基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我檢測試卷A卷附答案

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我檢測試卷A卷附答案

單選題（共60題）1、（）是國際上將會計準則與計算機語言相結合，用于非結構化數(shù)據(jù)，尤其是財務信息交換的最新公認標準和技術。A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL【答案】D2、基金管理人應當在（）辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務。A.每周一次B.每三個工作日C.每兩個工作日D.每個工作日【答案】D3、基金經(jīng)理甲在公司高層會議上獲知某項重要信息，在私下場合其將此信息與同事進行了交流。此行為違反了（）原則。A.忠誠盡責B.守法合規(guī)C.專業(yè)審慎D.保守秘密【答案】D4、關于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.擔任非公開募集基金的基金托管人應當按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會核準B.與公開募集基金不同，除非基金合同另有約定，否則非公開募集基金無需托管C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值，投資收益分配，基金承擔的費用和業(yè)績報酬D.非公開募集的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行【答案】D5、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為（）。A.9:00—11:3013:00—15:00B.9:00—11:.3013:30—15:00C.9:30—11:3013:00—15:00D.9:30—11:3013:.30—15:00【答案】C6、基金信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起()日內披露臨時報告。A.1B.2C.5D.7【答案】B7、按照交易的標的物分類，以下屬于金融市場的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C8、號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與保護自身權益的投資者教育屬于（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權益保護教育D.風險防范教育【答案】C9、下列表述中，不符合證券投資基金基本內涵的有（）。A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔費用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具【答案】D10、關于銀行作為基金銷售機構的優(yōu)勢，下列表述錯誤的是（）。A.銀行收取的基金銷售費率較低B.銀行擁有成熟的資金清算體系C.銀行擁有龐大的客戶基礎D.銀行擁有覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡【答案】A11、ETF規(guī)模的變動最終取決于（）對ETF的真正需求。A.投資者B.市場C.金融機構D.監(jiān)管機構【答案】B12、基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的（）負責。A.基金托管人B.基金咨詢機構C.基金服務機構D.基金投資人【答案】A13、以下可體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是（）。A.督察長不得從事基金銷售相關的工作B.督察長有權參加或者列席公司經(jīng)營決策會議C.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構協(xié)助工作,費用由公司承擔D.督察長應對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見【答案】C14、貨幣市場工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年【答案】D15、（）開始，公募FOF產(chǎn)品在美國進入了飛速發(fā)展的階段。A.2000年B.2001年C.2002年D.2003年【答案】C16、開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A17、基金信息披露內容應滿足的原則不包括（）。A.準確性原則B.易得性原則C.及時性原則D.公平披露原則【答案】B18、關于基金的會計核算工作，以下表述錯誤的是（）。A.不同基金賬簿記錄應當相互獨立B.不同基金的名冊登記應當獨立C.對所管理的基金應當建立核算D.基金管理人對所管理的基金應當以委托人為會計核算主體【答案】D19、關于債券基金，下列說法正確的是（）。A.無法定期分配收益B.收益率易于預測C.可以計算平均到期日D.利率風險波動性大【答案】C20、互動交流是基金銷售機構與投資者深入探討的重要方式，其交流內容不包括（）。A.深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務標準B.及時向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息及最新的投資報告C.制定完善的業(yè)務流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度，建立應急處理措施的管理制度D.做好客戶服務日志及客戶資料的更新、完備工作【答案】C21、下列關于開放式分級基金份額申購和贖回的敘述中，錯誤的是（）。A.開放式分級基金份額的申購和贖回包括場內和場外兩種方式B.目前我國發(fā)行的合并募集的分級基金，通常只能以母基金代碼進行申購和贖回C.開放式分級基金份額的場內、場外申購和贖回遵循LOF的原則和流程D.合并募集的分級基金，單筆認購金額不得低于10萬元【答案】D22、目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點表現(xiàn)不包括（）。A.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】D23、下列不屬于公司員工違反忠實義務的是（）。A.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或將來的客戶B.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導性質C.不得參與任何操縱市場的行為D.向任何其他人透露、除非是代表客戶履行職責的行為，關于客戶、公司的任何證券交易或與此有關的信息【答案】C24、證券投資基金反映的法律關系是（）。A.同時具備所有權和債權兩種關系B.債權債務關系C.所有權關系D.信托關系【答案】D25、某基金管理公司出現(xiàn)以下四項風險事件，其中屬于信用風險的是（）。A.投資組合重倉限售證券，從而無法應對客戶大額贖回要求的資金B(yǎng).貨幣市場基金持倉債券估值大幅下跌，導致基金組合整體出現(xiàn)估值負偏離C.投資組合的持倉債券到期前，債券發(fā)行人公告稱因公司財務欠佳無法如期支付本息D.由于匯率市場波動，導致QDII基金的損益波動較大【答案】C26、（2016年真題）4Ps不包括（）。A.項目（project）B.價格（price）C.促銷（promotion）D.渠道（place）【答案】A27、在合規(guī)管理的原則中，合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行監(jiān)督核查時，堅持統(tǒng)一的標準來對違規(guī)行為進行風險評估和報告屬于合規(guī)管理的（）。A.專業(yè)性原則B.獨立性原則C.協(xié)調性原則D.