2024年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》核心考點速記速練200題（詳細解析）

PAGEPAGE12024年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》核心考點速記速練200題（詳細解析）一、單選題1.基金管理人應(yīng)對風(fēng)險的措施主要是（）。A、回避B、降低C、共擔(dān)D、以上都是答案：D解析：基金管理人在面對風(fēng)險時，通常會采取多種措施來應(yīng)對和管理這些風(fēng)險，確?；鸬姆€(wěn)定運行和投資者的利益。A.回避：這是一種主動的風(fēng)險管理策略，意味著基金管理人會避免投資那些風(fēng)險過高或不符合其投資策略的資產(chǎn)或項目。B.降低：降低風(fēng)險是基金管理人常用的另一種策略，通過分散投資、對沖等方式來減少特定風(fēng)險對基金的影響。C.共擔(dān)：在某些情況下，基金管理人可能會選擇與其他投資者或機構(gòu)共同承擔(dān)風(fēng)險，例如通過合作投資或參與風(fēng)險共擔(dān)的金融產(chǎn)品。因此，以上三種策略都是基金管理人在應(yīng)對風(fēng)險時可能會采取的，選項D“以上都是”是正確的答案。2.目前我國基金銷售機構(gòu)的發(fā)展趨勢是（）。A、完善互聯(lián)網(wǎng)銷售服務(wù)B、專業(yè)投資顧問指導(dǎo)C、提升服務(wù)層次D、以上都是答案：D解析：本題考察各類基金銷售機構(gòu)的發(fā)展趨勢；基金銷售機構(gòu)的發(fā)展趨勢：隨著基金銷售市場狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)以下趨勢。1．深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能隨著互聯(lián)網(wǎng)的深入發(fā)展，基金銷售機構(gòu)紛紛通過自己的網(wǎng)站推出網(wǎng)上買賣基金的業(yè)務(wù)，并通過自身優(yōu)勢吸引投資者。網(wǎng)上交易一般享有申購手續(xù)費的優(yōu)惠。不僅如此，網(wǎng)上交易還提供基金份額凈值查詢、研究報告等增值服務(wù)。相信在未來一段時間里，深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能，并進一步完善互聯(lián)網(wǎng)平臺的銷售服務(wù)將會是各類基金銷售機構(gòu)的主要發(fā)展方向。2．提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化基金與一般的消費品不同，基金銷售更注重專業(yè)的投資顧問指導(dǎo)，通過專業(yè)、全面和精細的服務(wù)策略，為投資者提供資產(chǎn)配置以及產(chǎn)品優(yōu)選等專業(yè)性的服務(wù)。特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機構(gòu)未來的發(fā)展重點。3.下列選項不屬于后臺運營部門的是（）。A、資金清算部B、信息技術(shù)部C、注冊登記部D、風(fēng)險管理部答案：D解析：后臺運營部門是為基金公司管理的資產(chǎn)運營和公司運營提供支持，可以細分為注冊登記、資金清算、基金會計和信息技術(shù)等幾個功能部門。本題考察具體機構(gòu)設(shè)置4.溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的（）。A、擴大B、減少C、不變D、難以預(yù)測答案：A解析：折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的擴大。5.公司型基金依據(jù)（）設(shè)立并營運。A、基金招募說明書B、發(fā)起人協(xié)議C、基金合同D、基金公司章程答案：D解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。6.下列不符合基金銷售費用規(guī)范的是（）。A、基金管理人可以視情況對不同投資人使用不同費率B、基金管理人應(yīng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目C、基金管理人應(yīng)在基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費D、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用答案：A解析：A項，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。7.(2017年)某基金公司固定收益基金經(jīng)理的下列行為中，與守法合規(guī)道德規(guī)范相違背的是（）。A、發(fā)現(xiàn)資金詢價人員存在交易時段用個人手機與其他機構(gòu)私下溝通的情況，立即報告公司監(jiān)督稽核部予以糾正B、不僅熟悉固定收益投資相關(guān)的法律法規(guī)，同時關(guān)注學(xué)習(xí)股票投資、基金銷售、后臺運營等法律法規(guī)C、妻子的賬戶有債券投資，但是該基金經(jīng)理考慮到該債券成交不活躍且公司旗下組合沒有同樣的持倉品種，所以決定僅向公司做事后報備D、發(fā)現(xiàn)基金公司法規(guī)庫未納入交易所最新發(fā)布的某投資交易規(guī)則，立即提醒公司法務(wù)合規(guī)人員及時更新法規(guī)庫答案：C解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。8.基金管理公司和—般公司法人的不同之處在于；基金管理公司所管理的基金財產(chǎn)是基于（）形成的，通?？梢怨芾磉\作幾十倍于自身注冊資本的基金財產(chǎn)。A、合同關(guān)系B、信托關(guān)系C、投資關(guān)系D、管理關(guān)系答案：B解析：基金管理公司和—般公司法人的不同之處在于；基金管理公司所管理的基金財產(chǎn)是基于信托關(guān)系形成的，通常可以管理運作幾十倍于自身注冊資本的基金財產(chǎn)。9.自成為觀察會員之日起滿（）年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)的，可申請成為普通會員。A、半年B、1年C、2年D、3年答案：B解析：私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)加入?yún)f(xié)會，應(yīng)當(dāng)先申請成為觀察會員,自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)的，可申請成為普通會員。10.我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金有（）。Ⅰ．商品基金Ⅱ．非上市股權(quán)基金Ⅲ．環(huán)?；稷簦康禺a(chǎn)基金A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有以下幾類：1．商品基金2．非上市股權(quán)基金3．房地產(chǎn)基金11.當(dāng)前我國的資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題有（）。Ⅰ.資金池操作存在流動性風(fēng)險隱患Ⅱ.產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險傳遞Ⅲ.影子銀行面臨監(jiān)管不足Ⅳ.剛性兌付使風(fēng)險仍停留在金融體系A(chǔ)、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：當(dāng)前我國的資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題有以下幾方面：①資金池操作存在流動性風(fēng)險隱患；②產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險傳遞；③影子銀行面臨監(jiān)管不足；④剛性兌付使風(fēng)險仍停留在金融體系；⑤部分非金融機構(gòu)無序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。12.(2016年)下列關(guān)于貨幣市場的說法錯誤的是（）。A、貨幣市場進入門檻通常很高B、貨幣市場屬于場外交易市場C、貨幣市場基金的投資門檻很高D、買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成答案：C解析：貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。而貨幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場基金為普通投資者進入貨幣市場提供了重要通道。13.董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是（）。Ⅰ.確定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略；Ⅱ.審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見，審批重大風(fēng)險的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險管理制度；Ⅲ.審議公司風(fēng)險管理報告；Ⅳ.可以授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會或其他專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)。A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D解析：董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是；確定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略；審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見，審批重大風(fēng)險的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險管理制度；審議公司風(fēng)險管理報告；可以授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會或其他專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)。14.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，其主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于（）。A、1億元人民幣B、2億元人民幣C、3億元人民幣D、4億元人民幣答案：B解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》國函[2013]132號，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。15.國務(wù)院（）轉(zhuǎn)發(fā)了中國證監(jiān)會制定的《原有投資基金清理規(guī)范方案》，提出堅持積極規(guī)范、認(rèn)真清理、妥善處置、的原則著手對老基金進行清理規(guī)范。