2024年銀行考試-銀行法律法規(guī)筆試參考題庫含答案

“人人文庫”水印下載源文件后可一鍵去除，請放心下載！（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）2024年銀行考試-銀行法律法規(guī)筆試參考題庫含答案“人人文庫”水印下載源文件后可一鍵去除，請放心下載！第1卷一.參考題庫(共75題)1.按照《中華人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定，外資銀行營業(yè)性機構有下列（）情形之一的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。A、提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表或者有關資料的B、未經(jīng)批準變更、終止的C、違反規(guī)定從事未經(jīng)批準的業(yè)務活動的D、違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的2.根據(jù)《財政部關于金融資產(chǎn)管理公司商業(yè)化轉(zhuǎn)型財務管理有關問題的通知》規(guī)定，資產(chǎn)公司應根據(jù)中長期經(jīng)營規(guī)劃和年度經(jīng)營計劃編制年度財務預算，就（）等重要財務事項確定內(nèi)部考核目標和控制指標，并逐級分解到相關業(yè)務部門和分支機構。A、經(jīng)營成本B、年度利潤C、費用D、固定資產(chǎn)購建3.依照《中資商業(yè)銀行專營機構監(jiān)管指引》規(guī)定，監(jiān)管部門應當督促中資商業(yè)銀行建立健全（）與有效的信息管理架構，確保專營業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展。A、專營機構風險管理B、內(nèi)部控制制度C、建立科學的激勵約束機制D、內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價機制4.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于嚴禁農(nóng)村中小金融機構參與民間融資活動的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕320號）規(guī)定，對管理混亂，違規(guī)參與民間融資、借貸和高利貸活動的機構實施嚴厲處罰，并限期整改。（）5.財務公司的各項準備金主要包括（）。A、一般準備金B(yǎng)、專項準備金C、投資風險準備金D、特種準備金6.按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務應當滿足以下基本條件：具備辦理零售業(yè)務的良好基礎，最近（）年個人存貸款業(yè)務規(guī)模和業(yè)務結(jié)構穩(wěn)定。A、3B、5C、8D、107.甲公司注冊資金100萬，應稅年銷售收入150萬元，其向某農(nóng)商銀行申請信用貸款或聯(lián)保貸款時，除符合《貸款通則》規(guī)定的基本條件外，依據(jù)《農(nóng)村信用社小企業(yè)信用貸款和聯(lián)保貸款指引》，還應至少滿足以下（）條件。A、在該農(nóng)商銀行開立基本存款賬戶并持有合法有效貸款卡B、甲公司主要營業(yè)場所在該農(nóng)商銀行服務的社區(qū)范圍內(nèi)，且沒有不良信用記錄，產(chǎn)權關系明確C、甲公司產(chǎn)業(yè)項目符合國家法律法規(guī)和政策的規(guī)定D、農(nóng)商銀行規(guī)定的其他條件8.按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于農(nóng)村合作金融機構貸款風險分類的補充通知》規(guī)定，以下情形的貸款擔保檔次可劃分為較好（）。A、抵（質(zhì)）押擔保合同有效B、擔保范圍至少包括主債權及利息，且手續(xù)完備C、抵（質(zhì)）押物歸屬不存在任何爭議D、市場公允價值或可變現(xiàn)價值超過所擔保貸款價值9.依據(jù)《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法（2015年6號令）》規(guī)定，申請設立貨幣經(jīng)紀公司或者與境外出資人合資設立貨幣經(jīng)紀公司的境內(nèi)出資人，應當具備以下條件：（）A、從事貨幣市場、外匯市場等代理業(yè)務3年以上B、經(jīng)營業(yè)績良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利C、有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄D、承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀公司股權（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設公司章程中載明10.按照《中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法》規(guī)定，境內(nèi)非金融機構作為信托公司出資人應承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權。（）11.公司所有負責資產(chǎn)處置的業(yè)務部門或人員一律不準參與資產(chǎn)評估工作，資產(chǎn)處置時的評估工作應由專職評估部門負責。（）12.按照《信托公司私人股權投資信托業(yè)務操作指引》規(guī)定，信托公司開展私人股權投資信托業(yè)務時，應對該信托計劃投資理念及策略、項目選取標準、行業(yè)價值、備選企業(yè)和風險因素分析方法等制作報告書，并經(jīng)公司信托委員會通過。（）13.按照《農(nóng)村信用社小企業(yè)信用貸款和聯(lián)保貸款指引》規(guī)定，貸款人授信應遵守下列（）指標。A、計入授信額度后，單一借款人的資產(chǎn)負債比例不得高于75%B、信用貸款授信額度不得超過對單一借款人授信額度的20%C、聯(lián)保貸款授信額度不得超過對單一借款人授信額度的25%D、計入授信額度后，單一借款人的資產(chǎn)負債比例不得高于50%14.Z信托公司擬設立某房地產(chǎn)集合資金信托計劃，其中，優(yōu)先級信托資金1億元人民幣，劣后級信托資金為5000萬元人民幣，劣后受益人參與該結(jié)構化信托業(yè)務的金額不得低于（）萬元人民幣。A、100B、200C、300D、無限制15.依照《中資商業(yè)銀行專營機構監(jiān)管指引》規(guī)定，專營機構的風險管理與內(nèi)部控制應納入（）統(tǒng)一的管控體系。A、全行B、中國人民銀行C、中國銀監(jiān)會D、分行16.2015年12月31日，某信托公司經(jīng)測算后發(fā)現(xiàn)，其年末凈資本為人民幣20億元，各項風險資本之和為人民幣25億元，凈資產(chǎn)為人民幣100億元。該公司年末的凈資本監(jiān)管指標是不合規(guī)的。