證券從業(yè)資格（金融市場基礎知識）模擬試卷9（共900題）

證券從業(yè)資格（金融市場基礎知識）模擬試卷9（共9套）（共900題）證券從業(yè)資格（金融市場基礎知識）模擬試卷第1套一、選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)1、下列關(guān)于流通國債的特征，說法錯誤的是()。A、投資者可以自由認購B、投資者可以自由轉(zhuǎn)讓C、通常記名D、轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求標準答案：C知識點解析：流通國債的特征有：投資者可以自由認購、自由轉(zhuǎn)讓、通常不記名、轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求。2、債券現(xiàn)券買賣的交易和結(jié)算方式分別為()。A、凈價交易，全價結(jié)算B、全價交易，凈價結(jié)算C、全價交易，全價結(jié)算D、凈價交易，凈價結(jié)算標準答案：A知識點解析：債券現(xiàn)券買賣的方式為；爭價交易、全價結(jié)算。3、金融市場是要素市場的一種，是以()為對象而形成的供求關(guān)系和交易機制的總和。A、金融資產(chǎn)B、金融負債C、股票D、債券標準答案：A知識點解析：金融市場是要素市場的一種，是以金融資產(chǎn)為對象而形成的供求關(guān)系和交易機制的總和。4、從證券經(jīng)紀業(yè)務營銷包括的主要環(huán)節(jié)來看，下列不屬于營銷人員客戶服務內(nèi)容的是()。A、為客戶提供針對性投資建議B、客戶關(guān)系維護C、對客戶提供開戶指導D、向客戶介紹證券基礎知識標準答案：A知識點解析：從營銷包括的主要環(huán)節(jié)來分，證券經(jīng)紀業(yè)務營銷人員的客戶服務可以分為：(1)售前服務。售前服務指營銷人員在客戶招攬過程中提供的各項服務，主要包括向客戶介紹證券基礎知識、證券投資信息和投資者風險教育等證券專業(yè)資訊服務。(2)售中服務。售中服務指客戶形成購買決策、實施購買行為時營銷人員提供的服務。在開展證券經(jīng)紀業(yè)務營銷時，營銷人員的售中服務主要體現(xiàn)在客戶辦理開戶手續(xù)或購買證券產(chǎn)品、簽訂投資協(xié)議過程中為客戶提供的服務，如對客戶進行開戶指導、提示相關(guān)的注意事項、向客戶提示投資產(chǎn)品風險、分析和解釋產(chǎn)品投資協(xié)議條款的內(nèi)容等。(3)售后服務。售后服務指客戶在證券公司開立證券賬戶(或購買證券產(chǎn)品、簽訂投資協(xié)議)后，營銷人員為客戶提供的服務，如客戶的關(guān)系維護等。5、歐洲債券票面所使用的貨幣主要是()。A、特別提款權(quán)B、歐元C、美元D、英鎊標準答案：C知識點解析：歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等，也有使用復合貨幣單位的，如特別提款權(quán)。6、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括()。A、上海銀行間同業(yè)拆放利率B、國債回購利率(7天)C、1年期定期存款利率D、深圳銀行間同業(yè)拆放利率標準答案：D知識點解析：目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個月等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。7、非公開發(fā)行的公司債券僅限于專業(yè)投資者范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓。轉(zhuǎn)讓后，持有同次發(fā)行債券的投資者合計不得超過()人。A、50B、100C、150D、200標準答案：D知識點解析：非公開發(fā)行的公司債券僅限于專業(yè)投資者范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓。轉(zhuǎn)讓后，持有同次發(fā)行債券的投資者合計不得超過200人。8、目前我國金融市場實行的經(jīng)營體制是()。A、分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理B、分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理C、混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理D、混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理標準答案：A知識點解析：目前我國仍實行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎上不斷開展業(yè)務創(chuàng)新。但也要認識到，“混業(yè)經(jīng)營”是未來的必然選擇。9、內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計不得超過()。A、5％B、1／3C、1／2D、20％標準答案：B知識點解析：內(nèi)資證券公司申請變更外資參股證券公司的，應當符合外資參股證券公司的設立條件，收購或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應當符合設立外資參股證券公司的股東條件，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計不得超過1／3。10、下列關(guān)于場外交易市場功能的說法中，錯誤的是()。A、為中小企業(yè)提供了風險較高的融資工具B、增加不同風險等級產(chǎn)品的供給C、改善中小企業(yè)融資環(huán)境D、提供必要的風險管理工具標準答案：A知識點解析：場外交易市場是我國多層次資本市場體系的重要組成部分，主要具備以下功能：(1)拓寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境。場外交易市場的建設和發(fā)展拓展了資本市場積聚和配置資源的范圍，為中小企業(yè)提供了與其風險狀況相匹配的融資工具。(2)為不能在證券交易所上市交易的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場所。(3)提供風險分層的金融資產(chǎn)管理渠道。建立多層次資本市場體系，發(fā)展場外交易市場能夠增加不同風險等級的產(chǎn)品供給、提供必要的風險管理工具以及風險的分層管理體系，為不同風險偏好的投資者提供了更多不同風險等級的產(chǎn)品，滿足投資者對金融資產(chǎn)管理渠道多樣化的要求。11、某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于()。A、直接融資B、間接融資C、吸收投資D、民間投資標準答案：A知識點解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融機構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。12、某基金總資產(chǎn)為60億元，總負債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣()。A、1元B、1億元C、2元D、2億元標準答案：A知識點解析：由題意，該基金的基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值／基金總份額=(60-20)／40=1(元)。13、某金融市場交易者利用期貨市場套期保值，這體現(xiàn)了金融市場的()。A、聚斂功能B、財富再分配功能C、間接調(diào)節(jié)功能D、風險再分配功能標準答案：D知識點解析：風險再分配功能是指金融市場交易者利用各種金融工具，把風險轉(zhuǎn)嫁給厭惡風險程度較低的人，從而實現(xiàn)風險的再分配。14、發(fā)行企業(yè)債券的條件要求發(fā)行方在發(fā)行企業(yè)債券前()。A、一年盈利B、連續(xù)兩年盈利C、連續(xù)三年盈利D、連續(xù)五年盈利標準答案：C知識點解析：發(fā)行企業(yè)債券的條件要求。(1)企業(yè)規(guī)模達到國家規(guī)定的要求。(2)企業(yè)財務會計制度符合國家規(guī)定。(3)具有償債能力。(4)企業(yè)經(jīng)濟效益良好。發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利。(5)企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。(6)所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策。15、社會保險制度確定的用于支付勞動者或公民在患病、年老傷殘、生育、死亡、失業(yè)等情況下所享受的各項保險待遇的基金稱為()。A、社會保險基金B(yǎng)、社會公益基金C、社會福利基金D、社會保障基金標準答案：A知識點解析：社會保險基金是指社會保險制度確定的用于支付勞動者或公民在患病、年老傷殘、生育、死亡、失業(yè)等情況下所享受的各項保險待遇的基金，一般由企業(yè)等用人單位(雇主)和勞動者(雇員)或公民個人繳納的社會保險費以及國家財政給予的一定補貼形成。16、()是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金。A、公司型基金B(yǎng)、債券基金C、封閉式基金D、開放式基金標準答案：D知識點解析：開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金。17、開放式基金所特有的風險是()。A、市場風險B、管理風險C、技術(shù)風險D、巨額贖回風險標準答案：D知識點解析：巨額贖回風險是開放式基金所特有的風險。若因市場劇烈波動或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付困難時，基金投資者申請贖回基金份額，可能會遇到部分順延贖回或暫停贖回等風險。18、以下關(guān)于投資者參與科創(chuàng)板新股申購的表述，不正確的是()。A、根據(jù)投資者持有的上海市場非限售A股股份和非限售存托憑證總市值確定其網(wǎng)上可申購額度B、符合科創(chuàng)板投資者適當性條件且持有市值達到10000元以上的投資者可以參與網(wǎng)上申購C、每5000元市值可申購一個申購單位D、每一個新股申購單位為1000股標準答案：D知識點解析：每一個新股申購單位為500股，申購數(shù)量應當為500股或其整數(shù)倍，但最高申購數(shù)量不得超過當次網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量的千分之一，且不得超過9999．95萬股，如超過則該筆申購無效。19、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是()。