零售（其他內(nèi)容）題庫（357道）

零售（其他內(nèi)容）

1、行為人購買假幣后使用的，以（）處罰一一［單選題］

A持有、使用假幣罪

B購買假幣罪

C運(yùn)輸假幣罪

D出售假幣罪

正確答案：B

2、借款合同中連帶保證責(zé)任與一般保證責(zé)任相比，最本質(zhì)的區(qū)別是（）一一［單選題］

A保證人與借款人共同還款

B在借款人無法履行還款情況下，由保證人還款

C保證人與借款人就債務(wù)共同承擔(dān)債務(wù)

D在借款人無法履行還款情況下，債權(quán)人有權(quán)選擇向借款人或保證人任意一方追索債務(wù)或向雙

方共同追索債務(wù)

正確答案：D

3、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起（）。

一一［單選題］

A三個(gè)月

B六個(gè)月

C一年

D兩年

正確答案:B

4、依據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，下列哪些不屬于擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保方式（）一一匚單選題］

A保證

B定金

C留置

D差額補(bǔ)足

正確答案：D

5、依據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，下列哪些主體可以成為保證人的是（）一一［單選題］

A具有公益性質(zhì)的學(xué)校

B具有公益性質(zhì)的幼兒園

C具有公益性質(zhì)的醫(yī)院

D國有企業(yè)

正確答案：D

6,《擔(dān)保法》規(guī)定，連帶責(zé)任保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，債權(quán)人有權(quán)自主債

務(wù)履行期屆滿之日起（）內(nèi)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。一一［單選題］

A3個(gè)月

B6個(gè)月

C9個(gè)月

D12個(gè)月

正確答案：B

7、無效合同的法律效力為（）一一［單選題］

A自登記時(shí)無效

B自履行時(shí)無效

C自訂立時(shí)無效

D自被確認(rèn)無效時(shí)無效

正確答案:C

8、《中華人民共和國合同法》中，希望和他人訂立合同的意思表示稱為：()一一［單選題］

A要約

B要約邀請

C承諾

D承諾邀請

正確答案：A

9、()以上的未成年人，以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來源的，視為完全民事行為能力人。

——［單選題］

A18周歲

B16周歲

C14周歲

D12周歲

正確答案：B

10、《民法總則》規(guī)定，請求民事權(quán)利保護(hù)的訴訟時(shí)效期間為()年。一一［單選題］

A一年

B二年

C三年

D五年

正確答案：C

11、下列關(guān)于代理的說法哪個(gè)是錯(cuò)誤的。()一一［單選題］

A公民、法人可以通過代理人實(shí)施民事法律行為

B委托書授權(quán)不明的，被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人負(fù)連帶責(zé)任

C委托代理人為被代理人的利益需要轉(zhuǎn)托他人代理的，無需事先取得被代理人的同意

D第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實(shí)施民事行為給他

人造成損害的，由第三人和行為人負(fù)連帶責(zé)任

正確答案：C

12、公民的經(jīng)常居住地是指公民離開住所地至起訴時(shí)已連續(xù)居?。ǎ┮陨系牡胤剑褡≡?/p>

就醫(yī)的地方除外。一一［單選題］

A六個(gè)月

B一年

C二年

D三年

正確答案：B

13、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)（）依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)

構(gòu)（）設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作?！蹎芜x題］

A應(yīng)當(dāng)，應(yīng)當(dāng)

B可以，應(yīng)當(dāng)

C應(yīng)當(dāng)，可以

D可以，可以

正確答案：A

14、客戶信息錄入應(yīng)遵循的原則是（）——［單選題］

A“一經(jīng)錄入，不允許修改”

B“誰管護(hù)誰維護(hù)、誰審核誰復(fù)核”

C“一經(jīng)錄入，無法刪除”

D“誰經(jīng)辦誰維護(hù)”

正確答案：B

15、信貸系統(tǒng)貸后檢查工作由誰辦理（）一一［單選題］

A客戶主辦客戶經(jīng)理

B客戶經(jīng)辦客戶經(jīng)理

C風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理

D內(nèi)勤

正確答案：A

16、查詢用戶查詢企業(yè)信用信息時(shí)，需先取得被查詢單位授權(quán)，填寫（）?！蹎芜x題］

A授信申請書

B企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫查詢授權(quán)書

C個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫查詢授權(quán)書

D二代征信系統(tǒng)數(shù)據(jù)查詢授權(quán)書

正確答案：B

17、以下不屬于征信違規(guī)行為的是（）?！蹎芜x題］

A個(gè)人計(jì)算機(jī)終端留存電子征信報(bào)告

B查詢未取得信息主體真實(shí)有效的授權(quán)

C未經(jīng)信息主體同意，向第三方提供企業(yè)信用信息或?qū)⑵髽I(yè)信用信息用于約定外用

D紙質(zhì)版征信報(bào)告隨授權(quán)資料、信貸檔案、退件登記等材料妥善保存

正確答案：D

18、各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)征信查詢?nèi)藛T和使用人員的日常核查工作，以下不屬于監(jiān)測重點(diǎn)的是

（）?---［單選題］

A信用報(bào)告內(nèi)容檢查

B違規(guī)查詢

C非法提供

D信息泄漏

正確答案：A

19、貸后首次檢查應(yīng)在融資業(yè)務(wù)放款后（）天內(nèi)進(jìn)行。一一［單選題］

A5

B7

C10

D15

正確答案：B

20、正常客戶信貸資產(chǎn)的常規(guī)性貸后檢查是每（）檢查一次。一一［單選題］

A周

B月

C季

D年

正確答案：C

21、各機(jī)構(gòu)應(yīng)合理安排轄內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)分類工作，且于（）前完成轄內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定工作，并將

超認(rèn)定權(quán)限的分類項(xiàng)目上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部。一一［單選題］

A月末最后工作日

B每月30日

C每月25日

D每月20日

正確答案：C

22、次級類信貸資產(chǎn)一般具有以下特征（）——［單選題］

A信貸業(yè)務(wù)本金或利息未出現(xiàn)逾期欠息

B信貸業(yè)務(wù)本金或利息逾期超過30天（不含）以上

C信貸業(yè)務(wù)本金或利息逾期超過60天（不含）以上

D信貸業(yè)務(wù)本金或利息逾期超過90天（不含）以上

正確答案：D

23、貸款合同專用章的使用范圍為僅用于()——［單選題］

A信用卡申請書

B內(nèi)部事務(wù)答復(fù)書

C與信貸合同無關(guān)的憑證

D各類信貸業(yè)務(wù)合同及附屬協(xié)議

正確答案：D

24、貸款合同專用章印章管理員實(shí)行A、B角管理，管理員因事、病、休假等原因離崗時(shí)，應(yīng)

。一一［單選題］

A雙方做好印章交接，由第三人實(shí)行監(jiān)交，并經(jīng)印章使用機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批

BB角管理員直接上崗

C雙方做好印章交接，經(jīng)印章使用機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批

D雙方做好印章交接，由第三人實(shí)行監(jiān)交，并經(jīng)印章使用機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人審批

正確答案：A

25、低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)是提供以下風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施的業(yè)務(wù)，下列屬于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的是()。

——［單選題］

A政策性銀行、國有商業(yè)銀行、全國性股份制商業(yè)銀行以及本行認(rèn)可的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擔(dān)保

(含保函、備用信用證)

B80%保證金

C所有銀行存單質(zhì)押

D股票質(zhì)押為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營計(jì)劃不愿承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)總量

正確答案：A

26、客戶最高綜合授信額度的期限原則上為1年，若為本行主動(dòng)授信客戶或合作3年以上優(yōu)

質(zhì)客戶的，最長不超過().

