基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考前沖刺試卷B卷含答案

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單選題（共60題）1、下列不屬于資本資產(chǎn)定價(jià)模型基本假定的是（）。A.不存在交易費(fèi)用及稅金B(yǎng).所有投資者都具有同樣的信息C.所有投資者都是理性的D.市場(chǎng)上只有兩種投資者【答案】D2、股票的()由股票的價(jià)值決定并受供求關(guān)系的直接影響。A.理論價(jià)格B.市場(chǎng)價(jià)格C.供求價(jià)格D.票面價(jià)格【答案】B3、關(guān)于投資者收益要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.一些客戶為了獲得高收益率必須承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，投資經(jīng)理必須提醒客戶投資的下行風(fēng)險(xiǎn)B.對(duì)于長期投資者而言，更應(yīng)該關(guān)注的是名義收益率，因?yàn)槊x收益率包含了通貨膨脹的因素C.不同投資者通常對(duì)于收益的要求存在差異D.投資經(jīng)理必須在合法合規(guī)前提下盡力滿足投資者的收益要求【答案】B4、權(quán)益乘數(shù)的計(jì)算方法是（）。A.資產(chǎn)除以所有者權(quán)益B.負(fù)債除以所有者權(quán)益C.資產(chǎn)除以負(fù)債D.負(fù)債除以資產(chǎn)【答案】A5、已知A和B兩只債券目前的價(jià)格分別為Pa和Pb,若Pa=Pb，且二者久期相等，但債券A的凸性要大于債券B，當(dāng)兩只債券的收益率出現(xiàn)以下何種情況時(shí)，方能使Pa＜Pb（）A.ⅡB.Ⅰ和ⅢC.ⅠD.Ⅲ【答案】D6、按照標(biāo)的資產(chǎn)分類，權(quán)證的分類不包括（）。A.股權(quán)類權(quán)證B.債權(quán)類權(quán)證C.其他權(quán)證D.認(rèn)股權(quán)證【答案】D7、基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)估值負(fù)有（）責(zé)任。A.監(jiān)督B.復(fù)核C.紕漏D.直接估值【答案】B8、()是指在物價(jià)不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率。A.利息率B.名義利率C.通貨膨脹率D.實(shí)際利率【答案】D9、僅考慮風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以下投資決策適宜的有（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A10、下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)說法錯(cuò)誤的是（）。A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程B.基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算C.獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算D.對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司所管理的全部基金為會(huì)計(jì)核算主體【答案】D11、一般情況下，相比于普通股，優(yōu)先股具有（）風(fēng)險(xiǎn)和（）收益的特征。A.較高；浮動(dòng)B.較低；固定C.較低；浮動(dòng)D.較高；固定【答案】B12、下列關(guān)于股票的說法，錯(cuò)誤的是()。A.股票本身就具有價(jià)值B.按照股東權(quán)利分類，股票可以分為普通股和優(yōu)先股C.股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定D.股票的市場(chǎng)價(jià)格呈現(xiàn)出高低起伏的波動(dòng)性特征【答案】A13、目前,我國對(duì)基金從證券市場(chǎng)取得的收入中,暫不征收企業(yè)所得稅的項(xiàng)目不包括（）。A.存款收入B.股票的股息、紅利收入C.債券的利息收入D.買賣股票、債券的差價(jià)收入【答案】A14、不動(dòng)產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對(duì)動(dòng)產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對(duì)固定性。下列不屬于不動(dòng)產(chǎn)投資類型的是()。A.地產(chǎn)投資B.養(yǎng)老地產(chǎn)投資C.酒店投資D.能源投資【答案】D15、股票的（）是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。A.票面價(jià)值B.清算價(jià)值C.賬面價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值【答案】B16、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機(jī)制同時(shí)對(duì)市場(chǎng)上大多數(shù)資產(chǎn)的價(jià)格或收益造成同向影響，這些因素常常被稱為系統(tǒng)性因素，它往往不受證券發(fā)行主體及投資主體的控制。