2019年10月全國(guó)自考00150《金融理論與實(shí)務(wù)》真題及標(biāo)準(zhǔn)答案

2019年10月高等教育自學(xué)考試全國(guó)統(tǒng)一命題考試

金融理論與實(shí)務(wù)

（課程代碼00150）

第一部分選擇題

一、單項(xiàng)選擇題:本大題共20小題，每小題1分，共20分。在每小題列出的備

選項(xiàng)中只有一項(xiàng)是最符合題目要求的，請(qǐng)將其選出。

1.貨幣制度的發(fā)展歷程為（）。

A.銀本位制一金本位制一金銀復(fù)本位制一不兌現(xiàn)的信用貸幣制度

B.金銀復(fù)本位制一銀本位制一金本位制一不兌現(xiàn)的信用貨幣制度

C.銀本位制一金銀復(fù)本位制一金本位制一不兌現(xiàn)的信用貨幣制度

D.金銀復(fù)本位制一金本位制一銀本位制一不兌現(xiàn)的信用貨幣制度

2.下列關(guān)于牙買加體系內(nèi)容表述正確的是（）。

A.國(guó)際儲(chǔ)備貨幣多元化B.建立國(guó)際貨幣基金組織

C.實(shí)行固定匯率制D.實(shí)行“雙掛鉤”的國(guó)際貨幣體系

3.下列關(guān)于商業(yè)本票表述正確的是（）O

A.商業(yè)本票是一種承諾式票據(jù)B.商業(yè)本票經(jīng)過(guò)承兌才能生效

C.商業(yè)本票不能背書(shū)轉(zhuǎn)讓D.商業(yè)本票通常由債權(quán)人簽發(fā)

4.有“金邊債券”之稱的是（）。

A.企業(yè)債B.國(guó)債

C.金融債D.抵押債

5.投資人按照當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格購(gòu)買債券并一直持有到期時(shí)可以獲得的年平均收益

率稱為債券的（）。

A.票面收益率B.即期收益率

C.當(dāng)期收益率D.到期收益率

6.實(shí)際利率與名義利率的關(guān)系用公式表示為（）。

A.實(shí)際利率=名義利率+物價(jià)水平變動(dòng)率

B.實(shí)際利率=物價(jià)水平變動(dòng)率一名義利率

C.名義利率=實(shí)際利率一物價(jià)水平變動(dòng)率

D.名義利率=實(shí)際利率+物價(jià)水平變動(dòng)率

7.下列屬于貨幣市場(chǎng)的是（）。

A.證券投資基金市場(chǎng)B.股票市場(chǎng)

C.票據(jù)市場(chǎng)D.長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

8.以一定單位的外國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，折算成若干單位本國(guó)貨幣的匯率標(biāo)價(jià)方法是

()0

A.直接標(biāo)價(jià)法B.間接標(biāo)價(jià)法

C.基準(zhǔn)標(biāo)價(jià)法D.套算標(biāo)價(jià)法

9.以開(kāi)放經(jīng)濟(jì)條件下的“一價(jià)定律”為基礎(chǔ)提出的匯率決定理論是（）。

A.國(guó)際借貸說(shuō)B.貨幣分析說(shuō)

C.購(gòu)買力平價(jià)理論D.利率平價(jià)理論

10.下列屬于間接融資工具的是（）

A.股票B.存款單

C.公司債券D.商業(yè)票據(jù)

11.下列關(guān)于普通股特征表述車肯送的是（）O

A.具有選舉權(quán)B.具有表決權(quán)

C.可獲得固定股息D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

12.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的票據(jù)行為發(fā)生在（）。

A,企業(yè)與商業(yè)銀行之間B.企業(yè)之間

C.商業(yè)銀行與中央銀行之間D.商業(yè)銀行之間

13.基本內(nèi)容為告知與保證的保險(xiǎn)原則是（）。

A.保險(xiǎn)利益原則B.最大誠(chéng)信原則

C.損失補(bǔ)償原則D.近因原則

14.歷史最悠久的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是（

A.火災(zāi)保險(xiǎn)B.海上保險(xiǎn)

