應(yīng)知應(yīng)會(huì)基金模擬考試第一套附有答案

應(yīng)知應(yīng)會(huì)基金模擬考試第一套[復(fù)制]1.A公司是私募基金管理人，其管理的B產(chǎn)品期限為2年。A公司以下做法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.在財(cái)經(jīng)類報(bào)紙上宣傳其品牌和產(chǎn)品管理團(tuán)隊(duì)B.通過郵件向B產(chǎn)品投資人征集關(guān)于展期的意見C.B產(chǎn)品投資者的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果在A公司范圍內(nèi)的有效期是5年(正確答案)D.在其官網(wǎng)宣傳發(fā)展戰(zhàn)略和投資策略答案解析：私募基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果有效期最長不得超過3年2.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法,不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是（）。1、為客戶填寫基金申購表單;2、與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息;3、向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品;4、安排個(gè)人客戶拼單購買某私募基金[單選題]*A.1、2、4B.1、2、3、4(正確答案)C.1、3、4D.3、43.張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是（）。[單選題]*A.張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令(正確答案)B.張三的哥哥是A上市公司董秘,A公司已披露年報(bào),利潤大幅增加、超市場預(yù)期,張三在年報(bào)披露后大量買入A公司股票C.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前,就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見D.張三在個(gè)人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報(bào)，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易D.張三在個(gè)人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報(bào)，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易答案解析：張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令,公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對(duì)待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)或從事其他專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶。4.衡量貨市市場基金的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)主要有（）[單選題]*A.久期、B系數(shù)和投資對(duì)象的信用評(píng)級(jí)B投資組合平均剩余期限、平均剩余存續(xù)期、浮動(dòng)利率債券投資情況(正確答案)C.投資組合的B系數(shù)、平均剩余存續(xù)期、融資回購比例D.投資組合平均剩余期限和行業(yè)投資集中度答案解析：衡量貨幣市場基金的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)主要有投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期、融資回購比例、浮動(dòng)利率債券投資情況以及投資對(duì)象的信用評(píng)級(jí)等。5.因基金管理人和基金托管人行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，以下關(guān)于責(zé)任承擔(dān)的說法中，不正確的是（）。[單選題]*A.基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任的比例(正確答案)B.基金管理人和托管人在履行各自職責(zé)的過程中給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的,應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任C.基金管理人和托管人因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任OD.基全管理人和托管人依據(jù)法律規(guī)定和合同約定承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任答案解析：基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任的比例，賠償責(zé)任不能通過協(xié)商確定比例的方式賠償。6.關(guān)于投資者的投資限制，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.投資者在生命周期中所處的階段可能會(huì)給投資者的投資選擇帶來限制B.對(duì)面臨高稅率的個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者來說,避稅和稅收遞延將對(duì)投資決策起很重要的作用C.投資期限的長短影響投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及對(duì)流動(dòng)性的要求D.如果資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理的價(jià)格迅速變現(xiàn)，需要支付的成本較低，則該資產(chǎn)的流動(dòng)性較低(正確答案)答案解析：如果資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理的價(jià)格迅速變現(xiàn)，需要支付的成本較低，則該資產(chǎn)的流動(dòng)性較低，如果資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理的價(jià)格迅速變現(xiàn)，需要支付的成本較低，則該資產(chǎn)的流動(dòng)性較高。7.以下均為債權(quán)類金融資產(chǎn)的是（）。[單選題]*A.現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股B.基金、國債期貨C.城投債、限售股D.公司債、票據(jù)(正確答案)答案解析：債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。8.關(guān)于我國證券交易所，以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定B.證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人C.證券交易所作為進(jìn)行證券交易的場所，其本身不持有證券，也不進(jìn)行證券的買賣，但可以決定證券交易的價(jià)格。(正確答案)D.證券交易所應(yīng)當(dāng)創(chuàng)造公開、公平、公正的市場環(huán)境，保證證券交易所的職能正常發(fā)揮答案解析：證券交易所作為進(jìn)行證券交易的場所，其本身不持有證券，也不進(jìn)行證券的買賣，當(dāng)然更不能決定證券交易的價(jià)格。9.以下屬于債券投資系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。[單選題]*A.發(fā)行方宣布回購債券B.債券信用評(píng)級(jí)被下調(diào)C.通貨膨脹(正確答案)D.信用債交易流動(dòng)性不足答案解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，也可稱為市場風(fēng)險(xiǎn),是由經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素的變化引起的整個(gè)金融市場的不確定性的加強(qiáng)，其沖擊是屬于全面性的，主要包括經(jīng)濟(jì)增長、利率、匯率與物價(jià)波動(dòng)，以及政治因素的干擾等。10.關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度，根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并定期更新。