電子商業(yè)匯票系統管理辦法

電子商業(yè)匯票系統治理方法第一章 總則第一條 為加強電子商業(yè)匯票系統治理保障電子商業(yè)匯票系統安全穩(wěn)定、〔中國人民銀行[2023]2〕及有關法律制度，制定本方法?！惨韵潞喎Q系統參與者適用本方法。第三條 電子商業(yè)匯票系統是指經中國人民銀行批準建立依托網絡和計算，接收、存儲、發(fā)送電子商業(yè)匯票數據電文，供給與電子商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為等相關效勞的業(yè)務處理平臺。統辦理。公開報價業(yè)務的銀行業(yè)金融機構、財務公司〔以下統稱金融機構。通紙質商業(yè)匯票登記查詢功能模塊。貼現公開報價功能模塊。第六條 通過接入點以間連或直連方式接入電子商業(yè)匯票系統。接入點是指金融機構接入電子商業(yè)匯票系統的接入系統系統參與者通過接入點發(fā)送和接收相關業(yè)務。電子商業(yè)匯票系統對接入點安排唯一的接入點代碼。第七條參加城市商業(yè)銀行資金清算中心或農信銀資金清算中心的城市商業(yè)關業(yè)務。第八條 系統參與者接入電子商業(yè)匯票系統應遵守以下規(guī)定：〔一〕系統參與者只能以一種連接方式接入電子商業(yè)匯票系統;入。無誤。風險、流淌性風險、運行風險、法律風險和系統性風險。第十一條電子商業(yè)匯票系統運營者為系統參與者供給電子商業(yè)匯票業(yè)務處理效勞時，可按中國人民銀行的規(guī)定收取相關費用。匯票轉貼現公開報價效勞時，不得收取費用。第十二條電子商業(yè)匯票系統運營者和系統參與者應建立健全故障處理和應急處置機制，保證電子商業(yè)匯票系統的安全、穩(wěn)定運行和業(yè)務的正常處理。第十三條 電子商業(yè)匯票系統運行時間由中國人民銀行統一規(guī)定。第十四條中國人民銀行依法對電子商業(yè)匯票系統運營者和系統參與者的業(yè)務活動進展檢查監(jiān)視，以確保電子商業(yè)匯票系統正常運行。第十五條 子商業(yè)匯票系統發(fā)送和流轉的業(yè)務處理信息應符合中國人民銀行規(guī)定的信息格式，并承受電子簽名方式保障數據安全。其次章 準入、變更和退出第十六條 參加電子商業(yè)匯票系統的金融機構應具備以下條件：〔一〕擁有大額支付系統行號；〔二〕滿足參加電子商業(yè)匯票系統的相關技術及安全性要求;〔三〕具有健全的電子商業(yè)匯票系統相關內部治理制度；〔四〕中國人民銀行規(guī)定的其他條件。第十七條 電子商業(yè)匯票系統應由其法人機構依據申請審核、實施和參加的程序辦理。票系統懇求的行為。實施是指金融機構按規(guī)定完成內部系統接入電子商業(yè)匯票系統前各項預備工作的行為。參加是指金融機構正式接入電子商業(yè)匯票系統的行為。第十八條 構需參加電子商業(yè)匯票系統的應以法人為單位向中國人民銀行提出書面申請。子商業(yè)匯票系統的，應向中國人民銀行總行提出書面申請。市中心支行(以下簡稱中國人民銀行省級分支機構)提出書面申請。第十九條 構申請參加電子商業(yè)匯票系統應向中國人民銀行總行或省級分支機構報送以下材料：〔一〔1；〔二〔附2式同時報送；〔三〔副本〔副本和“組織機構代碼證”的復印件；〔四〕電子商業(yè)匯票系統相關內部治理制度；〔五〕其他中國人民銀行總行或省級分支機構指定的材料。其次十條 中國人民銀行省級分支機構受理申請材料后，應在15個工作日審核。同意金融機構參加的，在《電子商業(yè)匯票系統參加申請書》中簽署總行業(yè)務主管部門。中國人民銀行總行業(yè)務主管部門收到金融機構申請材料或中國人民銀行省意見抄送中國人民銀行總行技術主管部門和工程實施部門。其次十一條中國人民銀行總行技術主管部門應在接到業(yè)務主管部門的書門進展工程驗收，并出具驗收報告。其次十二條通過驗收的金融機構由中國人民銀行總行業(yè)務主管部門確定其參加電子商業(yè)匯票系統的日期，并書面通知電子商業(yè)匯票系統運營者。其次十三條 金融機構以法人為單位已參加電子商業(yè)匯票系統需增內部網點機構作為電子商業(yè)匯票系統系統參與者的應填《電子商業(yè)匯票系統增系統參與者申請書〔附3《電子商業(yè)匯票系統增系統參與者清單〔附通過營業(yè)場所所在地中國人民銀行分支機構向中國人民銀行省級分支機構申請分支機構申請。業(yè)匯票系統中進展維護。