基金從業(yè)資格（含三個(gè)科目）考試題及答案

基金從業(yè)資格（含三個(gè)科目）考試題及答案1.服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送服務(wù)業(yè)務(wù)情況表，每個(gè)年度結(jié)束之日起（）個(gè)月內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送運(yùn)營情況報(bào)告？A、15、3B、30、2C、15、2D、30、3參考答案：A2.簽署競業(yè)禁止協(xié)議的人員離開被投資企業(yè)A后先去了非競爭的公司B,又離職在一家與A同行業(yè)的公司C從業(yè)，這時(shí)（）。A、視C企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r確定違反與否B、原競業(yè)禁止協(xié)議失效C、違反了原競業(yè)禁止協(xié)議D、視競業(yè)禁止協(xié)議期限確定違反與否參考答案：D3.下列不是對股權(quán)投資基金的基本要求的是（）A、進(jìn)行國家宏觀政策或者產(chǎn)業(yè)政策的投資B、股權(quán)投資基金應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持專業(yè)化運(yùn)作原則，在基金合同、基金公司章程、基金合伙協(xié)議等文件中明確基金類別及與之相對應(yīng)的投資范圍C、股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的同有財(cái)產(chǎn)D、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資參考答案：D4.股權(quán)投資基金應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持專業(yè)化運(yùn)作原則，在基金合同、基金公司章程、基金合伙協(xié)議等文件中明確基金類別及與之相對應(yīng)的投資范圍。2.股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的同有財(cái)產(chǎn)。3.股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：（1）違反國家宏觀政策或者產(chǎn)業(yè)政策的投資（2）違規(guī)向他人貸款或者提供擔(dān)保；（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；（4）法律、行政法規(guī)以及金融監(jiān)管部門禁止的其他投資或者活動(dòng)。此外，以股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)向基金管理人、基金托管人出資，通常也會(huì)受到一定程度的限制或禁止。433.全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌股票轉(zhuǎn)讓可采取的協(xié)議轉(zhuǎn)讓成交方式不包括（）。A、點(diǎn)擊成交B、互報(bào)成交確認(rèn)申報(bào)C、強(qiáng)制成交D、收盤自動(dòng)匹配成交參考答案：C5.一般而言，盡職調(diào)查報(bào)告不包括（）部分。A、引言B、前言C、正文D、附件參考答案：A6.關(guān)于投資者購買基金的說法，正確的是（）。A、投資者應(yīng)當(dāng)以書面方式承諾其為自己購買基金，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得以份額拆分和收益權(quán)拆分為目的購買基金B(yǎng)、投資者應(yīng)當(dāng)以書面方式承諾其為自己購買基金，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得以收益權(quán)拆分為目的購買基金，但可以募集以基金份額為投資標(biāo)的的金融產(chǎn)品以突破人數(shù)限制C、投資者應(yīng)當(dāng)以書面方式承諾只能通過份額拆分突破人數(shù)限制，而不能進(jìn)行收益權(quán)拆分D、機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)以書面方式承諾其為自己購買基金，投資者允許進(jìn)行各類方式的靈活轉(zhuǎn)讓參考答案：A7.（2017年）投資協(xié)議中的優(yōu)先認(rèn)購權(quán)/優(yōu)先購買權(quán)條款賦予了作為老股東的股權(quán)投資基金（）權(quán)利。I目標(biāo)企業(yè)發(fā)行新股時(shí)，可以按照比例優(yōu)先于新進(jìn)投資人進(jìn)行認(rèn)購Ⅱ目標(biāo)企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券時(shí)，可以按照比列優(yōu)先于新進(jìn)投資人進(jìn)行認(rèn)購Ⅲ目標(biāo)企業(yè)的其他股東對外出售股權(quán)時(shí)，在同等條件下有優(yōu)先購買權(quán)IV可根據(jù)企業(yè)未來實(shí)際業(yè)績情況相應(yīng)調(diào)整企業(yè)估值A(chǔ)、I、Ⅱ、ⅢB、Ⅲ、IVC、I、Ⅱ、Ⅲ、IVD、I、I參考答案：D8.近年來，母基金二級(jí)投資業(yè)務(wù)的比例不斷增加的原因包括（）1價(jià)格折扣加速投資回收Ⅲ投資于已知的資產(chǎn)組合IV金融創(chuàng)新的發(fā)展A、I、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅲ、IVC、Ⅱ、Ⅲ、IVD、1、Ⅱ、Ⅲ、IV參考答案：A9.對于有限責(zé)任公司，其股權(quán)轉(zhuǎn)讓分為內(nèi)部轉(zhuǎn)讓和（）兩種類型。A、外部轉(zhuǎn)讓B、協(xié)議轉(zhuǎn)讓C、做市轉(zhuǎn)讓D、書面轉(zhuǎn)讓參考答案：A10.股權(quán)投資基金的募集階段，基金管理人與投資者互動(dòng)的重點(diǎn)不包括（）。A、幫助投資者對基金管理人進(jìn)行充分調(diào)研B、幫助投資者充分理解股權(quán)投資基金的協(xié)議約定C、介紹股權(quán)投資基礎(chǔ)知識(shí)D、介紹股權(quán)投資基金托管人基本情況參考答案：D11.股權(quán)投資基金管理人、股權(quán)投資基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介過程中，（）。A、承諾最低收益B、通過自媒體向不特定對象宣傳推介C、通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介D、可以登載該股權(quán)投資基金、股權(quán)投資基金管理人管理的其他股權(quán)投資基金的過往業(yè)績參考答案：D12.折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法的基本原理是將估值時(shí)點(diǎn)之后目標(biāo)公司的（）現(xiàn)金流以合適的折現(xiàn)率進(jìn)行折現(xiàn)，加總得到相應(yīng)的價(jià)值。A、歷史B、未來C、目前D、過去參考答案：B13.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（NationalEquitiesExchangeandQuotations,,簡稱全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)、NEEQ,’俗稱‘新三板”）,是經(jīng)（）批準(zhǔn)設(shè)立的公司制全國性證券交易場所，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司（以下簡稱全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)公司）為其運(yùn)營管理機(jī)構(gòu)。A、全國人大代表常委會(huì)B、國務(wù)院C、人大代表D、證券交易所參考答案：B14.投資備忘錄中的內(nèi)容，除（）之外，主要作為投融資雙方下一步協(xié)商的基礎(chǔ)，對雙方并無法律上的約束力。I、投資達(dá)成的條件Ⅱ、投資方建議的主要投資條款Ⅲ、保密條款I(lǐng)V、排他性條款A(yù)、l、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、I、IVD、Ⅲ、IV參考答案：D15.有關(guān)股權(quán)投資基金監(jiān)管的基本原則：依法監(jiān)管原則的說法錯(cuò)誤的是（）。A、對違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚B、監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序C、必須有法律依據(jù)D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)既要對股權(quán)投資基金行業(yè)進(jìn)行必要的監(jiān)管，又不能束縛股權(quán)投資基金行業(yè)和市場的活力參考答案：D16.信托（契約）型基金主要特點(diǎn)有（）。I信托（契約）型基金本質(zhì)上是一種信托關(guān)系，因此，契約各方可通過信托契約進(jìn)行相關(guān)約定，運(yùn)作比較靈活Ⅱ信托（契約）型基金不是企業(yè)所得稅的納稅主體，不需要繳納所得稅，只有基金投資者需要對取得的投資收益繳納所得稅，避免了雙重納稅Ⅲ信托（契約）型基金中，除非基金合同另有約定，基金投資者以其出資為限對基金的債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任IV公司的有限責(zé)任，意味著全體股東承擔(dān)有限責(zé)任A、I、Ⅱ、IVB、1、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅲ、IVD、I、Ⅱ、Ⅲ、IV參考答案：B17.投資機(jī)構(gòu)為被投資企業(yè)提供的增值服務(wù)通常包括（）l、協(xié)助完善規(guī)范公司的治理架構(gòu)Ⅱ、協(xié)助建立規(guī)范的財(cái)務(wù)管理體系Ⅲ、為企業(yè)提供管理咨詢服務(wù)IV、協(xié)助進(jìn)行后續(xù)再融資工作V、協(xié)助上市及并購整合VI、提供人才專家等外部關(guān)系網(wǎng)格A、I、Ⅱ、Ⅲ、V、VIB、I、Ⅱ、Ⅲ、IV、V、VIC、I、Ⅱ、IV、V、VID、Ⅱ、、IV、V、VI參考答案：B18.我國現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式主要分為（）。1.公司型Ⅱ.合伙型Ⅲ.基金型IV.信托型A、1、Ⅲ、IVB、Ⅱ、Ⅲ、IVC、I、Ⅱ、IVD、I、Ⅱ、Ⅲ、IV參考答案：C19.成本估值法包括（）A、賬面價(jià)值法和重置成本法B、賬面價(jià)值法和清算估值法C、清算估值法和重置成本法D、相對估值法和賬面價(jià)值法參考答案：A20.下列關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)中基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任的說法中，錯(cuò)誤的有（）。1.基金管理人應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)開展前進(jìn)行業(yè)務(wù)準(zhǔn)備，審慎地選擇基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，在業(yè)務(wù)開展過程中持續(xù)評(píng)估基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的服務(wù)能力Ⅱ.基金管理人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的職責(zé)不能因?yàn)槲卸獬?基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)開展服務(wù)后，應(yīng)當(dāng)對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查IV.基金管理人選擇基金服務(wù)機(jī)構(gòu)并開始開展基金服務(wù)業(yè)務(wù)之前，應(yīng)當(dāng)建立對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的持續(xù)評(píng)估機(jī)制，并定期對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行檢查A、I、ⅡB、Ⅲ、IVC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、IV參考答案：B21.（2017年）股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理股權(quán)投資基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，發(fā)生重大事項(xiàng)的，股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。