（）17.W信托公司擬設立集合資金信托計劃，信托資金用于向W房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放信托貸款，用于其名下WX房地產(chǎn)項目的開發(fā)建設。關于房地產(chǎn)開發(fā)項目的“四證”，下列選項（）是正確的。A、房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)證、國有土地使用證、建設用地規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證B、國有土地使用證、建設工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證、商品房預售許可證C、國有土地使用證、建設工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證、建筑工程施工許可證D、國有土地使用證、建設用地規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證、商品房預售許可證18.依據(jù)《中國銀監(jiān)會關于鼓勵和引導民間資本參與農(nóng)村信用社產(chǎn)權改革工作的通知》的規(guī)定，省聯(lián)社要加強指導、協(xié)調(diào)，積極推動農(nóng)村信用社吸收民間資本實施產(chǎn)權改革，在銀監(jiān)會關于農(nóng)村信用社改制的行政許可要求之外，可以另行設置民間資本準入門檻，可以對農(nóng)村信用社產(chǎn)權改革和增資擴股等實施審批或采取限制性措施。（）19.依照《中華人民共和國信托法》規(guī)定，受托人違反信托目的處分信托財產(chǎn)或者因違背管理職責、處理信托事務不當致使信托財產(chǎn)受到損失的，委托人有權申請人民法院撤銷該處分行為，并有權要求受托人恢復信托財產(chǎn)的原狀或者予以賠償。該申請權，自委托人知道或者應當知道撤銷原因之日起一年內(nèi)不行使的，歸于消滅。（）20.2013年5月，宏達財務有限公司福建分公司接受中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令整頓。根據(jù)《企業(yè)集團財務公司管理辦法》規(guī)定，整頓期應不超過（）。A、41487B、41579C、41671D、4176021.按照《金融資產(chǎn)管理公司并表監(jiān)管指引（試行）》規(guī)定，資產(chǎn)公司投資的法人機構，應當納入并表監(jiān)管范圍的有（）。A、資產(chǎn)公司直接或子公司擁有，或與其子公司共同擁有50%以上表決權的機構B、資產(chǎn)公司擁有50%以下的表決權，但通過與其他投資者之間的協(xié)議，持有該機構50%以上的表決權C、其他有證據(jù)表明資產(chǎn)公司實際控制被投資機構的情況D、資產(chǎn)公司擁有50%以下的表決權，但根據(jù)章程或協(xié)議，有權決定該機構的財務和經(jīng)營政策22.按照《商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引》管理規(guī)定，商業(yè)銀行評估經(jīng)營及財務風險，包括但不限于分析以下內(nèi)容（）。A、并購前企業(yè)經(jīng)營的主要風險B、并購雙方的未來現(xiàn)金流及其穩(wěn)定程度C、并購股權（或資產(chǎn)）定價高于目標企業(yè)股權（或資產(chǎn)）合理估值的風險D、并購雙方的分紅策略及其對并購貸款還款來源造成的影響23.2012年起，藍天信托公司準備與綠地房地產(chǎn)集團建立戰(zhàn)略合作關系，全方位為其提供房地產(chǎn)項目金融服務。根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，以下哪個階段的房地產(chǎn)開發(fā)是禁止信托公司介入的（）。A、以信托資金發(fā)放土地儲備貸款B、以信托資金為商業(yè)地產(chǎn)項目提供融資C、為綠地集團在三線城市的房地產(chǎn)開發(fā)項目貸款D、以上都是24.按照《中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法》規(guī)定，信托公司公開募集股份和上市交易股份的，在向中國證監(jiān)會申請之前，應當向銀監(jiān)會申請并獲得批準。（）25.銀監(jiān)會及其派出機構可以派員列席經(jīng)營管理工作會議和其他重要會議。（）26.財務公司申請設立分公司，應當向中國銀監(jiān)會報送以下文件、資料（）。A、申請書B、可行性研究報告C、工商行政管理部門登記手續(xù)D、財務公司董事會關于申請設立該分公司的決議27.依據(jù)《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法（2015年6號令）》規(guī)定，單個境外金融機構及被其控制或共同控制的關聯(lián)方作為戰(zhàn)略投資者向單個金融資產(chǎn)管理公司的投資入股比例不得超過（）。A、10%B、20%C、30%D、40%28.信托公司應結(jié)合自身特點制定恢復與處置計劃，該計劃至少應包括（）。A、激勵性薪酬延付制度B、限制分紅或紅利回撥制度C、業(yè)務分割與恢復機制D、機構處置機制29.依據(jù)《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法（2015年6號令）》規(guī)定，非銀行金融機構因為發(fā)生變更名稱、股權、注冊資本、住所或營業(yè)場所、業(yè)務范圍等前置審批事項而引起公司章程內(nèi)容變更的，應申請修改章程。（）30.按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，營銷人員不得在未征得信用卡申請人同意的情況下，將申請人資料用于其他產(chǎn)品和服務的交叉營銷。（）31.按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》，收單銀行應當加強對特約商戶資質(zhì)的審核。以下（）選項，不屬于收單商戶應滿足的基本條件。A、合法設立的法人機構或其他組織B、從事的業(yè)務和行業(yè)符合國家法律、法規(guī)和政策規(guī)定C、注冊資本要達十萬以上D、商戶.商戶負責人（或法定代表人）未在征信系統(tǒng)、銀行卡組織的風險信息共享系統(tǒng).同業(yè)風險信息共享系統(tǒng)中留有可疑信息或風險信息32.按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于農(nóng)村合作金融機構貸款風險分類的補充通知》規(guī)定，農(nóng)村合作金融機構在對自然人其他貸款和微型企業(yè)貸款分類時，要及時對保證人的信譽和經(jīng)營情況，抵（質(zhì)）押物的現(xiàn)實市場價值和變現(xiàn)率進行分析、評估，并根據(jù)保證人的保障能力劃分擔保檔次。（）33.內(nèi)控制度應當覆蓋信托公司的各項業(yè)務、各個部門和各級人員，并融入到（）等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，保證各個部門和崗位既相互獨立又相互制約。