02 第二章 公司業(yè)務(wù)（老版）附有答案

02第二章公司業(yè)務(wù)（老版）[復(fù)制]開戶調(diào)查原則上應(yīng)通過(guò)開戶行（）實(shí)地上門方式。[單選題]*A、單人B、雙人(正確答案)C、三人D、四人異地開立結(jié)算賬戶的，經(jīng)開戶行所屬一級(jí)分行（）部門審批后，可委托客戶注冊(cè)地或經(jīng)營(yíng)地的其他分支機(jī)構(gòu)辦理上門開戶調(diào)查。[單選題]*A、客戶主管(正確答案)B、賬戶主管在我行系統(tǒng)中建立待核準(zhǔn)信息后必須于當(dāng)日最遲（）將書面資料報(bào)送至人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。[單選題]*A、次日(正確答案)B、當(dāng)日C、三日內(nèi)D、五日內(nèi)辦理協(xié)助扣劃時(shí)，應(yīng)根據(jù)有權(quán)機(jī)構(gòu)的要求，選擇是否扣劃利息，若選擇扣劃利息，則扣劃（）。[單選題]*A、本金B(yǎng)、利息C、本金及本金對(duì)應(yīng)的利息(正確答案)對(duì)于（）未發(fā)生收付活動(dòng)（結(jié)息除外），且未欠開戶行債務(wù)的本外幣單位銀行結(jié)算賬戶，自動(dòng)轉(zhuǎn)為擬久懸戶。[單選題]*A、半年B、兩年C、三年D、一年(正確答案)開戶行應(yīng)根據(jù)擬久懸戶清單，填寫賬戶信息通知單，通知單位辦理銷戶手續(xù)，自發(fā)出通知起（）日內(nèi)未辦理銷戶手續(xù)的，自動(dòng)轉(zhuǎn)為久懸戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。[單選題]*A、20B、30(正確答案)C、40D、60大額普通匯款金額起點(diǎn)為（）萬(wàn)元。[單選題]*A、50B、70C、100(正確答案)D、200小額支付系統(tǒng)按照（）小時(shí)不間斷的運(yùn)行模式。[單選題]*A、5×24B、7×12C、5×12D、7×24(正確答案)銀行本票的權(quán)利有效期為自出票日起（）年，沒有金額起點(diǎn)和最高限額。[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、4協(xié)定存款賬戶所對(duì)應(yīng)的基本存款賬戶、一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶的余額作為基本存款額度，以萬(wàn)元為單位，但基本存款額度不得低于人民幣（）萬(wàn)元。[單選題]*A、10(正確答案)B、20C、30D、50協(xié)定存款的合同的有效期按月計(jì)算，最長(zhǎng)不超過(guò)（）個(gè)月。[單選題]*A、24B、36C、12(正確答案)D、6因客戶名稱變更而需變更保證金主賬戶戶名時(shí)，由我行系統(tǒng)（）發(fā)起自動(dòng)變更。[單選題]*A、當(dāng)天B、次日C、日間D、日終(正確答案)存款人申請(qǐng)變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的，開戶行應(yīng)在接到變更申請(qǐng)后的（）個(gè)工作日內(nèi)，將存款人的變更申請(qǐng)書、開戶許可證以及有關(guān)證明文件報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种羞M(jìn)行核準(zhǔn)。[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、4交換所號(hào)是系統(tǒng)內(nèi)區(qū)別各地區(qū)交換所編制的號(hào)碼。交換所號(hào)由（）位數(shù)字組成。[單選題]*A、2B、3C、4(正確答案)D、5同業(yè)存款可根據(jù)協(xié)議約定指定存期，起存金額（）萬(wàn)元。[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、4商業(yè)承兌匯票的提示付款期限，自匯票到期日起（）天。[單選題]*A、5B、10(正確答案)C、15D、20開戶調(diào)查完畢后，（）應(yīng)認(rèn)真、如實(shí)填寫開戶調(diào)查書，注明調(diào)查情況和調(diào)查日期。[單選題]*A、柜員B、營(yíng)業(yè)主管C、支行長(zhǎng)D、開戶調(diào)查人員(正確答案)存款人辦理本幣定期存款業(yè)務(wù)時(shí)，可約定是否轉(zhuǎn)存。不轉(zhuǎn)存是指定期存款到期后，不再續(xù)存為定期存款，支取時(shí)逾期部分按（）的利率計(jì)付利息。[單選題]*A、約定(正確答案)B、活期C、定期D、三個(gè)月定期同業(yè)機(jī)構(gòu)開立跨省異地同業(yè)賬戶的，還應(yīng)出具總行或一級(jí)分行（）部門出具的通知單。[單選題]*A、賬戶主管B、業(yè)務(wù)主管(正確答案)C、風(fēng)險(xiǎn)D、法律合規(guī)辦理單證出售時(shí)，（）應(yīng)出具身份證件并全程臨柜。[單選題]*A、法人B、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人C、客戶經(jīng)辦人(正確答案)D、單位負(fù)責(zé)人（）是指存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。