【統(tǒng)計學在金融領域應用的探究3800字】

統(tǒng)計學在金融領域應用的探究目錄TOC\o"1-2"\h\u24541關于統(tǒng)計學在金融領域應用的探究 116146一、統(tǒng)計學在金融領域的應用 23912（一）利用統(tǒng)計學了解并總結(jié)金融規(guī)律 222931（二）利用統(tǒng)計學分析并完善決策 331900（三）利用統(tǒng)計學有效防范金融風險 313748二、統(tǒng)計學在金融領域應用中的完善 327648（一）完善統(tǒng)計學的知識體系 33027（二）完善統(tǒng)計學領域的人才培養(yǎng) 328135三、總結(jié)于展望 39718四、結(jié)束語 414868參考文獻 4摘要：隨著時代前進的步伐快節(jié)奏，國內(nèi)市場經(jīng)濟正在持續(xù)發(fā)展，我國的金融市場與證券市場也在逐漸興盛起來。尤其是在金融市場與證券市場蓬勃發(fā)展的過程中，它對統(tǒng)計學及有關理論不斷取得突破性進展，起著舉足輕重的推動作用。本文在介紹統(tǒng)計學一般情況的基礎上，對統(tǒng)計學的概念和發(fā)展進行闡述，分析統(tǒng)計學基本方法。主要是對統(tǒng)計學在國內(nèi)金融與證券市場上的運用以及今后的發(fā)展，文中還指出目前統(tǒng)計學在金融領域中應用所面臨的一些問題，針對問題，提出解決措施。希望通過本文，可以為同業(yè)人員提供一些新的參考和思考，它給統(tǒng)計學在金融這一領域中更好的運用帶來了新生機。關鍵詞：統(tǒng)計學；金融領域；研究策略在B站“談金融之光溢”UP主發(fā)布的視頻里，《股權分置》一書說明，在資本市場蓬勃發(fā)展的今天，股權分置所帶來的缺陷越來越明顯，極大地制約著資本市場向縱深方向發(fā)展。那么初期此類局面究竟是如何產(chǎn)生的呢？其究竟帶來了怎樣的問題？通過看視頻來學習，筆者獲悉，較早出現(xiàn)分置情況，始于2005年4月份的股權分置改革，使得非流通股、流通股股東之間長期的利益分割情況得到了矯正，市場的定價機制得到理順，在體制上，市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異得以消除，這對于恢復資本市場的功能，從而促進其全方位的改革，有著歷史性的重大意義。此后，股權分置改革給中國資本市場帶來如下啟示：首先，資本市場上定價功能會恢復并提高。股權分置時代的人多了起來，中國市場就是一個“投機市”，人們注意用“凈資產(chǎn)”等則務指標判斷其價值，因而有轉(zhuǎn)讓不能低于凈資產(chǎn)這樣的規(guī)定。在股權分置改革結(jié)束之后，估值核心概念將由“賬面”向“市場”轉(zhuǎn)變，由“過去”到“未來”，資本市場定價功能進一步完善。第二是資本市場的投融資功能將不斷完善，股權分置等問題，由于非流通股與流通股的“不同的股票有不同的價格和權利，致使兩種股東收益函數(shù)存在差異，資本市場投融資功能嚴重失真。股改會使這兩類股票的區(qū)別得到根本消除，實現(xiàn)“同股同價同權”，然后使得兩類股東具有共同利益平臺，收益函數(shù)相同，共同關心企業(yè)經(jīng)營情況，獲得因企業(yè)良好表現(xiàn)而產(chǎn)生的分紅派息及二級市場收益等。第三是資本市場有效性增強，市場化趨勢愈加明顯。在股權分置時代，市場資產(chǎn)價值變化和實體經(jīng)濟變化基本不存在正相關性，改革結(jié)束之后，市場對于實體經(jīng)濟所體現(xiàn)出來的敏感度將增強“政策市”的印記也將在市場功能不斷完善的過程中慢慢褪去。市場和實體經(jīng)濟關聯(lián)度將提高，將呈現(xiàn)不斷壯大的態(tài)勢。以統(tǒng)計學為基礎的股權分置改革對證券市場的市場效應，在國內(nèi)已收到很大效果，統(tǒng)計學以其準確的定量研究，逐步成為金融與證券市場的發(fā)展趨勢，統(tǒng)計學及其相關理論隨著時代背景的創(chuàng)新，亦體現(xiàn)出新價值。