反洗錢考試試題A

中國郵政儲蓄銀行馬鞍山市分行反洗錢測試試卷〔A卷〕考試時間：90分鐘 總分：100分部門、支行： 姓名： 得分：一、推斷題〔110〕對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人供給。 〔 〕2.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)實行符合本法要求的客戶身份識別措施第三方未實行符合本法要求的客戶身份識別措施的由該第三方擔(dān)當(dāng)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。 〔 〕3.不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的金融機構(gòu)不得為其開立個人存款賬戶。 〔 〕金融機構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易時，累計交易金額以單一客戶為單位按資金收入或者付出的狀況雙邊累計計算并報告中國人民行另有規(guī)定的除外。 〔〕《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告治理方法中“短期系指10個工作日內(nèi)，不包含10個工作日。 〔〕各級郵政儲蓄機構(gòu)要將反洗錢工作執(zhí)行狀況納入日常審計工作范圍之內(nèi)。〔 〕一般存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。 〔 〕戶自評定風(fēng)險等級后受理客戶開戶的支行應(yīng)當(dāng)每半年開展一次重評定準(zhǔn)時更客戶資料，全面把握客戶交易明細，分析交易特征。 〔 〕金融機構(gòu)反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期召開反洗錢工作會議，安排布置反洗錢工作，并形成書面材料報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。 〔 〕機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款如未覺察該交易可疑的金融機構(gòu)可以不報告。 〔 〕二、填空題〔115〕在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和依據(jù)規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法實行預(yù)防監(jiān)控措施建立健全 、 制度，履行反洗錢義務(wù)。行業(yè)金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時，需核對相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過 系統(tǒng)進展核查。的、、票據(jù)兌付等一次性金融效勞時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進展核對并登記。短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與、、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的，應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進展報告。銀行應(yīng)對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實行，檢查開立的銀行結(jié)算賬中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种小＝鹑跈C構(gòu)違反《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者款等，其中，罰款最高可達萬元。金融機構(gòu)對從前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng) 。各級郵政儲蓄機構(gòu)在為客戶辦理存款業(yè)務(wù)時應(yīng)審查客戶身份不得為客戶開立 或 。行核對，并登記其身份證件上的。戶開立賬戶或者建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)在開戶之日起個工作日內(nèi)，依據(jù)客戶交易狀況進展客戶洗錢風(fēng)險等級評定工作。三、單項選擇題〔1.530〕《中華人民共和國反洗錢法》于〔 〕正式施行。、2023年1月1日 B、2023年1月1日、2023年10月1日 D、2023年10月1日〔 〕A3年 B5年 C10年 D15年戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人批準(zhǔn)，可以實行臨時凍結(jié)措施,臨時凍結(jié)不得超過〔 〕小時。A、12 B、24 C、48 D、72中國反洗錢監(jiān)測分析中心覺察金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的〔 〕個工作日內(nèi)補正。A、1 B、3 C、5 D、7以下選項中，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易是〔 〕。A10100轉(zhuǎn)C、某日張三從其個人賬戶向李四所在企業(yè)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)80萬元人民幣D5000中國郵政儲蓄銀行儲蓄業(yè)務(wù)制度規(guī)定，客戶本人辦理單筆交易金額人民幣〔 元〔含〕以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)核對客戶的有效實名證件，并留存其有效實名證件的復(fù)印件或者影印件。A、5000 B、10000 C、20230 D、50000以下交易的發(fā)生額都在200萬元以上哪一種屬于大額交易報告范圍〔 〕、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易D、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進展〔 〕A、客戶身份識別 B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析 D、與司法機關(guān)全面合作我行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶供給一次性金融效勞且交易金額單筆人民幣()元以上或者外幣等值()美〔〕、1萬；1000 B、2萬；1000、5萬；5000 D、5000；500《反洗錢法》規(guī)定，調(diào)查封存清單一式二份，由〔 簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。A、調(diào)查人員 B、在場的金融機構(gòu)工作人員CD、在場金融機構(gòu)工作人員和金融機構(gòu)金融機構(gòu)的〔〕應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部掌握制度的有效實施負責(zé)。A、負責(zé)人 B、反洗錢人員C、反洗錢分管領(lǐng)導(dǎo) D、以上都不對金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的〔 個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、2 B、5 C、10 D、15〔 〕是金融機構(gòu)反洗錢活動的根底工作。A、了解客戶； B、大額現(xiàn)金交易報告；C、可疑交易的分析； D、與司法機關(guān)全面合作。任何單位和個人覺察洗錢活動，有權(quán)向〔 報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、開戶銀行 B、反洗錢行政主管部門；C、工商行政治理等部門 D、銀行業(yè)協(xié)會〔〕個工作日內(nèi)報市分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。