[單選題]*A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶(正確答案)C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶協(xié)定存款合同的有效期按月計(jì)算，最長(zhǎng)不超過(guò)（）。[單選題]*A、6個(gè)月B、12個(gè)月(正確答案)C、18個(gè)月D、24個(gè)月保證金主賬戶的賬戶名稱統(tǒng)一為（）。[單選題]*A、客戶名稱+“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司保證金賬戶”字樣(正確答案)B、客戶名稱+“保證金賬戶”字樣C、客戶名稱D、客戶自定開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的，開戶行應(yīng)通過(guò)（）向存款銀行一級(jí)法人進(jìn)行核實(shí)。[單選題]*A、大額支付系統(tǒng)(正確答案)B、小額支付系統(tǒng)C、ACS系統(tǒng)D、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)企業(yè)開立基本存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，我行原則上應(yīng)當(dāng)（）將開戶信息通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。[單選題]*A、立即B、立即至遲于當(dāng)日(正確答案)C、一個(gè)工作日D、兩個(gè)工作日一般情況下，非企業(yè)開立的銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，可辦理付款業(yè)務(wù)。[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、4開戶行為存款人變更備案類銀行結(jié)算賬戶信息的，應(yīng)當(dāng)于（）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、4存款證實(shí)書/定期存單口頭掛失有效期為（）個(gè)工作日。[單選題]*A、2B、3C、5(正確答案)D、7等值（）人民幣（含）大額款項(xiàng)收付，應(yīng)堅(jiān)持復(fù)點(diǎn)。[單選題]*A、5萬(wàn)B、10萬(wàn)(正確答案)C、20萬(wàn)D、50萬(wàn)支票的提示付款期限自出票日起（）。[單選題]*A、10日(正確答案)B、10個(gè)工作日C、1個(gè)月D、2個(gè)月支付系統(tǒng)行號(hào)由12位數(shù)字組成，我行支付系統(tǒng)行號(hào)前3位為（）。[單選題]*A、103B、105C、403(正確答案)D、405大額支付系統(tǒng)在法定工作日受理業(yè)務(wù)時(shí)間為（）。[單選題]*A、前一自然日17:15至當(dāng)日17:00B、前一自然日20:30至當(dāng)日17:00C、前一自然日20:30至當(dāng)日17:15(正確答案)D、前一自然日17:00至當(dāng)日17:15小額支付系統(tǒng)（）。[單選題]*A、逐筆實(shí)時(shí)處理支付業(yè)務(wù)，全額清算資金B(yǎng)、指令批量發(fā)送，軋差凈額清算資金(正確答案)C、逐筆實(shí)時(shí)處理支付業(yè)務(wù)，軋差凈額清算資金D、指令批量發(fā)送，全額清算資金借記業(yè)務(wù)回執(zhí)返回最長(zhǎng)期限為（）個(gè)工作日。[單選題]*A、2B、3C、5(正確答案)D、7收款行收到退回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日至遲下一個(gè)法定工作日（）前發(fā)出退回應(yīng)答。[單選題]*A、9:00B、10:00C、11:00D、12:00(正確答案)下列哪項(xiàng)不是我行本幣定期存款的存期（）。[單選題]*A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月(正確答案)D、1年定期存款的起存金額為（）。[單選題]*A、1萬(wàn)(正確答案)B、5萬(wàn)C、10萬(wàn)D、50萬(wàn)大額存單認(rèn)購(gòu)金額應(yīng)不小于（）萬(wàn)元。[單選題]*A、50B、100C、1000(正確答案)D、5000電子銀行承兌匯票的付款期限最長(zhǎng)為（）。[單選題]*A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、1年(正確答案)銀行本票的權(quán)利有效期為自出票日起（）。[單選題]*A、10天B、2個(gè)月C、1年D、2年(正確答案)下列哪項(xiàng)屬同業(yè)賬戶（）。[單選題]*A、基金公司(正確答案)B、民辦非企業(yè)組織C、行政機(jī)關(guān)D、村民委員會(huì)臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（）（含展期），當(dāng)?shù)厝嗣胥y行有其他規(guī)定的從其規(guī)定。[單選題]*A、1年B、2年(正確答案)C、3年D、4年對(duì)開戶之日起（）內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶，我行將暫停其非柜面業(yè)務(wù)，開戶機(jī)構(gòu)重新核實(shí)客戶身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。