蘇黎世坎通納爾銀行Zürcher Kantonalbank市場前景及投資研究報告-外文版培訓(xùn)課件

UNTERNEHMEN

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PRODUKTEZürcherKantonalbankKAPITEL

01überblickBilanzsummederBankeninderSchweizvon2011bis2022(inBillionenCHF)BilanzsummederBankeninderSchweizbis20224,03,53,593,473,323,343,253,233,13,043,033,02,52,01,51,00,50,02,852,792,782011201220132014201520162017201820192020202120223Beschreibung:DieBilanzsummederBankeninderSchweizbeliefsichimJahr2022aufrund3,34BillionenSchweizerFranken.DieeinzelnenBankengruppenhattendaraneinenunterschiedlichhohenAnteil:Gro?bankenwieUBSundCreditSuissevereintenmitrund41Prozentdengr??tenAnteilderBilanzsummeaufsich.Denzweitgr??tenAnteilhattenmitgut20ProzentdieKantonalbanken,w?hrendalleanderenBankengruppen-zumTeilweit-unter10Prozentlagen.MehrHinweis(e):Schweiz;ZumJahresendeQuelle(n):SchweizerischeNationalbankVerteilungderBilanzsummederBankeninderSchweiznachBankengruppeimJahr2022VerteilungderBilanzsummederBankeninderSchweiznachBankengruppe2022VerteilungderBilanzsumme15%

20%0%5%10%25%30%35%40%45%41,2%Gro?bankenKantonalbanken22,77%Raiffeisenbanken8,4%7,49%6,94%6,88%B?rsenbankenAusl?ndischbeherr-schteBankenAndereBankenRegionalbankenundSparkassenFilialenausl?ndi-scherBanken3,59%2,49%Privatbankiers

0,2%4Beschreibung:DieGro?bankenvereintenimJahr2022rund41Prozentunddamitdengr??tenTeilderBilanzsummederBankeninderSchweizaufsich.Denzweitgr??tenAnteilanderBilanzsummehattenmitgut20ProzentdieKantonalbanken,w?hrendalleanderenBankengruppenbei(teilweiseweit)unterzehnProzentlagen.MehrHinweis(e):Schweiz;ZumJahresendeQuelle(n):SchweizerischeNationalbankBilanzsummederKantonalbankeninderSchweizvon2011bis2022(inMilliardenCHF)BilanzsummederKantonalbankeninderSchweizbis2022800700600760,62725,65697,08626,73600,32575,34553,23537,44522,63495,56482,285004003002001000449,392011201220132014201520162017201820192020202120225Beschreibung:ImJahr2022beliefsichdieBilanzsummederKantonalbankeninderSchweizaufrund760,62MilliardenSchweizerFranken.DamitsteigsiegegenüberdemVorjahranunderreichteeinenH?chststandimbetrachtetenZeitraum.MehrHinweis(e):Schweiz;ZumJahresendeQuelle(n):SchweizerischeNationalbankGr??teBankeninderSchweiznachBilanzsummeimJahr2022(inMilliardenCHF)Gr??teBankeninderSchweiznachBilanzsumme2022BilanzsummeinMilliardenCHF400

