合規(guī)競(jìng)賽-多選1附有答案

合規(guī)競(jìng)賽-多選1[復(fù)制]違規(guī)處理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持以下原則：（一）（）;（二）依法依規(guī)、適用平等；（三）（）;（四）違規(guī)必究、責(zé)罰適當(dāng)；（五）懲教結(jié)合、寬嚴(yán)相濟(jì)；（六）（）。*A、黨管干部、集體決定(正確答案)B、實(shí)事求是、客觀公正(正確答案)C、嚴(yán)格執(zhí)規(guī)、寬嚴(yán)相濟(jì)D、分級(jí)負(fù)責(zé)、分類(lèi)處理(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二條違規(guī)處理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持以下原則：（一）黨管干部、集體決定；（二）依法依規(guī)、適用平等；（三）實(shí)事求是、客觀公正；（四）違規(guī)必究、責(zé)罰適當(dāng)；（五）懲教結(jié)合、寬嚴(yán)相濟(jì)；（六）分級(jí)負(fù)責(zé)、分類(lèi)處理。違規(guī)處理方式分為（）、（）、（）。*A、處分(正確答案)B、組織處理C、經(jīng)濟(jì)處罰(正確答案)D、其他處理(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十條違規(guī)處理方式分為處分、經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理：（一）處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除；（二）經(jīng)濟(jì)處罰，包括追繳或扣減績(jī)效薪酬、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等；（三）其他處理，包括批評(píng)教育、責(zé)令書(shū)面檢查、通報(bào)批評(píng)、誡勉等。違規(guī)行為是指員工在（）、（）、（）或（）中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件，以及省聯(lián)社和各行社內(nèi)部規(guī)章制度的行為。*A、辦理業(yè)務(wù)(正確答案)B、經(jīng)營(yíng)管理(正確答案)C、監(jiān)督檢查(正確答案)D、社會(huì)活動(dòng)(正確答案)答案解析：處理方式可以合并使用應(yīng)當(dāng)給予處分的同時(shí)可以給予組織處理不《員工違規(guī)行為處理辦法》第六條本辦法所稱(chēng)違規(guī)行為，是指員工在辦理業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理、監(jiān)督檢查或社會(huì)活動(dòng)中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件，以及省聯(lián)社和各行社內(nèi)部規(guī)章制度的行為。有關(guān)責(zé)任人分為（）、（）、（）、監(jiān)督檢查責(zé)任人。*A、直接責(zé)任人(正確答案)B、間接責(zé)任人C、管理責(zé)任人(正確答案)D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第五條本辦法所稱(chēng)有關(guān)責(zé)任人，是指不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為或后果負(fù)有責(zé)任的人員，包括違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人，以及對(duì)違規(guī)行為發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督檢查等責(zé)任的人員：（一）直接責(zé)任人，是指實(shí)施違規(guī)行為的當(dāng)事人或?qū)`規(guī)行為及后果起主要作用及次要作用的人員；（二）管理責(zé)任人，是指對(duì)違規(guī)行為及后果負(fù)有管理責(zé)任的人員；（三）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人，是指對(duì)違規(guī)行為及后果負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員；（四）監(jiān)督檢查責(zé)任人，是指對(duì)應(yīng)監(jiān)督檢查未監(jiān)督檢查，或監(jiān)督檢查范圍內(nèi)應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)揭示未揭示、應(yīng)報(bào)告未報(bào)告、應(yīng)移送未移送的違規(guī)行為負(fù)有監(jiān)督檢查責(zé)任的人員。按照員工違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、影響及造成后果等，把違規(guī)問(wèn)題等級(jí)分為（）、（）、（）。*A、較輕B、輕微(正確答案)C、一般(正確答案)D、嚴(yán)重和特別嚴(yán)重(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第九條按照員工違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、影響及造成后果等，違規(guī)問(wèn)題等級(jí)分為輕微、一般、嚴(yán)重和特別嚴(yán)重。輕微違規(guī)問(wèn)題，是指違規(guī)性質(zhì)較輕、未產(chǎn)生不良影響及后果的問(wèn)題。一般違規(guī)問(wèn)題，是指違規(guī)性質(zhì)、造成的影響或產(chǎn)生的后果較輕，尚不足以給予處分處理的問(wèn)題。嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題，是指嚴(yán)重違反規(guī)章制度，情節(jié)較為嚴(yán)重，或造成監(jiān)管處罰、資金資產(chǎn)損失、聲譽(yù)影響等，應(yīng)給予處分處理的問(wèn)題。特別嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題，是指違反法律法規(guī)或從業(yè)禁令，性質(zhì)惡劣，情節(jié)嚴(yán)重，造成重大影響，或?qū)е轮卮蟊O(jiān)管處罰、資金資產(chǎn)損失、聲譽(yù)損失等，應(yīng)給予嚴(yán)重處分處理的問(wèn)題。特別嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題是指違反法律法規(guī)或從業(yè)禁令，（）,（）,（）,或?qū)е轮卮蟊O(jiān)管處罰、資金資產(chǎn)損失、聲譽(yù)損失等，應(yīng)給予嚴(yán)重處分處理的問(wèn)題。*A、聲譽(yù)影響B(tài)、性質(zhì)惡劣(正確答案)C、情節(jié)嚴(yán)重(正確答案)D、造成重大影響(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第九條按照員工違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、影響及造成后果等，違規(guī)問(wèn)題等級(jí)分為輕微、一般、嚴(yán)重和特別嚴(yán)重。輕微違規(guī)問(wèn)題，是指違規(guī)性質(zhì)較輕、未產(chǎn)生不良影響及后果的問(wèn)題。一般違規(guī)問(wèn)題，是指違規(guī)性質(zhì)、造成的影響或產(chǎn)生的后果較輕，尚不足以給予處分處理的問(wèn)題。嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題，是指嚴(yán)重違反規(guī)章制度，情節(jié)較為嚴(yán)重，或造成監(jiān)管處罰、資金資產(chǎn)損失、聲譽(yù)影響等，應(yīng)給予處分處理的問(wèn)題。特別嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題，是指違反法律法規(guī)或從業(yè)禁令，性質(zhì)惡劣，情節(jié)嚴(yán)重，造成重大影響，或?qū)е轮卮蟊O(jiān)管處罰、資金資產(chǎn)損失、聲譽(yù)損失等，應(yīng)給予嚴(yán)重處分處理的問(wèn)題。違規(guī)處理方式中“處分”的是（）、（）、（）、降級(jí)、撤職、開(kāi)除。*A、警告(正確答案)B、記過(guò)(正確答案)C、記大過(guò)(正確答案)D、降職答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十條違規(guī)處理方式分為處分、經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理：（一）處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除；（二）經(jīng)濟(jì)處罰，包括追繳或扣減績(jī)效薪酬、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等；（三）其他處理，包括批評(píng)教育、責(zé)令書(shū)面檢查、通報(bào)批評(píng)、誡勉等。處理方式可以合并使用。應(yīng)當(dāng)給予處分的，同時(shí)可以給予組織處理，不得以單處經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理等方式代替處分。涉嫌違紀(jì)違法的，在依據(jù)紀(jì)法處理的同時(shí)，可同步使用本辦法規(guī)定的方式作出處理。違規(guī)處理方式中“其他處理”，包括（）、（）、（）、誡勉等。*A、批評(píng)教育(正確答案)B、責(zé)令書(shū)面檢查(正確答案)C、扣減績(jī)效薪酬D、通報(bào)批評(píng)(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十條違規(guī)處理方式分為處分、經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理：（一）處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除；（二）經(jīng)濟(jì)處罰，包括追繳或扣減績(jī)效薪酬、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等；（三）其他處理，包括批評(píng)教育、責(zé)令書(shū)面檢查、通報(bào)批評(píng)、誡勉等。處理方式可以合并使用。應(yīng)當(dāng)給予處分的，同時(shí)可以給予組織處理，不得以單處經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理等方式代替處分。涉嫌違紀(jì)違法的，在依據(jù)紀(jì)法處理的同時(shí)，可同步使用本辦法規(guī)定的方式作出處理。處分包括（）、（）、（）、（）、撤職、開(kāi)除。*A、警告(正確答案)B、記過(guò)(正確答案)C、記大過(guò)(正確答案)D、降級(jí)(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十條違規(guī)處理方式分為處分、經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理：（一）處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除；（二）經(jīng)濟(jì)處罰，包括追繳或扣減績(jī)效薪酬、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等；（三）其他處理，包括批評(píng)教育、責(zé)令書(shū)面檢查、通報(bào)批評(píng)、誡勉等。處理方式可以合并使用。應(yīng)當(dāng)給予處分的，同時(shí)可以給予組織處理，不得以單處經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理等方式代替處分。涉嫌違紀(jì)違法的，在依據(jù)紀(jì)法處理的同時(shí)，可同步使用本辦法規(guī)定的方式作出處理。輕微違規(guī)問(wèn)題，可以采?。ǎⅲǎ┑忍幚矸绞?。*A、批評(píng)教育(正確答案)B、經(jīng)濟(jì)處罰(正確答案)C、警告D、記過(guò)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十一條輕微違規(guī)問(wèn)題，可采取批評(píng)教育、經(jīng)濟(jì)處罰等處理方式。受到通報(bào)批評(píng)處理的，應(yīng)當(dāng)追繳或扣減（）元績(jī)效薪酬；受到誡勉處理的，應(yīng)當(dāng)追繳或扣減（）績(jī)效薪酬。*A、一千(正確答案)B、兩千(正確答案)C、三千D、五千答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十四條受到通報(bào)批評(píng)處理的，應(yīng)當(dāng)追繳或扣減一千元績(jī)效薪酬；受到誡勉處理的，應(yīng)當(dāng)追繳或扣減兩千元績(jī)效薪酬。受到誡勉處理的，自誡勉生效之日起（）內(nèi)，取消評(píng)先選優(yōu)等榮譽(yù)資格，當(dāng)年年度考核評(píng)定不得評(píng)選為（）。*A、1年B、6個(gè)月(正確答案)C、優(yōu)秀(正確答案)D、一般答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十條受到誡勉處理的，自誡勉生效之日起六個(gè)月內(nèi)，取消評(píng)先選優(yōu)等榮譽(yù)資格，當(dāng)年年度考核評(píng)定不得評(píng)選為優(yōu)秀。受到警告（含）以上處分的，處分影響期內(nèi)不得（），不得（）,取消評(píng)先選優(yōu)等榮譽(yù)資格。受到記過(guò)（含）以上處分的，不得晉升薪級(jí)薪檔。