合規(guī)相關試題附有答案

合規(guī)相關試題一、單選題（24題）1.（）是公司持續(xù)健康發(fā)展的前提和基礎。[單選題]*A.誠實B.合規(guī)(正確答案)C.利益D.守信2.公司建立（）的合規(guī)管理框架。[單選題]*A.三道防線(正確答案)B.全面覆蓋C.綜合聯(lián)動D.上下一體3.公司各部門和各分支機構履行合規(guī)管理的()防線職責。[單選題]*A.第一道(正確答案)B.第二道C.第三道4.內部審計部門履行合規(guī)管理的()防線職責。[單選題]*A.第一道B.第二道C.第三道(正確答案)D.第四道5.地市級分公司應當于每年（）前將本單位上一年度的合規(guī)報告報送省級分公司合規(guī)管理部門。[單選題]*A.1月5日B.1月10日(正確答案)C.1月20日D.1月30日6.年度合規(guī)管理計劃應當報（）備案。[單選題]*A.本級公司總經理室B.上級公司合規(guī)管理部門(正確答案)C.上級公司總經理室D.自行留存7.（）履行合規(guī)管理的第二道防線職責。[單選題]*A.風險管理部門B.各機構各部門C.各單位總經理室D.合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位(正確答案)8.關于公司合規(guī)管理部門履行的職責，錯誤的是（）[單選題]*A.組織實施合規(guī)審核、合規(guī)檢查B.組織實施合規(guī)風險監(jiān)測，識別、評估和報告合規(guī)風險C.撰寫年度合規(guī)報告D.每年至少組織一次對所轄機構合規(guī)風險識別和評估(正確答案)9.公司各級機構在收到《行政處罰決定書》后，（）應會同相關職能部門對行政處罰事實、理由和依據(jù)，及前期異議、申辯及聽證反映的問題進行研究評估，提出是否申請行政復議或者提起行政訴訟的建議并報本級公司管理層審批[單選題]*A.合規(guī)管理部門B.行政處罰案件主責部門(正確答案)C.審計部門D.銷售部門10.與公司存在代理關系的保險銷售代理人員因保險銷售代理行為違反（）及()受到的監(jiān)管機關或其他有權國家機關的處罰，屬于行政處罰。[單選題]*A.國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定(正確答案)B.中國人壽保險股份有限公司保險銷售人員違規(guī)行為處理規(guī)定、國家法律法規(guī)C.中國人壽保險股份有限公司保險銷售人員違規(guī)行為處理規(guī)定、監(jiān)管規(guī)定D.國家法律法規(guī)、中國人壽保險股份有限公司保險銷售人員違規(guī)行為處理規(guī)定11.縣級以上機構（不含縣級）行政處罰案件主責部門收到《行政處罰事先告知書》后（）個工作日內，應填寫《行政處罰案件（告）快報表》[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.512.縣級以下（含營銷服務部）機構在收到《行政處罰事先告知書》后（）個工作日內，應填寫《行政處罰案件（告）快報表》[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.513.公司員工、勞務派遣人員或保險銷售代理人員經調查被監(jiān)管機關或其他有權國家機關處以行政處罰的，被處罰人員應于（）個工作日內報告所在機構或銷售渠道管理部門，所在機構或銷售渠道管理部門應在（）個工作日內填寫《行政處罰案件（告）快報表》或《行政處罰案件快報表》報送本級公司管理層并抄送本級法律合規(guī)職能部門。[單選題]*A.1.2B.1.1(正確答案)C.2.1D.2.214.法律合規(guī)職能部門應在收到行政處罰決定書且公司決定不提出行政復議或者行政訴訟后（）個工作日內啟動責任追究程序。[單選題]*A.5B.10(正確答案)C.15D.2015.重大行政處罰包括：總公司受到單項（）萬以上的處罰；省級分公司（含直屬專業(yè)機構）受到的單項（）萬元（含）以上的機構罰款；地市級分公司（含直轄市、計劃單列市的縣支公司）受到的單項（）萬元（含）以上的機構罰款；縣支級分公司及以下分支機構受到的單項（）萬元（含）以上的機構罰款[單選題]*A.100.50.20.10B.100.30.10.10C.100.30.20.10(正確答案)D.50.30.20.1016.重大行政處罰包括：各級機構被限制業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務等限制業(yè)務類行政處罰（）年以上，責令停業(yè)整頓，吊銷許可證等取消業(yè)務類行政處罰[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.517.公司（）為行政處罰案件歸口管理部門，負責公司行政處罰案件的統(tǒng)計、分析、上報及整改督導等工作。[單選題]*A.法律合規(guī)職能部門(正確答案)B.案發(fā)部門C.紀委辦公室D.辦公室18.下級機構受到行政處罰的，應將整改落實工作向上級機構報告，上級機構（）審核后，應向本級法律合規(guī)職能部門反饋整改報告。