---匚單選題］

A2年

B3年

C4年

D5年

正確答案：B

27、根據(jù)用信的時(shí)限要求，所有審批通過的授信，首筆用信需在()內(nèi)完成。

——［單選題］

A3個(gè)月

B4個(gè)月

C5個(gè)月

D6個(gè)月

正確答案：D

28、一般關(guān)聯(lián)交易是指本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占本行資本凈額。以下的關(guān)聯(lián)交

易，且該筆交易發(fā)生后本行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占本行資本凈額()以下的交易。——［單

選題］

A1%,5%

B5%,10%

C5%,15%

D10%,15%

正確答案：A

29、重大關(guān)聯(lián)交易是指本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占本行資本凈額()以上，或本行

與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后本行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占本行資本凈額()以上的交易

［單選題］

A1%,5%

B5%,10%

C5%,15%

D10%,15%

正確答案：A

30、本行對關(guān)聯(lián)方的授信余額實(shí)行比例控制：對主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、

一致行動(dòng)人、最終受益人等單個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過本行資本凈額的()；對單個(gè)主要

股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人的合計(jì)授信余額不得超過

本行資本凈額的()o一一［單選題］

A10%,15%

B10%,20%

C15%,20%

D15%,25%

正確答案：A

31、統(tǒng)一債務(wù)人授信額度是指()——［單選題］

A集團(tuán)統(tǒng)一授信額度或互保客戶額度匯總

B集團(tuán)客戶中最高一層的公司

C集團(tuán)客戶、互保客戶中最主要的企業(yè)，一般應(yīng)為第一層級的母公司

D最能代表該集團(tuán)客戶、互保客戶的成員企業(yè)

正確答案：A

32、非同業(yè)單一客戶的貸款余額不得超過資本凈額的()，對非同業(yè)單一客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得

超過一級資本凈額的。

一一［單選題］

A10%,15%

B10%,20%

C15%,20%

D15%,25%

正確答案：A

33、境內(nèi)個(gè)人，是指中國公民和在中華人民共和國境內(nèi)連續(xù)居住滿（）的外國人，外國駐

華外交人員和國際組織駐華代表除外。一一［單選題］

A6個(gè)月

B1年

C2年

D3年

正確答案：B

34、《個(gè)人外匯管理辦法》及《個(gè)人外匯管理實(shí)施細(xì)則》中所指的直系親屬證明關(guān)系為：戶口

簿、結(jié)婚證、公安部門或公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明和（）。一一［單選題］

A單位出具的有效親屬關(guān)系證明

B街道辦事處等政府基層組織出具的有效親屬關(guān)系證明

C居委會(huì)出具的有效親屬關(guān)系證明

D護(hù)照

正確答案：B

35、個(gè)人當(dāng)日累計(jì)存入等值（）以下外幣現(xiàn)鈔的，審核本人有效身份證件直接辦理。-

［單選題］

A5000美元

B10000美元

C5000美元（含）

D10000美元（含）

正確答案：C

36、個(gè)人當(dāng)日累計(jì)存入等值（）以上外幣現(xiàn)鈔的，應(yīng)審核本人的有效證件、經(jīng)海關(guān)簽章的

《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)。-

［單選題］

A2000美元

B5000美元

C10000美元

D5000美元（含）

正確答案：B

37、個(gè)人當(dāng)日累計(jì)提取等值（）以下外幣現(xiàn)鈔的，審核本人有效身份證件直接辦理。一一

［單選題］

A5000美元

B10000美元

C5000美元（含）

D10000美元（含）

正確答案：D

38、關(guān)于個(gè)人結(jié)售匯的年度總額管理，下列說法正確的是（）。一一［單選題］

A個(gè)人結(jié)匯年度總額為每人每年等值5萬美元，對境內(nèi)個(gè)人購匯無年度總額限制

B境內(nèi)個(gè)人購匯年度總額為每人每年等值5萬美元，對個(gè)人結(jié)匯無年度總額限制

C個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯年度總額分別為每人每年等值10萬美元和5萬美元

D個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯年度總額分別為每人每年等值5萬美元

正確答案：D

39、在辦理個(gè)人手持外匯現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯審查（），境外個(gè)人結(jié)匯審查

（）,重點(diǎn)審核有交易額的證明材料的真實(shí)性和一致性。一一［單選題］

A資金用途材料、資金來源材料

B均為資金用途材料

C均為資金來源材料

D資金來源材料、資金用途材料

正確答案：D

40、本年度未超過年度結(jié)匯總額的個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值

（）的，憑本人的有效身份證件辦理。一一［單選題］

A2千美元以下（含）

B5千美元以下（含）

C1萬美元以下（含）

D5萬美元以下（含）

正確答案：B

41、關(guān)于個(gè)人所購?fù)鈪R，下列說法錯(cuò)誤的是（）。一一［單選題］

A可以匯出境外使用

B可以存入本人外匯儲蓄賬戶

C可以按規(guī)定攜帶出境

D可以存入非本人儲蓄賬戶

正確答案：D

42、境內(nèi)個(gè)人李女士到銀行辦理經(jīng)常項(xiàng)目下非經(jīng)營性購匯業(yè)務(wù)，根據(jù)現(xiàn)行個(gè)人外匯管理政策,

（）不得作為其購匯資金來源。一一［單選題］

A人民幣現(xiàn)鈔

B李女士丈夫陳先生銀行卡內(nèi)的人民幣資金

C李女士哥哥李先生銀行卡內(nèi)的人民幣資金

D李女士父親銀行卡內(nèi)的人民幣資金

正確答案：C

43、下列關(guān)于個(gè)人境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，審核材料表述錯(cuò)誤的是（）。

一一［單選題］

A本人外匯儲蓄賬戶之間的劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理

B本人與其直系親屬儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件和直系親屬關(guān)系證明辦理

C劃轉(zhuǎn)賬戶分屬境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人，其資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理

D本人與其直系親屬儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，主體應(yīng)同為境內(nèi)個(gè)人或同為境外個(gè)人，實(shí)行額

度管理

正確答案：D

44、異幣種存單質(zhì)押融資中融資幣種與質(zhì)押擔(dān)保幣種分屬本外幣或?yàn)閮煞N不同外幣的，若外幣

幣種僅涉及美元、歐元和/或港幣的，質(zhì)押率不得高于（）。一一［單選題］

A60%

B70%

C80%

D0.9

正確答案：D

45、異幣種存單質(zhì)押融資中融資幣種與質(zhì)押擔(dān)保幣種分屬本外幣或?yàn)閮煞N不同外幣的，若外幣

幣種涉及英鎊和/或日元的，質(zhì)押率不得高于（）?——［單選題］

A65%

B75%

C85%

D0.95

正確答案：C

46、以下哪種個(gè)人境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)不可以辦理（）。一一［單選題］

A本人與其姐姐外匯儲蓄賬戶之間劃轉(zhuǎn)

B本人外匯儲蓄賬戶之間劃轉(zhuǎn)

C本人與其母親外匯儲蓄賬戶之間劃轉(zhuǎn)

D本人儲蓄賬戶與結(jié)算賬戶之間的劃轉(zhuǎn)

正確答案：A

47、員工邀請客戶或應(yīng)客戶邀請進(jìn)行娛樂活動(dòng)或提供交通工具、旅行等其他方面的便利時(shí)，應(yīng)

在屬于（）允許的范圍內(nèi)。一一［單選題］

A本行規(guī)定

B法律法規(guī)

C紀(jì)律要求

D政策法規(guī)

正確答案：D

48、員工應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)反洗錢的法律、法規(guī)、規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定和本行相關(guān)規(guī)定，依程序履

行反洗錢方面的（）。一一［單選題］

A制度和規(guī)定

B職責(zé)和義務(wù)

C法律和法規(guī)

D制度和義務(wù)

正確答案：B

49、員工應(yīng)嚴(yán)格遵守有關(guān)反商業(yè)賄賂的法律法規(guī)，不得（）價(jià)值超過政策法規(guī)及商業(yè)慣例允

