2024年保險公司個人年終總結模版（2篇）

第7頁共7頁2024年保險公司個人年終總結模版在過去的____年慶?；顒又?，我深受感動。當團隊舉杯共慶時，我眼眶濕潤，為團隊的成就，為團隊的發(fā)展深感自豪。我始終能感受到團隊的變遷，見證了一次又一次的業(yè)績突破，也體驗到大家日益增強的集體榮譽感。目標即責任，完成即忠誠。二、銀行網點的培訓工作協(xié)調與授課鑒于中介銷售高度依賴銀行，銀行網點的運作至關重要。每次新產品或活動推出時，我們必須與網點建立良好關系，并確保每個銀行人員全面理解產品的賣點。唯有如此，我們才能占據有利位置。銀行網點常駐的客戶經理可能來自多家公司，有時多達四家，因此及時有效的培訓至關重要。這對我提出了更高的要求，因為對銀行人員的培訓與對內部員工的培訓有所不同，需要清晰的策略，詳細解釋產品責任，并深入分析產品的市場定位，以便銀行的非專業(yè)人員能更好地掌握產品賣點，提升銷售技巧，促進保費增長。三、理財經理團隊的籌建與管理去年底，支公司著手組建新的中介部團隊——理財經理團隊，主要負責銀行到期客戶的后續(xù)服務和開發(fā)。這對整個北分來說是一個新的起點，我們在摸索中前進，面臨重重困難。這同樣也帶來了新的挑戰(zhàn)，但我堅信：人生無敗，放棄即失??！作為組訓，我必須做好！當時，市公司對理財的定位不明確，我也不知道如何帶領，只能依靠有限的資源開展工作。我借鑒營銷新人招聘流程，從人員篩選、面試、二次復試、錄用到后期培訓，甚至辦公室的細微布置，每個環(huán)節(jié)我都親自參與，見證了理財團隊的形成與發(fā)展。這個團隊已從最初的兩人壯大到____人，平均年齡約為____歲。由于薪酬體系的差異，我們需要采用不同的管理方式。由于缺乏經驗豐富的指導，我們主要通過每周一、三、五的早會，讓每個新人掌握產品知識和溝通技巧，增強信心，以減少人員流失，確保團隊穩(wěn)定。此外，我們還建立了公平的滿期、紅利客戶分配管理制度，以確保服務的公正性，從而提高團隊的服從度。在遇到內部意見分歧或新活動啟動時，我會花時間單獨與績優(yōu)員工和持不同意見的人員溝通，引導并改變他們的態(tài)度。令人欣慰的是，這個團隊在____年業(yè)務中創(chuàng)造了近____萬的期、躉交業(yè)績，不僅開辟了新的銷售領域，也為全年業(yè)務目標的實現(xiàn)做出了重大貢獻。四、目前存在的問題與改進方向在上述總結中，我已經提出了一些需要改進的地方。目前，我認為作為一名組訓，最重要的是不斷學習和提升。每個人都有惰性，我需要克服這一點。此外，我在授課和產品解析方面的能力有待加強，需要不斷學習。隨著銀保團隊不斷擴大，我還需要補充更多關于團隊管理的知識。作為僅入司兩年就獲得____年優(yōu)秀個人榮譽的員工，我深感榮幸，同時也感到責任重大。這不僅是對我過去一年工作的肯定，也是對我的激勵和鞭策。我將珍視這份榮譽，勇往直前！我曾讀過一篇名為《組訓如水》的文章，引用其中的一段話作為我____年工作總結的結尾：水的靈動孕育了生命的歷程，沒有水，一切將黯然失色。在壽險營銷蓬勃發(fā)展的今天，組訓將發(fā)揮不可磨滅的作用。在這樣一份專業(yè)的工作中，雖然充滿挑戰(zhàn)，但我相信，通過我們的努力，我們將成為經理最可靠的助手，成為主管最專業(yè)的合作伙伴，成為伙伴心中最親密的良師益友。我們將以水一樣的柔情陪伴壽險營銷事業(yè)，直至永恒。我耳邊回響著組訓的誓言：只要在，我就有前途，只要有我在，一定強！在過去的一年中，我始終敬業(yè)勤懇，全力以赴地完成支公司和本部門布置的每一項任務。我積極關心部門的各項營銷工作和任務，積極推廣電子銀行業(yè)務、各種銀行卡等中介業(yè)務?；仡欉^去，我為取得的成績感到欣慰，同時也意識到自己與最優(yōu)秀的員工之間仍存在差距和不足。但我有信心和決心在未來的工作中彌補差距，勇敢地克服缺點，提升自身綜合素質，確保完成的工作更扎實、更出色。2024年保險公司個人年終總結模版（二）____年是人保財險股份制改革上市后的第一個年度。這一年，是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是面對新變化、落實新機制、執(zhí)行新規(guī)定的第一年。我司在市分公司黨委、總經理室的正確領導下，在全體員工的奮力拼搏下，取得了一定的經營業(yè)績。____年，我司實收毛保費____萬元，同比增長____%，已賺凈保費____萬元，凈利潤____萬元，賠付率為____%。較好地完成了上級公司下達的任務指標。