60002008001.0001.2001.019,78UBS1CreditSuisse531,36Raiffeisen(Gruppe)ZürcherKantonalbankPostfinance280,63199,79114,386Beschreibung:Diegr??teBankderSchweizistdieUBSmiteinerBilanzsummevon1,02BillionenSchweizerFranken.AbernichtnurinderSchweizistsieführend,auchinEuropaundweltweitgeh?rtsiezudenTop-Bankenundgiltalssystemrelevant.DiekumulierteBilanzsummederfünfgr??tenSchweizerBankenbel?uftsichaufrund2,15BillionenSchweizerFranken.MehrHinweis(e):Schweiz;JeweilszumJahresendeQuelle(n):CreditSuisse;PostFinance;RaiffeisenSchweiz;UBS;ZürcherKantonalbankBilanzsummederKantonalbankeninderSchweiznachBankimJahr2023(inMilliardenCHF)BilanzsummederKantonalbankeninderSchweiznachBank2023BilanzsummeinMilliardenCHF100050150200250ZürcherKantonalbankWaadtl?ndischeKantonalbankLuzernerKantonalbank201,2658,8757,4BaslerKantonalbank52,68St.GallerKantonalbankBernerKantonalbank41,3440,0535,99AargauischeKantonalbankBasellandschaftlicheKantonalbankThurgauerKantonalbankGraubündnerKantonalbankGenferKantonalbank34,1532,832,7730,2727,9623,13FreiburgerKantonalbankSchwyzerKantonalbank7Beschreibung:DieBilanzsummederZürcherKantonalbankbeliefsichimJahr2023aufrund201,26MilliardenSchweizerFrankenundwarsomitdieh?chsteBilanzsummederSchweizerKantonalbanken.DieniedrigsteBilanzsummeimJahr2023wiesdieUrnerKantonalbankmitrund3,54MilliardenSchweizerFrankenaus.MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):VerbandSchweizerischerKantonalbankenBilanzsummederZürcherKantonalbankvon2011bis2023(inMilliardenCHF)BilanzsummederZürcherKantonalbankbis2023250200201,26199,79192,11188,36169,41167,05163,88157,99154,41150,69149,71145,8715010050134020112012201320142015201620172018201920202021202220238Beschreibung:DieseStatistikzeigtdieBilanzsummederZürcherKantonalbankvon2011bis2023.DieZürcherKantonalbankisteineselbst?ndige?ffentlich-rechtlicheAnstaltdesKantonsZürich.DieUniversalbankistt?tigimFinanzierungsgesch?ft,Anlage-undVerm?gensverwaltungsgesch?ft,HandelundKapitalmarktsowiePassiv-,Zahlungsverkehrs-undKartengesch?ft.ImJahr2023betrugdieBilanzsummederZürcherKantonalbankrund201,26MilliardenSchweizerFranken.MehrHinweis(e):Schweiz;VorGewinnverwendungQuelle(n):ZürcherKantonalbankKAPITEL

02ErfolgsrechnungGesch?ftsertragderZürcherKantonalbankvon2011bis2023(inMilliardenCHF)Gesch?ftsertragderZürcherKantonalbankbis20233,53,02,53,192,752,542,512,412,332,342,322,22,122,122,11,932,01,51,00,50,0201120122013201420152016201720182019202020212022202310Beschreibung:DieseStatistikzeigtdenGesch?ftsertragderZürcherKantonalbankvon2011bis2023.DieZürcherKantonalbankisteineselbst?ndige?ffentlich-rechtlicheAnstaltdesKantonsZürich.DieUniversalbankistt?tigimFinanzierungsgesch?ft,Verm?gensverwaltungsgesch?ft,HandelundKapitalmarktsowiePassiv-,Zahlungsverkehrs-undKartengesch?ft.ImJahr2023beliefsichderGesch?ftsertragderZürcherKantonalbankaufrund3,19MilliardenSchweizerFranken.

MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):ZürcherKantonalbankGesch?ftsertragderZürcherKantonalbanknachBereichimJahr2023(inMillionenCHF)Gesch?ftsertragderZürcherKantonalbanknachBereich20232.0001.8211.8001.6001.4001.2001.000800940600415400200190Netto-ErfolgZinsengesch?ftErfolgKommissions-undDienstleistungsgesch?ftErfolgausdemHandelsgesch?ftundübrigerordentlicherErfolgderFair-Value-Option11Beschreibung:DieseStatistikzeigtdenGesch?ftsertragderZürcherKantonalbanknachBereichimJahr2023.DieZürcherKantonalbankisteineselbst?ndige?ffentlich-rechtlicheAnstaltdesKantonsZürich.DieUniversalbankistt?tigimFinanzierungsgesch?ft,Anlage-undVerm?gensverwaltungsgesch?ft,HandelundKapitalmarktsowiePassiv-,Zahlungsverkehrs-undKartengesch?ft.ImJahr2023betrugderErfolgderZürcherKantonalbankimKommissions-undDienstleistungsgesch?ft940Millionen[...]MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):ZürcherKantonalbankGesch?ftsaufwandderZürcherKantonalbankvon2011bis2023(inMilliardenCHF)Gesch?ftsaufwandderZürcherKantonalbankbis20231,81,61,41,681,591,581,521,441,441,431,431,371,271,251,241,191,21,00,80,60,40,20,020112012120132014201520162201720182019202020212022202312Beschreibung:DieseStatistikzeigtdenGesch?ftsaufwandderZürcherKantonalbankvon2011bis2023.DieZürcherKantonalbankisteineselbst?ndige?ffentlich-rechtlicheAnstaltdesKantonsZürich.DieUniversalbankistt?tigimFinanzierungsgesch?ft,Anlage-undVerm?gensverwaltungsgesch?ft,HandelundKapitalmarktsowiePassiv-,Zahlungsverkehrs-undKartengesch?ft.ImJahr2023hattedieZürcherKantonalbankeinenGesch?ftsaufwandvonrund1,68MilliardenSchweizerFranken.MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):ZürcherKantonalbankGesch?ftserfolgderZürcherKantonalbankvon2014bis2023(inMillionenCHF)Gesch?ftserfolgderZürcherKantonalbankbis20231.6001.4001.2001.0001.4691.05995189284680178475280060040020006646072014201520161201720182019202020212022202313Beschreibung:DieseStatistikzeigtdenGesch?ftserfolgderZürcherKantonalbankvon2014bis2023.DieZürcherKantonalbankisteineselbst?ndige?ffentlich-rechtlicheAnstaltdesKantonsZürich.DieUniversalbankistt?tigimFinanzierungsgesch?ft,Anlage-undVerm?gensverwaltungsgesch?ft,HandelundKapitalmarktsowiePassiv-,Zahlungsverkehrs-undKartengesch?ft.ImJahr2023betrugderGesch?ftserfolgderZürcherKantonalbankrund1,5MilliardenSchweizerFranken.MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):ZürcherKantonalbankGesch?ftserfolgderBankeninderSchweiznachBankengruppeimJahr2022(inMilliardenCHF)Gesch?ftserfolgderBankeninderSchweiznachBankengruppe2022Gesch?ftserfolginMilliardenCHF-2,0-1,00,01,02,03,04,05,0KantonalbankenRaiffeisenbanken4,211,351,211,12Ausl?ndischbeherrschteBankenB?rsenbankenAndereBanken0,89RegionalbankenundSparkassenFilialenausl?ndischerBankenPrivatbankiers0,510,40,06-1,35Gro?banken14Beschreibung:DerGesch?ftserfolgderSchweizerKantonalbankenbeliefsichimJahr2022aufetwa4,21MilliardenSchweizerFranken.SomitwarenKantonalbankendiejenigeBankengruppemitdemh?chstenGesch?ftserfolg,gefolgtvondenRaiffeisenbankenmitrund1,35MilliardenSchweizerFranken.MehrHinweis(e):Schweiz;ZumJahresendeQuelle(n):SchweizerischeNationalbankKonzerngewinnderZürcherKantonalbankvon2011bis2023(inMillionenCHF)KonzerngewinnderZürcherKantonalbankbis20231.4001.2001.2381.0591.000942865845797782788769761800600400200074472264720112012120132014201520162201720182019202020212022202315Beschreibung:DieseStatistikzeigtdenKonzerngewinnderZürcherKantonalbankvon2011bis2023.DieZürcherKantonalbankisteineselbst?ndige?ffentlich-rechtlicheAnstaltdesKantonsZürich.DieUniversalbankistt?tigimFinanzierungsgesch?ft,Anlage-undVerm?gensverwaltungsgesch?ft,HandelundKapitalmarktsowiePassiv-,Zahlungsverkehrs-undKartengesch?ft.ImJahr2023erwirtschaftetedieZürcherKantonalbankeinenKonzerngewinnvonrund1,24MilliardenSchweizerFranken.MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):ZürcherKantonalbankGewinnderBankeninderSchweiznachBankengruppeimJahr2022(inMillionenCHF)GewinnderBankeninderSchweiznachBankengruppe2022GewinninMillionenCHF-1.000-3.000Kantonalbanken-2.00001.0002.0003.0004.0003.6159711.0241.182B?rsenbankenAusl?ndischbeherrschteBankenRaiffeisenbankenAndereBanken731421336Filialenausl?ndischerBankenRegionalbankenundSparkassenPrivatbankiers89-1.851Gro?banken16Beschreibung:ImJahr2022erwirtschaftetendieKantonalbankeninderSchweizeinenGewinnvonrund3,6MilliardenSchweizerFranken.DieGro?bankenmusstendagegeneinenVerlustvoncirca1,8MilliardenSchweizerFrankenhinnehmen.MehrHinweis(e):Schweiz;ZumJahresende;PeriodenerfolgQuelle(n):SchweizerischeNationalbankGewinnderKantonalbankeninderSchweizvon2011bis2022(inMilliardenCHF)GewinnderKantonalbankeninderSchweizbis20224,03,53,03,623,323,23,112,942,932,782,742,372,52,01,51,00,50,02,32,32,320112012201320142015201620172018201920202021202217Beschreibung:ImJahr2022erwirtschaftetendieKantonalbankeninderSchweizeinenGewinnvonrund3,62MilliardenSchweizerFranken.DamitstiegderGewinngegenüberdemVorjahran.MehrHinweis(e):Schweiz;ZumJahresende;PeriodenerfolgQuelle(n):SchweizerischeNationalbankKAPITEL