A、1998年3月29日B、1999年3月29日C、1999年12月30日D、2001年9月答案：B解析：國務(wù)院1999年3月29日轉(zhuǎn)發(fā)了中國證監(jiān)會制定的《原有投資基金清理規(guī)范方案》，提出堅持‘‘積極規(guī)范、認(rèn)真清理、妥善處置、的原則著手對老基金進行清理規(guī)范。16.下列關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制的說法中，錯誤的是()。A、用戶的密碼和口令應(yīng)定期更換B、數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令由專門一人進行保管C、電子信息數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)即時保存D、信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計技術(shù)人員不得介入實際的業(yè)務(wù)操作答案：B解析：在基金管理人的信息技術(shù)系統(tǒng)控制中，數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管。17.下列關(guān)于基金從業(yè)人員對于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范中，說法正確的有（）。Ⅰ．不得暗示他人從事內(nèi)幕交易活動Ⅱ．不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動Ⅲ．自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益Ⅳ．不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：（Ⅲ項說法錯誤）基金從業(yè)人員不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益，不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動，不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動。18.另類投資基金不可以投資于（）。A、房地產(chǎn)B、大宗商品C、證券化資產(chǎn)D、債券答案：D解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。19.下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯誤的是（）。A、直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品B、代銷機構(gòu)往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品C、代銷方式下，銷售隊伍進行基金銷售活動，專業(yè)性更強D、代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣答案：C解析：C項，在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強。而代銷方式下，代銷機構(gòu)則通過其銷售隊伍進行基金銷售，對基金的專業(yè)知識、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些。本題考察銷售方式20.目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要（）個交易日的時間。A、1B、2C、3D、4答案：B解析：LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包含兩種類型：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入TA系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機構(gòu)或基金管理人處申報贖回基金份額。21.QDII與一般開放式基金的區(qū)別是（）。A、申購贖回的幣種不同B、申購贖回的登記不同C、拒絕或暫停申購的情形不同D、以上都是答案：D解析：QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的區(qū)別：（1）幣種。（2）申購和贖回登記。（3）拒絕或暫停申購的情形。22.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回的場所及時間，說法正確的是（）。A、投資者只可以通過基金管理人進行申購和贖回B、投資人只可以通過基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進行申購和贖回C、開放式基金的申購和贖回與認(rèn)購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點進行D、開放式基金申購和贖回的工作日以證券交易所登記結(jié)算日為準(zhǔn)答案：C解析：A、B項說法錯誤：開放式基金的申購和贖回與認(rèn)購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點進行。投資者可以通過基金管理人或其指定的基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進行申購和贖回。D項說法錯誤：開放式基金申購和贖回的工作日為證券交易所交易日。23.(2016年)證券投資基金的基金財產(chǎn)不能用于投資（）。A、房地產(chǎn)B、上市交易的債券C、上市交易的股票D、證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種答案：A解析：證券投資基金的基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：（1）上市交易的股票、債券；（2）證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。24.某投資人贖回某開放式基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A、10347.5B、10227.5C、10497.5D、10447.5答案：D解析：贖回金額=贖回總額-贖回費用；贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值；贖回費用=贖回總額×贖回費率。本題中，贖回總額=10000×1.05=10500（元），贖回費用=10500×0.5%=52.5（元），贖回金額=10500-52.5=10447.5（元）。25.養(yǎng)老基金投資具有（）等特點。Ⅰ．強制“儲蓄”Ⅱ．定期定額投資Ⅲ．長期投資Ⅳ．收益高A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：本題考察證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢與特點；養(yǎng)老基金投資具有強制“儲蓄”、定期定額投資、長期投資等特點，成為解決社會養(yǎng)老資金問題的重要支柱。26.(2017年)申請公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。A、符合中國證券業(yè)協(xié)會關(guān)于基金品種的規(guī)定B、招募說明書真實、準(zhǔn)確、完整披露投資者做出投資決策所需的重要信息C、基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全D、有明確、合法的投資方向答案：A解析：申請募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）有明確、合法的投資方向。（2）有明確的基金運作方式。（3）符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定。（4）基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定。（5）基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資者或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容。（6）招募說明書真實、準(zhǔn)確、完整地披露了投資者做出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，語言簡明、易懂、實用，符合投資者的理解能力。（7）有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度，有明確的投資者定位、識別和評估等落實投資者適當(dāng)性安排的方法，有清晰的風(fēng)險警示內(nèi)容。（8）基金的投資管理、銷售、登記和估值等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制度健全，行為規(guī)范，技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備充分，不存在影響基金正常運作、損害或者可能損害基金份額持有人合法權(quán)益、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的情形。（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。27.(2017年)下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實守信要求的是（）。Ⅰ．在銷售基金產(chǎn)品時，為了讓客戶更深入的了解產(chǎn)品，對產(chǎn)品的未來收益進行預(yù)測Ⅱ．某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了這段時間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介Ⅲ．基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準(zhǔn)確，可根據(jù)不同類型的客戶自行制作或修改Ⅳ．為了更好地服務(wù)客戶，將公募基金的持倉明細信息告知客戶A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項違背了誠實守信的基本要求之一是不得欺詐客戶。28.以下哪項關(guān)于上市開放式基金（LOF）的描述是錯誤的？（）A、可以在場內(nèi)市場進行申購贖回B、可以在場外市場進行申購贖回C、不可以轉(zhuǎn)托管D、是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新答案：C解析：1、上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金，它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。2、LOF具有的轉(zhuǎn)托管機制，使投資者既可以通過場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進行基金份額的申購與贖回。29.金融市場中，（）等特點，決定了參與主體之間的信息存在較為嚴(yán)重信息不對稱問題。