基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練試卷A卷附答案

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練試卷A卷附答案

單選題（共60題）1、投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金（）或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.申請人B.管理人C.托管人D.持有人【答案】B2、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開立基金賬戶應(yīng)出示的證件不包括（）A.加蓋單位公章的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件B.法定代表人授權(quán)委托書C.銀行交收賬戶的開戶證明原件D.加蓋單位公章的機(jī)構(gòu)章程復(fù)印件【答案】D3、下列關(guān)于基金申購和贖回的資金結(jié)算的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)B.清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為C.交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個(gè)交易過程D.資金清算是注冊登記機(jī)構(gòu)為明確所有的投資者申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息而進(jìn)行的【答案】D4、某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時(shí)，未對(duì)客戶郵件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶服務(wù)的（）原則。A.安全第一B.客戶至上C.有效溝通D.專業(yè)規(guī)范【答案】A5、(2016年)關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動(dòng)D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)【答案】C6、（）是基金資產(chǎn)運(yùn)作成果的集中體現(xiàn)。A.本期利潤B.基金資產(chǎn)凈值C.期末基金資產(chǎn)凈值D.期末可供分配利潤【答案】B7、基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B8、我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】A9、（2017年真題）下列關(guān)于開放式基金份額登記的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管理人自行辦理B.投資人申請贖回，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其贖回時(shí)，贖回生效C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力D.投資人申購，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其基金份額時(shí)，申購生效【答案】A10、開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┑姆绞?。A.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.差額認(rèn)購D.一籃子股票認(rèn)購【答案】A11、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于基金管理人監(jiān)事會(huì)業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容?（）A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能C.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)通知他們停止其行為D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種賬表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告【答案】B12、（）需要基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查人員現(xiàn)場察看、聽取匯報(bào)、查驗(yàn)資料。A.非現(xiàn)場檢查B.日常檢查C.現(xiàn)場檢查D.年度檢查【答案】C13、（2017年真題）下列屬于基金公司投資者教育活動(dòng)內(nèi)容的是（）。A.推薦基金產(chǎn)品B.分析市場趨勢C.個(gè)人資產(chǎn)配置D.優(yōu)選基金經(jīng)理【答案】C14、（）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。A.監(jiān)事會(huì)B.總經(jīng)理C.合規(guī)管理部門D.督察長【答案】D15、我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于（）的債券。A.365天B.397天C.180天D.90天【答案】B16、我國開放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.15年C.15年-50年D.無特定期限【答案】D17、下列不屬于證券交易所監(jiān)管職責(zé)的是（）。A.對(duì)基金份額上市交易進(jìn)行監(jiān)管B.負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作C.對(duì)基金投資行為的監(jiān)管D.對(duì)基金托管人的托管行為進(jìn)行管理【答案】D18、ETF基金最早產(chǎn)生于（）。A.加拿大B.英國C.美國D.澳大利亞【答案】A19、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。A.100B.300C.500D.800【答案】A20、某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項(xiàng)名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動(dòng)，活動(dòng)持續(xù)10天。活動(dòng)期間，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)：A.該公司主要依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，所以不可以通過線下的海報(bào)和戶外廣告進(jìn)行宣傳B.僅宣傳低風(fēng)險(xiǎn)的貨幣基金，所以可以刊登“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”，但不可顯示“安心享受成長”C.該公司基金宣傳推介資料，應(yīng)先經(jīng)該公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查D.該公司自行補(bǔ)貼客戶分享獎(jiǎng)勵(lì)，未影響投資人利益，該行為并未違規(guī)【答案】C21、（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為。A.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換B.開放式基金的非交易過戶C.開放式基金份額轉(zhuǎn)托管D.開放式基金份額凍結(jié)【答案】B22、下列投資者視為合格投資者的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D23、下列選項(xiàng)不屬于個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者不同的是（）。A.投資方向不同B.投資目標(biāo)不同C.投資來源不同D.投資結(jié)果不同【答案】D24、《證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)投資者的（）銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)C.不同收益預(yù)期D.不同資產(chǎn)規(guī)?！敬鸢浮緼25、下列說法有誤的是（）。A.信息不對(duì)稱是市場存在的基礎(chǔ)B.基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系C.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)D.基金管理人、基金托管人可以將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)【答案】D26、基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.信托C.中介服務(wù)D.控股【答案】B27、下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。A.取得基金從業(yè)資格B.必須具備相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)C.