[單選題]*A、3個(gè)月B、6個(gè)月(正確答案)C、9個(gè)月D、12個(gè)月支票正面記載“（）”字樣的，則不可背書轉(zhuǎn)讓。[單選題]*A、不得轉(zhuǎn)借B、不得支取C、不得轉(zhuǎn)讓(正確答案)D、以上都是銀行本票是以銀行信用為基礎(chǔ)的，由（）簽發(fā)的，承諾自己在見票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。[單選題]*A、銀行(正確答案)B、客戶C、收款單位D、收款人單位普通對(duì)賬賬戶應(yīng)至少每（）對(duì)賬一次。[單選題]*A、月B、季度(正確答案)C、半年D、年票據(jù)的背書連續(xù)是指（）。[單選題]*A、票據(jù)第一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人是票據(jù)上記載的收款人，前次背書轉(zhuǎn)讓的背書人是后一次背書轉(zhuǎn)讓的被背書人，依次前后銜接，最后一次背書轉(zhuǎn)讓的被背書人是票據(jù)的最后持票人B、票據(jù)第一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人是票據(jù)上記載的收款人，前次背書轉(zhuǎn)讓的背書人是后一次背書轉(zhuǎn)讓的被背書人，依次前后銜接，最后一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人是票據(jù)的最后持票人C、票據(jù)第一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人是票據(jù)上記載的收款人，前次背書轉(zhuǎn)讓的被背書人是后一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人，依次前后銜接，最后一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人是票據(jù)的最后持票人D、票據(jù)第一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人是票據(jù)上記載的收款人，前次背書轉(zhuǎn)讓的被背書人是后一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人，依次前后銜接，最后一次背書轉(zhuǎn)讓的被背書人是票據(jù)的最后持票人(正確答案)下列資金中，（）可以在異地申請(qǐng)開立專用存款賬戶。[單選題]*A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、糧棉油收購(gòu)資金C、住房基金D、收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出資金(正確答案)上門人員最遲于（）（含領(lǐng)用當(dāng)天）內(nèi)將賬戶資料交回網(wǎng)點(diǎn)柜面，與負(fù)責(zé)辦理開銷戶業(yè)務(wù)的前臺(tái)柜員和業(yè)務(wù)主管雙人進(jìn)行交接，交接過(guò)程應(yīng)在監(jiān)控下進(jìn)行。[單選題]*A、3個(gè)工作日B、5個(gè)工作日(正確答案)C、2個(gè)工作日D、7個(gè)工作日賬戶開立時(shí)應(yīng)進(jìn)行印鑒建檔，印鑒的啟用日期（）賬戶的啟用日期。[單選題]*A、可以早于B、不得早于(正確答案)C、不得晚于D、可以早于或晚于電子驗(yàn)印方式包括（）。[單選題]*A、系統(tǒng)自動(dòng)驗(yàn)印B、人工輔助驗(yàn)印C、人工折角驗(yàn)印D、以上都包括(正確答案)單位存款證明包括（）。[單選題]*A、時(shí)點(diǎn)證明B、時(shí)段證明C、時(shí)點(diǎn)證明和時(shí)段證明(正確答案)D、以上都不正確客戶主管部門負(fù)責(zé)賬戶開戶（）調(diào)查。[單選題]*A、完整性B、真實(shí)性(正確答案)C、規(guī)范性D、有效性（）后該賬戶不能進(jìn)行存、取款交易，即失去支付結(jié)算功能。[單選題]*A、賬戶凍結(jié)(正確答案)B、部分凍結(jié)C、單向凍結(jié)D、輪候凍結(jié)有關(guān)憑證背書的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、背書要連續(xù)B、背書使用粘單的要按規(guī)定在粘接處加蓋騎縫章C、注明“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的不可背書轉(zhuǎn)讓D、被背書人是個(gè)人的其名稱無(wú)需填寫(正確答案)下列有關(guān)轉(zhuǎn)賬本票的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、轉(zhuǎn)賬本票的申請(qǐng)人可以為單位或個(gè)人B、轉(zhuǎn)賬本票的收款人可以為單位或個(gè)人C、轉(zhuǎn)賬本票的代理付款行必須為出票行系統(tǒng)內(nèi)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)(正確答案)D、轉(zhuǎn)賬本票可以背書轉(zhuǎn)讓以下銀行本票交易不能取消的是（）。