2024年反洗錢知識題目02附有答案

2024年反洗錢知識題目02[復(fù)制]51.金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向（），工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。【單選題】[單選題]*A、公安(正確答案)B、稅務(wù)C、身份核查系統(tǒng)D、人民銀行答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，2006年10月31日公布，2007年1月1日起施行）第三章第十八條，金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。52.金融機構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)（）。【單選題】[單選題]*A、責(zé)令限期改正(正確答案)B、對直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分C、處20萬元-50萬元罰款D、處1萬元-5萬元罰款答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，2006年10月31日公布，2007年1月1日起施行）第六章第三十一條，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分:（一）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的;（二）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的;（三）未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。53.任何單位和個人發(fā)生洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。【單選題】[單選題]*A、中國證劵業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行或者檢查機關(guān)C、反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)(正確答案)D、上級主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，2006年10月31日公布，2007年1月1日起施行）第一章第七條，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。54.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進(jìn)行（）?！締芜x題】[單選題]*A、客戶身份識別(正確答案)B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關(guān)全面合作答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，2006年10月31日公布，2007年1月1日起施行）第三章第十六條，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。55.對于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）內(nèi)完成風(fēng)險等級劃分工作?！締芜x題】[單選題]*A、5個工作日B、15個工作日C、10個工作日(正確答案)D、20個工作日答案解析：原文出自《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》(銀發(fā)[2013]2號，2013年1月5日發(fā)布)第三章第一項，對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后10個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。56.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)?！締芜x題】[單選題]*A、中止(正確答案)B、終止C、停止D、繼續(xù)答案解析：原文出自《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第二章第二十八條，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。57.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理和被代理人的身份證件或者其他[單選題]*身份證明文件進(jìn)行（）?！締芜x題】A、核對B、登記C、核對并登記(正確答案)答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第三章第十六條，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。58.中國人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外匯大額交易和可以交易報告?！締芜x題】[單選題]*A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)B、會計部門C、反洗錢局D、稽核部門答案解析：根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號，通過2006年11月6日，施行2007年1月1日）第六條，中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé):（一）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;（二）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息;（三）按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果;（四）要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;（五）經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料;（六）中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。59.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保（）每項交易，以提供客戶盡職調(diào)查、監(jiān)測分析交易、調(diào)查可疑交易活動以及查處洗錢和恐怖融資案件所需的信息?！締芜x題】[單選題]*A、說明B、說清C、說通D、足以重現(xiàn)(正確答案)答案解析：原文出自《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第一章第四條，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保足以重現(xiàn)每項交易，以提供客戶盡職調(diào)查、監(jiān)測分析交易、調(diào)查可疑交易活動以及查處洗錢和恐怖融資案件所需的信息。60.金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)?！締芜x題】[單選題]*A、24小時B、48小時(正確答案)C、五天D、2個工作日答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，2006年10月31日通過，2007年1月1日起施行）第四章第二十六條，臨時凍結(jié)不得超過四十八小時。金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。61.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以()向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告?！締芜x題】[單選題]*A、書面形式(正確答案)B、電話形式C、短信形式D、口頭形式答案解析：原文出自《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號，發(fā)布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第十三條，金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。62.中國人民銀行根據(jù)()授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作?！締芜x題】[單選題]*A、全國人大B、全國人大常委會C、國務(wù)院(正確答案)D、反洗錢聯(lián)席會議答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第五章第二十八條，國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。63.反洗錢行政調(diào)查中對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以（）?！締芜x題】[單選題]*A、封存(正確答案)B、保管C、凍結(jié)D、轉(zhuǎn)移答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第四章第二十五條，調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料;對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。64.金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會等依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（）?！締芜x題】[單選題]*A、刑事處分B、行政處分C、紀(jì)律處分(正確答案)D、經(jīng)濟處罰答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，2006年10月31日公布，2007年1月1日起施行）第六章第三十一條，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分:（一）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的;（二）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的;（三）未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。65.自然人客戶的“身份基本信息”包含客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、（）、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。