銀行應急專項預案

****銀行股份應急預案第一章總則第一條為有效處理重大突發(fā)事件，最大程度避免和減輕重大突發(fā)事件對**銀行（以下簡稱"本行"）資產安全、正常營運和信譽帶來損害，依據《中國人民銀行法》、《中國商業(yè)銀行法》、《國家金融突發(fā)事件應急預案》等法律法規(guī)，結合本行實際，特制訂本措施。第二條本措施適適用于本行重大突發(fā)事件應急處理工作。依據事件發(fā)生過程、性質和機理，本措施所稱重大突發(fā)事件是指：（一）忽然發(fā)生，造成或可能造成本行資產重大意外損失；（二）對本行正常經營活動產生嚴重干擾；（三）對本行信譽產生重大不利影響；（四）造成人員傷亡；（五）地方政府及監(jiān)管部門認定其它事件。第三條重大突發(fā)事件處理標準。（一）預防為主標準。堅持預防為主、常備不懈，常常性地做好防范和教育工作，加強對重大突發(fā)事件估計、預警工作，盡可能降低重大突發(fā)事件發(fā)生；（二）統(tǒng)一指揮標準。總行重大突發(fā)事件應急領導小組統(tǒng)一指揮、組織、協調各項應對工作。包含各級行須服從領導小組指揮；（三）最小損失標準。應對重大突發(fā)事件各項方法應講求經濟效益，最大程度地降低重大突發(fā)事件及其造成危害，確保將事件造成損失控制在最小范圍內；（四）保密標準。參與重大突發(fā)事件處理工作人員應嚴守保密要求，未經授權不得向外界提供和處（三）審議組員部門提交重大突發(fā)事件匯報和預警匯報，指導、督促組員部門及相關支行推行突發(fā)事件處理職責；（四）依據領導小組要求，參與重大突發(fā)事件處理工作。置相關工作信息，不得利用工作中取得信息牟取私利；（五）依法處理標準。堅持依法處理，注意工作方法、手段和策略，綜合運使用方法律、經濟、行政等多個手段和宣傳、協商、調解等多個方法處理重大突發(fā)事件。第二章組織和職責第四條總行對全行重大突發(fā)事件處理工作負責，建立分級負責處理工作組織體系，按處理工作職責分工自上而下包含：（一）重大突發(fā)事件管理領導小組；（二）領導小組下設三個處理組，分別處理資產安全類、信息安全類、營運安全類重大突發(fā)事件；（三）總行部門依據處理工作需要，設置領導小組辦公室和處理具體突發(fā)事件專案組。第五條總行設重大突發(fā)事件管理領導小組，由行長擔任組長，副行長為組員；視情況需要，臨時增加總行其它管理人員參與領導小組工作。第六條領導小組關鍵職責：（一）統(tǒng)一領導和指揮全行重大突發(fā)事件應急處理工作，制訂、審議相關政策、策略和制度；（二）直接負責重大突發(fā)事件處理；（三）指導、協調各處理組對重大突發(fā)事件處理；（四）依據重大突發(fā)事件處理工作需要，向地方政府、監(jiān)管部門等請示、匯報。第七條領導小組辦公室。領導小組辦公室為領導小組日常辦事機構，在總行財務綜合部辦公，由財務綜合部責任人擔任主任。第八條領導小組辦公室關鍵職責：（一）接收處理各支行和各部門（以下簡稱"各單位"）重大突發(fā)事件及其預警信息匯報；（二）依據領導小組要求，負責相關重大突發(fā)事件處理工作文件、會議、聯絡等事務，規(guī)范辦理程序，完善工作機制；（三）依據領導小組指示和決定，對相關工作進行協調、督辦和檢驗；（四）負責和政府部門、監(jiān)管機構突發(fā)事件應急處理領導小組辦公室及相關方面日常溝通和應急聯絡。