[單選題]*A、單位賬戶扣款簽發(fā)銀行本票B、解付他行銀行本票(正確答案)C、銀行本票退款D、銀行本票超期付款下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、我行單位客戶申請(qǐng)簽發(fā)本票，必須在我行開立單位結(jié)算賬戶，通過(guò)賬戶扣收方式辦理出票B、我行個(gè)人客戶申請(qǐng)簽發(fā)本票，可通過(guò)繳存現(xiàn)金或賬戶扣收方式辦理出票C、個(gè)人轉(zhuǎn)賬銀行本票可以轉(zhuǎn)入我行信用卡賬戶(正確答案)D、銀行本票出票的個(gè)人扣款賬戶開戶行應(yīng)與出票行為同一省份A將支票背書轉(zhuǎn)讓給B，并記載“不得轉(zhuǎn)讓”，而B又將匯票轉(zhuǎn)讓給C，那么B對(duì)C承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，而A對(duì)C（）。[單選題]*A、承擔(dān)與票據(jù)相關(guān)的擔(dān)保責(zé)任B、承擔(dān)部分票據(jù)責(zé)任C、承擔(dān)全部票據(jù)責(zé)任D、不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任(正確答案)單位異常開戶需加強(qiáng)開戶意愿的核查，要求（）至柜臺(tái)面簽后方可辦理開戶業(yè)務(wù)。[單選題]*A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人(正確答案)B、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人C、授權(quán)代理人D、經(jīng)辦人銀行類金融機(jī)構(gòu)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的，非一級(jí)法人開戶時(shí)，還應(yīng)當(dāng)出具（）授權(quán)書原件。[單選題]*A、一級(jí)法人（或一級(jí)分行）(正確答案)B、二級(jí)法人（或二級(jí)分行）C、一級(jí)法人（或二級(jí)分行）D、二級(jí)法人（或一級(jí)分行）以下關(guān)于轉(zhuǎn)賬支票填寫規(guī)則描述正確的是（）。[單選題]*A、日期中1月份可書寫為“壹月”、“零壹月”、“元月”B、收款人名稱系統(tǒng)中回顯為“張三”，支票上可書寫為“張三”C、金額中數(shù)字書寫可使用繁體字，如貳、陸、億、萬(wàn)、圓(正確答案)D、金額書寫中允許出現(xiàn)“毛”和“正”字樣以下關(guān)于支票背書審核要求說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、背書日期是否填寫(正確答案)B、持票人是否在支票的背面作委托收款背書C、背書是否連續(xù)D、背書使用粘單的是否按規(guī)定在粘接處簽章存款人在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，只能在其臨時(shí)活動(dòng)地開立（）臨時(shí)存款賬戶。[單選題]*A、一個(gè)(正確答案)B、兩個(gè)C、三個(gè)D、四個(gè)下列賬戶中既不需要核準(zhǔn)又不用備案的是（）。[單選題]*A、基本存款賬戶B、驗(yàn)資賬戶(正確答案)C、其它專用存款賬戶D、破產(chǎn)臨時(shí)存款賬戶企業(yè)開立基本存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，我行原則上應(yīng)當(dāng)（）將開戶信息通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。[單選題]*A、立即至遲于當(dāng)日(正確答案)B、當(dāng)日最遲次日C、兩日內(nèi)D、兩個(gè)工作日內(nèi)對(duì)于企業(yè)開立基本存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶以外的其他備案類賬戶的，我行應(yīng)當(dāng)于開戶之日起（）將開戶資料在人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中登記.[單選題]*A、5日內(nèi)B、5個(gè)工作日內(nèi)(正確答案)C、10日內(nèi)D、10個(gè)工作日內(nèi)非企業(yè)開立的銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日起（）內(nèi)，除資金轉(zhuǎn)入和現(xiàn)金存入外，不能辦理付款業(yè)務(wù)，但以下情形除外：注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶；因借款、貼現(xiàn)轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶；存款人在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立的銀行結(jié)算賬戶。[單選題]*A、3日B、3個(gè)工作日(正確答案)C、5日D、5個(gè)工作日票據(jù)上可以使用繁體字書寫的項(xiàng)目包括（）。[單選題]*A、日期B、金額(正確答案)C、戶名D、個(gè)人客戶簽章電子驗(yàn)印系統(tǒng)中（）作為更換印鑒的核驗(yàn)依據(jù)。[單選題]*A、預(yù)留印鑒B、財(cái)務(wù)章+法人名章C、單位公章(正確答案)D、單位公章+法人名章單位人民幣結(jié)算賬戶按用途分為（）。*A、基本存款賬戶(正確答案)B、一般存款賬戶(正確答案)C、專用存款賬戶(正確答案)D、臨時(shí)存款賬戶(正確答案)下列單位結(jié)算賬戶實(shí)行備案制度（）。