（）【單選題】[單選題]*A、住所地或者工作單位地址(正確答案)B、工作單位C、手機號碼D、電子郵箱答案解析：《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調(diào)查和風(fēng)險管理實施細(xì)則》（2023年10月發(fā)布）第十章第六十二條，自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。66.現(xiàn)場檢查時，人民銀行檢查人員不得少于（）人?！締芜x題】[單選題]*A、2(正確答案)B、4C、3D、6答案解析：根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號，通過2006年11月6日，施行2007年1月1日）第十八條，現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書;檢查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。67.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。【單選題】[單選題]*A、2B、5(正確答案)C、7D、10答案解析：原文出自《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號，通過2016年12月9日，發(fā)布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第二章第八條，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。68.依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）?！締芜x題】[單選題]*A、只提交大額交易報告B、只提交可疑交易報告C、匯總提交大額交易報告和可疑交易報告D、分別提交大額交易報告和可疑交易報告(正確答案)答案解析：原文出自《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號，通過2016年12月9日，發(fā)布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第三章第十六條，既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。69.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析?！締芜x題】[單選題]*A、單位B、個人C、客戶(正確答案)D、賬戶答案解析：原文出自《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第二十一條，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。70.金融機構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險情形向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告的可疑行為不包括以下哪種（）?！締芜x題】[單選題]*A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、客戶認(rèn)購其它公司的私募基金產(chǎn)品(正確答案)C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的答案解析：根據(jù)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第二章第四十三條，金融機構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險情形向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告以下可疑行為:（一）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的;（二）有明顯理由懷疑客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和性質(zhì)與洗錢和恐怖融資等違法犯罪活動相關(guān)的;（三）對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、賬號和住所的;（四）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的;（五）履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。71.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)不包括以下哪條（）?！締芜x題】[單選題]*A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度D、對代銷理財產(chǎn)品進(jìn)行登記(正確答案)答案解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第三章第十五條，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。第十六條，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。第十七條，金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。第十八條，金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。第十九條，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。第二十條，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。第二十一條，金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。第二十二條，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。72.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。以下哪份名單不包含在上述要求之內(nèi)（）?！締芜x題】[單選題]*A、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、證監(jiān)會公布的涉嫌場外配資的名單(正確答案)C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單答案解析：根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國人民銀行令[2007]第1號，通過2007年6月8日，發(fā)布施行2007年6月11日）第九條，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施:（一）國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。（二）司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。（三）聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。（四）中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。73.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行的職責(zé)不包括（）?！締芜x題】[單選題]*A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息C、要求金融機構(gòu)上報非居民金融賬戶涉稅信息(正確答案)D、要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告答案解析：原文出自《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號，通過2006年11月6日，施行2007年1月1日）第六條，中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé):（一）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;（二）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息;（三）按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果;（四）要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;（五）經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料;（六）中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。74.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的施行時間是（）?！締芜x題】[單選題]*A、2007年3月1日B、2007年1月1日(正確答案)C、發(fā)布之日起D、2008年3月1日答案解析：中國人民銀行令〔2006〕第1號根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，經(jīng)2006年11月6日第25次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2007年1月1日起施行。75.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，結(jié)合金融機構(gòu)面臨的洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況，建立健全客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的內(nèi)部控制制度，定期審計、評估內(nèi)部控制制度是否健全、（），及時修改和完善相關(guān)制度?！締芜x題】[單選題]*A、有效(正確答案)B、合理C、完善D、系統(tǒng)答案解析：原文出自《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第一章第五條，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法以及反洗錢和反恐怖融資相關(guān)法律規(guī)定，結(jié)合金融機構(gòu)面臨的洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況，建立健全客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存等方面的內(nèi)部控制制度，定期審計、評估內(nèi)部控制制度是否健全、有效，及時修改和完善相關(guān)制度。