個(gè)不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶在同一終端設(shè)備或網(wǎng)絡(luò)地址進(jìn)行登錄或操作使用C、A客戶使用同一身份（包括同一身份證號(hào)碼，或同一綁定賬戶，或同一手機(jī)號(hào)碼等情況）連續(xù)開立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類戶D、C客戶申請開戶過程中的信息填寫、程序交互等操作速度過快，超出手動(dòng)操作速度的合理范圍答案：B23.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A、公安部B、中國人民銀行C、最高人民法院D、保監(jiān)會(huì)答案：B24.甲公司向乙公司訂購一批彩電，雙方在合同中未約定履行順序，則（）。A、甲公司可在乙公司交付彩電的同時(shí)付款B、應(yīng)由甲公司先付款，乙公司再交付彩電C、應(yīng)由乙公司先交付彩電，甲公司再付款答案：A25.客戶在銀行開立注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶，該賬戶在驗(yàn)資期間，以下哪項(xiàng)名稱應(yīng)與出資人的名稱一致（）。A、獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記后的賬戶名稱B、賬戶名稱C、注冊驗(yàn)資資金的匯繳人D、預(yù)留印鑒答案：C解析：答案解析26.銀行以下哪種行為給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款（）。A、為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶B、協(xié)助偽造、變造證明文件開立銀行結(jié)算賬戶C、偽造、變造、私自印制開戶登記證的D、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行答案：A27.金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為人民法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)向人民法院書面提出異議。人民法院應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)審查完畢并書面回復(fù)。A、10B、30C、15D、7答案：C解析：答案解析28.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)相關(guān)職責(zé)，不包括（）。A、交易記錄保存B、客戶身份資料保存C、客戶盡職調(diào)查D、大額和可疑交易報(bào)告答案：D29.票據(jù)代理中，代理人在行使代理權(quán)時(shí)，在票據(jù)上必須由（）簽章。A、代理人B、出票人C、被代理人D、背書人答案：A30.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。A、3B、5C、2D、4答案：B解析：答案解析31.依據(jù)我國《票據(jù)法》，保證人未記載被保證人名稱時(shí)，未承兌的匯票中的被保證人推定為（）。A、背書人B、出票人C、委托付款人D、委托收款背書的背書人答案：B32.甲公司與乙公司簽訂合同，由甲公司供應(yīng)木材，乙公司負(fù)責(zé)加工成家具，后由于甲公司收購木材出現(xiàn)困難，決定將合同所規(guī)定的義務(wù)轉(zhuǎn)讓給丙公司，下列轉(zhuǎn)讓行為有效的是（）。A、通知乙公司，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)部分轉(zhuǎn)讓給丙公司B、未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給丙公司C、經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給丙公司D、未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)部分轉(zhuǎn)讓給丙公司答案：C33.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A、案件審判B、司法調(diào)查C、刑事偵查D、刑事訴訟答案：D34.（）類賬戶作為“零錢袋”，主要辦理小額消費(fèi)和繳費(fèi)支付業(yè)務(wù)。A、ⅢB、ⅡC、ⅠD、Ⅳ答案：A35.光明村未成年人甲的父母在一次車禍中重傷，喪失監(jiān)護(hù)能力，現(xiàn)甲的祖父母和外祖父母就甲的監(jiān)護(hù)人問題發(fā)生爭議，應(yīng)由誰指定監(jiān)護(hù)人（）A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會(huì)B、甲的祖父母或外祖父母的所在單位C、甲的父母所在單位D、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會(huì)答案：C36.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）自（）起施行。A、2007年01月01日B、2017年07月01日C、2016年12月09日D、2006年07月01日答案：B37.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位存款，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí)，銀行應(yīng)在凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款，直至（〕。A、波凍結(jié)單位主動(dòng)償還B、達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額C、達(dá)到需凍結(jié)金額達(dá)到70%以上D、被凍結(jié)單位無力償還答案：B解析：答案解析38.胡某有一子甲，30歲未婚，胡某希望甲能與戰(zhàn)友之女乙結(jié)婚，于是在其臨終前留下一份遺囑處理其個(gè)人財(cái)產(chǎn)，其中一項(xiàng)為"有現(xiàn)金2萬元，暫由甲母親保留，如果甲乙結(jié)婚，則該筆現(xiàn)金由甲繼承。"下列關(guān)于胡某所立遺囑的說法錯(cuò)誤的是（）。A、涉及到現(xiàn)金2萬元部分無效B、該部分無效是因?yàn)樗綏l件違法，侵犯了甲的婚姻自由C、該部分無效是因?yàn)檫`反了遺囑自由原則D、該部分無效，其他部分有效答案：B39.現(xiàn)行的不宜流通人民幣紙幣標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施于（）年。A、2017B、2021C、2018D、2022答案：D解析：答案解析40.宗教活動(dòng)場所開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的存款人類別為()。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、其他組織D、非企業(yè)法人答案：C解析：答案解析41.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）A、60%B、10%C、50%D、80%答案：D42.貼現(xiàn)系指商業(yè)匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給（）的票據(jù)行為。A、擔(dān)保公司B、中國人民銀行C、承兌人D、金融機(jī)構(gòu)答案：D43.王某有一張剛到期的匯票，該票未記載付款地。根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，應(yīng)確定（）的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。A、直接的前手背書人B、出票人C、王某答案：A44.下列關(guān)于授權(quán)行為和委托合同的區(qū)別的說法正確的是（）。A、授權(quán)行為必須采用書面形式，而委托合同可以用書面形式，也可用口頭形式B、授權(quán)行為是單方法律行為，而委托合同是雙方法律行為C、授權(quán)行為是實(shí)踐性法律行為，而委托合同是諾成性法律行為D、授權(quán)行為可以事后追認(rèn)，而委托合同是必須事先訂立答案：B45.接入機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)申請退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的，應(yīng)當(dāng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交書面申請。中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書面申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核和參數(shù)維護(hù)。A、5B、1C、2D、10答案：C46.轉(zhuǎn)繼承適用的范圍是（）。A、法定繼承B、法定繼承和遺囑繼承C、遺囑繼承D、遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議答案：B47.支票的金額、收款人名稱，可以由（）授權(quán)補(bǔ)記。未補(bǔ)記前不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、收款人B、出票人C、付款人D、承兌人答案：B48.（）賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。A、基本存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶C、一般存款賬戶中D、專用存款賬戶答案：C解析：答案解析49.（）根據(jù)《外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》對外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施管理。A、外匯管理局B、商務(wù)部C、中國人民銀行D、銀監(jiān)局答案：C50.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）開始。A、1994年4月19日零時(shí)B、1994年4月19日營業(yè)開始之時(shí)C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時(shí)D、1994年4月18日營業(yè)終了之時(shí)答案：C解析：答案解析51.為了預(yù)防（）活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制定《中華人民共和國反洗錢法》。A、走私B、貪污賄賂C、金融詐騙D、洗錢答案：D52.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如先前在為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)已對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，應(yīng)如何處理?