〔附5〕和《電子商業(yè)匯票系統系統參與者〔6〔機構向中國人民銀行省級分支機構申請，中國人民銀行省級分支機構確定退出日期后，在電子商業(yè)匯票系統中進展維護。確定退出日期前，應審核并確認其承接關系已經建立。其次十五條系統參與者需變更電子商業(yè)匯票系統功能模塊的,應填制《電〔附7〕和《電子商業(yè)匯票系統系統參與者模塊變更清單〔8〔級分支機構向中國人民銀行省級分支機構申請，中國人民銀行省級分支機構確定變更日期后，在電子商業(yè)匯票系統中進展維護。確定變更日期前，應審核并確認其承接關系已經建立。塊的申請，依據參加系統的程序辦理。立承接關系的要求執(zhí)行。送《承接申請〔9承接申請。接關系生效日起，被承接者自身及其客戶的票據業(yè)務通過承接者辦理。被承接的銀行業(yè)金融機構應選擇銀行業(yè)金融機構作為承接者。被承接的財務公司可選擇銀行業(yè)金融機構或財務公司作為承接者。電子商業(yè)匯票系統的電子商業(yè)匯票業(yè)務處理模塊和商業(yè)匯票轉貼現公開報價功能模塊或限制其局部功能：〔一〕供給虛假申請材料，實行哄騙手段參加電子商業(yè)匯票系統的；〔二〕嚴峻違反電子商業(yè)匯票系統相關制度，影響業(yè)務正常處理的；〔三〕存在重大風險隱患，影響電子商業(yè)匯票系統安全運行的；〔四〕其他影響電子商業(yè)匯票系統安全、穩(wěn)定運行的。中國人民銀行強制系統參與者退出電子商業(yè)匯票系統的電子商業(yè)匯票業(yè)務書面通知。系統參與者退出程序參照本方法其次十四條辦理。2參加電子商業(yè)匯票系統。第三章 業(yè)務處理其次十九條 電子商業(yè)匯票系統支持電子商業(yè)匯票票據托管業(yè)務信息接收業(yè)務、信息發(fā)送業(yè)務、信息更業(yè)務、電子商業(yè)匯票票款應付業(yè)務、信息效勞業(yè)務，紙質商業(yè)匯票登記查詢業(yè)務和商業(yè)匯票轉貼現公開報價業(yè)務。第三十條電子商業(yè)匯票票據托管業(yè)務是指電子商業(yè)匯票系統負責保管全部電子商業(yè)匯票系統辦理。第三十一條電子商業(yè)匯票票據信息接收和存儲業(yè)務是指電子商業(yè)匯票系內的業(yè)務。第三十二條電子商業(yè)匯票信息發(fā)送業(yè)務是指電子商業(yè)匯票系統依據發(fā)起業(yè)務處理需要向系統參與者主動發(fā)送相關信息的業(yè)務。轉發(fā)歷史票據行為當事人的簽章。第三十三條電子商業(yè)匯票信息更業(yè)務是指電子商業(yè)匯票系統依據系統參與者發(fā)來的票據當事人的票據行為信息，實時記錄票面信息和行為信息的業(yè)務。第三十四條電子商業(yè)匯票票款應付業(yè)務是指電子商業(yè)匯票系統作為大額貼現相關的實時資金清算效勞的業(yè)務。第三十五條電子商業(yè)匯票信息效勞業(yè)務指電子商業(yè)匯票系統供給單筆或參與者相關信息查詢、播送式公告等信息公布效勞的業(yè)務。第三十六條紙質商業(yè)匯票登記查詢業(yè)務是指電子商業(yè)匯票系統為紙質商務。第三十七條商業(yè)匯票轉貼現公開報價業(yè)務是指電子商業(yè)匯票系統為系統參與者供給電子商業(yè)匯票和紙質商業(yè)匯票轉貼現公開報價效勞的業(yè)務。第四章 故障處理和資金的安全性。然災難、事故災難、公共衛(wèi)生大事、社會安全大事等突發(fā)大事。和突發(fā)大事預警機制，做到早覺察、早報告、早預備。第四十條電子商業(yè)匯票系統運營者、金融機構在電子商業(yè)匯票系統發(fā)生故障時，應依據“先報告、后處理，盡快恢復運行”的原則進展處置。行報告。系統發(fā)生重大故障時，應在故障發(fā)生后2小時內報告中國人民銀行。處理狀況、現場處置狀況、啟動技術應急處置預案狀況等。告的形式。第四十二條 前置機與電子商業(yè)匯票系統消滅聯機故障應啟動故障應急處置機制，盡快排解故障，恢復正常工作。人民銀行省級分支機構提交申請，補發(fā)故障期間的業(yè)務報文。第四十三條 接入點發(fā)生故障后，應按以下規(guī)章進展業(yè)務核對：日終對賬。成故障日的對賬處理。式，保證金融機構內部系統數據與電子商業(yè)匯票系統數據相符。者應按規(guī)定啟動故障應急處置方案，盡快排解故障，恢復正常工作。常業(yè)務流程處理票款應付業(yè)務。的正常處理。行可宣告電子商業(yè)匯票系統暫停運行，并按有關規(guī)定啟動故障救援程序。第五章附則第四十七條本方法