一、圍繞目標，落實計劃，緊抓業(yè)務工作1、計劃落實早、措施實____年初，我司經理室就針對____地區(qū)保險市場變化及____年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監(jiān)控和調整。在制定全年任務時充分考慮險種結構優(yōu)化和業(yè)務承保質量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數據。2、搶占車險市場，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄垃圾保費今年來，我們把穩(wěn)固車險和企業(yè)財產保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務工作的重中之重，在抓業(yè)務數量的基礎上，堅決的丟棄屢保屢虧的垃圾業(yè)務一是確保續(xù)保業(yè)務及時回籠，我們要求各業(yè)務部門按月上報續(xù)保業(yè)務臺帳，由經理室督促考核，并要求提前介入公關。一旦出現(xiàn)脫報，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務，大大減少了業(yè)務的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。二是與地方政府有關部門建立聯(lián)系網絡，提前獲悉新上項目、新上工程名錄，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務、新市場做到心中有數，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務不穩(wěn)定因素。三是已失業(yè)務不放棄。我們不僅對____年業(yè)務臺賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務內勤把____年展業(yè)過程中流失的業(yè)務列出明細，并分解到相關部門，要求加大公關力度，找出脫保原因，確屬停產企業(yè)、轉賣報廢車輛的，由經辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和建議，改善服務手段，逐個突破，全面爭取回流。四是大小齊抓，能保則保。因為企業(yè)改制、轉產、資金等因素對企業(yè)財產保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況，我們充分動員，統(tǒng)一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責任到人，對保費在____萬元以上的實行分管經理介入，共同公關。3、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。____地區(qū)現(xiàn)有____家(中國財保、中國人壽、太平洋產險、太平洋壽險、中華產險、平安產險、平安壽險、天安產險、華邦代理、匯豐代理)經營財產保險業(yè)務和短期健康險業(yè)務的保險公司、營銷部、代理公司，另已發(fā)現(xiàn)____家公司(大地產險)在我縣爭奪業(yè)務，而____地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小，我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務戰(zhàn)：一是做好地方政府主要領導工作。公司經理室多次向縣委、縣政府主要領導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對____地方經濟建設支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調研活動，與縣領導一道走訪個體、私營經濟企業(yè)，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調整業(yè)務發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險保障，主動服務于他們，給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。