（）A、登記身份信息B、留存身份證復(fù)印件C、可不再對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查D、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查答案：C53.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定合伙企業(yè)的控制人是擁有超過（）合伙權(quán)益的個(gè)人。A、0.25B、0.15C、0.2D、0.1答案：A54.銀行為建筑企業(yè)開立農(nóng)民工工資代發(fā)賬戶時(shí)，應(yīng)按照規(guī)定開立（）性質(zhì)的賬戶。A、一般存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶C、基本存款賬戶D、專用存款賬戶答案：D解析：答案解析55.下列情況中，復(fù)代理人的代理行為應(yīng)由代理人承擔(dān)責(zé)任的是（）。A、委托代理人事先未通知被代理人轉(zhuǎn)委托，事后被代理人表示同意的B、委托代理人事先就轉(zhuǎn)委托取得被代理人同意的C、委托代理人已經(jīng)事先將轉(zhuǎn)委托通知被代理人D、因情況緊急未能通知被代理人，被代理人事后對轉(zhuǎn)委托表示不同意的用戶答案：C56.父母對未成年子女的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處分的下列行為，屬于無效的是（）。A、為未成年子女支付藥費(fèi)B、為未成年子女的母親支付醫(yī)藥費(fèi)C、為未成年子女購買文具D、為未成年子女對他人造成的傷害支付賠償金答案：B57.商業(yè)承兌匯票的付款人在收到開戶行的付款通知的次日起3個(gè)工作日內(nèi)未通知銀行付款的，銀行應(yīng)視同（）。A、付款人承諾付款B、付款人拒絕付款C、付款人存在合法抗辯事由D、付款人無理拒付答案：A58.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要（）。A、通知其他機(jī)構(gòu)B、必須對存款單位或個(gè)人保密C、可以通知存款單位或個(gè)人D、進(jìn)行對外公告答案：C解析：答案解析59.經(jīng)理國庫是（）重要職責(zé)之一。A、國家稅務(wù)總局B、中國人民銀行C、財(cái)政部D、國務(wù)院答案：B60.根據(jù)《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下反洗錢行政主管部門的（）機(jī)構(gòu)無權(quán)對商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。A、縣（市）分支機(jī)構(gòu)B、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、地市分支機(jī)構(gòu)D、設(shè)區(qū)的市級(jí)分支機(jī)構(gòu)答案：A61.關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說法正確的是∶（）A、可與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代B、不能與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代C、可替代可疑交易報(bào)告義務(wù)D、與大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)相同答案：B62.見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、三個(gè)月B、一個(gè)月C、半個(gè)月D、半年答案：B63.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，未在銀行開戶的個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購時(shí)，凡加蓋“現(xiàn)金”字樣的結(jié)算憑證，匯入銀行必須保證（）。A、足額支付B、及時(shí)匯兌C、轉(zhuǎn)賬結(jié)算D、支付現(xiàn)金答案：D解析：答案解析64.商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之（）。A、20B、60C、30D、50答案：B65.依據(jù)我國《擔(dān)保法》，下列可以抵押的財(cái)產(chǎn)是（）。A、土地所有權(quán)B、自留山C、"羅馬"牌表D、所有權(quán)不明的財(cái)產(chǎn)答案：C66.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查，或者謊報(bào)、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)予以警告，并處（）的罰款A(yù)、5000元以上5萬元以下B、1000元以下C、1000元以上3萬元以下D、5000元以上3萬元以下答案：D解析：答案解析67.存款人賬戶資金為（）的申請開立專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具主管部門批文。A、證券交易結(jié)算資金B(yǎng)、期貨交易保證金C、住房基金D、財(cái)政預(yù)算外資金答案：C解析：答案解析68.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于正式退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，通過法人所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)申請注銷數(shù)字證書。逾期未辦理的，由中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)強(qiáng)制注銷。A、10B、5C、30D、15答案：A69.關(guān)于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，以下說法正確的是（）。A、鑒別是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序強(qiáng)制扣留的行為B、假幣收繳的主體是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒有行政強(qiáng)制性C、鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請，對被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。D、誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為答案：C解析：答案解析70.金融機(jī)構(gòu)核實(shí)自然人的公民身份信息時(shí)，可以通過（）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。A、工商部門B、當(dāng)?shù)毓簿諧、人民銀行D、公安部門答案：C71.反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達(dá)以下哪項(xiàng)目標(biāo)?（）A、減少了對反洗錢制度設(shè)計(jì)的需求B、將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動(dòng)C、強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動(dòng)性D、減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性答案：A72.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ǎ?。A、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和異常行為B、對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)C、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。答案：C73.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所在地沒有中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，金融機(jī)構(gòu)柜面收繳的假幣由該（）解繳假幣實(shí)物。A、金融機(jī)構(gòu)直接向其上一級(jí)銀行機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)向其他銀行上繳C、金融機(jī)構(gòu)向所在地上一級(jí)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告及解繳。D、暫時(shí)不繳，年底直接銷毀答案：C解析：答案解析74.有關(guān)監(jiān)護(hù)的下列說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、當(dāng)被監(jiān)護(hù)人已經(jīng)具備了完全民事行為能力時(shí)，監(jiān)護(hù)關(guān)系即解除B、監(jiān)護(hù)人可以代理被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行民事活動(dòng)C、只有公民才能擔(dān)任監(jiān)護(hù)人D、監(jiān)護(hù)人可以是一人，也可以是多人答案：C75.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括∶（）。A、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)B、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)C、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度D、對所有客戶采取不變的識(shí)別程序答案：D76.甲乙簽訂的買賣合同約定甲先供貨，貨到后10天付款。甲在履行合同過程中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化，難以支付該筆貨款，遂中止履行合同并拒絕乙的履行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于（）。A、不安抗辯權(quán)B、先履行抗辯權(quán)C、后履行抗辯權(quán)D、同時(shí)履行抗辯權(quán)答案：A77.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，被終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)于終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)之日起（）后，按照本辦法的規(guī)定重新提出申請。