Ⅰ．金融資產(chǎn)的無形性Ⅱ．金融交易的靈活性Ⅲ．金融交易的風(fēng)險性Ⅳ．金融行業(yè)的專業(yè)性A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：金融市場中，金融資產(chǎn)的無形性、金融交易的靈活性、金融行業(yè)的專業(yè)性等特點，決定了投資者、融資者和金融機構(gòu)等參與主體之間的信息存在較為嚴(yán)重信息不對稱問題，特別是廣大的中小投資者容易受到不公平的對待，甚至被欺詐。30.下列選項中屬于商品基金的是（）A、黃金ETF和商品期貨ETFB、黃金期貨和商品期貨ETFC、黃金ETF和黃金期貨D、黃金期貨和商品期貨ETF答案：B解析：商品基金以商品現(xiàn)貨或者期貨合約為投資對象，主要有黃金ETF和商品期貨ETF。31.(2017年)基金銷售機構(gòu)準(zhǔn)入的必要條件不包括（）。A、制定銷售人員執(zhí)業(yè)操守B、制定完善的業(yè)務(wù)流程C、制定應(yīng)急處理措施D、制定完善的公司財務(wù)制度答案：D解析：基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件之一是：制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。32.以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金是（）。A、私人基金B(yǎng)、非公開基金C、私募基金D、證券投資基金答案：C解析：私募基金是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。33.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。A、50%B、60%C、65%D、80%答案：D解析：股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。本題考察證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)與介紹34.證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來，有利于發(fā)揮資金的（）。A、規(guī)模優(yōu)勢B、信息優(yōu)勢C、人才優(yōu)勢D、管理優(yōu)勢答案：A解析：本題考察證券投資基金的基本特點；基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。35.（）不屬于封閉式基金的特點。A、基金份額固定B、存續(xù)期限確定C、不可上市流通D、資金可用于長期投資答案：C解析：開放式基金與開放式基金的區(qū)別如下表：本題考察開放式基金與封閉式基金36.QDII基金募集認(rèn)購有如下特點（）。Ⅰ．基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格Ⅱ．基金管理人可根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大?、螅甉DII基金份額可用人民幣認(rèn)購Ⅳ．QDII基金份額可用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認(rèn)購方式和程序：QDII基金主要投資于境外市場，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場的其他開放式基金相比，在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上有如下幾點獨特之處：（1）發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。（2）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小。（3）QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計價貨幣認(rèn)購。37.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。A、100B、300C、500D、800答案：A解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。38.同一資產(chǎn)管理人為單一融資項目設(shè)立多個資產(chǎn)管理計劃，投資者人數(shù)應(yīng)（）計算。A、合并B、分離C、單獨D、加權(quán)答案：A解析：同一資產(chǎn)管理人為單一融資項目設(shè)立多個資產(chǎn)管理計劃，投資者人數(shù)應(yīng)合并計算。39.(2017年)下列關(guān)于基金銷售費用的監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。A、基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費時，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點公示增值服務(wù)內(nèi)容B、基金銷售機構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護費C、基金銷售機構(gòu)可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認(rèn)購費、申購費、贖回費等費用D、基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費可從申購（認(rèn)購）資金中扣除答案：D解析：增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除。40.下列關(guān)于開放式基金贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A、贖回金額=（贖回總額-贖回費用）×贖回費率B、贖回總額=贖回日基金份額凈值/贖回數(shù)量C、贖回費用=贖回總額/贖回數(shù)量×贖回費率D、實行后端收費模式的基金，贖回金額=贖回總額-贖回費用-后端收費金額答案：D解析：A項錯誤，贖回金額=贖回總額-贖回費用。B項錯誤，贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值。C項錯誤，贖回費用=贖回總額×贖回費率。41.下列關(guān)于基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東或?qū)嶋H控制人的說法中，正確的是（）。A、變更公司的實際控制人，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)B、變更持有5%以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會批準(zhǔn)C、變更公司的實際控制人，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案D、變更持有5%以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案答案：A解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其它重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)42.自然人作為公募基金公司主要股東的條件是個人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣并在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A、1000萬元B、3000萬元C、5000萬元D、1億元答案：B解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》國函[2013]132號，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。43.(2016年)參考國際證監(jiān)會的基本原則，下列描述錯誤的是（）。A、投資者教育是對市場參與者監(jiān)管的替代B、投資者教育沒有固定形式C、不存在廣泛適用的投資者教育計劃D、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者答案：A解析：國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則包括：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者；②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代；③證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；④投資者教育沒有一個固定的模式；⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃；⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。44.當(dāng)基金發(fā)生重大事件可能對投資者決策產(chǎn)生重大影響時，基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告，體現(xiàn)了基金信息披露的（）。A、真實性原則B、準(zhǔn)確性原則C、完整性原則D、及時性原則答案：D解析：及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。45.《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的（）或合伙企業(yè)擔(dān)任。A、公司B、社團法人C、行政法人D、以上都不是答案：A解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。46.(2016年)（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A、守法合規(guī)B、專業(yè)審慎C、誠實守信D、保守秘密答案：C解析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。47.基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報是（）A、制衡原則B、公司獨立運作原則C、公平對待原則D、業(yè)務(wù)與信息隔離原則答案：B解析：公司獨立運作原則；基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協(xié)議。48.不動產(chǎn)投資基金投資與服務(wù)的領(lǐng)域有（）。Ⅰ．零售物業(yè)Ⅱ．房地產(chǎn)Ⅲ．倉儲Ⅳ．酒店A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：不動產(chǎn)投資基金（REITs）是一種以發(fā)行權(quán)益憑證的方式匯集投資者的資金，由專門投資機構(gòu)進行不動產(chǎn)投資經(jīng)營管理，并將投資綜合收益按比例分配給投資者的一種基金，不動產(chǎn)投資基金可以采用私募方式，也可以采用公募方式。