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文檔簡介
同步練習題
基礎(chǔ)篇
第一部分
一、單選題
1、工作人員受紀律處分或者其他處理期間,相應(yīng)()o
A、罰款B、經(jīng)濟處罰5000元
C、扣減其績效工資D、扣減其3個月績效工資
2、違反柜面服務(wù)管理規(guī)定,導(dǎo)致客戶投訴的,給予警告至記過處分;造成嚴重后果的,
給予記大過至開除處分。主管人員、機構(gòu)(部門)負責人未盡管理責任的,給予()
處分。
A、警告至記過B、警告至記大過C、記大過至開除
3、工作人員與客戶之間發(fā)生非業(yè)務(wù)、服務(wù)交易事項的資金往來,利用工作人員個人賬
戶為客戶過渡資金或為客戶提取現(xiàn)金等提供便利,與客戶之間相互融通資金、私下授受
非法利益,給建設(shè)銀行造成不良影響或嚴重后果的,可視情節(jié)和后果給予()處分。
A、警告至記過B、警告至記大過C、警告至開除
4、工作人員在銀行業(yè)務(wù)活動中,利用職務(wù)上的便利,索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)
定收受各種名義的回扣、手續(xù)費的,給予()處分。
A、警告至記過B、警告至記大過C、記大過至開除
5、發(fā)現(xiàn)工作人員輕微違規(guī)行為的,應(yīng)當按照《輕微違規(guī)行為積分標準》進行積分,單
次分值為()分。
A、1-24分B、1-12分C、1-5分
6、個人積分上限為()分。
A、12B、20C、24
7、發(fā)現(xiàn)工作人員的輕微違規(guī)行為,應(yīng)當對違規(guī)當事人及其直接管轄行連帶等值積分。
()
A、減半B、等值C、一倍
8、個人自查發(fā)現(xiàn)的輕微違規(guī)行為,能夠立即糾正且沒有造成不良后果的,可以()o
A、不積分B、免除積分C、給予零積分
9、當事人對積分有異議的,除上級行非現(xiàn)場檢查積分情形外,可自本人在《輕微違規(guī)
行為積分記錄單》簽字確認之日起()個工作日內(nèi),向本行歸口管理部門申請復(fù)議。
1
A、5B、10C、15
10、工作人員的積分可以作為年終考核、評選先進的依據(jù)。在對工作人員選拔任用、競
聘上崗等事項進行考察時,可以將該工作人員近()年的積分情況列入考察內(nèi)容。
A、1B、2C、3
11、工作人員連續(xù)兩次積分達到24分,不適宜繼續(xù)在建設(shè)銀行工作的,給予()o
A、開除B、解除勞動合同C、辭退
12、中國人民建設(shè)銀行于在全國正式成立,并啟用印信。()
A、1954年9月9日B、1954年9月11日
C、1954年10月1日D、1954年12月1日
13、中國建設(shè)銀行股份有限公司于(),在()正式掛牌上市。
A、2005年10月27日,新加坡B、2004年10月20日,香港
C、2004年10月20日,新加坡D、2005年10月27日,香港
14、建設(shè)銀行四川省分行是總行設(shè)在四川省的()o
A、子公司B、一級分行C、二級分行D、直屬分行
15、建設(shè)銀行宣傳口號中“善建者行”的涵義是()
A、善于建設(shè)者,一定是內(nèi)行B、善良的建設(shè)者,前途必定光明
C、善于建立功德者,一定會取得成功D、善于建議者,一定很行
16、新聞宣傳工作的基本原則:依法合規(guī)、堅持程序;(),統(tǒng)一對外;及時主
動,正面引導(dǎo);外樹形象,內(nèi)鼓士氣。
A、內(nèi)外配合B、渠道暢通C、歸口管理D、集中管理
17、建設(shè)的戰(zhàn)略投資者是()o
A、花旗銀行B、匯豐銀行C、美國銀行D、德意志銀行
18、職業(yè)道德就是與職業(yè)相聯(lián)系的、有一定職業(yè)的人們在從事一定職業(yè)活動中所形成并
必須遵守的行為()和行為()0
A、標準規(guī)矩B、規(guī)則標準C、規(guī)范準則D、規(guī)定法則
19、建設(shè)銀行的核心價值觀是()
A、價值最大化B、誠實公正穩(wěn)健創(chuàng)造
C、建行與客戶雙贏D、誠實公正穩(wěn)健創(chuàng)新
20、建設(shè)銀行的標準色是(),象征理性、包容、()o
A、海藍色祥和、穩(wěn)定B、深藍色祥和、安靜
C、淺藍色祥和、穩(wěn)定D、天藍色祥和、安靜
21、營業(yè)人員要求授權(quán)時,授權(quán)人要遮擋健盤,被授權(quán)人的視線要主動回避,如不按規(guī)
定操作,被檢查出,第一次罰款二千元人民幣,第二次()。
A、罰三千人民幣B、除名
22、營業(yè)終了,營業(yè)柜臺內(nèi)不留人、不留印章以及()、不留款。
2
A、防衛(wèi)器械B、空鈔箱C、重要憑證
23、對滅火器的設(shè)置地點的要求主要是:位置明顯、便于取用、()
A、干燥B、不影響安全疏散
24、安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是:防盜、()、防騙、防火、防破壞、防治安災(zāi)害
事故,保障建設(shè)銀行資金、財產(chǎn)、和員工人身的安全。
A、防擠兌、B、防滋事、C、防搶劫。
25、銀行安全保衛(wèi)工作的原則是:預(yù)防為主,綜合治理,()。
A、一把手負責B、標本兼治C、誰主管誰負責
二、多選題
1、關(guān)于建設(shè)銀行曾經(jīng)使用或正在使用的行名,下列說法正確的有:()
A、中國建設(shè)銀行B、建設(shè)銀行C、中國人民建設(shè)銀行
D、中國建設(shè)銀行股份有限公司E、以上都對
2、建設(shè)銀行在股份制改造過程中引進了()作為建行的戰(zhàn)略投資者。
A、美國花旗銀行B、香港匯豐銀行C、美國銀行
D、淡馬錫E、畢馬威
3、建行文化作為一種企業(yè)文化,是指建行在長期發(fā)展過程中逐步形成的,具有鮮明個
性的()總和。
A、企業(yè)價值觀B、經(jīng)營理念C、制度規(guī)范