[單選題]*A.條線職能主管部門(正確答案)B.合規(guī)崗位人員C.風險管理部門D.審計部門19.發(fā)生行政處罰的，原則上行政處罰案件主責部門應當在收到《行政處罰決定書》之日起（）內完成案件整改落實工作，并向本級公司法律合規(guī)職能部門反饋整改報告。[單選題]*A.10日B.20日C.一個月(正確答案)D.三個月20.（）應按公司相關制度要求，做好行政處罰聲譽風險事前評估，準備回應口徑。[單選題]*A.法律合規(guī)管理部門B.辦公室C.行政處罰案件主責部門(正確答案)D.風險管理部門21.發(fā)生行政處罰的，原則上行政處罰主責部門應當在收到《行政處罰決定書》之日起()之內完成行政處罰案件整改落實工作，并向本級公司法律合規(guī)職能部門反饋整改報告。[單選題]*A.1個月(正確答案)B.2個月C.15日D.10日22.關聯(lián)交易應當訂立書面協(xié)議，協(xié)議期限原則上不超過（）年，按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易的條件進行。[單選題]*A.1B.2C.3(正確答案)D.4答案：C23.凡屬于“暫行”或“試行”的制度，施行滿（）年的，制度承辦部門應當每年對該類制度的執(zhí)行情況進行全面檢[單選題]*查，提出修訂為相對穩(wěn)定的正式制度或予以廢止的建議，納入公司制度建設計劃。A.1B.2C.3D.4(正確答案)24.所謂基本授權，是指公司在國家法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和公司章程規(guī)定的范圍內，對所轄分支機構從事一般經營管理活動的綜合性授權?；臼跈嘤行谙抟话銥椋ǎ┠辏跐M換發(fā)授權書。[單選題]*A.1B.2C.3(正確答案)D.4二、多選題（21題）1.合規(guī)管理的基本原則包括哪些（）*A.全面性原則(正確答案)B.獨立性原則(正確答案)C.適時性原則(正確答案)D.權責一致原則(正確答案)2.公司確定并推行的合規(guī)理念有（）*A.合規(guī)是發(fā)展的基石(正確答案)B.合規(guī)從基層做起C.合規(guī)人人有責(正確答案)D.主動合規(guī)(正確答案)3.合規(guī)人員應當具有與其履行職責相適應的資質和經驗，具有法律、保險、財會、金融等方面的專業(yè)知識，特別是應當具有把握（）、（）和（）的能力。*A.保險專業(yè)知識B.法律法規(guī)(正確答案)C.監(jiān)管規(guī)定(正確答案)D.公司內部管理制度(正確答案)4.公司合規(guī)管理部門履行以下合規(guī)職責（）*A.組織實施合規(guī)審核、合規(guī)檢查(正確答案)B.組織協(xié)調公司各部門和分支機構制定、修訂公司的崗位合規(guī)手冊(正確答案)C.撰寫年度合規(guī)報告(正確答案)D.協(xié)助相關部門制定和實施公司反洗錢制度(正確答案)5.公司應當在合規(guī)管理部門與其他風險管理部門間建立協(xié)作機制。其他風險管理部門負責（）包括自身合規(guī)風險在內的各類風險。*A.識別(正確答案)B.計量(正確答案)C.評估(正確答案)D.監(jiān)測(正確答案)6.合規(guī)管理部門應當對下列事項進行合規(guī)審核，重要的（）。*A.內部規(guī)章制度和義務規(guī)程(正確答案)B.義務、財務行為(正確答案)C.資金運用行為(正確答案)D.機構管理行為(正確答案)7.公司在（）設置合規(guī)管理部門*A.總公司(正確答案)B.省級分公司(正確答案)C.地市級分公司D.以上都是8.合規(guī)負責人是公司高級管理人員，不得兼管（）等可能與合規(guī)管理存在職責沖突的部門。*A.業(yè)務(正確答案)B.財務(正確答案)C.資金運用(正確答案)D.內部審計部門(正確答案)9.公司按照（）程序進行合規(guī)風險管理*A.監(jiān)測(正確答案)B.識別(正確答案)C.評估(正確答案)D.應對(正確答案)E.報告(正確答案)10.公司法律合規(guī)職能部門為行政處罰案件歸口管理部門，負責公司行政處罰案件的（）等工作。*A.統(tǒng)計(正確答案)B.分析(正確答案)C.上報(正確答案)D.整改督導(正確答案)11.公司各級機構要嚴格遵循（）的要求，樹立主動合規(guī)經營理念，落實合規(guī)經營管理責任，強化內部合規(guī)監(jiān)督檢查，從源頭防范行政處罰風險。*A.外部法律法規(guī)(正確答案)B.監(jiān)管規(guī)范(正確答案)C.公司內部規(guī)章制度(正確答案)D.行業(yè)12.公司各級機構行政處罰歸口管理部門可以（）、（）和（）為周期對行政處罰案件進行統(tǒng)計，并可根據(jù)實際需要開展季度和年度分析。行政處罰情況分析應報告本級公司管理層，必要時可向本級相關部門和下屬分支機構進行通報。*A.半月B.月度(正確答案)C.季度(正確答案)D.年度(正確答案)13.行政處罰整改落實工作，應至少涵蓋以下重點內容（）：*A.對行政處罰決定的執(zhí)行情況(正確答案)B.