代理商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務協(xié)議

第第頁代理商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務協(xié)議代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務協(xié)議甲方：_________銀行_________分行乙方：_________銀行依據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》《票據(jù)管理實施方法》《支出結算方法》《支出結算會計核算手續(xù)》《支出結算業(yè)務代理方法》及中國建設銀行有關制度規(guī)定，為明確甲乙雙方的權利和責任，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商，本著安全高效、互惠互利、長期合作、共同發(fā)展的原則，就甲方代理乙方辦理全國銀行匯票業(yè)務，簽訂協(xié)議如下：第一條自_________年_________月_________日起，甲方代理乙方辦理全國銀行匯票業(yè)務。乙方簽發(fā)的甲方匯票，一律由甲方銀行全國匯票機構代理付款。第二條乙方應將申請簽發(fā)全國銀行匯票的轄屬_________個營業(yè)機構向甲方提出書面報告，甲方報經(jīng)甲方銀行總行批準。甲乙雙方應各自訂立相應的管理方法、操作規(guī)程、崗位職責等，并落實專人負責。第三條甲方應為乙方配備代理匯票專用章、電子密押器（含ic卡，下同）、壓數(shù)機，并供應空白銀行匯票憑證（含匯票申請書，下同）。代理匯票專用章、壓數(shù)機只適用于其他商業(yè)銀行銀行匯票簽發(fā)機構（以下簡稱匯票簽發(fā)機構）在簽發(fā)甲方銀行銀行匯票時的簽章和壓印出票金額。第四條乙方應依據(jù)甲方銀行有關制度規(guī)定，按緊要物品領用手續(xù)向甲方領用代理匯票專用章、電子密押器、壓數(shù)機；按緊要空白憑證領用手續(xù)定期向甲方領用空白銀行匯票憑證。乙方對領用的空白銀行匯票憑證必需依照緊要空白憑證管理，納入其表外科目核算，確保賬實相符。第五條甲方負責對乙方簽發(fā)全國銀行匯票的業(yè)務人員進行培訓。第六條乙方匯票簽發(fā)機構對甲方供應的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器或壓數(shù)機，應實行嚴格的安全管理，做到三分管，營業(yè)日中午及終了，必需入保險箱（庫）保管。電子密押器和ic卡應分別存放保管。第七條乙方應在甲方所屬甲方銀行_________分行_________機構（以下簡稱_________機構）開立“同業(yè)存放款項”賬戶，存入足額資金，以保證及時移存其簽發(fā)的銀行匯票資金。該賬戶不足移存簽發(fā)銀行匯票資金的，乙方應在當日補足。甲乙雙方應按旬核對賬務。第八條乙方應保證其所屬匯票簽發(fā)機構嚴格依照《中華人民共和國票據(jù)法》《票據(jù)管理實施方法》《支出結算方法》和中國建設銀行有關制度規(guī)定簽發(fā)銀行匯票。第九條乙方應按簽發(fā)的銀行匯票上所記載的內(nèi)容承當與甲方票據(jù)責任相對應的責任。第十條乙方簽發(fā)的銀行匯票，應在當日至遲下一個營業(yè)日（時間）前將匯票申請書第三聯(lián)、銀行匯票第一聯(lián)、第四聯(lián)以及全額移存銀行匯票資金的轉賬支票送甲方所屬_________機構，并辦理交接手續(xù)。甲方所屬_________機構據(jù)此將銀行匯票資金從乙方“同業(yè)存放款項”賬戶轉入“匯出匯款”賬戶。乙方匯票簽發(fā)機構當天作廢的銀行匯票憑證，也應一并送甲方所屬_________機構。第十一條甲方保證中國建設銀行全國匯票機構對乙方簽發(fā)的銀行匯票依照支出結算制度有關規(guī)定審核兌付。第十二條乙方同意對其出票金額為_________元以上（含_________元）的銀行匯票，經(jīng)甲方銀行各代理付款行查詢確認后兌付。第十三條甲方所屬_________機構、乙方匯票簽發(fā)機構接到對乙方簽發(fā)的銀行匯票查詢時，應及時查復。需甲乙雙方協(xié)查的，甲乙雙方間應在_________小時內(nèi)予以回復，甲方或乙方接到回復后應及時查復。