二是深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡員，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務尖子加盟我司，贏得回流業(yè)務，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài)。三是服務更加人性化、親密化，公司經理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優(yōu)質服務的充分體現(xiàn)，使客戶對我司更加信任。四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪，對所有新?？蛻舯仨毊斆娼忉寳l款并承諾服務項目，與企業(yè)進行不斷的聯(lián)絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務。五是按照向社會服務承諾和行業(yè)禁令，嚴格內部管控，以理賠和承保兩大服務部門為切入口，全面提高公司整體服務水平。4、以分散性業(yè)務為突破口，加大市場占有面根據____當前階段的保源情況，年初，經理室經過仔細的分析研究，確定今年把摩托車保險、家庭財產保險、學生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊，首先與交警、城市執(zhí)法部門聯(lián)系，請他們幫我們代理摩托車保險業(yè)務;同時與縣教委取得聯(lián)系，班子成員多次與分管教育的副縣長、教委主任協(xié)調，最終取得他們的信任，才使我們的學平險業(yè)務有所突破。5、開展勞動競賽，促進兩險業(yè)務健康成長今年以來，我們根據上級公司有關競賽要求，積極配合開展了首季度歲歲如意賀歲保險、幸福家庭、合家歡樂等勞動競賽活動，并自行組織了摩托車、責任險、意外險等突擊活動，從而營造了一種健康活潑、你追我趕、團結奮進的業(yè)務發(fā)展氛圍。特別是在年末開展的幸福家庭突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標，層層落實，自加壓力，跑企事業(yè)單位，跑個人家庭，一筆筆、一份份，最終以____%的好成績超額完成市公司下達的任務。6、狠抓理賠和防災防損質量的提高。公司從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手，堅持實事求是、迅速、及時、準確、合理的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時賠付，不斷提高服務質量;二是堅持____小時值班制度，積極參與三個中心建設，以進一步提高服務水平;三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經查實，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息;四是積極做好防災防損工作。在分管領導的負責下，防理部門主動與各業(yè)務部門聯(lián)系，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會同相關業(yè)務部門對預案執(zhí)行情況進行檢查落實，對可能出現(xiàn)的問題及時采取措施，以減少損失，增強防范風險的能力。我們先后到有安全隱患的____紙業(yè)、____藥業(yè)、____公司等重點客戶單位幫助整改隱患，制訂防災預案，深受客戶的好評，收到良好的社會效果。二、調整經營思路，強化創(chuàng)新意識，提高公司效益水平今年我司在抓好效益型險種業(yè)務的同時，認真梳理垃圾業(yè)務，對往年賠付率高于____%的劣勢險種堅決予以放棄，對賠付率較高但仍存在一點利潤空間的險種選擇性承保。去年我司農險、養(yǎng)殖業(yè)保險賠付率高達____%，我司從大局出發(fā)，堅決的暫停該險種的發(fā)展。企業(yè)一攬子保險存在保險費低，保障范圍大、保險金額高的經營風險，特別是遇到洪澇災害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發(fā)，對該險種的承保范圍、承保條件進行了嚴格的限制。在注重各險種效益發(fā)展的同時，我們改變以往的經營套路，____廠車險業(yè)務屬于我司續(xù)保業(yè)務，續(xù)保時間為____月份，但今年多家保險公司對此業(yè)務虎視眈眈，介入競爭，企圖分羹，為保證萬無一失，我司果斷提前續(xù)保，使其他保險公司措手不及，穩(wěn)固了業(yè)務的發(fā)展。