(正確答案)B.關(guān)注投資組合風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，可以采用夏普比率、特雷諾比率和詹森a等指標(biāo)衡量C.制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要D.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢、重大經(jīng)濟(jì)政策動(dòng)向、重大市場行動(dòng)，評(píng)估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統(tǒng)答案解析：C項(xiàng)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施之一;B、D項(xiàng)屬于市場風(fēng)險(xiǎn)管理措施11.以下有關(guān)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的措施說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度B.建立針對(duì)債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)制度，進(jìn)行進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險(xiǎn)管理。C.建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)發(fā)現(xiàn)、匯報(bào)和處理。D.由于交易對(duì)手的信用資質(zhì)一般變化不大,因此根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì)，交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素進(jìn)行信用評(píng)級(jí)之后，可以長期沿用。(正確答案)答案解析：信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施包括:（1）建立針對(duì)債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)制度，結(jié)合外部信用評(píng)級(jí),進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險(xiǎn)管理。（2）建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度,根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并定期更新。（3）建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)發(fā)現(xiàn)、匯報(bào)和處理。基金公司可對(duì)其管理的所有投資組合與同一交易對(duì)手的交易集中度進(jìn)行限制和監(jiān)控。12.第XX屆新財(cái)富最佳分析師候選人馬某，在臨近新財(cái)富評(píng)選前，邀請具有投票資格的相關(guān)人員聚餐，并支付聚餐費(fèi)對(duì)此,監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其采取了監(jiān)管談話的措施，其原因是（）[單選題]*A.直接或者間接通過聘請第三方機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的方式輸送利益B.直接、間接或者唆使、協(xié)助他人向監(jiān)管人員輸送利益C.以不正當(dāng)方式影響監(jiān)督管理或者自律管理決定D.構(gòu)成向其他利益關(guān)系人輸送不正當(dāng)利益的事實(shí)(正確答案)答案解析：作為分析師參加評(píng)選，宴請投票人，則構(gòu)成向其他利益關(guān)系人輸送不正當(dāng)利益的事實(shí)。13.基金管理人開展基金業(yè)績評(píng)價(jià)的益處良多，以下表述正確的有（）。1、有助于投資目標(biāo)匹配;2、有助于投資計(jì)劃實(shí)施;3、有助于保障較高的收益;4、給內(nèi)部績效考核提供參考[單選題]*A.2、3、4B.1、2、4(正確答案)C.1、3、4D.1、2、3答案解析：對(duì)基金管理人而言，由于信息披露或者品牌宣傳等外部需求,基金公司需要對(duì)所管理的基金進(jìn)行業(yè)績評(píng)價(jià)。同時(shí)，考慮基金經(jīng)理的投資策略與投資風(fēng)格不同，通過基金業(yè)績評(píng)價(jià)有助于幫助基金公司更好地量化分析基金經(jīng)理的業(yè)績水平,為投資目標(biāo)匹配、投資計(jì)劃實(shí)施與內(nèi)部績效考核提供參考。14.A基金當(dāng)日資產(chǎn)凈值為105億元，前一日資產(chǎn)凈值是100億元，年管理費(fèi)率1.5%，年托管費(fèi)率0.25%，當(dāng)年天數(shù)365天，則當(dāng)天計(jì)提的基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)為（）萬元[單選題]*A.41和6.85(正確答案)B.43和7.2C.42和7D.40和6.66答案解析：我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。計(jì)算公式為:（前一日資產(chǎn)凈值x費(fèi)率）/36515.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律,不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是（）。[單選題]*A.基金管理公司與代銷機(jī)構(gòu)在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用(正確答案)B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚外來同時(shí)也贈(zèng)送禮C.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用D.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元，人民幣以下的等價(jià)值禮物答案解析：基金從業(yè)人員不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。16.資產(chǎn)管理的參與方包括（）。[單選題]*A.資金的需求方和提供方B.固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)C.股票、債券;D.委托方和受托方(正確答案)答案解析：從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方。17.滬港通的開通，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用的結(jié)算單位是（）。[單選題]*A.人民幣或港幣B.人民幣(正確答案)C.港幣D.美元答案解析：滬港通的雙向交易所采用的結(jié)算單位是人民幣18.與普通債券相比（）不是可轉(zhuǎn)換債券的特有要素。[單選題]*A.票面利率(正確答案)B.標(biāo)的股票C.轉(zhuǎn)換價(jià)格D.轉(zhuǎn)換期限答案解析：與一般債券相比票面利率不是可轉(zhuǎn)換債券的特有要素19.貨幣市場工具一般是指（）。[單選題]*A.長期的、具有低流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券B.短期的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券(正確答案)C.短期的、具有低流動(dòng)性的無風(fēng)險(xiǎn)證券D.長期的、具有高流動(dòng)性的無風(fēng)險(xiǎn)證券答案解析：貨幣市場工具一般指短期的（1年之內(nèi)）、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券。20.在質(zhì)押式回購期間,若發(fā)生質(zhì)押的債券派息，則對(duì)利息的處理方式為（）。[單選題]*A.歸資金融出方所有B.雙方可以協(xié)商確定利息的歸屬C.歸逆回購方所有D.歸資金融入方所有(正確答案)答案解析：質(zhì)押凍結(jié)期間債券的利息歸出質(zhì)方（正回購方）所有。21.基金從業(yè)人員甲的下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。