金融理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同樣本（2024年度）

金融理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同樣本（2024年度）本合同目錄一覽1.服務(wù)內(nèi)容1.1理財(cái)規(guī)劃1.1.1資產(chǎn)配置1.1.2投資建議1.1.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.2財(cái)務(wù)分析1.2.1收入分析1.2.2支出分析1.2.3儲(chǔ)蓄與投資計(jì)劃1.3稅務(wù)規(guī)劃1.3.1稅收優(yōu)惠策略1.3.2稅收申報(bào)指導(dǎo)1.4保險(xiǎn)規(guī)劃1.4.1保險(xiǎn)需求分析1.4.2保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦1.4.3保險(xiǎn)理賠協(xié)助2.服務(wù)期限2.1合同生效日期2.2合同終止日期3.服務(wù)費(fèi)用3.1服務(wù)費(fèi)金額3.2服務(wù)費(fèi)支付方式3.3服務(wù)費(fèi)退還條件4.雙方義務(wù)4.1客戶(hù)的義務(wù)4.1.1提供真實(shí)財(cái)務(wù)信息4.1.2遵守理財(cái)規(guī)劃建議4.2理財(cái)顧問(wèn)的義務(wù)4.2.1提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)4.2.2保密客戶(hù)信息4.2.3及時(shí)更新理財(cái)規(guī)劃5.違約責(zé)任5.1客戶(hù)違約5.1.1未按規(guī)劃執(zhí)行5.1.2提供虛假信息5.2理財(cái)顧問(wèn)違約5.2.1未提供承諾服務(wù)5.2.2泄露客戶(hù)隱私6.爭(zhēng)議解決6.1協(xié)商解決6.2調(diào)解解決6.3法律途徑7.合同的變更與終止7.1合同變更條件7.2合同終止條件8.保密條款8.1保密內(nèi)容8.2保密期限9.法律適用9.1合同適用法律10.合同的成立與生效10.1合同成立條件10.2合同生效日期11.合同的解除11.1解除條件11.2解除程序12.合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓條件12.2轉(zhuǎn)讓程序13.附件13.1理財(cái)規(guī)劃報(bào)告13.2財(cái)務(wù)報(bào)表13.3保險(xiǎn)產(chǎn)品資料14.其他條款14.1雙方約定的其他事項(xiàng)14.2附加條款的補(bǔ)充第一部分：合同如下：第一條服務(wù)內(nèi)容1.1理財(cái)規(guī)劃1.1.1資產(chǎn)配置理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好等因素，為客戶(hù)制定合理的資產(chǎn)配置方案，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。1.1.2投資建議理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)情況、客戶(hù)需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶(hù)提供投資建議，包括股票、債券、基金、外匯等各類(lèi)投資產(chǎn)品的投資策略。1.1.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)通過(guò)對(duì)客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和市場(chǎng)環(huán)境的分析，評(píng)估客戶(hù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制和規(guī)避措施。1.2財(cái)務(wù)分析1.2.1收入分析理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)對(duì)客戶(hù)的收入來(lái)源、收入水平和未來(lái)收入預(yù)期進(jìn)行詳細(xì)分析，以了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況。1.2.2支出分析理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)對(duì)客戶(hù)的支出情況進(jìn)行詳細(xì)分析，包括日常生活支出、子女教育費(fèi)用、養(yǎng)老費(fèi)用等，以了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況。1.2.3儲(chǔ)蓄與投資計(jì)劃理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、收入水平和支出情況，制定合理的儲(chǔ)蓄和投資計(jì)劃，以實(shí)現(xiàn)客戶(hù)的財(cái)務(wù)目標(biāo)。1.3稅務(wù)規(guī)劃1.3.1稅收優(yōu)惠策略理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況和稅收政策，為客戶(hù)提供稅收優(yōu)惠策略，以降低客戶(hù)的稅收負(fù)擔(dān)。1.3.2稅收申報(bào)指導(dǎo)理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)為客戶(hù)提供稅收申報(bào)指導(dǎo)，幫助客戶(hù)正確辦理稅收申報(bào)，避免因誤報(bào)而產(chǎn)生不必要的稅務(wù)糾紛。1.4保險(xiǎn)規(guī)劃1.4.1保險(xiǎn)需求分析理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)根據(jù)客戶(hù)的年齡、健康狀況、家庭責(zé)任等因素，分析客戶(hù)的保險(xiǎn)需求，為客戶(hù)制定合理的保險(xiǎn)計(jì)劃。