許范圍以外的禮品。一一匚單選題］

A轉(zhuǎn)贈(zèng)或售賣

B購買或贈(zèng)送

C收受或贈(zèng)送

D收受或售賣

正確答案：C

50、員工不得參與各類社會(huì)融資性公司經(jīng)營，不得為企業(yè)、其他經(jīng)營組織或個(gè)人提供（），

直系親屬除外。一一［單選題］

A建議

B擔(dān)保

C幫助

D貸款

正確答案：B

51、員工在履行職責(zé)中對涉及到本人、親屬或利益關(guān)系人的銀行貸款授信或?qū)徟?、集中采購?/p>

擔(dān)保、資產(chǎn)處置、責(zé)任評議、人事安排、監(jiān)督執(zhí)紀(jì)、稽核審計(jì)等工作都應(yīng)當(dāng)予以（）。一一

［單選題］

A回避

B辦理

C審核

D撤回

正確答案：A

52、員工不得辦理個(gè)人（）貸款?！蹎芜x題］

A住房

B公積金

C經(jīng)營性

D消費(fèi)性

正確答案：C

53、員工應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行的（）范圍履行職責(zé)，未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不得超越

本人職權(quán)范圍進(jìn)行活動(dòng)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?。一一［單選題］

A業(yè)務(wù)

B經(jīng)營

C授權(quán)

D涉及

正確答案：C

54、在緊急迫切的情況下，如遇工作職責(zé)交叉或模糊的事項(xiàng)，為避免難以挽回的損失，員工應(yīng)

當(dāng)先行予以（），事后應(yīng)及時(shí)向上級匯報(bào)，不得以職責(zé)不明為由推諉。一一［單選題］

A終止交易

B合理處理

C自行處置

D完成交易

正確答案：B

55、員工應(yīng)根據(jù)本行規(guī)定（）客戶資料及交易信息檔案。一一［單選題］

A不予保管

B臨時(shí)保管

C隨意保管

D妥善保存

正確答案：D

56、涉及重大信息提供的，在積極配合有權(quán)機(jī)關(guān)工作同時(shí)，應(yīng)第一時(shí)間向（）報(bào)告。-

［單選題］

A分行黨委

B分行行長室

C總行黨委

D總行行長室

正確答案:C

57、員工應(yīng)保證職務(wù)行為的（），嚴(yán)禁利用工作和職務(wù)上的便利以任何名義和形式索要和收

受客戶、下級單位或個(gè)人、或其他請托人財(cái)物及其他個(gè)人利益。一［單選題］

A合法性

B便利性

C公正性

D廉潔性

正確答案：D

58、員工因工作需要而掌握的本行經(jīng)費(fèi)（包括利息、物品變賣等盈余、備用金等）、公務(wù)信用

卡、會(huì)員卡、車輛、器材、設(shè)備、辦公用品等財(cái)物，不得作（）用途。一一［單選題］

A私人

B所在機(jī)構(gòu)

C辦公用品

D公用

正確答案：A

59、員工不得未經(jīng)批準(zhǔn)在行外（）。一一［單選題］

A購買理財(cái)

B存款

C貸款

D兼職

正確答案：D

60、員工應(yīng)自覺抵制并嚴(yán)禁參與非法集資、地下錢莊、洗錢、商業(yè)賄賂、內(nèi)幕交易、操縱市場

等（）行為。一一［單選題］

A違紀(jì)

B違規(guī)

C違法

D違章

正確答案：C

61、員工不得違反本行有關(guān)定價(jià)制度的規(guī)定，以（）競爭手段拉攏客戶?！蹎芜x題］

A不正當(dāng)

B人性化

C合理的

D引導(dǎo)式

正確答案：A

62、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，員工應(yīng)堅(jiān)持（）原則，向客戶提供清楚、真實(shí)、可靠的相關(guān)信息，不得欺

騙、誤導(dǎo)客戶。一一［單選題］

A“坦誠相待”

B“文明友善”

C“利益至上”

D“客戶自愿”

正確答案：D

63、員工應(yīng)當(dāng)（）本行管理流程，服從領(lǐng)導(dǎo)。除非有充分、合法、正當(dāng)?shù)睦碛?，員工對組織

做出的決定及上級做出的指示、安排應(yīng)認(rèn)真對待，并不折不扣地執(zhí)行。一一［單選題］

A參考

B借鑒

C遵循

D尊重

正確答案：C

64、員工在工作中遇有不清楚的法律法規(guī)及我行內(nèi)部規(guī)章制度問題，應(yīng)（）。一一［單選題］

A自行其是

B按部就班

C及時(shí)咨詢

D停止工作

正確答案：C

65、員工請假、休假應(yīng)按本行規(guī)定申請批準(zhǔn)并及時(shí)辦理好工作交接，對因工作交接不善而導(dǎo)致

的后果應(yīng)當(dāng)（）?！蹎芜x題］

A知錯(cuò)就改

B承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任

C立即向上級領(lǐng)導(dǎo)解釋

D不予理會(huì)

正確答案：B

66、員工為本行同事辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守正常的業(yè)務(wù)操作流程，除本行另有規(guī)定外，不得以

（）一般客戶的特殊條件和程序予以辦理。一一［單選題］

A等同

B等同或低于

C優(yōu)于

D以上都不對

正確答案：C

67、我行員工內(nèi)控違規(guī)扣分是以連續(xù)的12個(gè)月為一個(gè)周期進(jìn)行（），周期內(nèi)每位員工的扣

分限值為（）分，周期內(nèi)累計(jì)扣分達(dá)到限值即給予專項(xiàng)處理。一［單選題］

A滾動(dòng)累計(jì)，12

B滾動(dòng)累計(jì)，24

C定期清零，12

D定期清零，24

正確答案：A

68、我行員工內(nèi)控違規(guī)扣分中，扣分對象為分支行經(jīng)理級（含）以下人員的，提交（）進(jìn)

行審定并實(shí)施扣分?！蹎芜x題］

A分行法律合規(guī)部

B分行風(fēng)險(xiǎn)管理部

C總行法律合規(guī)部

D總行審計(jì)部

正確答案：A

69、我行員工內(nèi)控違規(guī)扣分中，同一事項(xiàng)存在兩項(xiàng)或多項(xiàng)違規(guī)行為的，按（）扣分標(biāo)準(zhǔn)實(shí)

施扣分，兩人或多人共同違規(guī)的，按各自所承擔(dān)的違規(guī)責(zé)任分別扣分。一一［單選題］

A各項(xiàng)違規(guī)行為

B違規(guī)最嚴(yán)重的行為

C違規(guī)最輕微的行為

D任意一項(xiàng)違規(guī)行為

正確答案：B

70、我行員工內(nèi)控違規(guī)扣分中，每次扣分的有效期為（）個(gè)月，有效期內(nèi)實(shí)施專項(xiàng)處理的，

扣分清零。---［單選題］

A6

B12

C18

D24

正確答案：B

71、我行員工內(nèi)控違規(guī)扣分中，凡授意、指使員工違反內(nèi)控規(guī)定的，對有關(guān)責(zé)任人予以一次扣

（）分的處理，并追究相關(guān)責(zé)任。凡強(qiáng)令、脅迫員工違反內(nèi)控規(guī)定的，對有關(guān)責(zé)任人予以

一次扣（）分的處理，并追究相關(guān)責(zé)任。一一［單選題］

A3,3

B3,6

C6,6

D6,12

正確答案：D

72、我行受行政處分（）以上的人員，當(dāng)年考核為不稱職，（）不得高于基本稱職

［單選題］

A撤職（含），降級

B降級（含），記大過

C記大過（含），警告、記過

D記過（含），警告

正確答案：C

73、根據(jù)我行問責(zé)管理辦法規(guī)定，受違規(guī)問責(zé)的責(zé)任機(jī)構(gòu)或有關(guān)責(zé)任人對處理決定不服的，可

自收到處理決定之日起（）日內(nèi)，向作出處理決定的機(jī)構(gòu)申請復(fù)審；復(fù)審機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日

起（）日內(nèi)作出復(fù)審決定，如遇特殊原因可延長（）日。在復(fù)審期間，必須聽取被調(diào)查人

的陳述和申辯，從而在事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿的情況下，對被調(diào)查人作出處理。一［單選題］