系統(tǒng)性因素一般為宏觀層面的因素，主要包含政治因素、宏觀經(jīng)濟(jì)因素、法律因素以及某些不可抗力因素。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)具有以下幾個(gè)特征：由同一個(gè)因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)，大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)方向往往是相同的，無法通過分散化投資來回避。上述說法（）。A.錯(cuò)誤B.部分錯(cuò)誤C.正確D.部分正確【答案】C17、下列關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表中的各個(gè)項(xiàng)目的關(guān)系，描述不正確的是（）。A.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益B.凈現(xiàn)金流量=經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量+投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量+籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量C.流動(dòng)資產(chǎn)=流動(dòng)負(fù)債D.凈利潤=息稅前利潤-利息費(fèi)用-稅費(fèi)【答案】C18、以下屬于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的第一批具有協(xié)會(huì)會(huì)員資格的基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C19、下列關(guān)于制定投資政策說明書的好處，說法錯(cuò)誤的是()。A.能夠幫助投資者制定切合實(shí)際的投資目標(biāo)B.能夠幫助投資者將其需求真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地傳遞給投資管理人C.有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績D.有助于管理人合理的承諾收益保障【答案】D20、以下不屬于基金的費(fèi)用的是（）。A.交易費(fèi)用B.管理人報(bào)酬C.律師費(fèi)D.股利收益【答案】D21、另類投資的局限性不包括（）。A.缺乏監(jiān)管和信息透明度B.流動(dòng)性較差，杠桿率偏高C.估值難度大，難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估D.分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】D22、下列選項(xiàng)中屬于顯性成本的是（）。A.機(jī)會(huì)成本B.傭金C.沖擊成本D.買賣價(jià)差【答案】B23、關(guān)于保險(xiǎn)資金投資表述錯(cuò)誤的是()A.A：通常壽險(xiǎn)公司的投資期限比財(cái)險(xiǎn)的投資期限長B.財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)通常投資于低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)C.保險(xiǎn)資產(chǎn)的主要來源是保費(fèi)收入D.保險(xiǎn)資金投資范圍不包括不動(dòng)產(chǎn)【答案】D24、沒有到期期限，無需歸還股本，可獲得固定股息，但一般情況不享有表決權(quán)的證券是（）A.普通股B.存托憑證C.優(yōu)先股D.權(quán)證【答案】C25、投資交易過程中的操作風(fēng)險(xiǎn)可以來自（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C26、基金會(huì)計(jì)的核算主體是（）。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理公司D.證券投資基金【答案】D27、公司型基金的投資人通過（）選舉產(chǎn)生基金公司的董事會(huì)，行使對(duì)基金公司的重大事項(xiàng)決策權(quán)。A.股東大會(huì)B.基金經(jīng)理C.監(jiān)事會(huì)D.基金托管人【答案】A28、關(guān)于即期利率，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.一般而言，即期利率隨期限變化B.利率和本金都是在到期日支付C.即期利率是已設(shè)定到期日的零息債券的到期收益率D.即期利率的計(jì)息日起點(diǎn)是未來的某一時(shí)刻【答案】D29、關(guān)于投資債券的風(fēng)險(xiǎn)，下列說法不正確的是（）。A.即使債券發(fā)行人未真正地違約，債券持有人仍可能因?yàn)樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)而遭受損失B.標(biāo)準(zhǔn)普爾和惠譽(yù)的Aaa級(jí)與穆迪的AAA級(jí)為各自評(píng)級(jí)的最高信用等級(jí)C.通脹使得物價(jià)上漲時(shí)，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降D.