A、發(fā)行主體和償債主體B、適用的法規(guī)C、發(fā)行要素相似D、所換股份的來源標準答案：C知識點解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是發(fā)行要素相似，都包括票面利率、期限、換股價格和換股比率、換股期限等。20、可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有()。A、債權(quán)人的權(quán)利B、股東的權(quán)利C、債權(quán)人的義務D、債權(quán)人的責任標準答案：B知識點解析：可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢?？赊D(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時并不具有股東的權(quán)利；當發(fā)行公司的經(jīng)營業(yè)績?nèi)〉蔑@著增長時，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)按預定的轉(zhuǎn)換價格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績增長帶來的收益。21、債券按券面形態(tài)分類。可以分為()。A、政府債券、金融債券和公司債券B、零息債券、附息債券和息票累積債券C、實物債券、憑證式債券和記賬式債券D、短期債券、中期債券和長期債券標準答案：C知識點解析：債券種類很多，依據(jù)不同的標準有不同分類。按發(fā)行主體，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券；按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券；按債券形態(tài)，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券；按期限長短，債券可以分為短期債券、中期債券和長期債券。22、()是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。A、商業(yè)銀行次級債券B、混合資本債券C、金融債券D、銀行股票標準答案：A知識點解析：商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。23、根據(jù)《企業(yè)會計準則第21號——租賃》的規(guī)定，融資租賃是指出租人實質(zhì)上轉(zhuǎn)移了與()有關(guān)的全部風險和報酬的租賃。A、資產(chǎn)經(jīng)營權(quán)B、資產(chǎn)所有權(quán)C、資產(chǎn)收益權(quán)D、資產(chǎn)承擔權(quán)標準答案：B知識點解析：融資租賃又稱設備租賃或現(xiàn)代租賃，是指實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。24、()是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在風險損失的一種風險管理策略。A、風險分散B、風險對沖C、風險轉(zhuǎn)移D、風險規(guī)避標準答案：B知識點解析：風險對沖是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在風險損失的一種風險管理策略。25、貨幣政策的外部時滯較短，大約為()個月。A、1～2B、1～3C、2～3D、2～4標準答案：C知識點解析：貨幣政策的時滯大約為2～3個月。26、金融互換交易的主要用途是改變交易者()的風險結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應的風險。A、投資B、籌資C、生產(chǎn)經(jīng)營D、資產(chǎn)或負債標準答案：D知識點解析：金融互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負債的風險結(jié)構(gòu)(如利率或匯率結(jié)構(gòu))，從而規(guī)避相應的風險。27、金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為()。A、存款準備金B(yǎng)、基礎貨幣C、法定盈余公積D、任意盈余公積金標準答案：A知識點解析：存款準備金是指金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。28、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以()的方式進行的標準化金融期貨合約的交易。A、公開競價B、買方向賣方支付一定費用C、集合競價D、協(xié)商價格標準答案：A知識點解析：金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價的方式進行的標準化金融期貨合約的交易。29、基金管理費率的大小通常()。A、與基金規(guī)模和風險均成正比B、與基金規(guī)模成反比，與風險成正比C、與基金規(guī)模和風險均成反比D、與基金規(guī)模成正比，與風險成反比標準答案：B知識點解析：基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比。基金規(guī)模越大，基金管理費率越低；基金風險程度越高，基金管理費率越高。30、金融市場的核心內(nèi)容是()。A、金融產(chǎn)品B、金融產(chǎn)品交易C、金融機構(gòu)D、金融市場參與者標準答案：B知識點解析：金融市場的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。31、經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標不包括()。A、銀行信貸規(guī)模B、貨幣供應量C、長期利率D、銀行準備金標準答案：D知識點解析：經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標包括銀行信貸規(guī)模、貨幣供應量、長期利率。銀行準備金是操作目標。32、我國創(chuàng)業(yè)板市場于()在深圳證券交易所正式啟動。A、2010年B、2004年C、2007年D、2009年標準答案：D知識點解析：經(jīng)國務院同意，中國證監(jiān)會批準，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。33、下列不屬于政府債券特征的是()。A、流通性差B、安全性高C、收益穩(wěn)定D、免稅待遇標準答案：A知識點解析：政府債券的特征有安全性高、流通性強、收益穩(wěn)定、免稅待遇。34、在總收益不變的情況下，貨幣市場基金按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率要()按月結(jié)轉(zhuǎn)份額所計算的最近7日年化收益率。A、小于等于B、等于或高于C、高于D、小于標準答案：C知識點解析：關(guān)于貨幣市場基金，從最近7日年化收益率指標看，按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率相當于按復利計息。因此在總收益不變的情況下，其數(shù)值要高于按月結(jié)轉(zhuǎn)份額所計算的最近7日年化收益率。35、()，是指只有在沒有現(xiàn)金凈流量為正的項目的時候才會支付股利的政策。A、固定股利政策B、固定股利支付率政策C、零股利政策D、剩余股利政策標準答案：D知識點解析：剩余股利政策，是指只有在沒有現(xiàn)金凈流量為正的項目的時候才會支付股利的政策。也就是說，此時企業(yè)沒有能夠創(chuàng)造價值的項目了，這種情況下企業(yè)才會支付股利。36、由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質(zhì)。這說明金融風險具有()。A、隱蔽性B、擴散性C、不確定性D、周期性標準答案：A知識點解析：金融風險的隱蔽性指由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質(zhì)。37、下列關(guān)于科創(chuàng)板上市公刮表決權(quán)差異安排的表述，不正確的是()。A、發(fā)行人在首次公開發(fā)行并上市前不具有表決權(quán)差異安排的，不得在首次公開發(fā)行并上市后以任何方式設置此類安排B、上市公司章程應當規(guī)定每份特別表決權(quán)股份的表決權(quán)數(shù)量C、普通股份與特別表決權(quán)股份具有的所有股東權(quán)利完全相同D、每份特別表決權(quán)股份的表決權(quán)數(shù)量應當相同，且不得趟過每份普通股份的表決權(quán)數(shù)量的10倍標準答案：C知識點解析：普通股份與特別表決權(quán)股份具有的其他股東權(quán)利應當完全相同。每份特別表決權(quán)股份的表決權(quán)數(shù)量應當相同。且不得超過每份普通股份的表決權(quán)數(shù)量的10倍。38、由證券交易所組織的，有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是()。A、場內(nèi)交易市場B、柜臺交易市場C、場外交易市場D、店頭交易市場標準答案：A知識點解析：場內(nèi)交易市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，在多數(shù)國家它還是全國唯一的證券交易場所，所以是全國最重要、最集中的證券交易市場。39、1997年亞洲金融危機給中國香港地區(qū)帶來的影響之一是()。A、房價高漲B、出口大增C、股市過熱D、利率高企標準答案：C知識點解析：1997年亞洲金融危機給香港帶來的影響之一是股市過熱。40、預先披露的招股說明書申報稿不能含有()內(nèi)容。A、價格信息B、發(fā)行人基本情況C、經(jīng)營情況D、公司治理結(jié)構(gòu)標準答案：A知識點解析：預先披露的招股說明書申報稿不是發(fā)行人發(fā)行股票的正式文件，不能含有價格信息，發(fā)行人不得據(jù)此發(fā)行股票。41、以下()不是發(fā)行公募債券的主體。A、政府機構(gòu)B、地方公共團體C、符合規(guī)定條件的私營企業(yè)D、金融機構(gòu)標準答案：D知識點解析：除政府機構(gòu)、地方公共團體，一般私營企業(yè)必須符合規(guī)定的條件才能發(fā)行公募債券。42、下列關(guān)于股票價格的說法中，錯誤的是()。A、理論上，股票價格應由其價值決定，但股票本身并沒有價值，不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實資本，而只是一張資本憑汪B、股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，能給它的持有者帶來股息紅利C、根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價值取決于股票的賬面價值D、股票交易實際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價格就是對未來收益的評定標準答案：C知識點解析：現(xiàn)值理論認為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因為它能夠為它的持有人帶來預期收益，所以它的價值取決于未來收益的大小。