A、決策B、執(zhí)行C、監(jiān)督D、反饋34.信托公司每年應當從稅后利潤提取（），作為信托賠償準備金，但該賠償準備金累計總額達到公司注冊資本的20％時，可不再提取。A、5%B、10%C、15%D、20%35.政策性銀行應當建立覆蓋各類風險的風險分析與報告制度，風險分析應當按照（）等維度進行。A、風險類型B、業(yè)務種類C、支持領域D、地區(qū)分布36.《關于加快推進農(nóng)村合作金融機構風險處置工作的通知》規(guī)定，單一自然人、非金融機構和非銀行金融機構及其關聯(lián)方投資入股同質(zhì)同類機構的數(shù)量一般不超過5家，因特殊原因?qū)嵤┎①徶亟M且持股比例超過30％的同質(zhì)同類機構數(shù)量一般不超過（）家。A、3B、4C、5D、637.按照《中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法》規(guī)定，以下人員中不需要經(jīng)過銀監(jiān)會及其派出機構任職資格許可的是（）。A、董事會秘書B、監(jiān)事長C、信息總監(jiān)D、風險總監(jiān)38.村鎮(zhèn)銀行必須設立監(jiān)事會。（）39.按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，逾期未改正或安全隱患在短時間內(nèi)難以解決的，中國銀監(jiān)會及其派出機構除采取《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定的監(jiān)管措施外，還可以視情況分別采取以下措施（）。A、責令商業(yè)銀行、相關分支機構或相關專營機構限制（或暫停）信用卡發(fā)卡業(yè)務或收單業(yè)務B、責令停止批準增設營運中心等C、責令停止開辦新業(yè)務D、其他審慎性監(jiān)管措施40.信托公司要在產(chǎn)品說明書（或其他相關信托文件）中明示該產(chǎn)品是否符合社會責任，并在年報中披露本-公司全年履行社會責任的情況。（）41.依據(jù)《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法（2015年6號令）》規(guī)定，金融租賃公司在境內(nèi)保稅地區(qū)設立項目公司開展融資租賃業(yè)務，須滿足提足各項損失準備金后最近1個會計年度期末凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣。A、10B、20C、30D、4042.財務公司違反委托業(yè)務有關規(guī)定的，銀監(jiān)會及其派出機構將根據(jù)《銀監(jiān)法》等法律法規(guī)，采?。ǎ┑缺O(jiān)管措施。A、責令改正B、罰款C、暫停相關業(yè)務D、重組43.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)加強農(nóng)村商業(yè)銀行三農(nóng)金融服務機制建設監(jiān)管指引的通知》規(guī)定，銀監(jiān)會各級派出機構應每年一次對農(nóng)村商業(yè)銀行三農(nóng)金融服務效果進行評價。評價三農(nóng)金融服務成效應綜合考慮農(nóng)村商業(yè)銀行（）等因素。A、所在區(qū)域B、第一產(chǎn)業(yè)占比C、涉農(nóng)信貸總量D、客戶覆蓋面44.按照《中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法》規(guī)定，信托公司注冊資本最低限額為3人民幣或等值的可自由兌換貨幣。（）45.按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關于規(guī)范信托投資公司證券業(yè)務經(jīng)營與管理有關問題的通知》規(guī)定，信托投資公司應當將開立專戶的情況及時向（）進行披露，并將開立信托專用證券賬戶和信托專用資金賬戶的情況向直接監(jiān)管的銀行業(yè)監(jiān)督管理部門報告。A、委托人B、監(jiān)管單位C、銀監(jiān)會等監(jiān)督管理機構D、受益人46.按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，持卡人未按事先約定的還款規(guī)則在到期還款日足額償還應付款項，逾期天數(shù)為91-120天（含）屬于可疑類。（）47.依據(jù)《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法（2015年6號令）》規(guī)定，金融租賃公司設立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。（）48.按照《農(nóng)村合作金融機構信貸資產(chǎn)風險分類指引》規(guī)定，不良信貸資產(chǎn)包括（）。A、關注類B、次級類C、可疑類D、損失類49.按照《中國銀監(jiān)會關于進一步規(guī)范銀信合作有關事項的通知》規(guī)定，銀信合作業(yè)務中，信托公司作為受托人，不得將盡職調(diào)查職責和資產(chǎn)管理職責委托給其他機構。（）50.企業(yè)集團財務公司對單一股東發(fā)放貸款額余額超過財務公司注冊資本金（）或者該股東對財務公司出資額的，應當及時向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告。A、100%B、60%C、50%D、40%51.按照《商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引》管理規(guī)定，商業(yè)銀行并購貸款涉及跨境交易的，還應分析（）風險。A、國別風險B、資金過境風險C、利率風險D、匯率風險52.依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強村鎮(zhèn)銀行公司治理的指導意見》規(guī)定，參與發(fā)起設立村鎮(zhèn)銀行的股東所持有的股份（）內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、2年B、3年C、4年D、5年53.依據(jù)《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法（2015年6號令）》規(guī)定，消費金融公司的出資人應當為中國境內(nèi)外依法設立的企業(yè)法人，并分為（）。A、主要出資人B、一般出資人C、境內(nèi)出資人D、境外出資人54.依照《中資商業(yè)銀行專營機構監(jiān)管指引》規(guī)定，專營機構及其分支機構開展經(jīng)營活動，應當申領金融許可證，并在（）等部門依法辦理登記手續(xù)。A、工商.稅務B、公安C、社會勞動保險管理中心D、當?shù)叵啦块T55.