1、甲是公募基金管理公司從事基金核算的從業(yè)人員，其配偶在進(jìn)行證券投資,但甲并未向公司申報(bào);2、甲在工作中了解到一些基金投資的未公開信息，再結(jié)合自己的判斷，買賣股票進(jìn)行投資;3、甲發(fā)現(xiàn)自己所在的公募基金管理公司有兩名基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，甲立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告[單選題]*A.1、2、3B.2、3C.1、2(正確答案)D.1、3答案解析：基金管理人的董事;監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突?！痘鸱ā窂臉I(yè)人員不得泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)。22.張三是某基金管理公司研究員，下列行為中符合職業(yè)道德要求的是（）。[單選題]*A.張三在飯局上了解到某上市公司有10送10股利分配的預(yù)案，認(rèn)為自己不宜進(jìn)行股票交易，但告訴入該股票B.張三想研究上市航空公司的盈利情況，通過某上市石油公司的高管了解其對(duì)國際石油市場價(jià)格走勢斷(正確答案)C.張三獲悉某上市公司尚未公開發(fā)布的大比例分紅預(yù)案，立即撰寫研究報(bào)告，建議買入該股票D.張三在交易日午間從券商研究員處聽到某上市公司業(yè)績變臉，立即告訴基金經(jīng)理讓其在午后一開盤就賣出答案解析：從業(yè)人員不得通過內(nèi)幕信息為自己或他人牟利。23.關(guān)于ETF份額的場內(nèi)申購和贖回，以下表述正確的是（）。1.場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購,份額贖回的方式;2.場內(nèi)申購和贖回ETF采用金額申購，份額贖回的方式;3.場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購,金額贖回的方式;4.場內(nèi)申購和贖回ETF的對(duì)價(jià)包括組合證券，現(xiàn)金替代等[單選題]*A.2、3B.2、4C.3、4D.1、4(正確答案)答案解析：申購和贖回的原則（1）場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。（2）場外申購贖回ETF的申購對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。場外申購贖回ETF時(shí)，申購對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金。（3）申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。24.基金宣傳推介材料登載基金管理人所管理的基金過往業(yè)績時(shí)，以下法正確的是（）。l.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù);2.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù);3.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平;4.可以登載基金過往業(yè)績，并表示可在一定程度上預(yù)示其未來的表現(xiàn):[單選題]*A.3、4B.1、2、3(正確答案)C.1、2、3、4D.1、4答案解析：基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。25.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)材料C.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告(正確答案)D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)答案解析：編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人職責(zé)之一。26.基金管理人應(yīng)誠實(shí)守信，向投資人履行告知義務(wù)，基金管理人告知的內(nèi)容不包括（）。[單選題]*A.揭示市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等投資風(fēng)險(xiǎn)B.投資者適當(dāng)性匹配意見C.因基金經(jīng)理的投資管理能力對(duì)基金業(yè)績影響重大，告知對(duì)相關(guān)基金經(jīng)理的考核政(正確答案)D.告知可能影響投資人利益的重要情況答案解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)如實(shí)告知投資人可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得做出不當(dāng)承諾或者保證，其中還包括投資者適當(dāng)性匹配意見。27.*年X月X日，某基金公告進(jìn)行利潤分配，每10份分配0.2元。權(quán)益登記日（同除息日）小李持有該基金10,000份，選擇現(xiàn)金分紅。當(dāng)日未除息前的單位凈值為1.222元，除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是（）。[單選題]*A.1.202元，10，000份(正確答案)B.1.022元，10，000份C.1.222元，9，800份D.1.220元，10，000份答案解析：0.2/10=0.02;1.222-0.02=1.202元。28.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是（）。[單選題]*A公司客戶申贖記錄B.公司投資標(biāo)的備選庫C.擬投資上市公司已公布的年報(bào)(正確答案)D.公司產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃答案解析：上市公司已經(jīng)公布的年報(bào)不屬于保密信息。29.操縱市場的行為是行業(yè)明確禁止的，以下屬于操縱市場行為的是（）。1.甲,乙串通,通過他們控制的資金，相互交易,拉升股價(jià);2.某基金管理人，通過互聯(lián)網(wǎng)散布關(guān)于A上市公司的不實(shí)信息，從而達(dá)到推高A公司股價(jià)的效果，使其投資獲利;3.某基金經(jīng)理在與某上上市公司高管私下會(huì)晤中，得知有利好消息,大量買入該公司股票，推高股價(jià);4.某機(jī)構(gòu)人為編造B上市[單選題]*A.1、2B.1、2、4(正確答案)C.1、2、3D.1、2、3、4答案解析：操縱市場，是指通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有二:一是有誤導(dǎo)市場參與者的意圖;二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。I項(xiàng)行為屬于內(nèi)幕交易。30.基金管理公司的投研人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，正確的做法是（）。[單選題]*A.研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論B基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策,授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干(正確答案)C.基金經(jīng)理需及時(shí)根據(jù)投資總監(jiān)的要求調(diào)整投資指令D.研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報(bào)告答案解析：基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐,保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。31.單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí),基金管理人的處理方式有（）1.接受全額贖回2.全部延期贖回3.部分延期贖回[單選題]*A.1、2、3B.2、3C.1、3、(正確答案)D.1、2答案解析：出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)日的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。32.基金管理人的從業(yè)人員在債券市場中通過"代持債券"進(jìn)行利益輸送屬于（）。[單選題]*A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.道德風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D.