*A、提拔或重用(正確答案)B、提拔或評(píng)優(yōu)C、晉升職務(wù)和職級(jí)(正確答案)D、加薪答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十一條受到警告（含）以上處分的，處分影響期內(nèi)不得提拔或重用，不得晉升職務(wù)和職級(jí)，取消評(píng)先選優(yōu)等榮譽(yù)資格。受到記過(guò)（含）以上處分的，不得晉升薪級(jí)薪檔。受到警告處分的，處分影響期內(nèi)年度考核不得評(píng)為優(yōu)秀；受到記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)處分的，年度考核不得評(píng)為稱(chēng)職及以上；受到撤職處分的，年度考核評(píng)為不稱(chēng)職。受到開(kāi)除處分的，不得再入職省聯(lián)社、各行社及各行社發(fā)起設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行。受到警告處分的，處分影響期內(nèi)年度考核不得評(píng)為優(yōu)秀；受到（）、（）、（）處分的，年度考核不得評(píng)為稱(chēng)職及以上。*A、記過(guò)(正確答案)B、記大過(guò)(正確答案)C、降級(jí)(正確答案)D、撤職答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十一條受到警告（含）以上處分的，處分影響期內(nèi)不得提拔或重用，不得晉升職務(wù)和職級(jí)，取消評(píng)先選優(yōu)等榮譽(yù)資格。受到記過(guò)（含）以上處分的，不得晉升薪級(jí)薪檔。受到警告處分的，處分影響期內(nèi)年度考核不得評(píng)為優(yōu)秀；受到記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)處分的，年度考核不得評(píng)為稱(chēng)職及以上；受到撤職處分的，年度考核評(píng)為不稱(chēng)職。受到開(kāi)除處分的，不得再入職省聯(lián)社、各行社及各行社發(fā)起設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行。受到開(kāi)除處分的，不得再入職（）、（）及（）。*A、省聯(lián)社(正確答案)B、各行社(正確答案)C、國(guó)有銀行D、各行社發(fā)起設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十一條受到警告（含）以上處分的，處分影響期內(nèi)不得提拔或重用，不得晉升職務(wù)和職級(jí)，取消評(píng)先選優(yōu)等榮譽(yù)資格。受到記過(guò)（含）以上處分的，不得晉升薪級(jí)薪檔。受到警告處分的，處分影響期內(nèi)年度考核不得評(píng)為優(yōu)秀；受到記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)處分的，年度考核不得評(píng)為稱(chēng)職及以上；受到撤職處分的，年度考核評(píng)為不稱(chēng)職。受到開(kāi)除處分的，不得再入職省聯(lián)社、各行社及各行社發(fā)起設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行。集體決定或者實(shí)施違規(guī)行為的，對(duì)（）和（）予以責(zé)任追究。*A、負(fù)有責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人(正確答案)B、直接責(zé)任人員(正確答案)C、間接責(zé)任人員D、監(jiān)督責(zé)任人員答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十六條集體決定或者實(shí)施違規(guī)行為的，對(duì)負(fù)有責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員和直接責(zé)任人員予以責(zé)任追究。處分期滿(mǎn)后，處分自動(dòng)解除，晉升（）、（）、（）、（）及評(píng)先選優(yōu)、年度考核等不再受原處分的影響。解除降級(jí)、撤職的，不視同恢復(fù)原職務(wù)、職級(jí)、薪酬待遇等。*A、職務(wù)(正確答案)B、職級(jí)(正確答案)C、職稱(chēng)(正確答案)D、薪酬待遇(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十七條處分期滿(mǎn)后，處分自動(dòng)解除，晉升職務(wù)、職級(jí)、職稱(chēng)、薪酬待遇及評(píng)先選優(yōu)、年度考核等不再受原處分的影響。解除降級(jí)、撤職的，不視同恢復(fù)原職務(wù)、職級(jí)、薪酬待遇等。對(duì)責(zé)任人問(wèn)責(zé)處理，應(yīng)當(dāng)依據(jù)責(zé)任人違規(guī)行為的情節(jié)及造成的后果進(jìn)行處理。違規(guī)情節(jié)主要從（）、（）、（）和（）等方面進(jìn)行綜合考量認(rèn)定，分為較輕、較重、嚴(yán)重三個(gè)等級(jí)。違規(guī)后果主要從造成經(jīng)濟(jì)損失及產(chǎn)生影響等方面進(jìn)行綜合考量認(rèn)定，分為不良影響、不良后果、嚴(yán)重后果三個(gè)等級(jí)。*A、主觀故意(正確答案)B、違規(guī)事實(shí)(正確答案)C、違規(guī)性質(zhì)(正確答案)D、認(rèn)錯(cuò)糾錯(cuò)態(tài)度(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十八條對(duì)責(zé)任人問(wèn)責(zé)處理，應(yīng)當(dāng)依據(jù)責(zé)任人違規(guī)行為的情節(jié)及造成的后果進(jìn)行處理。違規(guī)情節(jié)主要從主觀故意、違規(guī)事實(shí)、違規(guī)性質(zhì)和認(rèn)錯(cuò)糾錯(cuò)態(tài)度等方面進(jìn)行綜合考量認(rèn)定，分為較輕、較重、嚴(yán)重三個(gè)等級(jí)。違規(guī)后果主要從造成經(jīng)濟(jì)損失及產(chǎn)生影響等方面進(jìn)行綜合考量認(rèn)定，分為不良影響、不良后果、嚴(yán)重后果三個(gè)等級(jí)。對(duì)責(zé)任人問(wèn)責(zé)處理，應(yīng)當(dāng)依據(jù)責(zé)任人違規(guī)行為的情節(jié)及造成的后果進(jìn)行處理。違規(guī)情節(jié)主要從主觀故意、違規(guī)事實(shí)、違規(guī)性質(zhì)和認(rèn)錯(cuò)糾錯(cuò)態(tài)度等方面進(jìn)行綜合考量認(rèn)定，分為（）、（）、（）三個(gè)等級(jí)。違規(guī)后果主要從造成經(jīng)濟(jì)損失及產(chǎn)生影響等方面進(jìn)行綜合考量認(rèn)定，分為不良影響、不良后果、嚴(yán)重后果三個(gè)等級(jí)。*A、較輕(正確答案)B、一般C、較重(正確答案)D、嚴(yán)重(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十八條對(duì)責(zé)任人問(wèn)責(zé)處理，應(yīng)當(dāng)依據(jù)責(zé)任人違規(guī)行為的情節(jié)及造成的后果進(jìn)行處理。違規(guī)情節(jié)主要從主觀故意、違規(guī)事實(shí)、違規(guī)性質(zhì)和認(rèn)錯(cuò)糾錯(cuò)態(tài)度等方面進(jìn)行綜合考量認(rèn)定，分為較輕、較重、嚴(yán)重三個(gè)等級(jí)。違規(guī)后果主要從造成經(jīng)濟(jì)損失及產(chǎn)生影響等方面進(jìn)行綜合考量認(rèn)定，分為不良影響、不良后果、嚴(yán)重后果三個(gè)等級(jí)。違規(guī)后果主要從造成經(jīng)濟(jì)損失及產(chǎn)生影響等方面進(jìn)行綜合考量認(rèn)定，分為（）、（）、（）三個(gè)等級(jí)。*A、一般影響B(tài)、不良影響(正確答案)C、不良后果(正確答案)D、嚴(yán)重后果(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十八條對(duì)責(zé)任人問(wèn)責(zé)處理，應(yīng)當(dāng)依據(jù)責(zé)任人違規(guī)行為的情節(jié)及造成的后果進(jìn)行處理。違規(guī)情節(jié)主要從主觀故意、違規(guī)事實(shí)、違規(guī)性質(zhì)和認(rèn)錯(cuò)糾錯(cuò)態(tài)度等方面進(jìn)行綜合考量認(rèn)定，分為較輕、較重、嚴(yán)重三個(gè)等級(jí)。違規(guī)后果主要從造成經(jīng)濟(jì)損失及產(chǎn)生影響等方面進(jìn)行綜合考量認(rèn)定，分為不良影響、不良后果、嚴(yán)重后果三個(gè)等級(jí)。本辦法所稱(chēng)不良影響，是指因違規(guī)行為所導(dǎo)致下列情形之一的：（一）（）;（二）（）;（三）累計(jì)形成個(gè)人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失50萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)100萬(wàn)元以下的；（四）累計(jì)形成法人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失500萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)3000萬(wàn)元以下的；（五）造成50萬(wàn)元以下案件、風(fēng)險(xiǎn)事件或責(zé)任事故的；（六）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬(wàn)元以下的；（七）（）;（八）被有權(quán)機(jī)關(guān)處罰50萬(wàn)元以下的；（九）造成其他不良影響的。*A、造成較大運(yùn)營(yíng)中斷事件（III級(jí)）的(正確答案)B、造成一般聲譽(yù)事件（III級(jí)）的(正確答案)C、造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以下的(正確答案)D、造成直接經(jīng)濟(jì)損失100萬(wàn)元以下的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十九條本辦法所稱(chēng)不良影響，是指因違規(guī)行為所導(dǎo)致下列情形之一的：（一）造成較大運(yùn)營(yíng)中斷事件（III級(jí)）的；（二）造成一般聲譽(yù)事件（III級(jí)）的；（三）累計(jì)形成個(gè)人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失50萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)100萬(wàn)元以下的；（四）累計(jì)形成法人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失500萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)3000萬(wàn)元以下的；（五）造成50萬(wàn)元以下案件、風(fēng)險(xiǎn)事件或責(zé)任事故的；（六）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬(wàn)元以下的；（七）造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以下的；（八）被有權(quán)機(jī)關(guān)處罰50萬(wàn)元以下的；（九）造成其他不良影響的。本辦法所稱(chēng)不良后果，是指因違規(guī)行為所導(dǎo)致下列情形之一的：（一）造成重大運(yùn)營(yíng)中斷事件（II級(jí)）的；（二）造成重大聲譽(yù)事件（II級(jí)）的；（三）（）;（四）（）;（五）造成人、財(cái)、物浪費(fèi)或工作進(jìn)度延誤的；（六）造成群體性事件或人員受輕微傷以上的；（七）累計(jì)形成個(gè)人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)100萬(wàn)元（含）以上至500萬(wàn)元以下的；（八）累計(jì)形成法人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失500萬(wàn)元（含）以上至1000萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)3000萬(wàn)元（含）以上至1億元以下的；（九）造成50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下案件、風(fēng)險(xiǎn)事件或責(zé)任事故的；（十）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下的；（十一）造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下的；（十二）（）;（十三）造成其他不良后果的。