REITs投資與服務(wù)的領(lǐng)域十分寬廣，除住宅房地產(chǎn)和寫字樓以外，還包括零售物業(yè)、醫(yī)療保健、基礎(chǔ)設(shè)施、倉儲、工業(yè)地產(chǎn)、酒店、數(shù)據(jù)中心等。49.基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中不得有的行為不包括（）。A、采取抽獎方式銷售基金B(yǎng)、壓低基金收費水平C、擅自變更收費標(biāo)準(zhǔn)D、充分的風(fēng)險提示答案：D解析：基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。本題考察基金銷售費用具體規(guī)范50.(2016年)以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（）。A、基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經(jīng)理進行業(yè)務(wù)交流B、基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告C、研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對某上市公司進行調(diào)研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用D、研究員的研究結(jié)論應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報告中體現(xiàn)答案：A解析：A項，基金公司應(yīng)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道；B項，投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細的研究報告和風(fēng)險分析支持，并有決策記錄；CD兩項，研究工作應(yīng)保持獨立、客觀。51.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)。A、基金份額登記機構(gòu)B、基金銷售支付機構(gòu)C、基金評價機構(gòu)D、基金投資顧問機構(gòu)答案：B解析：基金銷售支付機構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動的商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)?；痄N售支付機構(gòu)從事銷售支付活動的，應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》（商業(yè)銀行除外），并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確?；痄N售結(jié)算資金的安全、獨立和及時劃付。52.基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A、基金公司B、基金托管人C、商業(yè)銀行D、證券公司答案：B解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。53.世界上第一只開放式公司型基金是（）。A、蘇格蘭美國投資信托B、馬薩諸塞投資信托基金C、海外及殖民地政府信托D、馬薩諸塞金融服務(wù)公司答案：B解析：世界上第一只開放式公司型基金——美國“馬薩諸塞投資信托基金”。54.下列關(guān)于公司治理需要遵循的十大原則說法錯誤的是（）。A、公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份額持有人的利益B、股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系C、公司開展業(yè)務(wù)過程中，對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)應(yīng)不同對待D、公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，以較高的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和商業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范言行，維護基金份額持有人的利益和公司的資產(chǎn)安全，促進公司的高效運作答案：C解析：C項說法錯誤，其違反了公平對待原則。55.(2017年)根據(jù)證券投資基金法關(guān)于中國證監(jiān)會行政許可事項的規(guī)定，下列事項中需要中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的是（）。A、非公開募集基金的募集B、從事非公開募集基金管理業(yè)務(wù)的基金管理人從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)C、非公開募集基金的基金財產(chǎn)清算D、非公開募集基金的基金管理人資格答案：B解析：我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度。而擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機構(gòu)擔(dān)任。故從事非公開募集基金管理業(yè)務(wù)的基金管理人從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)需要中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。56.（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。A、股票B、債券C、基金D、衍生金融工具答案：D解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。故D項符合題意57.下列情形中，督察長需要向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告的是（）。Ⅰ．中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形Ⅱ．基金及公司發(fā)生違法違規(guī)的行為Ⅲ．基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或安全隱患Ⅳ．基金公司銷售人員離職A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任；督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實；基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患。（3）督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形。（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。對上述情形，督察長應(yīng)當(dāng)密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。58.下列說法正確的是（）。Ⅰ．開放式基金無特定存續(xù)期限Ⅱ．開放式基金規(guī)模不固定Ⅲ．開放式基金存在折價現(xiàn)象Ⅳ．開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：公司型基金和契約型基金的區(qū)別，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別；59.在我國基金募集申請監(jiān)督的實踐中，基金募集申請的注冊由（）決定。A、證券交易所B、中國證券業(yè)協(xié)會C、專家評審會D、中國證監(jiān)會答案：D解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。60.(2016年)《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。A、保險公司B、證券公司C、信托公司D、投資咨詢公司答案：B解析：2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布的《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。這種經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資的機構(gòu)稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）。QDII是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。61.基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會。A、基金市場服務(wù)機構(gòu)B、基金監(jiān)管機構(gòu)C、商業(yè)銀行D、證券交易所答案：A解析：基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務(wù)機構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會。62.下列關(guān)于發(fā)起式基金的表述，不正確的是（）。A、持有期限不少于3年B、基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止C、發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算D、基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于2000萬元人民幣答案：D解析：D項，發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年的基金。63.2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原（）的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A、中國證監(jiān)會基金機構(gòu)監(jiān)管部B、中國基金業(yè)協(xié)會C、中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部D、中國證監(jiān)會各地證監(jiān)局答案：C解析：2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。64.私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機構(gòu)對私募基金進行（）評級。A、屬性B、收益C、風(fēng)險D、特點答案：C解析：私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機構(gòu)對私募基金進行風(fēng)險評級，向風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。65.(2017年)證券投資基金基金合同的當(dāng)事人為（）。Ⅰ．基金投資者Ⅱ．基金托管人Ⅲ．基金管理人Ⅳ．基金經(jīng)理V．