A、一個(gè)月B、一年C、三個(gè)月D、半年答案：B解析：答案解析78.甲和乙為同村鄰居，甲越界建房侵入乙的宅基地，甲的行為侵犯了乙的（）。A、房屋所有權(quán)B、宅基地所有權(quán)C、相鄰權(quán)D、宅基地使用權(quán)答案：D79.金融機(jī)構(gòu)存在《反洗錢法》第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶、違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息、拒絕或阻礙反洗錢檢查調(diào)查、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料等行為的，并致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)對金融機(jī)構(gòu)（）。A、責(zé)令限期改正B、處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款D、移交金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理答案：B80.甲與乙簽訂了一份供貨合同，合同約定甲先供貨，乙后付款，在供貨前，甲有確切證據(jù)證明乙無付款能力，對此，甲可依法主張（）。A、合同撤銷權(quán)B、先履行抗辯權(quán)C、同時(shí)履行抗辯權(quán)D、不安抗辯權(quán)答案：D81.對于未按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元答案：C82.法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估渠道的固有風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)還應(yīng)額外考慮哪個(gè)渠道（）A、自有互聯(lián)網(wǎng)渠道B、機(jī)構(gòu)自有實(shí)體經(jīng)營場所C、代理行渠道D、自助設(shè)備與終端答案：C83.甲與乙簽訂了一份合同，約定由丙向甲履行債務(wù)，現(xiàn)丙履行債務(wù)的行為不符合合同的約定，應(yīng)向甲承擔(dān)違約責(zé)任的是()。A、丙B、乙C、乙和丙D、乙或丙答案：B84.Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過()元A、1000B、2000C、3000D、4000答案：B85.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)答案：C86.甲和乙為同村鄰居，甲越界建房侵入乙的宅基地，甲的行為侵犯了乙的()。A、相鄰權(quán)B、房屋所有權(quán)C、宅基地使用權(quán)D、宅基地所有權(quán)答案：C87.存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（）個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5答案：B88.在反洗錢客戶盡職調(diào)查工作中，應(yīng)遵循以下基本原則（）。A、審慎均衡原則B、風(fēng)險(xiǎn)為本原則C、勤勉盡責(zé)原則D、以上都是答案：D89.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年答案：D90.國家確定（）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作？A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、公安部D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：A91.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列不能作為實(shí)名證件的是（）。A、軍人、武裝警察身份證件B、護(hù)照C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、身份證答案：C92.經(jīng)銀行面對面核實(shí)身份新開立的Ⅲ類戶，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）元，年累計(jì)限額合計(jì)調(diào)整為（）萬元。A、1000;2B、1000;5C、2000;5D、2000;10答案：C93.在現(xiàn)有個(gè)人銀行賬戶基礎(chǔ)上，增加銀行賬戶種類，將個(gè)人銀行賬戶分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、以上三項(xiàng)都是答案：D94.已建成冠字號(hào)碼查詢系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A、每個(gè)工作日營業(yè)結(jié)束后B、每個(gè)工作日營業(yè)中C、第二個(gè)工作日營業(yè)結(jié)束前D、第二個(gè)工作日營業(yè)結(jié)束后答案：A95.支票的金額、收款人名稱，可以由()授權(quán)補(bǔ)記。未補(bǔ)記前不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、出票人B、付款人C、收款人D、承兌人答案：A96.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）、（）關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況，及時(shí)更新完善本機(jī)構(gòu)的自評(píng)估指標(biāo)及方法。A、動(dòng)態(tài)、持續(xù)B、動(dòng)態(tài)、連續(xù)C、靜態(tài)、持續(xù)D、靜態(tài)、連續(xù)答案：A97.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、泄密罪B、擾亂市場秩序罪C、恐怖活動(dòng)犯罪D、治安犯罪答案：C98.我國電子簽名法所指的電子簽名人是指（）。A、持有電子簽名制作數(shù)據(jù)并以本人身份實(shí)施電子簽名的人B、電子認(rèn)證服務(wù)提供者C、電子簽名依賴方D、使用可靠電子簽名的人答案：A99.基本存款賬戶銷戶時(shí)可采取的方式包括（）A、轉(zhuǎn)賬B、現(xiàn)金C、轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金D、電匯答案：C100.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2018]164號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的（）作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo)A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：A101.人民法院執(zhí)行工作中，被執(zhí)行人為金融機(jī)構(gòu)的，對其交存在人民銀行的（）和備付金不得凍結(jié)和扣劃。A、存款B、貼現(xiàn)C、再貸款D、存款準(zhǔn)備金答案：D102.有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃書屬于（）保管的會(huì)計(jì)檔案。A、永久B、十五年C、五年D、三年答案：A103.個(gè)人賬戶不動(dòng)戶期限為（）年A、1B、2C、3D、5答案：C104.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、2B、3C、5D、10答案：D105.新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員需在上崗()個(gè)月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成反假貨幣培訓(xùn)，保證培訓(xùn)人員符合要求，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。A、1B、2C、3D、4答案：C106.下列誤解不屬于《民法通則》所指的重大誤解是（）。A、對民事行為性質(zhì)的誤解B、對合同相對人的誤解C、對民事行為內(nèi)容的誤解D、動(dòng)機(jī)的誤解答案：D107.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穏定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起()內(nèi)予快回復(fù)。A、7天B、30天C、半年D、1年答案：B108.改變鈔票觀察角度時(shí)，2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開窗安全線顏色在（）和（）之間變化。A、紅色，黃色B、紅色，綠色C、藍(lán)色，綠色D、橙色，綠色答案：B109.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位開展人民幣真?zhèn)舞b定時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與，并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B110.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣一般分為（）兩大類。A、機(jī)制幣和手繪幣B、偽造幣和變造幣C、復(fù)印幣和機(jī)制幣D、假紙幣和假硬幣答案：B111.子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日止，最長不得超過（）年。A、1B、2C、30D、5答案：A112.金融機(jī)構(gòu)存在《反洗錢法》第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶、違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息、拒絕或阻礙反洗錢檢查調(diào)查、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料等行為的，并致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)對金融機(jī)構(gòu)（）。A、責(zé)令限期改正B、處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。D、移交金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理答案：C113.《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知》（銀發(fā)〔1993〕356號(hào)）規(guī)定，如扣劃款項(xiàng)屬于上繳國家的款項(xiàng)，應(yīng)直接扣劃（）。A、至財(cái)政局專用賬戶B、至稅務(wù)局專用賬戶C、上繳國庫D、至公安機(jī)關(guān)專用賬戶答案：C114.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B115.