*A、造成有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管有價(jià)值品、印章等被盜用、丟失的(正確答案)B、造成借款合同、擔(dān)保合同及其他重要合同協(xié)議、抵（質(zhì)）押物的權(quán)利憑證、質(zhì)押物、保單等重要資料及物品丟失、毀損、被篡改的(正確答案)C、被有權(quán)機(jī)關(guān)處罰50萬(wàn)元以下的D、被有權(quán)機(jī)關(guān)處罰50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十條本辦法所稱(chēng)不良后果，是指因違規(guī)行為所導(dǎo)致下列情形之一的：（一）造成重大運(yùn)營(yíng)中斷事件（II級(jí)）的；（二）造成重大聲譽(yù)事件（II級(jí)）的；（三）造成有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管有價(jià)值品、印章等被盜用、丟失的；（四）造成借款合同、擔(dān)保合同及其他重要合同協(xié)議、抵（質(zhì)）押物的權(quán)利憑證、質(zhì)押物、保單等重要資料及物品丟失、毀損、被篡改的；（五）造成人、財(cái)、物浪費(fèi)或工作進(jìn)度延誤的；（六）造成群體性事件或人員受輕微傷以上的；（七）累計(jì)形成個(gè)人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)100萬(wàn)元（含）以上至500萬(wàn)元以下的；（八）累計(jì)形成法人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失500萬(wàn)元（含）以上至1000萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)3000萬(wàn)元（含）以上至1億元以下的；（九）造成50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下案件、風(fēng)險(xiǎn)事件或責(zé)任事故的；（十）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下的；（十一）造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下的；（十二）被有權(quán)機(jī)關(guān)處罰50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下的；（十三）造成其他不良后果的。本辦法所稱(chēng)嚴(yán)重后果，是指因違規(guī)行為所造成下列情形之一的：（一）造成特別重大運(yùn)營(yíng)中斷事件（I級(jí)）的；（二）造成特別重大聲譽(yù)事件（I級(jí)）的；（三）（）;（四）（）;（五）累計(jì)形成個(gè)人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失100萬(wàn)元（含）以上的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)500萬(wàn)元（含）以上的；（六）累計(jì)形成法人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失1000萬(wàn)元（含）以上的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)1億元（含）以上的；（七）造成100萬(wàn)元（含）以上案件、風(fēng)險(xiǎn)事件或責(zé)任事故的；（八）（）;（九）造成直接經(jīng)濟(jì)損失100萬(wàn)元（含）以上的；（十）（）;（十一）造成人民銀行清算賬戶(hù)空頭的；（十二）造成其他嚴(yán)重后果的。*A、機(jī)構(gòu)被責(zé)令停業(yè)整頓的；(正確答案)B、造成惡性群體性事件的或造成一人死亡、三人重傷責(zé)任事故的；(正確答案)C、致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失100萬(wàn)元（含）以上的；(正確答案)D、被有權(quán)機(jī)關(guān)處罰100萬(wàn)元（含）以上的；(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十一條本辦法所稱(chēng)嚴(yán)重后果，是指因違規(guī)行為所造成下列情形之一的：（一）造成特別重大運(yùn)營(yíng)中斷事件（I級(jí)）的；（二）造成特別重大聲譽(yù)事件（I級(jí)）的；（三）機(jī)構(gòu)被責(zé)令停業(yè)整頓的；（四）造成惡性群體性事件的或造成一人死亡、三人重傷責(zé)任事故的；（五）累計(jì)形成個(gè)人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失100萬(wàn)元（含）以上的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)500萬(wàn)元（含）以上的；（六）累計(jì)形成法人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失1000萬(wàn)元（含）以上的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)1億元（含）以上的；（七）造成100萬(wàn)元（含）以上案件、風(fēng)險(xiǎn)事件或責(zé)任事故的；（八）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失100萬(wàn)元（含）以上的；（九）造成直接經(jīng)濟(jì)損失100萬(wàn)元（含）以上的；（十）被有權(quán)機(jī)關(guān)處罰100萬(wàn)元（含）以上的；（十一）造成人民銀行清算賬戶(hù)空頭的；（十二）造成其他嚴(yán)重后果的。有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）其他符合從輕或減輕情形的。*A、積極配合調(diào)查，如實(shí)說(shuō)明違規(guī)事實(shí)，主動(dòng)糾正錯(cuò)誤，采取補(bǔ)救措施的(正確答案)B、違規(guī)行為未被發(fā)現(xiàn)之前主動(dòng)報(bào)告的(正確答案)C、主動(dòng)采取措施，有效避免或減輕損害后果的(正確答案)D、主動(dòng)上交、退賠違規(guī)所得或賠償因違規(guī)造成的經(jīng)濟(jì)損失的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十二條有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理：（一）積極配合調(diào)查，如實(shí)說(shuō)明違規(guī)事實(shí)，主動(dòng)糾正錯(cuò)誤，采取補(bǔ)救措施的；（二）違規(guī)行為未被發(fā)現(xiàn)之前主動(dòng)報(bào)告的；（三）主動(dòng)采取措施，有效避免或減輕損害后果的；（四）主動(dòng)上交、退賠違規(guī)所得或賠償因違規(guī)造成的經(jīng)濟(jì)損失的；（五）其他符合從輕或減輕情形的。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）隱瞞、歪曲、拒不承認(rèn)違規(guī)事實(shí)或故意掩蓋違規(guī)問(wèn)題的；（六）一年內(nèi)多次發(fā)生違規(guī)行為的；（七）頂風(fēng)違規(guī)、屢查屢犯、屢教不改的；（八）拒不上繳或者退賠違規(guī)所得的；（九）其他符合從重處理情形的。*A、因違規(guī)造成重大、惡性案件或風(fēng)險(xiǎn)事件或嚴(yán)重?fù)p害省聯(lián)社及各行社聲譽(yù)的(正確答案)B、因違規(guī)造成重大財(cái)產(chǎn)損失或重大風(fēng)險(xiǎn)的(正確答案)C、阻止他人檢舉、提供證據(jù)，串供或者偽造、隱匿、轉(zhuǎn)移、毀滅證據(jù)，包庇同案人員，阻撓、抗拒調(diào)查的(正確答案)D、授意、指使、強(qiáng)迫、脅迫、唆使他人違規(guī)，或主謀實(shí)施共同違規(guī)的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十四條有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理：（一）因違規(guī)造成重大、惡性案件或風(fēng)險(xiǎn)事件或嚴(yán)重?fù)p害省聯(lián)社及各行社聲譽(yù)的；（二）因違規(guī)造成重大財(cái)產(chǎn)損失或重大風(fēng)險(xiǎn)的；（三）阻止他人檢舉、提供證據(jù)，串供或者偽造、隱匿、轉(zhuǎn)移、毀滅證據(jù)，包庇同案人員，阻撓、抗拒調(diào)查的；（四）授意、指使、強(qiáng)迫、脅迫、唆使他人違規(guī)，或主謀實(shí)施共同違規(guī)的；（五）隱瞞、歪曲、拒不承認(rèn)違規(guī)事實(shí)或故意掩蓋違規(guī)問(wèn)題的；（六）一年內(nèi)多次發(fā)生違規(guī)行為的；（七）頂風(fēng)違規(guī)、屢查屢犯、屢教不改的；（八）拒不上繳或者退賠違規(guī)所得的；（九）其他符合從重處理情形的。有下列情形之一的，可以免予或不予處理：（一）（）;（二）受到暴力脅迫時(shí)的失當(dāng)行為的；（三）（）;（四）其他符合免予或不予處理情形的。*A、因不可抗力造成損失、毀損的(正確答案)B、有確鑿證據(jù)證明，在集體決策的違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見(jiàn)的(正確答案)C、違規(guī)行為未被發(fā)現(xiàn)之前主動(dòng)報(bào)告的D、主動(dòng)采取措施，有效避免或減輕損害后果的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十六條有下列情形之一的，可以免予或不予處理：（一）因不可抗力造成損失、毀損的；（二）受到暴力脅迫時(shí)的失當(dāng)行為的；（三）有確鑿證據(jù)證明，在集體決策的違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見(jiàn)的；（四）其他符合免予或不予處理情形的。有下列情形之一的，可以免予或不予處理：（一）（）;（二）（）;（三）有確鑿證據(jù)證明，在集體決策的違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見(jiàn)的；（四）其他符合免予或不予處理情形的。*A、因不可抗力造成損失、毀損的(正確答案)B、受到暴力脅迫時(shí)的失當(dāng)行為的(正確答案)C、違規(guī)行為未被發(fā)現(xiàn)之前主動(dòng)報(bào)告的D、主動(dòng)采取措施，有效避免或減輕損害后果的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十六條有下列情形之一的，可以免予或不予處理：（一）因不可抗力造成損失、毀損的；（二）受到暴力脅迫時(shí)的失當(dāng)行為的；（三）有確鑿證據(jù)證明，在集體決策的違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見(jiàn)的；（四）其他符合免予或不予處理情形的。嚴(yán)重違規(guī)和特別嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法給予處分。處分種類(lèi)和影響期間為：（一）警告，六個(gè)月；（二）記過(guò)，十二個(gè)月；（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）開(kāi)除。應(yīng)當(dāng)給予撤職以下多個(gè)相同處分的，可以在一個(gè)處分影響期以上、多個(gè)處分影響期之和以下確定處分影響期，但是最長(zhǎng)不得超過(guò)四十八個(gè)月。*A、記大過(guò)，十八個(gè)月(正確答案)B、降級(jí)，二十四個(gè)月(正確答案)C、撤職，二十四個(gè)月(正確答案)D、撤職，三十六個(gè)月答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十三條嚴(yán)重違規(guī)和特別嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法給予處分。處分種類(lèi)和影響期間為：（一）警告，六個(gè)月；（二）記過(guò)，十二個(gè)月；（三）記大過(guò)，十八個(gè)月；（四）降級(jí)，二十四個(gè)月；（五）撤職，二十四個(gè)月；（六）開(kāi)除。應(yīng)當(dāng)給予撤職以下多個(gè)相同處分的，可以在一個(gè)處分影響期以上、多個(gè)處分影響期之和以下確定處分影響期，但是最長(zhǎng)不得超過(guò)四十八個(gè)月。監(jiān)督檢查責(zé)任人，是指對(duì)應(yīng)監(jiān)督檢查未監(jiān)督檢查，或監(jiān)督檢查范圍內(nèi)（）、（）、（）、應(yīng)移送未移送的違規(guī)行為負(fù)有監(jiān)督檢查責(zé)任的人員。*A、應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)(正確答案)B、應(yīng)揭示未揭示(正確答案)C、應(yīng)報(bào)告未報(bào)告(正確答案)D、應(yīng)檢查未檢查答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第五條本辦法所稱(chēng)有關(guān)責(zé)任人，是指不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為或后果負(fù)有責(zé)任的人員，包括違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人，以及對(duì)違規(guī)行為發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督檢查等責(zé)任的人員：（一）直接責(zé)任人，是指實(shí)施違規(guī)行為的當(dāng)事人或?qū)`規(guī)行為及后果起主要作用及次要作用的人員；（二）管理責(zé)任人是指對(duì)違規(guī)行為及后果負(fù)有管理責(zé)任的人員；本辦法所稱(chēng)違規(guī)行為，是指員工在（）、（）、（）或社會(huì)活動(dòng)中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件，以及省聯(lián)社和各行社內(nèi)部規(guī)章制度的行為。*A、辦理業(yè)務(wù)(正確答案)B、經(jīng)營(yíng)管理(正確答案)C、監(jiān)督檢查(正確答案)D、日常經(jīng)營(yíng)答案解析：,《員工違規(guī)行為處理辦法》第六條本辦法所稱(chēng)違規(guī)行為，是指員工在辦理業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理、監(jiān)督檢查或社會(huì)活動(dòng)中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件，以及省聯(lián)社和各行社內(nèi)部規(guī)章制度的行為。嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題，是指嚴(yán)重違反規(guī)章制度，情節(jié)較為嚴(yán)重，或造成（）、（）、（）等，應(yīng)給予處分處理的問(wèn)題。