03StrukturelleDatenAnzahlderMitarbeiterderZürcherKantonalbankvon2011bis2023MitarbeiterderZürcherKantonalbankbis20236.0005.5395.2495.1795.1735.1805.1175.0875.1455.1455.1015.0684.8184.8445.0004.0003.0002.0001.0000201120122013201420152016201720182019202020212022202319Beschreibung:DieseStatistikzeigtdieAnzahlderMitarbeiterderZürcherKantonalbankvon2011bis2023.DieZürcherKantonalbankisteineselbst?ndige?ffentlich-rechtlicheAnstaltdesKantonsZürich.DieUniversalbankistt?tigimFinanzierungsgesch?ft,Anlage-undVerm?gensverwaltungsgesch?ft,HandelundKapitalmarktsowiePassiv-,Zahlungsverkehrs-undKartengesch?ft.ImJahr2023besch?ftigtedieZürcherKantonalbank5.539Mitarbeiter:innen.MehrHinweis(e):Schweiz;Jeweilszum31.Dezember;Teilzeitbereinigt(FTE)Quelle(n):ZürcherKantonalbankAnzahlderBesch?ftigtenbeiBankeninderSchweiznachBankengruppeimJahr2022Besch?ftigtebeiBankeninderSchweiznachBankengruppe2022AnzahlderBesch?ftigten05.00010.00015.00020.00025.00030.00035.00040.00035.936Gro?bankenKantonalbanken18.33816.782B?rsenbanken13.999Ausl?ndischbeherrschteBankenRaiffeisenbanken9.9018.593AndereBankenRegionalbankenundSparkassenFilialenausl?ndischerBankenPrivatbankiers3.6891.33556420Beschreibung:ImJahr2022warendieGro?bankeninderSchweizmit35.936MitarbeitendendieBankengruppemitderh?chstenBesch?ftigtenzahl,gefolgtvonKantonalbankenmit18.338Mitarbeitenden.InsgesamtwareninderSchweizimJahr2022109.137PersoneninbeiBankenbesch?ftigt.MehrHinweis(e):Schweiz;ZumJahresende;InVollzeit?quivalenten:Teilzeit-,Lehrlings-undPraktikantenstellensindgewichtetQuelle(n):SchweizerischeNationalbankAnzahlderGesch?ftsstellenderZürcherKantonalbankvon2011bis2023Gesch?ftsstellenderZürcherKantonalbankbis2023120102999797100806040200918978756660575353201120122013201420152016201720182019202020212022202321Beschreibung:DieStatistikzeigtdieAnzahlderGesch?ftsstellenderZürcherKantonalbankvon2011bis2023.DieZürcherKantonalbankisteineselbst?ndige?ffentlich-rechtlicheAnstaltdesKantonsZürich.DieUniversalbankistt?tigimFinanzierungsgesch?ft,Anlage-undVerm?gensverwaltungsgesch?ft,HandelundKapitalmarktsowiePassiv-,Zahlungsverkehrs-undKartengesch?ft.ImJahr2023hattedieZürcherKantonalbank53Gesch?ftsstellen.MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):ZürcherKantonalbankAnzahlderGesch?ftsstellenderKantonalbankeninderSchweiznachKantonenimJahr2022Gesch?ftsstellenderKantonalbankeninderSchweiznachKantonen2022AnzahlderGesch?ftsstellen010203040506070WaadtZürich6054Bern53GraubündenSt.GallenAargau423633ThurgauWallisFreiburgSchwyz29272723Luzern22Genf21Basel-Landschaft2022Beschreibung:DieStatistikzeigtdieAnzahlderGesch?ftsstellenderKantonalbankeninderSchweiznachKantonenimJahr2022.DieDatenumfassenSitzeundFilialen.ImJahr2022hattenSchweizerKantonalbankenimKantonGraubünden42Gesch?ftsstellen.MehrHinweis(e):Schweiz;ZumJahresende;SitzeundFilialen*;*InformationenzuSitzenundFilialenfindensichunterdemimHerkunftsverweisabgelegtenLink.MehrQuelle(n):SchweizerischeNationalbankKAPITEL