假幣當(dāng)面收繳操作（如蓋戳、封裝等）須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。監(jiān)控記錄保存期限不得少于()個(gè)月。A、9B、6C、3D、1答案：C116.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。此行為屬于（）。A、可疑交易B、高風(fēng)險(xiǎn)交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A117.同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個(gè)。A、1B、3C、5D、10答案：C118.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（）A、經(jīng)營管理B、風(fēng)險(xiǎn)控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績指標(biāo)答案：D119.簡易開戶開立的賬戶網(wǎng)銀單日累計(jì)限額為（）A、2000元B、5000元C、10000元D、20000元答案：B120.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）A、采集與分析B、分析與報(bào)告C、采集與報(bào)告D、采集、分析與報(bào)告答案：D121.支票出票人的主要票據(jù)義務(wù)是()。A、直接付款義務(wù)B、擔(dān)保義務(wù)C、背書義務(wù)D、承兌義務(wù)答案：B122.第五套人民幣50元紙幣正面主景是（），背面主景是（）A、毛澤東頭像、人民大會(huì)堂B、毛澤東頭像、布達(dá)拉宮C、毛澤東頭像、桂林山水D、毛澤東圖像、泰山答案：B123.本票出票人絕對必要記載的事項(xiàng)不包括()。A、無條件支付的承諾B、確定的金額C、付款人名稱D、收款人名稱答案：C124.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下答案：B125.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控反饋查詢結(jié)果中載明優(yōu)先受償權(quán)人的，人民法院應(yīng)在辦理后（）內(nèi)，將采取凍結(jié)措施的情況通知優(yōu)先受償權(quán)人。A、五個(gè)工作日B、十五個(gè)工作日C、三個(gè)工作日D、三十個(gè)工作日答案：A126.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展（）金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題教育和培訓(xùn)，提高員工的金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)意識(shí)和能力A、1次B、2次C、3次D、4次答案：A127.2013年8月16日A農(nóng)商行營業(yè)部為單位甲開立了臨時(shí)存款賬戶并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)，期限一年，到期后該單位申請展期，請問該賬戶最長可以展期到（）。A、2015年8月16日B、2016年8月16日C、2015年8月17日D、2016年8月17日答案：A128.故意毀損人民幣的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處（）萬元以下的罰款。A、1B、3C、5D、10答案：A129.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不能對其采取下列哪項(xiàng)？（）A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、限制分配紅利C、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)D、促成機(jī)構(gòu)重組答案：D130.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。A、內(nèi)部授權(quán)審批流程B、外部授權(quán)審批流程C、單位要求D、個(gè)人意愿答案：A131.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A132.（）類賬戶作為“零錢袋”，主要辦理小額消費(fèi)和繳費(fèi)支付業(yè)務(wù)。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：C133.銀行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（)工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、2個(gè)B、3個(gè)C、4個(gè)D、5個(gè)答案：A134.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定，公平公正作出處理決定，對于事實(shí)清楚、爭議情況簡單的消費(fèi)投訴，應(yīng)當(dāng)自收到消費(fèi)投訴之日起15日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人，情況復(fù)雜的可以延長至30日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的，經(jīng)其上級(jí)機(jī)構(gòu)或者總行、總公司高級(jí)管理人員審批并告知投訴人，可以再延長（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C135.查庫必須逐一清點(diǎn)，做到全面核對無誤，確保（）相符。A、賬賬、賬款、賬實(shí)B、賬賬C、賬款D、賬實(shí)答案：A136.金融消費(fèi)者是指購買、使用金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的（）A、個(gè)人B、自然人C、消費(fèi)者D、客戶答案：B137.再貼現(xiàn)是（）之間的行為。A、企業(yè)和商業(yè)銀行B、企業(yè)和中央銀行C、商業(yè)銀行和商業(yè)銀行D、商業(yè)銀行和中央銀行答案：D138.根據(jù)《電子簽名法》，電子認(rèn)證服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)妥善保存與認(rèn)證相關(guān)的信息，信息保存期限至少為電子簽名認(rèn)證證書失效后（）年。A、1年B、3年C、5年D、10年答案：C139.正式開立之日”，對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，為中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械模ǎ┤掌?；對于非核?zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，為銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。A、開戶B、啟用C、核準(zhǔn)D、預(yù)核準(zhǔn)答案：C140.財(cái)政部門查詢被調(diào)查、檢查單位存款時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示證件和《財(cái)政查詢存款通知書》，《財(cái)政查詢存款通知書》由財(cái)政部門開具，財(cái)政部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋（）。A、單位公章B、財(cái)務(wù)專用章C、法人章D、個(gè)人名章答案：A141.負(fù)責(zé)對支付系統(tǒng)參與者進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（）。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D142.以下各項(xiàng)中哪些不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別地下錢莊資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)。（）A、公司賬戶自開戶以來基本無業(yè)務(wù)往來，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營范圍明顯不符的大額資金往來。B、公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易C、資金交易明顯超出公司經(jīng)營性質(zhì)和規(guī)模。D、公司賬戶過渡性質(zhì)明顯。答案：B143.人民法院查封、扣押動(dòng)產(chǎn)的期限不得超過（）年，查封不動(dòng)產(chǎn)、凍結(jié)其他財(cái)產(chǎn)權(quán)的期限不得超過（）年。A、1;2B、2;2C、2;3D、3;1答案：C144.在開戶銀行開戶的個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購所需貨款，應(yīng)當(dāng)通過銀行（）方式支付。A、匯兌B、現(xiàn)金C、支票D、本票答案：A145.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國人民銀行B、中國人民銀行反洗錢局C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、其上級(jí)機(jī)構(gòu)答案：C146.根據(jù)中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，劃線支票的效力為()。A、與普通支票相同B、只能用于轉(zhuǎn)帳C、只能用于支取現(xiàn)金D、無效票據(jù)答案：B147.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)繳存人民銀行發(fā)行庫的已清分完整券投放到另一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)后，長短款、假幣等差錯(cuò)責(zé)任由（）承擔(dān)。A、人民銀行B、實(shí)施清分操作的一方C、清分券接受行D、客戶答案：B148.保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和相關(guān)單位在金融機(jī)構(gòu)的賬戶時(shí)，對因群眾舉報(bào)等原因，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)無法提供賬號(hào)的，可以提供（），由金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢。A、準(zhǔn)確的賬戶名稱B、準(zhǔn)確的居民身份證號(hào)C、其他足以確定存款賬戶的情況D、以上都正確答案：D149.（）類賬戶是全功能的銀行結(jié)算賬戶。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：A150.