*A、企業(yè)開立的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶（驗(yàn)資戶除外）(正確答案)B、一般存款賬戶(正確答案)C、其它專用存款賬戶(正確答案)采取上門方式開戶調(diào)查時(shí)應(yīng)留存影像，影像包括（）的同框畫面。*A、開戶調(diào)查人員(正確答案)B、單位標(biāo)識(shí)(正確答案)C、單位聯(lián)系人(正確答案)凍結(jié)包括（）。*A、賬戶凍結(jié)(正確答案)B、部分凍結(jié)(正確答案)C、單向凍結(jié)(正確答案)D、輪候凍結(jié)(正確答案)止付包括（）三種。*A、賬戶止付(正確答案)B、超額止付(正確答案)C、限額止付(正確答案)有權(quán)扣劃單位主要包括（）。*A、人民法院(正確答案)B、稅務(wù)機(jī)關(guān)(正確答案)C、海關(guān)(正確答案)存款人辦理本幣通知存款業(yè)務(wù)時(shí)，可約定通知支取方式，包括約定（）和約定（）。*A、通知(正確答案)B、轉(zhuǎn)存(正確答案)C、支取D、提現(xiàn)每年參加年檢的賬戶應(yīng)為在我行開立的目前仍正常使用的人民幣單位銀行結(jié)算賬戶（久懸戶無(wú)需參加年檢），包括（）。*A、基本存款賬戶(正確答案)B、一般存款賬戶(正確答案)C、專用存款賬戶(正確答案)D、臨時(shí)存款賬戶(正確答案)定期付息頻率包括（）五種。*A、月(正確答案)B、季(正確答案)C、半年(正確答案)A、年(正確答案)E、期滿(正確答案)我行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，遵循（）的展業(yè)三原則。*A、了解客戶(正確答案)B、了解業(yè)務(wù)(正確答案)C、了解風(fēng)險(xiǎn)D、盡職調(diào)查(正確答案)單位定期存款的期限分為（）六個(gè)檔次。*A、三個(gè)月(正確答案)B、百年(正確答案)C、一年(正確答案)D、兩年(正確答案)E、三年(正確答案)F、五年(正確答案)定期開放式凈值型產(chǎn)品開放周期選擇較多，包括（）等。*A、一月(正確答案)B、三月(正確答案)C、六月(正確答案)D、九月(正確答案)E、一年(正確答案)單位外匯結(jié)算賬戶按性質(zhì)分為（）。*A、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(正確答案)B、資本項(xiàng)目賬戶(正確答案)C、其他外匯賬戶(正確答案)開戶行可采取以下（）方式，向法定代表人/單位負(fù)責(zé)人核實(shí)開戶意愿。*A、臨柜方式(正確答案)B、上門方式(正確答案)C、遠(yuǎn)程視頻方式(正確答案)單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，僅指單位附屬獨(dú)立核算的（）。*A、食堂(正確答案)B、招待所(正確答案)C、幼兒園(正確答案)D、醫(yī)院下列存款人，可以申請(qǐng)開立一般存款賬戶的有（）。*A、企業(yè)法人(正確答案)B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位(正確答案)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、團(tuán)級(jí)（含）以上軍隊(duì)、武警部隊(duì)及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)(正確答案)下列機(jī)構(gòu)開立臨時(shí)戶應(yīng)開立臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶的有（）。*A、工程指揮部(正確答案)B、籌備領(lǐng)導(dǎo)小組(正確答案)C、破產(chǎn)清算管理人(正確答案)D、建筑施工及安裝單位等在異地的臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)下列單位結(jié)算賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度的有（）。*A、企業(yè)開立的基本存款賬戶B、非企業(yè)開立的基本存款賬戶(正確答案)C、機(jī)關(guān)、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立的專用存款賬戶(正確答案)D、企業(yè)開立的臨時(shí)存款賬戶（驗(yàn)資戶除外）存款人有下列情形之一的，可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶。*A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開立基本存款賬戶的。(正確答案)B、辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的。(正確答案)C、存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的。(正確答案)D、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開立臨時(shí)存款賬戶的。(正確答案)單位外匯結(jié)算賬戶按性質(zhì)分為（）。*A、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(正確答案)B、資本項(xiàng)目賬戶(正確答案)C、結(jié)售匯賬戶D、其他外匯賬戶(正確答案)通知存款的轉(zhuǎn)存方式包括（）。