融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策動(dòng)態(tài)與應(yīng)對(duì)考核試卷

融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策動(dòng)態(tài)與應(yīng)對(duì)考核試卷考生姓名：__________答題日期：__________得分：__________判卷人：__________

一、單項(xiàng)選擇題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.關(guān)于融資租賃行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，以下哪個(gè)說法是正確的？（）

A.由中國(guó)人民銀行監(jiān)管

B.由中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管

C.由國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)監(jiān)管

D.由中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管

2.以下哪項(xiàng)政策對(duì)融資租賃行業(yè)的監(jiān)管影響最大？（）

A.《公司法》

B.《商業(yè)銀行法》

C.《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》

D.《證券法》

3.《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》實(shí)施的時(shí)間是？（）

A.2018年1月1日

B.2019年6月1日

C.2020年1月1日

D.2021年4月1日

4.以下哪個(gè)行為違反了融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策？（）

A.租賃公司為承租人提供融資租賃服務(wù)

B.租賃公司未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行資產(chǎn)支持證券

C.租賃公司向投資者提供保本保息承諾

D.租賃公司開展租賃業(yè)務(wù)時(shí)遵循市場(chǎng)原則

5.融資租賃公司應(yīng)具備的條件之一是注冊(cè)資本最低限額為？（）

A.1000萬元人民幣

B.3000萬元人民幣

C.5000萬元人民幣

D.10000萬元人民幣

6.以下哪個(gè)政策要求融資租賃公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制？（）

A.《公司法》

B.《商業(yè)銀行法》

C.《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》

D.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》

7.融資租賃公司的杠桿率不應(yīng)超過以下哪個(gè)比例？（）

A.5倍

B.8倍

C.10倍

D.12倍

8.以下哪個(gè)行業(yè)的融資租賃業(yè)務(wù)受到嚴(yán)格監(jiān)管？（）

A.房地產(chǎn)

B.教育

C.醫(yī)療

D.農(nóng)業(yè)

9.融資租賃公司在進(jìn)行資產(chǎn)證券化時(shí)，以下哪個(gè)行為是被允許的？（）

A.將租金債權(quán)作為基礎(chǔ)資產(chǎn)

B.將承租人信用作為增信措施

C.將租賃物所有權(quán)作為增信措施

D.不設(shè)置任何增信措施

10.以下哪個(gè)選項(xiàng)屬于融資租賃公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)的要求？（）

A.租賃公司可從事與租賃業(yè)務(wù)無關(guān)的金融業(yè)務(wù)

B.租賃公司應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送虛假信息

C.租賃公司應(yīng)建立健全內(nèi)部管理制度

D.租賃公司可要求承租人提供擔(dān)保

11.關(guān)于融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策，以下哪個(gè)說法是錯(cuò)誤的？（）

A.監(jiān)管政策旨在規(guī)范融資租賃公司經(jīng)營(yíng)行為

B.監(jiān)管政策旨在保護(hù)投資者權(quán)益

C.監(jiān)管政策旨在限制融資租賃業(yè)務(wù)的發(fā)展

D.監(jiān)管政策旨在防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

12.以下哪個(gè)選項(xiàng)是融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策對(duì)租賃物所有權(quán)的要求？（）

A.租賃物所有權(quán)必須轉(zhuǎn)移給承租人

B.租賃物所有權(quán)必須保留在租賃公司

C.租賃物所有權(quán)可以轉(zhuǎn)移給承租人，也可以保留在租賃公司

D.租賃物所有權(quán)轉(zhuǎn)移與否與監(jiān)管政策無關(guān)

13.融資租賃公司在進(jìn)行資產(chǎn)證券化時(shí)，以下哪個(gè)要求是必須遵守的？（）

A.租賃公司無需對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行信息披露

B.租賃公司可將風(fēng)險(xiǎn)較高的資產(chǎn)納入基礎(chǔ)資產(chǎn)

C.租賃公司應(yīng)確?；A(chǔ)資產(chǎn)的現(xiàn)金流可覆蓋證券本息

D.租賃公司可不對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

14.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)融資租賃行業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查？（）