現(xiàn)行的不宜流通人民幣紙幣標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施于（）年。A、2017B、2018C、2021D、2022答案：D151.人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，但不得（），已喪失保證金功能時(shí)除外。A、支取B、兌付C、轉(zhuǎn)賬D、扣劃答案：D152.以（）為本，逐步增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告的針對性和有效性。A、效益B、風(fēng)險(xiǎn)C、合規(guī)D、規(guī)則答案：B153.公安機(jī)關(guān)通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)發(fā)起的緊急止付指令，止付期限為自止付時(shí)點(diǎn)起（）小時(shí)A、24B、36C、48D、72答案：C154.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣在流通過程中因受到侵蝕，形成票面局部污漬，非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米的為上不宜流通人民幣。A、60B、50C、40D、30答案：A155.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，由（）名以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員辦理。A、一B、兩C、三D、四答案：B156.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）層面制定統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資機(jī)制安排，包括為開展客戶盡職調(diào)查、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理，共享反洗錢和反恐怖融資信息的制度和程序，并確保其所有分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)有效執(zhí)行。A、法人行社B、總行C、分支機(jī)構(gòu)D、控股附屬機(jī)構(gòu)答案：B157.共有人對共有關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生爭議，無法查明到底是按份共有還是共同共有時(shí)，應(yīng)當(dāng)推定為()。A、按份共有B、共同共有C、個(gè)人所有D、公共所有答案：B158.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法（試行）》的通知》（杭銀發(fā)[2017]24號(hào)）的規(guī)定，關(guān)于反洗錢績效考核要求，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級(jí)管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢履職行為納入年度或其他定期的績效考核范圍。B、對分支機(jī)構(gòu)或海外機(jī)構(gòu)高管的績效考核中應(yīng)包含有反洗錢績效考核內(nèi)容。C、績效考核應(yīng)包含，對發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或表揚(yáng)的內(nèi)容。D、對高級(jí)管理層人員的績效考核中可以不包含反洗錢內(nèi)容。答案：D159.某銀行收繳了1張第五套2005年版100元面額人民幣，其所開具的《假幣收繳憑證》中的“券別”一欄，應(yīng)填寫（）A、第五套B、100元C、2005年D、假幣答案：B160.王二小是一個(gè)無字號(hào)個(gè)體工商戶，其申請開立的銀行結(jié)算賬戶名稱應(yīng)該是（）。A、王二小B、個(gè)體戶王二小C、王二小個(gè)體戶D、其他名稱答案：B161.下列各項(xiàng)中，對基本存款賬戶與臨時(shí)存款賬戶在管理上的區(qū)別，表述正確的是（）。A、基本存款賬戶能支取現(xiàn)金而臨時(shí)存款賬戶不能支取現(xiàn)金B(yǎng)、基本存款賬戶不能用于辦理工資代發(fā)而臨時(shí)存款賬戶可以用于辦理工資代發(fā)C、基本存款賬戶沒有開戶數(shù)量限制而臨時(shí)存款賬戶受開戶數(shù)量限制D、基本存款賬戶使用沒有時(shí)間限制而臨時(shí)存款賬戶使用實(shí)行有效期管理答案：D162.客戶盡職調(diào)查又稱：（）A、客戶識(shí)別B、客戶身份盡職調(diào)查C、實(shí)名制D、客戶風(fēng)險(xiǎn)控制答案：B163.中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月，中國正式加入（），成為該組織正式成員。A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）B、亞太反洗錢小組C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、歐洲理事會(huì)反洗錢專家特別委員會(huì)答案：A164.專項(xiàng)評(píng)估應(yīng)由負(fù)責(zé)管理相應(yīng)變化因素的部門與反洗錢工作牽頭部門共同開展，于調(diào)整或變化實(shí)現(xiàn)前完成評(píng)估，并根據(jù)結(jié)果完善或強(qiáng)化洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保（）水平處于機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)接納或管理能力范圍內(nèi)。A、固有風(fēng)險(xiǎn)B、控制措施有效性C、剩余風(fēng)險(xiǎn)D、其他風(fēng)險(xiǎn)答案：C165.定期貸記業(yè)務(wù)，是指銀行（信用社）依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議，向指定收款行發(fā)起的（）A、批量付款業(yè)務(wù)B、批量收款業(yè)務(wù)C、單筆付款業(yè)務(wù)D、單筆收款業(yè)務(wù)答案：A166.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過程中，乙公司和丙公司對甲公司所欠丁、戊、已、庚的債務(wù)達(dá)成協(xié)議，乙公司承擔(dān)對丁、戊的債務(wù)，丙公司承擔(dān)對已、庚的債務(wù)。對甲公司的債權(quán)人來說，該債務(wù)承擔(dān)協(xié)議()。A、無效B、有效C、可撤銷D、效力來定答案：A167.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗，而將其牽回家中進(jìn)行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家的牛在甲家而要求牽回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列請求哪些不予支持？()A、請求支付麥苗損失費(fèi)B、請求支付拾牛報(bào)酬C、請求支付飼料費(fèi)D、請求支付誤工損失費(fèi)答案：B168.《中華人民共和國電子簽名法》的實(shí)施時(shí)間是（）。A、1994年2月28日B、2004年8月28日C、2005年4月1日D、2005年6月23日答案：C169.中國人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補(bǔ)？（）A、由下一年度的利潤來彌補(bǔ)B、從總準(zhǔn)備金中彌補(bǔ)C、通過發(fā)行貨幣彌補(bǔ)D、由中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)答案：D170.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)的說法中，不正確的是()。A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。B、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。答案：B171.《關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》（匯發(fā)〔2017〕29號(hào)），個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過等值（）元人民幣。超過年度額度的，（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、5萬元,本年B、5萬元,本年及次年C、10萬元,本年D、10萬元,本年及次年答案：D172.下列關(guān)于票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的表述，正確的一項(xiàng)是（）A、貼現(xiàn)指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金，貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為，是持票人向銀行融通資金的一種方式B、再貼現(xiàn)指商業(yè)銀行在資金臨時(shí)不足時(shí)，將已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，交給其他商業(yè)銀行或貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)給予貼現(xiàn)，以取得資金融通C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)指中央銀行通過買進(jìn)商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票，向商業(yè)銀行提供融資支持的行為D、再貼現(xiàn)指中央銀行通過賣出已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的活動(dòng)答案：A173.各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識(shí)做好()受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查，對于提升反洗錢工作具有重要意義。A、自然人客戶B、非自然人客戶C、機(jī)構(gòu)D、公司答案：B174.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)編碼或交存類型發(fā)生變更的，通過（）向中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交書面申請。A、當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)B、直參行C、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局D、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局答案：A175.