基金份額登記人A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。66.ETF申購清單和贖回清單中，現(xiàn)金替代證券最新價格的確定原則不包括（）。A、該證券正常交易時，采用前一交易日收盤價B、該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時，采用漲停價格C、該證券停牌且當(dāng)日有成交時，采用最新成交價D、該證券停牌且當(dāng)日無成交時，采用前一交易日收盤價答案：A解析：ETF申購清單和贖回清單中，現(xiàn)金替代證券最新價格的確定原則為：①該證券正常交易時，采用最新成交價；②該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時，采用漲停價格；③該證券停牌且當(dāng)日有成交時，采用最新成交價；④該證券停牌且當(dāng)日無成交時，采用前一交易日收盤價。67.督察長應(yīng)當(dāng)（）向全體董事報送工作報告。A、每個月B、每個季度C、不定期D、定期或不定期答案：D解析：督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。68.柜臺市場又被稱為（）。A、場外市場B、場內(nèi)市場C、交易所市場D、區(qū)域股權(quán)市場答案：A解析：場外市場，又被稱為“柜臺市場”或“店頭市場”，是分散在各個證券商柜臺的市場，無集中交易場所和統(tǒng)一的交易制度。69.專業(yè)風(fēng)險管理委員會對管理層負責(zé)，協(xié)助管理層履行的職責(zé)不包括（）。A、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作B、制訂相關(guān)風(fēng)險控制政策C、識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險D、重點關(guān)注投資大的項目答案：D解析：專業(yè)風(fēng)險管理委員會重點關(guān)注內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案。70.(2017年)基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A、場內(nèi)買賣、申購和贖回B、份額登記、申購和贖回C、認(rèn)購、申購和贖回D、認(rèn)購、場內(nèi)買賣答案：C解析：基金銷售機構(gòu)是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。71.連續(xù)（）沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的可以取消其基金托管資格。A、1年B、2年C、3年D、6個月答案：C解析：中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。本題考察對基金托管人的監(jiān)管72.基金公司各機構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離，這樣體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。A、獨立性B、相互制約C、有效性D、健全性答案：A解析：內(nèi)部控制的五原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則和成本效益原則，其中獨立性指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。73.基金銷售人員介紹基金產(chǎn)品不得（）。A、虛假陳述B、誤導(dǎo)性陳述C、出現(xiàn)重大遺漏D、以上都是答案：D解析：基金銷售人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。74.開放式基金的合同生效的條件之一是，基金募集期限屆滿，基金募集金額不少于（）億元人民幣。A、1B、2C、3D、5答案：B解析：基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人75.下列說法正確的是（）。Ⅰ．基金從業(yè)人員不得借助行政手段開展業(yè)務(wù)Ⅱ．基金從業(yè)人員不得采取贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金Ⅲ．基金從業(yè)人員不宜從事自己力所不能及的工作Ⅳ．基金從業(yè)人員不能因為基金份額多寡而厚此薄彼A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進行競爭。基金從業(yè)人員不得借助行政手段或其他不合法手段開展業(yè)務(wù)，不得給客戶或承諾給予客戶不正當(dāng)利益。專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。這是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求。如果基金從業(yè)人員從事自己力所不能及的工作，就不符合職業(yè)道德的要求。公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。76.(2017年)某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時，未對客戶郵件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶服務(wù)的（）原則。A、安全第一B、客戶至上C、有效溝通D、專業(yè)規(guī)范答案：A解析：安全第一原則要求，基金份額持有人的信息應(yīng)嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運用。此行為違反了安全第一原則。77.(2016年)ETF的特點不包括（）。A、被動操作的指數(shù)基金B(yǎng)、風(fēng)險較小、收益穩(wěn)定C、獨特的實物申購、贖回機制D、實行一級市場與二級市場并存的交易制度答案：B解析：ETF的特點有：（1）被動操作的指數(shù)基金；（2）獨特的實物申購、贖回機制；（3）實行一級市場與二級市場并存的交易制度。78.將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險收益特征不同的份額類別,可以同時滿足不同風(fēng)險收益偏好投資者的需求，這說明分級基金具有（）特點。A、—只基金,多類份額,多種投資工具B、交易所上市，可分離交易C、份額分級，資產(chǎn)合并運作D、內(nèi)含衍生工具與杠桿特性答案：A解析：普通基金僅適合于某—類特定風(fēng)險收益偏好的投資者，而分級基金借助結(jié)構(gòu)化設(shè)計將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險收益特征不同的份額類別,可以同時滿足不同風(fēng)險收益偏好投資者的需求。79.（）要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露。A、真實性原則B、規(guī)范性原則C、及時性原則D、完整性原則答案：D解析：基金信息披露的完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露，不僅披露對信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險因素。80.(2016年)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護（）的利益。A、基金當(dāng)事人B、基金行業(yè)C、基金投資人D、基金管理人答案：C解析：基金監(jiān)管目標(biāo)包括：①保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；②規(guī)范證券投資基金活動；③促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。其中，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護投資人利益。投資人是基金市場的支撐者，但在基金市場上卻處于弱勢地位。81.下列不屬于基金信息披露內(nèi)容的是（）。A、基金份額持有人大會決議B、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值C、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議D、基金管理人年度財務(wù)報告答案：D解析：基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：基金招募說明書；基金合同；基金托管協(xié)議；基金份額發(fā)售公告；基金募集情況；基金合同生效公告；基金份額上市交易公告書；基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；基金份額申購、贖回價格；基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告、基金季度報告；臨時報告；基金份額持有人大會決議；基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動；涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；澄清公告；中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其它信息。82.基金估值核算機構(gòu)從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請（）。A、登記B、備案C、注冊D、核準(zhǔn)答案：C解析：基金估值核算機構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請注冊。本題考察基金市場服務(wù)機構(gòu)83.基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查包括（）。Ⅰ.重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況Ⅱ.公司是否獨立運作Ⅲ.基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破Ⅳ.風(fēng)險管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險控制環(huán)節(jié)Ⅴ.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況?A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：A解析：基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查包括：（1）公司是否獨立運作。（2）公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況。（3）重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況。（4）公司員下特別是投資、研究人員及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開信息獲取利益的情況。