A、5B、7C、10D、15參考答案：C22.關(guān)于企業(yè)價(jià)值與股權(quán)價(jià)值的說法，錯(cuò)誤的是（）。A、企業(yè)價(jià)值包括企業(yè)的股東所擁有的股權(quán)價(jià)值，以及企業(yè)的債權(quán)人所擁有的債權(quán)價(jià)值B、企業(yè)價(jià)值是指公司所有出資人，包括股東和債權(quán)人，共同擁有的公司運(yùn)營所產(chǎn)生的價(jià)值C、作為股權(quán)投資者，股權(quán)投資基金關(guān)心的是股權(quán)價(jià)值D、最后的交易價(jià)格以企業(yè)價(jià)值為基礎(chǔ)來確定參考答案：D23.已分配收益倍數(shù)體現(xiàn)了（）。A、投資人現(xiàn)金的回收情況B、投資資金的時(shí)間價(jià)值C、投資人的賬面回報(bào)水平D、投資人的實(shí)際回報(bào)水平參考答案：A24.以公開募集方式募集、非公開方式交易的股權(quán)為基金投資標(biāo)的的基金是（）。A、公募證券投資基金B(yǎng)、私募證券投資基金C、公募股權(quán)投資基金D、私募股權(quán)投資基金參考答案：C25.對于基金管理公司的專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃的人數(shù)，按現(xiàn)行規(guī)定，“單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過（）人，但單筆委托金額在（）萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制”。A、100;200B、100;300C、200;200D、200;300參考答案：D26.在股權(quán)投資基金的募集與設(shè)立階段，律師提供的服務(wù)不包括（）。A、根據(jù)基金管理人與基金投資者的商務(wù)安排，起草相關(guān)的基金法律文件B、就基金的投資領(lǐng)域、投資方向的限制向基金管理人提供咨詢服務(wù)C、在基金管理人委托的范圍內(nèi)，對基金投資者的資質(zhì)進(jìn)行審核D、協(xié)助基金管理人設(shè)計(jì)基金的組織形式及內(nèi)部結(jié)構(gòu)參考答案：B27.私募股權(quán)投資母基金的運(yùn)作模式不包括（）。A、一級(jí)投資B、二級(jí)投資C、直接投資D、間接投資參考答案：D28.股權(quán)投資基金估值的市場法不包括（）。A、乘數(shù)法B、有效市場價(jià)格法C、凈資產(chǎn)法D、近期交易價(jià)格法參考答案：C29.與資本流動(dòng)相對應(yīng)的股權(quán)投資基金運(yùn)作的四個(gè)階段是（）。A、募資B、投資C、管理和退出D、以上都是參考答案：D30.關(guān)于投資者關(guān)系管理的意義，說法錯(cuò)誤的是（）A、股權(quán)投資基金在中國的發(fā)展歷史悠久B、有利于促進(jìn)基金管理人與基金投資者之間的良性關(guān)系，增進(jìn)投資者對基會(huì)管理人及基金的進(jìn)一步了解C、有利于基金管理人建立穩(wěn)定和優(yōu)質(zhì)的投資者基礎(chǔ)，獲得長期市場支持D、有利于增加基金信息披露的透明度，實(shí)現(xiàn)基金管理人與投資者之間的有效信息溝通參考答案：A31.保密條款是指除當(dāng)法律要求或/和遵守相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)/權(quán)威機(jī)構(gòu)（視情況而定）的披露要求外，投資協(xié)議中規(guī)定投資方應(yīng)對投資中了解的目標(biāo)公司的（）和其他信息承擔(dān)保密義務(wù)，保證不將這些信息泄露給第三方。A、內(nèi)幕信息B、高管人數(shù)C、商業(yè)秘密D、發(fā)票報(bào)銷參考答案：C32.（2017年）下列關(guān)于股權(quán)投資基金份額的轉(zhuǎn)讓的說法中，正確的是（）。I投資者轉(zhuǎn)讓基金份額，受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者Ⅱ投資者轉(zhuǎn)讓基金份額，基金份額受讓后投資者人數(shù)必須符合有關(guān)規(guī)定Ⅲ基金份額轉(zhuǎn)讓，必須在原投資者之間進(jìn)行A、1、Ⅱ、ⅢB、I、IC、Ⅱ、ⅢD、I、I參考答案：D33.（2017年）公司制創(chuàng)投企業(yè)的必備投資者，對創(chuàng)投企業(yè)的認(rèn)繳出資及實(shí)際出資分別不低于投資者認(rèn)繳出資總額及實(shí)際出資總額的（）。A、1%B、20%C、30%D、50%參考答案：C34.某股權(quán)投資基金擬投資A公司，A公司的管理層承諾投資當(dāng)年的凈利潤為1.2億元，按投資當(dāng)年的凈利潤的10倍市盈率進(jìn)行投資后估值，則A公司的估值為（）億元。A、1.2B、12C、120D、1200參考答案：B35.（2017年）對基金管理人編制的財(cái)務(wù)報(bào)告的相關(guān)內(nèi)容負(fù)有復(fù)核義務(wù)的是（）。A、基金份額登記機(jī)構(gòu)B、相關(guān)中介機(jī)構(gòu)C、基金托管人D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)參考答案：C36.公司型基金的章程應(yīng)當(dāng)具備的條款有（）。I終止、解散及清算Ⅱ入股、退股及轉(zhuǎn)讓Ⅲ高級(jí)管理人員V財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度V信息披露制度A、I、Ⅱ、Ⅲ、VB、I、Ⅱ、Ⅲ、IVC、Ⅱ、Ⅲ、IV、VD、1、Ⅱ、Ⅲ、IV、V參考答案：D37.（）是指做市商在全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)持續(xù)發(fā)布買賣雙向報(bào)價(jià)，并在其報(bào)價(jià)價(jià)位和數(shù)量范圍內(nèi)履行與投資者成交義務(wù)的轉(zhuǎn)讓方式。A、項(xiàng)目退出B、股份轉(zhuǎn)讓C、做市轉(zhuǎn)讓D、協(xié)議轉(zhuǎn)讓參考答案：C38.（2017年）信托型股權(quán)投資基金的清算小組由（）負(fù)責(zé)組織，并由基金管理人、基金托管人以及相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)組成。A、基金管理人B、基金托管人C、相關(guān)中介機(jī)構(gòu)D、人民法院參考答案：A39.投資后管理的主要內(nèi)容可分為（）。I.股權(quán)投資基金對被投資企業(yè)提供信息服務(wù)Ⅱ.股權(quán)投資基金對被投資企業(yè)提供數(shù)據(jù)服務(wù)Ⅲ.股權(quán)投資基金對被投資企業(yè)進(jìn)行的項(xiàng)目跟蹤與監(jiān)控活動(dòng)IV.股權(quán)投資基金對被投資企業(yè)提供的增值服務(wù)A、I、ⅡB、I、IVC、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、IV參考答案：D40.基金管理人登記法律意見書的內(nèi)容中包括申請機(jī)構(gòu)是否按規(guī)定具有開展私募基金管理業(yè)務(wù)所需的（）等企業(yè)運(yùn)營基本設(shè)施和條件。I、從業(yè)人員Ⅱ、營業(yè)場所Ⅲ、資本金V、注冊資金A、l、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅲ、IVC、Ⅱ、、IVD、Ⅱ、IV參考答案：A41.法律盡職調(diào)查重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)容包括（）。I、歷史沿革問題Ⅱ、高級(jí)管理人員Ⅲ、訴訟及仲裁IV、重大合同A、I、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、IVC、1、Ⅱ、IVD、I、Ⅱ、Ⅲ、IV參考答案：D42.股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)盡職調(diào)查經(jīng)常采用趨勢分析和（）工具，在財(cái)務(wù)預(yù)測中經(jīng)常會(huì)用到（）和敏感度分析等方法。A、結(jié)構(gòu)分析；假設(shè)性分析B、結(jié)構(gòu)分析；場景分析C、技術(shù)分析；假設(shè)性分析D、技術(shù)分析；場景分析參考答案：B43.以下不屬于股權(quán)投資基金組織形式的是（）。A、公司型基金B(yǎng)、創(chuàng)業(yè)投資基金C、合伙型基金D、契約型基金參考答案：B44.（）指截至某一特定時(shí)點(diǎn)，倒推計(jì)算至基金成立后第一筆現(xiàn)金流產(chǎn)生時(shí)，基金資金流入現(xiàn)值加上資產(chǎn)凈值現(xiàn)值總額與資金流出現(xiàn)值總額相等A、內(nèi)部收益率B、已分配收益倍數(shù)C、未分配收益倍數(shù)D、總收益倍數(shù)參考答案：A45.（2017年）股權(quán)投資基金投資后管理的增值服務(wù)不包括（）。A、規(guī)范財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)B、跟蹤投資協(xié)議條款履行情況C、協(xié)助完善公司治理結(jié)構(gòu)D、協(xié)助進(jìn)行后續(xù)再融資工作參考答案：B46.（2017年）投資前估值與投資后估值之間的關(guān)系是（）。A、投資前估值+投資=投資后估值B、投資前估值-投資=投資后估值C、投資前估值+投資后估值=投資D、投資后估值+投資=投資前估值參考答案：A47.在上基金合同首頁的聲明與承諾部分，均應(yīng)用（）標(biāo)出投資者應(yīng)當(dāng)注意的相關(guān)內(nèi)容A、紅色B、加黑C、加粗D、特殊顏色參考答案：C48.以下關(guān)于增值服務(wù)說法錯(cuò)誤的是（）A、在當(dāng)前市場環(huán)境下，增值服務(wù)能力甚至成為投資機(jī)構(gòu)的核心競爭力B、通過增值服務(wù)能協(xié)助被投資企業(yè)實(shí)現(xiàn)更好更快的發(fā)展C、可以有效的降低投資風(fēng)險(xiǎn)D、良好的增值服務(wù)不能夠增加投資機(jī)構(gòu)的品牌內(nèi)涵和價(jià)值參考答案：D49.法律盡職調(diào)查更多的是定位于（）。A、價(jià)值發(fā)現(xiàn)B、投資決策輔助C、收益發(fā)現(xiàn)D、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)參考答案：D50.基金信息披露內(nèi)容上應(yīng)遵循的原則不包括（）。A、準(zhǔn)確性B、規(guī)范性C、完整性D、真實(shí)性參考答案：B51.競價(jià)交易制度又稱委托驅(qū)動(dòng)制度，其內(nèi)容是：開市價(jià)格一般由集合競價(jià)形成，隨后進(jìn)入連續(xù)競價(jià)階段，交易系統(tǒng)對不斷進(jìn)入的投資者交易指令，按（）原則排序，將買賣指令配對競價(jià)成交。A、交易量優(yōu)先B、最低限額C、價(jià)格優(yōu)先與時(shí)間優(yōu)先D、協(xié)議優(yōu)先參考答案：C52.（2017年）基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行的調(diào)解具有（）。A、行政性B、司法性C、民間性D、權(quán)威性參考答案：C53.國內(nèi)股權(quán)投資基金的募集對象主要包括（）等。I.政府引導(dǎo)基金Ⅱ.母基金Ⅲ.社會(huì)保障金V.大學(xué)基金會(huì)A、I、Ⅱ、Ⅲ、IVB、I、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅱ、IVD、Ⅱ、Ⅲ、IV參考答案：B54.下列關(guān)于股權(quán)投資基金的募集流程的說法，錯(cuò)誤的是（）。A、在基金路演期，基金管理人需準(zhǔn)備募集推介資料并分發(fā)私募備忘錄B、基金管理人在投資者確認(rèn)階段，需要鑒別主要基金投資者并就最終條款展開預(yù)先談判，談判基金合同和附屬文件C、基金路演期，基金管理人撰寫基金私募備忘錄D、基金管理人與基金投資者確定募集結(jié)束日期，傳閱最終文件并簽署基金合同和附屬文件，按照基金合同的約定履行出資義務(wù)參考答案：C55.信息披露義務(wù)人，是指（）。1.股權(quán)投資基金管理人Ⅱ.股權(quán)投資基金托管人Ⅲ.法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的具有信息披露義務(wù)的法人V.法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的具有信息披露義務(wù)的其他組織？A、I.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.IVC、I.II.IVD、I.I.Ⅲ.IV參考答案：D56.