43、下列選項中，()是指為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務。A、講座、推介會和座談會B、郵寄服務C、專人服務D、電話服務中心標準答案：C知識點解析：所謂“一對一”專人服務，是指為投資額較大的個人投資者或機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務。44、下列關(guān)于國際債券的說法中，正確的是()。A、歐洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷B、歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多C、歐洲債券和外國債券在發(fā)行納稅方面不存在差異D、外國債券由一家或幾家大銀行牽頭．組織十幾家或幾十家國際性銀行，在一個國家或幾個國家同時承銷標準答案：B知識點解析：外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷，A項、D項錯誤。在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅，C項錯誤。45、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法中，有誤的是()。A、可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)換后相當于增發(fā)了股票B、可轉(zhuǎn)換公司債券一般不用經(jīng)股東大會或董事會的決議就可發(fā)行C、可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)D、可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行條款中應規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價格標準答案：B知識點解析：可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會的決議通過，才能發(fā)行。46、1997年亞洲金融危機爆發(fā)后，我國實施積極的財政政策期間，國債主要采取()形式。A、記賬式國債B、儲蓄國債C、憑證式國債D、特別國債標準答案：C知識點解析：1997年亞洲金融危機爆發(fā)后，我國出現(xiàn)有效需求不足和通貨緊縮的現(xiàn)象，在這種特殊背景下，為擴大內(nèi)需，我國政府連續(xù)7年實施積極的財政政策，增發(fā)國債。這一時期的國債主要采取憑證式國債形式。47、特別表決權(quán)股份按1：1的比例轉(zhuǎn)換為普通股份自()生效。A、股份轉(zhuǎn)換相關(guān)情形發(fā)生時B、股份轉(zhuǎn)換相關(guān)情形發(fā)生的次日C、相關(guān)股份轉(zhuǎn)換登記時D、相關(guān)股份轉(zhuǎn)換登記的次日標準答案：A知識點解析：特別表決權(quán)股份按1：1的比例轉(zhuǎn)換為普通股份自股份轉(zhuǎn)換相關(guān)情形發(fā)生時生效。股份轉(zhuǎn)換自相關(guān)情形發(fā)生時即生效，并可能與相關(guān)股份轉(zhuǎn)換登記時點存在差異。投資者需及時關(guān)注上市公司相關(guān)公告，以了解特別表決權(quán)股份變動事宜。48、下列各項中，()不是我國證券賬戶的種類。A、人民幣普通股票賬戶B、人民幣特種股票賬戶C、證券投資基金賬戶D、權(quán)證交易賬戶標準答案：D知識點解析：按交易場所，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶；按用途。證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。49、根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券的期限()。A、最短為1年，最長為6年B、最短為2年，最長為4年C、最短為3年，最長為4年D、最短為1年，最長為3年標準答案：A知識點解析：可交換公司債券的期限最短為1年，最長為6年。面值為每張人民幣100元，自發(fā)行結(jié)束之日起12個月后，方可交換為預備交換的股票。50、下列各項中，()不屬于利率金融衍生工具。A、遠期利率協(xié)議B、利率期權(quán)C、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)D、利率互換標準答案：C知識點解析：利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。C項屬于信用衍生工具。二、綜合型選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)51、會員制證券交易所設有的機構(gòu)有()。Ⅰ．董事會Ⅱ．理事會Ⅲ．會員大會Ⅳ．監(jiān)察委員會A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標準答案：A知識點解析：會員制證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。交易所設有會員大會、理事會和監(jiān)察委員會。52、貨幣乘數(shù)的大小由下列()因素決定。Ⅰ．法定準備金率Ⅱ．超額準備金率Ⅲ．現(xiàn)金比率Ⅳ．存款比率A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標準答案：D知識點解析：貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小，而貨幣乘數(shù)的大小又由以下四個因素決定：法定準備金率、超額準備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。Ⅳ項說法過于寬泛。53、貨幣政策的營運目標包括()。Ⅰ．中介目標Ⅱ．最終目標Ⅲ．操作目標Ⅳ．初級目標A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ標準答案：D知識點解析：貨幣政策的中介目標和操作目標又稱營運目標。它們是一些較短期的、數(shù)量化的金融指標，是政策工具與最終目標之間的中介或橋梁。54、我國混合資本債券的基本特征包括()。Ⅰ．期限在15年以上Ⅱ．發(fā)行之日起12年內(nèi)不得贖回Ⅲ．到期前，若發(fā)行人核心資本充足率低于4％，可以延期支付利息Ⅳ．清算時本金和利息清償順序列于次級債務之后A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：C知識點解析：按照現(xiàn)行規(guī)定，我國的混合資本債券具有四個基本特征：(1)期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。(2)混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4％，發(fā)行人可以延期支付利息。(3)當發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、先于股權(quán)資本。(4)混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務?；蛑Ц对搨瘜е聼o力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。55、享有優(yōu)先認股權(quán)的股東的選擇有()。Ⅰ．認購新發(fā)行的普通股票Ⅱ．將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人Ⅲ．聽任該權(quán)利過期失效Ⅳ．失效前請求他人代為行使該權(quán)利A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：A知識點解析：有優(yōu)先認股權(quán)的股東可以有三種選擇：(1)行使此權(quán)利來認購新發(fā)行的普通股票。(2)將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報酬。(3)不行使此權(quán)利而聽任其過期失效。56、根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為()。Ⅰ．投機型Ⅱ．穩(wěn)健型Ⅲ．冒險型Ⅳ．中庸型A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：B知識點解析：根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為穩(wěn)健型、冒險型和中庸型三類。57、金融衍生工具按照自身交易的方法和特點可以分為()。Ⅰ．金融遠期合約Ⅱ．金融期貨Ⅲ．股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具Ⅳ．金融互換A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：C知識點解析：金融衍生工具按照自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具屬于金融衍生工具按照基礎工具分類下的一種。58、我國交易所市場對中長期附息債券的計息規(guī)定有()。Ⅰ．全年天數(shù)按365天計算Ⅱ．按實際天數(shù)計算累計利息Ⅲ．利息累計天數(shù)算頭不算尾Ⅳ．閏年2月29日計息A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：B知識點解析：對于中長期附息債券，我國交易所市場的計息規(guī)定是全年天數(shù)統(tǒng)一按365天計算；利息累計天數(shù)規(guī)則是按實際天數(shù)計算，算頭不算尾、閏年2月29日不計息。我國目前對于貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券按照實際天數(shù)計算累計利息，閏年2月29日也計利息。59、滬股通的股票范圍有()。Ⅰ．上證180指數(shù)成分股Ⅱ．上證380指數(shù)成分股Ⅲ．上海證券交易所上市的A+H股公司股票Ⅳ．B股A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標準答案：D知識點解析：滬股通股票范圍包括上證180指數(shù)及上證380指數(shù)成分股以及上交所上市的A+H股公司股票。60、中小企業(yè)板塊的設計要點有()。Ⅰ．暫不降低發(fā)行上市標準Ⅱ．盡可能擴大行業(yè)覆蓋面Ⅲ．在現(xiàn)有主板市場內(nèi)設立中小企業(yè)板塊Ⅳ．