第十四條甲方應及時通知乙方其所簽銀行匯票在辦理交接手續(xù)及移存銀行匯票資金前兌付的情況，乙方應立刻將該匯票申請書第三聯(lián)、銀行匯票第一聯(lián)、第四聯(lián)及移存銀行匯票資金的轉賬支票送甲方所屬_________機構，并辦理交接手續(xù)。第十五條甲方應將銀行匯票多余款及經(jīng)確認未解付的未用退回款項，于當日至遲下一營業(yè)日上午劃給乙方銀行匯票簽發(fā)機構。第十六條乙方營業(yè)機構不得自行審核兌付中國建設銀行銀行匯票，一律采用收妥抵用方法予以受理。第十七條乙方應按月對其匯票簽發(fā)機構的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機的保管使用情況進行自查。甲方應按季派員持單位介紹信、工作證會同乙方對其匯票簽發(fā)機構的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機的保管使用等情況進行檢查，對不符合規(guī)定的，乙方必需及時矯正。第十八條乙方匯票簽發(fā)機構需要更改行名、營業(yè)住址、郵政編碼、電報掛號等事項時，應及時書面報告甲方，甲方應報經(jīng)中國建設銀行總行批準。第十九條乙方對擬撤銷的銀行匯票簽發(fā)機構，應及時書面報告甲方，并在撤銷日前一個營業(yè)日終了，收繳代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機。甲乙雙方應在兩日內(nèi)辦理交接手續(xù)。第二十條乙方發(fā)生代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機丟失、被盜的，須按中國建設銀行有關制度規(guī)定，在12小時之內(nèi)向甲方書面報告，并應及時查明原因，通報甲方。第二十一條乙方應依照《支出結算業(yè)務代理方法》的規(guī)定向甲方支出下列費用：一、代理匯票專用章、電子密押器、壓數(shù)機的本錢費。二、空白銀行匯票憑證工本費。三、手續(xù)費及其他相關費用。第二十二條對甲乙雙方的違約行為按以下商定承當違約責任：一、甲方未按本協(xié)議第十五條規(guī)定將銀行匯票多余款、未用退回款項劃轉給乙方匯票簽發(fā)機構的，除負責矯正外，對未劃轉款項按每日萬分之七向乙方支出違約金。二、乙方未按本協(xié)議第三條第二款規(guī)定，超范圍簽章和壓印，造成經(jīng)濟損失的，乙方應承當全部賠償責任。三、乙方未按本協(xié)議第七條、第十條及第十四條規(guī)定移存銀行匯票資金的，除負責矯正外，對未移存金額或移存資金不足的金額按每日萬分之七向甲方支出違約金。四、乙方違反本協(xié)議第八條規(guī)定簽發(fā)銀行匯票，造成甲方經(jīng)濟損失的，乙方應承當全部賠償責任。五、乙方發(fā)生代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機丟失、被盜的，乙方應承當由此造成的經(jīng)濟損失。六、甲乙雙方未按本協(xié)議第十三條規(guī)定及時查詢查復，造成客戶投訴或資金損失的，由責任方承當相應的賠償責任。甲乙雙方違反操作規(guī)程，給對方造成損失的，由責任方承當相應的賠償責任。七、擅自毀約，拒絕履行義務，給對方造成損失的，應依法承當相應的法律責任和經(jīng)濟責任。第二十三條乙方所屬匯票簽發(fā)機構有下列情況之一的，應停止簽發(fā)銀行匯票，乙方應在停止日前一個營業(yè)日終了收繳該匯票簽發(fā)機構的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機，并于兩個工作日內(nèi)與甲方辦理交接手續(xù)：一、違反銀行匯票章、證、押（壓）管理規(guī)定，在甲方要求的整改期內(nèi)未予整改的；二、發(fā)生代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、密押器、壓數(shù)機丟失或被盜等重點結算事故的；三、造成風險隱患的其他違規(guī)行為。第二十四條乙方有下列情況之一的，甲方可解除與其所簽訂的代理協(xié)議：一、一年內(nèi)發(fā)生三次以上未按規(guī)定及時全額移存銀行匯票資金，致使不能及時清算匯票資金的；二、簽發(fā)空頭銀行匯票，套取資金，以及進行經(jīng)濟犯罪活動的；三、因經(jīng)營情形更改，不再符合規(guī)定代理條件的。第二十五條若經(jīng)中華人民銀行批準，乙方能自行簽發(fā)本行銀行匯票，乙方應在自行簽發(fā)日前一個營業(yè)日終了，將代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機交給甲方，并辦理有關交接手續(xù)。