A60

B60

C60

D30

正確答案：B

74、根據(jù)我行問責(zé)管理辦法規(guī)定，分行問責(zé)委員會(huì)辦公室作出的問責(zé)決定，受違規(guī)問責(zé)的責(zé)任

機(jī)構(gòu)或有關(guān)責(zé)任人對處理決定不服的，可申請（）次復(fù)審，對復(fù)審決定不服的，可向分行問

責(zé)委員會(huì)申請（）次復(fù)核；分行問責(zé)委員會(huì)作出的問責(zé)決定，受違規(guī)問責(zé)的責(zé)任機(jī)構(gòu)或有關(guān)

責(zé)任人對處理決定不服的，可申請（）次復(fù)審，對復(fù)審決定不服的，可向總行問責(zé)委員會(huì)辦

公室申請（）次復(fù)核。一一［單選題］

A1,2,1,2

B2,1,2,1

C1,1,1,1

D2,2,2,2

正確答案：C

75、根據(jù)我行違規(guī)行為處理細(xì)則規(guī)定，對我行違規(guī)行為處罰的表述哪項(xiàng)是正確的（）o-

［單選題］

A情節(jié)一般的，給予責(zé)任人相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，責(zé)令限期整改、通報(bào)批評

B情節(jié)嚴(yán)重的，給予責(zé)任人相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，給予誡勉談話至責(zé)令調(diào)換或調(diào)離工作崗位處理，

行政警告處分

C情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予責(zé)任人相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，降低職務(wù)等級直至辭退處理，行政記過直至

開除處分

D以上選項(xiàng)均正確。

正確答案：D

76、以下說法正確的是：（）一一［單選題］

A原則上各類合同文本需由我行先行簽章，并交由經(jīng)辦客戶經(jīng)理入箱保管。

B為提高工作效率，我行核保人員可在客戶約定的車站、飯店等非企業(yè)辦公場所處核保。

C在非工作日開展核保工作的，需經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控官審批。

D核簽書、合同文本等資料可在接待室、會(huì)議室等非印章保管處用印。

正確答案：C

77、以下說法錯(cuò)誤的是：（）一一［單選題］

A核保完成后相關(guān)資料必須由核保人員保管。

B核保經(jīng)理直接參與核保的，可由客戶經(jīng)理代為交回放款中心。

C核保過程中遇企業(yè)工商登記住所與實(shí)際經(jīng)營場所不一致的，核保人員應(yīng)第一時(shí)間向放款中心

主管或部門負(fù)責(zé)人匯報(bào)，待同意后，方可進(jìn)行核簽。

D核保人員應(yīng)做好簽字人身份核對工作，對于自然人客戶，應(yīng)要求客戶現(xiàn)場出示身份證原件，

并進(jìn)行當(dāng)面核對，留存該證件復(fù)印件。

正確答案：B

78、辦理授信業(yè)務(wù)時(shí)候，核保人員應(yīng)核對的企業(yè)工商登記信息不包括：（）一一［單選題］

A章程

B委托代理關(guān)系

C工商登記情況（變更）表

D法定代表人婚姻信息

正確答案：D

79、下列須由我行代為保管的是：（）——［單選題］

A借款人戶口本

B抵押登記證明書

C客戶身份證原件

D客戶訂單合同

正確答案：B

80、辦理置換他行授信抵押物，操作錯(cuò)誤的是：（）一一［單選題］

A客戶經(jīng)理雙人攜帶簽發(fā)的銀行匯票（本票）隨同借款人前往被置換貸款行辦理還款手續(xù)。

B若被置換貸款行同意還貸，客戶經(jīng)理和核保經(jīng)理提交該銀行匯票（本票）進(jìn)行還款，結(jié)清被

置換行貸款。

C若被置換行不同意還貸，客戶經(jīng)理和核保經(jīng)理必須將該銀行匯票帶回，并于當(dāng)天雙人封包交

營業(yè)部門代保管。

D被置換行已結(jié)清貸款的，在結(jié)清后1個(gè)工作日內(nèi)，由客戶經(jīng)理和核保經(jīng)理雙人取得他項(xiàng)權(quán)證,

并到抵押登記部門辦理登記注銷手續(xù)。

正確答案：A

81、以下表述正確的是：（）一一［單選題］

A我行公司類授信方案有效期原則上最長不超過2年。

B授信方案中明確到期日的，單筆業(yè)務(wù)發(fā)放可以超過該到期日。

C放款前提條件無需再放款前落實(shí)。

D授信方案有效期自方案獲得批準(zhǔn)后當(dāng)日起算。

正確答案：D

82、關(guān)于客戶決議表述錯(cuò)誤的是：（）——［單選題］

A股東會(huì)表決按出資比例、董事會(huì)表決按成員人數(shù)，若章程無明確規(guī)定的，原則上按2/3比例

通過。

B股東會(huì)決議涉及法人股東的，由法定代表人蓋名章即可。

C決議金額》保證（抵押）合同金額,授信業(yè)務(wù)金額。

D決議出具權(quán)限應(yīng)符合公司章程規(guī)定。

正確答案：B

83、關(guān)于抵質(zhì)押物狀況查詢時(shí)間表述正確的是：（）一一［單選題］

A授信區(qū)域范圍內(nèi)，辦理首筆授信業(yè)務(wù)的，查詢時(shí)間不超過登記證明文件出具之日起10個(gè)工

作日。

B授信區(qū)域范圍內(nèi)，最高額抵（質(zhì)）押項(xiàng)下續(xù)作業(yè)務(wù)的，查詢時(shí)間不超過10個(gè)工作日。

C授信區(qū)域范圍外，最高額抵（質(zhì)）押項(xiàng)下續(xù)作業(yè)務(wù)的，查詢時(shí)間原則上不過超過5個(gè)工作日。

D授信區(qū)域范圍外，最高額抵（質(zhì)）押項(xiàng)下續(xù)作業(yè)務(wù)的，查詢時(shí)間原則上不過超過7個(gè)工作日。

正確答案：C

84、下列說法正確的是：（）一一［單選題］

A客戶經(jīng)理應(yīng)對授信終審意見各項(xiàng)要求的落實(shí)負(fù)首要責(zé)任，并對用信調(diào)查的全面性、合理性、

真實(shí)性、合法性、合規(guī)性等負(fù)責(zé)。

B經(jīng)辦機(jī)構(gòu)近表面審查借款人商品交易合同，不負(fù)責(zé)審查交易真實(shí)性。

C辦理抵押登記的，客戶經(jīng)理均可雙人辦理。

D涉及核保關(guān)鍵事項(xiàng)，應(yīng)固化核保過程予以留存，可由客戶進(jìn)行拍照。

正確答案：A

85、下列不得由客戶經(jīng)理代為保管的資料有：（）一一［單選題］

A登記部門的業(yè)務(wù)受理回執(zhí)

B未簽章的我行格式合同

C經(jīng)客戶簽章的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

D續(xù)作業(yè)務(wù)抵押物狀態(tài)查詢單

正確答案：A

86、由銀行簽發(fā)的，委托代理付款銀行見票時(shí)，按照實(shí)際結(jié)算金額無條件支付給收款人或持票

人的票據(jù)是（）。一一［單選題］

A支票

B銀行本票

C銀行匯票

D商業(yè)匯票

正確答案：C

87、商業(yè)匯票的提示付款期限自匯票到期日起（）天。一一［單選題］

A3

B10

C20

D30

正確答案：B

88、（）是出票人簽發(fā)的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票

人的票據(jù)。——［單選題］

A支票

B銀行本票

C銀行匯票

D商業(yè)匯票

正確答案：D

89、（）是銀行簽發(fā)的，承諾自己在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票

據(jù)。一一［單選題］

A支票

B銀行本票

C銀行匯票

D商業(yè)匯票

正確答案：B

90、支付結(jié)算工具包括（）。一一［單選題］

A票據(jù)和結(jié)算憑證

B結(jié)算方式和支付系統(tǒng)

C支付系統(tǒng)和票據(jù)