第九條重大突發(fā)事件處理組：（一）資產安全類突發(fā)事件處理組（簡稱"資產安全組"）：組長由分管資產安全行領導擔任，組員為市場業(yè)務部、小微貸款部、財務綜合部等部門責任人，業(yè)務市場部負擔該組日常工作；（二）信息安全類突發(fā)事件處理組（簡稱"信息安全組"）：組長由分管信息技術行領導擔任，組員為財務綜合部、營業(yè)部等部門責任人，營業(yè)部負擔該組日常工作；（三）營運安全類突發(fā)事件處理組（簡稱"營運安全組"）：組長由分管營運安全行領導擔任，組員為財務綜合部、市場業(yè)務部、小微貸款部、營業(yè)部等部門責任人，財務綜合部負擔該組日常工作；各處理組可視情況臨時指定相關總行部門責任人參與本組工作。第十條處理組關鍵職責：（一）布署、審議針對多種重大突發(fā)事件專題應急預案，指導本組組員部門擬訂職能范圍內重大突發(fā)事件專題應急預案，組織組員部門建立預警機制；（二）直接負責較大突發(fā)事件處理，制訂、實施處理方案并匯報領導小組；第十一條總行部門在處理突發(fā)事件中關鍵職責：（一）直接負責或指導處理本部門所管業(yè)務條線范圍通常突發(fā)事件，并向處理組提交處理工作匯報；（二）依據處理組決定，處理或協調、指導相關單位處理較大突發(fā)事件；（三）建立和完善本業(yè)務條線預警機制。第十二條專案組。依據處理具體突發(fā)事件需要，由領導小組或處理組決定成立專門工作組，其關鍵職責是負責實施重大突發(fā)事件處理方案，實施具體處理工作。第三章突發(fā)事件分級和分類第十三條突發(fā)事件分級分類概述。依據實際情況和處理突發(fā)事件需要，按突發(fā)事件嚴重程度將其分為三級，按其成因性質將其分為三類。第十四條突發(fā)事件分級：（一）尤其重大突發(fā)事件(I級)1、可能對全行整體正常運行、經營績效和信譽造成尤其嚴重、極難補救重大資產損失或重大惡劣影響事件；2、已引發(fā)監(jiān)管部門或社會公眾嚴重關注，需要總行領導直接處理事件。（二）重大突發(fā)事件(II級)1、影響全行一個乃至數個業(yè)務條線整體工作或直接影響一個乃至數個支行整體運行事件；2、可能造成資產、聲譽損害，其后果可能影響全行整體營運、經營績效和信譽事件。（三）較大突發(fā)事件(III級)影響一個支行某業(yè)務條線正常運行或總行某個業(yè)務條線正常工作，但不至于影響整個支行或全行某個業(yè)務條線整體工作事件。第十五條重大突發(fā)事件分類（一）形象危機事件：是指本行經營中重大問題被曝光，或用戶等對本行產品或服務實際質量不滿、無法宣泄而忽然爆發(fā)，破壞公眾對本行品牌忠誠，使本行無形資產在短期內顯著受損事件；（二）突發(fā)治安事件：是指發(fā)生群體性斗毆，發(fā)覺可疑危害物品，出現恐嚇電話或信件（郵件），發(fā)覺可疑人員、犯罪分子行兇等等非銀行業(yè)務原因造成、對本行正常營運產生嚴重干擾和破壞事件；（三）突發(fā)公共事件：是指忽然發(fā)生，造成或可能造成本行重大人員傷亡、財產損失和嚴重社會危害，危及公共安全事件；（四）流動性風險突發(fā)事件：是指本行流動性不足，無法以合理成本快速增加負債或變現資產獲取足夠資金，影響盈利水平，極端情況下會造成本行資不抵債事件；（五）押運突發(fā)事件：是指本行槍支被搶、被盜、被濫用和防衛(wèi)過當，遭遇搶劫，發(fā)生嚴重交通事故造成車輛嚴重損壞和人員傷亡，發(fā)生車輛故障，在途中碰到嚴重塞車事件；（六）信訪