市場風(fēng)險(xiǎn)答案解析：利用債券代持進(jìn)行利益輸送行為屬于道德風(fēng)險(xiǎn)。33.關(guān)于公開募集的基金中基金（FOF）以下表述正確的是（）。[單選題]*A.FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%B.基金管理人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)(正確答案)C.FOF可以投資分級(jí)基金D.基金托管人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費(fèi)答案解析：FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20%;FOF不可以投資分級(jí)基金;基金托管人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身托管的基金部分收取FOF的托管費(fèi)34.某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營銷，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在（）[單選題]*A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案解析：該宣傳違反了銷售合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，基金銷售機(jī)構(gòu)開展互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)基金宣傳推薦活動(dòng)的規(guī)定，真實(shí)、準(zhǔn)確和完整地反映基金產(chǎn)品收益特征和風(fēng)險(xiǎn)屬性。35.關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資的含義和特點(diǎn),以下表還錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.不動(dòng)產(chǎn)投資具有異質(zhì)性，這使得不動(dòng)產(chǎn)估值具有一定的難度;B.直接的不動(dòng)產(chǎn)投資流動(dòng)性較差，通常表現(xiàn)為若要快速轉(zhuǎn)售，投資者往往要承擔(dān)較大折價(jià)損失;C.直接的不動(dòng)產(chǎn)投資金額大且難以拆分，這意味著該項(xiàng)投資可能會(huì)占據(jù)到一個(gè)投資組合的很大比例;D.不動(dòng)產(chǎn)投資是指投資者直接出資購買商業(yè)房地產(chǎn)，用于出租獲取租金收益或等待增值之后出售獲取增值收益(正確答案)答案解析：商業(yè)房地產(chǎn)投資以出租而賺取收益為目的，其投資對(duì)象主要包括寫字樓、零售房地產(chǎn)等設(shè)施。36.基金業(yè)績評(píng)價(jià)需要考慮的因素不包括（）。[單選題]*A.基金管理規(guī)模B.時(shí)間區(qū)間C.業(yè)績比較基準(zhǔn)(正確答案)D.綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)收益答案解析：基金業(yè)績評(píng)價(jià)需考慮的因素包括:基金管理規(guī)模;時(shí)間區(qū)間;綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)和收益37.根據(jù)基金公司員工守法合規(guī)要求，以下做法正確的是（）[單選題]*A.某記者在撰寫相關(guān)稿件時(shí),要求某基金經(jīng)理提供其管理產(chǎn)品的投資交易信息，該基金經(jīng)理按要求提供B.某基金公司直銷柜臺(tái)人員發(fā)現(xiàn)銷售人員模仿客戶簽字填寫了贖回申請，該直銷柜臺(tái)人員接受該申請并錄入系統(tǒng)，之后向督察長進(jìn)行了報(bào)告C.某基金公司員工接到監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員電話，監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員說其正在進(jìn)行個(gè)人課題研究，請公司配合提供公司旗下基金投資交易信息，該員工根據(jù)要求提供了信息D.某基金銷售助理發(fā)現(xiàn)銷售人員向客戶推薦高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品，該助理立即向公司合規(guī)部門進(jìn)行了報(bào)告(正確答案)答案解析：基金投資交易信息屬于保密信息,不得泄露。直銷柜臺(tái)人員發(fā)現(xiàn)銷售人員模仿客戶簽字填寫了贖回申請應(yīng)及時(shí)制止立即上報(bào)。38.公募基金中需要基金托管人出具托管人報(bào)告的是（）。1、月度報(bào)告;2、季度報(bào)告;3、中期報(bào)告;4、年度報(bào)告[單選題]*A.1、2、3B.3、4(正確答案)C.2、3、4D.1、2、3、4答案解析：基金托管人應(yīng)在基金半年度報(bào)告及年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。39.基金會(huì)計(jì)的會(huì)計(jì)核算主體是（）。[單選題]*A.基金管理公司B.證券投資基金(正確答案)C.基金管理公司的經(jīng)營活動(dòng)D.基金托管人答案解析：會(huì)計(jì)主體是會(huì)計(jì)為之服務(wù)的特定對(duì)象。企業(yè)會(huì)計(jì)核算以企業(yè)為會(huì)計(jì)核算主體，基金會(huì)計(jì)則以證券投資基金為會(huì)計(jì)核算主體?；饡?huì)計(jì)的責(zé)任主體是對(duì)基金進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任。40.股票A的最近成交價(jià)為每股12元，投資者融券賣出10萬股。第二天該股票價(jià)格上升到每股15元，不考慮融券成本該投資者一天的損失為（）萬元[單選題]*A.20B.25C.30(正確答案)D.15答案解析：（15-12）x10萬股=30萬元41.基金托管人的信息披露義務(wù)主要涉及（）。[單選題]*A.代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、更新招募說明書、投資運(yùn)作監(jiān)督B.基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核(正確答案)C.基金資產(chǎn)保管、基金銷售、會(huì)計(jì)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督D.基金資產(chǎn)保管、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、法律意見書答案解析：基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng),具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)安42.關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)，基金服機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）[單選題]*A.公募基金的銷售支付B.公募基金的投資決策(正確答案)C.公募基金的份額登記D.公募基金的銷售答案解析：公募基金投資決策是基金管理人的主要職責(zé)之一，此類業(yè)務(wù)不屬于基金服務(wù)業(yè)務(wù)。43.某上市公司分配方案為每10股送3股，派2元現(xiàn)金，同時(shí)每10股配2股，配股價(jià)為8元,該股股權(quán)登記日收盤價(jià)為12元，則該股權(quán)參考價(jià)為（）。[單選題]*A.6.93元B.9.08元C.8.93元(正確答案)D.6.80元答案解析：除權(quán)（息）參考價(jià)=（前收盤價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格x股份變動(dòng)比例）/（1+股份變動(dòng)比例）=（12-0.2+8x0.2）/（1+0.3+0.2）=8.93元44.關(guān)于公募基金的募集，基金管理人需要在收到注冊文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。[單選題]*A.2B.3C.6(正確答案)D.1答案解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。45.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元，其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元。