根據(jù)《金融資產(chǎn)管理公司內(nèi)部控制辦法》規(guī)定，資產(chǎn)公司內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門應采取現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查、常規(guī)稽核、非常規(guī)稽核等措施，對內(nèi)部控制的制度建設和執(zhí)行情況，進行檢查評價，提出改進建議，對違反規(guī)定的機構和人員提出處理意見，并應對檢查發(fā)現(xiàn)的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監(jiān)督不力，承擔相應的責任。（）56.信托公司可以將信托資金投資于自己或者關系人發(fā)行的有價證券。（）57.村鎮(zhèn)銀行高級管理層由行長、副行長、財務負責人及屬地監(jiān)管機構認定的其他高級管理人員組成，對股東大會負責。（）58.商業(yè)銀行分支機構經(jīng)營表外業(yè)務無需獲得上級銀行的授權。（）59.依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強村鎮(zhèn)銀行公司治理的指導意見》規(guī)定，允許未在主發(fā)起行兼職的董事長同時兼任同一主發(fā)起行設立的其它村鎮(zhèn)銀行董事長，任職村鎮(zhèn)銀行的數(shù)量不超過2家。（）60.依照《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》規(guī)定，以下符合信托公司設立集合資金信托計劃的要求為（）。A、委托人為合格投資者B、信托受益權劃分為等額份額的信托單位C、信托期限不少于半年D、單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過100人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數(shù)量不受限制61.按照《農(nóng)村合作金融機構信貸資產(chǎn)風險分類指引》規(guī)定，貸款分類結(jié)果的認定工作由（）進行。A、風險管理委員會B、風險管理部門C、審批部門D、業(yè)務部門62.根據(jù)信托公司實際情況和需求，（）還可以下設人事、薪酬、審計、風險管理等專門委員會。A、股東會B、董事會C、監(jiān)事會D、經(jīng)營層63.按照《郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構管理辦法（修訂）》規(guī)定，郵儲銀行對郵政企業(yè)未能履行委托代理協(xié)議或未就違規(guī)行為進行整改的，可以采取以下哪種措施？（）A、取消違規(guī)從業(yè)人員的上崗資格證書B、向郵政企業(yè)提出違規(guī)責任人處理建議C、向郵政企業(yè)提出整改要求D、向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提出代理營業(yè)機構終止營業(yè)的申請64.擬從事《企業(yè)集團財務公司管理辦法》第二十九條所列業(yè)務的財務公司，是設立（）以上的財務公司。A、3年B、2年C、1年D、5年65.根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于外資銀行開展部分業(yè)務有關事項的通知》規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行應于每年年末向監(jiān)管部門報告上一年度與母行集團業(yè)務協(xié)作開展情況。（）66.按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關于規(guī)范信托投資公司證券業(yè)務經(jīng)營與管理有關問題的通知》規(guī)定，信托投資公司應當建立和完善公司治理和內(nèi)控機制，增強內(nèi)審部門的（）切實防止控股股東和實際控制人的干預，提高證券投資業(yè)務人員的管理水平，形成證券投資的科學決策機制和長效機制。A、業(yè)務性B、獨立性C、有效性D、權威性67.按照《商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引》管理規(guī)定，商業(yè)銀行原則上應要求借款人提供充足的能夠覆蓋并購貸款風險的擔保，主要包括（）。A、資產(chǎn)抵押B、股權質(zhì)押C、第三方保證D、符合法律規(guī)定的其他形式的擔保68.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)加強農(nóng)村商業(yè)銀行三農(nóng)金融服務機制建設監(jiān)管指引的通知》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應明確三農(nóng)金融業(yè)務的（），合理設置風險敞口和容忍度，優(yōu)化風險管理的工具和方法。A、政策B、風險偏好C、管理目標D、框架69.按照《中華人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定，擬設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設分行、代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應當具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經(jīng)與國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構建立良好的監(jiān)督管理合作機制。（）70.依照《中資商業(yè)銀行專營機構監(jiān)管指引》規(guī)定，各商業(yè)銀行當發(fā)生風險事件或客戶投訴時，專營機構及其分支機構與本-行當?shù)胤种袘裱ǎ┑奶幚碓瓌t。A、客戶負責制B、首訴負責制C、屬地問責制D、發(fā)卡行負責制71.依照《中資商業(yè)銀行專營機構監(jiān)管指引》規(guī)定，監(jiān)管部門應當結(jié)合非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查情況，加強對專營機構及其分支機構的運營評估，并將評估結(jié)果作為專營機構及其分支機構監(jiān)管評級、機構準入、業(yè)務準入、高管人員履職評價的重要依據(jù)。（）72.按照《中華人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到外資銀行營業(yè)性機構完整的開業(yè)申請資料之日起（）個月內(nèi)，作出批準或者不批準開業(yè)的決定，并書面通知申請人。A、2B、3C、4D、573.按照《中國銀監(jiān)會關于進一步促進村鎮(zhèn)銀行健康發(fā)展的指導意見》規(guī)定，銀監(jiān)會各級派出機構要加強村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略監(jiān)管，完善支農(nóng)支小監(jiān)測和評價制度，督促村鎮(zhèn)銀行做深做精支農(nóng)支小業(yè)務，鼓勵村鎮(zhèn)銀行將資金投向“兩高一剩”等國家限控行業(yè)。（）74.