D、行為準則E、品牌形象
4、建設(shè)銀行的經(jīng)營理念是:()
A、以市場為導(dǎo)向B、客戶至上C、注重細節(jié)
D、以效益為中心E、以客戶為中心
5、建設(shè)銀行的對外宣傳口號包括:()
A、與客戶同發(fā)展與社會共繁榮B、客戶的需求我們的追求
C、中國建設(shè)銀行建設(shè)現(xiàn)代生活D、善者建行
E、善建者行F、不斷創(chuàng)新追求卓越
6、建行作風是指()
A、誠信親和B、勤奮嚴謹C、嚴謹規(guī)范
D、求真務(wù)實E、開拓創(chuàng)新
7、履行企業(yè)社會責任的方式主要有以下兒種:()
A、承擔并履行好經(jīng)濟責任B、擔負社會保障責任C、履行社會倫理責任
D、在遵紀守法方面做出表率E、承擔慈善責任誠信F、承擔國際援助責任
8、建設(shè)銀行職業(yè)道德包括的內(nèi)容有()
A、依法合規(guī)B、服務(wù)為本C、誠信守約
3
D、愛行敬業(yè)E、客戶至上F、以上都對
建設(shè)銀行履職要求包括的內(nèi)容有:(
精通業(yè)務(wù)B、認真執(zhí)行C、控制風險
務(wù)實創(chuàng)新E、勤勉盡責F、團隊協(xié)作
10、建設(shè)銀行行名行徽的正確組合方式有()
A、中軸式組合B、半弧式組合C、橫式組合
D、拉伸式組合E、豎式組合
11、失職行為,是指建設(shè)銀行工作人員()。
A、怠于履行崗位職責B、應(yīng)作為而未作為C、錯誤作為D、不當作為。
12、對于違規(guī)失職工作人員的處理種類有()。
A、紀律處分B、經(jīng)濟罰款C、其它處理D、移送司法
13、紀律處分包括()。
A、警告、記過B、記大過、降級C、撤職、留用察看D、開除;
14、其他處理包括()o
A、誡勉談話、通報批評B、引咎辭職、責令辭職C、解除勞動合同
15、依照本辦法受到()以及()處理的工作人員不得重新在建設(shè)銀行工作。()
A、開除處分B、撤職C、解除勞動合同D、責令辭職
16、違反規(guī)定保管、使用()口令、密碼或柜面業(yè)務(wù)各種級別的賬卡等,或者違規(guī)建立
和維護柜員指紋,造成較大風險或者情節(jié)嚴重的,給予直接責任人、主管人員和其他責
任人員警告至記過處分;造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴重后果的,給予記大過至開
除處分。()
A、壓數(shù)機B、會計印章C、個人名章D、IC卡
17、違反規(guī)定()單位預(yù)留印鑒卡的,造成較大風險或者情節(jié)嚴重的,給予直接責任人、
主管人員和其他責任人員警告至記過處分;造成單位預(yù)留印鑒卡丟失、被串換、被盜用
或者其他嚴重后果的,給予記大過至開除處分。()
A、管理B、使用C、保管
18、違反規(guī)定()賬戶,為借用、盜用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶提供方便,造成較大風險或者
情節(jié)嚴重的,給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分;造成嚴重后
果的,給予記大過至開除處分。()
A、開立B、變更C、撤銷
19、(),造成較大風險或者情節(jié)嚴重的,給予直接責任人、主管人員和其他責任人員
警告至記過處分;造成損失或者其他嚴重后果的,給予記大過至開除處分。()
A、未實行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記付款單位賬
戶后記收款單位賬戶的;
B、辦理大額支付業(yè)務(wù)時,對銀行匯票、銀行本票等支付憑證及其他按規(guī)定應(yīng)由會計主
管審核簽字的憑證,未經(jīng)會計主管審核或授權(quán)(中國人民銀行另有規(guī)定的除外),擅自
4
辦理入賬、提出交換、電子匯劃的;
C、故意多計、少計利息或者故意將利息清單串戶記賬,或者違反規(guī)定豁免利息、擅自
改變利率或者不按期結(jié)計利息的;
D、違反規(guī)定簽發(fā)回單的;在結(jié)算過程中未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)的。
20.違反規(guī)定辦理客戶存款的(),給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警
告至降級處分;造成嚴重后果的,給予撤職至開除處分。
A、查詢B、凍結(jié)C、扣劃手續(xù)
21、未按規(guī)定()申請人的主體資格和所提供材料的,或者因?qū)彶?、核實疏忽?/p>
未發(fā)現(xiàn)申請人的主體資格和所提供材料齊全性、真實性存在嚴重缺陷的,給予有關(guān)信貸
經(jīng)營責任人記過至記大過處分;造成損失的,給予降級至開除處分。
A、審查B、核實C、寫調(diào)查報告
22、工作人員有(),給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至開除處分。
A、進行銀行卡虛假營銷的;代申請人在申請材料上簽字,造成風險的;
B、未及時將申請材料交由相關(guān)部門處理,遺失申請材料的;
C、未按規(guī)定核實客戶身份、客戶簽名和客戶身份證件等資料,或出具不實推薦意見的;
D、有其他違反銀行卡營銷管理有關(guān)規(guī)定的行為的
23、在印章管理過程中,有(),給予有關(guān)責任人員警告至記過處分;造成嚴重后果
的,給予記大過至開除處分。
A、未經(jīng)批準私刻印章的;
B、未按規(guī)定領(lǐng)用、保管印章或攜帶印章外出,造成印章丟失、被盜或非法使用的;
C、發(fā)現(xiàn)違規(guī)用印行為,不抵制、不報告的;
D、印章丟失或被盜等,未及時報告并采取有效補救措施,形成風險損失的;
24、對發(fā)現(xiàn)的安全隱患和問題,無正當理由不按規(guī)定進行整改造成事故、案件發(fā)生的,