（5）基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破。（6）風(fēng)險管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險控制環(huán)節(jié)。84.按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。A、開放式基金和封閉式基金B(yǎng)、公司型基金和契約型基金C、公募基金和私募基金D、在岸基金和離岸基金答案：C解析：按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金。85.下列關(guān)于私募基金的說法中，錯誤的是()。A、向少數(shù)特定投資者采取非公開方式募集B、在信息披露、投資限制方面監(jiān)管要求較低C、應(yīng)定期向公眾進行充分的信息披露D、對投資者的投資能力有一定的要求答案：C解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低方式較為靈活。86.1997年11月當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了（），為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A、《上市公司證券發(fā)行管理辦法》B、《證券投資基金銷售管理辦法》C、《證券投資基金運作管理辦法》D、《證券投資基金管理暫行辦法》答案：D解析：1997年11月當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。87.我國場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用（）賬戶進行認(rèn)購。A、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開放式基金B(yǎng)、深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金C、深圳證交所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金D、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式基金答案：A解析：基金募集期間，投資者可以通過具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部場內(nèi)認(rèn)購LOF份額，也可通過基金管理人及其代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點場外認(rèn)購LOF份額。場內(nèi)認(rèn)購LOF份額，應(yīng)持深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶；場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開放式基金賬戶。88.中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應(yīng)當(dāng)列入（）的通報事項。A、董事會B、監(jiān)事會C、管理層D、業(yè)務(wù)部門答案：A解析：董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應(yīng)當(dāng)列入董事會的通報事項。89.基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，不得()。A、完整宣傳基金業(yè)績表現(xiàn)B、登載基金過往業(yè)績C、預(yù)測基金投資收益D、提示基金風(fēng)險答案：C解析：基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的證券投資業(yè)績。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(5)或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他情形。90.經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃、變相抽逃出資的，應(yīng)予以抵制，并立即向（）報告。A、董事會B、監(jiān)事會C、中國證券監(jiān)督管理委員會及相關(guān)派出機構(gòu)D、股東大會答案：C解析：經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃、變相抽逃出資的，以任何形式占有或轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為及為股東提供融資或擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)予以抵制，并立即向中國證券監(jiān)督管理委員會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。91.下列可以加入基金業(yè)協(xié)會成為聯(lián)席會員的是。（）A、基金托管人B、基金服務(wù)機構(gòu)C、證券期貨交易所D、登記結(jié)算機構(gòu)答案：B解析：聯(lián)席會員包括按照國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或協(xié)會規(guī)定注冊、備案或登記的從事基金銷售、份額登記、估值、評價、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)，以及為基金業(yè)務(wù)提供法律和會計等專業(yè)服務(wù)的律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所。92.（）是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。A、基金招募說明書B、基金定期公告C、基金合同D、基金年度報告答案：D解析：基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。93.下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A、控制環(huán)境B、控制活動C、內(nèi)部監(jiān)控D、以上都正確答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。94.不屬于我國基金銷售機構(gòu)在渠道策略方面不足的是（）。A、銷售渠道比較單一B、營銷成本較高C、以基金公司直銷為主D、以銀行和券商代銷為主答案：C解析：在渠道策略方面，雖然基金公司直銷和獨立基金銷售公司的銷售額占比在上升，但我國基金銷售的渠道還是較為單一，以銀行和券商代銷為主。對銀行和券商較高的渠道依賴度使得我國基金銷售的營銷成本較高，這也是我國基金銷售機構(gòu)在渠道策略方面的不足。本題考察銷售方式95.關(guān)于監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說法錯誤的是（）。A、通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為B、隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況C、保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況D、審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告答案：C解析：選項C為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。96.資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含（）。A、一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配B、管理人必須堅持“賣者有責(zé)”C、投資人必須做到“買者自負”D、交易雙方必須做到“風(fēng)險共擔(dān)”答案：D解析：資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配、管理人必須堅持“賣者有責(zé)”、投資人必須做到“買者自負”。本題考察資產(chǎn)管理的本質(zhì)97.關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法，正確的是（）。Ⅰ分享基金財產(chǎn)收益Ⅱ參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)Ⅲ按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會Ⅳ對基金份額持有人大會審議事項行使監(jiān)督權(quán)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：Ⅳ項說法錯誤，應(yīng)為基金份額持有人對基金份額持有人大會審議事項行使“表決權(quán)”。98.以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A、絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETFB、密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)C、采用封閉式運作方法D、可以在場外申購或贖回答案：C解析：ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF（稱為目標(biāo)ETF）、密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)、采用開放式運作方法、可以在場外申購或贖回的基金。99.(2016年)基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行信息披露。下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法，不正確的是（）。A、開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上B、基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料C、至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D、在基金合同生效的當(dāng)日．在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告答案：D解析：在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。100.在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過（）的信息。A、0.005B、0.008C、0.003D、0.001答案：A解析：在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5％的信息。101.（）中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。