D結(jié)算憑證和結(jié)算方式

正確答案：A

91、出票人簽發(fā)空頭支票、簽章與預(yù)留銀行簽章不符的支票、使用支付密碼地區(qū)，支付密碼

錯(cuò)誤的支票，銀行應(yīng)予以退票，并處以票面金額（）但不低于1000元的罰款，持票人有權(quán)

要求出票人賠償支票金額（）的賠償金。一一［單選題］

A5%.2%

B3%.2%

C2%.1%

D1%.5%

正確答案：A

92、下列執(zhí)法機(jī)關(guān)中無權(quán)同時(shí)辦理查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款的有（）一一［單選題］

A人民法院

B稅務(wù)機(jī)關(guān)

C海關(guān)

D人民檢察院

正確答案：D

93、下列操作中符合網(wǎng)銀操作安全習(xí)慣的行為是（）。一一［單選題］

A使用本人身份證號.生日等容易記的信息作為密碼

B在網(wǎng)吧.圖書館等公共場所使用網(wǎng)上銀行

CUKEY使用完畢后插在電腦上不拔出

D企業(yè)客戶應(yīng)妥善保管證書及密碼，不能將證書和密碼提供給他人使用

正確答案：D

94、下列有關(guān)企業(yè)網(wǎng)銀的描述錯(cuò)誤的是（）。一一［單選題］

A企業(yè)客戶可通過任意營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)變更企業(yè)網(wǎng)上銀行相關(guān)功能，包含限額修改.加解掛帳號.登錄

密碼重置.證書更新.UKEY更換.凍結(jié).解凍等。

B交易限額可分為日累計(jì)限額.日累計(jì)筆數(shù).年累計(jì)限額。網(wǎng)銀渠道可自助調(diào)低限額，如需調(diào)高

限額，須至我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。

C企業(yè)網(wǎng)上銀行只能辦理人民幣業(yè)務(wù)，無法辦理外匯業(yè)務(wù)。

D客戶在企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)進(jìn)行交易所產(chǎn)生的經(jīng)過數(shù)字簽名的電子支付信息，為有效的支付依

據(jù)。

正確答案：C

95、企業(yè)客戶UKEY損壞，可在（）補(bǔ)辦?！蹎芜x題］

A任意營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

B只能開戶行

C網(wǎng)上銀行

D指定支行

正確答案：A

96、企業(yè)網(wǎng)銀以下哪項(xiàng)交易必須至賬戶開戶行辦理？（）

一一［單選題］

A企業(yè)賬戶追加

B網(wǎng)銀UKEY密碼解鎖

C網(wǎng)銀企業(yè)客戶登錄密碼重置

D網(wǎng)銀企業(yè)客戶信息注冊

正確答案：D

97、手機(jī)銀行不支持以下哪些方式登錄？（）

一一［單選題］

A姓名

B證件號

C手機(jī)號碼

D用戶名

正確答案：A

98、手機(jī)銀行支持以下哪些功能（）

---［單選題］

A銀聯(lián)二維碼轉(zhuǎn)賬

B手機(jī)號轉(zhuǎn)賬

C信用卡跨行轉(zhuǎn)賬

D以上都是

正確答案：D

99、根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯(cuò)誤的是（）。一一［單選題］

A外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件

B16周歲以下的戶口簿是有效的實(shí)名證件

C國家公務(wù)員的工作證.司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件

D軍人.武裝警察尚未領(lǐng)取居民身份證的，除出具軍人和武裝警察身份證件外，還應(yīng)出具軍人

保障卡或所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料。

正確答案：C

100、58.自（）起，單張出票金額在50萬元以上的商業(yè)匯票應(yīng)全部通過電票辦理

---［單選題］

A2017年1月1日

B2018年1月1日

C2019年1月1日

D43831

正確答案：C

101、以下哪項(xiàng)不屬于對賬的原則（）。一一［單選題］

A集中管理原則

B職責(zé)明確原則

C人員集中原則

D多種方式原則

正確答案：C

102、以下哪項(xiàng)不屬于對賬的“突出重點(diǎn)”的原則（）。一一［單選題］

A對于高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收回對賬回執(zhí)。

B對于異動(dòng).可疑.高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額

對賬回執(zhí)。

C對于出現(xiàn)特殊異常情況或有理由認(rèn)為涉及案件風(fēng)險(xiǎn)的賬戶，要采取臨時(shí)性對賬措施，對相關(guān)

賬戶的發(fā)生額和余額進(jìn)行全面對賬。

D對于高風(fēng)險(xiǎn)的賬戶，可采取紙質(zhì)對賬.電子對賬和計(jì)算機(jī)系統(tǒng)自動(dòng)對賬等多種方式進(jìn)行對賬。

正確答案：D

103、關(guān)于不對賬賬戶和不對賬客戶的申報(bào)與維護(hù)錯(cuò)誤的是（）一一［單選題］

A網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)本期新增符合規(guī)定的不對賬賬戶和不對賬客戶清單（包括集團(tuán)客戶約定不對賬

賬戶）和本期應(yīng)減少的不對賬賬戶和不對賬客戶清單。

B網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)將清單及相關(guān)資料移交支行長審批，通過后于每月28日前報(bào)上級運(yùn)營管理部門。

C各級運(yùn)營管理部門審核網(wǎng)點(diǎn)提交的不對賬賬戶和不對賬客戶清單及相關(guān)資料，經(jīng)負(fù)責(zé)人審批

通過后，交對賬中心于每月30日前在對賬系統(tǒng)中完成本期不對賬賬戶和不對賬客戶的新增與

刪除。

D不對賬賬戶和不對賬客戶清單和相關(guān)資料由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)保管。

正確答案：D

104、單位存款人能開立（）個(gè)基本存款賬戶；自然人能新開立（）個(gè)I類戶，已持有一

個(gè)（含）以上I類戶的，不得再開立I類戶；II類戶和IH類戶原則上最多開立（）個(gè)。-

［單選題］

A2

B1

C2

D1

正確答案：D

105、II類戶消費(fèi)和繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（）萬元，

年累計(jì)限額合計(jì)為（）萬元。發(fā)放貸款和貸款資金歸還，不受轉(zhuǎn)賬限額規(guī)定。一一［單選題］

A1

B20

C5

D20

正確答案：A

106、n類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（），發(fā)放貸款和貸款資金

歸還，不受轉(zhuǎn)賬限額規(guī)定?！蹎芜x題］

A1萬元

B2萬元

C3萬元

D5萬元

正確答案：A

107、H類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金年累計(jì)限額合計(jì)為（），發(fā)放貸款和貸款資金

歸還，不受轉(zhuǎn)賬限額規(guī)定。

——［單選題］

A10萬元

B20萬元

C30萬元

D50萬元

正確答案：B

108、III類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過（）元；非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入日累計(jì)限額為（）

元，年累計(jì)限額為（）萬元。一一［單選題］

A2000

B10000,20

C2000

D5000

正確答案：B

109、III類戶為存款人提供限額消費(fèi)和繳費(fèi)支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)限額合計(jì)為

（）元，年累計(jì)限額合計(jì)為（）萬元。一一［單選題］

A2000

B10

C2000

D5

正確答案：B

no,通過電子渠道非面對面為個(gè)人開立in類戶，系統(tǒng)將會(huì)向綁定賬戶開戶行驗(yàn)證m類戶與綁

定賬戶是否為同一人開立，其中驗(yàn)證的信息至少包括（）等要素。一［單選題］

A開戶申請人姓名.居民身份證號碼.手機(jī)號碼.綁定賬戶賬號（卡號）.綁定賬戶是否為I類戶

或者信用卡賬戶

B開戶申請人姓名.居民身份證號碼.手機(jī)號碼.綁定賬戶賬號（卡號）

c開戶申請人姓名.居民身份證號碼.手機(jī)號碼

D開戶申請人姓名.居民身份證號碼.手機(jī)號碼.地址.綁定賬戶賬號（卡號）.綁定賬戶是否為I

類戶或者信用卡賬戶

正確答案：B

111、某建筑工程公司在異地開立的臨時(shí)存款賬戶有效期限為2年，最長還可展期（）年。

——［單選題］

A1年

B2年

C半年

D不能展期

正確答案：D

112、從單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶支付款項(xiàng)單筆超過（）萬元人民幣時(shí)，付款