*A、本金轉(zhuǎn)存(正確答案)B、利息轉(zhuǎn)存C、本息轉(zhuǎn)存(正確答案)D、以上都是單位保證金賬戶是指客戶因在我行辦理（）等授信業(yè)務(wù)，在我行開立的，用于存入和支取保證資金，以保障銀行權(quán)益的賬戶。*A、票據(jù)承兌(正確答案)B、信用證(正確答案)C、保函(正確答案)D、信貸(正確答案)下列關(guān)于保證金的說(shuō)法正確的是（）。*A、不得向保證金賬戶出售印鑒卡辦理印鑒建檔、出售支付結(jié)算憑證辦理結(jié)算業(yè)務(wù)(正確答案)B、不得利用保證金賬戶為企業(yè)逃避債務(wù)(正確答案)C、客戶不得自行支用保證金資金(正確答案)D、外匯保證金子賬戶的開立、變更和銷戶信息由總行向外匯局進(jìn)行報(bào)送。(正確答案)企業(yè)申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，必須向我行出具的證明文件有（）。*A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本(正確答案)B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件(正確答案)C、政府人事部門或編制委員會(huì)的批文D、機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件開戶調(diào)查人員不可以為（）。*A、經(jīng)辦客戶經(jīng)理B、開戶行支行長(zhǎng)(正確答案)C、開戶行營(yíng)業(yè)主管(正確答案)D、開戶行前臺(tái)柜員(正確答案)E、一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)中心人員(正確答案)當(dāng)存款人存在下列異常開戶情形的，開戶行應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)規(guī)定采取延長(zhǎng)開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查等措施，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。*A、對(duì)存款人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，企業(yè)拒絕出示的。(正確答案)B、存款人開戶理由存疑的。(正確答案)C、客戶注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均不在本地的。D、開立業(yè)務(wù)與存款人身份不相符。(正確答案)單位開立賬戶存在以下情形的，開戶行還應(yīng)向法定代表人/單位負(fù)責(zé)人核實(shí)開戶意愿。*A、企業(yè)客戶申請(qǐng)開立基本存款賬戶。(正確答案)B、開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶。(正確答案)C、單位客戶的注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地。(正確答案)D、經(jīng)我行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)單位客戶存在法定代表人或者負(fù)責(zé)人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚的情況。(正確答案)賬戶年檢方式主要有（）。*A、要求存款人提交開戶證明文件(正確答案)B、向工商管理機(jī)構(gòu)等部門核實(shí)(正確答案)C、委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)核實(shí)(正確答案)D、回訪客戶或?qū)嵉夭樵L(正確答案)大額支付系統(tǒng)處理下列支付業(yè)務(wù)（）。*A、規(guī)定金額起點(diǎn)以上的跨行貸記支付業(yè)務(wù)(正確答案)B、規(guī)定金額起點(diǎn)以下的緊急跨行借記支付業(yè)務(wù)C、商業(yè)銀行行內(nèi)需要通過(guò)大額支付系統(tǒng)處理的貸記支付業(yè)務(wù)(正確答案)D、特許參與者發(fā)起的即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)(正確答案)小額支付系統(tǒng)處理下列支付業(yè)務(wù)（）。*A、規(guī)定金額起點(diǎn)以下的跨行貸記支付業(yè)務(wù)(正確答案)B、定期向指定的付款人開戶銀行發(fā)起的批量收款業(yè)務(wù)(正確答案)C、定期向指定的收款人開戶銀行發(fā)起的批量付款業(yè)務(wù)(正確答案)D、中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)營(yíng)業(yè)部門、國(guó)庫(kù)部門發(fā)起的貸記支付業(yè)務(wù)及內(nèi)容轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)(正確答案)單位客戶信息主要包括（）。*A、客戶名稱(正確答案)B、住所（注冊(cè)地址和經(jīng)營(yíng)地址）(正確答案)C、經(jīng)營(yíng)范圍(正確答案)D、客戶控股股東或者實(shí)際控制人(正確答案)E、法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、聯(lián)系地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限(正確答案)實(shí)行備案制度的單位結(jié)算賬戶包括（）。