突發(fā)事件：是指本行職員、用戶等經過非正常信訪路徑，不在本行信訪接待指定場所，不直接向本行信訪接待工作人員反應問題，影響正常經營秩序，或是在信訪接待場所攜帶危險品、管制器具，欺侮、毆打、威脅信訪接待工作人員，在信訪接待場所滯留、滋事，或將生活不能自理人棄留在信訪接待場所事件；（七）守庫突發(fā)事件：是指本行金庫碰到特大暴雨和洪水侵襲，發(fā)生地震、火災，遭遇暴力搶劫、爆炸、恐嚇等危及本行金庫安全和造成本行財產損失事件；（八）計算機系統(tǒng)突發(fā)事件：是指支撐本行正常運行多種業(yè)務處理系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)受病毒程序攻擊、通訊中止、數據滅失或泄露、發(fā)生嚴重故障等原因，造成或可能造成大面積、系統(tǒng)性犯錯或失靈，嚴重影響本行正常運行事件。第十六條分級負責、分類處理。突發(fā)事件處理工作，由領導小組統(tǒng)一領導、集中指揮，依據領導小組意見，按事件等級和類型由相關處理組及其相關人員具體處理。（一）較大突發(fā)事件（Ⅲ級），由總行相關部門直接或指導事發(fā)單位處理，事件情況、處理方案和處理結果向相關處理組匯報；（二）重大突發(fā)事件（Ⅱ），由相關處理組組織處理，事件情況、處理方案和處理結果向領導小組匯報；（三）尤其重大突發(fā)事件（Ⅰ），由領導小組直接組織處理。第四章突發(fā)事件預警機制建設第十七條預警機制訂義。指各單位對日常風險信息進行識別，針對含有引發(fā)重大突發(fā)事件可能性先兆信息立即進行監(jiān)測、分析、評定，視情況向總行及突發(fā)事件處理機構提出警示，對于高危信息預先采取防范方法，對可能發(fā)生突發(fā)事件建立應急處理預案工作。第十八條預警機制建設。（一）各單位應在日常工作中，引進突發(fā)事件預警管理觀念，對突發(fā)事件預警信息加強管理，正確判別，立即匯報；（二）領導小組辦公室負責預警機制建設協調和溝通，了解和傳輸總行、監(jiān)管機構等相關突發(fā)事件預警系統(tǒng)建設動態(tài)和相關要求。第十九條突發(fā)事件專題應急預案。專題應急預案，是事先制訂、針對某一特定種類突發(fā)事件（如：群發(fā)性鬧事、水火災難、集團用戶信用危機等特定種類事件），明確要求其處理工作動員、指揮方法、操作步驟和具體方法方案。第二十條對于符合以下條件突發(fā)事件，應該制訂專題應急預案：（一）已經發(fā)生并處理過突發(fā)事件；（二）同業(yè)中已發(fā)生過且影響較大重大突發(fā)事件；（三）銀行業(yè)發(fā)生機率較大突發(fā)事件；（四）總行、監(jiān)管部門等要求制訂預案。第二十一條預案制訂和實施。依據突發(fā)事件處理工作需要，由處理組組織組員部門起草相關應急預案，報總行領導小組或處理組審定后實施。各單位可依據實際情況，提出制訂專題應急預案提議。預案制訂后，由處理組或總行相關部門組織相關人員進行培訓、演練，對預案效果進行評定。預案針正確突發(fā)事件發(fā)生后，處理機構應該在結案匯報中對預案提出評價和改善意見。第五章突發(fā)事件匯報第二十二條匯報類別。在發(fā)生突發(fā)事件或發(fā)覺其先兆信息和處理過程中，須立即匯報相關信息，依據其內容，分為預警匯報、事件匯報。