1.4.2保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)根據(jù)客戶(hù)的需求和保險(xiǎn)產(chǎn)品市場(chǎng)情況，為客戶(hù)推薦合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等。1.4.3保險(xiǎn)理賠協(xié)助理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)在客戶(hù)發(fā)生保險(xiǎn)事故時(shí)，協(xié)助客戶(hù)辦理保險(xiǎn)理賠，確保客戶(hù)的權(quán)益得到充分保障。第二條服務(wù)期限2.1合同生效日期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。2.2合同終止日期本合同的終止日期為_(kāi)___年____月____日。第三條服務(wù)費(fèi)用3.1服務(wù)費(fèi)金額雙方約定，理財(cái)顧問(wèn)為本合同項(xiàng)下服務(wù)收取的服務(wù)費(fèi)總額為人民幣_(tái)___元。3.2服務(wù)費(fèi)支付方式客戶(hù)應(yīng)按照本合同約定的支付方式，向理財(cái)顧問(wèn)支付服務(wù)費(fèi)。3.3服務(wù)費(fèi)退還條件在合同有效期內(nèi)，如理財(cái)顧問(wèn)未按照約定提供服務(wù)，客戶(hù)有權(quán)要求退還部分或全部服務(wù)費(fèi)。第四條雙方義務(wù)4.1客戶(hù)的義務(wù)4.1.1提供真實(shí)財(cái)務(wù)信息客戶(hù)應(yīng)向理財(cái)顧問(wèn)提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)信息，以便理財(cái)顧問(wèn)制定合理的理財(cái)規(guī)劃。4.1.2遵守理財(cái)規(guī)劃建議客戶(hù)應(yīng)按照理財(cái)顧問(wèn)制定的理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行，并按照約定支付服務(wù)費(fèi)。4.2理財(cái)顧問(wèn)的義務(wù)4.2.1提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)按照約定提供專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，并盡力實(shí)現(xiàn)客戶(hù)財(cái)務(wù)目標(biāo)。4.2.2保密客戶(hù)信息理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)對(duì)客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)信息保密，不得泄露給第三方。4.2.3及時(shí)更新理財(cái)規(guī)劃理財(cái)顧問(wèn)應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)變化、客戶(hù)需求等因素，及時(shí)更新理財(cái)規(guī)劃，以保證理財(cái)規(guī)劃的實(shí)施效果。第五條違約責(zé)任5.1客戶(hù)違約5.1.1未按規(guī)劃執(zhí)行客戶(hù)未按照理財(cái)顧問(wèn)制定的理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行，導(dǎo)致理財(cái)規(guī)劃未能實(shí)現(xiàn)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。5.1.2提供虛假信息客戶(hù)提供虛假財(cái)務(wù)信息，導(dǎo)致理財(cái)規(guī)劃未能實(shí)現(xiàn)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。5.2理財(cái)顧問(wèn)違約5.2.1未提供承諾服務(wù)理財(cái)顧問(wèn)未按照約定提供服務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。5.2.2泄露客戶(hù)隱私理財(cái)顧問(wèn)泄露客戶(hù)隱私，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第六條爭(zhēng)議解決6.1協(xié)商解決雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商的方式解決合同履行過(guò)程中的爭(zhēng)議。6.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第七條合同的變更與終止第八條保密條款8.1保密內(nèi)容雙方在合同履行過(guò)程中所獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財(cái)務(wù)信息、個(gè)人隱私等，均應(yīng)予以嚴(yán)格保密。8.2保密期限雙方的保密義務(wù)自合同生效之日起計(jì)算，至合同終止或履行完畢之日止。第九條法律適用9.1合同適用法律本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。第十條合同的成立與生效10.1合同成立條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起成立。10.2合同生效日期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第十一條合同的解除11.1解除條件任何一方未履行合同義務(wù)或履行義務(wù)不符合約定的，另一方有權(quán)解除合同。11.2解除程序合同解除應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式通知對(duì)方，自通知到達(dá)對(duì)方之日起生效。