該基金在2015年8月29日（除息前一天）的單位凈值為1.21元，則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為（）。[單選題]*A.11.10%(正確答案)B.-11%C.-7.27%D.21.10%答案解析：（1.21/1.1）x（1.02/1.21-0.2）-1-11.1%46.關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某一時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況B.利潤表反映特定時(shí)點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢(正確答案)C.所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等科目構(gòu)成D.財(cái)務(wù)報(bào)表按照財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則定期編制，用以顯示企業(yè)實(shí)際的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績優(yōu)劣答案解析：利潤表，亦稱損益表，反映一定時(shí)期（如一個(gè)會(huì)計(jì)季度或會(huì)計(jì)年度）的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變動(dòng)的直接原因。47.進(jìn)行基金業(yè)績評(píng)價(jià)不能僅看回報(bào)率，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績評(píng)價(jià)必須考慮的因素是（）。[單選題]*A.基金公司股權(quán)穩(wěn)定性B.基金規(guī)模(正確答案)C.基金經(jīng)理從業(yè)年限D(zhuǎn).基金公司資產(chǎn)管理規(guī)模答案解析：基金業(yè)績評(píng)價(jià)考慮因素:1基金管理規(guī)模、時(shí)間區(qū)間、綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)收益。48.關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表分析的直接作用，以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.改善企業(yè)經(jīng)營狀況(正確答案)B.發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的問題C.發(fā)現(xiàn)企業(yè)的潛在投資機(jī)會(huì)D.評(píng)估企業(yè)經(jīng)營業(yè)績答案解析：財(cái)務(wù)報(bào)表分析是指通過對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行解析，挖掘企業(yè)經(jīng)營和發(fā)展的相關(guān)信息，從而為評(píng)估企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績和財(cái)務(wù)狀況提供幫助。財(cái)務(wù)報(bào)表分析是基金投資經(jīng)理或研究員進(jìn)行證券分析的重要內(nèi)容，通過財(cái)務(wù)報(bào)表分析，可以挖掘相關(guān)財(cái)務(wù)信息進(jìn)而發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的問題或潛在的投資機(jī)會(huì)。49.凈額結(jié)算又分為雙邊凈額結(jié)算和（）。[單選題]*A.多邊凈額結(jié)算(正確答案)B.共同對(duì)手方凈額結(jié)算C.貨銀對(duì)付D.單邊凈額結(jié)算答案解析：凈額結(jié)算又分為雙邊凈額結(jié)算和多邊凈額結(jié)算50.關(guān)于非公開募集基金的募集，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.基金管理人可以在知名財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的實(shí)名論壇上向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品B.基金管理人可采取線下投資者見面會(huì)的方式向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)C.基金管理人可通過設(shè)置特定對(duì)象確定程序的渠道進(jìn)行基金的非公開推介(正確答案)D.基金管理人可采取在地方媒體（電視或電臺(tái)等方式）推介基金產(chǎn)品，但不可在國家級(jí)媒體推介答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。51.某公募基金管理公司旗下有股票型、混合型、貨幣型基金三類基金某個(gè)人投資者在該公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評(píng)為最低類別的普通投資者,基于以上信息，以下說法正確的是（）。[單選題]*A.該投資者可以申購該公司旗下混合型基金，但投資者必須先簽署風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不匹配的確認(rèn)書;B.該投資者只能申購該公司旗下的貨幣型基金，不能申購該公司旗下的其他類型基金;(正確答案)C.該公司銷售人員應(yīng)該不斷提高服務(wù)水平，盡量向該投資者介紹公司旗下的不同基金產(chǎn)品;D.該投資者可以申購該公司旗下股票型基金，但要做好風(fēng)險(xiǎn)提示和錄音錄像留痕答案解析：基金募集機(jī)構(gòu)向投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí)禁止出現(xiàn)以下行為之一為:向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的普通投資銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。52.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換,下列說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額(正確答案)B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額的數(shù)量C.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用D.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法答案解析：由于基金的申購和贖回費(fèi)率不同，當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。53.下列行為中，構(gòu)成不正當(dāng)競爭的是（）。1.基金管理人A為了銷售基金，邀請基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員赴國外旅游并承擔(dān)其費(fèi)用;2.基金管理人B在基金募集推介材料中加入“歷史收益率最高"的表述;3.基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請部分投資者參加紀(jì)念活動(dòng)并贈(zèng)送印有公司商標(biāo)的小額紀(jì)念品;4.基金管理人D為了打擊競爭對(duì)手，捏造、散布對(duì)方核心投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息[單選題]*A.2、3、4B.1、2、4C.2、4D.1、2、3、4(正確答案)答案解析：基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金;不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競爭。54.關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。[單選題]*A.股票是信用憑證，基金是受益憑證B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域C.投資收益不同，基金的投資收益高,風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系(正確答案)答案解析：股票與基金的差異:（1）反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。