下列關(guān)于管理人內(nèi)部控制的主要控制活動(dòng)要求的說法中，正確的是（）。1.股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)建立合格投資者適當(dāng)性制度Ⅱ.股權(quán)投資基金管理人應(yīng)建立健全相關(guān)機(jī)制，防范管理的各股權(quán)投資基金之間的利益輸送和利益沖突，公平對待管理的各股權(quán)投資基金，保護(hù)投資者利益Ⅲ.股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全投資業(yè)務(wù)控制，保證投資決策嚴(yán)格按照法律法規(guī)的規(guī)定，符合基金合同所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求IV.股權(quán)投資基金管理人自行承擔(dān)信息技術(shù)和會(huì)計(jì)核算等職能的，應(yīng)建立相應(yīng)的信息系統(tǒng)和會(huì)計(jì)系統(tǒng)，保證信息技術(shù)和會(huì)計(jì)核算等的順利運(yùn)行A、I、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅲ、IVC、Ⅱ、Ⅲ、IVD、I、Ⅱ、Ⅲ、IV參考答案：D57.（2017年）對于業(yè)務(wù)和市場已經(jīng)相對成熟的企業(yè)，投資后項(xiàng)目經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)控側(cè)重于（）。A、業(yè)務(wù)定位B、業(yè)績指標(biāo)C、成長指標(biāo)D、公司戰(zhàn)略參考答案：B58.下列不屬于股權(quán)投資基金托管人的職責(zé)的是（）。A、安全保管基金財(cái)產(chǎn)B、將基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料進(jìn)行存檔C、積極參與制定獲得投資的企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略，為獲得投資的企業(yè)提供增值服務(wù)D、依法監(jiān)督基金管理人的資金運(yùn)作參考答案：C59.股權(quán)投資基金的信息披露內(nèi)容，描述錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）A、基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金銷售推介時(shí)，向基金投資者披露基金合同、托管協(xié)議以及募集推介材料等信息。B、基金運(yùn)作期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金托管者披露基金的重要信息。C、信息披露義務(wù)人還應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及自律組織的要求，對其他應(yīng)當(dāng)披露的信息進(jìn)行披露。D、按照股權(quán)投資基金信息披露的完整性原則，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)將基金各項(xiàng)重要事項(xiàng)進(jìn)行全面、完整的披露，以便基金投資者充分了解基金信息，從而進(jìn)行判斷和決策。參考答案：B60.（2017年）在上市輔導(dǎo)階段，保薦人及其他中介機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。I對擬上市企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查Ⅱ幫助企業(yè)完善公司治理結(jié)構(gòu)Ⅲ明確業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)和募集資金使用計(jì)劃IV準(zhǔn)備首次公開發(fā)行申請文件A、1、Ⅱ、ⅢB、I、IlC、1、Ⅲ、IVD、I、Ⅱ、Ⅲ、IV參考答案：D61.進(jìn)行資產(chǎn)配置主要考慮的因素包括（）。I、影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求的各項(xiàng)因素Ⅱ、影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)、收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場環(huán)境因素Ⅲ、資產(chǎn)的流動(dòng)性特征與投資者的流動(dòng)性要求相匹配的問題IV、投資期限A、l、IlB、I、Ⅲ、IVC、I、Ⅱ、D、I、Ⅱ、Ⅲ、IV參考答案：D62.（2016年）下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值的說法不正確的是（）。A、純粹債券價(jià)值來自債券利息收入B、可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值實(shí)際上是一個(gè)普通債券加上一個(gè)有價(jià)值的看漲期權(quán)C、若普通股的價(jià)格遠(yuǎn)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格，則轉(zhuǎn)換價(jià)值就很低D、當(dāng)股價(jià)很高時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值主要體現(xiàn)了固定收益類證券的屬性參考答案：D63.對于我國的公募基金，大類資產(chǎn)主要指的是（）。A、債券B、股票與固定收益證券C、基金D、貨幣市場基金參考答案：B64.目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由（）、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A、基金公司B、證券交易所C、上市公司D、中國證監(jiān)會(huì)參考答案：C65.下列關(guān)于即期利率與遠(yuǎn)期利率的說法，不正確的是（）。A、遠(yuǎn)期利率是隱含在給定的即期利率中的一個(gè)利率水平B、遠(yuǎn)期利率的起點(diǎn)在未來某一時(shí)刻C、即期利率的起點(diǎn)在當(dāng)前時(shí)刻D、市場越不成熟，利率衍生品的定價(jià)越依賴于遠(yuǎn)期利率參考答案：D66.（）不采用托管人結(jié)算模式。A、證券投資基金B(yǎng)、保險(xiǎn)資產(chǎn)C、證券公司單一信托計(jì)劃D、企業(yè)年金基金參考答案：C67.下列關(guān)于UCITS基金投資禁止事項(xiàng)，說法錯(cuò)誤的是（）。A、一般情況下，基金不得通過取得有表決權(quán)股票對發(fā)行主體的管理施加重大影響B(tài)、基金不得持有貴金屬或其證書C、基金管理人可以代表基金貸款D、基金托管人無權(quán)代表基金借款參考答案：C68.在金融期貨交易中，期貨交易者了結(jié)交易的方式是（）。A、全部通過對沖平倉B、少數(shù)通過對沖平倉，絕大多數(shù)進(jìn)行實(shí)物交割C、全部進(jìn)行實(shí)物交割D、少數(shù)進(jìn)行實(shí)物交割，絕大多數(shù)通過對沖平倉參考答案：D69.關(guān)于股票的永久性，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系B、永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的C、股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份D、對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本參考答案：D70.在我國，根據(jù)市場情況，有權(quán)調(diào)整大宗交易最低限額的是（）。A、證券業(yè)協(xié)會(huì)B、證券登記結(jié)算公司C、證券交易所D、中國證監(jiān)會(huì)參考答案：C71.（）指在一國證券市場是流通的代表外國公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A、債券憑證B、存托憑證C、權(quán)益憑證D、私募憑證參考答案：B72.以下不屬于短期融資券交易品種有（）。A、1年B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、8個(gè)月參考答案：D73.關(guān)于中證全債指數(shù)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、中證全債指數(shù)為債券投資者提供了投資分析工具和業(yè)績評(píng)價(jià)基準(zhǔn)B、中證全債指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制C、中證全債指數(shù)的一個(gè)重要特點(diǎn)在于對異常價(jià)格和無價(jià)情況下使用了最近收盤價(jià)D、中證全債指數(shù)是綜合反映銀行間債券市場和滬深交易所債券市場的跨市場債券指數(shù)參考答案：C74.資本市場線中，我們用（）/標(biāo)準(zhǔn)差來衡量總風(fēng)險(xiǎn)。A、幾何平均差B、貝塔系數(shù)C、方差D、期望收益率參考答案：C75.上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于（）。A、公司制B、會(huì)員制C、合同制D、合伙制參考答案：B76.投資政策說明書的制定，主要依據(jù)投資者的（）。1.投資需求IⅡ.財(cái)務(wù)狀況Ⅲ.投資限制IV.投資偏好A、I、Ⅱ、ⅢB、1、Ⅱ、Ⅲ、IVC、1、Ⅲ、IVD、I、Ⅱ、IV參考答案：B77.某債券的面值1000元，票面利率為5%,期限為4年，每年付息一次?，F(xiàn)以950元的發(fā)行價(jià)向全社會(huì)公開發(fā)行，則該債券的到期收益率為（）。A、5%B、6%C、6.46%D、7.42%參考答案：C78.下列不屬于股利貼現(xiàn)模型的是（）。A、零增長模型B、不變增長模型C、多元增長模型D、超額收益貼現(xiàn)模型參考答案：D79.（2015年）標(biāo)準(zhǔn)差越大，則數(shù)據(jù)分布越（）,波動(dòng)性和不可預(yù)測性越（）。A、集中；弱B、分散；弱C、集中；強(qiáng)D、分散；強(qiáng)參考答案：D80.下列關(guān)于合格境外機(jī)構(gòu)投資者的投資范圍、持股比例的規(guī)定，說法有誤的是（）。A、在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可投資于在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證B、可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購C、所有境外投資者對單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的10%D、單個(gè)境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%參考答案：C81.以下關(guān)于下行標(biāo)準(zhǔn)差的局限性，說法正確的是（）。A、只能基于交易數(shù)據(jù)計(jì)算B、只能選用0作為目標(biāo)收益率C、若在考察期間表現(xiàn)一直超越目標(biāo)，將得不到足夠的數(shù)據(jù)點(diǎn)計(jì)算下行標(biāo)準(zhǔn)差D、無法刻畫基金收益率不達(dá)目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)參考答案：C82.不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、經(jīng)濟(jì)增長B、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C、利率、匯率與物價(jià)波動(dòng)D、政治干擾參考答案：B83.（）可以根據(jù)壓力測試的結(jié)果采取措施，包括調(diào)整產(chǎn)品持倉結(jié)構(gòu)、變更投資標(biāo)的、暫停申贖等，必要時(shí)應(yīng)實(shí)施應(yīng)急預(yù)案。A、投資管理人B、投資托管人C、投資人D、投資承銷人參考答案：A84.馬科維茨的投資組合理論的主要貢獻(xiàn)表現(xiàn)在（）。A、以因素模型解釋了資本資產(chǎn)的定價(jià)問題B、降低了構(gòu)建有效投資組合的計(jì)算復(fù)雜性與所費(fèi)時(shí)間C、確立了市場投資組合與有效邊界的相對關(guān)系D、創(chuàng)立了以均值方差法為基礎(chǔ)的投資組合理論參考答案：D85.債券的發(fā)行人包括（）。I、中央政府？Ⅱ、地方政府？Ⅲ、金融機(jī)構(gòu)？IV、公司？V、企業(yè)？A、l.I.VB、I.Ⅲ.IVC、1.I.Ⅲ.IV.VD、Ⅱ.IⅢ.V參考答案：C86.債券違約時(shí)的受償先后順序?yàn)椋ǎ?。