（一）預警匯報是各單位發(fā)覺并上報突發(fā)事件先兆信息匯報；（二）事件匯報是指從突發(fā)事件發(fā)生至處理結束全過程中，各單位或各處理組等上報突發(fā)事件發(fā)生及其處理情況多種匯報。第二十三條匯報內容。匯報應該對突發(fā)事件或其預警信息作真實、客觀、正確、清楚描述，其基礎內容包含：（一）突發(fā)事件或預警信息發(fā)生時間、地點；（二）突發(fā)事件或預警信息發(fā)生原因、性質、可能包含金額及人數、危害程度、影響范圍，匯報時事態(tài)及已產生后果；（三）事態(tài)發(fā)展趨勢估計，已經或擬采取應對方法。（四）如有些人員傷亡及財產損失，應尤其說明傷亡人數和損失金額；金融擠兌事件，應尤其說明參與擠兌人數、被擠兌機構存取款改變、資產負債、頭寸情況及風險蔓延情況；聚眾上訪、圍攻事件，應尤其說明參與人數、連續(xù)時間、現場秩序情況和造成影響；關鍵憑證、保密資料丟失或損毀及系統(tǒng)故障等事件，應尤其說明可能引發(fā)后果和擬采取方法。第二十四條匯報時限。預警匯報，由事發(fā)單位在確定突發(fā)事件預警信息后即時匯報。事件匯報依據專題應急預案要求時限匯報，無應急預案，在事發(fā)后2小時內匯報，其后續(xù)情況（處理、進程、結案等）匯報，按處理組或總行相關部門要求進行。第二十五條匯報線路。發(fā)生突發(fā)事件（包含預警信息）單位直接向總行領導小組辦公室匯報，由其統(tǒng)一接收。第二十六條向監(jiān)管部門匯報。本行發(fā)生突發(fā)事件性質和程度，達成監(jiān)管機構《重大突發(fā)事件匯報制度》報送標準或尤其要求匯報，由突發(fā)事件處理部門負責向監(jiān)管機構匯報。第二十七條匯報實施細則（一）各單位關鍵責任人為本單位突發(fā)事件匯報工作第一責任人。應認真落實突發(fā)事件匯報工作，將責任落實到部門、明確到個人；（二）嚴格做好突發(fā)事件匯報保密工作，將知悉人員控制在最小范圍。第六章突發(fā)事件處理第二十八條先期處理。突發(fā)事件發(fā)生后、處理方案未明確前，事發(fā)覺場責任人及相關人員，應按專題應急預案要求，采取對應方法控制或緩解事態(tài)發(fā)展。對該種突發(fā)事件尚無專題應急預案，但按事件發(fā)展情況必需采取緊急方法，事發(fā)覺場責任人應按其管理職責作出判定，采取適宜處理方法和防擴散方法，盡力控制或緩解事態(tài)發(fā)展。第二十九條匯報情況。突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)覺場責任人立即按應急預案要求上報或向單位責任人匯報；各單位責任人應在快速布署初步處理方法同時，按相關匯報要求向總行領導小組辦公室匯報。第三十條接收處理。總行領導小組辦公室接到預警匯報或事件匯報后，應快速對所報情況作出性質類別和程度上判別，立即遞交領導小組、相關處理組或總行相關部門處理。第三十一條制訂處理方案。領導小組、處理組及總行部門受理突發(fā)事件后，應依據應急預案和實際情況立即制訂處理方案，快速布署相關單位實施。處理方案同時向總行領導小組辦公室報備。第三十二條處理方案實施和調整。專案組及發(fā)生突發(fā)事件單位，應嚴格實施處理方案。如實施中發(fā)覺事件存在著方案制訂時未能查明、未能預料不利情況，應立即向處理方案制訂機構匯報。在實施中如認為有必需對處理方案進行調整，應立即提出提議。調整處理方案須由制訂處理方案機構決定。第三十三條事件等級調整。