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)

D.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

15.融資租賃公司違反監(jiān)管政策會(huì)受到以下哪種處罰？（）

A.罰款

B.責(zé)令改正

C.沒收違法所得

D.以上都是

16.以下哪個(gè)行為可能導(dǎo)致融資租賃公司受到監(jiān)管處罰？（）

A.按時(shí)支付租金

B.違規(guī)向承租人提供融資

C.租賃合同中明確租金支付方式

D.按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

17.融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策中，以下哪個(gè)措施旨在保護(hù)投資者權(quán)益？（）

A.提高租賃公司注冊(cè)資本要求

B.加強(qiáng)對(duì)租賃公司經(jīng)營(yíng)行為的監(jiān)管

C.要求租賃公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)披露

D.以上都是

18.以下哪個(gè)行業(yè)受到融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策的特別關(guān)注？（）

A.高科技產(chǎn)業(yè)

B.文化產(chǎn)業(yè)

C.金融服務(wù)業(yè)

D.產(chǎn)能過剩行業(yè)

19.融資租賃公司在進(jìn)行跨境融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪個(gè)要求是必須遵守的？（）

A.無需遵守國(guó)內(nèi)監(jiān)管政策

B.遵守國(guó)內(nèi)監(jiān)管政策，無需遵守國(guó)際監(jiān)管要求

C.遵守國(guó)內(nèi)監(jiān)管政策，同時(shí)遵守國(guó)際監(jiān)管要求

D.以上都不是

20.以下哪個(gè)說法是關(guān)于融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策的正確表述？（）

A.監(jiān)管政策將逐步放寬對(duì)融資租賃公司的要求

B.監(jiān)管政策旨在促進(jìn)融資租賃行業(yè)的快速發(fā)展

C.監(jiān)管政策將加強(qiáng)對(duì)融資租賃公司的合規(guī)要求

D.監(jiān)管政策對(duì)融資租賃行業(yè)的發(fā)展持悲觀態(tài)度

（注：以上試題僅供學(xué)習(xí)和參考，實(shí)際考試內(nèi)容以相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布為準(zhǔn)。）

二、多選題（本題共20小題，每小題1.5分，共30分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策的目標(biāo)包括以下哪些？（）

A.促進(jìn)融資租賃市場(chǎng)健康發(fā)展

B.規(guī)范融資租賃公司經(jīng)營(yíng)行為

C.保護(hù)投資者合法權(quán)益

D.提高融資租賃公司盈利能力

2.以下哪些行為屬于融資租賃公司的合規(guī)經(jīng)營(yíng)？（）

A.定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送經(jīng)營(yíng)信息

B.對(duì)租賃物進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債券

D.建立健全內(nèi)部管理制度

3.融資租賃公司應(yīng)遵循的風(fēng)險(xiǎn)管理原則包括以下哪些？（）

A.全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則

B.風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配原則

C.獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)管理原則

D.依法合規(guī)原則

4.以下哪些情況可能導(dǎo)致融資租賃公司受到監(jiān)管部門的處罰？（）

A.未按時(shí)報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告

B.超過規(guī)定的杠桿率

C.未對(duì)租賃物進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.拒絕接受監(jiān)管部門的檢查

5.融資租賃公司開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些做法是被允許的？（）

A.選擇優(yōu)質(zhì)租賃資產(chǎn)作為基礎(chǔ)資產(chǎn)

B.將租金債權(quán)作為基礎(chǔ)資產(chǎn)

C.設(shè)置合理的增信措施

D.不對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

6.以下哪些屬于融資租賃公司的主要業(yè)務(wù)范圍？（）

A.直接融資租賃

B.轉(zhuǎn)租賃

C.回租

D.投資咨詢

7.以下哪些因素可能影響融資租賃公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)？（）

A.資本充足率

B.風(fēng)險(xiǎn)控制能力

C.業(yè)務(wù)合規(guī)性

D.公司盈利水平

8.在融資租賃業(yè)務(wù)中，以下哪些做法有利于保護(hù)承租人權(quán)益？（）

A.明確租賃合同中的租金支付方式和期限

B.對(duì)租賃物進(jìn)行投保

C.提供租金違約金條款

D.向承租人提供租賃物的維護(hù)保養(yǎng)服務(wù)