在主板市場的制度框架內(nèi)實行相對獨立運行A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：中小企業(yè)板塊的設計要點主要是四個方面：(1)暫不降低發(fā)行上市標準，而是在主板市場發(fā)行上市標準的框架下設立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標準變化帶來的風險。(2)在考慮上市企業(yè)的成長性和科技含量的同時，盡可能擴大行業(yè)覆蓋面，以增強上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補性。(3)在現(xiàn)有主板市場內(nèi)設立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場形成初始規(guī)模。避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場初始規(guī)模過小帶來的風險。(4)在主板市場的制度框架內(nèi)實行相對獨立運行，目的在于有針對性地解決市場監(jiān)管的特殊性問題，逐步推進制度創(chuàng)新，從而為建立創(chuàng)業(yè)板市場積累經(jīng)驗。61、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行的職責包括()。Ⅰ．按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜Ⅱ．對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立Ⅲ．按照規(guī)定召集基金份額持有人大會Ⅳ．對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標準答案：A知識點解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項外，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人應當履行的職責還包括：(1)安全保管基金財產(chǎn)。(2)按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。(3)保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。(4)辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項。(5)對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見。(6)復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格。(7)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作。(8)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責。Ⅳ項屬于基金管理人的職責。62、下列屬于非柜臺委托的有()。Ⅰ．電話委托Ⅱ．傳真委托Ⅲ．自助終端委托Ⅳ．網(wǎng)上委托A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：非柜臺委托主要有人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等形式。63、發(fā)行人和主承銷商應當在發(fā)行公告中披露()。Ⅰ．戰(zhàn)略投資者的選擇標準Ⅱ．持有期限制Ⅲ．向戰(zhàn)略投資者配售的股票金額Ⅳ．向戰(zhàn)略投資者配售的股票總量A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：B知識點解析：發(fā)行人及其主承銷商應當在發(fā)行公告中披露的內(nèi)容有戰(zhàn)略投資者的選擇標準、向戰(zhàn)略投資者配售的股票總量、占本次發(fā)行股票的比例和持有期限制。64、短期融資券發(fā)行前的信息披露，發(fā)行文件至少應包括()。Ⅰ．發(fā)行公告Ⅱ．募集說明書Ⅲ．信用評級報告和跟蹤評級安排Ⅳ．法律意見書A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：B知識點解析：短期融資券發(fā)行前的信息披露，發(fā)行文件至少應包括：(1)發(fā)行公告。(2)募集說明書。(3)信用評級報告和跟蹤評級安排。(4)法律意見書。(5)企業(yè)最近3年經(jīng)審計的財務報告和最近一期會計報表。65、聲譽風險管理的原則包括()。Ⅰ．預防第一原則Ⅱ．及時報告原則Ⅲ．全局利益原則Ⅳ．全員參與原則A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標準答案：A知識點解析：聲譽風險管理的原則：(1)預防第一原則。(2)積極主動原則。(3)全局利益原則。(4)及時報告原則。(5)全員參與原則。66、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須能較準確地預測()等因素的未來變化趨勢。Ⅰ．利率Ⅱ．匯率Ⅲ．股價Ⅳ．凸度A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ標準答案：B知識點解析：投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素變動的趨勢作出預測。67、信息披露義務人披露的信息應當遵循的原則包括()。Ⅰ．真實原則Ⅱ．準確原則Ⅲ．局部原則Ⅳ．完整原則A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：B知識點解析：《中華人民共和國證券法》規(guī)定，信息披露義務人披露的信息，必須真實、準確、完整，簡明清晰，通俗易懂不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。68、上市公司增資采取非公開發(fā)行股票方式時，其發(fā)行的特定對象包括()。Ⅰ．公司控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)Ⅱ．與公司業(yè)務有關(guān)的企業(yè)、往來銀行Ⅲ．證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機構(gòu)Ⅳ．具有較大社會影響力的專家學者A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：C知識點解析：非公開發(fā)行股票，又稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。特定對象包括：(1)公司控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)。(2)與公司業(yè)務有關(guān)的企業(yè)、往來銀行。(3)證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機構(gòu)。(4)公司董事、員工等。69、投資適當性是指適合的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品，但在實際操作中投資適當性原則經(jīng)常被忽視，究其原因主要有()。Ⅰ．投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息Ⅱ．投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺Ⅲ．投資者對自身的風險承受能力缺乏正確認知Ⅳ．投資者較強的風險承受能力A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ標準答案：C知識點解析：在實際操作中，投資適當性原則經(jīng)常被忽視，原因是：首先，投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息；其次，由于投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風險水平；最后，投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知。70、設立基金管理公司，應當具備的條件有()。Ⅰ．注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本Ⅱ．主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣Ⅲ．取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)Ⅳ．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：設立基金管理公司，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，并具備下列條件：(1)有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣。且必須為實繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關(guān)的其他設施。(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。71、投資者在參與滬深300股指期貨交易時，所使用的交易編碼應根據(jù)投資目的不同分為()。Ⅰ．套期保值用途Ⅱ．套利用途Ⅲ．套匯用途Ⅳ．投機用途A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：A知識點解析：交易編碼是客戶、從事自營業(yè)務的交易會員進行期貨交易的專用代碼。投資者可以根據(jù)不同投資目的，分別申請?zhí)灼诒Ｖ?、套利和投機用途的客戶號。72、下列關(guān)于紅籌股的說法中，正確的有()。Ⅰ．紅籌股不屬于外資股Ⅱ．紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票Ⅲ．紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進入國際資本市場籌資的一條重要渠道Ⅳ．紅籌股屬于境外上市外資股A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：C知識點解析：Ⅳ項，境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，而紅籌股不屬于外資股。73、中央銀行的主要職能包括()。Ⅰ．發(fā)行的銀行Ⅱ．政府的銀行Ⅲ．銀行的銀行Ⅳ．流通的銀行A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：A知識點解析：中央銀行主要是制定、執(zhí)行貨幣政策，對金融機構(gòu)進行領導、管理和監(jiān)督，同時，還有以下職能：發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行。74、賦予普通股股東優(yōu)先認股權(quán)的主要意義有()。Ⅰ．保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例Ⅱ．