在突發(fā)事件處理過程中，因事態(tài)深入惡化或難以有效控制，負責處理機構應立即向上級處理機構提出事態(tài)升級警報，并由其決定事件是否升級。事件升級后，處理工作對應由上一級處理機構負責。突發(fā)事件處理過程中，處理機構認為事態(tài)已快速緩解或已得到有效控制，可認定事件降級并移交下級處理機構處理。第三十四條結案。突發(fā)事件處理過程中，處理機構認為突發(fā)事件已得到控制、不再含有危害性，可報經上級處理機構同意后退出應急處理機制，按常規(guī)工作處理。突發(fā)事件處理完成，處理機構應該作出結案匯報，向上級處理機構匯報。結案匯報內容應包含處理過程描述、經驗教訓、突發(fā)事件成因分析、對該種突發(fā)事件應急預案提議或對其實際操作效果評定等。第三十五條應急保障。在突發(fā)事件處理工作中，總行相關部門應依據領導小組或處理組決定，提供對應人力、物力支持。第七章突發(fā)事件分類處理第三十七條重大突發(fā)流動性事件處理。各支行應加強對所轄網點兌付情況日常監(jiān)測和資金流動性情況監(jiān)測，當出現用戶非正常大量、集中提取存款等擠兌跡象，或某一地域發(fā)生擠兌等事件，有可能波及本行時，必需立即向總行應急處理領導小組匯報。（一）事件發(fā)生后，事件發(fā)生行應快速開啟本行應急方法，開展先期處理。首先經過內部資金調運、向當地人民銀行調運等方法，力所能及籌措資金先行兌付，進行自救處理；（二）上級行立即幫助調劑資金，協調當地人民銀行進行現金調撥，滿足兌付需要。必需時，緊急向人民銀行申請再貸款，動使用方法定準備金存款，確保兌付需要，預防事態(tài)蔓延和擴大；（三）總行視情況暫停資金拆出業(yè)務，暫停發(fā)放貸款，確保資金兌付需要；（四）協調當地公安、武警部門幫助維持兌付秩序，加強對現金調運守護，預防意外事件發(fā)生；（五）針對事件發(fā)生原因（如市場傳聞、謠言等），按要求程序對外公布公告，立即消除不良影響（如有必需，報請人民銀行、銀監(jiān)會給澄清）。和此同時，要求基層網點主動做好宣傳和用戶解釋工作，預防事態(tài)擴大；（六）發(fā)生尤其重大擠兌事件，局勢難以控制時，總行應急處理領導小組應立即向銀監(jiān)局匯報。第三十八條重大突發(fā)清償性事件處理。（一）各級行應加強對發(fā)行或代剪發(fā)行債券、保函、信用證、貸款承諾、銀行承兌匯票等業(yè)務監(jiān)測和管理，一旦發(fā)覺支行及部門超越授權、違法違規(guī)辦理較大金額上述業(yè)務，有可能形成巨額資金風險時，應立即向總行應急處理領導小組匯報，并快速開啟應急方法，開展先期處理；（二）上級行暫停對事件發(fā)生行辦理同類業(yè)務授權，并快速成立專門工作組，對事件進行專題調查和清理，核查事件發(fā)生真相并評定由此形成風險程度，組織協調相關單位及部門，采取主動補救方法及后續(xù)管理方法，做好控制和降低風險各項工作；（三）指導事件發(fā)生行成立資產風險管理小組，提出控制和降低資產風險總體方案及清收方法，落實清收管理職責，處理相關事宜；（四）對交易原始資料（包含融資協議、協議、劃款憑證等）和內部審批資料進行核查，立即和交易方取得聯絡，依據雙方簽署協議或協議責任條款，向違約方催討欠款本息和違約金，催討無效，經過法律路徑對違約方進行追索；（五）要求事件發(fā)生行搜集相關證據，主動做好訴訟保全工作；（六）發(fā)覺犯罪線索，立即報公安、檢察等部門，立即控制犯罪嫌疑人；（七）協調相關部門，實施必需財產保全方法，或發(fā)出必需協查通報和公告，提醒相關方面停止使用涉案憑證、票據或資金，努力降低本行和用戶損失。