政策性銀行應當加強對（）的識別與計量，及時評估和應對匯率及利率變化對業(yè)務的影響，建立有效的市場風險報告機制和新產(chǎn)品、新業(yè)務市場風險管理機制。A、匯率風險B、利率風險C、市場風險D、操作風險75.依照《中資商業(yè)銀行專營機構監(jiān)管指引》規(guī)定，小企業(yè)金融服務中心、信用卡中心可以按照專營業(yè)務特點及商業(yè)原則設立相應的分支機構，實行分級管理。其中，專營機構參照中資商業(yè)銀行一級分行管理，其一級分中心參照支行管理。（）第2卷一.參考題庫(共75題)1.按照《中國銀監(jiān)會關于規(guī)范農(nóng)村信用社?。ㄗ灾螀^(qū)）聯(lián)合社法人治理的指導意見》規(guī)定，省聯(lián)社應加強省聯(lián)社內(nèi)部控制，下列說法正確的有（）。A、凡對社員機構收取服務管理費、增設收費項目等涉及社員利益的事項須通過省聯(lián)社股東大會審議，確保社員機構知情權和權責對等B、省聯(lián)社應建立大額項目支出采購制度，對固定資產(chǎn)購建。電子化建設、大額采購、外包等事項按制度規(guī)定實行季度預算，提交股東大會表決通過，執(zhí)行結(jié)果向股東大會報告C、省聯(lián)社高管人員及職工年度薪酬收入總體情況應向股東大會報告D、省聯(lián)社應對內(nèi)部運行情況進行內(nèi)部審計，定期向股東大會和董事會報告內(nèi)部審計工作惰況，并將內(nèi)部審計報告接規(guī)定根屬地銀行業(yè)監(jiān)管機構2.按照《縣（市）農(nóng)村信用合作聯(lián)社監(jiān)管工作意見》規(guī)定，關于治理結(jié)構說法正確的是（）。A、董（理）事會要明確界定與高級管理層在授信、投資、財務和人事等方面權限，避免職責不清和越權決策B、高級管理層應與董（理）事會建立良好的分工協(xié)作關系，建立向董（理）事會和監(jiān)事會定期報告制度C、高級管理層應按照機構扁平化要求和組織結(jié)構功能進行合理分工，必要時高級管理人員也可以同時分管前臺、中臺、后臺D、統(tǒng)一法人社股東（社員）代表人數(shù)一般不少于51人3.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于調(diào)整信托公司受托境外理財業(yè)務境外投資范圍的通知》規(guī)定，信托公司應對所選擇的境外投資管理人（或境外投資顧問）進行（），并確保其持續(xù)取得相關資格。A、盡職審查B、資格證書審查C、簽訂協(xié)議草案D、出示業(yè)務許可證明4.依據(jù)《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法（2015年6號令）》規(guī)定，財務公司申請發(fā)行金融債券，須經(jīng)營狀況良好，最近2年連續(xù)盈利，2年平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預期。（）5.按照《財政部關于金融資產(chǎn)管理公司商業(yè)化轉(zhuǎn)型有關問題的通知》規(guī)定，資產(chǎn)公司要充分利用既有經(jīng)驗發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，做好（）等各項中間業(yè)務，不斷拓寬收入來源，改善收入結(jié)構發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，做好、受托處置等各項中，提升整體金融服務水平。A、信用評級B、投資咨詢C、財務顧問D、破產(chǎn)管理6.按照《農(nóng)村合作金融機構非信貸資產(chǎn)風險分類指引》規(guī)定，延長兌付期內(nèi)的專項央行票據(jù)一般認定為（）。A、關注類B、次級類C、可疑類D、損失類7.按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，信用卡未經(jīng)持卡人激活并使用，可以發(fā)放禮品或禮券。（）8.按照《商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引》管理規(guī)定，并購貸款出現(xiàn)不良時，商業(yè)銀行應及時采取（）風險控制措施。A、貸款清收B、保全C、以及處置抵質(zhì)押物D、依法接管企業(yè)經(jīng)營權9.信托公司依據(jù)信托文件的約定管理、運用信托資金導致信托資金受到損失的，其損失部分由信托財產(chǎn)承擔。（）10.按照《中國銀監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》規(guī)定，擬任人有（）情形之一，不得擔任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員。A、對曾任職機構違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節(jié)嚴重的B、擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構的董事或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被機關、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責任的除外C、截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務未能償還，包括但不限于在該金融機構的逾期貸款D、存在其他所任職務與其在該金融機構擬任、現(xiàn)任職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構履職時間和精力的情形11.金融機構內(nèi)控制度的核心是（）。A、防范風險B、穩(wěn)健經(jīng)營C、提高效率D、增加盈利12.集合信托計劃設立后，信托公司應當每半年制作信托資金管理的報告和信托資金運用及收益情況表，以備信托文件規(guī)定的人和監(jiān)管部門查詢。（）13.依照《中華人民共和國信托法》規(guī)定，委托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。（）14.聯(lián)名/認同卡是商業(yè)銀行與非盈利性機構合作發(fā)行的銀行卡附屬產(chǎn)品，其所依附的銀行卡品種必須是已經(jīng)中國人民銀行批準的品種，并應當遵守相應品種的業(yè)務章程或管理辦法。（）15.開發(fā)銀行可以不充分計提貸款損失準備等各項減值準備，計算并表和未并表的資本充足率，執(zhí)行銀監(jiān)會有關資本充足率監(jiān)管要求。（）16.按照《外資銀行行政許可事項實施辦法》規(guī)定，外資銀行營業(yè)性機構開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的資格分為（）。A、基礎類B、普通類C、初級類D、高級類17.依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于村鎮(zhèn)銀行貸款風險提示的通知》規(guī)定，村鎮(zhèn)銀行要嚴格控制對關聯(lián)方的授信，不得向關聯(lián)方發(fā)放擔保貸款。