____紙業(yè)有限公司保險業(yè)務一直以來是我司囊中之物，續(xù)保是在____月份，公司經理室知道一旦提前續(xù)保，當年不僅會損失幾萬元保險費，也加大了下半年的業(yè)務壓力，但為了彌補上半年因丟棄垃圾險種而帶來的業(yè)務缺口，更好的調整序時業(yè)務結構，更多的實現(xiàn)已賺凈保費，決定提前續(xù)保了該企業(yè)保險業(yè)務。我司這些工作是適應股份制改革后經營工作新形勢的發(fā)展需要做出的大膽嘗試，也是轉變思想的實驗性思路。正是由于我司員工勇于承擔重任，善于開動腦筋，充分調動積極性和創(chuàng)造性，做到人人有擔子，個個有責任，因而，在強大的外部競爭中，我司上半年不僅沒有丟失任何陣地，鞏固了我司財險市場龍頭老大的地位，還實現(xiàn)了新增業(yè)務的突破。三、以新的考核辦法指導工作，規(guī)范經營，提升管理水平，突出業(yè)務重點保險競爭越來越激烈是不爭的事實，加之上市后面對的新形勢、新體制、新模式、新戰(zhàn)略，必然要求我們在公司管理上全面提升水平，如何在競爭中學會競爭，在競爭中獨領風騷，從而在競爭中發(fā)展，在競爭中前進。我司除了繼續(xù)鞏固和采用過去行之有效的辦法外，并逐步建立起全縣企業(yè)信息網絡，加強與保戶的接觸和溝通，提升公司管理水平。上半年我們按照上級公司有關規(guī)定引進和采用了科學的管理體系，出臺了一系列管理規(guī)章制度、考核辦法。在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關規(guī)定，積極有效的開展工作，嚴格把關，認真審核，正是由于他們負責的工作態(tài)度，使得我司在上級公司組織的業(yè)務臺帳專項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應收保費管理等多項檢查中得到了市公司的好評。今年，公司經理室在下達全年任務計劃時，遵循總公司突出效益第一、長期盈利能力評價的經營績效考核原則，努力施行從規(guī)模型發(fā)展向效益型發(fā)展的轉變，加大了對賠付率和費用指標的考核力度，堅持走低成本發(fā)展路子，把賠付率考核與承保質量掛鉤，徹底打破只重保費、不重質量的老套思想，實行新的考核機制，拿出個人工資的一半作為此項考核的浮動工資，做到有獎有罰，從而很好的樹立了全員注重經營效益的觀念，確保了資源的有效配置和盈利水平的提升。四、深入開展創(chuàng)建活動，全面塑造企業(yè)外部形象1、加強思想政治教育活動。在精神文明建設過程中，我司一直以來把對黨員干部的思想教育放在工作的首位，做到學習有制度、有計劃、有記錄、有交流。我們堅持中心組牽頭下的黨組織日常學習，今年以來，我們進行了兩個條例、____、____的學習，通過學習，進一步端正和提高了領導班子思想和認識，增強了政治敏銳性。2、黨風廉政建設結碩果。我司一直以來注重良好黨風政風的建設工作，定期召開____，倡導建立民主、團結、積極、向上的領導班子隊伍，在工作中實行親屬回避制度，個人使用車輛主動向財務上繳費用，公務招待實行先審批、后登記、再執(zhí)行的管理制度，保證有詳細的廉政臺帳。3、穩(wěn)定職工隊伍。____年，公司施行了新的薪酬制度，在基層公司中造成了一定的人心動蕩，我司經理室成員從大局出發(fā)，找員工逐個談心，做出了大量的工作，為公司的業(yè)務平穩(wěn)、發(fā)展平穩(wěn)創(chuàng)造了條件。4、積極開展文明單位創(chuàng)建活動。年初，我司再次獲得了江蘇省誠信單位、____市文明單位的光榮稱號，為了保持榮譽，我司繼續(xù)深入開展軟環(huán)境行風建設，在電視臺、電臺進行了公開承諾講話，《____資訊》刊登了承諾內容，并適時召開了軟環(huán)境行風監(jiān)督員座談會，廣泛征求意見。并注重宣傳工作，我們在《廣播電視報____專刊》上開辟了走進____人保財險系列專欄，并在車站候車大廳不間斷的投放流動字幕廣告，《以誠信拓寬企業(yè)發(fā)展路》等通訊被《____日報》采用，《____支公司抓住車輛年審時機宣傳車險新費率》等新聞在省公司內部網上交流。五、存在的問題1、公司疲于市場競爭和業(yè)務發(fā)展，對理論學習和業(yè)務學習有所放松。2、面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市