（2）所籌資金的投向不同。股票是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。（3）投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種55.某銀行網(wǎng)點(diǎn)宣傳該行T+0產(chǎn)品"XX寶”,"XX寶”對(duì)接某只貨幣市場基金，以下做法合規(guī)的是（）。[單選題]*A.向客戶宣傳該行最新的保本理財(cái)產(chǎn)品“XX寶”銷售火爆，資金使用方便靈活:B.向客戶推介“XX寶”靈活便捷，并說明由于對(duì)接貨幣市場基金，可能由于墊資額度產(chǎn)生贖回資金不能實(shí)時(shí)到賬;(正確答案)C.向在該行辦理存款的客戶宣傳“XX寶”和定期存款一樣,且收益有時(shí)更好，是定期存款的替代品;D.根據(jù)歷史業(yè)績,向客戶宣傳“XX寶”收益率高于3.50%，大幅高于活期存款答案解析：基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。56.關(guān)于股票基本面分析和技術(shù)分析，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.基本面分析的核心在于公司未來的經(jīng)營業(yè)績和盈利水平B.技術(shù)分析不僅關(guān)心證券市場本身的變化，也會(huì)考慮基本面因素(正確答案)C.技術(shù)分析主要研究股價(jià)、成交量、圖形走勢、漲跌幅等因素D.基本面分析主要研究宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況和公司價(jià)值等因素答案解析：技術(shù)分析則是通過股價(jià)、成交量、漲跌幅、圖形走勢等研究市場行為,以推測未來價(jià)格的變動(dòng)趨勢。技術(shù)分析只關(guān)心證券市場本身的變化，而不考慮基本面因素57.某零息債券到期時(shí)間為5年，它的麥考利久期（）。[單選題]*A.大于5年B.無法確定C.小于5年D.等于5年(正確答案)答案解析：A.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高,預(yù)期收益也較高0B.股票基金可滿足投資者現(xiàn)金管理的需要·C.股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段OD.股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)回答錯(cuò)誤58.關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高,預(yù)期收益也較高B.股票基金可滿足投資者現(xiàn)金管理的需要(正確答案)C.股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段D.股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)答案解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高,但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。59.某企業(yè)近三年的息稅前利潤分別為7,000萬、8,000萬和9,900萬，對(duì)應(yīng)的經(jīng)濟(jì)附加值（EVA）分別為-2,000萬、-3,300萬和-6,500萬，以下表述正確的（）。[單選題]*A.該企業(yè)的營業(yè)現(xiàn)金流逐年增加B.該企業(yè)的負(fù)債逐年減少C.該企業(yè)的股東紅利逐年增加D.該企業(yè)的資本成本逐年增加(正確答案)答案解析：經(jīng)濟(jì)附加值等于公司稅后凈營業(yè)利潤減去全部資本成本（股本成本與債務(wù)成本）后的凈值。計(jì)算公式為:EVA=NOPAT-資本成本60.關(guān)于股票與基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證(正確答案)B.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類和投資對(duì)象C.通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，價(jià)格波動(dòng)性較大D.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域答案解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，基金反映的則是一種信托關(guān)系。61.某日，某私募基金銀行存款100萬元，股票投資20萬元，基金投資40萬元，已計(jì)提管理費(fèi)2.3萬元、托管費(fèi)0.8萬元、業(yè)績報(bào)酬5萬元，該基金當(dāng)日資產(chǎn)與負(fù)債分別為（）。[單選題]*A.160萬元，8.1萬元(正確答案)B.160萬元，3.1萬元C.60萬元，3.1萬元D.60萬元，8.1萬元答案解析：100+40+20=160萬元。2.3+0.8+5=8.1萬元62.關(guān)于私募基金產(chǎn)品備案，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.契約型基金應(yīng)當(dāng)在開始募集前及時(shí)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案B.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備室的產(chǎn)品，基金資產(chǎn)較為安全C.私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案手續(xù)(正確答案)D.契約型基金必須備案，公司型基金由公司章程約定是否備案答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可;不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。63.以下不屬于證券投資基金會(huì)計(jì)核算內(nèi)容的是（）。[單選題]*A.基金申購與贖回核算(正確答案)B.基金管理公司的費(fèi)用支出核算C.基金資產(chǎn)估值核算D.基金持有證券的權(quán)益核算答案解析：基金管理公司與證券投資基金應(yīng)當(dāng)分別獨(dú)立建賬,因此基金公司的費(fèi)用屬于基金會(huì)計(jì)核算內(nèi)容。64.關(guān)于可贖回債券和可回售債券，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.可贖回條款不利于債券發(fā)行人B.可回售條款降低了債券投資者的風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C.與其他屬性相同但沒有回售條款的債券相比，可回售債券的利率更高答案解析：可贖回條款是發(fā)行人的權(quán)利，對(duì)發(fā)行人有利。與其他屬性相同但沒有回售條款的債券相比，可回售債券的利率更低。65.下列選項(xiàng)中，不屬于另類投資優(yōu)點(diǎn)的是（）[單選題]*A.另類投資產(chǎn)品大多數(shù)具有抗通脹特性B.另類投資可以分散風(fēng)險(xiǎn)C.另類投資信息透明度較高(正確答案)D.將另類投資納入投資組合，可以實(shí)現(xiàn)投資組合多元化答案解析：另類投資優(yōu)點(diǎn):1提高收益;2分散風(fēng)險(xiǎn)。66.關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.從變現(xiàn)能力上判斷，基金的變現(xiàn)能力比傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品強(qiáng)B.基金屬于直接投資工具，銀行儲(chǔ)蓄屬于間接投資工具(正確答案)C.基金是一種投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障D.從風(fēng)險(xiǎn)特性上看，投資基金的風(fēng)險(xiǎn)比銀行儲(chǔ)蓄要高答案解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。67.普通股股東享有的基本權(quán)利，包括（）1.剩余收益的要求權(quán);2表決權(quán);3.優(yōu)先清償權(quán);4.監(jiān)管權(quán)[單選題]*A.1、2、3B.2、3C.3、4D.1、2(正確答案)答案解析：普通股股東權(quán)利為:公司盈余與剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán);表決權(quán)。68.關(guān)于基金職業(yè)道道德特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.