給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分;造成()等嚴重后
果的,給予記大過至開除處分。
A、財產(chǎn)損失B、人員傷亡C、社會不良影響
25、利用建設(shè)銀行的貸款()等的,給予降級至開除處分。()
A、買賣彩票B、股票C、期貨D、理財產(chǎn)品
26>營業(yè)網(wǎng)點在營業(yè)期間,大宗現(xiàn)金不得放置在桌面等明處,必須鎖入()或()內(nèi)。()
A、保險柜B、衣帽柜C、抽屜D、現(xiàn)金箱
27、上級來人檢查,需由本行有關(guān)人員陪同,持()登記后方可進入檢查。
A、通知單B、介紹信C、工作證D、身份證
28、營業(yè)場所防詐騙預(yù)案的基本要點是:()
A、不驚動和穩(wěn)住不法分子,盡可能延長其在營業(yè)場所的逗留時間
B、以業(yè)務(wù)聯(lián)系的方式通知分行保衛(wèi)部門
C、分行保衛(wèi)人員問訊后,及時報警并趕赴現(xiàn)場處理
D、在保衛(wèi)人員未到達前,設(shè)法分散不法分子注意力,并引導(dǎo)其進入監(jiān)控可攝錄的范圍,
5
同時注意仔細觀察,記清不法分子的體貌特征,為公安機關(guān)偵破案件提供有價值的線索
29、實施積分管理應(yīng)遵循()的原則。
A、實事求是B、客觀公正C、嚴肅處理D、處罰與教育相結(jié)合
30、個人積分達到24分的,給予()等處理后,積分從零分起算。
A、停職檢查B、調(diào)整崗位C、待崗培訓(xùn)D、給予警告處分
31、各級分行、綜合性支行成立積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組,分管紀檢監(jiān)察的行級領(lǐng)導(dǎo)擔任組長,
監(jiān)察、人力、工會及相關(guān)業(yè)務(wù)部門負責人為成員。積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組的職責是()。
A、審議重大、復(fù)雜的積分事項;
B、審議對被積分的工作人員的處理建議;
C、組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、督促下級機構(gòu)和有關(guān)部門開展積分管理工作;
D、其他積分管理事項。
32、總行、分行、綜合性支行履行監(jiān)察職能的部門為積分管理的歸口管理部門,其職責
是()。
A、執(zhí)行積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組的決議;
B、審核《輕微違規(guī)行為積分記錄單》并在積分管理信息系統(tǒng)中積分;
C、對履行監(jiān)察職責中發(fā)現(xiàn)的輕微違規(guī)行為進行積分;
D、對下級機構(gòu)積分。
33、總行、分行、綜合性支行履行監(jiān)察職能的部門為積分管理的歸口管理部門,其職責
是()。
A、受理有關(guān)積分事項的申訴;
B、對同級業(yè)務(wù)管理部門和下級機構(gòu)在管理監(jiān)督檢查中履行積分管理職責的有效性、及
時性進行監(jiān)督;
C、管理積分管理信息系統(tǒng);
D、其他積分管理事項。
34、各級行或者其業(yè)務(wù)管理部門、檢查組,發(fā)現(xiàn)本級行工作人員的輕微違規(guī)行為,按照
()以下程序進行積分。
A、填寫《輕微違規(guī)行為積分記錄單》;
B、與當事人核對違規(guī)事實并由當事人簽字確認;
C、將《輕微違規(guī)行為積分記錄單》在5個工作日內(nèi)送交本行歸口管理部門;
D、歸口管理部門審核《輕微違規(guī)行為積分記錄單》,將積分信息錄入積分管理信息系統(tǒng)。
35、上級行現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)下級行工作人員的輕微違規(guī)行為,按照()程序進行積分。
A、填寫《輕微違規(guī)行為積分記錄單》;
B、與當事人核對違規(guī)事實并由當事人簽字確認;
C、將《輕微違規(guī)行為積分記錄單》在5個工作日內(nèi)送交當事人所屬直接管轄行的上一
級行歸口管理部門;
D、歸口管理部門審核《輕微違規(guī)行為積分記錄單》,將積分信息錄入積分管理信息系統(tǒng),
6
并對當事人所屬直接管轄行進行機構(gòu)積分
36、《中國建設(shè)銀行新聞宣傳管理辦法》中關(guān)于員工應(yīng)對媒體規(guī)范明確提出()
A、未經(jīng)事先批準的媒體到訪,無論何種方式,需立即報告本級行長辦公室;
B、未經(jīng)允許,不得回答媒體提問或向記者提供任何與建設(shè)銀行相關(guān)的信息;
C、員工經(jīng)批準接受媒體采訪時,應(yīng)按新聞采訪有關(guān)程序辦理。
D、接受采訪不得涉及任何有關(guān)客戶的內(nèi)容;(經(jīng)客戶許可的除外)
37、員工應(yīng)按照崗位職責和授權(quán)范圍、業(yè)務(wù)流程、審慎從事業(yè)務(wù)。禁止()。
A、超越授權(quán)或工作職責從事業(yè)務(wù)B、逆程序、減程序操作
C、暗箱操作D、未經(jīng)授權(quán)或批準代其他崗位操作
38、禁止員工從事的個人投資有()。
A、利用建設(shè)銀行的資金、設(shè)施、商業(yè)秘密和客戶資源從事投資經(jīng)營
B、利用客戶的資金進行基金、理財產(chǎn)品等投資活動
C、利用員工個人賬戶代理客戶買基金、理財產(chǎn)品等
D、大額購買彩票。
39、員工向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時,應(yīng)向客戶提供()必要的信息。
A、清楚B、真實C、可靠D、回報非常大
40>員工之間應(yīng)當()。
A、真誠相待B、相互尊重C、辦理業(yè)務(wù)相幫忙D、團結(jié)協(xié)作
41、上級檢查人員對營業(yè)網(wǎng)點進行檢查時,必須手續(xù)齊全,手續(xù)主要是指本人證件。()