第十二條合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓條件未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得將合同權(quán)利義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2轉(zhuǎn)讓程序如需轉(zhuǎn)讓合同權(quán)利義務(wù)，應(yīng)簽訂書(shū)面轉(zhuǎn)讓協(xié)議，并報(bào)對(duì)方備案。第十三條附件13.1理財(cái)規(guī)劃報(bào)告13.2財(cái)務(wù)報(bào)表13.3保險(xiǎn)產(chǎn)品資料第十四條其他條款14.1雙方約定的其他事項(xiàng)雙方在合同履行過(guò)程中，如有其他未盡事宜，可另行協(xié)商確定。14.2附加條款的補(bǔ)充本合同附件及補(bǔ)充協(xié)議均為本合同不可分割的部分，與本合同具有同等法律效力。第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.理財(cái)規(guī)劃報(bào)告附件名稱(chēng)：理財(cái)規(guī)劃報(bào)告詳細(xì)要求：報(bào)告應(yīng)詳細(xì)列出客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、資產(chǎn)配置方案、投資建議、稅務(wù)規(guī)劃和保險(xiǎn)規(guī)劃等內(nèi)容，并由理財(cái)顧問(wèn)簽字確認(rèn)。附件說(shuō)明：理財(cái)規(guī)劃報(bào)告是理財(cái)顧問(wèn)根據(jù)客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)信息制定的，用于指導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行理財(cái)決策的重要文件。2.財(cái)務(wù)報(bào)表附件名稱(chēng)：財(cái)務(wù)報(bào)表詳細(xì)要求：報(bào)表應(yīng)包括客戶(hù)的資產(chǎn)負(fù)債表、收入支出表、現(xiàn)金流量表等，并由客戶(hù)簽字確認(rèn)。附件說(shuō)明：財(cái)務(wù)報(bào)表用于反映客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況，幫助理財(cái)顧問(wèn)更好地進(jìn)行財(cái)務(wù)分析和服務(wù)。3.保險(xiǎn)產(chǎn)品資料附件名稱(chēng)：保險(xiǎn)產(chǎn)品資料詳細(xì)要求：資料應(yīng)包括保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款、費(fèi)率、保險(xiǎn)責(zé)任等信息，并由保險(xiǎn)公司提供。附件說(shuō)明：保險(xiǎn)產(chǎn)品資料用于為客戶(hù)推薦合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，確保保險(xiǎn)規(guī)劃的有效實(shí)施。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.客戶(hù)違約行為及責(zé)任認(rèn)定未按規(guī)劃執(zhí)行示例說(shuō)明：客戶(hù)未按照理財(cái)顧問(wèn)制定的理財(cái)規(guī)劃進(jìn)行投資，導(dǎo)致投資損失。提供虛假信息示例說(shuō)明：客戶(hù)向理財(cái)顧問(wèn)提供虛假的財(cái)務(wù)信息，導(dǎo)致理財(cái)規(guī)劃無(wú)法正常進(jìn)行。2.理財(cái)顧問(wèn)違約行為及責(zé)任認(rèn)定未提供承諾服務(wù)示例說(shuō)明：理財(cái)顧問(wèn)未能按照合同約定提供服務(wù)，導(dǎo)致客戶(hù)損失。泄露客戶(hù)隱私示例說(shuō)明：理財(cái)顧問(wèn)未經(jīng)客戶(hù)同意，向第三方泄露客戶(hù)的個(gè)人信息。說(shuō)明三：法律名詞及解釋?zhuān)?.理財(cái)規(guī)劃法律名詞：理財(cái)規(guī)劃解釋?zhuān)豪碡?cái)規(guī)劃是指理財(cái)顧問(wèn)根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好等因素，為客戶(hù)制定的資產(chǎn)配置方案和投資建議。2.財(cái)務(wù)分析法律名詞：財(cái)務(wù)分析解釋?zhuān)贺?cái)務(wù)分析是指對(duì)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行系統(tǒng)的分析和評(píng)估，以了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況和提供理財(cái)建議。3.稅務(wù)規(guī)劃法律名詞：稅務(wù)規(guī)劃解釋?zhuān)憾悇?wù)規(guī)劃是指通過(guò)合法手段，根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況和稅收政策，為客戶(hù)制定稅收優(yōu)惠策略，以降低客戶(hù)的稅收負(fù)擔(dān)。4.保險(xiǎn)規(guī)劃法律名詞：保險(xiǎn)規(guī)劃解釋?zhuān)罕ｋU(xiǎn)規(guī)劃是指根據(jù)客戶(hù)的年齡、健康狀況、家庭責(zé)任等因素，為客戶(hù)制定合理的保險(xiǎn)計(jì)劃，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保障。5.服務(wù)期限法律名詞：服務(wù)期限解釋?zhuān)悍?wù)期限是指理財(cái)顧問(wèn)為客戶(hù)提供服務(wù)的起止時(shí)間，通常以合同的形式約定。6.服務(wù)費(fèi)用法律名詞：服務(wù)費(fèi)用