A、有保證債券—優(yōu)先次級(jí)債券—優(yōu)先無保證債券—次級(jí)債券—劣后次級(jí)債券B、有保證債券—優(yōu)先次級(jí)債券—次級(jí)債券—優(yōu)先無保證債券一劣后次級(jí)債券C、有保證債券—優(yōu)先無保證債券一次級(jí)債券—優(yōu)先次級(jí)債券—劣后次級(jí)債券D、有保證債券—優(yōu)先無保證債券—優(yōu)先次級(jí)債券—次級(jí)債券—劣后次級(jí)債券參考答案：D87.根據(jù)《營業(yè)稅改增值稅試點(diǎn)過渡政策的規(guī)定》,對下列金融商品轉(zhuǎn)讓收入免征增值稅的有（）。I香港市場投資者通過基金互認(rèn)買賣內(nèi)地基金份額Ⅱ證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票Ⅲ證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣債券IV證券投資基金開展質(zhì)押式買入返售取得的金融同業(yè)往來利息收入A、l、ⅡB、I、Ⅱ、IC、Ⅱ、Ⅲ、IVD、I、Ⅱ、Ⅲ、IV參考答案：D88.為約束私募股權(quán)投資基金高管人員可能進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)行為，AIFMD規(guī)定（）的績效薪酬要延緩至少3～5年支付。A、30%B、40%C、50%D、60%參考答案：B89.基金對外提供的會(huì)計(jì)報(bào)表不包括（）。A、資產(chǎn)負(fù)債表B、利潤表C、基金凈值變動(dòng)表D、投資比例變動(dòng)表參考答案：D90.下列有關(guān)資產(chǎn)配置的說法中，正確的是（）。I資產(chǎn)配置是投資組合中的最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素Ⅱ資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系Ⅲ資產(chǎn)配置可以幫助投資者降低單一資產(chǎn)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)IV資產(chǎn)配置可以消除投資者對成本所承擔(dān)的不必要的額外風(fēng)險(xiǎn)A、I、Ⅱ、Ⅲ、IVB、I、Ⅱ、ⅢC、I、ⅡD、Ⅲ、IV參考答案：C91.資產(chǎn)在市場均衡的條件下的收益率取決于該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的（）。A、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C、方差D、總風(fēng)險(xiǎn)參考答案：A92.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、轉(zhuǎn)換期限最長為6年B、可轉(zhuǎn)換債券持有人不轉(zhuǎn)換為股票的，公司應(yīng)當(dāng)在可轉(zhuǎn)換債券期滿后5個(gè)工作日償還債券的本金及最后一期利息C、轉(zhuǎn)換期限最短為1年D、可轉(zhuǎn)換債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票參考答案：D93.下列關(guān)于短期融資券的說法正確的是（）A、采用貼現(xiàn)的形式發(fā)行，通過市場招標(biāo)確定發(fā)行利率B、發(fā)行者為具有法人資格的金融企業(yè)C、僅在銀行間債券市場上流通D、對資金用途有明確限制參考答案：C94.目前，我國證券市場推出的權(quán)證為（）。A、債券類權(quán)證B、股權(quán)類權(quán)證C、認(rèn)股權(quán)證D、備兌權(quán)證參考答案：B95.（2015年）主動(dòng)管理股票型基金（）。A、個(gè)股選擇和權(quán)重不受基金合同等的約束B、管理目標(biāo)是跟蹤指數(shù)本身，將跟蹤誤差控制在一定范圍C、管理目標(biāo)是超越業(yè)績比較基準(zhǔn)，獲取超額阿爾法D、大類資產(chǎn)配置比例不受基金合同等的約束參考答案：C96.2015年某省8個(gè)地級(jí)市的財(cái)政支出（單位：萬元）分別為：59000、50002、65602、66450、78000、78000、78000、132100,這組數(shù)據(jù)的中位數(shù)為（）萬元。A、72225B、78000C、66450D、75894參考答案：A97.業(yè)內(nèi)最常用的股票型基金相對收益歸因分析模型是（）。A、特雷諾比率法B、rinson模型法C、夏普比率法D、平均收益率參考答案：B98.影響算法交易模型的因素不包括（）。A、人的交易理念B、基于數(shù)據(jù)的量化分析C、人的交易理念與基于數(shù)據(jù)的量化分析的有效結(jié)合D、模型復(fù)雜程度參考答案：D99.根據(jù)我國現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券的開盤價(jià)為（）。A、當(dāng)日該證券的第一筆買入委托價(jià)B、當(dāng)日該證券的第一筆成交價(jià)C、該證券上一交易日的最后一筆成交價(jià)D、當(dāng)日該證券的第一筆賣出委托價(jià)參考答案：B100.（2015年）交易員的職責(zé)，不包括（）。A、向基金經(jīng)理及時(shí)反饋市場信息B、以對投資有利的價(jià)格進(jìn)行證券交易C、執(zhí)行基金經(jīng)理制訂的交易指令D、及時(shí)在市場異動(dòng)中作出決策參考答案：D101.下列股票估值方法不屬于相對價(jià)值法的是（）。A、市盈率模型B、企業(yè)價(jià)值倍數(shù)C、市銷率模型D、經(jīng)濟(jì)附加值模型參考答案：D102.（2015年）若沒有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當(dāng)（）流動(dòng)性要求，以（）預(yù)期收益。A、降低；提高B、提高；提高C、提高；降低D、降低；降低參考答案：A103.關(guān)于期貨市場風(fēng)險(xiǎn)管理功能，以下表述正確的是（）。1.期貨交易可以使風(fēng)險(xiǎn)在具有不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)移和再分配IⅡ.期貨交易能夠提高金融系統(tǒng)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力Ⅲ.期貨交易能夠消除金融市場系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)A、l、B、Ⅱ、ⅢC、1、HD、I、Ⅱ、II參考答案：C104.李先生2014年初投資私募基金S人民幣300萬元，S基金2014年收益率為10%,2015年收益率為7%,則李先生在2015年末贖回S基金時(shí)，他的本金和收益之和為（）萬元。A、355.2B、317.0C、358.2D、353.1參考答案：D105.1（萬元）。105.為確定遠(yuǎn)期價(jià)格，設(shè)立的假設(shè)不包括（）。A、存在交易成本B、標(biāo)的資產(chǎn)是任意可分的C、標(biāo)的資產(chǎn)的儲(chǔ)存是沒有成本的D、標(biāo)的資產(chǎn)是可以賣空的參考答案：A106.傭金是投資者根據(jù)（）支付給經(jīng)紀(jì)人的費(fèi)用。A、交易額的一定比例B、事先確定的數(shù)額C、交易的次數(shù)D、價(jià)差的一定比例參考答案：A107.UCITS指令的管轄中，東道國可以在（）等方面行使管轄權(quán)。A、監(jiān)管B、投資、銷售C、法律適用D、基金銷售及信息披露參考答案：D108.深圳證券交易所于2009年1月12日起，啟用（）,取代原有大宗交易系統(tǒng).？A、綜合協(xié)議交易平臺(tái)，B、綜合交易平臺(tái)C、綜合證券交易平臺(tái)D、綜合市場交易平臺(tái)參考答案：A109.（2017年）下列關(guān)于常用的VAR估算方法—參數(shù)法的說法中，正確的是（）。A、參數(shù)法又稱為方差一協(xié)方差法，該方法以風(fēng)險(xiǎn)因子收益率服從某種特定類型的概率分布為假設(shè)B、參數(shù)法又稱為方差一協(xié)方差法，該方法依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因子收益的近期歷史數(shù)據(jù)的結(jié)算，模擬出來未來的風(fēng)險(xiǎn)因子收益變化C、參數(shù)法又稱為方差一協(xié)方差法，該方法無需在事先確定風(fēng)險(xiǎn)因子收益或概率分布D、參數(shù)法又稱為蒙特卡洛模擬法參考答案：A110.一般來說，其他條件相同的情況下，流動(dòng)性較強(qiáng)的債券收益率（）。A、較高B、較低C、無法判斷D、沒有差異參考答案：B111.下列對股票的內(nèi)在價(jià)值的說法中，正確的是（）。I股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，是指股票未來收益的現(xiàn)值Ⅱ股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場價(jià)格Ⅲ股票的市場價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)IV宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整不會(huì)引起內(nèi)在價(jià)值的變化A、I、Ⅱ、IVB、Ⅱ、Ⅲ、IVC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅲ、IV參考答案：C112.已知一個(gè)投資組合與市場收益的相關(guān)系數(shù)為0.6,該組合的標(biāo)準(zhǔn)差為0.8,市場的標(biāo)準(zhǔn)差為0.3,則該投資組合β值為（）。A、1.6B、1.5C、1.4D、1參考答案：A113.6×0.8/0.3=1.6知識(shí)點(diǎn)：掌握β系數(shù)和波動(dòng)率的概念、計(jì)算方法、應(yīng)用和局限性；113.對優(yōu)先股的說法中，正確的是（）。I優(yōu)先股代表對公司的所有權(quán)Ⅱ優(yōu)先股持有人分得公司利潤的順序先于普通股Ⅲ優(yōu)先股的股息率隨著公司經(jīng)營業(yè)績的好壞而變動(dòng)IV在公司解散或破產(chǎn)清償時(shí)先于普通股獲得剩余財(cái)產(chǎn)A、I、IⅡ、IVB、I、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅱ、Ⅲ、IVD、1、Ⅲ、IV參考答案：A114.不同的基金管理公司的投資管理部門設(shè)置有所差別，不包括的一項(xiàng)是（）。A、交易部B、發(fā)展部C、研究部D、投資部參考答案：B115.（2017年）全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)（GIPS）關(guān)于收益率的具體計(jì)算，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A、GIPS必須采用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時(shí)間加權(quán)收益率B、GIPS必須采用凈收益率C、不同期間的收益率必須以幾何平均方式相連接D、所有的收益計(jì)算必須扣除期內(nèi)的實(shí)際買賣開支參考答案：B116.關(guān)于遠(yuǎn)期利率，以下說法正確的是（）。A、遠(yuǎn)期利率高于近期利率B、遠(yuǎn)期利率是從當(dāng)前到未來某一時(shí)點(diǎn)的債券收益率C、遠(yuǎn)期利率等效于未來特定日期購買的零息票債券的到期收益率D、遠(yuǎn)期利率是較長期限債券的收益率參考答案：C117.2010年6月29日，投資人劉先生出售的股票金額為50萬元，按照我國證券交易的納稅要求，應(yīng)當(dāng)繳納的印花稅為（）元。A、原文檔空白B、200C、500D、1000參考答案：C118.可轉(zhuǎn)換公司債券享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式分別是（）。A、股票、公司債券B、公司債券、股票C、都屬于股票D、都屬于債券參考答案：B119.（）,中國人民銀行頒布了《短期融資券管理辦法》《短期融資券承銷規(guī)程》。A、2005年B、2009年C、2010年D、2011年參考答案：A120.（2016年）某基金在持有期為1年、置信水平為95%情況下，所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為2%,則表明（）。A、該基金1年內(nèi)95%的置信水平下，損失不超過2%B、該基金對市場的敏感系數(shù)為2%C、該基金標(biāo)準(zhǔn)差為2%D、該基金的最大回撤為2%參考答案：A121.我國基金管理費(fèi)按（）支付。A、周B、月C、季D、年參考答案：B122.關(guān)于上升收益率曲線，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、上升收益率曲線，又稱正向收益率曲線，是最常見的收益率曲線類型B、上升收益率曲線表明，其他條件不變，同一債券的到期收益率隨著時(shí)間的推移逐漸上升C、上升收益率曲線表明，該時(shí)點(diǎn)短期債券收益率低于長期債券收益率D、之所以出現(xiàn)上升收益率的曲線，是因?yàn)橥顿Y者對期限較長的債券要求較高的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)參考答案：B123.