因此，本論文對統(tǒng)計學在金融領域中的運用進行探索，對當前我國股市具有實際意義。一、統(tǒng)計學在金融領域的應用（一）利用統(tǒng)計學了解并總結(jié)金融規(guī)律無論從哪個市場發(fā)展來看，每個行業(yè)都不能脫離其發(fā)展規(guī)律而存在，在金融領域，同樣適用，統(tǒng)計學是其中不可或缺的一部分，它為金融提供了一個科學的預測方法。一，問題的提出金融行業(yè)通常有著變化快、數(shù)據(jù)化的分析性較強、數(shù)字領域龐大等特征，正因為如此，統(tǒng)計學的地位是巨大的。隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展，需要對金融更深一步探索，分析金融市場時，許多經(jīng)濟學教授、名人不甘落后，浩浩蕩蕩的團隊一起學習吧、找出經(jīng)濟周期的運行規(guī)律。其中，最重要的一點便是利用統(tǒng)計技術來建立起一套行之有效的數(shù)學模型，從而幫助我們更好地了解整個經(jīng)濟體系，進而實現(xiàn)對未來經(jīng)濟運行趨勢的判斷與預測。如美國斯坦福大學經(jīng)濟學大師劉教授，則對“定量分析”原理和使用方法進行研究，并且通過該方法，成功預測了一個國家短期內(nèi)可能發(fā)生的經(jīng)濟危機，這樣就能夠說明，統(tǒng)計學的運用，對怎樣科學地去預測金融發(fā)展規(guī)律，具有極為重要的意義。當然，這其中最關鍵的便是要掌握好統(tǒng)計學應用的技巧和方法。因為，只要用這種數(shù)學方法，就能順利地作出預測，然后，我們能夠在一定程度上防止例如經(jīng)濟危機所預言的后果，能夠極大程度上降低金融危機所造成的損失。由此可見，統(tǒng)計學與金融有著十分緊密的關系，并且統(tǒng)計學在金融市場中也發(fā)揮著非常關鍵的作用。只要適當?shù)娜ナ褂媒y(tǒng)計學的應用，便能系統(tǒng)性地研究金融市場上所有交易數(shù)據(jù)，由此引出了金融市場發(fā)展趨向和周期變化這樣一些重要結(jié)論，而這一結(jié)論，對于投資者而言，才是最關鍵的。在當今開放發(fā)展的金融領域，金融投資慢慢得到了支持與把握，漸漸地，它成了個人或家庭理財?shù)姆绞健＝鹑谛袠I(yè)的不斷發(fā)展，使得金融投資的種類越來越多，其中就包括了金融投資統(tǒng)計方法的使用。甚至連金融行業(yè)非專業(yè)投資者也不知該怎么預判，他們還能利用統(tǒng)計學軟件應用所獲得的數(shù)據(jù)分析，對股市變化進行反饋，通過整理和分析資料，實現(xiàn)了投資規(guī)律的有效認識，協(xié)助非專業(yè)者制訂計劃。（二）利用統(tǒng)計學分析并完善決策在統(tǒng)計學飛速發(fā)展的今天，其作為金融領域的一項重要分析，是將統(tǒng)計學應用于該行業(yè)的關鍵要素。首先，要了解，金融分析為其發(fā)展決策提供了必要的前提，與此同時，其決策執(zhí)行情況還將對整個行業(yè)發(fā)展策略目標和程度產(chǎn)生直接影響。而且在該領域，采用統(tǒng)計學的方法綜合分析資料，對數(shù)據(jù)波動情況進行評判，對其作了準確地分析，以達到數(shù)據(jù)高價值使用和資金正向收益效果，從而，為正確執(zhí)行決策打下基礎?，F(xiàn)在已在領域中得到應用的統(tǒng)計學方法，已為專業(yè)人士所廣泛知曉，例如，協(xié)整檢驗，ECM模型等、非平穩(wěn)的時間計量經(jīng)濟模型，等等。（三）利用統(tǒng)計學有效防范金融風險在面臨與金融危機相似的危險時，國家一定要做好防范措施。須知其風險有很大的沖擊面、社會危害性大，并有一定連鎖反應，等等，危機爆發(fā)后，會引起各個行業(yè)、各階層人口受資金負向發(fā)展影響。