C.利潤(rùn)損失險(xiǎn)D.責(zé)任保險(xiǎn)

15.下列屬于投資銀行職能的是（O

A.提供間接融資服務(wù)B.流動(dòng)性管理

C.宏觀金融調(diào)控D.構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市場(chǎng)

16.保險(xiǎn)的基本職能是分散風(fēng)險(xiǎn)和（）O

A.資產(chǎn)保值B.補(bǔ)償損失

C.資產(chǎn)配置D.投機(jī)獲利

17.金融期貨合約與金融期權(quán)合約的相同點(diǎn)是（）。

A.交易雙方的權(quán)利義務(wù)相同B.保證金要求相同

C.都屬于金融衍生工具D.都采用到期結(jié)算方式

18.下列屬于銀行類金融機(jī)構(gòu)的是（）。

A.保險(xiǎn)公司B.證券公司

C.投資公司D.政策性銀行

19.外商直接投資屬于國(guó)際收支平衡表的（）。

A.金融賬戶B.資本賬戶

C.儲(chǔ)備資產(chǎn)D.經(jīng)常賬戶

20.2011年中國(guó)人民銀行開(kāi)始統(tǒng)計(jì)與監(jiān)測(cè)的貨幣政策中介指標(biāo)是（）。

A.社會(huì)融資規(guī)模B.利率

C.貨幣供給量D.現(xiàn)金發(fā)行量

二、多項(xiàng)選擇題:本大題共5小題，每小題2分，共10分。在每小題列出的備

選項(xiàng)中至少有兩項(xiàng)是符合題目要求的請(qǐng)將其選出，錯(cuò)選、多選或少選均無(wú)分。

21.與普通股相比，優(yōu)先股的優(yōu)先權(quán)體現(xiàn)在（）。

A.收益分配優(yōu)先B.表決權(quán)優(yōu)先

C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D.配股權(quán)優(yōu)先

E.選舉權(quán)優(yōu)先

22.貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)包括（）。

A.交易期限短B.流動(dòng)性強(qiáng)

C.安全性高D.交易額大

E.風(fēng)險(xiǎn)性高

23.金融衍生工具市場(chǎng)的功能包括（

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能B.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)功能

C.套期保值功能D.籌集資金功能

E.投機(jī)獲利功能

24.金融工具的特征有（）。

A.期限性B.流動(dòng)性

C.單一性D.風(fēng)險(xiǎn)性

E.收益性

25.人民幣制度的主要內(nèi)容包括（）

A.人民幣是我國(guó)的法定貨幣B.人民幣不規(guī)定含金量

C.外匯管理局對(duì)人民幣總量進(jìn)行調(diào)控D.人民幣是不兌現(xiàn)的信用貨幣

E.實(shí)行有管理的浮動(dòng)匯率制度

第二部分非選擇題

三、判斷說(shuō)明題:本大題共5小題，每小題3分，共15分。判斷正誤，錯(cuò)誤的

請(qǐng)說(shuō)明理由。

26.貨幣的時(shí)間價(jià)值是指同等金額的貨幣其未來(lái)的價(jià)值大于其現(xiàn)在的價(jià)值。

27.居民個(gè)人從銀行買入外匯時(shí)使用的匯率是買入?yún)R率。

28.遠(yuǎn)期利率協(xié)議的功能在于通過(guò)固定將來(lái)實(shí)際支付的利率而避免利率變動(dòng)的風(fēng)

險(xiǎn)。

29.償還性與支付利息是經(jīng)濟(jì)范疇中信用活動(dòng)的基本特征。

30.物價(jià)總水平的持續(xù)上升是判斷通貨紫縮是否發(fā)生的主要標(biāo)準(zhǔn)。

四、計(jì)算題:本大題共2小題，每小題8分，共16分。計(jì)算結(jié)果保留兩位小數(shù)。

31.A公司持有一張面額為100萬(wàn)元3個(gè)月后到期的銀行承兌匯票，到其開(kāi)戶銀

行申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)。假設(shè)銀行年貼現(xiàn)利率為7.2%,請(qǐng)計(jì)算A公司實(shí)際獲得的貼現(xiàn)