（）也叫賬務(wù)狀況變動(dòng)表，所表達(dá)的是在特定會(huì)計(jì)期間內(nèi)，企業(yè)的現(xiàn)金（包含現(xiàn)金等價(jià)物）的增減變動(dòng)等情形。A、投資現(xiàn)金流表B、營運(yùn)現(xiàn)金流表C、現(xiàn)金流量表D、融資現(xiàn)金流表參考答案：C124.利率變化是影響債券價(jià)格的主要因素之一，（）是衡量債券價(jià)格隨利率變化特性的兩個(gè)重要指標(biāo)。A、久期B、凸性C、久期和凸性D、凸出參考答案：C125.下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A、要求基金份額凈值的計(jì)算必須準(zhǔn)確B、在估值過程中一般均采用資產(chǎn)最新價(jià)格C、廣義來說，每份基金都與基金的各項(xiàng)資產(chǎn)以及負(fù)債按一定的比例—一對應(yīng)D、贖回者希望能夠以低于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行贖回參考答案：D126.該債券貼現(xiàn)率為（）。A、5%B、5.5%C、3%D、12%參考答案：D127.基金托管人因基金估值錯(cuò)誤給基金份額持有人造成損失的，一般應(yīng)由（）承擔(dān)。A、基金托管人B、會(huì)計(jì)師事務(wù)所C、基金注冊登記機(jī)構(gòu)D、基金份額持有人參考答案：A128.利率互換的形式有（）。A、息票互換和幣種互換B、息票互換和基礎(chǔ)互換C、基礎(chǔ)互換和交叉互換D、幣種互換和交叉互換參考答案：B129.下列（）項(xiàng)不屬于市場風(fēng)險(xiǎn)。A、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、購買力風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)參考答案：D130.貨幣基金是指以貨幣市場工具為投資對象的基金，下列不是貨幣基金投資對象的是（）。A、信用等級(jí)很高的短期票券B、長期國債C、銀行協(xié)議存款D、短期融資融券參考答案：B131.（）資產(chǎn)配置策略是以不同資產(chǎn)類別的收益情況與投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、實(shí)際需求為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風(fēng)險(xiǎn)水平上的資產(chǎn)比例，并保持長期不變。A、戰(zhàn)略性B、戰(zhàn)術(shù)性C、積極型D、消極型參考答案：A132.依照《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》規(guī)定，發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)用如果影響（）小數(shù)點(diǎn)后第四位的，應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法計(jì)入基金損益。A、基金資產(chǎn)總值B、基金份額凈值C、基金資產(chǎn)凈值D、基金所有者權(quán)益參考答案：B133.傭金費(fèi)用的組成不包括（）。A、證券公司經(jīng)紀(jì)傭金B(yǎng)、證券交易所手續(xù)費(fèi)C、證券登記結(jié)算公司變更股權(quán)登記費(fèi)D、證券交易所交易監(jiān)管費(fèi)參考答案：C134.“自上而下”的層析分析法的第三步是（）。A、行業(yè)分析B、宏觀經(jīng)濟(jì)分析C、公司內(nèi)在價(jià)值與市場價(jià)格D、經(jīng)濟(jì)周期參考答案：C135.（2016年）切點(diǎn)投資組合的特征不包括（）。A、切點(diǎn)投資組合是有效前沿上唯一一個(gè)不含無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資組合B、有效前沿上的任何投資組合都可看做是切點(diǎn)投資組合M與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的再組合C、切點(diǎn)投資組合完全由市場決定，與投資者的偏好無關(guān)D、切點(diǎn)投資組合是所有投資者理想的投資組合參考答案：D136.下列屬于技術(shù)分析存在的爭議的是（）。A、有研究表明技術(shù)分析有一些預(yù)測能力，也有研究表明顯示技術(shù)分析并不具備對歐美市場指數(shù)的樣本外預(yù)測能力B、技術(shù)分析方法長期以來一直是投資決策的輔助工具C、許多投資者采用技術(shù)分析和估值分析相結(jié)合的方法D、技術(shù)分析以圖表數(shù)據(jù)為主要手段對市場行為進(jìn)行研究參考答案：A137.投資者投資不動(dòng)產(chǎn)的主要形式不包括（）。A、房地產(chǎn)有限合伙B、房地產(chǎn)權(quán)益基金C、房地產(chǎn)物業(yè)管理D、房地產(chǎn)投資信托參考答案：C138.下列不屬于常用來反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是（）。A、貝塔系數(shù)B、久期C、行業(yè)投資集中度D、標(biāo)準(zhǔn)差參考答案：B139.關(guān)于現(xiàn)金流量表的說法，以下表述正確的是（）。A、現(xiàn)金流量表可評(píng)價(jià)企業(yè)未來產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力B、現(xiàn)金流量表基本結(jié)構(gòu)分為兩部分：經(jīng)營性現(xiàn)金流和投資性現(xiàn)金流C、現(xiàn)金流量表可反映企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)D、現(xiàn)金流量表無法反映企業(yè)的長期資本募集狀況參考答案：A140.（2017年）質(zhì)押式回購期間發(fā)生質(zhì)押券的派息，利息歸（）。A、雙方協(xié)商B、逆回購方C、正回購方D、融券方參考答案：C141.（2016年）下列選項(xiàng)中屬于亞洲主要證券交易所的是（）。A、泰國證券交易所B、吉隆坡證券交易所C、河內(nèi)證券交易所D、新加坡證券交易所參考答案：D142.關(guān)于利潤表，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、利潤表反映企業(yè)一定時(shí)期的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變動(dòng)的直接原因B、評(píng)價(jià)企業(yè)的整體業(yè)績，最重要的是營業(yè)收入而非凈利潤C(jī)、利潤表的基本結(jié)構(gòu)是收入減去成本和費(fèi)用等于利潤D、利潤表分析用于評(píng)價(jià)企業(yè)的經(jīng)營績效參考答案：B143.（2016年）在債券遠(yuǎn)期交易中，任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（）。A、5%B、15%C、10%D、20%參考答案：D144.與其他指數(shù)基金一樣，下面（）也會(huì)不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A、ETFB、混合基金C、股票基金D、債券基金參考答案：A145.（2016年）當(dāng)市場利率（）時(shí)，持有附有提前贖回權(quán)債券的基金將不僅不能獲得高息收益。而且還會(huì)面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)。A、下降B、上升C、波動(dòng)較大D、波動(dòng)較小參考答案：A146.下列各種債券中，其利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是（）。A、貼現(xiàn)債券B、附息債券C、息票累計(jì)債券D、浮動(dòng)利率債券參考答案：D147.（）策略保證投資者有充足的資金可以滿足預(yù)期現(xiàn)金支付的需要。A、所得免疫B、價(jià)格免疫C、或有免疫D、利息免疫參考答案：A148.因中央銀行調(diào)整存款準(zhǔn)備金率而帶來的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A、操作風(fēng)險(xiǎn)B、政策風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)參考答案：B149.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）又稱（）。A、β系數(shù)B、在險(xiǎn)價(jià)值C、標(biāo)準(zhǔn)差D、風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)參考答案：B150.（2017年）對于不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)，下列說法中正確的是（）。A、投資貨幣市場基金沒有任何風(fēng)險(xiǎn)B、債券型基金的利率風(fēng)險(xiǎn)一般低于股票型基金C、混合型基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)高于股票型基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D、指數(shù)基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)一般比較低參考答案：D151.關(guān)于方差和標(biāo)準(zhǔn)差，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、方差通常應(yīng)用于分析投資收益率，但不可以用來研究價(jià)格指數(shù)、股指等的波動(dòng)情況B、對于投資收益率r,方差σ2=E（r-Er）2C、方差為σ2,則標(biāo)準(zhǔn)差為σD、對于r分布未知的情況，可以抽取樣本x1,x2,x3,則用樣本S2來估計(jì)σ2參考答案：A152.關(guān)于市盈率，以下表述正確的是（）。A、市盈率=每股價(jià)格÷每股收益（年化）B、市盈率=每股價(jià)格×每股凈資產(chǎn)C、市盈率=每股價(jià)格×每股收益（年化）D、市盈率=每股價(jià)格÷每股凈資產(chǎn)參考答案：A153.投資政策說明書中，關(guān)于投資政策執(zhí)行的具體細(xì)節(jié)的部分是（）。A、業(yè)績考核指標(biāo)與業(yè)績比較基準(zhǔn)B、流程C、資產(chǎn)配置D、投資指導(dǎo)方針參考答案：D154.在固定收益平臺(tái)進(jìn)行的固定收益證券現(xiàn)券交易的交易價(jià)格實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。A、15%B、10%C、5%D、3%參考答案：B155.從投資者需求角度，（）更適合低風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者。A、基金甲B、基金乙C、基金甲或基金乙D、基金甲和基金乙參考答案：A156.（）是測量債券價(jià)格相對于利率變動(dòng)的敏感性指標(biāo)。A、基點(diǎn)價(jià)格值B、久期C、加權(quán)平均投資組合收益率D、價(jià)格變動(dòng)收益率值參考答案：B157.辦理質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時(shí)，確定回購利息支出的主要因素包括融資金額、融資利率和（）。A、質(zhì)押券的信用等級(jí)B、融資的結(jié)算方式C、融資的天數(shù)D、質(zhì)押率參考答案：C158.（2018年）2015年，某企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表顯示，其負(fù)債為5000萬元，所有者權(quán)益為3000萬元，該企業(yè)2015年末的資產(chǎn)總額為（）萬元。A、2000B、3300C、8000D、8300參考答案：C159.技術(shù)分析方法長期以來一直是投資決策的（）。A、核心工具B、輔助工具C、關(guān)鍵工具D、主要工具參考答案：B160.QDII基金不得從事的行為不包括（）。A、參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易B、購買不動(dòng)產(chǎn)C、從事證券承銷業(yè)務(wù)D、投資于遠(yuǎn)期合約參考答案：D161.下列關(guān)于證券投資的預(yù)期收益率與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系不正確的是（）。