9.融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策中，以下哪些措施旨在防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.加強(qiáng)對(duì)融資租賃公司資本充足率的監(jiān)管

B.限制融資租賃公司業(yè)務(wù)范圍

C.推動(dòng)融資租賃公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)披露

D.提高融資租賃公司注冊(cè)資本要求

10.以下哪些情況可能導(dǎo)致融資租賃公司被認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)？（）

A.業(yè)務(wù)單一，依賴特定客戶

B.資本充足率低于監(jiān)管要求

C.租賃物集中于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)

D.內(nèi)部管理制度不健全

11.融資租賃公司在進(jìn)行跨境融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些做法是合規(guī)的？（）

A.了解并遵守相關(guān)國(guó)家的法律法規(guī)

B.進(jìn)行充分的市場(chǎng)調(diào)研和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.與具有良好信譽(yù)的境外企業(yè)合作

D.忽視國(guó)內(nèi)外監(jiān)管政策的差異

12.以下哪些因素可能導(dǎo)致融資租賃公司調(diào)整其業(yè)務(wù)策略？（）

A.監(jiān)管政策的變化

B.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇

C.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化

D.以上都是

13.在融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策中，以下哪些措施有助于提高市場(chǎng)透明度？（）

A.要求融資租賃公司披露業(yè)務(wù)信息

B.加強(qiáng)對(duì)融資租賃公司財(cái)務(wù)報(bào)告的監(jiān)管

C.定期發(fā)布行業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

D.對(duì)融資租賃公司進(jìn)行分類監(jiān)管

14.以下哪些情況下，融資租賃公司應(yīng)當(dāng)重新評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)控制策略？（）

A.租賃物所在行業(yè)發(fā)生重大變化

B.承租人信用狀況惡化

C.監(jiān)管政策發(fā)生調(diào)整

D.公司內(nèi)部管理制度發(fā)生變化

15.融資租賃公司在進(jìn)行資產(chǎn)證券化時(shí)，以下哪些做法是符合監(jiān)管要求的？（）

A.確保基礎(chǔ)資產(chǎn)的現(xiàn)金流可覆蓋證券本息

B.對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行充分的信息披露

C.評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

16.以下哪些屬于融資租賃公司應(yīng)披露的信息？（）

A.公司治理結(jié)構(gòu)

B.資產(chǎn)質(zhì)量狀況

C.風(fēng)險(xiǎn)管理策略

D.股東及其關(guān)聯(lián)方信息

17.融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策中，以下哪些措施旨在促進(jìn)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)？（）

A.統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

B.打擊非法租賃業(yè)務(wù)

C.加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的監(jiān)管

D.提高行業(yè)準(zhǔn)入門檻

18.以下哪些行為可能被視為違反融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策？（）

A.租賃公司為不具備資質(zhì)的承租人提供融資

B.租賃公司違規(guī)承諾保本保息

C.租賃公司未經(jīng)批準(zhǔn)變更業(yè)務(wù)范圍

D.租賃公司按時(shí)支付租金

19.融資租賃公司在面對(duì)監(jiān)管政策調(diào)整時(shí)，以下哪些做法是合理的？（）

A.及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)策略

B.加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)和宣貫

C.尋求專業(yè)法律意見

D.拒絕執(zhí)行監(jiān)管政策

20.以下哪些因素會(huì)影響融資租賃行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)？（）

A.監(jiān)管政策的變化

B.經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平

C.金融市場(chǎng)環(huán)境

D.科技創(chuàng)新的推進(jìn)

（注：以上試題僅供學(xué)習(xí)和參考，實(shí)際考試內(nèi)容以相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布為準(zhǔn)。）

三、填空題（本題共10小題，每小題2分，共20分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.融資租賃行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)在中國(guó)是______。（）

2.根據(jù)《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》，融資租賃公司的注冊(cè)資本最低限額為______元人民幣。（）

