2024年反洗錢測試知識題庫含答案

反洗錢知識題庫（含答案）1.下列不屬于洗錢特性的是（B）A、國際化B、單一化C、專業(yè)化D、復雜化2.新客戶開戶後風險等級劃分時間最遲不超過客戶開戶後的（C）個工作曰。A、3B、5C、10D、153.根據(jù)企業(yè)規(guī)定客戶身份到期（A）後未及時更新的將限制客戶交易權限及賬戶出金權限。A、一種月B、兩個月C、三個月D、六個月4.在企業(yè)開設期貨賬戶後，將犯罪所得存入企業(yè)期貨賬戶是洗錢的（A）A、放置階段B、離析階段C、融合階段D、匯總階段5.證券期貨業(yè)機構在委托第三方識別客戶身份時，委托協(xié)議中應包括的內容（B）A.雙方不能互相透露客戶信息B.保證可隨時獲取客戶完整的身份資料和身份基本信息C.雙方獨立履行反洗錢義務D.不恰當?shù)目蛻羯矸葑R別措施6.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（C）A.封存B.公開C.保密D.保留7.客戶身份資料在業(yè)務關系結束後、客戶交易信息在交易結束後，應當至少保留（B）A.二年B.五年C.拾年D.二拾年8.客戶先前提交的身份證件或身份證明文獻已通過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應當(C)A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務B.采用臨時凍結賬戶C.中斷為客戶辦理業(yè)務D.不予理會9.根據(jù)人行規(guī)定，對于低風險等級客戶，各單位應開展持續(xù)性的客戶身份識別，關注客戶的交易狀況，及時提醒客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行查對更新，對個人客戶，應至少每(D)進行一次集中查對。A.季度B.六個月C.一年D.三年10.客戶身份資料不包括（D）A.客戶身份信息B.客戶身份資料C.反應金融機構開展客戶身份識別工作狀況的多種記錄和資料?D.客戶賬戶記錄11.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是(D)A.實事求是B.規(guī)范管理C.嚴進寬出D.理解你的客戶12.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務、行業(yè)、客戶與否為外國政要等原因，劃分(A)等級A.風險B.客戶C.VIPD.服務13.在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于(C)A.一級B.二級C.三級D.四級14.體現(xiàn)“內部控制優(yōu)先”的規(guī)定不包括(B)A.要充足考慮多種也許的洗錢風險B.把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發(fā)地和落腳點C.要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內D.要與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應15.反洗錢三大防止措施中處在基礎地位的是(B)A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B.客戶身份識別C.客戶身份資料和交易記錄保留D.反洗錢監(jiān)督檢查16.金融機構要采用三項措施防止洗錢活動，這三項措施不包括如下哪一項(C)A.建立客戶身份識別制度B.客戶身份資料交易記錄保留制度C.持續(xù)的員工培訓制度D.大額交易和可疑交易匯報制度17.金融機構根據(jù)(B)措施，決定采用客戶盡職調查措施的程度A.合規(guī)措施B.風險為本措施C.合規(guī)與風險并重D.風險測試措施18.下列有關客戶身份識別制度的說法錯誤的是(D)A.客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一B.金融機構應當將客戶身份識別的規(guī)定滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐漸建立重點關注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)D.金融機構應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變19.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，如下風險原因中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素。(A)A.信用B.地區(qū)C.業(yè)務D.行業(yè)20.反洗錢內部控制要到達預期的效果不應當結合金融機構的(D)A.經(jīng)營管理B.風險控制C.業(yè)務流程D.業(yè)績指標21.反洗錢的關鍵問題和基礎工作是可疑交易信息的(D)A.采集與分析B.分析與匯報C.采集與匯報D.采集、分析與匯報22.按照法律規(guī)定，(B)有權對金融機構違反反洗錢規(guī)定的行為，依法予以行政懲罰。A.國務院B.中國人民銀行C.公安部D.金融監(jiān)管部門23.金融機構應建立的三個反洗錢基本制度包括(B)、客戶身份資料和交易記錄保留制度、大額交易和可疑交易匯報制度A.反洗錢內控制度B.客戶身份識別制度C.客戶風險等級劃分制度D.匯報涉嫌恐怖融資制度24.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法對的的是(C)A.過錯洗錢行為也構成洗錢犯罪B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實懂得清洗資金是上游犯罪所得C.行為人實行洗錢行為主觀上必須是故意的D.通過客觀證據(jù)推定行為人應當懂得清洗資金是上游犯罪所得不構成洗錢犯罪25.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢調查中的問詢對象是（B）A.金融機構主管B.金融機構有關人員C.非金融機構工作人員D.