A、證券的風(fēng)險(xiǎn)-收益率特性會(huì)隨著各種相關(guān)因素的變化而變化B、正向聯(lián)動(dòng)關(guān)系C、預(yù)期收益率越高，承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)越大D、反向聯(lián)動(dòng)關(guān)系參考答案：D162.（）是指私募股權(quán)基金運(yùn)營對象企業(yè)經(jīng)營失敗，項(xiàng)目以破產(chǎn)而告終，被迫退出的一種形式。A、買殼上市B、IP0C、破產(chǎn)清算D、二次出售參考答案：C163.某基金的月均值增長率為3%,標(biāo)準(zhǔn)差為4%,在標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布下，該基金在95%的概率下，月度凈值增長率會(huì)落在區(qū)間（）內(nèi)。A、6%～-6%B、5%～-5%C、11%～-5%D、11%～-3%參考答案：C164.大多數(shù)大宗商品投資者常用的投資方式是（）。A、購買資源或者購買大宗商品相關(guān)股票B、購買大宗商品實(shí)物C、投資大宗商品衍生工具D、投資大宗商品的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品參考答案：C165.以下關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算說法中，正確的是（）。I單只基金是基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體Ⅱ基金的會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日Ⅲ基金會(huì)計(jì)制度將基金管理公司的經(jīng)營活動(dòng)與基金的投資管理活動(dòng)區(qū)別開來IV對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算A、I、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅱ、IVC、Ⅱ、Ⅲ、IVD、I、Ⅱ、Ⅲ、IV參考答案：C166.下列不屬于股票的特征的是（）。A、收益性B、永久性C、風(fēng)險(xiǎn)性D、真實(shí)性參考答案：D167.（2017年）上市公司L在2015年3月15日同時(shí)發(fā)行了五年期可轉(zhuǎn)債C和五年期普通債券B。C的票面利率是1%,每年付息一次，轉(zhuǎn)換比率為1:5,從發(fā)行后滿一年開始可以轉(zhuǎn)股。B的票面利率是6%,每年付息一次，L公司在2015年和2016年一季度末分紅派息。2016年3月15日首次付息后，L公司的普通債券的市場價(jià)格為103.55元，可轉(zhuǎn)債C市場價(jià)格為122.3元。股票價(jià)格為22元/股。普通債券B的到期收益率是（）。A、6%B、5%C、8%D、7%參考答案：B168.下列與風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）相關(guān)的描述，錯(cuò)誤的是（）。A、目前常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)主要有三種：預(yù)期估計(jì)法、歷史模擬法和蒙特卡洛法B、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值已成為計(jì)量市場風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)C、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值又稱在險(xiǎn)價(jià)值、風(fēng)險(xiǎn)收益D、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是銀行采用內(nèi)部模型計(jì)算市場風(fēng)險(xiǎn)資本要求的主要依據(jù)參考答案：A169.普通股的現(xiàn)金流量權(quán)是（）。A、按公司表現(xiàn)和董事會(huì)決議獲得分紅B、獲得固定股息C、獲得承諾的現(xiàn)金流D、獲得本金和利息參考答案：A170.（2018年）境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者可以委托符合條件的投資顧問進(jìn)行境外證券投資，下列選項(xiàng)符合條件的是（）。A、在境外設(shè)立，經(jīng)所在國家或者地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)從事投資管理業(yè)務(wù)B、最近3年沒有受到所屬監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查C、最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)50億美元D、具備4年的經(jīng)營投資管理業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)參考答案：A171.以下關(guān)于正態(tài)分布說法錯(cuò)誤的是（）A、距離均值越近的地方數(shù)值越集中B、離均值越遠(yuǎn)的地方數(shù)值越集中C、正態(tài)分布出現(xiàn)極端值的概率很低D、圖像越“瘦”,正態(tài)分布集中在均值附近的程度也越大。參考答案：B172.假設(shè)市場組合預(yù)期收益率為5.6%,無風(fēng)險(xiǎn)利率為2.6%,如果該股票的β值為2.6,則該股票的預(yù)期收益率與市場組合預(yù)期收益率之差為（）。A、2.4%B、3.9%C、4.8%D、5.5%參考答案：C173.下列關(guān)于結(jié)構(gòu)化債券的描述，不正確的是（）。A、包括住房抵押貸款支持證券（MBS）和資產(chǎn)支持證券（ABS）B、購買結(jié)構(gòu)化債券的投資者通常定期獲得資金池里的一部分現(xiàn)金C、MBS資金流來自住房抵押貸款人的定期還款D、MBS貸款的種類包括汽車消費(fèi)貸款、學(xué)生貸款、信用卡應(yīng)收款等參考答案：D174.假設(shè)某基金第一年的收益率為30%,第二年的收益率為-30%,則該基金的算術(shù)平均收益率和幾何收益率分別為（）。A、0,-4.6%B、0.0C、0,30%D、30%,-4.6%參考答案：A175.下列關(guān)于交易所發(fā)行未上市投資品種估值方法中，正確的是（）。I首次發(fā)行未上市的股票、債務(wù)和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值Ⅱ送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值Ⅲ首次公開發(fā)行有明確鎖定期，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值IV首次發(fā)行未上市的股票、債務(wù)和權(quán)證，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)算公允價(jià)值的情況下，按收入計(jì)算A、1、Ⅱ、ⅢB、I、Ⅱ、IVC、Ⅱ、Ⅲ、IVD、I、Ⅱ、Ⅲ、IV參考答案：A176.如果證券A與B之間的相關(guān)系數(shù)為0.63,證券A與C之間的相關(guān)系數(shù)為一0.75,則兩組之間相關(guān)性強(qiáng)弱關(guān)系為（）。A、與B相關(guān)性較強(qiáng)B、相關(guān)性強(qiáng)弱相等C、無法比較D、A與C相關(guān)性較強(qiáng)參考答案：D177.以下不屬于投資政策說明書內(nèi)容的是（）。A、收益承諾B、投資回報(bào)率目標(biāo)C、投資限制D、業(yè)績比較基準(zhǔn)參考答案：A178.（）歸因提供了一個(gè)考察證券和行業(yè)收益的直觀方式。A、相對收益B、絕對收益C、Brinson模型D、WACC模型參考答案：B179.（）允許期權(quán)買方在期權(quán)到期前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)。A、美式期權(quán)B、歐式期權(quán)C、實(shí)值期權(quán)D、虛值期權(quán)參考答案：A180.對名義利率和實(shí)際利率的說法中，正確的是（）。I按債權(quán)人取得報(bào)酬的情況，可以將利率分為實(shí)際利率和名義利率Ⅱ?qū)嶋H利率是指在物價(jià)不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率Ⅲ名義利率是指包含對通貨膨脹補(bǔ)償?shù)睦蔍V當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低A、I、Ⅱ、ⅢB、1、Ⅱ、Ⅲ、IVC、Ⅱ、Ⅲ、IVD、l、IV參考答案：A181.關(guān)于配股權(quán)的估值，以下說法正確的是（）。A、因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，如果收盤價(jià)高于配股價(jià)，按收盤價(jià)高于配股價(jià)的差額估值B、因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，如果收盤價(jià)高于配股價(jià)，按零進(jìn)行估值C、因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，如果收盤價(jià)低于配股價(jià)，按收盤價(jià)低于配股價(jià)的差額估值D、因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，以收盤價(jià)和配股價(jià)孰低進(jìn)行估值參考答案：A182.反轉(zhuǎn)收益曲線意味著（）。A、短期債券收益率較低，而長期債券收益率較高B、長短期債券收益率基本相等C、短期債券收益率和長期債券收益率差距較大D、短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低參考答案：D183.下列關(guān)于私募基金的說法錯(cuò)誤的是（）。A、是一類特殊的機(jī)構(gòu)投資者B、投資產(chǎn)品面向不超過200人的特定投資者發(fā)行C、所受的法律約束比公募基金多D、投資渠道、投資策略都會(huì)更為多樣化參考答案：C184.（2017年）某公司目前的流動(dòng)比率大于1,速動(dòng)比率小于1,公司用現(xiàn)金支付了應(yīng)付賬款后，流動(dòng)比率與速動(dòng)比率的變化是（）。A、流動(dòng)比率變小，速動(dòng)比率變大B、兩者均變大C、流動(dòng)比率變大，速動(dòng)比率變小D、兩者均變小參考答案：C185.當(dāng)市場利率（）時(shí)，持有附有提前贖回權(quán)債券的基金將不僅不能獲得高息收益，而且還會(huì)面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)。A、下降B、上升C、波動(dòng)較大D、波動(dòng)較小參考答案：A186.按照規(guī)定，除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過凈資產(chǎn)的（）。A、10%B、20%C、25%D、30%參考答案：B187.有效市場理論下的有效市場概念指的是（）有效。A、資源配置B、信息C、組合D、投資參考答案：B188.機(jī)構(gòu)投資者不可以采用的資產(chǎn)管理方式是（）。A、內(nèi)部管理B、外部管理C、混合管理D、將機(jī)構(gòu)資產(chǎn)存放于銀行活期賬戶參考答案：D189.下列關(guān)于同業(yè)拆借的表述，不正確的是（）。A、期限最短的是隔夜拆借，最長的接近一年B、拆借的資金一般用于緩解金融機(jī)構(gòu)長期流動(dòng)性緊張C、中央銀行可以通過提高存款準(zhǔn)備金率來影響同業(yè)拆借利率D、同業(yè)拆借活動(dòng)起源于存款準(zhǔn)備金制度參考答案：B190.股票及其他有價(jià)證券的（）是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的。A、利率價(jià)格B、市場價(jià)格C、未來價(jià)格D、理論價(jià)格參考答案：D191.場內(nèi)證券交易清算與交收的原則不包括（）。A、全額清算原則B、共同對手方制度C、貨銀對付原則D、分級(jí)結(jié)算原則參考答案：A192.QDII基金可投資的產(chǎn)品或工具是（）。A、不動(dòng)產(chǎn)B、貴重金屬或代表貴重金屬的憑證C、結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品D、實(shí)物商品參考答案：C193.（2017年）關(guān)于封閉式基金的利潤分配，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、分配方式可以選擇現(xiàn)金分紅或者分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額B、基金收益分配后基金份額凈值不得低于面值C、基金收益分配每年不得少于一次D、年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%參考答案：A194.