由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任【答案】B28、關(guān)于公司型基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金不具有獨(dú)立法人地位B.基金股東大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)C.基金本身是一個(gè)具有獨(dú)立法人地位的公司D.基金公司章程是基金設(shè)立和營運(yùn)的基本法律文件【答案】A29、下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)時(shí)禁止的行為。A.在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益B.向投資者提供投資咨詢服務(wù)C.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)D.違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)【答案】B30、(2017年)下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實(shí)守信要求的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A31、(2016年)基金合同是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金管理人和基金托管人B.基金管理人和基金份額持有人C.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人D.基金托管和基金份額持有人【答案】C32、(2017年)關(guān)于開放式基金的下列行為中，具有確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為是（）。A.開放式基金的基金份額的認(rèn)購B.開放式基金的基金份額的申購C.開放式基金的基金份額的登記D.開放式基金的基金份額的贖回【答案】C33、（2016年真題）封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。A.1B.10C.100D.1000【答案】C34、我國基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括()。A.守法合規(guī)B.誠實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.利益至上【答案】D35、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績【答案】D36、保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成受法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機(jī)制【答案】B37、基金銷售機(jī)構(gòu)中需要取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的人員是（）。A.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)的人員B.從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部從事基金宣傳推介的人員D.以上人員都需要【答案】D38、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C39、我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A.“內(nèi)置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“單一”模式【答案】D40、下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】D41、（），經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日【答案】B42、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的特點(diǎn)（）A.基金資產(chǎn)規(guī)模平穩(wěn)發(fā)展B.基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展C.基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢D.強(qiáng)化基金監(jiān)督、規(guī)范行業(yè)發(fā)展【答案】A43、基金信息披露義務(wù)人不包括（）。A.基金管理人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人【答案】B44、基金客戶服務(wù)宣傳與推介的主要內(nèi)容是（）。A.針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會(huì)B.建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系C.為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)D.以上都是【答案】D45、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別不包括（）。A.一般會(huì)員B.聯(lián)席會(huì)員C.特別會(huì)員D.普通會(huì)員【答案】A46、以下關(guān)于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的說法錯(cuò)誤的是（）。A.針對(duì)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強(qiáng)監(jiān)測、評(píng)估和調(diào)節(jié)B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸“受人之托、代人理財(cái)”的本源，投資產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)均應(yīng)由投資者享有和承擔(dān)，只收取委托人相應(yīng)的管理費(fèi)用C.同類產(chǎn)品的杠桿率也應(yīng)當(dāng)分離，才能合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫D.控制并逐步縮減“非標(biāo)”投資規(guī)模，加強(qiáng)投前盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查和投后風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】C47、社會(huì)道德規(guī)范是一個(gè)國家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會(huì)形態(tài)，以下不屬于道德特征的是（）。A.具有具體性B.具有差異性C.具有繼承性D.具有強(qiáng)制性【答案】D48、下列關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.VB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】B49、下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是（）。A.獨(dú)立性B.客觀性C.公正性D.一致性【答案】D50、某基金公司在對(duì)研究員的績效考核時(shí)，將基金經(jīng)理對(duì)研究員研究能力的評(píng)分作為()A.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評(píng)價(jià)體系B.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度C.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程D.建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系【答案】D51、（2017年真題）關(guān)于分級(jí)基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.一只分級(jí)基金同時(shí)具有風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別B.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進(jìn)行投資運(yùn)作C.分級(jí)基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性D.分級(jí)基金的子份額通常可以在交易所上市交易【答案】B52、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之一，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A53、公募基金具有（）等特征滿足了百姓投資和個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄的需求。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D54、符合（）規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】