單位若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)，但付款單位應(yīng)對支付款項(xiàng)

事由的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)。一一［單選題］

A1

B3

C5

D10

正確答案：C

113、企業(yè)能在銀行開立（）個(gè)基本存款賬戶。一一［單選題］

A1個(gè)

B2個(gè)

C3個(gè)

D沒有限制

正確答案：A

114、企業(yè)申請開立基本存款賬戶的，開戶行應(yīng)當(dāng)通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)

基本存款賬戶的（），未通過（）審核的不得為其開立基本存款賬戶。一一［單選題］

A真實(shí)性

B唯一性

C合規(guī)性

D一致性

正確答案：B

115、企業(yè)在銀行開立的銀行結(jié)算賬戶，自（）即可辦理收付款業(yè)務(wù)。一一［單選題］

A1天后

B2天后

C3天后

D開立之日

正確答案：D

116、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件有效期到期后合理期限內(nèi)（原則

上為到期后30日內(nèi)）仍未更新，且未提出合理理由的，開戶行應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定，對賬戶作

（）處理?！蹎芜x題］

A收付停用

B只付不收

C可收可付

D只收不付

正確答案：A

117、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件有效期到期后合理期限內(nèi)仍未更

新，且未提出合理理由的，銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，對其賬戶采?。ǎ蹎芜x題］

A只收不付

B只付不收

C收付停用

D看情況而定

正確答案：C

118、關(guān)于開立臨時(shí)存款賬戶下列說法不正確的是（）?！蹎芜x題］

A存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的

B只能在其駐地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶

C不得開立其他銀行結(jié)算戶。

D存款人在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，能在其臨時(shí)活動(dòng)地開立多個(gè)臨時(shí)存款賬戶。

正確答案：B

119、以下存款人不可以申請開立基本存款賬戶的是（）一一［單選題］

A旺旺小吃店

B玫瑰花園居民委員會(huì)

C大家好集團(tuán)下設(shè)獨(dú)立核算的食堂

D樂士集團(tuán)下非獨(dú)立核算幼兒園

正確答案：D

120、單筆核對功能是在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)錄入一個(gè)或多個(gè)（W（）個(gè)）待核查人的姓名和身份

證號碼，系統(tǒng)實(shí)時(shí)返回核對結(jié)果一一［單選題］

A1

B2

C3

D5

正確答案：D

121、在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，如對核查結(jié)果存在疑義，可采取以下（）方式對相關(guān)居民身份證

的真實(shí)性進(jìn)一步核實(shí)。

---［單選題］

A其他證件佐證或身份證鑒別機(jī)具鑒別。

B戶籍所在地公安機(jī)關(guān)核實(shí)。

C疑義信息反饋或公安部查詢服務(wù)中心核實(shí)。

D以上均正確。

正確答案：D

122、銀行機(jī)構(gòu)及人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行除批量核對以外的其他操作的時(shí)間

為（）。

——［單選題］

A每日8時(shí)至17時(shí)

B每日7時(shí)至17時(shí)

C每日8時(shí)至19時(shí)

D每日7時(shí)至19時(shí)

正確答案：D

123、各核查機(jī)構(gòu)將疑義信息按照規(guī)定的報(bào)文格式，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)申請核實(shí)，公安機(jī)關(guān)內(nèi)

部核實(shí)后的相關(guān)信息將在（）內(nèi)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋。一一［單選題］

A一周

B兩周

C5個(gè)工作日

D10個(gè)工作日

正確答案：B

124、銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，如對核查結(jié)果存在疑義，可向（）申請進(jìn)一步核實(shí)。

一一［單選題］

A人民銀行分支機(jī)構(gòu)

B公安機(jī)關(guān)

C檢察機(jī)關(guān)

D銀監(jiān)局

正確答案：B

125、集中授權(quán)特殊、重要業(yè)務(wù)必須由（）審查同意后，向總行授權(quán)中心發(fā)起授權(quán)申請——

［單選題］

A經(jīng)辦機(jī)構(gòu)運(yùn)營柜員

B經(jīng)辦機(jī)構(gòu)運(yùn)營主管

C經(jīng)辦機(jī)構(gòu)行長

D分行運(yùn)營管理部門

正確答案：B

126、授權(quán)業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格遵照“（）”的原則，確保所授權(quán)業(yè)務(wù)的真實(shí)、合規(guī)和有效。-

［單選題］

A先審核.后復(fù)核

B先審核.后授權(quán)

C先審批.后授權(quán)

D先復(fù)核.后審批

正確答案：B

127、集中授權(quán)業(yè)務(wù)的憑證及材料的真實(shí)性、合規(guī)性、有效性等由（）負(fù)責(zé)審查。一一［單選

題］

A經(jīng)辦行

B經(jīng)辦行和管轄分行

C總行授權(quán)中心

D分行運(yùn)營管理部門

正確答案：A

128、在我行ATM上現(xiàn)金取款每卡每日最高不超過（）?！蹎芜x題］

A2000元

B3000元

C20000元

D10000元

正確答案：C

129、客戶購買理財(cái)產(chǎn)品所做風(fēng)險(xiǎn)評估，有效期為（）一一［單選題］

A6個(gè)月

B12個(gè)月

C24個(gè)月

D36個(gè)月

正確答案：B

130、下列不屬于常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品收益類型的是（）一一［單選題］

A非保本浮動(dòng)收益型

B非保本保證收益型

C保本浮動(dòng)收益型

D保本保證收益型

正確答案：B

131、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在（）基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。一一［單選題］

A存款業(yè)務(wù)關(guān)系

B委托代理關(guān)系

C法定代理關(guān)系

D貸款業(yè)務(wù)關(guān)系

正確答案：B

132、根據(jù)我行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級標(biāo)準(zhǔn)，穩(wěn)健型產(chǎn)品對應(yīng)的是幾級產(chǎn)品（）一一［單選題］

APR1

BPR2

CPR3

DPR4

正確答案：B

133、我行目前發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級以（）級為主？一一［單選題］

APR1

BPR2

CPR3

DPR4

正確答案：B

134、根據(jù)目前我行理財(cái)產(chǎn)品說明書的相關(guān)規(guī)定，投資者收到理財(cái)本金和應(yīng)得收益一般情況下

在到期日的（）。一一［單選題］

A當(dāng)日

B1個(gè)工作日之內(nèi)

C2個(gè)工作日之內(nèi)

D3個(gè)工作日之內(nèi)

正確答案：D

135、關(guān)于樂天利以下說法錯(cuò)誤的是（）——［單選題］

A不支持預(yù)受理

B不支持質(zhì)押

C我行工作日均可辦理

D不支持全天交易

正確答案：C

136、若投資者在“金鹿理財(cái)-樂天利”開放期間未作贖回交易，則我行將于每月的（）日按

實(shí)際投資情況核算投資者上一月的理財(cái)收益，并于（）個(gè)工作日內(nèi)向投資者支付，逢節(jié)假日

順延。一一［單選題］

A10,5

B5,3

C25,5

D10,3

正確答案：D

137、投資者部分贖回樂天利理財(cái)計(jì)劃時(shí)，我行實(shí)時(shí)將投資者當(dāng)日要求部分贖回的理財(cái)計(jì)劃本