76.金融機構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)在駐在國家或地區(qū)法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國家或地區(qū)有更嚴(yán)格要求的，遵守其規(guī)定。如果《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家或地區(qū)的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家或地區(qū)法律禁止或者限制境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)實施《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)措施應(yīng)對洗錢和恐怖融資風(fēng)險，并應(yīng)向（）報告?！締芜x題】[單選題]*A、中國人民銀行(正確答案)B、中國反洗錢監(jiān)測中心C、行業(yè)監(jiān)管部門D、公安部答案解析：原文出自《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第一章第六條，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)在駐在國家或地區(qū)法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行本辦法的有關(guān)要求，駐在國家或地區(qū)有更嚴(yán)格要求的，遵守其規(guī)定。如果本辦法的要求比駐在國家或地區(qū)的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家或地區(qū)法律禁止或者限制境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)實施本辦法的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)措施應(yīng)對洗錢和恐怖融資風(fēng)險，并向中國人民銀行報告。77.以下哪些犯罪類型屬于洗錢活動的上游犯罪類型?1.隱瞞毒品犯罪;2.黑社會性質(zhì)的組織犯罪;3.恐怖活動犯罪;4.貪污賄賂犯罪。（）【單選題】[單選題]*A、123B、134C、234D、以上皆是(正確答案)答案解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第一章第二條，本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。78.金融機構(gòu)運用互聯(lián)網(wǎng)和移動通信等信息通信技術(shù)，依法以非面對面形式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)建立有效的客戶身份（）機制，通過有效措施識別并核實客戶身份，以確認(rèn)客戶身份的真實性和交易的合理性?！締芜x題】[單選題]*A、審查B、核查C、檢查D、認(rèn)證(正確答案)答案解析：原文出自《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第二章第三十八條，金融機構(gòu)運用互聯(lián)網(wǎng)和移動通信等信息通信技術(shù)，依法以非面對面形式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)建立有效的客戶身份認(rèn)證機制，通過有效措施識別并核實客戶身份，以確認(rèn)客戶身份的真實性和交易的合理性。79.國務(wù)院反洗錢行政主管部門為（），依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理?！締芜x題】[單選題]*A、中國人民銀行(正確答案)B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行反洗錢局D、中華人民共和國公安部答案解析：原文出自《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號，通過2006年11月6日，施行2007年1月1日）第三條，中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。80.下列對金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定適用對象表述不正確的是（）?！締芜x題】[單選題]*A、商業(yè)銀行、城市信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)B、保險公司C、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司D、企事業(yè)單位(正確答案)答案解析：根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號，通過2006年11月6日，施行2007年1月1日）第二條，本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu):（一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行;（二）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司;（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司;（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司;（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)適用本規(guī)定對金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。81.金融機構(gòu)與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并審查客戶身份狀況及交易情況，除以下（）情形外，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核本機構(gòu)保存的客戶身份信息，及時更新或者補充客戶身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，以確認(rèn)為客戶提供的各類服務(wù)和交易符合金融機構(gòu)對客戶身份背景、業(yè)務(wù)需求、風(fēng)險狀況以及對客戶資金來源和用途等方面的認(rèn)識?！締芜x題】[單選題]*A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、經(jīng)營范圍、法定代表人或者受益所有人的。B、客戶有關(guān)行為或者交易出現(xiàn)異常的，或者客戶風(fēng)險狀況發(fā)生變化的C、金融機構(gòu)懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的D、客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)。(正確答案)答案解析：根據(jù)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第二章第二十八條，金融機構(gòu)與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并審查客戶身份狀況及交易情況，發(fā)生以下情形時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核本機構(gòu)保存的客戶身份信息，及時更新或者補充客戶身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，以確認(rèn)為客戶提供的各類服務(wù)和交易符合金融機構(gòu)對客戶身份背景、業(yè)務(wù)需求、風(fēng)險狀況以及對客戶資金來源和用途等方面的認(rèn)識:（一）客戶有關(guān)行為或者交易出現(xiàn)異常，或者客戶風(fēng)險狀況發(fā)生變化的;（二）金融機構(gòu)懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的;（三）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者其他身份證明文件種類、身份證件號碼、經(jīng)營范圍、法定代表人或者受益所有人的;（四）客戶申請變更保險合同投保人、被保險人或者受益人的;（五）客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的;六）其他需要關(guān)注并審查客戶身份狀況及交易情況的。82.客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，金融機構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶未在（）內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)?！締芜x題】[單選題]*A、一個月B、半年內(nèi)C、一年內(nèi)D、合理期限(正確答案)答案解析：原文出自《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第二章第二十八條，客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，金融機構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶未在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。83.以下哪些機構(gòu)，不屬于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》所規(guī)定的金融機構(gòu)（）?！締芜x題】[單選題]*A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行;B、證券公司、期貨公司、基金管理公司;C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司;D、信息技術(shù)研發(fā)機構(gòu)(正確答案)答案解析：根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號，發(fā)布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第二條，本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu):（一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行;（二）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司;（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司;（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司;（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)適用本規(guī)定對金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。