債券基金的久期越長，凈值的波動(dòng)幅度（）,所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)就（）。A、越小，越低B、越小，越高C、越大，越低D、越大，越高參考答案：D195.下列關(guān)于REITs產(chǎn)品的說法正確的是（）。A、都是投資于國內(nèi)REITsB、目前在國內(nèi)還有大量REITs產(chǎn)品C、絕大多數(shù)都是投資于美國房地產(chǎn)市場D、英國的REITs市場最為發(fā)達(dá)參考答案：C196.某股票發(fā)行時(shí)的票面價(jià)值為10元/股，實(shí)際發(fā)行價(jià)格為15元/股，共發(fā)行1億股，以下表述正確的是（）。A、該股票發(fā)行產(chǎn)生10億元資本公積B、該股票發(fā)行所募集的股本為15億元C、該股票發(fā)行所募集的股本為10億元D、該股票發(fā)行產(chǎn)生15億元資本公積參考答案：C197.在CAPM中，若某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率高于與其貝塔值對應(yīng)的預(yù)期收益率，則表現(xiàn)為（）。A、位于證券市場線上B、位于證券市場線下方C、位于資本市場線上D、位于證券市場線上方參考答案：D198.關(guān)于債券組合構(gòu)建，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、債券組合構(gòu)建不需要考慮杠桿率B、債券組合構(gòu)建需要決定不同信用等級(jí)、行業(yè)類別上的配置比例C、債券組合構(gòu)建需要考慮市場風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)D、債券組合構(gòu)建需要選擇個(gè)券參考答案：A199.金融期貨主要包括（）。I貨幣期貨Ⅱ利率期貨Ⅲ股票指數(shù)期貨IV股票期貨A、I、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、IVC、I、Ⅱ、Ⅲ、IVD、I、Ⅲ、IV參考答案：C200.（）假定，股利是投資者在正常條件下投資股票所直接獲得的唯一現(xiàn)金流，則就可以建立估價(jià)模型對普通股進(jìn)行估值。A、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B、股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型C、超額收益貼現(xiàn)模型D、股利貼現(xiàn)模型參考答案：D201.以下關(guān)于道德具有的特征說法中，有誤的一項(xiàng)是（）。A、形態(tài)性B、約束性C、具體性D、繼承性參考答案：A202.（2016年）職業(yè)道德的作用不包括（）。A、調(diào)整職業(yè)關(guān)系B、提升職業(yè)素質(zhì)C、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展D、加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)參考答案：D203.（2017年）基金的招募說明書更新的頻率是（）。A、每半年B、每季度C、每年D、依據(jù)實(shí)際需要進(jìn)行更新參考答案：A204.（）是指公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。A、合法、合規(guī)性B、全面性C、審慎性D、適時(shí)性參考答案：C205.（2017年）下列不屬于中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)依法履行的職責(zé)是（）。A、指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)B、對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理C、制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則D、對基金當(dāng)事人之間發(fā)生的業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解參考答案：D206.（）是指公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營運(yùn)作情況及財(cái)務(wù)狀況，同時(shí)要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。A、業(yè)務(wù)與信息隔離原則B、股東誠信與合作原則C、經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則D、人員敬業(yè)原則參考答案：A207.207.下列不屬于擔(dān)任基金托管人條件的是（）。A、設(shè)有專門的基金托管部門B、有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度C、有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件D、可不設(shè)營業(yè)場所參考答案：D208.債券基金和債券的區(qū)別表述錯(cuò)誤的是（）。A、收益不同B、投資風(fēng)險(xiǎn)不同C、到期日不同D、投資渠道不同參考答案：D209.（2017年）我國可以申請從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括（）。I.商業(yè)銀行Ⅱ.證券公司Ⅲ.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)IV.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)A、1、Ⅱ、ⅢB、I、ⅡC、1、Ⅱ、Ⅲ、IVD、I、Ⅱ、IV參考答案：C210.（2016年）關(guān)于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）。A、在基金運(yùn)作過程中，通過不定期披露投資組合和基金財(cái)務(wù)狀況的信息，有利于投資者及時(shí)了解基金的投資情況，評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平B、在基金運(yùn)作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績等信息，有利于投資者評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平C、強(qiáng)制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場透明度D、在基金份額籌集過程中，通過基金招募說明書等信息披露文件，投資者得以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品參考答案：A211.下列關(guān)于股票基金行業(yè)分類的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、同一行業(yè)內(nèi)的股票往往表現(xiàn)出類似的特性與價(jià)格走勢B、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金C、不同行業(yè)在不同經(jīng)濟(jì)周期中的表現(xiàn)不同D、行業(yè)輪換型基金集中于行業(yè)投資，投資風(fēng)險(xiǎn)相對較低參考答案：D212.（2017年）下列關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機(jī)構(gòu)和交易所進(jìn)行B、在二級(jí)市場的凈值報(bào)價(jià)頻率上，ETF通常比LOF高C、ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D、ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方式，LOF可以是被動(dòng)管理型基金也可以是主動(dòng)管理型基金參考答案：C213.（2017年）下列關(guān)于LOF份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)托管的說法中，正確的是（）。A、投資者將托管在某證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)屬于跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管B、投資者通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)獲得的基金份額登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記系統(tǒng)中C、登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)內(nèi)的基金份額，可以在場內(nèi)辦理申購和贖回業(yè)務(wù)D、LOF采取“份額申購、份額贖回”原則參考答案：B214.（2017年）下列關(guān)于基金前后端收費(fèi)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、前端收費(fèi)是在基金份額申購時(shí)收取B、前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率C、對于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購費(fèi)用D、后端收費(fèi)是在贖回時(shí)從贖回金額中扣除參考答案：C215.依據(jù)適用性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制能力B、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果C、基金經(jīng)理的過往業(yè)績D、基金銷售機(jī)構(gòu)的營銷計(jì)劃參考答案：B216.在廉潔公正方面，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到（）。A、不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂B、應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同C、防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失D、應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度參考答案：A217.下列關(guān)于基金募集申請注冊的表述，不正確的是（）。A、自受理基金募集申請之日起6個(gè)月內(nèi)可以獲知注冊或者不予注冊的決定B、對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日C、對常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過6個(gè)月D、基金募集申請經(jīng)中國人民銀行注冊后方可發(fā)售基金份額參考答案：D218.（2016年）（）是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。A、基本管理制度B、部門規(guī)章C、業(yè)務(wù)操作手冊D、內(nèi)控大綱參考答案：C219.（2016年）貨幣市場與股票市場的一個(gè)主要區(qū)別是（）。A、貨幣市場進(jìn)入門檻很低B、貨幣市場進(jìn)入門檻很高C、貨幣市場屬于場外交易市場D、貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場參考答案：B220.對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定（）。1.制定統(tǒng)一的問卷格式Ⅱ.評(píng)價(jià)的方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開Ⅲ.應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受評(píng)價(jià)V.過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存A、lB、I、ⅡC、1、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、IV參考答案：D221.基金宣傳推介材料的原則要求是（）。A、內(nèi)容一致B、內(nèi)容合規(guī)C、表述準(zhǔn)確D、以上都是參考答案：D222.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員禁止的行為有（）。