*A、企業(yè)開立的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶（驗(yàn)資戶除外）(正確答案)B、一般存款賬戶(正確答案)C、其它專用存款賬戶(正確答案)D、非企業(yè)開立的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶（驗(yàn)資戶除外）同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（）。*A、結(jié)算性(正確答案)B、借款性C、?？顚Ｓ眯訢、投融資性(正確答案)采取上門方式開戶調(diào)查時(shí)應(yīng)留存影像，影像包括（）的同框畫面。*A、開戶調(diào)查人員(正確答案)B、單位標(biāo)識(shí)（例如門牌號(hào)、店招等）(正確答案)C、單位聯(lián)系人(正確答案)D、開戶行經(jīng)辦柜員單位賬戶管理中，協(xié)助凍結(jié)包括（）。*A、賬戶凍結(jié)(正確答案)B、部分凍結(jié)(正確答案)C、單向凍結(jié)(正確答案)D、輪候凍結(jié)(正確答案)下列存款人，可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶的有（）。*A、企業(yè)法人(正確答案)B、非法人企業(yè)(正確答案)C、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位(正確答案)D、團(tuán)級(jí)（含）以上軍隊(duì)、武警部隊(duì)及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)(正確答案)存款人出具的身份證明文件列明有效期的，開戶行應(yīng)于到期日前（）應(yīng)向企業(yè)發(fā)送《賬戶信息通知單》，提示單位及時(shí)更新身份證明文件。存款人出具的身份證明文件有效期到期后30日內(nèi)仍未更新身份證明文件，且未提出合理理由的，我行應(yīng)將賬戶狀態(tài)變更為（）。*A、3個(gè)工作日B、5個(gè)工作日(正確答案)C、只收不付D、不收不付(正確答案)單位賬戶管理中，止付包括（）。*A、賬戶止付(正確答案)B、超額止付(正確答案)C、限額止付(正確答案)D、不定額止付虛擬賬簿“支取方式”分為（）。*A、統(tǒng)收統(tǒng)支(正確答案)B、以收定支(正確答案)C、超額定支(正確答案)D、只收不付(正確答案)存款人只能在銀行開立一個(gè)基本存款賬戶。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)賬戶久懸期間不計(jì)提利息，不結(jié)付利息。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)單位存款證明不具備質(zhì)押、擔(dān)保作用，任何人不得將單位存款證明書用做質(zhì)押、擔(dān)保之用。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)客戶的單位存款證明一旦遺失，銀行不掛失、不退還手續(xù)費(fèi)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)賬戶止付期間不得辦理單位存款證明業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)未經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，境內(nèi)機(jī)構(gòu)資本項(xiàng)目活期賬戶和境外機(jī)構(gòu)NRA外匯活期賬戶不得存取外幣現(xiàn)鈔。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)客戶填寫的各類憑證，柜員不得代客戶填寫，可能導(dǎo)致責(zé)任不清，發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)申請(qǐng)人或收款人為單位的，不得申請(qǐng)簽發(fā)現(xiàn)金銀行本票。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)外匯定期存款可以全部或部分提前支取，不可以提前支取一次，利隨本清。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)保證金子賬戶戶名可與主賬戶戶名不一致，但戶名中應(yīng)至少含有客戶名稱和“保證金賬戶”字樣。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)單位結(jié)算賬戶正式生效前，開戶行不得向單位客戶出售重要空白憑證及其他付款憑證。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)若一個(gè)單位在我行同一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立多個(gè)結(jié)算賬戶的，可只提供一份年檢資料。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)單位定期存款可到期自動(dòng)轉(zhuǎn)存或支取本金和利息，不支持將本金和利息分別支取到不同的結(jié)算賬戶