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B176.持票人為背書人的，對其（）無追索權(quán)。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D177.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的接入機(jī)構(gòu)與所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）內(nèi)完成賬務(wù)核對。A、當(dāng)日B、下一工作日C、一個(gè)自然日D、下一個(gè)自然日答案：B178.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)答案：C179.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定，銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員的權(quán)限不包括（）。A、批量導(dǎo)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、制作賬號(hào)批量變更和賬戶批量遷移對照表C、查詢、統(tǒng)計(jì)銀行結(jié)算賬戶信息D、系統(tǒng)日志管理答案：D180.中國人民銀行可以代理()向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行、兌付國債和其他政府債券。A、國務(wù)院財(cái)政部門B、金融機(jī)構(gòu)C、銀行機(jī)構(gòu)D、證券機(jī)構(gòu)答案：A181.公司（企業(yè)）因注冊登記，需辦理注冊驗(yàn)資而開的臨時(shí)存款賬戶是（）A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、驗(yàn)資存款賬戶D、專用存款賬戶答案：C182.下列關(guān)于現(xiàn)金清分，錯(cuò)誤的是（）A、現(xiàn)金清分包括機(jī)械清分和全額清分B、機(jī)械清分指通過清分機(jī)具進(jìn)行現(xiàn)金清分的處理過程C、全額清分指對外付出（柜臺(tái)支付、自助設(shè)備支付、交存人民銀行發(fā)行庫回籠款、相互取現(xiàn)）的紙幣現(xiàn)金全部經(jīng)過清分D、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對外付出的現(xiàn)金必須全額清分并按規(guī)定做好冠字號(hào)碼的記錄工作答案：A183.甲、乙雙方協(xié)商同意離婚，乙委托丙去婚姻登記機(jī)關(guān)辦理離婚登記手續(xù)，依法丙（）。A、可以代理B、在取得委托授權(quán)時(shí)可以代理C、經(jīng)甲乙雙方均同意方可代理D、不能代理答案：D184.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)經(jīng)（）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。A、縣B、市C、設(shè)區(qū)的市D、省答案：D185.收繳假幣的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人出具（）。A、假幣收繳憑證B、貨幣真?zhèn)舞b定書C、假幣沒收收據(jù)D、假幣罰沒單答案：A186.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，被害人為無民事行為能力或者限制民事行為能力的，由其（）辦理資金返還；被害人死亡的，由其（）辦理資金返還。A、監(jiān)護(hù)人；繼承人B、本人；繼承人C、本人；親屬D、親屬；監(jiān)護(hù)人答案：A187.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A188.下列情況中，復(fù)代理人的代理行為應(yīng)由代理人承擔(dān)責(zé)任的是（）。A、委托代理人已經(jīng)事先將轉(zhuǎn)委托通知被代理人B、因情況緊急未能通知被代理人，被代理人事后對轉(zhuǎn)委托表示不同意的C、委托代理人事先就轉(zhuǎn)委托取得被代理人同意的D、委托代理人事先未通知被代理人轉(zhuǎn)委托，事后被代理人表示同意的答案：A189.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（)內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、一年B、兩年C、三年答案：C190.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶，是指（）。A、人民幣活期存款賬戶B、人民幣存款賬戶C、人民幣單位通知存款賬戶D、人民幣單位協(xié)議存款賬戶答案：A191.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，以電子方式提交大額交易報(bào)告。A、2B、5C、7D、10答案：B192.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施，有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明具體（）。A、數(shù)額B、賬號(hào)C、時(shí)間D、以上全是答案：A193.銀行機(jī)構(gòu)可通過其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，通過（）或個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫等系統(tǒng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，或直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)C、反洗錢系統(tǒng)D、第二代貨幣發(fā)行系統(tǒng)答案：B194.個(gè)體工商戶在經(jīng)營活動(dòng)中能否使用個(gè)人支票？（）A、能B、不能C、開立了支票戶的個(gè)體工商戶可以使用D、5萬元以上的交易才可以使用答案：B195.個(gè)體工商戶李某向銀行申請開立結(jié)算賬戶，該個(gè)體工商戶無字號(hào)，銀行為其開立賬戶的名稱應(yīng)為（）。A、與其營業(yè)執(zhí)照的字號(hào)相一致B、個(gè)體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成C、與經(jīng)營者姓名相一致D、與身份證件中的名稱相一致答案：B196.下列哪種情形下存款人不得申請撤銷銀行結(jié)算賬戶。（）。A、因遷址需要變更開戶銀行的。B、存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的C、因方便結(jié)算需重新開戶的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的答案：B197.存款人申請開立糧棉油收購資金專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具（）。A、財(cái)政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：B198.銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣（）存款賬戶。A、活期B、定期C、儲(chǔ)蓄D、定活兩便答案：A199.下列機(jī)構(gòu)中具備法人資格的是（）。A、某市人事局(某校對外合作部)B、某出版社編輯部(某公司國際業(yè)務(wù)部)C、某大學(xué)法學(xué)院(某居民委員會(huì))D、某市A區(qū)人民法院(某地政府駐京辦事處)答案：D200.金融機(jī)構(gòu)（）和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。A、更名B、遷址C、破產(chǎn)D、倒閉答案：C多選題1.根據(jù)《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，屬于殘缺、污損人民幣的情形包括（）。A、外觀、質(zhì)地受損B、票面撕裂、損缺C、圖案不清晰D、因自然磨損、侵蝕答案：ABCD解析：答案解析2.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保反洗錢內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)獨(dú)立于（），遵循獨(dú)立性、客觀性原則，不斷提升內(nèi)部審計(jì)人員的專業(yè)能力和職業(yè)操守。A、業(yè)務(wù)經(jīng)營B、合規(guī)管理C、人員管理D、風(fēng)險(xiǎn)管理答案：ABD3.通過（）等查驗(yàn)方式，可識(shí)別、核對客戶及其代理人真實(shí)身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶，A、客戶回訪B、公用事業(yè)賬單驗(yàn)證C、網(wǎng)絡(luò)信息查驗(yàn)D、聯(lián)網(wǎng)核查身份證件E、人員問詢答案：ABCDE4.公安機(jī)關(guān)對于涉案賬戶資金分布在省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)的，其查詢、凍結(jié)由（）出具"協(xié)助查詢、凍結(jié)存款通知書”等法律文書，由（）出具“賬戶資金查詢、凍結(jié)申請表”。A、案件承辦的公安機(jī)關(guān)B、省級(jí)公安機(jī)關(guān)C、公安部相關(guān)業(yè)務(wù)部門D、省級(jí)公安機(jī)關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門答案：AD解析：答案解析5.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，中國人民銀行負(fù)責(zé)組織制定、實(shí)施（）等的制度規(guī)范。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的情況開展監(jiān)督檢查。A、反假貨幣培訓(xùn)管理B、現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力管理C、金融機(jī)構(gòu)冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息管理D、假幣收繳鑒定答案：ABCD解析：答案解析6.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，授權(quán)銀行辦理備案手續(xù)需報(bào)送以下材料（）。