*A、監(jiān)管處罰(正確答案)B、資金資產(chǎn)損失(正確答案)C、不良后果D、聲譽(yù)影響(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第九條按照員工違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、影響及造成后果等，違規(guī)問(wèn)題等級(jí)分為輕微、一般、嚴(yán)重和特別嚴(yán)重。輕微違規(guī)問(wèn)題，是指違規(guī)性質(zhì)較輕、未產(chǎn)生不良影響及后果的問(wèn)題。一般違規(guī)問(wèn)題，是指違規(guī)性質(zhì)、造成的影響或產(chǎn)生的后果較輕，尚不足以給予處分處理的問(wèn)題。嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題，是指嚴(yán)重違反規(guī)章制度，情節(jié)較為嚴(yán)重，或造成監(jiān)管處罰、資金資產(chǎn)損失、聲譽(yù)影響等，應(yīng)給予處分處理的問(wèn)題。違規(guī)處理方式分為（）、（）、其他處理。*A、批評(píng)教育B、處分(正確答案)C、經(jīng)濟(jì)處罰(正確答案)D、通報(bào)批評(píng)答案解析：《辦法是指》律違法規(guī)處或理從方業(yè)式禁分令為處性分惡經(jīng)劣濟(jì)處情罰節(jié)、嚴(yán)其他處理：（一）處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除；（二）經(jīng)濟(jì)處罰，包括追繳或扣減績(jī)效薪酬、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等；（三）其他處理，包括批評(píng)教育、責(zé)令書(shū)面檢查、通報(bào)批評(píng)、誡勉等。處理方式可以合并使用。應(yīng)當(dāng)給予處分的，同時(shí)可以給予組織處理，不得以單處經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理等方式代替處分。受到（）處理的，應(yīng)當(dāng)追繳或扣減一千元績(jī)效薪酬；受到（）處理的，應(yīng)當(dāng)追繳或扣減兩千元績(jī)效薪酬。*A、通報(bào)批評(píng)(正確答案)B、誡勉(正確答案)C、責(zé)令改正D、責(zé)令書(shū)面檢查答案解析：涉嫌違紀(jì)違法的在依據(jù)紀(jì)法處理的同時(shí)可同步使用本辦法規(guī)定的方《員工違規(guī)行為處理辦法》第十四條受到通報(bào)批評(píng)處理的，應(yīng)當(dāng)追繳或扣減一千元績(jī)效薪酬；受到誡勉處理的，應(yīng)當(dāng)追繳或扣減兩千元績(jī)效薪酬。受到（）處分的，應(yīng)當(dāng)追繳或扣減（）的績(jī)效薪酬；*A、降級(jí)(正確答案)B、撤職C、八個(gè)月(正確答案)D、十二個(gè)月答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十五條受到警告（含）以上處分的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)給予經(jīng)濟(jì)處罰：（一）受到警告處分的，應(yīng)當(dāng)追繳或扣減兩個(gè)月的績(jī)效薪酬；（二）受到記過(guò)處分的，應(yīng)當(dāng)追繳或扣減四個(gè)月的績(jī)效薪酬；（）、（）和（）自決定作出之日起生效，處分影響期自決定生效之日起計(jì)算。*A、警告B、處分(正確答案)C、經(jīng)濟(jì)處罰(正確答案)D、其他處理(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十八條處分、經(jīng)濟(jì)處罰和其他處理自決定作出之日起生效，處分影響期自決定生效之日起計(jì)算。受到警告處分的，處分影響期內(nèi)年度考核不得評(píng)為優(yōu)秀；受到（）、（）、（）處分的，年度考核不得評(píng)為稱(chēng)職及以上；受到撤職處分的，年度考核評(píng)為不稱(chēng)職。*A、警告B、記過(guò)(正確答案)C、記大過(guò)(正確答案)D、降級(jí)(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十一條受到警告（含）以上處分的，處分影響期內(nèi)不得提拔或重用，不得晉升職務(wù)和職級(jí)，取消評(píng)先選優(yōu)等榮譽(yù)資格。受到記過(guò)（含）以上處分的，不得晉升薪級(jí)薪檔。受到警告處分的，處分影響期內(nèi)年度考核不得評(píng)為優(yōu)秀；受到記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)處分的，年度考核不得評(píng)為稱(chēng)職及以上；受到撤職處分的，年度考核評(píng)為不稱(chēng)職。受到開(kāi)除處分的，不得再入職省聯(lián)社、各行社及各行社發(fā)起設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行。辦法所稱(chēng)不良影響，是指因違規(guī)行為所導(dǎo)致下列情形之一的：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）造成50萬(wàn)元以下案件、風(fēng)險(xiǎn)事件或責(zé)任事故的；（六）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬(wàn)元以下的；（七）造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以下的；（八）被有權(quán)機(jī)關(guān)處罰50萬(wàn)元以下的；（九）造成其他不良影響的。*A、造成較大運(yùn)營(yíng)中斷事件（III級(jí)）的(正確答案)B、造成一般聲譽(yù)事件（III級(jí)）的(正確答案)C、累計(jì)形成個(gè)人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失50萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)100萬(wàn)元以下的(正確答案)D、累計(jì)形成法人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失500萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)3000萬(wàn)元以下的(正確答案)E、累計(jì)形成法人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失1000萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)5000萬(wàn)元以下的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十九條本辦法所稱(chēng)不良影響，是指因違規(guī)行為所導(dǎo)致下列情形之一的：（一）造成較大運(yùn)營(yíng)中斷事件（III級(jí)）的；（二）造成一般聲譽(yù)事件（III級(jí)）的；（三）累計(jì)形成個(gè)人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失50萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)100萬(wàn)元以下的；（四）累計(jì)形成法人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失500萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)3000萬(wàn)元以下的；（五）造成50萬(wàn)元以下案件、風(fēng)險(xiǎn)事件或責(zé)任事故的；（六）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬(wàn)元以下的；（七）造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以下的；（八）被有權(quán)機(jī)關(guān)處罰50萬(wàn)元以下的；（九）造成其他不良影響的。不良后果，是指因違規(guī)行為所導(dǎo)致下列情形之一的：（一）造成重大運(yùn)營(yíng)中斷事件（II級(jí)）的；（二）造成重大聲譽(yù)事件（II級(jí)）的；（三）造成有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管有價(jià)值品、印章等被盜用、丟失的；（四）（）;（五）（）;（六）（）;（七）（）;（八）累計(jì)形成法人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失500萬(wàn)元（含）以上至1000萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)3000萬(wàn)元（含）以上至1億元以下的；（九）造成50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下案件、風(fēng)險(xiǎn)事件或責(zé)任事故的；（十）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下的；（十一）造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下的；（十二）被有權(quán)機(jī)關(guān)處罰50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下的；（十三）造成其他不良后果的。*A、造成借款合同、擔(dān)保合同及其他重要合同協(xié)議、抵（質(zhì)）押物的權(quán)利憑證、質(zhì)押物、保單等重要資料及物品丟失、毀損、被篡改的(正確答案)B、造成人、財(cái)、物浪費(fèi)或工作進(jìn)度延誤的；(正確答案)C、造成群體性事件或人員受輕微傷以上的；(正確答案)D、累計(jì)形成個(gè)人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)100萬(wàn)元（含）以上至500萬(wàn)元以下的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十條本辦法所稱(chēng)不良后果，是指因違規(guī)行為所導(dǎo)致下列情形之一的：（一）造成重大運(yùn)營(yíng)中斷事件（II級(jí)）的；（二）造成重大聲譽(yù)事件（II級(jí)）的；（三）造成有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管有價(jià)值品、印章等被盜用、丟失的；（四）造成借款合同、擔(dān)保合同及其他重要合同協(xié)議、抵（質(zhì)）押物的權(quán)利憑證、質(zhì)押物、保單等重要資料及物品丟失、毀損、被篡改的；（五）造成人、財(cái)、物浪費(fèi)或工作進(jìn)度延誤的；（六）造成群體性事件或人員受輕微傷以上的；（七）累計(jì)形成個(gè)人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)100萬(wàn)元（含）以上至500萬(wàn)元以下的；（八）累計(jì)形成法人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失500萬(wàn)元（含）以上至1000萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)3000萬(wàn)元（含）以上至1億元以下的；（九）造成50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下案件、風(fēng)險(xiǎn)事件或責(zé)任事故的；（十）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下的；（十一）造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下的；（十二）被有權(quán)機(jī)關(guān)處罰50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下的；（十三）造成其他不良后果的。本辦法所稱(chēng)嚴(yán)重后果，是指因違規(guī)行為所造成下列情形之一的：（一）造成特別重大運(yùn)營(yíng)中斷事件（I級(jí)）的；（二）造成特別重大聲譽(yù)事件（I級(jí)）的；（三）機(jī)構(gòu)被責(zé)令停業(yè)整頓的；（四）造成惡性群體性事件的或造成一人死亡、三人重傷責(zé)任事故的；（五）（）;（六）（）;（七）（）;（八）（）;（九）造成直接經(jīng)濟(jì)損失100萬(wàn)元（含）以上的；（十）被有權(quán)機(jī)關(guān)處罰100萬(wàn)元（含）以上的；（十一）造成人民銀行清算賬戶(hù)空頭的；（十二）造成其他嚴(yán)重后果的。