A、2002年12月B、2004年12月C、2012年6月D、2014年6月答案：B解析：隨著基金管理公司的增加和基金市場的發(fā)展，2001年8月，中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立。2004年12月，中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。本題考察基金行業(yè)自律組織-基金業(yè)協(xié)會102.關(guān)于基金信息披露的表述，錯誤的是（）。A、加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位B、基金信息披露有利于投資者的價值判斷C、加強基金信息披露可以防止信息的濫用D、基金信息披露是一種自愿性信息披露答案：D解析：基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。依靠強制性信息披露，培育和完善市場運行機制，增強市場參與各方對市場的理解和信心，是世界各國（地區(qū)）證券市場監(jiān)管的普遍做法，基金市場作為證券市場的組成部分也不例外。103.(2016年)基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。Ⅰ．基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查Ⅱ．基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅲ．基金托管人對基金代理機構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅳ．基金代理機構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ答案：B解析：B[解析]基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。104.(2017年)中國證監(jiān)會實行注冊管理的基金服務(wù)機構(gòu)包括（）。Ⅰ．基金銷售機構(gòu)Ⅱ．基金銷售支付機構(gòu)Ⅲ．基金份額登記機構(gòu)Ⅳ．基金估值核算機構(gòu)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應(yīng)資格?；痄N售支付機構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定予以備案。中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)實行注冊管理。對于基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)實行備案管理。105.從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險來看，基金公司日常運營中的風(fēng)險可以分為。Ⅰ.業(yè)務(wù)風(fēng)險Ⅱ.投資風(fēng)險Ⅲ.市場風(fēng)險Ⅳ.操作風(fēng)險?A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：C解析：從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險來看，基金公司日常運營中的風(fēng)險可以分為業(yè)務(wù)風(fēng)險、投資風(fēng)險和操作風(fēng)險三大類。106.下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購的計算中，正確的是（）。A、認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值B、認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額C、凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1-認(rèn)購費率）D、凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額×認(rèn)購費率答案：B解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1＋認(rèn)購費率），選項C、D錯誤。認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額，選項B正確。認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值，選項A錯誤。107.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售（），不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競爭。A、費用結(jié)構(gòu)B、費率水平C、費用結(jié)構(gòu)和費率水平D、費用結(jié)構(gòu)、費率水平和銷售信息披露機制答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售費用結(jié)構(gòu)和費率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競爭。108.客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則不包括（）。A、不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)B、不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之問進行利益輸送C、基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾D、不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額答案：C解析：C項“基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾”屬于誠實守信的基本要求的內(nèi)容。109.投資者關(guān)切的客戶服務(wù)內(nèi)容是（）。A、人工咨詢B、修改賬戶資料C、掛失和解掛D、以上都是答案：D解析：本題考察基金客戶服務(wù)的特點、原則、內(nèi)容；客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，通過銷售人員主動、及時開發(fā)市場，爭取投資者認(rèn)同，建立與投資者的長期關(guān)系，奠定有廣度和深度的投資者基礎(chǔ)，才能達到拓展業(yè)務(wù)和提升市場占有率的目標(biāo)。常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。110.根據(jù)國際國內(nèi)基金市場的實踐，基金市場建立和發(fā)展的基礎(chǔ)是（）。A、監(jiān)管機構(gòu)的高效監(jiān)管B、行業(yè)自律組織的發(fā)展C、信息披露制度的建立和完善D、基金管理人內(nèi)部申請核準(zhǔn)答案：C解析：信息披露是基金市場建立和發(fā)展的基礎(chǔ)，信息披露制度是基金市場管理制度的基石。111.(2017年)關(guān)于公司型基金，下列說法錯誤的是（）。A、公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營和管理基金資產(chǎn)B、公司型基金的投資者通過持有人大會發(fā)表意見，行使職權(quán)C、公司型基金具有獨立法人地位D、公司型基金投資者是基金公司的股東答案：B解析：公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。公司型基金公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。112.基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，（）受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險。A、對基金投資者形成誤導(dǎo)B、對基金行業(yè)造成不良聲譽C、對資本市場造成系統(tǒng)風(fēng)險D、A和B答案：D解析：基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險。113.(2017年)關(guān)于專業(yè)審慎的職業(yè)道德規(guī)范，下列行為正確的是（）。A、某基金銷售機構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動B、某基金銷售機構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，為方便工作，在宣傳推介活動中自稱已取得基金從業(yè)資格C、某基金管理公司的新員工甲，已取得證券從業(yè)資格但尚未獲取基金從業(yè)資格，鑒于該員工在證券公司曾有較為豐富的工作經(jīng)驗，公司聘任其為某重要業(yè)務(wù)部門負責(zé)人D、某基金管理公司要求員工積極完成中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的從業(yè)人員后續(xù)培訓(xùn)，并作為人事考核的參考信息之一答案：D解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動?；饛臉I(yè)人員必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。持續(xù)學(xué)習(xí)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會和所在機構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。114.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性。A、信息溝通B、內(nèi)部監(jiān)控C、控制活動D、控制環(huán)境答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。115.投資者保護，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地（），提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護投資者利益的作用）的一項系統(tǒng)的社會活動。Ⅰ傳播有關(guān)投資知識Ⅱ傳授有關(guān)投資經(jīng)驗Ⅲ培養(yǎng)有關(guān)投資技能Ⅳ倡導(dǎo)理性的投資觀念A(yù)、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：投資者保護，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護投資者利益的作用）的一項系統(tǒng)的社會活動。116.美國銀行資產(chǎn)管理機構(gòu)通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供（）等服務(wù)。Ⅰ．投資基金Ⅱ．財富管理Ⅲ．信托服務(wù)Ⅳ．退休產(chǎn)品A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能；從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。