A、授權(quán)代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)申請書B、代兌機(jī)構(gòu)的基本情況說明C、總行制定的統(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度D、已簽訂的授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書面協(xié)議E、授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)管理規(guī)定答案：ABCDE解析：答案解析7.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號(hào)），下列說法不正確的是（）。A、發(fā)放貸款和貸款資金歸還，應(yīng)當(dāng)遵守Ⅲ類戶余額限制規(guī)定，但貸款資金歸還不受出金限額控制B、銀行為已經(jīng)本銀行面對面核實(shí)身份且留存有效身份證件復(fù)印件、影印件或者影像等資料的個(gè)人開立Ⅱ、Ⅲ類戶時(shí)，如個(gè)人身份證件未發(fā)生變化的，可復(fù)用已有留存資料，不需重復(fù)留存身份證件復(fù)印件、影印件或者影像等C、當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在5日內(nèi)提供有效身份證件D、銀行為個(gè)人非面對面開立的Ⅱ、Ⅲ類戶向本人同名支付賬戶充值的，充值資金可提回Ⅱ、Ⅲ類戶，除充值咨金提回外，付賬戶可以向Ⅱ、Ⅲ類戶入金，但允許非綁定賬戶入金的Ⅱ、Ⅲ類戶除外答案：AC8.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人采取凍結(jié)、續(xù)行凍結(jié)、解除凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的，應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)發(fā)送加蓋電子印章的（）電子掃描件。A、工作證件B、執(zhí)行人員的公務(wù)證件C、執(zhí)行裁定書D、協(xié)助執(zhí)行通知書答案：BCD解析：答案解析9.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列（）行為之一的，由中國人民銀行總行及地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的D、拒絕、阻礙反洗錢檢查的答案：ABD10.下列哪些票據(jù)的出票人在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為銀行匯票專用章加其法定代表人或其授權(quán)經(jīng)辦人的簽名或者蓋章。（）A、銀行匯票B、銀行承兌匯票C、銀行本票D、支票E、商業(yè)承兌匯票答案：AB11.中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用貨幣政策工具，貨幣政策工具有∶（）。A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金B(yǎng)B、為金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)C、向商業(yè)銀行提供貸款D、中央銀行基準(zhǔn)利率答案：ABCD12.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的涂寫的不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)多處涂寫，累計(jì)涂寫面積大于40平方毫米（涂寫面積大于4平方毫米起計(jì)入累積量）B、涂寫面積等于20平方毫米C、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于100平方毫米D、票面涂寫面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任——處重要防偽特征的，影響防偽功能答案：ACD解析：答案解析13.向銀行申請承兌的商業(yè)匯票出票人，必須具備下列條件（）。A、在承兌銀行開立存款帳戶B、在承兌銀行有一定的授信額度C、為企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織，并依法從事經(jīng)營活動(dòng)D、資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來源答案：ACD14.下列各項(xiàng)物權(quán)中，屬于用益物權(quán)的有（）。A、土地承包經(jīng)營權(quán)B、抵押權(quán)C、宅基地使用權(quán)D、質(zhì)權(quán)答案：AC15.加強(qiáng)賬戶實(shí)名制管理，主要內(nèi)容包括（）。A、加強(qiáng)對冒名開戶的懲戒力度B、全面推進(jìn)個(gè)人賬戶分類管理C、建立對買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機(jī)制D、暫停涉案賬戶開戶人名下所有賬戶的業(yè)務(wù)答案：ABCD解析：答案解析16.銀行通過電子渠道非面對面為個(gè)人新開立Ⅲ類戶，以下說法正確的是（）。A、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等日累計(jì)限額合計(jì)為2000元，年累計(jì)限額合計(jì)為5萬元B、銀行通過電子渠道非面對面為個(gè)人新開立Ⅲ類戶后，通過綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金驗(yàn)證的，可以接收非綁定賬戶小額轉(zhuǎn)入資金C、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等日累計(jì)限額合計(jì)為5000元，年累計(jì)限額合計(jì)為10萬元D、銀行非面對面為個(gè)人開立的Ⅲ類戶，個(gè)人已通過綁定賬戶向該Ⅲ類戶轉(zhuǎn)入資金的，經(jīng)本人同意后，銀行可為該Ⅲ類戶開通非綁定賬戶入金功能，賬戶限額按本通知管理答案：ABD17.以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、客戶申請開戶過程中的信息填寫、程序交互等操作速度過快，超出手動(dòng)操作速度的合理范圍，屬于開戶后交易行為異常B、銀行新增開戶頻率異常增高、數(shù)量激增，新增開戶時(shí)間間隔較短或呈現(xiàn)一定規(guī)律，新增開戶頻率和數(shù)量與本身業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶群體特征等不符，屬于Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中的開戶行為異常C、通過電子渠道開立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶，處于未激活、只收不付、不收不付、已凍結(jié)、已注銷等非正常狀態(tài)的銀行賬戶及信用卡附屬卡，可以作為其他銀行賬戶的綁定賬戶D、客戶申請開立Ⅱ、Ⅲ類戶并上傳身份證影像時(shí)，銀行應(yīng)比對身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋照片的一致性，對聯(lián)網(wǎng)核查未反饋客戶照片或者反饋信息不一致的，直接拒絕辦理開戶業(yè)務(wù)答案：ACD18.、通過柜面受理銀行個(gè)人結(jié)算賬戶開戶申請的，銀行可為開戶申請人開立（）類戶。A、ⅢB、ⅡC、ID、Ⅳ答案：ABC解析：答案解析19.與客戶建立（）等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。A、期貨B、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)C、信托D、人身保險(xiǎn)答案：CD20.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人盡職調(diào)查工作的目標(biāo)，采取定量和定性相結(jié)合的方法，對非自然人客戶的（）等情況進(jìn)行綜合判斷。A、財(cái)務(wù)決策B、股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)C、經(jīng)營管理D、人事任免答案：ABCD21.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，單位和個(gè)人持有偽造、變造的人民幣的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)上交到（）。A、中國人民銀行B、司法機(jī)關(guān)C、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D、公安機(jī)關(guān)答案：ACD解析：答案解析22.單位存款人的印鑒由單位存款人的公章或財(cái)務(wù)專用章，及其（）的簽名或蓋章組成。A、法定代表人B、授權(quán)的代理人C、部門負(fù)責(zé)人D、單位負(fù)責(zé)人答案：ABD23.對金融機(jī)構(gòu)賬戶、特定非金融機(jī)構(gòu)賬戶和以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、銀行間市場交易組織機(jī)構(gòu)、銀行間市場集中清算機(jī)構(gòu)、銀行間市場登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等名義開立的各類（），不得整體凍結(jié)，法律另有規(guī)定的除外。A、專門清算交收賬戶B、清算基金賬戶C、客戶備付金賬戶D、保證金賬戶答案：ABCD解析：答案解析24.以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說法正確的是∶（）A、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告B、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告C、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告D、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告答案：ABCD25.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。A、聯(lián)合國B、駐在國家或者地區(qū)C、金融特別行動(dòng)工作組D、中國答案：ABCD26.中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員應(yīng)當(dāng)恪盡職守，不得濫用職權(quán)、徇私舞弊，不得在任何（）兼職。A、基金會(huì)B、答詢機(jī)構(gòu)C、企業(yè)D、金融機(jī)構(gòu)答案：ACD27.票據(jù)行為的要式性體現(xiàn)在（）。A、款式B、內(nèi)容C、簽章D、書面答案：ACD28.軍隊(duì)、武警部隊(duì)一類保密單位開設(shè)的（），原則上不采取凍結(jié)或扣劃等項(xiàng)訴訟保證措施。A、連隊(duì)帳戶的存款B、特種其他存款C、其他存款D、特種預(yù)算存款答案：ABD解析：答案解析29.按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控?