乙方自行簽發(fā)日前簽發(fā)的甲方銀行銀行匯票，甲方銀行在乙方自行簽發(fā)本行銀行匯票日后仍按本協(xié)議規(guī)定連續(xù)代理付款，直至乙方簽發(fā)的全部甲方銀行銀行匯票付款清算完畢后，本協(xié)議自行停止。第二十六條本協(xié)議在履行過程中發(fā)生爭議，甲乙雙方應通過協(xié)商解決。協(xié)商不成，可以提請中華人民銀行_________分（支）行調(diào)解。在調(diào)解期間，本協(xié)議不涉及爭議部分的條款，甲乙雙方仍須履行。第二十七條本協(xié)議自甲方有權簽字人（或授權代理人）及乙方法定代表人或其授權代理人簽字并加蓋公章之日起生效。第二十八條對本協(xié)議內(nèi)容的更改，應經(jīng)甲乙雙方協(xié)商全都，并簽訂增補協(xié)議。第二十九條本協(xié)議一式五份，甲乙雙方各執(zhí)二份，報中華人民銀行_________分（支）行一份。甲方（公章）：_________乙方（公章）：_________有權簽字人（簽字）：_________有權簽字人（簽字）：__________________年____月____日_________年____月____日篇2:銀行承兌匯票管理暫行規(guī)定銀行承兌匯票管理暫行規(guī)定第一條為發(fā)展銀行承兌匯票業(yè)務，支持國民經(jīng)濟發(fā)展，依照《票據(jù)法》和《商業(yè)匯票方法》，結合我行實際，訂立本規(guī)定。第二條銀行承兌匯票是由收款人或承兌申請人簽發(fā)，并由承兌申請人向開戶銀行申請，經(jīng)銀行審查同意承兌的票據(jù)。第三條申請辦理銀行承兌匯票的企業(yè)必需具備下列基本條件（1）信譽良好，無不良記錄；（2）在我行開立基本存款帳戶；（3）有真實、合法的商品交易合同和交易發(fā)票；（4）有可靠的資金來源；（5）不欠利息。銀行應依據(jù)信貸原則和有關票據(jù)管理方法對企業(yè)申請進行嚴格審查。嚴格限定一筆交易合同只能申請辦理一筆銀行承兌匯票，并視交易風險程度和企業(yè)資信情況限制其轉讓，對不得轉讓的匯票要在票面加蓋印章。要禁止承兌無商品交易的銀行承兌匯票。第四條加強銀行承兌匯票的風險管理。企業(yè)申請辦理銀行承兌匯票必需有有效擔保；對無有效擔?；驌１绢I不足的企業(yè)，銀行不得辦理銀行承兌匯票。對個別確屬效益好、信譽好、資金實力強、與我行有緊密業(yè)務關系的國有大中型企業(yè)，經(jīng)一級分行批準，可憑信譽為其辦理銀行承兌匯票。第五條確保承兌申請人在銀行承兌匯票到期時及時付款。承兌銀行應依據(jù)企業(yè)申請的承兌金額、信譽等情況，與承兌申請人簽訂協(xié)議。協(xié)議內(nèi)容應明確：除有效擔保外，應收取確定金額的保證金；承兌匯票逾期不能付款的處理方法；在銀行承兌匯票到期前分期存足承兌款項，保證金可以抵作部分承兌款項，防止發(fā)生銀行墊支等內(nèi)容。承兌銀行對到期的承兌匯票應當依據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定進行認真審查。對存在不符合《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)，要依法提出抗辯理由予以拒付。第六條嚴格銀行承兌匯票的承兌及承兌審批制度。實行逐級審批，承兌審批權為二級分行及其以上機構；承兌申請人開戶行（指城市行做事處、縣支行和二級分行及其以上機構的營業(yè)單位）應依據(jù)二級分行及其以上機構的審批內(nèi)容實在辦理銀行承兌匯票的承兌手續(xù)。依據(jù)法人授權規(guī)定，一級分行最高單筆審批限額為1000萬元，期限不得超出六個月；二級分行單筆最高審批限額和期限由一級分行在轉授權時確定。第七條總行對各分行銀行承兌匯票的承兌實行總量掌控，按年確定，適時調(diào)整，按季考核。未經(jīng)批準，不得突破。第八條對單個企業(yè)辦理的銀行承兌匯票余額，應掌控在該企業(yè)同期銷售收入歸行額的合理比例之內(nèi)。第九條銀行承兌匯票的承兌申請人到期不能足額支出票款時，承兌銀行應在無條件向持票人付款的同時，對承兌申請人采取如下措施：（1）依據(jù)承兌協(xié)議，執(zhí)行扣款；（2）對尚未扣回的承兌款項按日息萬分之五計收利息；（3）對墊支10天以上的承兌申請人，銀行一年之內(nèi)不得再次為其辦理承兌業(yè)務。