金額。

32.已知法定存款準(zhǔn)備金率為15%,超額存款準(zhǔn)備金率為5%,流通中的現(xiàn)金為400

億元，存款總額為1600億元。請(qǐng)計(jì)算：

⑴基礎(chǔ)貨幣的數(shù)量；

⑵貨幣乘數(shù)。

五、簡(jiǎn)答題:本大題共3小題，每小題8分，共24分。

33.簡(jiǎn)述債券投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施。

34.簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)的功能。

35.簡(jiǎn)述一般性貨幣政策工具的作用機(jī)理。

六、論述題:本題15分。

36.結(jié)合商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，分析商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的途

徑。

絕密★啟用前

2019年10月高等教育自學(xué)考試全國(guó)統(tǒng)一命題考試

金融理論與實(shí)務(wù)試題答案及評(píng)分參考

（課程代碼00150）

一、單項(xiàng)選擇題:本大題共20小題，每小題1分，共20分。

1.C2.A3.A4.B5.D

6.D7.C8.A9.C10.B

11.C12.D13.B14.B15.D

16.B17.C18.D19.A20.A

二、多項(xiàng)選擇題:本大題共5小題，每小題2分，共10分。

21.AC22.ABCD23.ACE24.ABDE25.ABDE

三、判斷說(shuō)明題:本大題共5小題，每小題3分，共15分。

26.錯(cuò)誤。（1分）

理由：貨幣的時(shí)間價(jià)值是指同等金額的貨幣其現(xiàn)在的價(jià)值大于其未來(lái)的價(jià)值。（2

分）

27.錯(cuò)誤。（1分）

理由：居民個(gè)人從銀行買入外匯時(shí)使用的匯率是賣出匯率。（2分）

28.正確。（3分）

29.正確。（3分）

30.錯(cuò)誤。（1分）

理由:物價(jià)總水平的持續(xù)下降是判斷通貨緊縮是否發(fā)生的主要標(biāo)準(zhǔn)。（或:物價(jià)總

水平的持續(xù)上升是判斷通貨膨脹是否發(fā)生的主要標(biāo)準(zhǔn).）（2分）

四、計(jì)算題:本大題共2小題，每小題8分，共16分。

31.（1）貼現(xiàn)利息=匯票面額x實(shí)際貼現(xiàn)期限x年貼現(xiàn)利率+12

=100x3x7.2船42=1.8（萬(wàn)元）（5分）

（2）A公司實(shí)際獲得的貼現(xiàn)金額=匯票面額-貼現(xiàn)利息=100-1.8=98.2（萬(wàn)元）（3

分）

或：A公司實(shí)際獲得的貼現(xiàn)金額=匯票面額-貼現(xiàn)利息

=匯票面額-匯票面額x實(shí)際貼現(xiàn)期限x年貼現(xiàn)利率+12

=100-100x3x7,2熾42=98.2（萬(wàn)元）（8分）

五、簡(jiǎn)答題:本大題共3小題，每小題8分，共24分。

33.（1）債券投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由某一特殊的因素引起，只對(duì)個(gè)別或少數(shù)證

券的收益產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)。（3分）

⑵違約風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（2分）

⑶對(duì)非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范主要通過(guò)投資分散化來(lái)實(shí)現(xiàn)。（3分）

34.（1）提供支付結(jié)算服務(wù)；（2分）

⑵促進(jìn)資金融通；（2分）

⑶降低交易成本；（1分）

⑷提供金融服務(wù)便利；（1分）

（5）改善信息不對(duì)稱；（1分）

⑹轉(zhuǎn)移與管理風(fēng)險(xiǎn)。（1