保護原普通股股東的利益和持股價值Ⅲ．確保公司股份能有足額認購Ⅳ．增加公司的募集資金A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ標準答案：B知識點解析：賦予普通股股東優(yōu)先認股權(quán)的主要意義有：(1)能保證普通股股東在股份公司中保持原有的持股比例。(2)能保護原普通股股東的利益和持股價值。75、下列關(guān)于多層次資本市場體系的說法中，正確的有()。Ⅰ．多層次資本市場體系有利于滿足資本市場上資金供求雙方多層次化的要求Ⅱ．多層次資本市場體系可以防范和化解我國的金融風險Ⅲ．發(fā)展多層次資本市場體系的關(guān)鍵一環(huán)在于發(fā)展多層次的債權(quán)市場Ⅳ．多層次資本市場體系有利于提供優(yōu)化準人機制和退市機制，提高上市公司的質(zhì)量A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：A知識點解析：中國建設多層次資本市場的重要意義在于：(1)有利于滿足資本市場上資金供求雙方多層次化的要求。(2)有利于提供優(yōu)化準入機制和退市機制，提高上市公司的質(zhì)量。(3)有利于防范和化解我國的金融風險。發(fā)展多層次資本市場體系的關(guān)鍵一環(huán)就在于發(fā)展多層次的股權(quán)市場，Ⅲ項錯誤。76、《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券公司的注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務種類直接掛鉤，可分為()三個標準。Ⅰ．5億元Ⅱ．5000萬元Ⅲ．1億元Ⅳ．3000萬元A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標準答案：C知識點解析：證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務顧問業(yè)務，注冊資本最低限額為人民幣500萬元。經(jīng)營證券承銷與保薦、證券融資融券、證券做市交易、證券自營、其他證券業(yè)務之一的，注冊資本最低限額為人民幣1億元；經(jīng)營證券承銷與保薦、證券融資融券、證券做市交易、證券自營、其他證券業(yè)務中兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。77、下列選項屬于我國證券投資基金交易費的是()。Ⅰ．上市年費Ⅱ．印花稅Ⅲ．過戶費Ⅳ．證管費A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費和證管費。上市年費屬于基金運作費。78、證券公司設立私募基金子公司與設立另類子公司均要求()。Ⅰ．具備中國證監(jiān)會核準的證券自營業(yè)務資格Ⅱ．最近六個月各項風險控制指標符合中國證監(jiān)會及中國證券業(yè)協(xié)會的相關(guān)要求，且設立子公司后，各項風險控制指標仍持續(xù)符合規(guī)定Ⅲ．最近一年未因重大違法違規(guī)行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管部門和有關(guān)機關(guān)調(diào)查的情形Ⅳ．公司章程有關(guān)對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設立子公司，并經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)審批A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：C知識點解析：Ⅰ項，具備中國證監(jiān)會核準的證券自營業(yè)務資格僅是證券公司設立另類子公司的要求。79、境內(nèi)上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于()。Ⅰ．外國的自然人、法人和其他組織Ⅱ．我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和片他組織Ⅲ．境內(nèi)居民Ⅳ．定居在國外的中國公民A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：B知識點解析：境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織；我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民等。80、下列屬于場內(nèi)交易市場特點的有()。Ⅰ．集中交易Ⅱ．公開競價Ⅲ．經(jīng)紀制度Ⅳ．市場監(jiān)管嚴密A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：B知識點解析：場內(nèi)交易市場的特點包括集中交易、公開競價、經(jīng)紀制度和市場監(jiān)管嚴密。81、基金管理人職責終止的情形包括()。Ⅰ．被基金份額持有人大會解任Ⅱ．被依法取消基金管理資格Ⅲ．依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)Ⅳ．不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標準答案：D知識點解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責終止：(1)被依法取消基金管理資格。(2)被基金份額持有人大會解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。82、我國多層次股票市場體系初步形成。分為場內(nèi)市場和場外市場，其中，場內(nèi)市場包括()。Ⅰ．滬深主板市場Ⅱ．創(chuàng)業(yè)板市場Ⅲ．全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)Ⅳ．區(qū)域性股權(quán)交易市場A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：A知識點解析：我國股票市場分為場內(nèi)市場和場外市場，場內(nèi)市場包括滬深主板市場、創(chuàng)業(yè)板市場、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(新三板)，場外市場包括區(qū)域性股權(quán)交易市場和交易柜臺市場。區(qū)域性股權(quán)交易市場屬于場外市場。83、基金與股票、債券的區(qū)別在于()。Ⅰ．籌資規(guī)模不同Ⅱ．反映的經(jīng)濟關(guān)系不同Ⅲ．所籌集資金的投向不同Ⅳ．收益風險水平不同A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標準答案：A知識點解析：基金與股票、債券的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風險水平不同。84、證券投資者保護基金有限責任公司的設市是對現(xiàn)有的()等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個重要補充。Ⅰ．國家行政監(jiān)管部門Ⅱ．行業(yè)自律組織Ⅲ．社會團體Ⅳ．市場中介機構(gòu)A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：證券投資者保護基金有限責任公司的設立是對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、中國證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個重要補充，將在監(jiān)測證券公司風險、推動證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風險方面發(fā)揮重要作用。85、下列股份變動中，一般情況下，有可能導致股價下降的是()。Ⅰ．增發(fā)和定向增發(fā)Ⅱ．配股Ⅲ．可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票Ⅳ．股份回購A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標準答案：B知識點解析：股份回購減少供給增加需求，向市場傳達積極信息，通常會導致股價上漲；可轉(zhuǎn)換債券由于具有稀釋效應，有可能導致股價下跌；配股和增發(fā)根據(jù)增發(fā)價格、公司運營情況等因素的情況，既可能導致股票價格下降，又可能導致股票價格上漲。86、作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體在認購股份時，可以用貨幣出資，也可以用()等其他形式的資產(chǎn)作價出資。Ⅰ．實物Ⅱ．工業(yè)產(chǎn)權(quán)Ⅲ．非專利技術(shù)Ⅳ．土地使用權(quán)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ標準答案：A知識點解析：作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體在認購股份時，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產(chǎn)，如實物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)等作價出資。但對其他形式資產(chǎn)必須進行評估作價，核對財產(chǎn)，不得高估或者低估作價。87、作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點包括()。Ⅰ．保證收益Ⅱ．分散風險Ⅲ．專業(yè)理財Ⅳ．集合投資A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ標準答案：C知識點解析：證券投資基金的特點包括集合投資、分散風險和專業(yè)理財。88、證券公司的主要業(yè)務包括()。Ⅰ．證券承銷與保薦業(yè)務Ⅱ．證券自營業(yè)務Ⅲ．證券資產(chǎn)管理業(yè)務Ⅳ．證券監(jiān)管業(yè)務A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：A知識點解析：證券公司的主要業(yè)務包括證券經(jīng)紀業(yè)務、證券投資咨詢業(yè)務、證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務顧問業(yè)務、證券承銷與保薦業(yè)務、證券自營業(yè)務、證券資產(chǎn)管理業(yè)務、融資融券業(yè)務、證券公司中間介紹(IB)業(yè)務及直接投資業(yè)務。89、普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制，除了法律方面的限制，還有其他方面的限制包括()。Ⅰ．公司對現(xiàn)金的需要Ⅱ．股東所處的地位Ⅲ．公司的經(jīng)營環(huán)境Ⅳ．