第十條為加強銀行承兌匯票的管理，各有關部門既要各負其責，又要緊密合作。1．計劃部門的職責是：（1）核定、下達和掌控、調(diào)整銀行承兌匯票承兌總量指標；（2）考核銀行承兌匯票總量執(zhí)行情況；（3）定期反映轄內(nèi)銀行承兌匯票辦理情況。2．信貸部門的職責是：（1）在核定的總量之內(nèi)，對企業(yè)提出的辦理銀行承兌匯票申請進行審核、簽署看法，并按貸款審批程序、權限辦理銀行承兌匯票的審批手續(xù)；（2）辦理擔保手續(xù)；（3）與企業(yè)簽訂承兌協(xié)議；（4）考核單個企業(yè)、單筆銀行承兌匯票金額；（5）監(jiān)督企業(yè)承兌保證金和承兌款項定時足額到位。3．會計部門的職責是：（1）對匯票和協(xié)議記載內(nèi)容的完整性、使用對象的合規(guī)性以及是否經(jīng)有權人審批等進行審查；（2）辦理承兌票據(jù)的會計處理手續(xù)；（3）保管銀行承兌匯票空白憑證和印章等。4．為便于統(tǒng)計和監(jiān)控，會計部門要及時、準確記入有關科目；計劃、信貸部門要及時建立臺帳，以便查對；統(tǒng)計部門應對銀行承兌匯票的承兌、累計承兌、墊支等事項及時、準確、如實地統(tǒng)計和上報。5．稽核部門要定期對銀行承兌匯票的承兌情況進行稽核檢查。第十一條本規(guī)定自文到之日起執(zhí)行。篇3:代理商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務協(xié)議代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務協(xié)議甲方：_________銀行_________分行乙方：_________銀行依據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》《票據(jù)管理實施方法》《支出結算方法》《支出結算會計核算手續(xù)》《支出結算業(yè)務代理方法》及中國建設銀行有關制度規(guī)定，為明確甲乙雙方的權利和責任，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商，本著安全高效、互惠互利、長期合作、共同發(fā)展的原則，就甲方代理乙方辦理全國銀行匯票業(yè)務，簽訂協(xié)議如下：第一條自_________年_________月_________日起，甲方代理乙方辦理全國銀行匯票業(yè)務。乙方簽發(fā)的甲方匯票，一律由甲方銀行全國匯票機構代理付款。第二條乙方應將申請簽發(fā)全國銀行匯票的轄屬_________個營業(yè)機構向甲方提出書面報告，甲方報經(jīng)甲方銀行總行批準。甲乙雙方應各自訂立相應的管理方法、操作規(guī)程、崗位職責等，并落實專人負責。第三條甲方應為乙方配備代理匯票專用章、電子密押器（含ic卡，下同）、壓數(shù)機，并供應空白銀行匯票憑證（含匯票申請書，下同）。代理匯票專用章、壓數(shù)機只適用于其他商業(yè)銀行銀行匯票簽發(fā)機構（以下簡稱匯票簽發(fā)機構）在簽發(fā)甲方銀行銀行匯票時的簽章和壓印出票金額。第四條乙方應依據(jù)甲方銀行有關制度規(guī)定，按緊要物品領用手續(xù)向甲方領用代理匯票專用章、電子密押器、壓數(shù)機；按緊要空白憑證領用手續(xù)定期向甲方領用空白銀行匯票憑證。乙方對領用的空白銀行匯票憑證必需依照緊要空白憑證管理，納入其表外科目核算，確保賬實相符。第五條甲方負責對乙方簽發(fā)全國銀行匯票的業(yè)務人員進行培訓。第六條乙方匯票簽發(fā)機構對甲方供應的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器或壓數(shù)機，應實行嚴格的安全管理，做到三分管，營業(yè)日中午及終了，必需入保險箱（庫）保管。電子密押器和ic卡應分別存放保管。第七條乙方應在甲方所屬甲方銀行_________分行_________機構（以下簡稱_________機構）開立“同業(yè)存放款項”賬戶，存入足額資金，以保證及時移存其簽發(fā)的銀行匯票資金。該賬戶不足移存簽發(fā)銀行匯票資金的，乙方應在當日補足。甲乙雙方應按旬核對賬務。第八條乙方應保證其所屬匯票簽發(fā)機構嚴格依照《中華人民共和國票據(jù)法》《票據(jù)管理實施方法》《支出結算方法》和中國建設銀行有關制度規(guī)定簽發(fā)銀行匯票。