*A、被有權(quán)機(jī)關(guān)處罰50萬(wàn)元（含）以上至100萬(wàn)元以下的B、累計(jì)形成個(gè)人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失100萬(wàn)元（含）以上的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)500萬(wàn)元（含）以上的(正確答案)C、累計(jì)形成法人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失1000萬(wàn)元（含）以上的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)1億元（含）以上的(正確答案)D、造成100萬(wàn)元（含）以上案件、風(fēng)險(xiǎn)事件或責(zé)任事故的(正確答案)E、致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失100萬(wàn)元（含）以上的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十一條本辦法所稱(chēng)嚴(yán)重后果，是指因違規(guī)行為所造成下列情形之一的：（一）造成特別重大運(yùn)營(yíng)中斷事件（I級(jí)）的；（二）造成特別重大聲譽(yù)事件（I級(jí)）的；（三）機(jī)構(gòu)被責(zé)令停業(yè)整頓的；（四）造成惡性群體性事件的或造成一人死亡、三人重傷責(zé)任事故的；（五）累計(jì)形成個(gè)人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失100萬(wàn)元（含）以上的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)500萬(wàn)元（含）以上的；（六）累計(jì)形成法人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失1000萬(wàn)元（含）以上的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)1億元（含）以上的；（七）造成100萬(wàn)元（含）以上案件、風(fēng)險(xiǎn)事件或責(zé)任事故的；（八）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失100萬(wàn)元（含）以上的；（九）造成直接經(jīng)濟(jì)損失100萬(wàn)元（含）以上的；（十）被有權(quán)機(jī)關(guān)處罰100萬(wàn)元（含）以上的；有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）隱瞞、歪曲、拒不承認(rèn)違規(guī)事實(shí)或故意掩蓋違規(guī)問(wèn)題的；（六）一年內(nèi)多次發(fā)生違規(guī)行為的；（七）頂風(fēng)違規(guī)、屢查屢犯、屢教不改的；（八）拒不上繳或者退賠違規(guī)所得的；（九）其他符合從重處理情形的。*A、因違規(guī)造成重大、惡性案件或風(fēng)險(xiǎn)事件或嚴(yán)重?fù)p害省聯(lián)社及各行社聲譽(yù)的(正確答案)B、因違規(guī)造成重大財(cái)產(chǎn)損失或重大風(fēng)險(xiǎn)的(正確答案)C、因違規(guī)造成財(cái)產(chǎn)損失或風(fēng)險(xiǎn)的D、阻止他人檢舉、提供證據(jù)，串供或者偽造、隱匿、轉(zhuǎn)移、毀滅證據(jù)，包庇同案人員，阻撓、抗拒調(diào)查的(正確答案)E、授意、指使、強(qiáng)迫、脅迫、唆使他人違規(guī)，或主謀實(shí)施共同違規(guī)的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十四條有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理：（一）因違規(guī)造成重大、惡性案件或風(fēng)險(xiǎn)事件或嚴(yán)重?fù)p害省聯(lián)社及各行社聲譽(yù)的；（二）因違規(guī)造成重大財(cái)產(chǎn)損失或重大風(fēng)險(xiǎn)的；（三）阻止他人檢舉、提供證據(jù)，串供或者偽造、隱匿、轉(zhuǎn)移、毀滅證據(jù)，包庇同案人員，阻撓、抗拒調(diào)查的；（四）授意、指使、強(qiáng)迫、脅迫、唆使他人違規(guī)，或主謀實(shí)施共同違規(guī)的；（五）隱瞞、歪曲、拒不承認(rèn)違規(guī)事實(shí)或故意掩蓋違規(guī)問(wèn)題的；（六）一年內(nèi)多次發(fā)生違規(guī)行為的；（七）頂風(fēng)違規(guī)、屢查屢犯、屢教不改的；（八）拒不上繳或者退賠違規(guī)所得的；（九）其他符合從重處理情形的。違規(guī)處理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持以下原則：（一）黨管干部、集體決定；（二）依法依規(guī)、適用平等；（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）（）。*A、實(shí)事求是、客觀公正(正確答案)B、違規(guī)必究、責(zé)罰適當(dāng)(正確答案)C、懲教結(jié)合、寬嚴(yán)相濟(jì)；(正確答案)D、分級(jí)負(fù)責(zé)、分類(lèi)處理。(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二條違規(guī)處理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持以下原則：（一）黨管干部、集體決定；（二）依法依規(guī)、適用平等；（三）實(shí)事求是、客觀公正；（四）違規(guī)必究、責(zé)罰適當(dāng)；（五）懲教結(jié)合、寬嚴(yán)相濟(jì)；（六）分級(jí)負(fù)責(zé)、分類(lèi)處理。違規(guī)處理方式包括（）、（）、其他處理。*A、處分(正確答案)B、組織處理C、經(jīng)濟(jì)處罰(正確答案)D、其他處理答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十條違規(guī)處理方式分為處分、經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理：（一）處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除；（二）經(jīng)濟(jì)處罰，包括追繳或扣減績(jī)效薪酬、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等；（三）其他處理，包括批評(píng)教育、責(zé)令書(shū)面檢查、通報(bào)批評(píng)、誡勉等。處理方式可以合并使用。應(yīng)當(dāng)給予處分的，同時(shí)可以給予組織處理，不得以單處經(jīng)濟(jì)處罰其他處理等方式代替處分本辦法所稱(chēng)有關(guān)責(zé)任人，是指不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為或后果負(fù)有責(zé)任的人員，包括違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人，以及對(duì)違規(guī)行為發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督檢查等責(zé)任的人員：（一）（），是指實(shí)施違規(guī)行為的當(dāng)事人或?qū)`規(guī)行為及后果起主要作用及次要作用的人員；（二）（），是指對(duì)違規(guī)行為及后果負(fù)有管理責(zé)任的人員；（三）（），是指對(duì)違規(guī)行為及后果負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員；（四）（），是指對(duì)應(yīng)監(jiān)督檢查未監(jiān)督檢查，或監(jiān)督檢查范圍內(nèi)應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)揭示未揭示、應(yīng)報(bào)告未報(bào)告、應(yīng)移送未移送的違規(guī)行為負(fù)有監(jiān)督檢查責(zé)任的人員。*A、直接責(zé)任人(正確答案)B、管理責(zé)任人(正確答案)C、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人(正確答案)D、監(jiān)督檢查責(zé)任人(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第五條本辦法所稱(chēng)有關(guān)責(zé)任人，是指不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為或后果負(fù)有責(zé)任的人員，包括違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人，以及對(duì)違規(guī)行為發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督檢查等責(zé)任的人員：（一）直接責(zé)任人，是指實(shí)施違規(guī)行為的當(dāng)事人或?qū)`規(guī)行為及后果起主要作用及次要作用的人員；（二）管理責(zé)任人，是指對(duì)違規(guī)行為及后果負(fù)有管理責(zé)任的人員；（三）領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人，是指對(duì)違規(guī)行為及后果負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員；（四）監(jiān)督檢查責(zé)任人，是指對(duì)應(yīng)監(jiān)督檢查未監(jiān)督檢查，或監(jiān)督檢查范圍內(nèi)應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)揭示未揭示、應(yīng)報(bào)告未報(bào)告、應(yīng)移送未移送的違規(guī)行為負(fù)有監(jiān)督檢查責(zé)任的人員。按照員工違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、影響及造成后果等，把違規(guī)問(wèn)題等級(jí)分為（）、（）、（）和（）。*A、輕微(正確答案)B、一般(正確答案)C、嚴(yán)重(正確答案)D、特別嚴(yán)重(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第九條按照員工違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、影響及造成后果等，違規(guī)問(wèn)題等級(jí)分為輕微、一般、嚴(yán)重和特別嚴(yán)重。輕微違規(guī)問(wèn)題，是指違規(guī)性質(zhì)較輕、未產(chǎn)生不良影響及后果的問(wèn)題。一般違規(guī)問(wèn)題，是指違規(guī)性質(zhì)、造成的影響或產(chǎn)生的后果較輕，尚不足以給予處分處理的問(wèn)題。嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題，是指嚴(yán)重違反規(guī)章制度，情節(jié)較為嚴(yán)重，或造成監(jiān)管處違規(guī)處理方式分為處分、經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理：（一）處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除；（二）經(jīng)濟(jì)處罰，包括追繳或扣減績(jī)效薪酬、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等；（三）其他處理，包括（）、（）、（）、（）。*A、批評(píng)教育(正確答案)B、責(zé)令書(shū)面檢查(正確答案)C、通報(bào)批評(píng)(正確答案)D、誡勉(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十條違規(guī)處理方式分為處分、經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理：（一）處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除；（二）經(jīng)濟(jì)處罰，包括追繳或扣減績(jī)效薪酬、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等；（三）其他處理，包括批評(píng)教育、責(zé)令書(shū)面檢查、通報(bào)批評(píng)、誡勉等。處理方式可以合并使用。應(yīng)當(dāng)給予處分的，同時(shí)可以給予組織處理，不得以單處經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理等方式代替處分。涉嫌違紀(jì)違法的，在依據(jù)紀(jì)法處理的同時(shí)，可同步使用本辦法規(guī)定的方式作出處理。受到警告處分的，處分影響期內(nèi)年度考核不得評(píng)為（）；受到記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)處分的，年度考核不得評(píng)為（）；受到撤職處分的，年度考核評(píng)為（）。*A、優(yōu)秀(正確答案)B、稱(chēng)職及以上(正確答案)C、不稱(chēng)職(正確答案)D、基本稱(chēng)職答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十一條受到警告（含）以上處分的，處分影響期內(nèi)不得提拔或重用，不得晉升職務(wù)和職級(jí)，取消評(píng)先選優(yōu)等榮譽(yù)資格。受到記過(guò)（含）以上處分的，不得晉升薪級(jí)薪檔。受到警告處分的，處分影響期內(nèi)年度考核不得評(píng)為優(yōu)秀；受到記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)處分的，年度考核不得評(píng)為稱(chēng)職及以上；受到撤職處分的，年度考核評(píng)為不稱(chēng)職。受到開(kāi)除處分的，不得再入職省聯(lián)社、各行社及各行社發(fā)起設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行。對(duì)責(zé)任人問(wèn)責(zé)處理，應(yīng)當(dāng)依據(jù)責(zé)任人違規(guī)行為的情節(jié)及造成的后果進(jìn)行處理。違規(guī)情節(jié)主要從主觀故意、（）、（）和認(rèn)錯(cuò)糾錯(cuò)態(tài)度等方面進(jìn)行綜合考量認(rèn)定，分為較輕、較重、嚴(yán)重三個(gè)等級(jí)。違規(guī)后果主要從造成（）及（）等方面進(jìn)行綜合考量認(rèn)定，分為不良影響、不良后果、嚴(yán)重后果三個(gè)等級(jí)。