金劃轉(zhuǎn)至投資者指定賬戶。投資者部分贖回本金對應(yīng)的未結(jié)轉(zhuǎn)收益將并入當(dāng)日部分贖回后的剩

余理財(cái)本金對應(yīng)的理財(cái)收益，并在每月收益支付日（）劃轉(zhuǎn)至投資者指定賬戶，逢節(jié)假日順

延。［單選題］

A每月5日

B每月10日

C每月20日

D每月25日

正確答案：B

138、以下關(guān)于樂天利業(yè)務(wù)的描述正確的是（）一一［單選題］

A可以在周六、周日購買樂天利

B認(rèn)購/申購起點(diǎn)5萬元，高于起點(diǎn)部分應(yīng)為10000元的整數(shù)倍

C支持部分贖回，部分贖回后持有的實(shí)時(shí)余額可以低于5萬份

D申購當(dāng)天不享受收益

正確答案：B

139、“金鹿理財(cái)-樂天利”銀行理財(cái)計(jì)劃為針對客戶短期資金流動(dòng)性需求而開發(fā)的一款開放式

理財(cái)產(chǎn)品。該款產(chǎn)品在對外公布的交易時(shí)間()內(nèi)，贖回資金實(shí)時(shí)到賬。一一［單選題］

A9：00-14：00

B9：00-15：00

C10：00-15：00

D10：00-16：00

正確答案：B

140、根據(jù)資管新規(guī)的要求，封閉式理財(cái)產(chǎn)品的期限不得低于多少天。一一［單選題］

A60

B90

C120

D180

正確答案：B

141、根據(jù)資管新規(guī)要求，固定收益類理財(cái)產(chǎn)品投向固定收益類資產(chǎn)的比例不低于()——［單

選題］

A70%

B80%

C90%

D100%

正確答案：B

142、以下符合固定收益類理財(cái)產(chǎn)品投向的為一一［單選題］

A投向債券資產(chǎn)20%、存款類資產(chǎn)30%、權(quán)益類資產(chǎn)25%、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)25%

B投向債券資產(chǎn)30%、存款類資產(chǎn)20%、權(quán)益類資產(chǎn)25%、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)25%

C投向債券資產(chǎn)25%、存款類資產(chǎn)25%、權(quán)益類資產(chǎn)20%、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)30%

D投向債券資產(chǎn)30%、存款類資產(chǎn)30%、權(quán)益類資產(chǎn)25%、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)15%

正確答案：C

143、根據(jù)資管新規(guī)要求，單只公募理財(cái)產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)為()——［單選題］

A1000元

B5000元

C10000元

D50000元

正確答案：C

144、以“金鹿理財(cái)-溫盈”19034號(第1期280天)產(chǎn)品為例，某客戶投資10萬元為例，

購買時(shí)產(chǎn)品凈值為1.00元，折算份額為100,000.00份,該投資運(yùn)作周期的理財(cái)期限為280天。

假設(shè)該投資運(yùn)作周期的產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)為4.65%,浮動(dòng)管理費(fèi)收取比例為30%。投資運(yùn)作周

期到期清算時(shí)，扣除托管費(fèi)、固定管理費(fèi)后，如產(chǎn)品凈值為1.0375,則客戶該投資周期的實(shí)

際最終收益約為()一一［單選題］

A3750

B3567.12

C3695.14

D3621.98

正確答案：C

145、以“金鹿理財(cái)-溫盈”19034號（第1期280天）產(chǎn)品為例，某客戶投資10萬元為例，

購買時(shí)產(chǎn)品凈值為1.00元，折算份額為100,000.00份,該投資運(yùn)作周期的理財(cái)期限為280天。

假設(shè)該投資運(yùn)作周期的產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)為4.65%,浮動(dòng)管理費(fèi)收取比例為30%。投資運(yùn)作周

期到期清算時(shí)，扣除托管費(fèi)、固定管理費(fèi)后，如產(chǎn)品凈值為L0353,則客戶該投資周期的實(shí)

際最終收益約為（B）---［單選題］

A3750

B3530

C3695.14

D0

正確答案：B

146、以“金鹿理財(cái)-溫盈”19034號（第1期280天）產(chǎn)品為例，某客戶投資10萬元為例，

購買時(shí)產(chǎn)品凈值為1.00元，折算份額為100,000.00份,該投資運(yùn)作周期的理財(cái)期限為280天。

假設(shè)該投資運(yùn)作周期的產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)為4.65%,浮動(dòng)管理費(fèi)收取比例為30缸投資運(yùn)作周

期到期清算時(shí).，扣除托管費(fèi)、固定管理費(fèi)后，如產(chǎn)品凈值為0.998,則客戶該投資周期的實(shí)際

最終收益約為（）一一［單選題］

正確答案：B

147、假定某投資者在“金鹿理財(cái)-溫盈”19034號（第1期280天）銀行理財(cái)計(jì)劃開放期投資

10萬元人民幣申購本理財(cái)計(jì)劃，在投資運(yùn)作周期日前一天份額凈值為1.0250元人民幣，投資

運(yùn)作周期清算日時(shí)，對該周期內(nèi)所有持有客戶進(jìn)行收益分紅，清算結(jié)束后產(chǎn)品凈值為1。則該

投資者可得到的申購份額為（）一一［單選題］

A102500

B100000

Cv97560.98

D97500

正確答案：B

148、假定某投資者購買了10萬份“金鹿理財(cái)-溫盈”19034號（第1期280天）銀行理財(cái)計(jì)

劃，假定該投資運(yùn)作周期的產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)為4.65%,浮動(dòng)管理費(fèi)收取比例為30%。在周期

清算時(shí)，該投資者獲得投資收益3688元，則該投資者本投資運(yùn)作周期的實(shí)際投資收益率約為:

（）—［單選題］

A4.65%

B4.8%

C4.81%

D0.0483

正確答案：C

149、根據(jù)資管新規(guī)要求，商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定收益類

理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于()萬元人民幣一一［單選題］

A5

B30

C40

D100

正確答案：B

150、根據(jù)資管新規(guī)要求，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少(B)向投資者披露一次封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品的凈

值數(shù)據(jù)。一一［單選題］

A2019

B2020

C2021

D2022

正確答案：B

151、，使用作廢信用卡進(jìn)行詐騙的

,冒用他人信用卡的

，使用虛假身份證明騙領(lǐng)信用卡的

，使用信用卡惡意透支的一一［多選題］

A使用作廢信用卡進(jìn)行詐騙的

B冒用他人信用卡的

C使用虛假身份證明騙領(lǐng)信用卡的

D使用信用卡惡意透支的

正確答案：ABCD

152、，違法發(fā)放貸款罪主體只能是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員。

，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，構(gòu)成違法發(fā)放貸款

罪。

，銀行工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，從重處罰。

，單位違法發(fā)放貸款，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員。一

一［多選題］

A違法發(fā)放貸款罪主體只能是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員。

B銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，構(gòu)成違法發(fā)放貸款

罪。

C銀行工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，從重處罰。

D單位違法發(fā)放貸款，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員。

正確答案：ABCD

153、，編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的

，使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的

，使用虛假的證明文件的

，使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的一一［多選題］

A編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的

B使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的

C使用虛假的證明文件的

D使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的

正確答案：ABCD

154、，向人民法院請求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為2年

,向人民法院請求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為3年

,排除妨礙請求權(quán)不適用訴訟時(shí)效

,排除妨礙請求權(quán)適用訴訟時(shí)效一一［多選題］

A向人民法院請求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為2年

B向人民法院請求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為3年

C排除妨礙請求權(quán)不適用訴訟時(shí)效

D排除妨礙請求權(quán)適用訴訟時(shí)效

正確答案：BC

155、，被監(jiān)護(hù)人取得或者恢復(fù)完全民事行為能力

,監(jiān)護(hù)人喪失監(jiān)護(hù)能力

,被監(jiān)護(hù)人死亡

，監(jiān)護(hù)人死亡一一［多選題］

A被監(jiān)護(hù)人取得或者恢復(fù)完全民事行為能力

B監(jiān)護(hù)人喪失監(jiān)護(hù)能力

C被監(jiān)護(hù)人死亡

D監(jiān)護(hù)人死亡

正確答案:ABCD

156、，原告是與本案有直接利害關(guān)系的公民、法人和其他組織

，有明確的被告

，有具體的訴訟請求和事實(shí)、理由

，屬于人民法院受理民事訴訟的范圍和受訴人民法院管轄一一［多選題］

A原告是與本案有直接利害關(guān)系的公民、法人和其他組織

B有明確的被告

C有具體的訴訟請求和事實(shí)、理由

D屬于人民法院受理民事訴訟的范圍和受訴人民法院管轄

正確答案：ABCD

157、信貸系統(tǒng)數(shù)據(jù)修改差錯(cuò)類型包括()——［多選題］

A非差錯(cuò)