金融機構反洗錢工作人員26.下列對可疑類客戶采用的風險控制措施不恰當?shù)臑?A)。A.與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采用原則型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行處理。B.在可疑客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間，應當全面理解客戶的信息，加強監(jiān)控其平常各項交易狀況和錯作行為C.對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)成果調整客戶洗錢分類等級D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評估周期內再次出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行匯報27.金融機構建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和工作計劃應與風險狀況相稱，對于高風險客戶及業(yè)務關系應當采用(C)的風險控制措施A.合適B.簡化C.強化D.一定28.金融機構反洗錢內部監(jiān)督檢查實行的構成部門不包括(D)A.合規(guī)部門B.業(yè)務部門C.內審部門D.培訓部門29.下列有關客戶身份資料和交易記錄保留制度的說法錯誤的是(C)A.金融機構要保留客觀的客戶身份資料和交易記錄B.金融機構要保留開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料C.金融機構實既有關資料的紙質化保留即可D.金融機構應對有關資料數(shù)據(jù)進行有效的規(guī)范化管理30.對客戶洗錢風險分類原則的描述，不對的的有(C)A.屬于金融機構內部保密信息B.直接關系到客戶洗錢風險分類C.不需要對客戶保密D.防止犯罪分子知悉後故意規(guī)避有關的風險控制措施31.金融機構應(D)根據(jù)客戶盡職調查狀況，及時調整客戶風險等級，保證客戶風險等級符合實際風險狀況。A.定期B.不定期C.長期D.定期或不定期32.金融機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保留的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進行一次審核。A.季度B.六個月C.一年D.兩年33.客戶洗錢分類管理的必要性說法對的的(B)A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確規(guī)定C.客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的狀況下提高風險控制效果D.客戶洗錢風險分類是額外規(guī)定34.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務、行業(yè)、客戶與否為外國政要等原因，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管微弱國家(地區(qū))客戶的風險等級應(A)來自其他國家(地區(qū))的客戶。A.高于B.略高于C.低于D.略低于35.洗錢內部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和措施等內容，從動態(tài)過程看不應當包括(B)事前防止B.事前控制C.事後監(jiān)督D.事後糾正36.犯罪所得存入金融機構或者購置可流通票據(jù)是洗錢的(A)A.放置階段B.離析階段C.融合階段D.匯總階段37.在認真履行客戶身份識別的基礎上，對風險等級較高的客戶的審核應嚴于風險等級較低客戶的審核，指的是（C）原則A.全面性B.持續(xù)性C.重點識別D.審慎性38.金融機構對如下哪些情形應進行匯報?（ABCD）A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保留、管理、運作或者企圖保留、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活感人員的39.完整的“理解你的客戶”措施包括（ABCD）A.客戶接受政策（包括記錄保留）B.驗證客戶身份C.對高風險賬戶實行持續(xù)監(jiān)測D.風險管理40.一種經(jīng)典、完整的洗錢過程包括（ABC)A.放置階段B.離析階段C.融合階段D.匯總階段41.客戶身份識別制度的重要現(xiàn)實意義包括（ABC）A.確認客戶真實身份B.有效識別客戶身份C.開展客戶身份盡職調查，深入理解洗錢風險狀況D.對客戶資料交易信息保密42.不得作為實名證件使用的有(BCD)A.臨時身份證B.學生證C.機動車駕駛證D.法定身份證件的復印件43.金融機構可以采用如下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份（ABCD）A、規(guī)定客戶補充其他身份資料或者身份證明文獻B、回訪客戶C、向公安、工商行政管理等部門核算D、查對有效身份證件或者其他身份證明文獻44.客戶身份識別包括哪幾層含義?（ABCD）A.理解客戶本人的真實身份B.理解客戶的交易目的和交易性質C.理解客戶的資金來源和用途D.理解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人45.客戶身份識別，也稱（BC）A、客戶審查B、理解你的客戶C、客戶盡職調查D、客戶合規(guī)檢查46.非自然人客戶受益所有人范圍包括（ABCD）A、法人代表B、總經(jīng)理C、直接或間接擁有超過25%股權或表決權的自然人D、通過人事財務等其他方式對企業(yè)進行控制的自然人47.客戶風險等級劃分中，客戶風險子項包括（ABC）A、年齡B、職業(yè)C、地區(qū)D、學歷48.客戶出現(xiàn)哪種情形時應當重新識別客戶（ABD）A、變更身份證號碼B、變更法人代表C、變更密碼D、變更指令下單人49.金融機構在與外國政要建立或維持業(yè)務關系時，應當采用強化的身份識別措施，包括但不限于（ABCD）A.建立合適