第九條乙方應按簽發(fā)的銀行匯票上所記載的內(nèi)容承當與甲方票據(jù)責任相對應的責任。第十條乙方簽發(fā)的銀行匯票，應在當日至遲下一個營業(yè)日（時間）前將匯票申請書第三聯(lián)、銀行匯票第一聯(lián)、第四聯(lián)以及全額移存銀行匯票資金的轉賬支票送甲方所屬_________機構，并辦理交接手續(xù)。甲方所屬_________機構據(jù)此將銀行匯票資金從乙方“同業(yè)存放款項”賬戶轉入“匯出匯款”賬戶。乙方匯票簽發(fā)機構當天作廢的銀行匯票憑證，也應一并送甲方所屬_________機構。第十一條甲方保證中國建設銀行全國匯票機構對乙方簽發(fā)的銀行匯票依照支出結算制度有關規(guī)定審核兌付。第十二條乙方同意對其出票金額為_________元以上（含_________元）的銀行匯票，經(jīng)甲方銀行各代理付款行查詢確認后兌付。第十三條甲方所屬_________機構、乙方匯票簽發(fā)機構接到對乙方簽發(fā)的銀行匯票查詢時，應及時查復。需甲乙雙方協(xié)查的，甲乙雙方間應在_________小時內(nèi)予以回復，甲方或乙方接到回復后應及時查復。第十四條甲方應及時通知乙方其所簽銀行匯票在辦理交接手續(xù)及移存銀行匯票資金前兌付的情況，乙方應立刻將該匯票申請書第三聯(lián)、銀行匯票第一聯(lián)、第四聯(lián)及移存銀行匯票資金的轉賬支票送甲方所屬_________機構，并辦理交接手續(xù)。第十五條甲方應將銀行匯票多余款及經(jīng)確認未解付的未用退回款項，于當日至遲下一營業(yè)日上午劃給乙方銀行匯票簽發(fā)機構。第十六條乙方營業(yè)機構不得自行審核兌付中國建設銀行銀行匯票，一律采用收妥抵用方法予以受理。第十七條乙方應按月對其匯票簽發(fā)機構的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機的保管使用情況進行自查。甲方應按季派員持單位介紹信、工作證會同乙方對其匯票簽發(fā)機構的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機的保管使用等情況進行檢查，對不符合規(guī)定的，乙方必需及時矯正。第十八條乙方匯票簽發(fā)機構需要更改行名、營業(yè)住址、郵政編碼、電報掛號等事項時，應及時書面報告甲方，甲方應報經(jīng)中國建設銀行總行批準。第十九條乙方對擬撤銷的銀行匯票簽發(fā)機構，應及時書面報告甲方，并在撤銷日前一個營業(yè)日終了，收繳代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機。甲乙雙方應在兩日內(nèi)辦理交接手續(xù)。第二十條乙方發(fā)生代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機丟失、被盜的，須按中國建設銀行有關制度規(guī)定，在12小時之內(nèi)向甲方書面報告，并應及時查明原因，通報甲方。第二十一條乙方應依照《支出結算業(yè)務代理方法》的規(guī)定向甲方支出下列費用：一、代理匯票專用章、電子密押器、壓數(shù)機的本錢費。二、空白銀行匯票憑證工本費。三、手續(xù)費及其他相關費用。第二十二條對甲乙雙方的違約行為按以下商定承當違約責任：一、甲方未按本協(xié)議第十五條規(guī)定將銀行匯票多余款、未用退回款項劃轉給乙方匯票簽發(fā)機構的，除負責矯正外，對未劃轉款項按每日萬分之七向乙方支出違約金。二、乙方未按本協(xié)議第三條第二款規(guī)定，超范圍簽章和壓印，造成經(jīng)濟損失的，乙方應承當全部賠償責任。三、乙方未按本協(xié)議第七條、第十條及第十四條規(guī)定移存銀行匯票資金的，除負責矯正外，對未移存金額或移存資金不足的金額按每日萬分之七向甲方支出違約金。四、乙方違反本協(xié)議第八條規(guī)定簽發(fā)銀行匯票，造成甲方經(jīng)濟損失的，乙方應承當全部賠償責任。五、乙方發(fā)生代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機丟失、被盜的，乙方應承當由此造成的經(jīng)濟損失。六、甲乙雙方未按本協(xié)議第十三條規(guī)定及時查詢查復，造成客戶投訴或資金損失的，由責任方承當相應的賠償責任。甲乙雙方違反操作規(guī)程，給對方造成損失的，由責任方承當相應的賠償責任。七、擅自毀約，拒絕履行義務，給對方造成損失的，應依法承當相應的法律責任和經(jīng)濟責任。第二十三條乙方所