公司進入資本市場獲得資金的能力A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ標準答案：A知識點解析：普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)在其他方面的限制包括公司對現(xiàn)金的需要、股東所處的地位、公司的經(jīng)營環(huán)境和公司進入資本市場獲得資金的能力等。90、設立證券登記結(jié)算公司應當具備的條件有()。Ⅰ．自有資金不少于人民幣1億元Ⅱ．自有資金不少于人民幣2億元Ⅲ．具有證券登記、存管和結(jié)算服務所必需的場所和設施Ⅳ．主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ標準答案：C知識點解析：設立證券登記結(jié)算機構(gòu)的條件有：(1)自有資金不少于人民幣2億元。(2)具有證券登記、存管和結(jié)算服務所必需的場所和設施。(3)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。91、金融期貨交易與普通遠期交易存在的區(qū)別有()。Ⅰ．交易場所不同Ⅱ．交易的監(jiān)管程度不同Ⅲ．交易內(nèi)容的確定方式不同Ⅳ．保證金制度和每日結(jié)算制度導致違約風險不同A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間存在以下區(qū)別：(1)交易場所和交易組織形式不同。(2)交易的監(jiān)管程度不同。(3)金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定。(4)保證金制度和每日結(jié)算制度導致違約風險不同。92、金融機構(gòu)向中央國債登記結(jié)算有限責任公司申請開立債券托管賬戶，應提交的材料包括()。Ⅰ．企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件Ⅱ．相關(guān)金融業(yè)務許可證副本復印件Ⅲ．《全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議》的簽署文件Ⅳ．商業(yè)銀行分行還應提供其總行的債券交易授權(quán)書A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ標準答案：A知識點解析：《金融機構(gòu)加入全國銀行間債券市場有關(guān)事宜》規(guī)定，金融機構(gòu)向中央國債登記結(jié)算有限責任公司申請開立債券托管賬戶，應提交下列材料：(1)企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件。(2)相關(guān)金融業(yè)務許可證副本復印件，包括金融機構(gòu)法人許可證、信托機構(gòu)法人許可證、經(jīng)營證券業(yè)務許可證、經(jīng)營保險業(yè)務許可證等。(3)《全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議》的簽署文件。(4)商業(yè)銀行分行還應提供其總行的債券交易授權(quán)書。(5)中央國債登記結(jié)算有限責任公司要求的其他材料。93、證券服務機構(gòu)主要包括()。Ⅰ．證券登記結(jié)算公司Ⅱ．證券投資咨詢機構(gòu)Ⅲ．律師事務所Ⅳ．資信評級機構(gòu)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標準答案：C知識點解析：證券服務機構(gòu)主要包括證券投資咨詢機構(gòu)、財務顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務所和律師事務所等。94、證券市場的形成主要歸因于()。Ⅰ．股份制的發(fā)展Ⅱ．信用制度的發(fā)展Ⅲ．宏觀調(diào)控的需要Ⅳ．社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：證券市場產(chǎn)生的原因包括社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展、股份制的發(fā)展和信用制度的發(fā)展。95、證券公司申請從事期貨投資咨詢業(yè)務，應當具備的條件有()。Ⅰ．有100萬元人民幣以上的注冊資本Ⅱ．有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通信及其他信息傳遞設施Ⅲ．有健全的內(nèi)部管理制度Ⅳ．近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政、刑事處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正被有權(quán)機關(guān)調(diào)查的情形A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：A知識點解析：申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應當具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有100萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通信及其他信息傳遞設施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。96、股票價值的主要構(gòu)成有()。Ⅰ．未來股息收入Ⅱ．上一期股息收入Ⅲ．未來資本利得收入Ⅳ．未來股本數(shù)量變化A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ標準答案：B知識點解析：股票價值是指股票能在未來給持有者帶來的預期收益，而股票的未來股息收入和未來資本利得收入是股票的主要預期收入，也是股票價值的主要構(gòu)成。97、關(guān)于股票風險性的敘述，正確的有()。Ⅰ．投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預期，但真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預期Ⅱ．股票風險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性Ⅲ．風險也就是損失，高風險的股票會給投資者帶來較大損失Ⅳ．如果要引導投資者投資風險較高的股票，就必須提供更高的預期收益A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：Ⅲ項，風險不等于損失，高風險的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的預期收益。98、下列屬于風險管理的方法有()。Ⅰ．風險預防Ⅱ．風險規(guī)避Ⅲ．風險分散Ⅳ．風險補償A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：風險管理的主要方法包括風險預防、風險規(guī)避、風險分散、風險對沖、風險轉(zhuǎn)移和風險補償。99、我國證券市場的主板市場包括()。Ⅰ．上海證券交易所Ⅱ．創(chuàng)業(yè)板市場Ⅲ．深圳證券交易所Ⅳ．中小板塊A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標準答案：B知識點解析：上海證券交易所和深圳證券交易所、中小板塊是我國證券市場的主板市場。100、風險管理與控制的核心包括()。Ⅰ．風險限額的確定Ⅱ．風險限額的分配Ⅲ．風險監(jiān)控Ⅳ．風險的消除A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標準答案：D知識點解析：風險管理與控制的核心包括風險的計量、風險限額的確定與分配和風險監(jiān)控。證券從業(yè)資格（金融市場基礎知識）模擬試卷第2套一、選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)1、一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民進行的期限為一年以上的放款活動是指()。A、國際貸款B、銀行資金調(diào)撥C、國際證券投資D、國際直接投資標準答案：A知識點解析：國際貸款是指一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民(包括外國政府、銀行、企業(yè)等)所進行的期限為1年以上的放款活動。2、()年，我國第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發(fā)展開始了一個嶄新的篇章。A、1949B、1979C、1984D、1990標準答案：D知識點解析：1990年，我國第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發(fā)展開始了一個嶄新的篇章。3、金融市場以()為交易對象。A、實物資產(chǎn)B、貨幣資產(chǎn)C、金融資產(chǎn)D、無形資產(chǎn)標準答案：C知識點解析：金融市場以金融資產(chǎn)為交易對象。4、在中國，市場代碼以“002”開頭的是()。A、主板B、創(chuàng)業(yè)板C、中小板D、第四板標準答案：C知識點解析：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約1億以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場是創(chuàng)業(yè)板的一種過渡，在中國，中小板的市場代碼是以“002”開頭的。5、我國目前的匯率制度是()。A、固定匯率制B、釘住匯率制C、聯(lián)合浮動制度D、有管理的浮動匯率制度標準答案：D知識點解析：自2005年7月21日起，我國開始實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。6、中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行的()職能。A、銀行的銀行B、發(fā)行的銀行C、政府的銀行D、市場的銀行標準答案：A知識點解析：中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項業(yè)務，做商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)的最后貸款人。7、下列屬于資本流出的是()。A、外國對本國的負債減少B、本國對外國的債務增加C、本國對外國的債務減少D、本國在外國的資產(chǎn)減少標準答案：C知識點解析：資本流出指本國支出外匯，是本國資本流到外國，即本國資本輸出。主要表現(xiàn)為：①外國在本國的資產(chǎn)減少；②外國對本國的債務增加；③本國對外國的債務減少；④本國在外國的資產(chǎn)增加。選項A、B、D都屬于資本流入。8、目前我國金融市場實行的經(jīng)營體制是()。