04WeitereKennzahlenEigenkapitalderZürcherKantonalbankvon2011bis2023(inMilliardenCHF)EigenkapitalderZürcherKantonalbankbis202316141214,2713,312,6512,6712,3411,8511,2310,7910,439,491089,218,788,576420201120122013201420152016201720182019202020212022202324Beschreibung:DieseStatistikzeigtdasEigenkapitalderZürcherKantonalbankvon2011bis2023.DieZürcherKantonalbankisteineselbst?ndige?ffentlich-rechtlicheAnstaltdesKantonsZürich.DieUniversalbankistt?tigimFinanzierungsgesch?ft,Anlage-undVerm?gensverwaltungsgesch?ft,HandelundKapitalmarktsowiePassiv-,Zahlungsverkehrs-undKartengesch?ft.ImJahr2023hattedasEigenkapitalderZürcherKantonalbankeineH?hevonrund14,27MilliardenSchweizerFranken.

MehrHinweis(e):Schweiz;VorGewinnverwendungQuelle(n):ZürcherKantonalbankEigenkapitalrenditederZürcherKantonalbankvon2011bis2023EigenkapitalrenditederZürcherKantonalbankbis202312%9,6%10%8%6%4%2%0%9,3%9,2%9%8,4%7,8%7,5%7,4%7,3%7,2%7,2%7,2%7,1%20112012120132014201520162201720182019202020212022202325Beschreibung:DieseStatistikzeigtdieEigenkapitalrenditederZürcherKantonalbankvon2011bis2023.DieZürcherKantonalbankisteineselbst?ndige?ffentlich-rechtlicheAnstaltdesKantonsZürich.DieUniversalbankistt?tigimFinanzierungsgesch?ft,Anlage-undVerm?gensverwaltungsgesch?ft,HandelundKapitalmarktsowiePassiv-,Zahlungsverkehrs-undKartengesch?ft.ImJahr2023betrugdieEigenkapitalrenditederZürcherKantonalbank9,3Prozent.MehrHinweis(e):SchweizQuelle(n):ZürcherKantonalbankCost-Income-RatioderZürcherKantonalbankvon2014bis2023Cost-Income-RatioderZürcherKantonalbankbis202370%62,4%61,7%61,7%61,4%61,1%59,9%60,1%58,7%60%50%40%30%20%10%0%57,5%51,8%20142015201612017201820192020220212022202326Beschreibung:DieseStatistikzeigtdieCost-Income-RatioderZürcherKantonalbankvon2014bis2023.DieZürcherKantonalbankisteineselbst?ndige?ffentlich-rechtlicheAnstaltdesKantonsZürich.DieUniversalbankistt?tigimFinanzierungsgesch?ft,Anlage-undVerm?gensverwaltungsgesch?ft,HandelundKapitalmarktsowiePassiv-,Zahlungsverkehrs-undKartengesch?ft.ImJahr2023betrugdieCost-Income-RatioderZürcher