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精品文檔就在這里-------------各類專業(yè)好文檔,值得你下載,教育,管理,論文,制度,方案手冊,應(yīng)有盡有-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------精品文檔---------------------------------------------------------------------《商業(yè)銀行管理學(xué)》復(fù)習(xí)綱要通過本課程的學(xué)習(xí),學(xué)生應(yīng)該理解商業(yè)銀行產(chǎn)生和發(fā)展、商業(yè)銀行的功能與作用、商業(yè)銀行的經(jīng)營管理理論,掌握商業(yè)銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和創(chuàng)新業(yè)務(wù),包括:資產(chǎn)負債管理理論和方法、流動性管理、存款業(yè)務(wù)管理、貸款業(yè)務(wù)管理、資本管理、投資業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)等。在系統(tǒng)了解商業(yè)銀行經(jīng)營管理的同時,能夠運用基本理論知識,分析現(xiàn)實問題。一、重要名詞商業(yè)銀行;是以營利為目的,以經(jīng)營商品貨幣為對象的金融企業(yè)?;鞓I(yè)經(jīng)營;指銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營可以不受任何限制,即銀行業(yè),證券業(yè)和保險業(yè)的相互滲透與一體化經(jīng)營的一種經(jīng)營模式。P8分業(yè)經(jīng)營;指銀行業(yè),證券業(yè)和保險業(yè)的業(yè)務(wù)嚴格分開,禁止業(yè)務(wù)交叉,彼此的資金不允許相互融通的經(jīng)營方式。P7商業(yè)銀行的流動性;商業(yè)銀行滿足存款人提取現(xiàn)金、支付到期債務(wù)和借款人正常貸款需求的能力現(xiàn)金頭寸;是指可供銀行直接,自主運用的資金。P68貸款承諾;指銀行和客戶之間達成的一種具有法律效力的正式貸款合同。P254貸款出售;指銀行將已發(fā)放的貸款出售給其他金融機構(gòu)或投資者,重新獲得資金來源并獲取手續(xù)費收入的一種業(yè)務(wù)方式。P260持續(xù)期(久期);指債券的平均有效期限,它反映了現(xiàn)金流量的時間價值。P34回購協(xié)議;指銀行按照約定的價格出售高質(zhì)量,高流動的資產(chǎn),同時雙方商定,在未來某一特定時間以略高的價格將其購回,P124同業(yè)拆借;是指銀行間的短期借款,主要用于銀行臨時性流動性需求,滿足日常資金周轉(zhuǎn)的需要。P123利率敏感性資產(chǎn)/負債;指資產(chǎn)收益和負債成本對市場利率變動的敏感程度。P30流動性溢價;是指遠期利率和未來即期利率之間的差額。P29利率敏感性缺口;就是利率敏感性資產(chǎn)與利率敏感性負債之間的差額,它反映了銀行資金的利率風(fēng)險暴露情況。P30利率期限結(jié)構(gòu);反映了銀行管理者對未來即期利率的預(yù)期,以便更好的確定不同證券的價格和貸款之間的關(guān)系,從而進行投資與貸款組合,防范銀行經(jīng)營風(fēng)險。P27經(jīng)濟增加值(EVA);銀行稅后凈營業(yè)利潤與全部資本成本的差額。P61可用頭寸;指銀行扣除法定準備金存款以后的所有現(xiàn)金資產(chǎn)。P69流動性風(fēng)險敞口;當(dāng)銀行的資金來源與運用不匹配,即商業(yè)銀行的流動性資金來源與運用之差。P73超額存款準備金;是金融機構(gòu)存放在中央銀行、超出法定存款準備金的部分,主要用于支付清算、頭寸調(diào)撥或作為資產(chǎn)運用的備用資金.核心資本;是由商業(yè)銀行的股權(quán)資本和賬面上的收益構(gòu)成的。P89次級債券;指銀行發(fā)行的年付利息的期限較長的大額債務(wù)資本。P91巴塞爾協(xié)議;該協(xié)議第一次建立了一套完整的國際通用的、以加權(quán)方式衡量表內(nèi)與表外風(fēng)險的資本充足率標準,有效地扼制了與債務(wù)危機有關(guān)的國際風(fēng)險。資本充足率;指資本總額與加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額的比例,反映商業(yè)銀行在存款人和債權(quán)人的資產(chǎn)遭到損失之后,該銀行能以自有資本承擔(dān)損失的程度經(jīng)濟資本;經(jīng)濟資本的大小取決于銀行凈資產(chǎn)價值變化的分布情況,它是衡量銀行風(fēng)險的有效工具,通常采用以VaR為基礎(chǔ)的風(fēng)險衡量方法來計算銀行面臨風(fēng)險時所需要的經(jīng)濟資本。P100不良貸款;是指客戶未能按照約定期限償還的貸款。P173中間業(yè)務(wù);又稱無風(fēng)險的表外業(yè)務(wù),指商業(yè)銀行不運用或極少運用自己的資金資源,以中間人的身份替客戶辦理收付和其他事項,提供各類金融服務(wù),從中收取手續(xù)費的業(yè)務(wù)。P229保理;又稱應(yīng)收賬款買斷業(yè)務(wù),是指銀行或保險公司購買出口商的應(yīng)收賬款從而取得貸款資金的一種銀行業(yè)務(wù)P217信用證;進出口商簽訂貿(mào)易合同后,進口商請求銀行開立或向出口商保證付款的文件。P216表外業(yè)務(wù);指商業(yè)銀行從事的,按照通行的會計準則,不列入銀行資產(chǎn)負責(zé)表而出現(xiàn)在財務(wù)報表腳注中的交易活動。P246金融期貨;指買賣雙方在交易所以公開競價的方式,承諾在將來一特定時間及價格下來交割一個標準數(shù)量的金融產(chǎn)品買賣合約。P263金融期權(quán);授予買方以某種權(quán)利但不是一種義務(wù),在未來某一特定日期之前,以協(xié)定的價格買入或賣出合約所規(guī)定的特定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)。P266金融互換:指交易雙方依據(jù)事先約定的規(guī)則,在未來的一段時間內(nèi),互相交換一系列現(xiàn)金流量的交易。P271二、重要問題1、簡述商業(yè)銀行的特點和功能。2、簡述巴塞爾新資本協(xié)議“三大支柱”及主要內(nèi)容3、影響借款業(yè)務(wù)的因素有哪些?4、簡述銀行對消費者貸款信用評估的方法。5、簡述商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)的異同。6、簡述商業(yè)銀行問題貸款的成因。7、簡述商業(yè)銀行證券投資的目的與對象。8、商業(yè)銀行“三性”經(jīng)營管理原則是什么?9、影響商業(yè)銀行存款增長的因素有哪些?10、表外業(yè)務(wù)發(fā)展的原因有哪些?11、銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)的演變歷程及驅(qū)動因素。12、商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理理論的演變階段及內(nèi)容13、商業(yè)銀行流動性風(fēng)險產(chǎn)生的原因14、現(xiàn)今頭寸的構(gòu)成有哪些15、持續(xù)期缺口管理的內(nèi)容16、巴塞爾資本協(xié)議對銀行業(yè)的意義17、存款和借款管理的要點18、不良貸款的原因及處理方法19、私人銀

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