銀行理財(cái)報(bào)告

1/1銀行理財(cái)報(bào)告

第1篇個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

一、人員配備情況

為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》(以下簡稱《評估報(bào)告》)，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品?！对u估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計(jì)劃

支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證銀行蕪湖支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

第2篇銀行理財(cái)室述職報(bào)告

10年3月新沙裝修完畢重新開業(yè)，嶄新的工作環(huán)境讓人耳目一新，不知道這算不算我的幸運(yùn)，因?yàn)樽匀胄幸粊?，去哪家支行都是嶄新的裝修，嶄新的同事。還記得來到新沙后的第一次班后會，王行提到了經(jīng)濟(jì)增加值，提到了整個(gè)新沙面臨的境況，王行說我們新沙支行面臨的局面就是我們需要用八個(gè)月的時(shí)間去完成和兄弟支行12個(gè)月才要完成的任務(wù)，也許當(dāng)時(shí)每個(gè)開會的同事都會不同程度的覺得自己肩上的擔(dān)子更重了一些。

來新沙短短的8個(gè)月，在理財(cái)室的每個(gè)窗口我都做過，最后固定在貴賓室，10年農(nóng)行的優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)被真正意義上的提上了日程，所以自己在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)上還是痛下了功夫的，時(shí)刻都在鞭策自己，無論是從說話語氣，待人接物，業(yè)務(wù)交流都力求做到大方，自然，不掉以輕心，不松懈，保持服務(wù)過程中的“優(yōu)質(zhì)文明”的連貫性，雖然剛開始的時(shí)候確實(shí)有難度，但是努力堅(jiān)持下來，看到客戶滿意的笑容，和發(fā)自內(nèi)心對自己服務(wù)肯定的時(shí)候，覺得自己的堅(jiān)持是值得的，我的體會是：服務(wù)是做出來的，是需要用事實(shí)來說話的，當(dāng)客戶正在一天天的改變對農(nóng)行服務(wù)的看法，對農(nóng)行服務(wù)的肯定的時(shí)候，我會覺得那是件非常有成就感的事情。

新沙是個(gè)年輕的團(tuán)隊(duì)，工作環(huán)境非常輕松，工作氛圍非常融洽，領(lǐng)導(dǎo)對我們年輕一代的柜員也是非常的包容和鼓勵(lì)，所謂三人行必有我?guī)?，在新沙學(xué)到了同事的很多好的品質(zhì)，王行的大局為重，蔡喆永遠(yuǎn)的積極向上，莉莉的客戶至上，小紅姐的工作認(rèn)真態(tài)度，佟宇的包容個(gè)性，紅姐的任勞任怨等等，都是值得我們學(xué)習(xí)的好榜樣。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)。明年會有更多的機(jī)會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩(wěn)腳步。踏踏實(shí)實(shí)，目光不能只限于自身四周的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展。我也會向其他同事學(xué)習(xí)，取長補(bǔ)短，相互交流好的工作經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)步。爭取更好的工作成績。

第3篇銀行理財(cái)營銷實(shí)習(xí)報(bào)告樣本

我清楚的記得，在實(shí)習(xí)的第三天，也就是上周三，我努力的計(jì)算著自己已經(jīng)實(shí)習(xí)了多久，但是最后才發(fā)現(xiàn)，我的浦發(fā)銀行實(shí)習(xí)之旅才開始了兩天。這讓我想到了我高中的軍訓(xùn)，那時(shí)當(dāng)我努力的計(jì)算還有多久才會結(jié)束軍訓(xùn)時(shí)，其實(shí)軍訓(xùn)才開始了不到兩天。正如一些前輩們跟我說的一樣，在浦發(fā)實(shí)習(xí)會讓你身心俱疲。不過，到我落筆寫下這篇實(shí)習(xí)心得的時(shí)候，我已經(jīng)產(chǎn)生了蛻變，就如同題目所說的一樣。我已經(jīng)習(xí)慣了這種高強(qiáng)度的生活，已經(jīng)習(xí)慣了這種團(tuán)隊(duì)的生活。