*A、違規(guī)事實(shí)(正確答案)B、違規(guī)性質(zhì)(正確答案)C、經(jīng)濟(jì)損失(正確答案)D、產(chǎn)生影響(正確答案)E、產(chǎn)生后果答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十八條對(duì)責(zé)任人問(wèn)責(zé)處理，應(yīng)當(dāng)依據(jù)責(zé)任人違規(guī)行為的情節(jié)及造成的后果進(jìn)行處理。違規(guī)情節(jié)主要從主觀故意、違規(guī)事實(shí)、違規(guī)性質(zhì)和認(rèn)錯(cuò)糾錯(cuò)態(tài)度等方面進(jìn)行綜合考量認(rèn)定，分為較輕、較重、嚴(yán)重三個(gè)等級(jí)。違規(guī)后果主要從造成經(jīng)濟(jì)損失及產(chǎn)生影響等方面進(jìn)行綜合考量認(rèn)定，分為不良影響、不良后果、嚴(yán)重后果三個(gè)等級(jí)。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）一年內(nèi)多次發(fā)生違規(guī)行為的；（七）頂風(fēng)違規(guī)、屢查屢犯、屢教不改的；（八）拒不上繳或者退賠違規(guī)所得的；（九）其他符合從重處理情形的。*A、因違規(guī)造成重大、惡性案件或風(fēng)險(xiǎn)事件或嚴(yán)重?fù)p害省聯(lián)社及各行社聲譽(yù)的；(正確答案)B、因違規(guī)造成重大財(cái)產(chǎn)損失或重大風(fēng)險(xiǎn)的；(正確答案)C、阻止他人檢舉、提供證據(jù)，串供或者偽造、隱匿、轉(zhuǎn)移、毀滅證據(jù)，包庇同案人員，阻撓、抗拒調(diào)查的；(正確答案)D、授意、指使、強(qiáng)迫、脅迫、唆使他人違規(guī)，或主謀實(shí)施共同違規(guī)的；(正確答案)E、隱瞞、歪曲、拒不承認(rèn)違規(guī)事實(shí)或故意掩蓋違規(guī)問(wèn)題的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十四條有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理：（一）因違規(guī)造成重大、惡性案件或風(fēng)險(xiǎn)事件或嚴(yán)重?fù)p害省聯(lián)社及各行社聲譽(yù)的；（二）因違規(guī)造成重大財(cái)產(chǎn)損失或重大風(fēng)險(xiǎn)的；（三）阻止他人檢舉、提供證據(jù)，串供或者偽造、隱匿、轉(zhuǎn)移、毀滅證據(jù)，包庇同案人員，阻撓、抗拒調(diào)查的；（四）授意、指使、強(qiáng)迫、脅迫、唆使他人違規(guī)，或主謀實(shí)施共同違規(guī)的；（五）隱瞞、歪曲、拒不承認(rèn)違規(guī)事實(shí)或故意掩蓋違規(guī)問(wèn)題的；（六）一年內(nèi)多次發(fā)生違規(guī)行為的；（七）頂風(fēng)違規(guī)、屢查屢犯、屢教不改的；（八）拒不上繳或者退賠違規(guī)所得的；（九）其他符合從重處理情形的。員工因同一違規(guī)行為同時(shí)觸犯兩條以上處理規(guī)定的，依照（）的規(guī)定處理。員工有兩個(gè)以上違規(guī)行為需要給予處理的，（），應(yīng)執(zhí)行其中最重的處分。*A、處理較重(正確答案)B、一并處理C、分別處理(正確答案)D、加重處理答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十四條員工因同一違規(guī)行為同時(shí)觸犯兩條以上處理規(guī)定的，依照處理較重的規(guī)定處理。員工有兩個(gè)以上違規(guī)行為需要給予處理的，分別處理，應(yīng)執(zhí)行其中最重的處分。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理：（一）因違規(guī)造成重大、惡性案件或風(fēng)險(xiǎn)事件或嚴(yán)重?fù)p害省聯(lián)社及各行社聲譽(yù)的；（二）因違規(guī)造成重大財(cái)產(chǎn)損失或重大風(fēng)險(xiǎn)的；（三）阻止他人檢舉、提供證據(jù)，串供或者偽造、隱匿、轉(zhuǎn)移、毀滅證據(jù)，包庇同案人員，阻撓、抗拒調(diào)查的；（四）（）;（五）（）;（六）（）;（七）（）;（八）拒不上繳或者退賠違規(guī)所得的；（九）其他符合從重處理情形的。*A、授意、指使、強(qiáng)迫、脅迫、唆使他人違規(guī)，或主謀實(shí)施共同違規(guī)的(正確答案)B、隱瞞、歪曲、拒不承認(rèn)違規(guī)事實(shí)或故意掩蓋違規(guī)問(wèn)題的(正確答案)C、一年內(nèi)多次發(fā)生違規(guī)行為的(正確答案)D、頂風(fēng)違規(guī)、屢查屢犯、屢教不改的(正確答案)E、已經(jīng)上繳或者退賠違規(guī)所得的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十四條有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理：（一）因違規(guī)造成重大、惡性案件或風(fēng)險(xiǎn)事件或嚴(yán)重?fù)p害省聯(lián)社及各行社聲譽(yù)的；（二）因違規(guī)造成重大財(cái)產(chǎn)損失或重大風(fēng)險(xiǎn)的；（三）阻止他人檢舉、提供證據(jù)，串供或者偽造、隱匿、轉(zhuǎn)移、毀滅證據(jù)，包庇同案人員，阻撓、抗拒調(diào)查的；（四）授意、指使、強(qiáng)迫、脅迫、唆使他人違規(guī)，或主謀實(shí)施共同違規(guī)的；（五）隱瞞、歪曲、拒不承認(rèn)違規(guī)事實(shí)或故意掩蓋違規(guī)問(wèn)題的；（六）一年內(nèi)多次發(fā)生違規(guī)行為的；（七）頂風(fēng)違規(guī)、屢查屢犯、屢教不改的；（八）拒不上繳或者退賠違規(guī)所得的；（九）其他符合從重處理情形的。違規(guī)處理方式分為處分、經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理：（一）處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除；（二）經(jīng)濟(jì)處罰，包括（）或（）、（）等；（三）其他處理，包括批評(píng)教育、責(zé)令書(shū)面檢查、通報(bào)批評(píng)、誡勉等。*A、追繳(正確答案)B、扣減績(jī)效薪酬(正確答案)C、罰款D、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第十條違規(guī)處理方式分為處分、經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理：（一）處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除；（二）經(jīng)濟(jì)處罰，包括追繳或扣減績(jī)效薪酬、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等；（三）其他處理，包括批評(píng)教育、責(zé)令書(shū)面檢查、通報(bào)批評(píng)、誡勉等。處理方式可以合并使用。應(yīng)當(dāng)給予處分的，同時(shí)可以給予組織處理，不得以單處經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理等方式代替處分。涉嫌違紀(jì)違法的，在依據(jù)紀(jì)法處理的同時(shí)，可同步使用本辦法規(guī)定的方式作出處理。根據(jù)《吉林省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》,違規(guī)處理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持以下原則：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）違規(guī)必究、責(zé)罰適當(dāng)；（五）懲教結(jié)合、寬嚴(yán)相濟(jì)；（六）分級(jí)負(fù)責(zé)、分類(lèi)處理。。*A、黨管干部、集體決定(正確答案)B、依法依規(guī)、適用平等(正確答案)C、嚴(yán)格執(zhí)規(guī)、寬嚴(yán)相濟(jì)D、實(shí)事求是、客觀公正(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二條違規(guī)處理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持以下原則：（一）黨管干部、集體決定；（二）依法依規(guī)、適用平等；（三）實(shí)事求是、客觀公正；（四）違規(guī)必究、責(zé)罰適當(dāng)；（五）懲教結(jié)合、寬嚴(yán)相濟(jì)；（六）分級(jí)負(fù)責(zé)、分類(lèi)處理。違規(guī)后果主要從造成經(jīng)濟(jì)損失及產(chǎn)生影響等方面進(jìn)行綜合考量認(rèn)定，分為（）、（）、嚴(yán)重后果三個(gè)等級(jí)。*A、不良影響(正確答案)B、不良后果(正確答案)C、較重后果D、特別嚴(yán)重后果答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十八條對(duì)責(zé)任人問(wèn)責(zé)處理，應(yīng)當(dāng)依據(jù)責(zé)任人違規(guī)行為的情節(jié)及造成的后果進(jìn)行處理。違規(guī)情節(jié)主要從主觀故意、違規(guī)事實(shí)、違規(guī)性質(zhì)和認(rèn)錯(cuò)糾錯(cuò)態(tài)度等方面進(jìn)行綜合考量認(rèn)定，分為較輕、較重、嚴(yán)重三個(gè)等級(jí)。違規(guī)后果主要從造成經(jīng)濟(jì)損失及產(chǎn)生影響等方面進(jìn)行綜合考量認(rèn)定，分為不良影響、不良后果、嚴(yán)重后果三個(gè)等級(jí)。不良影響，是指因違規(guī)行為所導(dǎo)致下列情形之一的：（一）造成較大運(yùn)營(yíng)中斷事件（III級(jí)）的；（二）造成一般聲譽(yù)事件（III級(jí)）的；（三）累計(jì)形成個(gè)人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失50萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)100萬(wàn)元以下的；（四）（）;（五）（）;（六）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬(wàn)元以下的；（七）造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以下的；（八）（）;（九）造成其他不良影響的。*A、累計(jì)形成法人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失500萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)3000萬(wàn)元以下的(正確答案)B、造成50萬(wàn)元以下案件、風(fēng)險(xiǎn)事件或責(zé)任事故的(正確答案)C、被有權(quán)機(jī)關(guān)處罰50萬(wàn)元以下的(正確答案)D、被有權(quán)機(jī)關(guān)處罰200萬(wàn)元以下的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二十九條本辦法所稱(chēng)不良影響，是指因違規(guī)行為所導(dǎo)致下列情形之一的：（一）造成較大運(yùn)營(yíng)中斷事件（III級(jí)）的；（二）造成一般聲譽(yù)事件（III級(jí)）的；（三）累計(jì)形成個(gè)人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失50萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)100萬(wàn)元以下的；（四）累計(jì)形成法人客戶(hù)貸款及非信貸資產(chǎn)損失500萬(wàn)元以下的或形成不良貸款及非信貸資產(chǎn)3000萬(wàn)元以下的；（五）造成50萬(wàn)元以下案件、風(fēng)險(xiǎn)事件或責(zé)任事故的；（六）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬(wàn)元以下的；（七）造成直接經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以下的；（八）被有權(quán)機(jī)關(guān)處罰50萬(wàn)元以下的；（九）造成其他不良影響的有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理：（一）因違規(guī)造成重大、惡性案件或風(fēng)險(xiǎn)事件或嚴(yán)重?fù)p害省聯(lián)社及各行社聲譽(yù)的；（二）（）;（三）（）;（四）授意、指使、強(qiáng)迫、脅迫、唆使他人違規(guī)，或主謀實(shí)施共同違規(guī)的；（五）隱瞞、歪曲、拒不承認(rèn)違規(guī)事實(shí)或故意掩蓋違規(guī)問(wèn)題的；（六）（）;（七）頂風(fēng)違規(guī)、屢查屢犯、屢教不改的；（八）拒不上繳或者退賠違規(guī)所得的；（九）其他符合從重處理情形的。*A、因違規(guī)造成重大財(cái)產(chǎn)損失或重大風(fēng)險(xiǎn)的(正確答案)B、阻止他人檢舉、提供證據(jù)，串供或者偽造、隱匿、轉(zhuǎn)移、毀滅證據(jù)，包庇同案人員，阻撓、抗拒調(diào)查的(正確答案)C、近年來(lái)多次發(fā)生違規(guī)行為的D、一年內(nèi)多次發(fā)生違規(guī)行為的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十四條有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理：（一）因違規(guī)造成重大、惡性案件或風(fēng)險(xiǎn)事件或嚴(yán)重?fù)p害省聯(lián)社及各行社聲譽(yù)的；（二）因違規(guī)造成重大財(cái)產(chǎn)損失或重大風(fēng)險(xiǎn)的；（三）阻止他人檢舉、提供證據(jù)，串供或者偽造、隱匿、轉(zhuǎn)移、毀滅證據(jù)，包庇同案人員，阻撓、抗拒調(diào)查的；（四）授意、指使、強(qiáng)迫、脅迫、唆使他人違規(guī)，或主謀實(shí)施共同違規(guī)的；（五）隱瞞、歪曲、拒不承認(rèn)違規(guī)事實(shí)或故意掩蓋違規(guī)問(wèn)題的；（六）一年內(nèi)多次發(fā)生違規(guī)行為的；（七）頂風(fēng)違規(guī)、屢查屢犯、屢教不改的；（八）拒不上繳或者退賠違規(guī)所得的；（九）其他符合從重處理情形的。