B一般

C比較嚴(yán)重

D嚴(yán)重

正確答案：ABCD

158、信貸系統(tǒng)擁有合同管戶權(quán)的系統(tǒng)用戶，必須按有關(guān)規(guī)定做好合同的管戶相關(guān)工作，包括

但不限于以下()工作。一一［多選題］

A五級分類

B收息

C還本

D擔(dān)保物管理

正確答案：ABCD

159、以下()一律不得查詢企業(yè)信用信息。一一［多選題］

A未取得授權(quán)書

B查詢原因及用途填寫不規(guī)范

C授權(quán)主體未簽字或蓋章

D授權(quán)日期未填寫

E查詢時(shí)間早于授權(quán)書落款時(shí)間

正確答案：ABCDE

160、各機(jī)構(gòu)在存在下列情況時(shí)，可以從個(gè)人信用數(shù)據(jù)庫查詢當(dāng)事人信用狀況()o一一［多選

題］

A審核個(gè)人貸款業(yè)務(wù)申請、個(gè)人貸記卡申請、準(zhǔn)貸記卡申請的

B審核P0S機(jī)申請

C受理個(gè)人異議申請

D對已發(fā)放的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行貸后風(fēng)險(xiǎn)管理

E審核購買理財(cái)產(chǎn)品資格

正確答案：ABCDE

161、征信異議包括人民銀行轉(zhuǎn)發(fā)的異議和各分支行受理的異議，異議處理包括申請的()?

——［多選題］

A受理

B核查

C復(fù)核

D回復(fù)

E更新

正確答案：ABCDE

162、信用卡客戶出現(xiàn)以下()情況，應(yīng)列入特別預(yù)警信號。

一一［多選題］

A持卡人在他行信用卡透支連續(xù)3期逾期未歸還，金額較大，可能造成本行資產(chǎn)損失

B持卡人在本行信用卡透支連續(xù)3期逾期未歸還，金額較大，可能造成本行資產(chǎn)損失

C出現(xiàn)多個(gè)持卡人為他人(同一人)使用資金情況，且透支金額較大，可能造成本行資產(chǎn)損失

D發(fā)現(xiàn)信用卡為非法中介批量介紹，可能造成本行聲譽(yù)損失

正確答案：ABCD

163、以下說法正確的是()。

---［多選題］

A擔(dān)保人配偶是公司客戶融資業(yè)務(wù)相關(guān)方

B上市公司被ST,應(yīng)列入特別預(yù)警

C設(shè)置預(yù)警平倉措施的投資業(yè)務(wù)，補(bǔ)倉義務(wù)人未及時(shí)補(bǔ)倉或投資產(chǎn)品觸發(fā)平倉條款的，應(yīng)至少

列入一般預(yù)警信號

D相關(guān)融資業(yè)務(wù)中重要合同遺失，應(yīng)列入特別預(yù)警信號

正確答案：CD

164、以下哪些重點(diǎn)監(jiān)控客戶需每季至少執(zhí)行一次常規(guī)性貸后檢查（）一一［多選題］

A公司客戶敞口余額在3000萬元（含）以上的、個(gè)人客戶敞口余額在500萬元（含）以上的;

B欠息客戶、逾期客戶、預(yù)警客戶、貸款分類結(jié)果關(guān)注類（含）以下（包括關(guān)注、次級、可疑

和損失類）的客戶以及其他需要重點(diǎn)監(jiān)控的；

C近二年內(nèi)通過展期、以貸還貸等手段風(fēng)險(xiǎn)化解的；

D信用評級在BBB級及以下的客戶以及其他需要重點(diǎn)監(jiān)控的。

正確答案：ABCD

165、下級行發(fā)生下列情形之一的，上級行可調(diào)減、上收或暫停其部分業(yè)務(wù)審批權(quán)限（）。一

一［多選題］

A發(fā)生越權(quán)審批行為

B某項(xiàng)業(yè)務(wù)出現(xiàn)明顯或嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)

C經(jīng)營狀況或市場環(huán)境發(fā)生重大不利變化

D上級行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)調(diào)整權(quán)限的其他情況

正確答案：ABCD

166、根據(jù)《溫州銀行公司客戶統(tǒng)一授信管理辦法》，下列表述正確的是（）。

---［多選題］

A最高綜合授信額度包括低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)授信額度和敞口授信額度

B可循環(huán)額度被占用后，當(dāng)業(yè)務(wù)部分或全額收回時(shí)，對應(yīng)的額度金額重新釋放使用

C不可循環(huán)額度被占用后，當(dāng)業(yè)務(wù)部分或全額收回時(shí)，對應(yīng)的額度金額自動(dòng)失效，不再釋放使

用

D授信額度一般默認(rèn)設(shè)定為“可循環(huán)”，若對額度控制方式有特別規(guī)定的，需在授信決策意見

單中予以明確

正確答案：ABCD

167、統(tǒng)一授信方案審批的基本機(jī)制包括（）,

-［多選題］

A審議機(jī)制

B再議機(jī)制

C簽批機(jī)制

D單簽機(jī)制

正確答案：ABC

168、應(yīng)收賬款質(zhì)押登記包括（）。——［多選題］

A初始登記

B變更登記

C展期登記

D注銷登記

E轉(zhuǎn)讓登記

正確答案：ABCDE

169、互?？蛻羰侵复嬖谝韵拢ǎ┍ＷC擔(dān)保關(guān)系的企事業(yè)法人或自然人保證客戶。一一［多選

題］

A直接保證

B間接保證

C一對多保證

D混合保證

正確答案：ABCD

170、境內(nèi)個(gè)人，是指持有（）的中國公民。一一［多選題］

A中華人民共和國居民身份證

B軍人身份證

C武裝警察身份證件

D中國護(hù)照

E港澳居民來往內(nèi)地通行證

F臺灣居民來往內(nèi)地通行證

正確答案：ABC

171、境內(nèi)個(gè)人審核是指（）。一一［多選題］

A居住在中國境內(nèi)16歲（含）以上的中國公民，審核本人居民身份證

B原則上居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理辦理外匯業(yè)務(wù)，審核監(jiān)護(hù)人有

效身份證件以及賬戶持有人的居民身份證或戶口簿

C現(xiàn)役軍人、人民武裝警察，審核本人居民身份證。尚未領(lǐng)取居民身份證的，除審核軍人身份

證或武裝警察身份證外，還應(yīng)審核其軍人保障卡或所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明

材料

D居住在中國境內(nèi)18歲（含）以上的中國公民，審核本人居民身份證

正確答案：ABC

172、境外個(gè)人，是指持（）的外國公民以及港澳臺同胞。一一［多選題］

A境外護(hù)照

B港澳居民來往內(nèi)地通行證

C臺灣居民來往內(nèi)地通行證

D中國護(hù)照

正確答案：ABC

173、直系親屬是指（）。一一［多選題］

A父母

B子女

C配偶

D兄弟

E姐妹

正確答案：ABC

174、直系親屬關(guān)系證明包括（）o——［多選題］

A能證明直系親屬關(guān)系的戶口簿、結(jié)婚證、出生證明

B街道辦事處等政府基層組織或公安部門、公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明

C工作單位出具的有效親屬關(guān)系證明

D境外個(gè)人憑大使館出具的相關(guān)證明文件

正確答案：ABD

175、個(gè)人外匯儲蓄賬戶的收支范圍為（）。一一［多選題］

A非經(jīng)營性外匯收付

B本人或其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)

C經(jīng)營性外匯收付

D資本項(xiàng)目外匯收付

正確答案：AB

176、關(guān)于外匯儲蓄賬戶正確的為（）。一一［多選題］

A個(gè)人外匯儲蓄賬戶是指用于個(gè)人經(jīng)