個(gè)人理財(cái)教學(xué)大綱

個(gè)人理財(cái)PersonalFinance一、課程基本信息課程編號(hào)：240995適用專業(yè)：投資學(xué)課程性質(zhì)：專業(yè)選修開課單位：經(jīng)貿(mào)學(xué)院投資系學(xué)時(shí)：32學(xué)分：2考核方式：考試，平時(shí)成績30%中文簡介：個(gè)人理財(cái)是個(gè)人或家庭在特定的經(jīng)濟(jì)社會(huì)制度中通過運(yùn)用金融市場的金融工具來對其生命周期內(nèi)的現(xiàn)金流進(jìn)行跨期的調(diào)整，使調(diào)整后的現(xiàn)金流能滿足個(gè)人或家庭的經(jīng)濟(jì)生活目標(biāo)。在這過程中，理財(cái)者需要掌握一些基本原理或原則。本課程緊密結(jié)合中國金融市場，分析重要的理財(cái)工具與理財(cái)產(chǎn)品，闡述理財(cái)規(guī)劃的原則，并將理財(cái)理念滲透其中，從而讓學(xué)生把握正確的理財(cái)理念、了解基本的理財(cái)知識(shí)、熟悉重要的理財(cái)產(chǎn)品、掌握必要的理財(cái)技能、并提高財(cái)商。課程的學(xué)習(xí)既能為理財(cái)師的培養(yǎng)奠定基礎(chǔ)，又能幫助學(xué)生將所學(xué)知識(shí)和技能應(yīng)用于理財(cái)實(shí)踐，更好更成功地理財(cái)。教學(xué)目的與要求1.把握正確的理財(cái)理念，了解基本的理財(cái)知識(shí)2.熟悉重要的理財(cái)產(chǎn)品，具備一定的理財(cái)產(chǎn)品分析和鑒別能力3.掌握基本的理財(cái)原則和技能，能進(jìn)行簡單的理財(cái)規(guī)劃4.提高財(cái)商，學(xué)以致用，指導(dǎo)自身的理財(cái)實(shí)踐教學(xué)方法與手段通過多媒體輔助，結(jié)合具體案例，組織學(xué)生進(jìn)行課堂討論；通過團(tuán)隊(duì)合作，鼓勵(lì)學(xué)生尋找案例進(jìn)行分析，加強(qiáng)對課堂理論的理解。教學(xué)內(nèi)容及目標(biāo)教學(xué)內(nèi)容教學(xué)目標(biāo)（掌握、理解、了解）學(xué)時(shí)分配第一章個(gè)人理財(cái)概論1.個(gè)人理財(cái)策劃的概念掌握12.個(gè)人理財(cái)策劃流程中的六個(gè)步驟掌握13.個(gè)人理財(cái)策劃方案的組成了解0.54.個(gè)人理財(cái)策劃的核心內(nèi)容理解0.5重點(diǎn)與難點(diǎn):掌握個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)、原則和內(nèi)容，形成初步的理財(cái)規(guī)劃理念3衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):掌握上述知識(shí)點(diǎn)第二章個(gè)人理財(cái)流程1.建立客戶關(guān)系理解12.客戶數(shù)據(jù)、目標(biāo)與期望理解13.分析客戶財(cái)務(wù)狀況理解0.54.綜合個(gè)人理財(cái)計(jì)劃——策略整合了解0.55.提出個(gè)人理財(cái)計(jì)劃了解0.56.監(jiān)控個(gè)人理財(cái)計(jì)劃了解0.5重點(diǎn)與難點(diǎn):個(gè)人理財(cái)流程，了解個(gè)人理財(cái)每個(gè)階段的工作4衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):掌握上述知識(shí)點(diǎn)第三章現(xiàn)金流量與財(cái)務(wù)分析1.現(xiàn)金流量分析理解12.現(xiàn)金收支預(yù)算理解13.財(cái)務(wù)分析理解1重點(diǎn)與難點(diǎn):學(xué)會(huì)估算現(xiàn)金需求，選擇適當(dāng)?shù)默F(xiàn)金規(guī)劃工具，制定現(xiàn)金規(guī)劃方案。3衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):掌握上述知識(shí)點(diǎn)第四章儲(chǔ)蓄策劃1.儲(chǔ)蓄策劃的概念理解12.儲(chǔ)蓄策劃工具理解13.個(gè)人儲(chǔ)蓄的運(yùn)用策略了解1重點(diǎn)與難點(diǎn):儲(chǔ)蓄策劃的概念與工具3衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):掌握上述知識(shí)點(diǎn)第五章證券投資策劃1.證券投資策劃的概念掌握12.證券投資策劃工具了解0.53.證券投資策劃程序了解0.54.證券投資分析的主要方法理解15.證券投資價(jià)值分析掌握16.證券投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的衡量掌握1重點(diǎn)與難點(diǎn):證券投資價(jià)值、收益和風(fēng)險(xiǎn)分析5衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):掌握上述知識(shí)點(diǎn)第六章房地產(chǎn)投資策劃1.房地產(chǎn)投資策劃基礎(chǔ)掌握12.房地產(chǎn)價(jià)格的影響因素掌握13.房地產(chǎn)的估價(jià)方法掌握14.購房策劃了解15.換房策劃了解16.房地產(chǎn)策劃風(fēng)險(xiǎn)管理理解1重點(diǎn)與難點(diǎn):房地產(chǎn)策劃的估價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)管理6衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):掌握上述知識(shí)點(diǎn)第七章保險(xiǎn)策劃1.保險(xiǎn)策劃基礎(chǔ)掌握12.保險(xiǎn)策劃程序了解13.保險(xiǎn)策劃工具理解1重點(diǎn)與難點(diǎn):保險(xiǎn)策劃的基礎(chǔ)和工具3衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):掌握上述知識(shí)點(diǎn)第八章個(gè)人稅收策劃1.個(gè)人稅收策劃概述掌握12.個(gè)人稅收策劃的流程了解13.個(gè)人稅收策劃的基本方法掌握14.個(gè)人稅收策劃技巧理解1重點(diǎn)與難點(diǎn):個(gè)人稅收策劃的概念、方法和技巧4衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):掌握上述知識(shí)點(diǎn)第九章退休策劃1.退休策劃概述掌握12.養(yǎng)老保險(xiǎn)掌握23.個(gè)人退休策劃流程理解1重點(diǎn)與難點(diǎn):養(yǎng)老保險(xiǎn)衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):掌握上述知識(shí)點(diǎn)五、推薦教材和教學(xué)參考資源