基金職業(yè)道德相對(duì)于一般社會(huì)道德具有更強(qiáng)的規(guī)范性，違反基金職業(yè)道德往往會(huì)受到懲戒B基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范，具有繼承性C.基金職業(yè)道德承擔(dān)著基金職業(yè)特定的義務(wù)和責(zé)任，作為行為規(guī)范具有具體性D.基金職業(yè)道德相對(duì)于一般社會(huì)道德具有特殊性，但相對(duì)于其他職業(yè)道德則不具有特殊性(正確答案)答案解析：不同的職業(yè)道德,各自有其特殊性.69.申請募集公募基金時(shí),關(guān)于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說法正確的包括（）。1、最近半年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰;2、最近一年內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;3、擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行;4.有符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員[單選題]*A.2、4(正確答案)B.2、3、4C.1、2、4D.1、2、3答案解析：基金管理公司主要股東最近三年沒有違法記錄;托管人可以由商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。70.關(guān)于交易成本，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.證券交易過程中的經(jīng)手費(fèi)、監(jiān)管費(fèi)、印花稅等是顯性成本B.隱性成本包含買賣價(jià)差、沖擊成本、機(jī)會(huì)成本、對(duì)沖費(fèi)用等C.沖擊成本是購買流動(dòng)性的成本，可以精確計(jì)量(正確答案)D.顯性成本可以事先確定，包含傭金、稅費(fèi)、交易所規(guī)費(fèi)三部分答案解析：作為一種事后計(jì)算指標(biāo)，沖擊成本難以精確計(jì)量。71.下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實(shí)守信要求的是（）。l.在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，為了讓客戶更深入地了解產(chǎn)品，對(duì)產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測.2.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了這段時(shí)間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介;3.基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準(zhǔn)確，可根據(jù)不同類型的客戶自行制作或修改:4.為了更好地服務(wù)客戶，將公募基金的持倉明細(xì)信息告知客戶:[單選題]*A.1、2、3B.1、2、4C.2、3、4D.1、2、3、4(正確答案)答案解析：上述行為均屬于違規(guī)行為。72.關(guān)于做市商,以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.做市商本身應(yīng)當(dāng)擁有大量可交易證券;B.維持證券的價(jià)格穩(wěn)定也是做市商的目標(biāo)之一;C.做市商通過向投資者收取交易傭金而賺取利潤:(正確答案)D.做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔(dān)答案解析：做市商的利潤主要來自于證券買賣差價(jià)73以下指標(biāo)中，可以反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的是（）。1.標(biāo)準(zhǔn)差;2.B系數(shù);3.持股集中度;4.行業(yè)投資集中度[單選題]*A.2B.1、2、3C.1、2、3、4(正確答案)D.1、2答案解析：常用來反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔系數(shù)、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標(biāo)。74.關(guān)于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)的途徑，以下表述正確的是（）。1.在就業(yè)上崗前，認(rèn)真接受基金職業(yè)道德教育;2.基金職業(yè)道德素養(yǎng)的提高完全依賴于從業(yè)人員的自律;3.社會(huì)各界的輿論監(jiān)督會(huì)使從業(yè)人員受挫,不利于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng);4.在工作實(shí)踐中，應(yīng)虛心向先進(jìn)人物學(xué)習(xí)[單選題]*A.1、3、4B.1、2、4C.1、4(正確答案)D.1、2、3、4答案解析：基金職業(yè)道德教育，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督基金職業(yè)道德教育是基金職業(yè)道德建設(shè)的一個(gè)重要方面。75.以下基金從業(yè)人員的行為，不符合忠誠盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。[單選題]*A.不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)B.不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)C.不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂D.服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求(正確答案)答案解析：上級(jí)合理要求應(yīng)當(dāng)服從、而不合理要求應(yīng)當(dāng)拒絕76.關(guān)于另類投資的優(yōu)點(diǎn)，以下說法正確的是（）。[單選題]*A.可以通過多元化配置，分散風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.信息透明度高C.變現(xiàn)能力強(qiáng)，流動(dòng)性高D.價(jià)格反映了其真實(shí)的價(jià)值答案解析：投資組合加入另類投資能夠達(dá)到多元化效果和分散風(fēng)險(xiǎn)77.相對(duì)期貨而言，遠(yuǎn)期合約（）。[單選題]*A.流動(dòng)性較高、違約風(fēng)險(xiǎn)較低、市場效率偏高B.流動(dòng)性較差、違約風(fēng)險(xiǎn)較低、市場效率偏高C.流動(dòng)性較差、違約風(fēng)險(xiǎn)較高、市場效率偏低(正確答案)D.流動(dòng)性較高、違約風(fēng)險(xiǎn)較高、市場效率偏低答案解析：相對(duì)于期貨而言遠(yuǎn)期合約其流動(dòng)性較差、違約風(fēng)險(xiǎn)較高、市場效率偏低。78.關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.相對(duì)于普通股，優(yōu)先股承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較低，公司盈利多時(shí)，優(yōu)先股獲利更多(正確答案)B.相對(duì)于優(yōu)先股，普通股具有較高風(fēng)險(xiǎn)的特征C.相對(duì)于優(yōu)先股，普通股具有較高的潛在收益率D.優(yōu)先股在分配股利和清算時(shí)，對(duì)公司資產(chǎn)的剩余索取權(quán)優(yōu)先于普通股答案解析：在公司盈利較多時(shí)，普通股股東可獲得較高的股利收益,79.相對(duì)于壽險(xiǎn)公司，財(cái)險(xiǎn)公司吸納的保費(fèi)投資期限（）。并且賠償額度風(fēng)險(xiǎn)（）。，因此財(cái)險(xiǎn)公司通常將保費(fèi)投資于（）。風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)。[單選題]*A.較短，較大，低(正確答案)B.較長，較小，低C.較短，較小，高D.較長，較大，高答案解析：財(cái)險(xiǎn)公司吸納的保費(fèi)投資期限較短，并且賠償額度具有很大的風(fēng)險(xiǎn)，因此財(cái)險(xiǎn)公司通常將保費(fèi)投資于低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)80.