I將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資Ⅱ不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)Ⅲ利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益IV對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資A、1、ⅡB、Ⅱ、IVC、1、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、IV參考答案：C223.下列基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售行為的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、不能以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B、不得在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂C、可以通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)D、不能采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金參考答案：C224.公司內(nèi)部控制的核心是（）。A、基金投資管理制度B、風(fēng)險(xiǎn)控制C、資金審核D、崗位設(shè)置參考答案：B225.當(dāng)基金發(fā)生重大事件可能對投資者決策產(chǎn)生重大影響時(shí)，基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，體現(xiàn)了基金信息披露的（）。A、真實(shí)性原則B、準(zhǔn)確性原則C、完整性原則D、及時(shí)性原則參考答案：D226.按交易性質(zhì)，金融市場分為（）。①發(fā)行市場②場內(nèi)市場③流通市場④場外市場A、①②B、①③C、②③D、③④參考答案：B227.（2017年）關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A、基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成B、基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)可以對基金的投資管理活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和審查C、基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的任何事項(xiàng)進(jìn)行表決D、根據(jù)基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)參考答案：B228.某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%,基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額為（）。A、117.45,9881.42B、119.27,9963.22C、118.58,9884.42D、109.45,9901.19參考答案：C229.（2017年）為了控制信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，基金公司可采取的措施是（）。A、要求基金托管人承擔(dān)信息披露的首要責(zé)任B、在公司內(nèi)部建立信息披露制度和流程，將風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任落實(shí)到相關(guān)部門C、將信息披露工作外包基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，由該機(jī)構(gòu)承擔(dān)信息披露全部風(fēng)險(xiǎn)D、要求信息披露責(zé)任人簽署承諾函，信息披露責(zé)任人承諾自行承擔(dān)信息披露的全部對外責(zé)任參考答案：B230.（）應(yīng)當(dāng)對公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問題提出意見。A、督察長B、董事會(huì)C、股東會(huì)D、總經(jīng)理參考答案：A231.（2016年）下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。A、基本管理制度B、內(nèi)部控制大綱C、部門業(yè)務(wù)規(guī)章D、法律規(guī)范參考答案：D232.（2017年）宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當(dāng)日基金份額單位凈值為1.350元，贖回費(fèi)率為0.5%,宋先生贖回時(shí)總計(jì)付出贖回費(fèi)為（）元。A、86.4B、135C、50D、67.5參考答案：D233.下列關(guān)于基金運(yùn)作關(guān)系的說法，錯(cuò)誤的是（）。A、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)與基金托管人是基金的當(dāng)事人B、基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人C、基金市場上的各種服務(wù)機(jī)構(gòu)通過自己的服務(wù)參與基金市場D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對基金市場上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管參考答案：A234.公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以（）為會(huì)計(jì)核算主體。A、基金B(yǎng)、基金持有人C、基金所代表的權(quán)益D、基金管理人參考答案：A235.公開募集基金包括（）。A、向不特定對象募集資金B(yǎng)、向特定對象募集資金累計(jì)超過200人C、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形D、以上都是參考答案：D236.金融市場參與者中（）的作用比較特殊。A、政府B、中央銀行C、金融機(jī)構(gòu)D、個(gè)人和企業(yè)居民參考答案：C237.（2017年）下列關(guān)于基金合同生效條件的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、開放式基金募集份額總額不少于2億份B、封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上C、開放式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上D、封閉式基金募集份額總額不少于2億份參考答案：D238.基金銷售渠道審慎調(diào)查至少包括以下（）方面。I.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅱ.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅲ.調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程應(yīng)盡量客觀準(zhǔn)確并有合理的理論依據(jù)IV.應(yīng)優(yōu)先根據(jù)公開披露的信息A、|B、I、ⅡC、1、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、IV參考答案：D239.1993年，（）第一只ETF——標(biāo)準(zhǔn)普爾500存托倉單?！丁罚ǎ〢、英國B、美國C、加拿大D、澳大利亞參考答案：B240.（2017年）基金托管人不需要對基金管理人的（）進(jìn)行復(fù)核、審查。A、基金定期報(bào)告B、基金臨時(shí)公告C、基金資產(chǎn)凈值D、份額凈值參考答案：B241.（2016年）當(dāng)公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，下列哪一項(xiàng)不屬于督察長可以行使的權(quán)利（）A、及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議B、對公司運(yùn)作中存在的問題進(jìn)行善后工作C、監(jiān)督整改措施的指定和落實(shí)D、基金公司總經(jīng)理對存在不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告參考答案：B242.在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（）。I.基金管理公司Ⅱ.商業(yè)銀行Ⅲ.信托公司IV.證券公司A、l、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、IVC、1、Ⅲ、IVD、I、Ⅱ參考答案：A243.下列系統(tǒng)中，在銀行間債券市場中辦理債券結(jié)算的是（）。A、中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)B、中國外匯交易中心本幣交易平臺(tái)C、中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)D、交易所大宗交易平臺(tái)參考答案：A244.普通投資者在（）不享有特別保護(hù)。A、風(fēng)險(xiǎn)警示B、信息告知C、適當(dāng)性匹配D、損失自擔(dān)參考答案：D245.在基金信息披露中，以下不屬于嚴(yán)重違法行為的是（）。A、虛假記載B、誤導(dǎo)性陳述C、重大遺漏D、詆毀其他基金管理人參考答案：D246.（2016年）下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法錯(cuò)誤的是（）。A、開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)B、開放式基金的認(rèn)購收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C、封閉式基金的認(rèn)購價(jià)格按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)D、封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購參考答案：D247.（2016年）（）是指運(yùn)用特定的方法對基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。A、基金評(píng)級(jí)B、基金估值C、基金運(yùn)作D、基金服務(wù)參考答案：A248.私募股權(quán)基金通過（）等方式，出售持股獲利。l.上市Ⅱ.并購Ⅲ.管理層回購IV.合并A、1、Ⅲ、IVB、I、Ⅱ、Ⅲ、IVC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、IV參考答案：C249.（2017年）在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時(shí)，基金管理人需對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查了解的內(nèi)容包括（）。I.賬戶管理制度和內(nèi)部控制情況Ⅱ.銷售人員能力和持續(xù)營銷能力Ⅲ.信息管理平臺(tái)建設(shè)IV.現(xiàn)有客戶收入結(jié)構(gòu)A、Ⅱ、IVB、1、Ⅱ、IVC、I、ⅡD、I、Ⅱ、Ⅲ參考答案：D250.行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域，這體現(xiàn)了基金監(jiān)管的（）原則。A、依法監(jiān)管原則B、高效監(jiān)管原則C、審慎監(jiān)管原則D、適度監(jiān)管原則參考答案：D251.（2016年）（）的資金劃付更快一點(diǎn)。A、貨幣市場基金B(yǎng)、ETF基金C、LOF基金D、QDII基金參考答案：A252.（2016年）下列關(guān)于基金銷售宣傳的說法，正確的是（）。A、基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金B(yǎng)、基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無須注明出處C、基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案.D、基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應(yīng)同時(shí)聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)參考答案：D253.下列關(guān)于證券投資基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、是一種長期投資工具B、主要功能是分散投資C、投資基金無風(fēng)險(xiǎn)D、投資基金可能帶來收益，也可能承擔(dān)損失參考答案：C254.（2017年）某網(wǎng)站在銷售貨幣基金的過程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“年化收益10%”用語