公正性原則【答案】D28、（2016年真題）某開放式基金的贖回費率設置為“對于持有時間超過2年的基金份額，其贖回費率為0.25%”某投資者于2016年8月5日15：00贖回該開放式基金10萬份，持有時間為2年1個月，2016年8月5日基金單位凈值為1.024元，2016年8月6日基金單位凈值為1.025元，則其贖回手續(xù)費為（）。A.256.00元B.256.25元C.250.00元D.255.25元【答案】A29、(2016年)下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內容結構不同C.調整手段不同D.調整對象不同【答案】D30、(2016年)基金宣傳材料可以含有的信息是（）。A.預測基金的證券投資業(yè)績B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.登載單位或者個人的名稱、地址D.違規(guī)承諾收益或者承擔損失【答案】C31、基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.服務性【答案】D32、下列屬于成長型股票的是()。A.藍籌股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B33、（2018年真題）基金半年度報告（）披露內部監(jiān)察工作情況，年度報告（）披露內部監(jiān)察工作情況。A.無須，無須B.必須，必須C.必須，無須D.無須，必須【答案】D34、下列關于基金份額持有人大會召開的說法，不正確的是（）。A.每一基金份額具有一票表決權，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權B.基金份額持有人大會應當有代表2／3以上基金份額的持有人參加，方可召開C.參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于1／2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會D.重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開【答案】B35、（）主要進行債券投資（80％以上基金資產(chǎn)），但也投資于股票市場。A.普通債券型基金B(yǎng).標準債券型基金C.可轉債基金D.純債基金【答案】A36、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、下列哪項不是ETF的特點（）。A.獨特的實物申購、贖回機制B.主動操作的指數(shù)基金C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度D.被動操作指數(shù)基金【答案】B38、按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D39、(2017年)關于基金投資人風險承受能力調查和評價，下列說法正確的是（）。A.普通投資者風險承受能力從高到低至少分為C1到C5五個類型，其中C5為最低類別B.如基金投資人放棄接受調查的，銷售機構無需對其再進行風險承受能力調查C.為避免重復采集，提高評估效率，銷售機構無需對基金投資人重復進行調查D.對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷售機構應當追溯調查【答案】D40、當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應該向（）報告。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】C41、關于股票基金，下列說法不正確的有（）。A.股票基金是各國廣泛采用的基金類型B.根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標準，50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金C.根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標準，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D.主要投資于股票【答案】B42、我國基金交易傭金不得高于（），起點（）,由證券公司向投資者收取。A.3%；5元B.0.5%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元【答案】B43、基金上市交易公告書應披露的事項不包括（）A.需要披露基金概況、基金募集情況與上市交易安排B.需要披露主要當事人情況、基金合同摘要C.需要披露基金財務狀況、基金投資組合報告D.需要披露持有人戶數(shù)、持有人結構和前5名持有人【答案】D44、()是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。A.投資者教育B.投資者服務C.基金公司宣傳D.基金公司風險提示【答案】A45、一般認為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于（）年。A.1420B.1768C.1686D.1868【答案】D46、（2017年真題）基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應遵循的原則，不包括（）。A.成本控制原則B.可操作性原則C.安全性原則D.實用性原則【答案】A47、王先生計劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計劃200萬元，下列表述正確的包括（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅲ、IV【答案】D48、關于基金管理人的合規(guī)性風險，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅳ【答案】B49、（2017年真題）下列關于基金管理人內部治理監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人的股東、實際控制人應當按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務B.當基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以份額持有人利益優(yōu)先C.基金管理人應建立良好的內部治理結構，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責權限，確?；鸸芾砣霜毩⑦\作D.基金管理人應當從基金財產(chǎn)中計提風險準備金，以增強管理人風險防范能力，保護份額持有人利益【答案】D50、（）不屬于基金銷售結算資金。A.基金贖回資金B(yǎng).基金申購資金C.基金投資收益D.基金現(xiàn)金分紅【答案】C51、基金招募說明書披露的主要事項不包括（）A.基金份額的發(fā)售方式B.基金資產(chǎn)估值方法C.基金銷售機構的法律責任D.基金運作方式【答案】C52、（2017年真題）下列關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A53、關于基金認購與基金申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）A.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內確認B.申購費一般低于認購費C.認購是按1元進行認購，申購通常按未知價確認D.在基金募集期內購買基金的行為稱為基金認購，基金合同生效后申請購買基金的行為稱為基金申購【答案】B54、保險資金可以設立（），范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對象的母基金。A.資產(chǎn)支持計劃業(yè)務B.公募證券投資基金C.私募基金D.保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務【答案】C55、同股票相比，證券投資基金的投資風險（）股票的投資風險。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】C56、（2016年真題）下列關于保本基金