街道非法集資風險專項排查方案

?街道非法集資風險專項排查方案一、背景分析近年來，隨著我國金融市場的快速發(fā)展，非法集資現(xiàn)象層出不窮，嚴重侵害了人民群眾的合法權(quán)益，擾亂了金融市場秩序。為防范和打擊非法集資風險，確保街道金融安全，特制定本排查方案。二、目標與任務(wù)1.全面排查街道范圍內(nèi)的非法集資行為，發(fā)現(xiàn)并及時上報涉嫌非法集資的線索。2.加強對街道居民的風險意識教育，提高識別和防范非法集資的能力。3.建立健全非法集資風險防控機制，確保街道金融安全。三、排查范圍與對象1.排查范圍：本街道范圍內(nèi)的各類企業(yè)、個體工商戶、金融機構(gòu)、社會組織、居民小區(qū)等。2.排查對象：涉嫌從事非法集資活動的企業(yè)、個人及其他組織。四、排查內(nèi)容1.企業(yè)注冊信息：查詢企業(yè)注冊信息，了解企業(yè)經(jīng)營范圍、實際經(jīng)營狀況等，發(fā)現(xiàn)異常情況及時上報。2.資金往來：關(guān)注企業(yè)、個人資金往來情況，發(fā)現(xiàn)大額資金流入流出、異常交易等線索。3.宣傳推廣：調(diào)查企業(yè)、個人在街道范圍內(nèi)的宣傳推廣活動，發(fā)現(xiàn)涉及非法集資的虛假宣傳、承諾回報等行為。4.投資項目：了解企業(yè)、個人推出的投資項目，分析項目可行性、收益來源、風險提示等，發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的項目。5.居民反映：關(guān)注居民對非法集資行為的反映，收集線索，及時處理。五、排查方法1.走訪調(diào)查：組織工作人員深入企業(yè)、社區(qū)，了解實際情況，與企業(yè)、居民進行面對面溝通。2.數(shù)據(jù)分析：運用大數(shù)據(jù)、等技術(shù)手段，對企業(yè)、個人資金往來、宣傳推廣等信息進行監(jiān)測分析。3.舉報線索：設(shè)立舉報，鼓勵居民積極舉報非法集資行為。4.聯(lián)合執(zhí)法：與相關(guān)部門協(xié)同作戰(zhàn)，共同打擊非法集資行為。六、工作安排1.成立排查小組：成立由街道領(lǐng)導擔任組長，相關(guān)部門負責人為成員的排查小組，負責組織、協(xié)調(diào)、指導排查工作。2.制定排查計劃：根據(jù)排查任務(wù)，制定詳細的排查計劃，明確排查時間、范圍、對象、內(nèi)容等。3.開展排查工作：按照排查計劃，組織工作人員開展實地走訪、數(shù)據(jù)分析等工作。4.及時上報線索：發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的線索，及時上報相關(guān)部門，協(xié)助開展調(diào)查。七、工作要求1.提高認識：充分認識非法集資風險的嚴重性，切實增強責任感和緊迫感。2.明確責任：明確各部門職責，確保排查工作落到實處。3.確保質(zhì)量：注重排查質(zhì)量，確保排查結(jié)果真實、準確。4.嚴肅紀律：對排查工作中發(fā)現(xiàn)的違紀違法行為，嚴肅查處，絕不姑息。通過本次排查，我們將及時發(fā)現(xiàn)并打擊非法集資行為，保障街道金融安全，為居民創(chuàng)造一個和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境。注意事項：1.注意保護個人信息：在走訪調(diào)查和收集線索時，要嚴格遵守個人信息保護法規(guī)定，確保不泄露居民的個人信息。解決辦法：開展排查前對工作人員進行相關(guān)法律法規(guī)培訓，制定個人信息保護措施，確保排查過程中個人信息安全。2.注意排查與居民溝通方式：在詢問居民關(guān)于非法集資線索時，要注意語氣和方式，避免引起居民誤解或反感。3.注意排查工作的保密性：排查過程中，要確保工作內(nèi)容和線索的保密性，避免信息泄露給非法集資分子。解決辦法：建立嚴格的保密制度，對排查過程中的信息和線索實行閉環(huán)管理，確保信息安全。4.注意排查結(jié)果的公正性：在排查過程中，要確保結(jié)果真實、公正，避免因個人感情色彩或利益關(guān)系影響排查結(jié)果。解決辦法：建立多級審核制度，對排查結(jié)果進行交叉驗證，確保排查結(jié)果的客觀性和公正性。5.注意及時反饋排查情況：排查過程中，要定期向上級匯報工作進展，及時反饋排查情況。解決辦法：制定定期匯報制度，確保排查工作動態(tài)及時傳達至上級，便于調(diào)整工作策略。6.注意排查后的后續(xù)處理：對排查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資行為，要依法依規(guī)進行處理，避免排查工作流于形式。解決辦法：建立健全排查后的處理機制，明確相關(guān)部門職責，確保涉嫌非法集資行為得到有效處理。1.強化排查人員的專業(yè)性：排查非法集資需要一定的金融知識和法律意識，確保排查人員具備相應(yīng)的能力。解決辦法：組織專業(yè)培訓，邀請金融和法律專家授課，提高排查人員的專業(yè)素養(yǎng)和識別能力。2.建立多元化的信息來源：單靠走訪和舉報可能無法全面掌握非法集資情況，需要利用多渠道收集信息。解決辦法：與金融機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會、社區(qū)組織等建立信息共享機制，拓寬信息來源渠道。3.加強排查與宣傳教育相結(jié)合：在排查的同時，要提高居民對非法集資的認知，增強自我保護意識。解決辦法：通過社區(qū)講座、宣傳冊、網(wǎng)絡(luò)媒體等多種形式，普及金融知識和法律法規(guī)，提升居民防范意識。4.完善排查獎勵機制：鼓勵居民和工作人員積極參與排查，提供有效線索。解決辦法：設(shè)立獎勵基金，對提供有價值線索的個人或單位給予適當獎勵，激發(fā)參與熱情。5.注重排查與監(jiān)管部門的協(xié)同：排查工作需要與金融監(jiān)管、公安等部門緊密配合，形成合力。解決辦法：建立常態(tài)化的協(xié)同機制，定期召開協(xié)調(diào)會議，確保排查與