第三十九條重大突發(fā)計算機事件處理。各級行應加強對計算機系統(tǒng)運行監(jiān)測和維護，一旦發(fā)覺關鍵業(yè)務處理系統(tǒng)運行中止，要立即進行處理并上報?？紤]到計算機事件處理技術復雜性和時效性，對突發(fā)計算機事件根據分類處理、分級負責標準進行處理；（二）Ⅲ級突發(fā)計算機事件由提議行負責處理。提議行接到本行計算機事件匯報后，要立即開啟應急預案，組織事故發(fā)生單位開展應急處理工作，并將事件情況和處理結果向總行計算機事件應急處理領導小組辦公室報備；（三）Ⅱ級和Ⅰ級突發(fā)計算機事件發(fā)生后，事件發(fā)生支行要快速開啟應急預案，立即組織搶修，努力恢復生產，并將事件情況上報總行計算機事件應急處理領導小組辦公室；（四）對于系統(tǒng)性故障，已經影響到全行系統(tǒng)正常、安全運行，根據相關要求，向銀監(jiān)局匯報；（五）影響網點較多，且系統(tǒng)中止時間有可能在6個小時以上，應向社會公布公告，對用戶服務可能造成影響進行解釋，消除社會不良影響。如系統(tǒng)故障造成賬務差錯，營業(yè)網點要立即做好賬務查對、調整、通告及解釋工作；（六）對生產事故造成數據損毀和丟失，要立即開啟生產備份數據恢復方案。在技術手段難以完全恢復賬務數據時，由業(yè)務主管部門組織轄內各營業(yè)網點手工恢復和驗證數據，并確保賬務數據完整性、正確性。對生產備份數據恢復方案，要定時組織演練，以確保備份數據完整、有效；（七）提議行信息科技部作為本行生產數據運行中樞，實施關鍵管理和安全防護。信息科技部要制訂具體生產應急處理預案，并組織應急演練，防范可能生產運行風險。一旦發(fā)生生產事故，要快速組織技術力量進行搶修，確保通常事故在1小時內恢復生產，重大事故在2小時內恢復生產；（八）處理結束后，應對事件原因進行總結，并將總結情況上報銀監(jiān)局。如有必需，在事故處理后應對計算機系統(tǒng)進行升級和改造，以提升計算機系統(tǒng)運行安全性和穩(wěn)定性。第四十條其它重大突發(fā)事件處理。各級行應加強對其它突發(fā)事件監(jiān)測和預警。當行內發(fā)生重大經濟、刑事、民事案件和重大群體性事件，或因重大地質災難、氣象災難、衛(wèi)生疫情等，給本行帶來重大損失，必需快速匯報；（二）事件發(fā)生行快速開啟本單位應急方法，開展先期處理；（三）上級行應依據事件性質及嚴重程度，指導事件發(fā)生行依據各專門預案，做好應急處理工作；（四）必需時，總行成立工作組，快速趕赴現場，指導現場處理，提供必需物質、技術支持；（五）指導事件發(fā)生行做好相關善后工作，使事件發(fā)生行立即恢復正常營業(yè)。第四十一條后期處理。（一）突發(fā)事件應急處理工作結束后，各級突發(fā)事件應急處理工作機構要做好組織、協調工作，幫助事件發(fā)生機構恢復正常營業(yè)秩序，協調新聞單位做好正面宣傳報道工作，把握正確輿論導向，最大程度地降低突發(fā)事件給本行帶來不良影響。同時，相關部門應加強監(jiān)督、管理，親密關注突發(fā)事件預警系統(tǒng)監(jiān)測變量，嚴防突發(fā)事件出現反復；（二）各級行應急處理領導小組應對突發(fā)事件及處理工作進行總結，并向上級行和相關部門作出正式匯報。