84.金融機構(gòu)運用互聯(lián)網(wǎng)和移動通信等信息通信技術(shù)，依法以非面對面形式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)建立有效的（）認(rèn)證機制，通過有效措施識別并核實客戶身份，以確認(rèn)客戶身份的真實性和交易的合理性。【單選題】[單選題]*A、賬戶真?zhèn)蜝、賬戶賬號C、客戶身份(正確答案)D、客戶名稱答案解析：原文出自《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第二章第三十八條，金融機構(gòu)運用互聯(lián)網(wǎng)和移動通信等信息通信技術(shù)，依法以非面對面形式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)建立有效的客戶身份認(rèn)證機制，通過有效措施識別并核實客戶身份，以確認(rèn)客戶身份的真實性和交易的合理性。85.董事會是公司合規(guī)管理領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的最終責(zé)任?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：《中信證券股份有限公司反洗錢管理規(guī)定》（2023年11月）第二章第五條，董事會是公司合規(guī)管理領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的最終責(zé)任。董事會的主要職責(zé)包含:（一）確立洗錢風(fēng)險管理文化建設(shè)目標(biāo);（二）審定、批準(zhǔn)洗錢風(fēng)險管理策略、政策和程序;（三）授權(quán)高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險管理;（四）定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風(fēng)險事件及處理情況;（五）審閱反洗錢專項稽核審計報告，督促高級管理層及時采取整改措施;（六）其他相關(guān)職責(zé)。董事會可授權(quán)董事會風(fēng)險管理委員會及其授權(quán)機構(gòu)履行具體洗錢風(fēng)險管理職責(zé)。86.公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)須設(shè)立反洗錢工作小組，負(fù)責(zé)本單位的反洗錢工作。該組織由分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人，成員至少應(yīng)由本單位前臺營銷、運營總監(jiān)（或業(yè)務(wù)運營）和合規(guī)專員等人員組成。工作小組每年應(yīng)至少召開1次工作會議，對本單位反洗錢工作進(jìn)行及時總結(jié)與規(guī)劃?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：《中信證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢內(nèi)部控制制度》(2024年1月修訂)第二章第六條分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人是分支機構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任人，對本單位反洗錢工作的有效實施負(fù)責(zé)。分支機構(gòu)設(shè)立反洗錢工作小組，負(fù)責(zé)本單位的反洗錢工作，由分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人任組長，成員應(yīng)至少包括本單位前臺營銷、運營總監(jiān)（或業(yè)務(wù)運營）和合規(guī)專員。第八條反洗錢工作小組應(yīng)根據(jù)工作需要定期或不定期召開工作會議，對反洗錢工作進(jìn)行部署、協(xié)調(diào)、研究。工作會議每年至少應(yīng)召開2次。87.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效身份證明等異常行為且沒有合理理由排除疑點的，或者有合理理由懷疑該客戶或交易涉及違法犯罪活動的，可以忽略客戶可疑異常行為特征，照常為客戶開戶?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：《中信證券股份有限公司反洗錢管理規(guī)定》（2023年11月）第四章第二十七條，公司各單位在履行客戶身份識別義務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效身份證明等異常行為且沒有合理理由排除疑點的，或者有合理理由懷疑該客戶或交易涉及違法犯罪活動的，應(yīng)當(dāng)按照公司可疑交易報告制度的規(guī)定履行報告義務(wù)。88.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第一章第五條，對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。89.金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：原文出自《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第三章第十八條，金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。90.可疑交易監(jiān)測分析的對象應(yīng)局限于會計數(shù)據(jù)，金融機構(gòu)及其工作人員要全面關(guān)注各種情況（）?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：原文出自人民銀行就《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》答記者問，《管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。即以“合理懷疑”為基礎(chǔ)開展可疑交易報告工作。具體要求主要包括:一是金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。金融機構(gòu)既要在客戶身份識別過程中采取合理措施識別可疑交易線索，也要通過對交易數(shù)據(jù)的篩選、審查和分析，發(fā)現(xiàn)客戶、資金或其他資產(chǎn)和交易是否與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動有關(guān)。對于進(jìn)行中的交易或者客戶試圖開展的交易，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，也應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。91.金融機構(gòu)應(yīng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，逐步實現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護商業(yè)秘密和個人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息及交易信息。金融機構(gòu)客戶身份資料及交易記錄的保存方式和管理機制，應(yīng)當(dāng)確保足以重現(xiàn)和追溯每筆交易，便于金融機構(gòu)反洗錢工作開展，以及反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理（）?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：原文出自《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1月19日發(fā)布，暫緩施行）第三章第四十五條，金融機構(gòu)應(yīng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，逐步實現(xiàn)以電子化方式完整、準(zhǔn)確保存客戶身份資料及交易信息，依法保護商業(yè)秘密和個人信息，防止客戶身份資料及交易記錄缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息及交易信息。金融機構(gòu)客戶身份資料及交易記錄的保存方式和管理機制，應(yīng)當(dāng)確保足以重現(xiàn)和追溯每筆交易，便于金融機構(gòu)反洗錢工作開展，以及反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。92.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動（）?！締芜x題】[單選題]*A、是(正確答案)B、否答案解析：原文出自《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號，發(fā)布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第十四條，金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。93.金融機構(gòu)利用技術(shù)手段篩選出的符合《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的全部交易，都應(yīng)作為可疑交易上報中國反洗錢監(jiān)測分析中心（）?！締芜x題】[單選題]*A、是B、否(正確答案)答案解析：根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號，通過2016年12月9日，發(fā)布2016年12月28日，施行2017年7月1日），第三章第十四條，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識別，并記錄分析過程;不作為可疑交易報告的，應(yīng)當(dāng)記錄分析排除的合理理由;確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程。94.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶盡職調(diào)