2024年建設(shè)銀行案防心得體會(huì)范本（三篇）

第2頁(yè)共2頁(yè)2024年建設(shè)銀行案防心得體會(huì)范本案件心得體會(huì)近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。通過(guò)近段的學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問(wèn)題外，另外一個(gè)重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制。最主要存在的問(wèn)題：一、員工法紀(jì)意識(shí)差，教育乏力。俗話說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。二、防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來(lái)，大部分行處注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層網(wǎng)點(diǎn)，任務(wù)至上，片面追究發(fā)展業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。從以上兩個(gè)方面看，要做好案防工作，關(guān)鍵是人，建設(shè)銀行發(fā)展務(wù)必牢固樹(shù)立人本觀念。我認(rèn)為我們必須做到以下幾點(diǎn)：一、要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。二、抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機(jī)制，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相____，共同作案。三、抓苗頭，抓落實(shí)，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對(duì)于地處邊緣的網(wǎng)點(diǎn)及員工作為案防工作的重點(diǎn)，定期和不定期地開(kāi)展序時(shí)檢查和崗位離職審計(jì)。四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?！蓖ㄟ^(guò)這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切____員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài).社會(huì)的飛速發(fā)展給我們了很大的啟示，更讓我們明白了自己應(yīng)該做什么。不應(yīng)該做什么。社會(huì)前進(jìn)的腳步永遠(yuǎn)是匆忙的，我們只有努力、努力、再努力。才可以跟上社會(huì)前進(jìn)的步伐。身為建行這個(gè)大家庭的一員，讓我們一起努力，一同走向美好的明天。篇三：最美建行人心得體會(huì)大全改寫(xiě)后的結(jié)果：2024年建設(shè)銀行案防心得體會(huì)范本（二）____年____月____日，根據(jù)寧德銀監(jiān)分局和省聯(lián)社寧德辦事處的布署和安排，本人有幸到建行寧德分行參加跨行案防跟班學(xué)習(xí)，日程雖短，他行先進(jìn)的案件防控的經(jīng)驗(yàn)、理念給我的思想、視覺(jué)予巨大的沖擊，使我們感受到自身與商業(yè)銀行之間的差距，感觸頗多：一、案件防控跟班學(xué)習(xí)基本情況____月____日根據(jù)寧德銀監(jiān)分局及寧德辦事處的安排，本人及其他兄弟聯(lián)社等____人到建行寧德市分行跟班學(xué)習(xí)。由于本次跟班學(xué)習(xí)系銀監(jiān)分局牽頭____，各對(duì)接商業(yè)銀行也高度重視并基本能傾囊相授，在對(duì)接銀行的安排下，跟班學(xué)習(xí)人員參觀了相關(guān)部門(mén)(中心)工作場(chǎng)所、業(yè)務(wù)處理流程。雖然日程只有短短的____天，建行召集了其____個(gè)部門(mén)以制度流程授課講解、前臺(tái)現(xiàn)場(chǎng)觀摩、座談解答的方式對(duì)我們進(jìn)行傳授交流，真正起到學(xué)習(xí)、了解、觀摩、解答，使我們系統(tǒng)的了解了商業(yè)銀行案防制度及____流程，做到學(xué)習(xí)致用。二、商業(yè)銀行與農(nóng)信社、農(nóng)商銀行優(yōu)劣勢(shì)分析1、商業(yè)銀行案件防控及內(nèi)控工作中心突出，各部門(mén)條線所有業(yè)務(wù)開(kāi)展基本能涵蓋案件防控及內(nèi)控要求，____架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、報(bào)告線路、檢查處理處罰等職責(zé)分工清晰明了；2商業(yè)銀行案件防控條線職責(zé)清楚，檢查整改跟蹤都由各條線完成，業(yè)務(wù)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)審等三道防線監(jiān)督檢查、處罰、整改跟蹤落實(shí)等工作都由各自條線自行完成，內(nèi)審部門(mén)還有再監(jiān)督職能，部門(mén)查完內(nèi)審發(fā)現(xiàn)問(wèn)題還要追究檢查人員責(zé)任，真正達(dá)到監(jiān)督和再監(jiān)督效果；3、工作細(xì)致，專家類(lèi)型管理人員較多，有較多的管理文化積淀，部門(mén)____副總都是本條線專家，職能明確，對(duì)業(yè)務(wù)熟悉，專業(yè)水平高，管理能力強(qiáng)，管理及崗位文化積淀較好，有利于下一手交接；4、科技手段防控能力高，系統(tǒng)比較完善，大小系統(tǒng)有____多個(gè)，各條線基本依靠科技手段能完成查詢、取數(shù)、檢查、反饋等職能，前中后臺(tái)在科技系統(tǒng)已明確劃分并由系統(tǒng)控制；5、考核機(jī)制完善，實(shí)行kpi考核，所有指標(biāo)要求都列入考核，輕微違規(guī)有積分、一般違規(guī)有經(jīng)濟(jì)處罰、稍重違規(guī)有行政處分，而且這些都要進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)kpi考核中，與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、員工的收入、評(píng)先評(píng)優(yōu)、提拔任用等掛鉤，考核機(jī)制真正能全方位發(fā)揮作用；6、我們農(nóng)信系統(tǒng)跟商業(yè)銀行對(duì)比有的優(yōu)勢(shì)。