一周以來，發(fā)生了太多值得紀(jì)念的事情，關(guān)于自己，關(guān)于我們整個(gè)團(tuán)隊(duì)，不過最讓我欣喜的是我們的青發(fā)軍團(tuán)。當(dāng)我們在培訓(xùn)的會議室中，以驚人的速度設(shè)計(jì)出我們的隊(duì)名和口號時(shí)，當(dāng)我們滿腔熱情的把我們的隊(duì)名和口號喊出來時(shí)，當(dāng)我們在不到一天的時(shí)間內(nèi)就把新成員融入我們中間時(shí)，我看到了一個(gè)有著巨大凝聚力的團(tuán)隊(duì)。雖然我們有著組長與組員的分工，但是我絲毫感覺不到我們之間有著什么樣的距離，大家都把軍團(tuán)當(dāng)成了自己溫馨、幸福的家;雖然我們在很多時(shí)候也會有著種種不同的看法，但是公車上的激烈爭論讓我們的結(jié)論越來越明確，讓我們的決策越來越科學(xué)。

我仍然記得為了能夠盡快的熟悉銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)，支行的老師們耐心的給我們做的一次次的培訓(xùn);仍然記得為了周末的考試，大祿和蕓婕挑燈夜戰(zhàn)為我們整理出最完善的資料;也不會忘記廖凱為了能簽下一個(gè)社區(qū)客戶，而做著并不屬于自己分內(nèi)的事情幫客戶貼海報(bào);當(dāng)然，還有我們大家匯集在支行會議室當(dāng)中，為最近一期理財(cái)產(chǎn)品的營銷出謀劃策。所有的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，都是感動(dòng)我們大家的因素。正是在大家的坦誠相待中，我們12個(gè)人緊緊凝聚在了一起。

感動(dòng)來自于大家的真誠，感動(dòng)也來自于大家的勤奮。青山支行并不處于武漢的核心地帶，沒有林立的寫字樓，沒有繁華的步行街，沒有巨大的人流量，但是這些并不代表青山支行沒有發(fā)展空間，一次又一次我們尋求一種能夠找到我們的目標(biāo)客戶的方法，我們尋求能夠?yàn)榭蛻魩碜詈线m銀行產(chǎn)品的營銷技巧。就在我們的商討中，我們的海報(bào)越來越能吸引行人的眼球，我們的產(chǎn)品越來越能打動(dòng)消費(fèi)者的心。當(dāng)我們冒著炎炎烈日，把銀行的宣傳單雙手送到行人的手中時(shí)，依然不忘送上一個(gè)溫馨的笑容給他們，我們需要讓客戶感受到的是來自于浦發(fā)銀行的微笑與溫馨。每天，我們幾乎都是工作到七點(diǎn)踏上回學(xué)校的公汽;每天，我們幾乎都是餓著肚子回到宿舍;每天，我們幾乎都會不約而同的走進(jìn)我們的群里面分享一天來的苦與甜;每天，我們大家一起經(jīng)歷的事情太多太多，這些經(jīng)歷見證了我們的成長。

一個(gè)星期，青發(fā)軍團(tuán)的每一個(gè)成員由陌生到熟悉，由互相爭論到互相理解。在這個(gè)團(tuán)隊(duì)組建、磨合、默契的過程中，我覺得我們必須要感謝的是支行工作人員對我們的幫助。始終不會忘記，張經(jīng)理是怎樣悉心的教會我們?nèi)绾稳I銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，如何去在一個(gè)組織中讓競爭與合作和諧并存，如何讓我們的溝通渠道更加暢通對于一個(gè)已經(jīng)而立之年且工作繁忙的人來講，能夠在百忙之中抽出時(shí)間來指導(dǎo)我們，真的讓我們受益匪淺。還有姚經(jīng)理，雖然身懷六甲，但依然每天按時(shí)到銀行上班，可能這就是一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)所具有的風(fēng)范吧。突然間覺得曾經(jīng)的自己像井底之蛙一樣