3.融資租賃公司的杠桿率不應(yīng)超過______倍。（）

4.融資租賃公司進(jìn)行資產(chǎn)證券化時(shí)，基礎(chǔ)資產(chǎn)的現(xiàn)金流應(yīng)可覆蓋證券的______和______。（）

5.融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策旨在______、______和______。（）

6.融資租賃公司在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全______和______。（）

7.融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策要求，租賃物的所有權(quán)______或______。（）

8.融資租賃公司在面對(duì)監(jiān)管政策調(diào)整時(shí)，應(yīng)及時(shí)______和______。（）

9.影響融資租賃行業(yè)發(fā)展的因素包括______、______和______。（）

10.融資租賃公司在進(jìn)行跨境業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守______和______的監(jiān)管要求。（）

四、判斷題（本題共10小題，每題1分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.融資租賃公司可以從事與租賃業(yè)務(wù)無關(guān)的金融業(yè)務(wù)。（）

2.融資租賃公司在進(jìn)行資產(chǎn)證券化時(shí)，無需對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行信息披露。（）

3.融資租賃公司必須將租賃物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給承租人。（）

4.監(jiān)管政策對(duì)融資租賃行業(yè)的發(fā)展持悲觀態(tài)度。（）

5.融資租賃公司可以未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行資產(chǎn)支持證券。（）

6.融資租賃公司向投資者提供保本保息承諾是合規(guī)行為。（）

7.融資租賃公司只需遵守國(guó)內(nèi)監(jiān)管政策，無需關(guān)注國(guó)際監(jiān)管要求。（）

8.融資租賃公司資本充足率越高，其面臨的監(jiān)管壓力越小。（）

9.融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策的主要目標(biāo)是提高融資租賃公司的盈利能力。（）

10.融資租賃公司可以拒絕接受監(jiān)管部門的檢查。（）

（注：以上試題僅供學(xué)習(xí)和參考，實(shí)際考試內(nèi)容以相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布為準(zhǔn)。）

五、主觀題（本題共4小題，每題10分，共40分）

1.請(qǐng)結(jié)合融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策，分析融資租賃公司在進(jìn)行資產(chǎn)證券化時(shí)需要注意的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

2.在當(dāng)前監(jiān)管環(huán)境下，融資租賃公司如何調(diào)整其業(yè)務(wù)策略以適應(yīng)監(jiān)管政策的變化？請(qǐng)從市場(chǎng)定位、業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面進(jìn)行論述。

3.請(qǐng)闡述融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策對(duì)保護(hù)投資者權(quán)益的具體措施，并分析這些措施在實(shí)際操作中的效果。

4.針對(duì)跨境融資租賃業(yè)務(wù)，請(qǐng)分析融資租賃公司應(yīng)如何遵守國(guó)內(nèi)外監(jiān)管要求，并列舉可能遇到的挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)策略。

（注：以上試題僅供學(xué)習(xí)和參考，實(shí)際考試內(nèi)容以相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布為準(zhǔn)。）

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.C

3.D

4.C

5.B

6.C

7.C

8.D

9.A

10.B

11.C

12.C

13.C

14.D

15.D

16.B

17.A

18.D

19.C

20.C

二、多選題

1.ABC

2.AB

3.ABCD

4.ABC

5.ABC

6.ABC

7.ABC

8.ABC

9.ABCD

10.ABCD

11.ABC

12.ABCD

13.ABC

14.ABCD

15.ABC

16.ABCD

17.ABC

18.ABC

19.ABC

20.ABCD

三、填空題

1.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

2.3000萬元人民幣

3.10倍

4.本金、利息

5.規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為、保護(hù)投資者權(quán)益、防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

6.內(nèi)部管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制

7.轉(zhuǎn)移給承租人、保留在租賃公司

8.調(diào)整業(yè)務(wù)策略、加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)

9.監(jiān)管政策變化、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、金融市場(chǎng)環(huán)境

10.國(guó)內(nèi)監(jiān)管政策、國(guó)際監(jiān)管要求

四、判斷題

1.