商業(yè)銀行決策鏈不如農(nóng)信社靈活，短、快；商業(yè)銀行員工的創(chuàng)新能力無(wú)法發(fā)揮，創(chuàng)新性不足。二、商業(yè)銀行可參考借鑒的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)及做法：1、員工行為排查工作由誰(shuí)主管誰(shuí)排查，誰(shuí)排查誰(shuí)負(fù)責(zé)；員工家訪制度由主管負(fù)責(zé)人每年完成____%的員工的家訪工作，并做好登記及報(bào)告；擬在____月底前下文進(jìn)行明確并開(kāi)展實(shí)施；2、員工教育制度：一班二講三堂課三教育，一班指高積分學(xué)習(xí)班二講業(yè)務(wù)條線、內(nèi)控案防條線每周一講三堂課領(lǐng)導(dǎo)每季法紀(jì)課、警示教育課、部門(mén)下去宣講課三教育換崗位教育、愛(ài)崗敬業(yè)教育、犯罪成本教育通過(guò)修訂員工積分管理辦法完善員工違規(guī)積分管理，并對(duì)積分高的員工采取不同的處罰辦法，借鑒建行做法將這些工作融入日常工作中去；3、案件防控會(huì)議制度：四會(huì)制度晨會(huì)合規(guī)一句話周會(huì)警示教育一段話月會(huì)問(wèn)題一分析季會(huì)案防工作一總結(jié)向班子報(bào)告并列入以后晨會(huì)、周例會(huì)、月度分析會(huì)等議程，時(shí)時(shí)提醒警示員工；4、檢查工作：三道防線檢查，業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)，稽核；分現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查；頻率為每月各一次；將案件防控工作量化到部門(mén)，督促各部門(mén)開(kāi)展條線的檢查輔導(dǎo)頻率和深度；5、整改工作：所有整改都要定措施、定期限、定責(zé)任人、定監(jiān)督人，并與績(jī)效考核掛鉤；收到風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)部門(mén)或支行要在____個(gè)工作日完成____學(xué)習(xí)、部署、檢查、整改等措施；三、今后我行案防工作思路一是推行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控評(píng)級(jí)分等級(jí)管理：擬在本年內(nèi)推進(jìn)此項(xiàng)工作，對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行內(nèi)控評(píng)價(jià)，并對(duì)好中差網(wǎng)點(diǎn)采取不同的政策，評(píng)級(jí)結(jié)果與績(jī)效考核、檢查頻率、評(píng)先評(píng)優(yōu)、晉升等掛鉤，采取一年一評(píng)；二是借款客戶準(zhǔn)入時(shí)要簽廉潔共建協(xié)議書(shū)，擬結(jié)合借款客戶、供應(yīng)商、承包商一并列入廉潔共建范圍，____月將制定相關(guān)制度并下發(fā)文件予以明確具體內(nèi)容和要求等。三是開(kāi)展員工行為排查，落實(shí)員工家訪制度，各支行(部門(mén))負(fù)責(zé)人對(duì)本行(部)員工的家訪，總行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)中層干部的家訪，通過(guò)家訪，全面了解員工思想動(dòng)態(tài)，力爭(zhēng)及早發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題。改寫(xiě)后的結(jié)果：2024年建設(shè)銀行案防心得體會(huì)范本（三）近期，我深入研讀了沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件與重大風(fēng)險(xiǎn)防控專題會(huì)議上的講話，并結(jié)合近期身邊發(fā)生的失誤案例，有如下深刻的感悟，以此為鑒。回憶起不久前觀看的警示教育影片，我的內(nèi)心久久無(wú)法平靜。影片中描繪的幾位曾經(jīng)位高權(quán)重的人物如何步入歧途，他們用痛心疾首的懺悔，用對(duì)自由和生活的深切渴望，向我們敲響了警鐘，深思之后，感慨良多。“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，這句流傳已久的警示語(yǔ)揭示了任何犯罪行為都無(wú)法逃脫法律的制裁。然而，一些人卻抱有僥幸心理，自認(rèn)為手段高明，能逃避法眼，結(jié)果卻無(wú)一例外地陷入了痛苦的深淵，最終受到法律的嚴(yán)懲。作為萬(wàn)物之靈，人類(lèi)的獨(dú)到之處在于我們具備自我約束的能力。每一個(gè)生命都是極其珍貴的，從誕生的那一刻起，我們就肩負(fù)著對(duì)父母、親友和社會(huì)的責(zé)任。生命短暫，我們更應(yīng)珍視。一個(gè)人若能始終銘記，無(wú)論何時(shí)何地，留給他人的是美好，他的生活必將充滿喜悅。堅(jiān)守誠(chéng)實(shí)、正直、忠誠(chéng)、善良和表里如一的品質(zhì)，才能最終贏得幸福。實(shí)際上，富貴并不等同于幸福，貧窮也不意味著痛苦。只要我們腳踏實(shí)地、勤奮工作，就不可能淪落為社會(huì)底層。因此，我們?cè)跄懿粓?jiān)守正道，遵紀(jì)守法，做一個(gè)好人呢？作為建設(shè)銀行的一員，我們不僅要在各自的崗位上盡職盡責(zé)，遵守紀(jì)律，確保每日工作的高質(zhì)量完成，還應(yīng)具備敏銳的洞察力和智慧，與同事共同堅(jiān)守規(guī)章制度，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性，以防止?jié)撛陲L(fēng)險(xiǎn)的發(fā)