所以，為了使市場能夠健康良性地發(fā)展，就要規(guī)避風險。第一，需強化對市場風險程度的管控，從經(jīng)濟源頭上搞好相關防范風險政策工作，而統(tǒng)計學的優(yōu)良特質(zhì)，正好能有針對性地去預測市場的風險，以采取防范措施。由于統(tǒng)計學具有強大數(shù)據(jù)分析能力，還意味著能給市場帶來更準確的數(shù)據(jù)指標，我們可從統(tǒng)計學分析中獲得危機發(fā)生的潛在原因，由此，采取了一些措施，對金融領域而言，統(tǒng)計學的應用，起著良好的預防作用。二、統(tǒng)計學在金融領域應用中的完善（一）完善統(tǒng)計學的知識體系從統(tǒng)計學的發(fā)展來看，我們明確知道，其數(shù)學成就起源于我國古代，但是，近代統(tǒng)計學理論發(fā)源于國外，我國學者對其研究較晚。而現(xiàn)在，中國現(xiàn)代金融體系在改革之后就非常值得關注，所以，我們還有一個系統(tǒng)性的開發(fā)與研究的歷史。但是與世界相比較，我們發(fā)展過程緩慢，因此，統(tǒng)計學知識體系不斷完善，有助于增進我國與世界各國理論研究的交流與借鑒。（二）完善統(tǒng)計學領域的人才培養(yǎng)專業(yè)領域要拓展，要發(fā)展，勢必要靠人才，為了開拓金融領域，促進市場的發(fā)展，那就要大力發(fā)展統(tǒng)計學這門學科了，因而培養(yǎng)新時代專業(yè)型人才、如何培養(yǎng)人才顯得格外關鍵。而且國內(nèi)該學科在實際工作中，特別是在高端學歷，金字塔尖行業(yè)中的學習運用非常稀缺，由于該專業(yè)對于高素質(zhì)的人才和綜合能力都有極高的需求，它要求我國高等教育必須著重培養(yǎng)該領域人才。專業(yè)細分已成為專業(yè)人才培養(yǎng)的重大舉措，由于這樣，才能高度地培養(yǎng)出適合金融領域發(fā)展的各類人才。畢竟，牽扯到了領域中的有關人員，不但要有充分的知識儲備，還必須有足夠的實踐經(jīng)驗，對于專業(yè)一定要十分重視。所以要培養(yǎng)統(tǒng)計學人才，引起人們的注意。三、總結(jié)于展望對市場和價格進行了定量的研究。使用統(tǒng)計工具處理各類證券的金融數(shù)據(jù)，對各因素影響強度進行了較全面的分析。其主要形式是：第一，對未來價值進行了展望，對證券發(fā)行上市，價格理論定位以及金融衍生證券價進行了研究。第二，投資的分析預測、證券期貨價格決非第二階段考驗。其能反饋市場應用執(zhí)行效果，通過試驗檢驗，優(yōu)化了各技術指標適用性，并對處置周期效果進行了比較分析。第三，市場指數(shù)設計的合理性、證券和期貨價格走勢之間是否互相制約以及是否具有同類型證券之間的確定關聯(lián)。第四，政策評估方面，對市場系統(tǒng)風險預警和控制進行了研究，并探討了不同投資組合對其產(chǎn)生的影響。四、結(jié)束語在現(xiàn)代化技術的持續(xù)發(fā)展中，統(tǒng)計學的應用雖然對金融領域發(fā)展起到推動作用，但對其資料數(shù)據(jù)的調(diào)查依舊不夠準確，要想改善此問題，最大限度地避免數(shù)據(jù)的滯后、計算復雜等等，不僅可以加強風險應對能力，還可以為他們的風險防范奠定扎實的基礎。當然，正視我們金融領域統(tǒng)計學中存在的問題，唯有直面問題的出現(xiàn)才能更好的發(fā)揮出我們所能擁有的資源來解決這些問題。在如今到處都充斥著信息化，數(shù)字化的環(huán)境中，這一領域的開發(fā)，更成為我們必然要持續(xù)不斷地改革的重大項目，筆者認為，在統(tǒng)計學研究不斷深入發(fā)展的今天，結(jié)合知識理論應用會更加精確和復雜，在金融領域，我們將迎來更加光明的未來。參考文獻[1]徐浩東.統(tǒng)計學在金融領域的應用研究[J].農(nóng)場經(jīng)濟管理,2020(2):3.[2]劉紅英.