（）A、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)B、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度C、對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)D、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作E、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施答案：ABCDE30.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑（）的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。A、客戶B、客戶試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。C、客戶的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)D、客戶的資金或者其他資產(chǎn)答案：ABCD31.假幣銷毀一般采用方式（）A、填埋B、噴漿C、火焚D、熔煉答案：BCD32.為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)（）。A、對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類答案：BD33.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若相關(guān)（）與居民身份證所記載的信息核對完全相符，可按照相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。A、個(gè)人的姓名B、公民身份號(hào)碼C、照片D、簽發(fā)機(jī)關(guān)答案：ABCD34.審計(jì)機(jī)關(guān)查詢單位、個(gè)人賬戶和存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)提供賬戶（）或者有關(guān)身份信息。A、開戶時(shí)間B、名稱C、賬號(hào)D、余額答案：BC35.除法定有效證件外，其他能證明身份的有效證件或證明文件的有（）。A、戶口簿B、工作證C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、社會(huì)保障卡E、學(xué)生證答案：ABCDE36.可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查()A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的B、客戶資金交易異常，與生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)嚴(yán)重不符C、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形答案：ACD37.支付機(jī)構(gòu)與境外機(jī)構(gòu)建立代理業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外機(jī)構(gòu)（）等方面的信息，評(píng)估境外機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資措施的健全性和有效性，并以書面協(xié)議明確本機(jī)構(gòu)與境外機(jī)構(gòu)在反洗錢和反恐怖融資方面的責(zé)任和義務(wù)。A、業(yè)務(wù)B、內(nèi)部控制制度C、聲譽(yù)D、接受監(jiān)管情況答案：ABCD38.協(xié)助司法扣劃，以下不得扣劃的類型有（）。A、信用證開證保證金B(yǎng)、銀行承兌匯票保證金C、保險(xiǎn)公司的資本保證金D、獨(dú)立保函的開立保證金答案：ABCD39.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（）和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。A、姓名或者名稱B、賬號(hào)C、住所D、國籍答案：ABC40.金融機(jī)構(gòu)除核對身份證件外，還可采?。ǎ┑却胧┳R(shí)別客戶身份。A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B、實(shí)地查訪C、向公安、工商行政管理部門核實(shí)D、回訪客戶答案：ABCD41.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB16999-2010)，人民幣鑒別儀按照鑒別方式不包括（）A、動(dòng)態(tài)鑒別儀和靜態(tài)鑒別儀B、磁性鑒別儀和非鑒別儀C、A類鑒別儀和B類鑒別儀D、號(hào)碼識(shí)別鑒別儀和非號(hào)碼識(shí)別鑒別儀答案：BCD42.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》[2016]第3號(hào)規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素：（）A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告。C、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論。D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見。答案：ABCD43.按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定，下列我國哪些單位無需開展盡職調(diào)查A、政府機(jī)關(guān)B、事業(yè)單位C、國有企業(yè)D、社會(huì)團(tuán)體E、社區(qū)委員會(huì)答案：ABDE44.（）可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立快速查詢、凍結(jié)工作機(jī)制，辦理重大、緊急案件查詢、凍結(jié)工作。A、人民法院B、人民檢察院C、公安機(jī)關(guān)D、國家安全機(jī)關(guān)答案：BCD45.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，印制人民幣的（）等重要事項(xiàng)屬于國家秘密。A、特殊材料B、技術(shù)C、工藝D、專用設(shè)備E、方式答案：ABCD46.《關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施有關(guān)文件的通知》（銀發(fā)[2017]117號(hào)）規(guī)定，對于不配合客戶身份識(shí)別、（）等情形，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。A、有組織同時(shí)或分批開戶B、開戶理由不合理C、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符D、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)答案：ABCD47.無民事行為能力或限制民事行為能力的開戶申請人，由法定代理人、（）等依法指定的人員代為辦理。A、人民法院B、民政部門C、村（居）委會(huì)、D、派出所答案：ABCD48.辦理電子支付業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)公開披露以下（）信息。A、銀行名稱、營業(yè)地址及聯(lián)系方式；B、客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)的條件；C、所提供的電子支付業(yè)務(wù)品種、操作程序和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等D、電子支付交易品種可能存在的全部風(fēng)險(xiǎn)，但不用披露客戶使用電子支付交易品種可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)答案：ABC49.可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查：（）A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的。B、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的。C、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。答案：ABC50.人民法院執(zhí)行工作中，被執(zhí)行人通過仲裁程序?qū)⑷嗣穹ㄔ海ǎ┑呢?cái)產(chǎn)確權(quán)或者分割給案外人的，不影響人民法院執(zhí)行程序的進(jìn)行。A、查封B、扣押C、凍結(jié)D、保全答案：ABC51.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好2014年下階段反假貨幣工作的通知》（銀辦發(fā)【2014】113號(hào)）要求，對于（）等重大敏感事件，應(yīng)及時(shí)向人民銀行報(bào)告。A、金融機(jī)構(gòu)對社會(huì)公眾付出假幣B、發(fā)現(xiàn)大量同冠字號(hào)碼假幣并被媒體報(bào)道甚至炒作C、發(fā)現(xiàn)機(jī)具無法識(shí)別的假人民幣和外幣D、以上都是答案：ABCD52.法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括（）。A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼。B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限。C、控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。D、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。答案：ABCD53.對于反洗錢系統(tǒng)預(yù)警的可疑交易或人工初步判斷為可疑的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理采取內(nèi)部盡職調(diào)查，回訪，實(shí)地查訪，向公安、工商行政管理部門、稅務(wù)部門核實(shí)，向居委會(huì)、街道辦、村委會(huì)了解等措施，進(jìn)一步審核客戶的身份，資金、資產(chǎn)和交易等相關(guān)信息，結(jié)合（）特征、（）特征或行為特征開展交易監(jiān)測分析，A、客戶身份B、交易C、行為答案：AB54.驗(yàn)鈔儀使用的檢測技術(shù)主要有（）A、紫外熒光檢測B、磁性油墨檢測C、紅外特征檢測D、安全線檢測答案：ABCD55.在與非自然人客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期問，義務(wù)機(jī)構(gòu)采取持續(xù)的客戶盡職調(diào)查措施或者重新識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展受益