A、分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管B、分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理C、混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管D、混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理標準答案：A知識點解析：目前我國仍實行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎上不斷開展業(yè)務創(chuàng)新。9、在我國多層次的資本市場中，對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有不可替代的作用的是()。A、主板市場B、創(chuàng)業(yè)板市場C、三板市場D、四板市場標準答案：D知識點解析：四板市場又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(區(qū)域股權(quán)市場)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券轉(zhuǎn)讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。它對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有不可替代的作用。10、證券公司設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為()億元，設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為()億元。A、5；3B、2；3C、3；5D、3；2標準答案：C知識點解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當符合的要求有：①獲得證券監(jiān)管部門批準的業(yè)務資格；②公司凈資本不低于2億元，且各項風險控制指標符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，凈資本限額為3億元，設立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元；③資產(chǎn)管理業(yè)務人員具有證券從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人；④公司具有良好的法入治理機構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風險管理制度。11、從資本市場的發(fā)展歷程來看，()是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務和宗旨。A、保護投資者利益B、證券經(jīng)營機構(gòu)的不斷壯大C、保證證券交易價格的穩(wěn)定D、保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金標準答案：A知識點解析：從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務和宗旨。12、風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度的核心是()。A、凈資本B、固定資本C、流動資本D、注冊資本標準答案：A知識點解析：風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度的核心為凈資本。13、關(guān)于證券公司申請IB業(yè)務資格應當符合的條件，下列說法不正確的是()。A、具有滿足業(yè)務需要的技術(shù)系統(tǒng)B、申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準C、已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度D、配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員標準答案：D知識點解析：證券公司申請IB業(yè)務的資格條件之一是：配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員。14、申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)，要求有()萬元人民幣以上的注冊資本。A、300B、500C、100D、200標準答案：C知識點解析：申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應當具備下列條件：①分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格；②有100萬元人民幣以上的注冊資本；③有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通信及其他信息傳遞設施；④有公司章程；⑤有健全的內(nèi)部管理制度；⑥具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。15、()是指為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務的專業(yè)化電子平臺。A、機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)B、機構(gòu)間公募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)C、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D、區(qū)域性股權(quán)交易市場標準答案：A知識點解析：機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)是指為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務的專業(yè)化電子平臺。16、我國證券公司的設立實行()。A、報備制B、審批制C、注冊制D、備案制標準答案：B知識點解析：我國證券公司的設立實行審批制，由中國證監(jiān)會依法對證券公司的設立申請進行審查，決定是否批準設立。未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務。17、會計師事務所申請證券資格，要求注冊會計師應不少于()人。A、30B、35C、55D、200標準答案：D知識點解析：會計師事務所申請證券資格，應符合的條件之一是：注冊會計師不少于200人，其中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于120人，且每一注冊會計師的年齡均不超過、65周歲。18、資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動被稱為()。A、股票融資B、債券融資C、證券融資D、金融機構(gòu)融資標準答案：C知識點解析：證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動。19、預先披露的招股說明書申報稿不能含有()內(nèi)容。A、價格信息B、發(fā)行人基本情況C、經(jīng)營情況D、公司治理結(jié)構(gòu)標準答案：A知識點解析：發(fā)行人申請首次公開發(fā)行股票的，中國證監(jiān)會受理申請文件后、發(fā)行審核委員會審核前，發(fā)行人應當將招股說明書申報稿在中國證監(jiān)會網(wǎng)站預先披露。預先披露的招股說明書申報稿不是發(fā)行人發(fā)行股票的正式文件，不能含有價格信息，發(fā)行人不得據(jù)此發(fā)行股票。20、證券公司以自己的名義和資金買賣證券從而獲取盈利的業(yè)務被稱為()。A、資產(chǎn)管理業(yè)務B、證券自營業(yè)務C、財務顧問業(yè)務D、證券代理業(yè)務標準答案：B知識點解析：證券自營業(yè)務是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。21、下列關(guān)于股票基本特征的說法中，錯誤的是()。A、股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系B、股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的C、股票持有者可以通過出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份D、對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本標準答案：D知識點解析：股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。股票代表著股東的永久性投資，當然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份。對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。22、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在()。A、股票名稱不同B、股票編號不同C、股票的記載方式不同D、股東權(quán)利不同標準答案：C知識點解析：無記名股票與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等；另一部分是股息票，用于進行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。而公司發(fā)行的記名股票，應當置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。23、下列選項中，不屬于未上市流通股份的是()。A、優(yōu)先股B、內(nèi)部職工股C、境外上市外資股D、發(fā)起人股份標準答案：C知識點解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發(fā)起人股份；②募集法人股份；③內(nèi)部職工股；④優(yōu)先股或其他。24、()對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。A、A級債券B、B級債券C、C級債券D、D級債券標準答案：B知識點解析：B級債券對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。25、下列關(guān)于國家股的說法中，錯誤的是()。A、國家股股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓B、國家股股權(quán)可由國家授權(quán)投資的機構(gòu)持有C、國家股是國有股權(quán)的一個組成部分D、國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)標準答案：A知識點解析：國家股股權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，但轉(zhuǎn)讓應符合國家的有關(guān)規(guī)定。