交易不活躍的債券通常有較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B30、()是指收集、整理、加工有關(guān)基金投資運(yùn)作的會(huì)計(jì)信息，準(zhǔn)確記錄基金資產(chǎn)變化情況，及時(shí)向相關(guān)各方提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)以及會(huì)計(jì)報(bào)表的過程。A.基金會(huì)計(jì)核算B.證券投資基金C.基金資產(chǎn)估值D.基金管理運(yùn)作【答案】A31、在債券遠(yuǎn)期交易業(yè)務(wù)中，交易雙方應(yīng)簽訂遠(yuǎn)期交易的完整合同，下列不屬于完整合同要件的是（）。A.全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)生成的成交單B.交易雙方簽訂的補(bǔ)充合同C.交易雙方與全國銀行間同業(yè)拆借中心簽訂的協(xié)議D.交易雙方簽訂的遠(yuǎn)期交易主協(xié)議【答案】C32、()給出了基金份額系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的超額收益率。A.特雷諾指數(shù)B.夏普指數(shù)C.詹森指數(shù)D.信息比率【答案】A33、下列關(guān)于基金估值的說法，正確的是()。A.確定基金資產(chǎn)實(shí)際價(jià)值的過程B.確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程C.通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)按一定的原則和方法進(jìn)行估算D.通過對(duì)基金所擁有的所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算【答案】B34、在我國結(jié)算體系下，以下結(jié)算方式交收期從T+0到T+N不等的是（）。A.雙邊凈額結(jié)算B.分級(jí)結(jié)算C.多邊凈額結(jié)算D.全額結(jié)算【答案】D35、股票及其他有價(jià)證券的()是指以一定利率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。A.利率價(jià)格B.市場(chǎng)價(jià)格C.未來價(jià)格D.理論價(jià)格【答案】D36、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施不包括()。A.制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適度投資組合日常運(yùn)作需要B.加強(qiáng)對(duì)重大投資的監(jiān)測(cè)，對(duì)基金重倉股、單日個(gè)股交易量占該股票持倉顯著比例、個(gè)股交易量占該股流通值顯著比例等進(jìn)行跟蹤分析C.及時(shí)對(duì)投資組合資產(chǎn)進(jìn)行流動(dòng)性分析和跟蹤，包括計(jì)算各類證券的歷史平均交易量、換手率和相應(yīng)的變現(xiàn)周期D.進(jìn)行流動(dòng)性壓力測(cè)試，分析投資者申贖行為，測(cè)算當(dāng)面臨外部市場(chǎng)環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時(shí)，沖擊成本對(duì)投資組合資產(chǎn)流動(dòng)性的影響【答案】B37、（）是指基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)或評(píng)價(jià)人對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)及基金管理人的管理能力開展評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)或單—指標(biāo)排名等。A.基金分類B.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)C.基金風(fēng)格D.基金星級(jí)評(píng)價(jià)【答案】B38、關(guān)于債券到期收益率，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.其他因素相同情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低B.票面利率與債券到期收益率呈同方向增減C.再投資收益率的變化會(huì)影響投資者實(shí)際的持有到期收益率D.債券市場(chǎng)價(jià)格與到期收益率呈反向增減【答案】A39、（）在交易中執(zhí)行投資者的指令。A.保薦人B.托管人C.做市商D.經(jīng)紀(jì)人【答案】D40、下列關(guān)于投資期限的說法，正確的是（）。A.投資期限是指投資者從購買金融資產(chǎn)到兌現(xiàn)日之間的時(shí)間長度B.在幾年內(nèi)有購房、購車等支出需求的投資者傾向于長期投資C.投資期限較短的投資者更可能獲得良好的投資業(yè)績D.投資期限越短，則投資者越能夠承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)【答案】A41、基金的運(yùn)營及銷售出現(xiàn)國際化的趨勢(shì)，開始于（）。A.20世紀(jì)60年代B.20世紀(jì)70年代C.20世紀(jì)80年代D.20世紀(jì)90年代【答案】C42、（）是境內(nèi)具有法人資格的非金融企業(yè)發(fā)行的，僅在銀行間債券市場(chǎng)上流通的短期債務(wù)工具。A.短期政府債券B.短期融資券C.回購協(xié)議D.