違法違規(guī)問題產生的原因及公司管理制度及業(yè)務流程存在的缺陷和不足(正確答案)C.具體整改措施，包括問題排查、整改落實及合規(guī)教育等(正確答案)D.違規(guī)問責情況(正確答案)14.分支機構滿足以下之一條件的處罰，屬于重大合規(guī)風險事件（）*A.被監(jiān)管機構處以單張罰單500萬元以上罰款(正確答案)B.沒收違法所得3000萬元以上(正確答案)C.被限制業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務等限制業(yè)務類行政處罰1年以上(正確答案)D.責令停業(yè)整頓，吊銷許可證等取消業(yè)務類行政處罰(正確答案)15.重大合規(guī)風險事件包括：公司（）、（）、（）被處以撤銷任職資格、禁止進入保險業(yè)等重大行政處罰。*A.董事(正確答案)B.監(jiān)事(正確答案)C.一般管理人員D.高級管理人員(正確答案)16.合規(guī)負責人、合規(guī)管理部門及合規(guī)崗位享有以下權利（）：*A.通過參加會議、查閱文件、調取數(shù)據(jù)、與有關人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取信息；(正確答案)B.對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進行獨立調查，可外聘專業(yè)人員或者機構協(xié)助工作；(正確答案)C．享有通暢的報告渠道，根據(jù)董事會確定的報告路線向總裁、董事會授權的專業(yè)委員會、董事會報告；(正確答案)D.董事會確定的其他權利(正確答案)17.法律合規(guī)職能部門應在收到行政（）且公司決定不提出行政復議或者行政訴訟后（）個工作日內啟動責任追究程序。*A.處罰決定書(正確答案)B.處罰告知書C.5D.10(正確答案)18.法律合規(guī)職能部門在接到主責部門或下級機構抄送或報送的行政處罰信息后，可根據(jù)行政處罰涉案情況和行政處罰分析統(tǒng)計數(shù)據(jù)，（）或（）向本級機構管理層及相關部門進行通報。*A.定期(正確答案)B.不定期(正確答案)C.每半年D.每年19.根據(jù)《行政處罰法》第三十二條，當事人有下列情形之一，應當從輕或者減輕行政處罰：（）*A.主動消除或者減輕違法行為危害后果的(正確答案)B.受他人脅迫或者誘騙實施違法行為的(正確答案)C.主動供述行政機關尚未掌握的違法行為的(正確答案)D.配合行政機關查處違法行為有立功表現(xiàn)的(正確答案)20.下列說法正確的是（）*A.宣傳材料不得使用比率性指標與其他保險產品進行對比，不得與銀行儲蓄、基金、國債等進行收益簡單比較。(正確答案)B.宣傳材料不得對保險產品的不確定利益承諾保證收益，或對相關情況作出保證性承諾，不得以歷史較高收益率宣傳或承諾保證收益。(正確答案)C.宣傳材料不得以銀行儲蓄、理財產品、信托產品、股票、基金、期貨等其他金融產品的名義宣傳銷售保險產品。(正確答案)D.宣傳材料不得以保險產品即將停售或執(zhí)行監(jiān)管新規(guī)等為由，限時限量、炒停售或進行誤導性宣傳。(正確答案)21.下列說法正確的是（）*A.公司各部門和各分支機構履行合規(guī)管理的第一道防線職責，對其職責范圍內的合規(guī)管理負有直接和第一位的責任。(正確答案)B.公司合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位履行合規(guī)管理的第二道防線職責，為公司的業(yè)務活動提供合規(guī)支持，組織、協(xié)調、監(jiān)督各部門和分支機構開展合規(guī)管理各項工作。(正確答案)C.合規(guī)管理工作主要是由合規(guī)部門負責，其他部門無需特別關注。D.公司內部審計部門履行合規(guī)管理的第三道防線職責，定期對公司的合規(guī)管理情況進行獨立審計。(正確答案)三、判斷題（12題）1.公司在合規(guī)管理部門與內部審計部門之間建立明確的合作和信息交流機制。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤2.各級合規(guī)管理部門及崗位可以不配備足夠的專職合規(guī)人員。（）[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)3.地市級以上公司年度合規(guī)管理計劃不納入年度合規(guī)報告一并上報。（）[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)4.根據(jù)監(jiān)管機構及公司信息披露要求，行政處罰屬于應予披露事項的，行政處罰案件主責部門應及時履行信息披露相關程序。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤5.法律合規(guī)職能部門在接到主責部門或下級機構抄送或報送的行政處罰信息后，可根據(jù)行政處罰涉案情況和行政處罰分析統(tǒng)計數(shù)據(jù)，定期或不定期向本級機構管理層及相關部門進行通報。（）[單選題]*A.正確(正確答案