A、工作證B、身份證C、介紹信、
42、通常的滅火方法有幾種?()
A、隔離法B、冷卻法C、窒息法D、抑制法。
43、營業(yè)期間,通勤門必須隨開隨鎖,鑰匙指定()保管,不得插在門鎖上。
A、專人B、柜員C、綜合柜員、
44、營業(yè)網(wǎng)點的監(jiān)控錄像資料必須保存()天以上,新建網(wǎng)點60天以上。
A、30B、50C、60D、90
三、判斷題
1.在建設(shè)銀行50多年發(fā)展歷程中,始終肩負著銀行和財政雙重職能。()
2.代表國家持股的中央?yún)R金公司是建設(shè)銀行股份有限公司的最大股東。()
3.建行文化屬建設(shè)銀行外在形象和企業(yè)意識范疇,不是建設(shè)銀行核心競爭力的構(gòu)成要
素。()
4.”中國建設(shè)銀行,建設(shè)現(xiàn)代生活”是建設(shè)銀行的核心價值取向。()
5.使用建設(shè)銀行的行名行徽時,可以根據(jù)不同用途調(diào)整行名行徽的顏色、字體、組合
比例及組合方式。()
6.服務(wù)文化即顧客文化,是與服務(wù)組織的服務(wù)實現(xiàn)要求相適應(yīng)的,以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為導(dǎo)向
7
的企業(yè)文化。()
7.按照建設(shè)銀行履職要求,員工應(yīng)盡量控制風險,遵循業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)程,除習慣
操作外不隨意減省或變更。()
8.職業(yè)道德是道德的?種延伸和發(fā)展,是一般的社會道德在一定的職業(yè)范圍內(nèi)的具體
體現(xiàn)。()
9.建設(shè)銀行員工行為規(guī)范要求員工儀表大方,注重妝容、修飾有度,不提倡奇、異、
特、怪。()
10.建設(shè)銀行的人才理念表述為:“注重綜合素質(zhì)突出業(yè)績實效”。()
11.對外宣傳工作中,全行員工必須嚴格遵守建設(shè)銀行新聞宣傳紀律,未經(jīng)批準,任何
員工不得代表中國建設(shè)銀行參加內(nèi)、外事宣傳活動,或在媒體發(fā)表文章或言論。
()
12.品牌傳播應(yīng)做好評估和投入產(chǎn)出分析,充分應(yīng)用內(nèi)部資源,合理安排預(yù)算費用,并
要注重實效,建立相應(yīng)的品牌監(jiān)測制度,根據(jù)監(jiān)測結(jié)果,及時調(diào)整傳播策略。()
13.中國建設(shè)銀行各級領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當模范遵守《中國建設(shè)銀行員工職業(yè)操守》。()
14.員工應(yīng)當按照崗位職責要求,高標準、高質(zhì)量、高效率完成工作任務(wù)。()
15.員工不得組織、參與、支持、縱容對建設(shè)銀行利益有現(xiàn)實或潛在危害的活動。()
16.員工應(yīng)自學(xué)遵守差旅費控制標準,節(jié)儉支出,嚴格自律,不得申報不實費用。()
17.員工應(yīng)遵守廉潔從業(yè)各項規(guī)定,以親友回避、明確申報的準則處理利益沖突,公私
分明,反對和禁止一切形式的不廉潔行為。()
18.禁止員工利用本職工作的便利或影響為請托人謀取利益,收受請托人財物。()
19.各級領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)熱情指導(dǎo)下屬的工作、學(xué)習,尊重下屬的人格、隱私;知人羨任,
不任人唯親。()
20.員工無充分、合法、正當?shù)睦碛?,必須接受業(yè)務(wù)管理和工作任務(wù)分配。()
21.舉報違法違紀、違規(guī)違章行為,應(yīng)當客觀真實提倡實名舉報。()
22.制定《中國建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為管理辦法》的目的是為有效解決有章不
循、違章操作問題,引導(dǎo)和督促各級機構(gòu)和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。()
23.在一個積分年度內(nèi),工作人員的積分達到24分的,責令本人停職檢查,并給予調(diào)整
崗位、待崗培訓(xùn)等處理。()
24.每個積分年度,個人積分和機構(gòu)積分均從零分起算。()
25.工作人員只要在建設(shè)銀行系統(tǒng)交流、輪崗、調(diào)動時,在原單位的積分不再有效。()
26.每個營業(yè)網(wǎng)點都必須設(shè)兼職安全員。()
27.營業(yè)網(wǎng)點人員在無客戶辦理業(yè)務(wù)時,可以辦理與業(yè)務(wù)無關(guān)的事情。()
28.上級人員進入營業(yè)網(wǎng)點柜臺內(nèi)檢查,需由本行有關(guān)人員陪同,方可進入檢查。()
29.營業(yè)場所防火預(yù)案要點是:報警、疏轉(zhuǎn)、滅火、護場。()
30.營業(yè)場所防搶劫預(yù)案要點是:防身、護款、報警。()
8
31.報警電話119、火警電話110。()
32.滅火器上的氣壓表指針指到紅色代表氣壓偏高、指到綠色代表氣壓正常、指到黃色
代表氣壓偏低。()
四、簡答題
a)要做一名合格的建行員工,應(yīng)怎樣加強自身的職業(yè)道德素質(zhì)培養(yǎng)?
b)請簡述營業(yè)場所防盜竊預(yù)案的內(nèi)容?
c)當營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生被搶竊時,應(yīng)采取什么措施?
d)請簡述營業(yè)場所防擠兌預(yù)案的內(nèi)容?
e)請簡述營業(yè)場所防滋事預(yù)案的內(nèi)容?
f)請簡述營業(yè)場所防恐怖預(yù)案的內(nèi)容?
g)營業(yè)場所發(fā)生火災(zāi)時,當班人員處置程序?