A、3 B、5 C、7 D、10期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用或者尋常資金流量小的賬戶突然有特別資金流入，且短期內(nèi)消滅大量資金收付中“長期”是指〔 〕A、半年以上 B、一年以上 C、兩年以上 D、三年以上客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由〔 報告。A、收單行 B、業(yè)務(wù)辦理行 C、發(fā)卡行 D、銀聯(lián)公司金融機構(gòu)有未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等行為之一的由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)峻的，處〔 〕罰款，并對直接負責(zé)的董事高級治理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上五萬元以下罰款。A、五萬元以上十萬元以下 B、十萬元以上二十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下個人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起〔〕個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。A、3 B、5 C、7 D、10《反洗錢法》中所稱的金融機構(gòu)不包括〔〕A、商業(yè)銀行 B、典當(dāng)行C、證券公司 D、信用合作社四、多項選擇題〔230〕金融機構(gòu)有〔〕行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)賜予紀(jì)律處分。、未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部掌握制度B、未依據(jù)規(guī)定設(shè)立反洗錢特地機構(gòu)、未指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的、未依據(jù)規(guī)定對職工進展反洗錢培訓(xùn)以下選項中，應(yīng)作為可疑交易報送給中國反洗錢監(jiān)測分析中心的有〔 。、短期內(nèi)一樣收付款人之間頻繁發(fā)生交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的資金收付B、長期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用，短期內(nèi)消滅大量資金收付、多個境內(nèi)居民承受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作D、提前歸還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告治理方法》所稱的“頻繁”是指〔 。A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上37依據(jù)國務(wù)院及人民銀行關(guān)于實名制的有關(guān)規(guī)定，以下不能作為實名證件的是〔 。A、學(xué)生證 B、臨時身份證 C、駕駛證 D、護照依據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括〔 〕A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿、反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作狀況的各種記錄和資料、反映交易真實狀況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件在POS商戶客戶身份識別制度執(zhí)行中以下何種情形不符合反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定〔 〕、未對商戶法定代表人身份信息聯(lián)網(wǎng)核查B、商戶名稱與證件名稱不全都C、未查詢法定代表人征信信息D、調(diào)查表中客戶資料調(diào)查內(nèi)容不完整〔 〕和收款人的姓名、住宅等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存信息。A、姓名 B、名稱 C、賬號 D、住宅金融機構(gòu)違《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定的由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法第三十一條第三十二條的定進展懲罰區(qū)分不憐憫形建議中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會中國證券監(jiān)視委員會或者中國保險監(jiān)視治理委員會實行的措施包括以下哪幾項〔 〕A、責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營許可證B、情節(jié)嚴(yán)峻，移送司法機關(guān)、取消金融機構(gòu)直接負責(zé)的董事、高級治理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、制止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作、責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級治理人員和其他直接責(zé)任人員賜予紀(jì)律處分存款人開立( )和預(yù)算單位開立( )實行核準(zhǔn)制度經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證〔 〕A、根本存款賬戶 B、臨時存款賬戶C、專用存款賬戶 D、一般存款賬戶10．依據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法，融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以實行以下何種措施，識別或者重識別客戶身份〔 〕A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B、回訪客戶C、實地查訪 D、向公安、工商行政治理等部門核實依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時金融機構(gòu)( )或者其他身份證明文件進展登記。A、兩人的代理協(xié)議 B、代理人的身份證件C、被代理人的托付書 D、被代理人的身份證件《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》的規(guī)定，金融機構(gòu)的大額交易，可以不報告的是〔 〕A、金融機構(gòu)同業(yè)拆借 B、交易一方為人民法院C、金融機構(gòu)在黃金交易所進展的黃金交易D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金依據(jù)《郵儲銀行安徽省分行客戶洗錢風(fēng)險等級劃分實施細則，依據(jù)客戶的點、賬戶屬性、國籍、地域、行業(yè)或職業(yè)、業(yè)務(wù)、交易規(guī)模和頻率、交易方式等因素，可將客戶劃分為〔 〕A、特別風(fēng)險客戶 B、高風(fēng)險客戶 C、中風(fēng)險客戶 D、低風(fēng)險客戶14.以下何種情形違反反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定〔 〕A、賬戶開立未留存身份證復(fù)印件、賬戶開立未對客戶身份信息進展聯(lián)網(wǎng)核查、賬戶開立未對二代身份支行進展雙面復(fù)印D、開立賬戶的身份證件已過