關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約的區(qū)別，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.期貨合約比遠(yuǎn)期合約的實(shí)物交割比例低(正確答案)B.期貨合約和遠(yuǎn)期合約都以場外交易為主C.期貨合約和遠(yuǎn)期合約都具有較高的信用風(fēng)險(xiǎn)D.期貨合約和遠(yuǎn)期合約都是標(biāo)準(zhǔn)化合約答案解析：期貨場內(nèi)交易，遠(yuǎn)期是場外交易;遠(yuǎn)期合約信用風(fēng)險(xiǎn)高;期貨是標(biāo)準(zhǔn)化合約，遠(yuǎn)期屬于非標(biāo)準(zhǔn)化合約。81.以下不符合基金暫停估值條件的是（）。[單選題]*A.基金中某個(gè)投資品種的估值出現(xiàn)了重大轉(zhuǎn)變(正確答案)B.發(fā)生緊急事故，導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)C.不可抗力致使基金管理人無法評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值D.基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日而暫停營業(yè)答案解析：當(dāng)基金有以下情形時(shí)，可以暫停估值:（1）基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)。（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)。（3）占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值。（4）如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的。（5）中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情形。82.關(guān)于公開募集基金管理公司的股東，以下表述正確的是（）[單選題]*A.控股股東不得為自然人B.主要股東為機(jī)構(gòu)的，在境內(nèi)外從事資產(chǎn)管理行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)不得少于10年C.股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不得低于3000萬元(正確答案)D.主要股東是指持有基金管理公司25%以上股權(quán)的股東，如任一股東持股均未達(dá)25%的，則主要股東為持有5%以上股權(quán)的第一大股東答案解析：主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。83.下列選項(xiàng)中，會(huì)帶來跨境投資估值風(fēng)險(xiǎn)的是0）。1.跨境業(yè)務(wù)涉及多市場、多品種和多幣種的估值核算;I.數(shù)據(jù)來源不一致;IlI.證券交易過度活躍;V各國稅收制度不一樣;[單選題]*A.1、2、3B.1、2、4(正確答案)C.2、3、4D.1、3、4答案解析：證券交易和估值風(fēng)險(xiǎn)是指在交易執(zhí)行、估值清算等環(huán)節(jié)中存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)。在委托國外交易商交易結(jié)算過程中可能存在如下風(fēng)險(xiǎn):（1）交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。國外交易體系與國內(nèi)存在較大的差異，交易的確認(rèn)、核對(duì)、清算交割等任何一個(gè)步驟發(fā)生錯(cuò)誤，都可能造成交易的失敗和基金的損失。（2）估值風(fēng)險(xiǎn)?？缇硺I(yè)務(wù)涉及多市場、多品種和多幣種的估值核算問題，基金會(huì)計(jì)估值過程中經(jīng)常會(huì)遇到數(shù)據(jù)來源不一致、證券交易不活躍、各國家稅收制度不一樣等問題，這些問題都是潛在的估值風(fēng)險(xiǎn)。84.以下不能召集基金份額持有人大會(huì)的是0[單選題]*A.基金管理人B.基金銷售機(jī)構(gòu)(正確答案)C.基金托管人D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人答案解析：管理人、托管人、代表基金份額10%以上的基金份額持有人能夠召集份額持有人大昏85.2017年10月16日（周一）,某開放式基金估值表中的明細(xì)項(xiàng)目如下:銀行存款10000萬元，股票市值150000萬元，應(yīng)收股利1000萬元，預(yù)提審計(jì)費(fèi)用200萬元，應(yīng)付交易費(fèi)用400萬元，應(yīng)付證券清算款2400萬元，基金份額為100000萬份。當(dāng)日該基金資產(chǎn)份額凈值是（）元。[單選題]*A.1.62B.1.6C.1.58(正確答案)D.1.55答案解析：基金資產(chǎn)凈值-基金資產(chǎn)-基金負(fù)債=（10000+150000+1000）-（200+400+2400）=158000萬元。基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值:基金份額=158000:100000=1.58元。86.某基金管理公司對(duì)其投資管理活動(dòng)進(jìn)行自查，以下哪些行為違反了客戶利益優(yōu)先的要求?（）1.基金經(jīng)理甲在管理公募基金期間為其親戚朋友提供非上市股權(quán)的投資建議;II.投資經(jīng)理乙受朋友之托，以其管理的專戶資金購買朋友所在公司發(fā)行的公司債券;I,基金經(jīng)理丙告知好友李四基金分紅信息，因此李四所在公司在基金分紅前申購該基金;IV.張三向朋友投資經(jīng)理丁打聽其管理的專戶產(chǎn)品買入個(gè)股的計(jì)劃,丁拒絕告知相關(guān)信息[單選題]*A.1、2、3B.2、4C.2、3(正確答案)D.3、4答案解析：1、4并不違反客戶至上要求。"項(xiàng)中,公募基金經(jīng)理管理的是公募基金，為其親屬提供的是私募基金投資策略，所以不屬于。87.宋先生贖回B基金10000份，贖回當(dāng)日凈值是1.35元，贖回費(fèi)率為05%，宋先生贖回時(shí)總計(jì)付出贖回費(fèi)為（）元。[單選題]*A.50B.64.25C.67.15D.67.5(正確答案)答案解析：贖回總額=贖回?cái)?shù)量x贖回日基金份額凈值;贖回費(fèi)用=贖回總額x贖回費(fèi)率1萬x1.35=13500元13500元x0.5%=67.5元88.關(guān)于大宗商品投資,以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.大宗商品投資通常采用直接購買大宗商品實(shí)物的方式(正確答案)B.大宗商品具有抵御通貨膨脹的功能C.大宗商品可以分為能源類,基礎(chǔ)原材料類，貴金屬類和農(nóng)產(chǎn)品類D.大宗商品投資采取購買大宗商品相關(guān)股票的方式答案解析：直接購買大宗商品進(jìn)行投資會(huì)產(chǎn)生很大的運(yùn)輸成本和儲(chǔ)存成本，投資者很少采用這樣的方式。89.銀行間債券市場做市商，需要承擔(dān)的職責(zé)有（）。[單選題]*A.隨機(jī)向投資者進(jìn)行報(bào)價(jià)B.僅向投資者賣出債券C.受中國人民銀行委托，代中國人民銀行與投資者進(jìn)行交易D.以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易(正確答案)答案解析：做市商制度，是指在債券市場上，由具有一定實(shí)力和信譽(yù)的市場參與者作為特許交易商，不斷向投資者報(bào)出某些特定債券的買賣價(jià)格，雙向報(bào)價(jià)并在該價(jià)位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易的制度。90.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是0。[單選題]*A.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)B.從參與方來看，包括委托方和受托方C.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值D.從收益特征來看,具有增值的特點(diǎn)(正確答案)答案解析：（1）從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。91.相對(duì)估值法常見的估值比率包括（）。l.市盈率;2.市凈率;3.貼現(xiàn)率;4.企業(yè)價(jià)值倍數(shù)[單選題]*A.1、2、4(正確答案)B.1、2C.1、2