（）18.外資銀行營業(yè)性機構臨時停業(yè)3天以上6個月以下，應當在臨時停業(yè)后（）日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構報告，說明臨時停業(yè)時間、理由及停業(yè)期間安排。A、5B、10C、15D、2019.依據(jù)《中國銀監(jiān)會關于調(diào)整村鎮(zhèn)銀行組建核準有關事項的通知》，村鎮(zhèn)銀行組建的次序按（）原則組建。A、先東部地區(qū)、后西部地區(qū)B、先西部地區(qū)、后東部地區(qū)C、先欠發(fā)達縣域、后發(fā)達縣域D、先發(fā)達縣域、后欠發(fā)達縣域20.省聯(lián)社資金運用可以投資以下產(chǎn)品：（）A、國債B、央行票據(jù)C、金融債D、AA企業(yè)債21.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)加強農(nóng)村商業(yè)銀行三農(nóng)金融服務機制建設監(jiān)管指引的通知》規(guī)定，省聯(lián)社應為農(nóng)村商業(yè)銀行三農(nóng)金融服務機制建設提供有力支持保障，支持具備條件的農(nóng)村商業(yè)銀行建設獨立的（）或增添特色化的業(yè)務模塊。A、人工系統(tǒng)B、考勤系統(tǒng)C、后臺系統(tǒng)D、IT系統(tǒng)22.按照《農(nóng)村合作金融機構非信貸資產(chǎn)風險分類指引》規(guī)定，非信貸資產(chǎn)根據(jù)風險和損失程度的不同，劃分為（）兩類。A、安全性和風險性B、正常和不良C、關注和損失D、普通和特殊23.按照《中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法》規(guī)定，境內(nèi)非金融機構作為信托公司出資人應具備以下條件（）。A、單個出資人及其關聯(lián)方投資入股信托公司不得超過2家，其中絕對控股不得超過1家B、最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的20%C、入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股D、承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權24.依照《銀行卡業(yè)務管理辦法》規(guī)定，信用卡按是否向發(fā)卡銀行交存（）分為貸記卡、準貸記卡兩類。A、存款B、備用金C、現(xiàn)金D、抵押物25.按照《信托公司受托境外理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，保存信托公司的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關資料，其保存的時間應當不少于10年。（）26.根據(jù)《財政部關于建立金融資產(chǎn)管理公司債轉(zhuǎn)股股權資產(chǎn)處置回收考核責任制的通知》規(guī)定，資產(chǎn)公司應按照有利于股權資產(chǎn)回收最大化的原則，在國家法律法規(guī)和政策允許的范圍內(nèi)，綜合運用（）等方式，管理和處置所持有的股權，提升股權價值，提高股權資產(chǎn)處置回收率。A、企業(yè)重組B、股權出售C、資產(chǎn)置換D、收購與兼并27.按照《外資銀行行政許可事項實施辦法》規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關閉支行，應具備的條件包括（）。A、支行開設時間已超過1年B、申請人董事會已決議通過關閉支行C、具有有效的資產(chǎn)處置、債務清償、人員安置計劃D、已在報紙公告支行關閉有關事宜28.XX省聯(lián)社2014年部分費用如下：系統(tǒng)運維費用1000萬元，項目建設費用2000萬元，計算機采購及維修費用200萬元，培訓中心支出費用800萬元，依據(jù)《中國銀監(jiān)會關于規(guī)范農(nóng)村信用社?。ㄗ灾螀^(qū)）聯(lián)合社法人治理的指導意見》規(guī)定，可以列支在服務管理費的金額為（）。A、4000萬元B、3000萬元C、3200萬元D、2800萬元29.依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于村鎮(zhèn)銀行貸款風險提示的通知》，以下表述錯誤的是（）。A、鼓勵村鎮(zhèn)銀行進入主要商業(yè)銀行已經(jīng)壓縮或退出的限控行業(yè)B、已經(jīng)對高耗能、高污染和產(chǎn)能過剩行業(yè)發(fā)放貸款的，村鎮(zhèn)銀行要及時建立應對預案，限期壓縮清收C、對短期壓縮清收困難的限控行業(yè)貸款可以繼續(xù)加大信貸額度予以支持D、對違反宏觀調(diào)控政策或政策執(zhí)行不力造成重大損失的，要嚴肅追究有關人員的責任30.按照中國人民銀行關于印發(fā)《財務公司進入全國銀行間同業(yè)拆借市場和債券市場管理規(guī)定》的通知，財務公司拆入、拆出資金余額均不得超過實收資本金的（）。A、50%B、60%C、80%D、100%31.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)加強農(nóng)村商業(yè)銀行三農(nóng)金融服務機制建設監(jiān)管指引的通知》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行三農(nóng)金融服務委員會應在每年第二次董事會上報告上一年度本-行三農(nóng)金融業(yè)務計劃執(zhí)行情況。（）32.依照《中資商業(yè)銀行專營機構監(jiān)管指引》規(guī)定，各銀監(jiān)局應遵循（）原則，落實監(jiān)管責任。A、屬地監(jiān)管B、聯(lián)動監(jiān)管C、內(nèi)部監(jiān)管D、外部監(jiān)管33.有下列（）情形的，信托無效。A、信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會公共利益B、委托人以非法財產(chǎn)或者本法規(guī)定不得設立信托的財產(chǎn)設立信托C、專以訴訟或者討債為目的設立信托D、委托人有確定的信托財產(chǎn)，且該信托財產(chǎn)是委托人合法所有的財產(chǎn)34.依據(jù)《中國銀監(jiān)會關于調(diào)整村鎮(zhèn)銀行組建核準有關事項的通知》規(guī)定，有意設立村鎮(zhèn)銀行且符合條件的銀行業(yè)金融機構，應向銀監(jiān)會提出申請，并附（）等材料。A、本-行村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略B、跨區(qū)域發(fā)展自我評估報告C、年度村鎮(zhèn)銀行發(fā)起設立規(guī)劃D、本-行年度報告35.按照《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）》規(guī)定，商業(yè)銀行杠桿放大倍數(shù)的上限是（）。A、20倍B、25倍C、30倍D、35倍36.