在履職盡責(zé)上有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）未按規(guī)定建立完善內(nèi)控管理及風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制和工作制度，或違反審慎性規(guī)則，或內(nèi)部控制存在嚴(yán)重隱患或漏洞，存在明顯內(nèi)控缺陷的；（六）存在其他未履職盡責(zé)行為的。*A、因不作為，引發(fā)群體性事件或其他重大事件的，或?qū)θ后w性、突發(fā)性事件處置失當(dāng)，導(dǎo)致事態(tài)惡化的(正確答案)B、對(duì)本級(jí)或下級(jí)機(jī)構(gòu)管理不嚴(yán)、管控不到位、監(jiān)督檢查不力，致使工作中存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，未予及時(shí)整改的(正確答案)C、對(duì)本級(jí)或下級(jí)機(jī)構(gòu)管理不嚴(yán)，被司法、監(jiān)管、審計(jì)等行政執(zhí)法部門(mén)處罰的(正確答案)D、對(duì)內(nèi)外部檢查和審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的本級(jí)或下級(jí)機(jī)構(gòu)存在的嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題，組織整改領(lǐng)導(dǎo)不力，導(dǎo)致重大風(fēng)險(xiǎn)隱患或被行政執(zhí)法部門(mén)處罰的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第四十一條在履職盡責(zé)上有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）因不作為，引發(fā)群體性事件或其他重大事件的，或?qū)θ后w性、突發(fā)性事件處置失當(dāng)，導(dǎo)致事態(tài)惡化的；（二）對(duì)本級(jí)或下級(jí)機(jī)構(gòu)管理不嚴(yán)、管控不到位、監(jiān)督檢查不力，致使工作中存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，未予及時(shí)整改的；（三）對(duì)本級(jí)或下級(jí)機(jī)構(gòu)管理不嚴(yán)，被司法、監(jiān)管、審計(jì)等行政執(zhí)法部門(mén)處罰的；（四）對(duì)內(nèi)外部檢查和審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的本級(jí)或下級(jí)機(jī)構(gòu)存在的嚴(yán)重違規(guī)問(wèn)題，組織整改領(lǐng)導(dǎo)不力，導(dǎo)致重大風(fēng)險(xiǎn)隱患或被行政執(zhí)法部門(mén)處罰的；（五）未按規(guī)定建立完善內(nèi)控管理及風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制和工作制度，或違反審慎性規(guī)則，或內(nèi)部控制存在嚴(yán)重隱患或漏洞，存在明顯內(nèi)控缺陷的；（六）存在其他未履職盡責(zé)行為的。有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）違規(guī)用公款購(gòu)買(mǎi)禮品贈(zèng)送、發(fā)放的；（六）其他違反規(guī)定公款消費(fèi)的。*A、用公款旅游，或以考察、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、研討、參展、開(kāi)業(yè)等公務(wù)的名義變相用公款旅游的(正確答案)B、用公款報(bào)銷(xiāo)因私費(fèi)用的(正確答案)C、違規(guī)組織、參加用公款支付的宴請(qǐng)、高消費(fèi)娛樂(lè)、健身活動(dòng)的(正確答案)D、違反規(guī)定，濫發(fā)津貼、補(bǔ)貼、獎(jiǎng)金等的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第四十五條有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）用公款旅游，或以考察、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、研討、參展、開(kāi)業(yè)等公務(wù)的名義變相用公款旅游的；（二）用公款報(bào)銷(xiāo)因私費(fèi)用的；（三）違規(guī)組織、參加用公款支付的宴請(qǐng)、高消費(fèi)娛樂(lè)、健身活動(dòng)的；（四）違反規(guī)定，濫發(fā)津貼、補(bǔ)貼、獎(jiǎng)金等的；（五）違規(guī)用公款購(gòu)買(mǎi)禮品贈(zèng)送、發(fā)放的；（六）其他違反規(guī)定公款消費(fèi)的。違反規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開(kāi)除：（一）（）;（二）（）;（三）（）。*A、違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)，或從事、參與其他營(yíng)利性活動(dòng)的(正確答案)B、本人或借他人名義從事有償中介活動(dòng)的(正確答案)C、擅自兼任職務(wù)，或經(jīng)批準(zhǔn)兼職但違反規(guī)定領(lǐng)取兼職工資或其他報(bào)酬的(正確答案)D、違規(guī)用公款購(gòu)買(mǎi)禮品贈(zèng)送、發(fā)放的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第四十八條違反規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開(kāi)除：（一）違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)，或從事、參與其他營(yíng)利性活動(dòng)的；（二）本人或借他人名義從事有償中介活動(dòng)的；（三）擅自兼任職務(wù)，或經(jīng)批準(zhǔn)兼職但違反規(guī)定領(lǐng)取兼職工資或其他報(bào)酬的。有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開(kāi)除：（一）（）;（二）（）;（三）（）。*A、工作中有形式主義、官僚主義行為的(正確答案)B、不履行或不正確履行職責(zé)，玩忽職守，貽誤工作的(正確答案)C、工作不負(fù)責(zé)任，不作為、慢作為、亂作為的(正確答案)D、違反規(guī)定，濫發(fā)津貼、補(bǔ)貼、獎(jiǎng)金等的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第三十九條有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開(kāi)除：（一）工作中有形式主義、官僚主義行為的；（二）不履行或不正確履行職責(zé)，玩忽職守，貽誤工作的；（三）工作不負(fù)責(zé)任，不作為、慢作為、亂作為的。在決策事項(xiàng)上有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）對(duì)集體或上級(jí)作出的決策拒不執(zhí)行、執(zhí)行不力或擅自改變的；（六）存在其他違規(guī)決策行為的。*A、違反決策原則和程序決定經(jīng)營(yíng)的重大決策、重要人事任免、重大項(xiàng)目安排及大額度資金運(yùn)作事項(xiàng)的(正確答案)B、違反規(guī)定程序或超范圍、超權(quán)限審批事項(xiàng)的(正確答案)C、借集體決策名義集體違規(guī)的(正確答案)D、在新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)或信息技術(shù)項(xiàng)目投入時(shí)違反規(guī)定決策程序的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第四十條在決策事項(xiàng)上有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）違反決策原則和程序決定經(jīng)營(yíng)的重大決策、重要人事任免、重大項(xiàng)目安排及大額度資金運(yùn)作事項(xiàng)的；（二）違反規(guī)定程序或超范圍、超權(quán)限審批事項(xiàng)的；（三）借集體決策名義集體違規(guī)的；（四）在新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)或信息技術(shù)項(xiàng)目投入時(shí)違反規(guī)定決策程序的；（五）對(duì)集體或上級(jí)作出的決策拒不執(zhí)行、執(zhí)行不力或擅自改變的；（六）存在其他違規(guī)決策行為的。有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開(kāi)除：（一）違反國(guó)家財(cái)經(jīng)紀(jì)律和銀行財(cái)務(wù)規(guī)章制度的；（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）存在其他在履行管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任中徇私舞弊、濫用職權(quán)行為的。*A、指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)的(正確答案)B、開(kāi)具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書(shū)等信用票證的(正確答案)C、干預(yù)派駐人員獨(dú)立履行職責(zé)的(正確答案)D、干預(yù)授信審查審批人員獨(dú)立履行職責(zé)的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第四十二條有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開(kāi)除：（一）違反國(guó)家財(cái)經(jīng)紀(jì)律和銀行財(cái)務(wù)規(guī)章制度的；（二）指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)的；（三）開(kāi)具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書(shū)等信用票證的；（四）干預(yù)派駐人員獨(dú)立履行職責(zé)的；（五）干預(yù)授信審查審批人員獨(dú)立履行職責(zé)的；（六）存在其他在履行管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任中徇私舞弊、濫用職權(quán)行為的。抵債資產(chǎn)保管過(guò)程中，存在下列行為之一的，造成不良影響，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）（）;（二）（）;（三）（）。*A、收取抵債資產(chǎn)后未按規(guī)定入賬管理和辦理過(guò)戶(hù)手續(xù)的(正確答案)B、抵債資產(chǎn)管理過(guò)程中未按制度規(guī)定進(jìn)行定期檢查、賬實(shí)核對(duì)、日常維護(hù)的(正確答案)C、違規(guī)自用、對(duì)外出租、出借抵債資產(chǎn)的(正確答案)D、存在其他在履行管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任中徇私舞弊、濫用職權(quán)行為的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百零三條抵債資產(chǎn)保管過(guò)程中，存在下列行為之一的，造成不良影響，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）收取抵債資產(chǎn)后未按規(guī)定入賬管理和辦理過(guò)戶(hù)手續(xù)的；（二）抵債資產(chǎn)管理過(guò)程中未按制度規(guī)定進(jìn)行定期檢查、賬實(shí)核對(duì)、日常維護(hù)的；（三）違規(guī)自用、對(duì)外出租、出借抵債資產(chǎn)的。核銷(xiāo)資產(chǎn)過(guò)程中，存在下列行為之一的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開(kāi)除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理核銷(xiāo)的；（五）其他違反呆賬核銷(xiāo)管理規(guī)定的。*A、未經(jīng)批準(zhǔn)核銷(xiāo)資產(chǎn)的(正確答案)B、對(duì)不符合核銷(xiāo)條件資產(chǎn)進(jìn)行核銷(xiāo)的(正確答案)C、違反核銷(xiāo)保密制度，泄露已核銷(xiāo)或擬核銷(xiāo)資產(chǎn)情況的(正確答案)D、收取抵債資產(chǎn)后未按規(guī)定入賬管理和辦理過(guò)戶(hù)手續(xù)的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百零七條核銷(xiāo)資產(chǎn)過(guò)程中，存在下列行為之一的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開(kāi)除：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)核銷(xiāo)資產(chǎn)的；（二）對(duì)不符合核銷(xiāo)條件資產(chǎn)進(jìn)行核銷(xiāo)的；（三）違反核銷(xiāo)保密制度，泄露已核銷(xiāo)或擬核銷(xiāo)資產(chǎn)情況的；（四）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理核銷(xiāo)的；（五）其他違反呆賬核銷(xiāo)管理規(guī)定的。