銀行承兌匯票【答案】B43、保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價(jià)值的一定比例交納資金，這個(gè)比例通常在()。A.3%～5%B.3%～8%C.5%～10%D.10%～15%【答案】C44、修正的MM定理認(rèn)為（）。A.企業(yè)價(jià)值會(huì)因?yàn)槠髽I(yè)融資方式改變而改變B.企業(yè)發(fā)行債券或獲取貸款越多，企業(yè)市場(chǎng)價(jià)值越大C.對(duì)負(fù)債帶來的收益與風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行適當(dāng)平衡來確定企業(yè)價(jià)值D.最佳的資本結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是負(fù)債和所有者權(quán)益之間的一個(gè)均衡點(diǎn)【答案】B45、下列關(guān)于國內(nèi)外的私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)類型不包括（）。A.專業(yè)化的私募投資基金，如黑石集團(tuán)等B.大型多元化金融機(jī)構(gòu)下設(shè)的直接投資部門，如摩根士丹利、JP摩根等C.中方機(jī)構(gòu)發(fā)起、外資進(jìn)行入股，如聯(lián)想控股的成員企業(yè)弘毅投資D.大型企業(yè)的投資基金部門，為子公司制定并執(zhí)行與其發(fā)展戰(zhàn)略相匹配的投資組合戰(zhàn)略【答案】D46、以下不屬于保本基金的特點(diǎn)的是（）。A.保本基金通過雙重保本機(jī)制實(shí)現(xiàn)保本B.保本基金通過放大安全墊積極分享市場(chǎng)上漲收益C.保本基金是一種封閉式的基金品種D.保本基金在震蕩市場(chǎng)上優(yōu)勢(shì)明顯【答案】C47、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，銀行年復(fù)利率為12%,李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。A.120000B.134320C.113485D.150000【答案】C48、標(biāo)準(zhǔn)差越大數(shù)據(jù)分布越（），波動(dòng)性和不可測(cè)性就越（）。A.集中、強(qiáng)B.集中、弱C.分散、強(qiáng)D.分散、弱【答案】C49、下列選項(xiàng)中不屬于房地產(chǎn)投資信托基金特點(diǎn)的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)較低B.抵補(bǔ)通貨膨賬效應(yīng)C.流動(dòng)性強(qiáng)D.信息不對(duì)稱程度較高【答案】D50、關(guān)于上海證券交易所收盤價(jià)的確定，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.收盤價(jià)為當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)B.收盤價(jià)為當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)（含最后一筆交易）C.收盤價(jià)為當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)（不含最后一筆交易）D.當(dāng)日無成交的，以前收盤價(jià)為當(dāng)日收盤價(jià)【答案】C51、以下關(guān)于資本市場(chǎng)沒有摩擦的假設(shè)，說法不正確的是（）。A.不考慮交易成本和對(duì)紅利、股息及資本利得的征稅B.信息在市場(chǎng)中自由流動(dòng)C.任何證券的交易單位都是有限可分的D.市場(chǎng)只有一個(gè)無風(fēng)險(xiǎn)借貸利率，在借貸和賣空上沒有限制【答案】C52、有關(guān)銀行間債券市場(chǎng)做市商制度，以下表述正確的是（）A.做市商作為中國人民銀行的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易B.做市商在銀行間債券市場(chǎng)以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易C.做市商向投資者進(jìn)行單方保價(jià)D.做市商應(yīng)對(duì)市場(chǎng)上所有債券進(jìn)行報(bào)價(jià)【答案】B53、量化投資是將投資理念及策略通過具體指標(biāo)、參數(shù)設(shè)計(jì)體現(xiàn)到具體的模型中，讓模型對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行不帶任何情緒的跟蹤。量化投資策略有很多種類，包括自上而下的資產(chǎn)配置、行業(yè)配置和風(fēng)格配置，以及自下而上的數(shù)量化（）。A.基本分析B.選股C.分層分析D.選時(shí)【答案】B54、普通股股東享有的基本權(quán)利，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D55、SWIFT是（）的縮寫。A.環(huán)球市場(chǎng)間通信協(xié)會(huì)B.環(huán)球銀行間通信協(xié)會(huì)C.環(huán)球銀行間金融通信協(xié)會(huì)D.環(huán)球銀行間金融協(xié)會(huì)【答案】C56、單個(gè)境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的（）。A.5%B.