農(nóng)村商業(yè)銀行要按照監(jiān)管部門相關規(guī)定，嚴格審核股東資質(zhì)，入股前明確告知本-行股權管理政策和股東義務，并將持股（）及以上股東的相關信息及其承諾情況進行公示，接受社會監(jiān)督。A、1%B、2%C、5%D、10%37.根據(jù)《財政部關于金融資產(chǎn)管理公司商業(yè)化轉(zhuǎn)型財務管理有關問題的通知》規(guī)定，需購買辦公設備、電子化建設購置以及固定資產(chǎn)大修理的，資產(chǎn)公司可在年度財務預算控制指標之內(nèi)自行辦理；超出控制指標的，應報財政部備案。（）38.依據(jù)《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引》規(guī)定，符合條件的銀行業(yè)金融機構可出資組建（）有限責任公司形式的村鎮(zhèn)銀行，其籌建工作需由其有權機構出具相關決議及授權文件。A、200人B、3人C、2人D、1人39.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于推進中國郵政儲蓄銀行二類支行改革的指導意見》規(guī)定，下列郵儲銀行二類支行改革相關準入程度不正確的是（）。A、郵儲銀行二類支行改革總體規(guī)劃方案由郵儲銀行總行制訂并報銀監(jiān)會核準B、郵儲銀行二類支行擬遷址并在營業(yè)原址設立代理營業(yè)機構的兩項行政許可事項，采取“同步申請，同文批復”的方式C、郵儲銀行二類支行擬按照“名行實所”方式調(diào)整，依法列入行政許可D、郵儲銀行二類支行擬遷址后原址不再保留營業(yè)，并將新設代理營業(yè)機構指標用于填補同城區(qū)、縣城或鄉(xiāng)鎮(zhèn)內(nèi)的金融服務空白和薄弱區(qū)域的行政許可事項，應將遷址和新設代理營業(yè)機構事項分別提出申請40.按照《消費金融公司試點管理辦法》規(guī)定，非金融企業(yè)作為消費金融公司主要出資人，應當具備的條件包括（）。A、最近1年營業(yè)收入不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣（合并會計報表口徑）B、最近1年年末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的20%（合并會計報表口徑）C、財務狀況良好，最近2個會計年度盈利（合并會計報告口徑）D、信譽良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄41.按照《金融資產(chǎn)管理公司并表監(jiān)管指引（試行）》規(guī)定，資產(chǎn)公司應于每年第一個（）結(jié)束向銀監(jiān)會報告上一年度并表范圍及并表管理情況。A、季度B、月C、星期D、旬42.依照《銀行卡業(yè)務管理辦法》規(guī)定，貸記卡持卡人選擇最低還款額方式或超過發(fā)卡銀行批準的信用額度用卡時，不再享受免息還款期待遇，應當支付未償還部分自銀行記賬日起，按規(guī)定利率計算的透支利息。（）43.企業(yè)集團財務公司的整頓時間最長不超過（）。A、6個月B、1年C、2年D、3年44.按照“分類指導，扶優(yōu)限劣”原則，結(jié)合監(jiān)管評級結(jié)果，對監(jiān)管評級3、4農(nóng)村中小金融機構在轄內(nèi)設立分支機構，實行（）的差異化準入政策。A、鼓勵B、支持C、限制D、禁止45.依照《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)信托公司參與股指期貨交易業(yè)務指引的通知》規(guī)定，信托公司開展股指期貨交易業(yè)務選擇的合作期貨公司應當具備下列條件：（）A、按照中金所的會員分級制度，具備全面結(jié)算會員或者交易結(jié)算會員資格B、最近年度監(jiān)管評級達到B級（含）以上C、具備一類或一類以上的技術資格D、有與業(yè)務規(guī)模相匹配的風險準備金余額46.依照《銀行卡業(yè)務管理辦法》規(guī)定，發(fā)卡銀行應當向持卡人提供對賬服務。按月向持卡人提供賬戶結(jié)單，在（）情況下發(fā)卡銀行可不向持卡人提供賬戶結(jié)單。A、已向持卡人提供存折或其他交易記錄B、自上一份月結(jié)單后，沒有進行任何交易，賬戶沒有任何未償還余額C、已與持卡人另行商定D、持卡人賬戶還有未償還余額47.按照《財政部關于金融資產(chǎn)管理公司商業(yè)化轉(zhuǎn)型有關問題的通知》規(guī)定，對本通知印發(fā)前持有的資本金項下劃轉(zhuǎn)股權、不良資產(chǎn)處置獲取的股權以及向金融和非金融企業(yè)進行的財務性股權投資，資產(chǎn)公司原則上應在（）年底前退出。A、2012B、2013C、2014D、201548.按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，收單銀行不得因與特約商戶有其他業(yè)務往來而降低資質(zhì)審核標準和檢查要求，以下選項中，不需要從嚴審核的是（）。A、批發(fā)類B、咨詢類C、餐飲類D、投資類49.按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》，收單銀行應當加強對特約商戶資質(zhì)的審核，實行商戶（），不得設定虛假商戶。A、實名制B、匿名制C、昵稱D、監(jiān)管人制50.“名行實所”機構違反郵儲銀行業(yè)務用章制度的，郵儲銀行應追究相關責任人責任。（）51.按照《中華人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定，外國銀行在中華人民共和國境內(nèi)設立營業(yè)性機構的，除已設立的代表處外，不得增設代表處，但符合國家區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略及相關政策的地區(qū)除外。（）52.按照《商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引》管理規(guī)定，商業(yè)銀行應在借款合同中約定還款條件以及與貸款支付使用相關的條款，前者應至少包括并購方自籌資金已足額到位和并購合規(guī)性條件已滿足等內(nèi)容。（）53.依照《中資商業(yè)銀行專營機構監(jiān)管指引》規(guī)定，監(jiān)管部門應當督促中資商業(yè)銀行建立健全專營機構風險管理、內(nèi)部控制制度，建立科學的激勵約束機制、內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價機制與有效的信息管理架構，確保專營業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展。（）54.2013年年度，宏達財務有限公司福建分公司虧損3億，超過其注冊資本金30%。根據(jù)《企業(yè)集團財務公司管理辦法》規(guī)定，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會應對其進行（）處置。A、整頓B、接管C、重組D、解散55.