核銷(xiāo)資產(chǎn)過(guò)程中，存在下列行為之一的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開(kāi)除：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)核銷(xiāo)資產(chǎn)的；（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）其他違反呆賬核銷(xiāo)管理規(guī)定的。*A、對(duì)不符合核銷(xiāo)條件資產(chǎn)進(jìn)行核銷(xiāo)的(正確答案)B、違反核銷(xiāo)保密制度，泄露已核銷(xiāo)或擬核銷(xiāo)資產(chǎn)情況的(正確答案)C、采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理核銷(xiāo)的(正確答案)D、收取抵債資產(chǎn)后未按規(guī)定入賬管理和辦理過(guò)戶(hù)手續(xù)的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百零七條核銷(xiāo)資產(chǎn)過(guò)程中，存在下列行為之一的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開(kāi)除：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)核銷(xiāo)資產(chǎn)的；（二）對(duì)不符合核銷(xiāo)條件資產(chǎn)進(jìn)行核銷(xiāo)的；（三）違反核銷(xiāo)保密制度，泄露已核銷(xiāo)或擬核銷(xiāo)資產(chǎn)情況的；（四）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理核銷(xiāo)的；（五）其他違反呆賬核銷(xiāo)管理規(guī)定的。核銷(xiāo)資產(chǎn)過(guò)程中，存在下列行為之一的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開(kāi)除：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)核銷(xiāo)資產(chǎn)的；（二）對(duì)不符合核銷(xiāo)條件資產(chǎn)進(jìn)行核銷(xiāo)的；（三）（）;（四）（）;（五）（）。*A、違反核銷(xiāo)保密制度，泄露已核銷(xiāo)或擬核銷(xiāo)資產(chǎn)情況的(正確答案)B、采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理核銷(xiāo)的(正確答案)C、收取抵債資產(chǎn)后未按規(guī)定入賬管理和辦理過(guò)戶(hù)手續(xù)的D、其他違反呆賬核銷(xiāo)管理規(guī)定的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百零七條核銷(xiāo)資產(chǎn)過(guò)程中，存在下列行為之一的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開(kāi)除：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)核銷(xiāo)資產(chǎn)的；（二）對(duì)不符合核銷(xiāo)條件資產(chǎn)進(jìn)行核銷(xiāo)的；（三）違反核銷(xiāo)保密制度，泄露已核銷(xiāo)或擬核銷(xiāo)資產(chǎn)情況的；（四）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理核銷(xiāo)的；（五）其他違反呆賬核銷(xiāo)管理規(guī)定的。違反供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）其他違反供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)規(guī)定的。*A、未按規(guī)定在應(yīng)收賬款受讓或質(zhì)押前進(jìn)行查詢(xún)和登記，導(dǎo)致未發(fā)現(xiàn)客戶(hù)重復(fù)融資等行為；(正確答案)B、未按規(guī)定對(duì)核心企業(yè)進(jìn)行實(shí)地檢查，或未按規(guī)定對(duì)核心企業(yè)定期重檢，導(dǎo)致未發(fā)現(xiàn)重大信用風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，貽誤風(fēng)險(xiǎn)化解時(shí)機(jī)的(正確答案)C、未按規(guī)定對(duì)所有貸款企業(yè)提供信息的真實(shí)性、完整性進(jìn)行核查的；D、未按規(guī)定對(duì)核心企業(yè)提供信息的真實(shí)性、完整性進(jìn)行核查的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百零九條違反供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職：（一）未按規(guī)定在應(yīng)收賬款受讓或質(zhì)押前進(jìn)行查詢(xún)和登記，導(dǎo)致未發(fā)現(xiàn)客戶(hù)重復(fù)融資等行為；（二）未按規(guī)定對(duì)核心企業(yè)進(jìn)行實(shí)地檢查，或未按規(guī)定對(duì)核心企業(yè)定期重檢，導(dǎo)致未發(fā)現(xiàn)重大信用風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，貽誤風(fēng)險(xiǎn)化解時(shí)機(jī)的；（三）未按規(guī)定對(duì)核心企業(yè)提供信息的真實(shí)性、完整性進(jìn)行核查的；（四）其他違反供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)規(guī)定的。違反票據(jù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以記大過(guò)至開(kāi)除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）。*A、超權(quán)限辦理承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的(正確答案)B、因違規(guī)辦理承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、委托收款和到期解付業(yè)務(wù)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰的(正確答案)C、與不合格交易對(duì)手進(jìn)行票據(jù)交易的；(正確答案)D、其他違反票據(jù)承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)定的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百一十條違反票據(jù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以記大過(guò)至開(kāi)除：（一）超權(quán)限辦理承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的；（二）因違規(guī)辦理承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、委托收款和到期解付業(yè)務(wù)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰的；（三）與不合格交易對(duì)手進(jìn)行票據(jù)交易的；（四）其他違反票據(jù)承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)定的。違反擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的,予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）未按規(guī)定對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保代償率進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，重要信息監(jiān)控滯后的；（七）對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)觸發(fā)中止或終止合作協(xié)議的條款時(shí)，未及時(shí)中止或終止業(yè)務(wù)合作的；（八）未按制度規(guī)定收取保證金及管理保證金專(zhuān)戶(hù)的；（九）未按制度規(guī)定履行擔(dān)保公司主辦行社職責(zé)或不盡職的；（十）未按規(guī)定進(jìn)行擔(dān)保機(jī)構(gòu)退出機(jī)制管理的；（十一）其他違反擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理的。*A、對(duì)不符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)仍合作開(kāi)展業(yè)務(wù)的(正確答案)B、擔(dān)保機(jī)構(gòu)未經(jīng)過(guò)調(diào)查、審查、審批程序即準(zhǔn)入合作的(正確答案)C、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自與擔(dān)保公司名單庫(kù)外的擔(dān)保公司合作業(yè)務(wù)的(正確答案)D、未按規(guī)定對(duì)擔(dān)保公司進(jìn)行分類(lèi)管理或違反分類(lèi)管理規(guī)定新增擔(dān)保業(yè)務(wù)的(正確答案)E、擔(dān)保公司調(diào)查不到位，影響和誤導(dǎo)擔(dān)保額度核定、合作準(zhǔn)入決策的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百一十三條違反擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開(kāi)除：（一）對(duì)不符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)仍合作開(kāi)展業(yè)務(wù)的；（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)未經(jīng)過(guò)調(diào)查、審查、審批程序即準(zhǔn)入合作的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自與擔(dān)保公司名單庫(kù)外的擔(dān)保公司合作業(yè)務(wù)的；（四）未按規(guī)定對(duì)擔(dān)保公司進(jìn)行分類(lèi)管理或違反分類(lèi)管理規(guī)定新增擔(dān)保業(yè)務(wù)的；（五）擔(dān)保公司調(diào)查不到位，影響和誤導(dǎo)擔(dān)保額度核定、合作準(zhǔn)入決策的；（六）未按規(guī)定對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保代償率進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，重要信息監(jiān)控滯后的；（七）對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)觸發(fā)中止或終止合作協(xié)議的條款時(shí)，未及時(shí)中止或終止業(yè)務(wù)合作的；（八）未按制度規(guī)定收取保證金及管理保證金專(zhuān)戶(hù)的；（九）未按制度規(guī)定履行擔(dān)保公司主辦行社職責(zé)或不盡職的；（十）未按規(guī)定進(jìn)行擔(dān)保機(jī)構(gòu)退出機(jī)制管理的；（十一）其他違反擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理的。未按規(guī)定采取措施，導(dǎo)致訴訟時(shí)效、（）喪失，或?qū)е聜鶆?wù)人資產(chǎn)（）或（）的，予以記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。*A、擔(dān)保合同B、擔(dān)保權(quán)利(正確答案)C、轉(zhuǎn)移(正確答案)D、出讓(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第九十六條未按規(guī)定采取措施，導(dǎo)致訴訟時(shí)效、擔(dān)保權(quán)利喪失，或?qū)е聜鶆?wù)人資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或出讓的，予以記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。未按規(guī)定采取措施，導(dǎo)致（）、擔(dān)保權(quán)利喪失，或?qū)е聜鶆?wù)人資產(chǎn)（）或（）的，予以記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。*A、訴訟時(shí)效(正確答案)B、轉(zhuǎn)移(正確答案)C、出讓(正確答案)D、出租答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第九十六條未按規(guī)定采取措施，導(dǎo)致訴訟時(shí)效、擔(dān)保權(quán)利喪失，或?qū)е聜鶆?wù)人資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或出讓的，予以記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開(kāi)除。未按規(guī)定采取措施，導(dǎo)致（）、（）喪失，或?qū)е聜鶆?wù)人資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或（）的，予以記大過(guò)；情節(jié)較