第二部分
一、單選題
1、()是會計法律中層次最高的法律規(guī)范,是制定其他會計法規(guī)的依據(jù),也是會計
工作的最高準則。
A、《支付結(jié)算辦法》B、《會計法》
C、《人民幣帳戶管理辦法》D、《票據(jù)法》
2、銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣()存款賬
戶。
A、通知B、協(xié)定C、定期D、活期
3、()是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。
A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶
4、()是存款人因借款或其他結(jié)算需要,在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)
機構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。
A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶
C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶
5、()是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章,對其特定用途資金進行專項管理和使
用而開立的銀行結(jié)算賬戶。
A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶
C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶
6、()是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。
A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶
9
C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶
7、()是自然人因投資、消費、結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶。
A、個人銀行結(jié)算帳戶B、一般存款賬戶
C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶
8、注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間(),注冊驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人
的名稱一致。
A、不收不付B、可收可付C、不收只付D、只收不付
9、存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶,自正式開立之日起()后,方可辦理付款業(yè)務(wù)。
但注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。
A、1個工作日B、2個工作日C、3個工作日D、4個工作日
二、多選題
1、有下列()行為的,縣級以上人民政府財政部門可對直接責任人員處二千元以
上二萬元以下的罰款,構(gòu)成犯罪的,還可依法追究刑事責任。
A、私設(shè)或不依法設(shè)置會計賬簿的
B、末按照規(guī)定填制、取得原始憑證或者填制、取得原始憑證不符合規(guī)定的
C、以未經(jīng)審核的會計憑證為依據(jù)登記會計賬簿的
D、末按照規(guī)定保管會計資料,致使會計資料毀損、滅失的
2、偽造、變造(),編制虛假財務(wù)會計報告或者隱匿、故意銷毀依法應(yīng)當保存的
()、,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任。
A、會計科目B會計憑證、C財務(wù)會計報告D會計賬簿
3、()可以在中國境內(nèi)各家銀行開立銀行結(jié)算賬戶。
A、部隊B、機關(guān)團體和企、事業(yè)單位C、個體工商戶D、自然人
4、單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為()。
A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶
5、存款人開立()實行核準制度,經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許
可證。但存款人因注冊驗資需要開立的帳戶除外。
A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶
6、存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶,必須與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額,交回
(),銀行核對無誤后方可辦理銷戶手續(xù)。
A、重要空白票據(jù)B、結(jié)算憑證C、開戶許可證D、印鑒卡
三、判斷題
1、任何單位不得以虛假的經(jīng)濟業(yè)務(wù)事項或者資料進行會計核算。()
2、任何單位和個人不得偽造、變造會計憑證、會計賬簿和其他會計資料?,不得提供虛
10
假的財務(wù)會計報告。()
3、會計人員應(yīng)當依法履行會計職責,對上級領(lǐng)導(dǎo)授意、指使的違法違規(guī)行為要求有權(quán)
拒絕或抵制。()
4、任何單位和個人都有權(quán)檢舉、揭發(fā)違反《會計法》和國家統(tǒng)一的會計制度規(guī)定的行
為。()
5、銀行結(jié)算賬戶按存款人來看只有單位銀行結(jié)算賬戶。()
6、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算
賬戶管理。()
7、存款人憑個人身份證件以自然人名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為個人銀行結(jié)算賬戶。()
8、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人可以在銀行開立多個基本存款賬戶。()
9、存款人應(yīng)在注冊地或住所地開立銀行結(jié)算賬戶。符合本辦法規(guī)定也可以在異地(跨
省、市、縣)開立銀行結(jié)算賬戶。()
10、銀行應(yīng)依法為存款人的銀行結(jié)算賬戶信息保密。對單位和個人銀行結(jié)算賬戶的存款
及有關(guān)資料,銀行有權(quán)拒絕任何單位或個人查詢。()
11、一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付,可以辦
理現(xiàn)金支取。()
12、基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶,存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎
金和現(xiàn)金的支取,應(yīng)通過該賬戶辦理。()
13、臨時存款賬戶用于辦理臨時機構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。()
14、存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的,不得申請撤銷該賬戶。()
第三部分建設(shè)銀行財務(wù)會計知識
一、單選題
1、建設(shè)銀行建立了核算碼制度,核算碼由()統(tǒng)一制定。
A、總行B、一級分行C、二級分行D、支行
2、()是銀行根據(jù)本身業(yè)務(wù)經(jīng)營管理對內(nèi)的需要而設(shè)置的銀行內(nèi)部專用賬戶。
A、總分類賬戶B、內(nèi)部賬戶C、外部賬戶D、明細分類賬戶
3、()是銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中對經(jīng)營客戶或往來單位設(shè)立的賬戶。
A、總分類賬戶B、內(nèi)部賬戶C、外部賬戶D、明細分類賬戶
4、()是根據(jù)合法的原始憑證及業(yè)務(wù)事項自行編制的記賬憑證,如轉(zhuǎn)賬借方(貸
方)憑證、特種轉(zhuǎn)賬借方(貸方)憑證、表外科目收入(付出)憑證和科目日結(jié)匯總表
等。
A、基本憑證B、結(jié)算憑證C、專用憑證D、一般單證
5、()是由人民銀行統(tǒng)一規(guī)定的結(jié)算類憑證。如支票、匯票、本票、托收憑證等。
11
A、基本憑證B、結(jié)算憑證C、專用憑證D、一般單證
6、()是特定的經(jīng)濟業(yè)務(wù)而制定的記賬憑證,如貸款轉(zhuǎn)存憑證、電子匯劃補充報
單、利息憑證、錯賬沖正憑證、業(yè)務(wù)收費憑證等。
A、基本憑證B、結(jié)算憑證C、專用憑證D、一般單證
7、()是由會計部門根據(jù)需要填制使用的憑證,不作記賬憑證使用,如對賬簽證
單、存款開戶證實書、電子匯劃業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書、掛失申請書、印鑒卡片等。
A、基本憑證B、結(jié)算憑證C、專用憑證D、一般單證
8、會計人員在填制會計憑證或登記登記簿出現(xiàn)空行時,各空行應(yīng)用()斜線劃
銷。
A、從左下角至右上角B、從左至右劃平行線C從左上角至右下角
9、()是根據(jù)某項業(yè)務(wù)或管理工作的需要,而賬簿又不能滿足的情況下,用以登
記補充資料的輔助賬簿。
A、總賬B、明細賬C、流水賬D、登記簿
10,各種存款(貸)款的計息起點均為()。
A、元B、角C、分D、厘
11、()要求同一會計主體的會計處理方法和程序前后各期必須一致,不得隨意變
更已采用的會計核算方法和程序。
A、可比性原則B、相關(guān)性原則C、一貫性原則D、配比原則
12、建設(shè)銀行已在香港和國內(nèi)成功上市,以()作為記賬本位幣。
A、人民幣B、美元C、港幣D、歐元
13、貸款本金或利息逾期()天時,即為非應(yīng)計貸款。
A、60B、90C、120D、180
14、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人在銀行可以開立()個基本存款賬戶。
A、1個B、2個C、3個D、不限
15、()是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門。
A、建設(shè)銀行B、中國銀行C、中國人民銀行D、銀監(jiān)局
16、符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶條件的,銀行應(yīng)辦
理開戶手續(xù),并于開戶之日起()個工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮?/p>
A、2B、3C、5D、10
17、臨時存款賬戶的有效期最長不得超過()o
A、3個月B、半年C、1年D、2年
18、銀行對()未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)通知單
位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶,未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸
未取專戶管理。
A、3個月B、半年C、1年D、2年
12
19、建設(shè)銀行()制度是指對從事記賬、結(jié)算、出納、匯劃、票據(jù)交換、重要印
章管理、重要單證管理等崗位的人員必須實行定期輪換。
A、離職離崗交接B、崗位監(jiān)督C、崗位分離D、崗位定期輪換
20、會計人員離職離崗時,必須及時辦理交接手續(xù)。沒有完成交接手續(xù)的,不得調(diào)動或
離職,遵守的是()制度。
A、崗位監(jiān)督B、主管崗位監(jiān)督C、崗位分離D、離職離崗交接
21、柜員應(yīng)定期或不定期更換密碼,至少每()更換一次,不得經(jīng)常重復(fù)使用相
同密碼。
A、旬B、半月C、月D、季
22、內(nèi)部會計事項按()的程序辦理。
A、填制憑證一一記賬一—審核一—復(fù)核
B、填制憑證一—審核一—記賬一—復(fù)核
C、填制憑證一一審核一—復(fù)核一—記賬
D、填制憑證一一記賬一—審核一—復(fù)核
23、操作柜員員如需離開工作現(xiàn)場,必須在離開前按()或按ESC鍵退出系統(tǒng)鎖
定操作畫面,防止無權(quán)的人員越權(quán)使用。
A、CTRL+LB、CTRL+A、C、CTRL+D,D、CTRL+C、
24、柜員在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)發(fā)現(xiàn)假幣時,須()當面予以收繳,并在假幣上加蓋“假
幣,,字樣的戳記,收繳的假幣,不得再交予持有人。
A、單人B、雙人C、三人D、四人
25、()用于現(xiàn)金收、付款憑證,確認己記賬或處理完畢的表內(nèi)、表外轉(zhuǎn)賬票據(jù)、
憑證及通知、回單等。
A、票據(jù)受理專用章B、辦訖章C、結(jié)算專用章D、業(yè)務(wù)用公章
26、()用于受理客戶提交非本行票據(jù)時,尚未進行轉(zhuǎn)賬處理的各種憑證回單,該章
須刻有“收妥抵用”字樣。
A、票據(jù)受理專用章B、辦訖章C、結(jié)算專用章D、業(yè)務(wù)用公章
27、()是指經(jīng)批準發(fā)行的印有固定面額的特定憑證,如實物債券、旅行支票、定
額存單、定額匯票等。
A、有價單證B、結(jié)算憑證C、重要空白憑證D、專用憑證
28、()是指無面額的經(jīng)銀行或客戶填制金額并簽章或加密后即具有特定效力的空
白憑證及重要憑據(jù),如存單、存折、存款證明、存款開戶證實書、支票、匯票、和本票、
印鑒卡等。
A、有價單證B、結(jié)算憑證C、重要空白憑證D、專用憑證