按照《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）》規(guī)定，商業(yè)銀行在計算賣出信用衍生產(chǎn)品的有效名義本金時，若買入信用衍生產(chǎn)品的剩余期限長于賣出信用衍生產(chǎn)品的剩余期限，可以扣除買入信用衍生產(chǎn)品有效名義本金。（）56.根據(jù)《關于加強農(nóng)村信用社省級聯(lián)社行業(yè)審計工作的指導意見》規(guī)定，下列不屬于審計部門工作職責的是：（）A、對行業(yè)審計部門和機構的工作程序與工作效果進行評價B、起草行業(yè)審計制度辦法C、編制并落實年度行業(yè)審計工作計劃D、組織開展行業(yè)審計工作57.根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強商業(yè)銀行典當機構貸款業(yè)務管理的通知》規(guī)定，某商業(yè)銀行支行擬與典當行進行合作，以下做法正確的是（）。A、位于A省B市的某支行擬對位于B省C市的典當公司進行授信，典當公司提供股權質(zhì)押擔保，向典當公司發(fā)放貸款B、與典當行合作中，該支行認為需要做好貸款“三查”制度，做好貸前調(diào)查評估，深入了解典當機構合規(guī)經(jīng)營狀況C、該支行通過查詢走訪典當公司各級主管部門和工商稅務部門，及時獲取該典當機構經(jīng)營行為評價信息和監(jiān)管信息58.按照《中華人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定，下列（）業(yè)務，外國銀行分行在國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的業(yè)務范圍可以經(jīng)營。A、提供信用證服務及擔保B、辦理國內(nèi)外結(jié)算C、買賣、代理買賣外匯D、代理保險59.按照《中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法》規(guī)定，單獨持有或關聯(lián)方共同持有上市的信托公司流通股份未達到公司總股份（）的變更股權或調(diào)整股權結(jié)構事項，不用經(jīng)過行政許可審批。A、20%B、15%C、10%D、5%60.依據(jù)《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法（2015年6號令）》規(guī)定，非銀行金融機構申請基礎類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務資格，應當具備以下條件：（）A、具有接受相關衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關交易2年以上的交易人員至少1名，相關風險管理人員至少1名，風險模型研究或風險分析人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員均需專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄B、有處理法律事務和負責內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門及相關專業(yè)人員C、監(jiān)管評級良好D、符合審慎監(jiān)管指標要求61.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)加強農(nóng)村商業(yè)銀行三農(nóng)金融服務機制建設監(jiān)管指引的通知》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應根據(jù)業(yè)務發(fā)展、風險管控和金融服務的需要，不斷優(yōu)化股權結(jié)構，鼓勵城區(qū)和縣域農(nóng)村商業(yè)銀行定向吸收一定數(shù)量的持股比例在6%以上的優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)股東。（）62.按照《企業(yè)集團財務公司管理辦法》規(guī)定，申請籌建財務公司，應當由母公司向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出申請，并至少提交下列文件、資料（）。A、申請書B、可行性研究報告C、成員單位名冊及有權部門出具的相關證明資料D、《企業(yè)集團登記證》、申請人和其他出資人的營業(yè)執(zhí)照復印件及出資保證63.按照《中國銀監(jiān)會關于進一步促進村鎮(zhèn)銀行健康發(fā)展的指導意見》規(guī)定，主發(fā)起行應維護村鎮(zhèn)銀行的獨立法人地位，嚴格按照《公司法》及章程有關規(guī)定，履行（）等職責。A、出資人制定章程B、參與重大決策C、選聘管理者D、參與經(jīng)營管理64.財務公司的分公司應當具備下列條件（）。A、營運資金不低于1億元人民幣B、健全的業(yè)務操作、內(nèi)部控制、風險管理及問責制度C、符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他措施D、符合中國銀監(jiān)會規(guī)定的任職資格的高管人員65.按照《福建省縣級農(nóng)村信用合作聯(lián)社示范章程》規(guī)定，擔任縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社的獨立理事應當具有（）年以上的法律、經(jīng)濟、金融、財務或其他有利于履行獨立理事職責的工作經(jīng)歷。A、3B、5C、6D、866.在擬持股5%及以上股東入股前，農(nóng)村商業(yè)銀行應就其（）等情況進行盡職調(diào)查。A、公司治理B、財務狀況C、關聯(lián)股東D、實際控制人67.按照《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）》規(guī)定，合格參照資產(chǎn)包括我國中央政府、中國人民銀行和政策性銀行發(fā)行的債券。（）68.根據(jù)《關于印發(fā)農(nóng)村商業(yè)銀行組建審批工作操作指引》的規(guī)定，對部分指標或條件不符合要求的改制機構，應同步實施財務重組，下列屬于財務重組內(nèi)部措施的有：（）A、發(fā)起人現(xiàn)金購買不良資產(chǎn)B、清收處置不良資產(chǎn)C、壓縮超集中度貸款D、增資擴股69.村鎮(zhèn)銀行股東以本-行股權對外出質(zhì)的，應嚴格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，并事前告知（）。A、本-行股東大會B、本-行董事會C、本-行高管層D、屬地監(jiān)管部門70.村鎮(zhèn)銀行（）對股東大會負責，對經(jīng)營和管理承擔最終責任，依照相關法律法規(guī)和章程監(jiān)督并確保高級管理層有效履行管理職責。A、董事長B、獨立董事C、行長D、董事會71.信托公司發(fā)生重大事項，應當制作重大事項臨時報告并向社會披露。重大事項包括下列情況（）。A、公司第一大股東變更及原因B、公司董事報告期內(nèi)累計變更超過60%C、信托經(jīng)理和信托業(yè)務人員