117.目前我國的基金代售機構(gòu)主要是（）。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、期貨公司D、以上都是答案：D解析：基金代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。118.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗，體現(xiàn)了合規(guī)管理的（）。A、獨立性原則B、公正性原則C、專業(yè)性原則D、協(xié)調(diào)性原則答案：D解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。119.為了進一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應(yīng)經(jīng)（）以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。A、1/3B、1/2C、2/3D、3/5答案：C解析：為了進一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。120.(2016年)（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A、控制環(huán)境B、風(fēng)險評估C、信息溝通D、內(nèi)部監(jiān)控答案：A解析：A[解析]控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。121.不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費的收取標(biāo)準(zhǔn)和計入基金財產(chǎn)比例的基金是()。A、社?；養(yǎng)、LOFC、分級基金D、ETF答案：A解析：對于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、上市開放式基金(LOF)、分級基金、指數(shù)基金、短期理財產(chǎn)品基金等股票基金、混合基金以及其他類別基金，基金管理人可以參照相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)在基金合同、招募說明書中約定贖回費的收取標(biāo)準(zhǔn)和計入基金財產(chǎn)的比例。122.《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的（）或合伙企業(yè)擔(dān)任。A、公司B、社團法人C、行政法人D、以上都不是答案：A解析：本題考察對基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容；依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。123.下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法中，不正確的是（）。A、以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B、本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C、可以進行套利交易D、會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易現(xiàn)象答案：D解析：套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使得ETF不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易和溢價交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。故D項說法錯誤124.獨立基金銷售機構(gòu)是基金業(yè)協(xié)會的（）。A、普通會員B、聯(lián)席會員C、特別會員D、以上都不是答案：B解析：聯(lián)席會員包括按照國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或協(xié)會規(guī)定注冊、備案或登記的從事基金銷售、份額登記、估值、評價、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)，以及為基金業(yè)務(wù)提供法律和會計等專業(yè)服務(wù)的律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所。125.(2017年)票據(jù)市場是指各種票據(jù)進行交易的市場，按交易方式主要分為（）。A、直接交易市場和間接交易市場B、長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場C、票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場D、票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場答案：D解析：票據(jù)市場是指各種票據(jù)進行交易的市場，按交易方式主要分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。126.1940年（）和1940年（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律。A、《證券交易法》；《證券法》B、《證券法》；《投資公司法》C、《證券交易法》；《投資顧問法》D、《投資公司法》；《投資顧問法》答案：D解析：1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。127.（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動。A、基金銷售支付機構(gòu)B、基金份額登記機構(gòu)C、基金投資顧問機構(gòu)D、基金估值核算機構(gòu)答案：C解析：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動。128.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人。A、1個月B、3個月C、6個月D、9個月答案：C解析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在六個月內(nèi)選任新基金托管人；新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人。129.下列關(guān)于金融市場的分類正確的是（）。A、按交易場所劃分為期貨市場和現(xiàn)貨市場B、按交割時間劃分為貨幣市場和資本市場C、按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場D、按交易階段劃分為場外市場和場內(nèi)市場答案：C解析：按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場；按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等；按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場130.公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。A、基金是否為獨立的法人B、基金是否上市交易C、基金規(guī)模是否變化D、基金募集是否為公募答案：A解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別有：①法律主體資格不同，契約型基金不具有法人資格，而公司型基金具有法人資格；②投資者的地位不同，與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較?。虎刍鸾M織方式和營運依據(jù)不同，契約型基金依據(jù)基金合同營運基金，而公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。131.督察長應(yīng)該定期或不定期地向（）報告工作情況。A、全體董事B、總經(jīng)理C、全體監(jiān)事D、合規(guī)管理部門答案：A解析：合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任；督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。132.保本基金從本質(zhì)上講是一種（）。A、貨幣基金B(yǎng)、債券基金C、混合基金D、股票基金答案：C解析：市場上各類特殊類別基金的特點；避險策略基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報，從本質(zhì)上講是一種混合基金。133.在二級市場的凈值報價上，ETF（）提供一個基金參考凈值報價。A、每20秒B、每一周C、每一天D、每15秒答案：D解析：在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價，而LOF通常每一天只提供一次或幾次基金凈值報價。134.（）成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國的基金自律組織。A、2013年6月16日B、2012年6月6日C、2012年6月7日D、2012年5月16日答案：C解析：2012年6月7日成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國的基金自律組織。135.(2016年)根據(jù)基金公司內(nèi)部控制制度的分類，以下不屬于基金公司基本管理制度的是（）。A、管理日志B、信息披露制度C、投資管理制度D、信息技術(shù)制度答案：A解析：內(nèi)部控制的主要內(nèi)容為：①前、中、后臺控制；②投資管理業(yè)務(wù)控制；③信息披露控制；④信息技術(shù)系統(tǒng)控制；⑤會計系統(tǒng)控制；⑥監(jiān)察稽核控制。136.(2017年)下列關(guān)于基金贖回計算公式錯誤的是（）。A、贖回手續(xù)費=前端收費金額+后端收費金額B、贖回總金額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值C、贖回金額=贖回總金額-贖回費用D、贖回費用=贖回總金額×贖回費率答案：A解析：贖回金額的計算公式如下：贖回金額=贖回總額-贖回費用，贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值，贖回費用=贖回總額×贖回費率。137.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A、股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B、股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則C、貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則D、貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則答案：B解析：開放式基金的申購和贖回原則有：①股票基金、債券基