26、在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍以()為第一優(yōu)先原則。A、時間優(yōu)先B、價格優(yōu)先C、數(shù)量優(yōu)先D、客戶優(yōu)先標準答案：B知識點解析：各證券交易所普遍以價格優(yōu)先原則為第一優(yōu)先原則。27、《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序為()A、清算費用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動保險費用、清償公司債務B、清算費用、繳付所欠稅款、勞動保險費用、員工工資、清償公司債務C、清算費用、員工工資、勞動保險費用、繳付所欠稅款、清償公司債務D、清算費用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動保險費用、清償公司債務標準答案：C知識點解析：普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)也有一定的先決條件：①普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時；②公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務；若還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。28、下列選項中，利率在償付期限內(nèi)會發(fā)生變化的是()。A、貼現(xiàn)債券B、附息債券C、息票累積債券D、浮動利率債券標準答案：D知識點解析：浮動利率債券是在票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調(diào)整的債券，所以其利率在償付期限內(nèi)會發(fā)生變化。29、我國現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價方式是()。A、協(xié)商定價方式B、詢價方式C、上網(wǎng)競價方式D、市價折扣方式標準答案：B知識點解析：股票發(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取詢價方式、上網(wǎng)競價方式等。我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格。30、客戶發(fā)出委托指令的形式不能是()。A、網(wǎng)上委托B、當面口頭委托C、電話自動委托D、傳真委托標準答案：B知識點解析：客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。31、下列不屬于債券的基本性質(zhì)的是()。A、債券屬于有價證券B、債券是一種虛擬資本C、債券是債權(quán)關(guān)系的表現(xiàn)D、發(fā)行人必須在約定的時間付息還本標準答案：D知識點解析：債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價證券；②債券是一種虛擬資本；③債券是債權(quán)關(guān)系的表現(xiàn)。32、下列各項不屬于影響債券利率因素的是()。A、籌資者的資信B、債券票面金額C、債券期限長短D、借貸資金市場利率水平標準答案：B知識點解析：影響債券利率的因素有：①借貸資金市場利率水平；②籌資者的資信；③債券期限長短。33、下列關(guān)于我國證券公司短期融資券的說法中，錯誤的是()。A、約定在一定期限內(nèi)還本付息B、在證券交易所發(fā)行C、在銀行間債券市場發(fā)行D、以短期融資為目的標準答案：B知識點解析：證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。34、下列關(guān)于公開招標方式中的“荷蘭式”招標的說法中，錯誤的是()。A、標的為利率或利差時，全場最高中標利率或利差為當期國債票面利率或基本利差B、標的為利率或利差時，各中標機構(gòu)均按面值承銷C、標的為價格時，全場最高中標價格為當期國債發(fā)行價格D、標的為價格時，各中標機構(gòu)均按發(fā)行價格承銷標準答案：C知識點解析：在“荷蘭式”招標中，標的為利率或利差時，全場最高中標利率或利差為當期國債票面利率或基本利差，各中標機構(gòu)均按面值承銷；標的為價格時，全場最低中標價格為當期國債發(fā)行價格，各中標機構(gòu)均按發(fā)行價格承銷。35、商業(yè)銀行次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限()，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。A、不低于5年(含5年)B、不低于4年(含4年)C、不低于3年(含3年)D、不低于2年(含2年)標準答案：A知識點解析：商業(yè)銀行次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。36、下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說法中，錯誤的是()。A、任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40％B、任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不得超過1億元人民幣C、中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行D、中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓標準答案：B知識點解析：中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行。任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40％，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓。37、下列關(guān)于委托撤銷的說法中，錯誤的是()。A、在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托B、證券營業(yè)部申報競價成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷C、在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀商場內(nèi)交易員進行申報的情況下，證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務員須即刻執(zhí)行并將執(zhí)行結(jié)果告知客戶D、在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用客戶或證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務員直接申報的情況下，客戶或證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單標準答案：C知識點解析：在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀商場內(nèi)交易員進行申報的情況下，證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務員須即刻通知場內(nèi)交易員，經(jīng)場內(nèi)交易員操作確認后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶；在采用客戶或證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務員直接申報的情況下，客戶或證券經(jīng)紀營業(yè)部業(yè)務員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單。對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀商須及時將凍結(jié)的資金或證券解凍。在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托。證券營業(yè)部申報競價成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷。38、優(yōu)先股票的特征不包括()。A、股息率固定B、股息分派優(yōu)先C、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D、具有優(yōu)先認股權(quán)標準答案：D知識點解析：優(yōu)先股票的特征包括：①股息率固定；②股息分派優(yōu)先；③剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先；④一般無表決權(quán)。而優(yōu)先認股權(quán)是普通股票股東的權(quán)利，不是優(yōu)先股票的特征。39、證券公司發(fā)行債券應當由()制定方案。A、發(fā)行人股東會B、發(fā)行人董事會C、發(fā)行人管理層D、發(fā)行人聘請的主承銷商標準答案：B知識點解析：證券公司發(fā)行債券應當由董事會制定方案，股東會對下列事項做出專項決議：①發(fā)行規(guī)模、期限、利率；②擔保；③募集資金的用途；④發(fā)行方式；⑤決議有效期；⑥與本期債券相關(guān)的其他重要事項。40、一般來講，政府債券與公司債券相比，()。A、公司債券風險大，收益低B、公司債券風險小，收益高C、政府債券風險大，收益高D、政府債券風險小，收益穩(wěn)定標準答案：D知識點解析：政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現(xiàn)。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風險最小，對于投資者來說，投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的?！吨腥A人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實際投資收益。41、一般情況下，按照投資風險由低到高排序，下列排列正確的是()。A、債券、基金、股票B、基金、股票、債券C、股票、債券、基金D、股票、基金、債券標準答案：A知識點解析：股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風險。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風險較小。基金主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。42、假設某基金持有的某三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民