29、對外發(fā)售重要空白憑證應(yīng)驗證客戶身份,并根據(jù)客戶業(yè)務(wù)量適量發(fā)售,發(fā)售時須由
()簽收確認,并在有關(guān)登記薄上做好登記。
13
A、業(yè)務(wù)主管B、客戶C、客戶經(jīng)理D、會計人員
30、建設(shè)銀行會計崗位設(shè)置實行()的模式。
A、統(tǒng)一管理B、分級負責
C、分級管理、統(tǒng)一負責D、統(tǒng)一管理、分級負責
31、對資金劃轉(zhuǎn)、賬戶資料變更、密碼更改、掛失、解掛等柜臺業(yè)務(wù)建立()制度,
確保交易的記錄完整和可追溯。
A、授權(quán)B、監(jiān)督C、報告D、復(fù)核
32、對提交的付款憑證應(yīng)按()的程序辦理。
A、受理一一驗印一—審核一一記賬一—復(fù)核一—付款
涪乂理些哈E「J宙核IJdA
C、受理一—審核一一驗印一—記賬一—復(fù)核一—付款
D、受理一—審核一一驗印一—付款一—記賬一—復(fù)核
33、可疑交易標準中所謂“短期”是指()以內(nèi)。
A、1個工作日B、10天C、10個營業(yè)日D、20天
34、電于密押器操作手冊必須按()級文件管理要求進行管理。
A、絕密B、控制C、秘密D、普通
35、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計外幣等值()美
元以上的款項劃轉(zhuǎn)應(yīng)當作為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
A、1萬B、5萬C、10萬D、20萬
36、大額交易的報告時間是()。
A、大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)B、大額交易發(fā)生后5日內(nèi)
C、大額交易發(fā)生后10個工作日內(nèi)D、大額交易發(fā)生后10日內(nèi)
37、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)對客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保
存()o
A、5年B、10年C、15年D、20年
二、多選題
1、建設(shè)銀行會計核算的基本方法包括()o
A、設(shè)置核算碼B、復(fù)式記賬
C、填制會計憑證、登記賬簿D、賬務(wù)核對和編制財務(wù)會計報告
2、核算碼分為表內(nèi)核算碼和表外核算碼。表內(nèi)核算碼分為()。
A、資產(chǎn)、負債類B、資產(chǎn)負債共同類
C、所有者權(quán)益類D、收入類和支出類科目
3、建設(shè)銀行核算碼進行統(tǒng)一編號,按()設(shè)置規(guī)定,由總行統(tǒng)一規(guī)范,分行不得
隨意更改。
14
A、一級核算碼B、二級核算碼C、三級核算碼D、明細賬戶
4、表外核算碼核算或有事項及需要備忘或控制的業(yè)務(wù)事項,用于提供一些需要輔助說
明的補充信息,主要包括()等。
A、債券類B、待收貸款利息類C、重要空白憑證類D、有價單證類
5、建設(shè)銀行的會計賬戶按照核算碼之規(guī)定開立。根據(jù)核算的詳細程度不同,賬戶可分
為()和()o根據(jù)開戶的對象不同,賬戶可劃分為()和()。
A、總分類賬戶B、內(nèi)部賬戶C、外部賬戶D、明細分類賬戶
6、下列屬于對外帳戶的是()
A、存款類賬戶B、貸款類賬戶C、金融機構(gòu)往來類賬戶D、費用支出類帳戶
7、建設(shè)銀行會計憑證按使用范圍分有()。
A、基本憑證B、結(jié)算憑證C、專用憑證D、一般單證
8、填寫現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬支票,應(yīng)使用()或()書寫,以防止被人涂改。
A、圓珠筆B、鉛筆C、墨汁筆D、碳素墨水筆
9、支票、本票、匯票等結(jié)算票據(jù)中不得更改的要素有()?
A、出票日期B、收款人C、用途D、金額
10、建設(shè)銀行的會計賬簿分為()三類。
A、總賬B、明細賬C、流水賬D、登記簿
11、登記賬簿要用()或者()書寫,不得使用()(銀行的復(fù)寫賬簿除
外)或者()書寫。
A、圓珠筆B、碳素墨水C、藍黑墨水D鉛筆
12、利息的計算公式:()賬
A、利息=本金x期限x利率B、利息=累計日積數(shù)x日利率
C、利息=存(貸)款余額X日數(shù)X日利率D、利息=累計日積數(shù)x月利率
13、協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的程序():
A、認真審查、核實證件和法律文書B、按規(guī)定給予協(xié)助執(zhí)行
C、登記《協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃登記薄》D有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員和本行經(jīng)辦人員簽名
14、財務(wù)會計報告包括會計報表和其他應(yīng)當在財務(wù)會計報告中披露的相關(guān)信息和資料。
會計報表包括()附注等組成部分。
A、利潤表B、試算平衡表C、股東權(quán)益變動表D、現(xiàn)金出納表
15、建設(shè)銀行賬務(wù)核對的內(nèi)容應(yīng)包括:()
A、本行與單位、個人客戶之間應(yīng)核對存款、貸款、委托貸款、委托貸款基金、轉(zhuǎn)貸款
資金等賬務(wù);
B、本行存放在系統(tǒng)內(nèi)的經(jīng)費存款;
C、本行與其他金融機構(gòu)之間應(yīng)核對與人民銀行往來、同業(yè)往來等賬務(wù),以及核對質(zhì)押
在外的定期存單;
D、會計賬務(wù)與業(yè)務(wù)臺賬之間應(yīng)核對按規(guī)定建立的各類表內(nèi)、表外業(yè)務(wù)臺賬;
15
E、系統(tǒng)內(nèi)之間應(yīng)核對系統(tǒng)內(nèi)往來款項等賬務(wù);
16、以下()屬于建設(shè)銀行的費用。
A、資產(chǎn)損失B、應(yīng)付利息C、長期待攤費用D、存款利息支出
E、預(yù)提費用
17、()有權(quán)扣劃企事業(yè)單位、機關(guān)、團體或個人在我行的存款。
A、公安機關(guān)B、人民法院C、國家安全機關(guān)D、稅務(wù)機關(guān)
E、海關(guān)F、審計機關(guān)
18、下列存款人,可以申請開立基本存款賬戶的有()
A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、機關(guān)、事業(yè)單位
D、社會團體E、民辦非企業(yè)組織F、異地常設(shè)機構(gòu)
19、有下列()情況的,存款人可以申請開立臨時存款賬戶:
A、設(shè)立臨時機構(gòu)B、異地臨時經(jīng)營活動C、注冊驗資。
20、存款人申請開立基本存款賬戶時,以下為需向開戶銀行出具的證明文件有()
A、企業(yè)法人,應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本
B、非法人企業(yè),應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本
C、個體工商戶,應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照副本
D、存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的,需出具稅務(wù)登記證正本
21、以下()存款賬戶不得支取現(xiàn)金。
A、財政預(yù)算外資金B(yǎng)、證券交易結(jié)算資金
C、期貨交易保證金D、信托基金專用
22、有下列()情形之--的,存款人可以向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請。
A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的。B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的。
C、為避免司法凍結(jié)和扣劃的D、因遷址需要變更開戶銀行的。
23、崗位制約制度主要包括()崗位分離制度、崗位輪換制度、崗位監(jiān)督制度和
主管崗位監(jiān)督制度等。
A、雙人經(jīng)辦制度B、崗位授權(quán)制度
C、印押(壓)證三分管制度D、離職離崗交接制度
24、建設(shè)銀行印、押(壓)、證三分管制度。要求將具有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)關(guān)系的()必
須分人保管和使用。
A、密押器、壓數(shù)機B、重要單證C、印鑒卡D、業(yè)務(wù)印章
25、日終柜員將各自個人名章裝箱上鎖后放入()或()保管,嚴禁帶出營業(yè)
室。A、抽屜B、衣帽柜C、尾箱D、保險柜
26、收付現(xiàn)金必須當面點清,一筆一清;收入現(xiàn)金時();付出現(xiàn)金時()o
A、先收款后記賬B、先記賬后收款C先記賬后付款D、先付款后記帳
27、對重要會計業(yè)務(wù)的處理,必須經(jīng)會計機構(gòu)負責人或主管行長審查同意,做出實時授
16
權(quán),操作員才能辦理。重要會計業(yè)務(wù)授權(quán)內(nèi)容包括()開銷戶授權(quán)、賬目調(diào)整授
權(quán)、查復(fù)業(yè)務(wù)授權(quán)、拒絕付款業(yè)務(wù)授權(quán)、對單位拒付托收承付的、可疑支付交易授權(quán)、
支付結(jié)算業(yè)務(wù)授權(quán)等。
A、自制、補制憑證授權(quán)B、錯賬沖正授權(quán)
C、大額支付授權(quán)D、掛賬及臨時過渡業(yè)務(wù)核算授權(quán)
28、不宜流通人民幣挑剔標準:()
A、紙幣面額缺少面積在20平方毫米以上的
B、紙幣票面缺口一處5毫米或兩處10毫米以上的
C、紙質(zhì)票面污漬涂寫不能保持其票面防偽功能的
D、硬幣有穿孔、裂口、變形、磨損、氧化,或文字、面額數(shù)字圖案模糊不請等情形之
一的
29、建設(shè)銀行的會計印章主要包括:()財務(wù)專用章、結(jié)算專用章、票據(jù)清算專用
章、匯票專用章、本票專用章等。
A、票據(jù)受理專用章B、辦訖章C、附件章D、業(yè)務(wù)用公章
30、會計專用印章營業(yè)終了必須由保管使用人專匣上鎖后統(tǒng)一入()或()存放。
A、抽屜B、衣帽柜C、庫D、保險柜
31、會計人員由于()需要移交他人使用印章時,必須辦理交接手續(xù),登記有關(guān)登
記薄,
A、崗位調(diào)整B、臨時離崗C、臨時離柜D、班間交接
32、重要單證包括()和()0
A、有價單證B、結(jié)算憑證C、重要空白憑證D、專用憑證
33、對柜臺經(jīng)辦人員領(lǐng)用的重要空白憑證,營業(yè)時間經(jīng)辦人員如需臨時離崗,應(yīng)將重要
單證入柜(箱)妥善保管,營業(yè)終了,應(yīng)對經(jīng)辦的重要單證業(yè)務(wù)進行軋賬,核對賬實薄
相符后將重要單證入()保管。
A、抽屜B、衣帽柜C、庫D、保險柜
34、重要單證統(tǒng)一納入表外科目核算,下設(shè)(),做到日清日結(jié)。
A、在庫戶B、在用戶C、在途戶D、待銷毀戶
35、對從事記賬、出納、()、重要單證管理等崗位的人員必須實行定期輪換。
A、結(jié)算B、匯劃C、票據(jù)交換D、重要印章管理E、稽核
36、下列辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則正確的有()
A、收入的現(xiàn)金,未經(jīng)整點,不得對外付出。
B、付出的現(xiàn)金,票面要達到人民銀行規(guī)定的流通標準。
C、一筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)未完成,經(jīng)辦人員不得離柜。
D、賬實相符,嚴禁挪用庫款
E、非營業(yè)時間不得辦理現(xiàn)鈔出庫。
17
37、下列情況中屬于可疑支付交易的有()
A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標準。
B、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付。
C、單位提前償還貸款。
D、證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。
E、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,與客戶身份、財務(wù)狀況、
經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。
38、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機構(gòu)應(yīng)當核對并登記()。
A、申請書B、代理人的身份證件
C、授權(quán)委托書D、被代理人的身份證件
39、《中華人民共和國反洗錢法》關(guān)于客戶身份識別制度的兩項禁止性條款是()o
A、不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易
B、不得在客戶未提供身份證件時為其辦理金融業(yè)務(wù)
C、不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶
D、不得在客戶本人不在場時為其辦理金融業(yè)務(wù)
40、下列哪種交易發(fā)生時,金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告()0
A、個人向境外匯款5
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