2024年銀行考試-反洗錢考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案

（圖片大小可自由調(diào)整）2024年銀行考試-反洗錢考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案第I卷一.參考題庫(共100題)1.反洗錢調(diào)查采取詢問措施，必須滿足哪三個條件？2.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》所稱房地產(chǎn)貸款主要包括（）A、土地儲備貸款B、房地產(chǎn)開發(fā)貸款C、個人住房貸款D、商業(yè)用房貸款3.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險評級時，不僅要考慮金融業(yè)務(wù)的（），而且應(yīng)結(jié)合當(dāng)前市場的具體運狀況進(jìn)行綜合分析。A、地域風(fēng)險B、固有風(fēng)險C、行業(yè)風(fēng)險D、業(yè)務(wù)風(fēng)險4.客戶長期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付可做為大額交易報告。5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在什么時限內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？（）A、交易發(fā)生后的第2天

B、交易發(fā)生后的第2個工作日

C、交易發(fā)生后的5天內(nèi)

D、交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)6.下列選項中屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易的是（）。A、王某2007年3月5日上午在某銀行存入15萬元人民幣現(xiàn)金，并于當(dāng)天下午取出現(xiàn)金10萬元人民幣。B、李某2007年3月9日上午在某銀行轉(zhuǎn)帳20萬元給張某。C、趙某2007年4月5日上午在某銀行存入8千美元現(xiàn)金，當(dāng)天下午在該網(wǎng)點又存入9千美元現(xiàn)金。D、甲公司2007年5月5日轉(zhuǎn)帳180萬元人民幣給乙公司。7.（）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國證券監(jiān)督管理委員會8.保險公司電銷中心及保險代理機(jī)構(gòu)電銷中心應(yīng)建立健全電話銷售禁撥管理制度，對于明確拒絕再次接受電話銷售的客戶，應(yīng)錄入禁止撥打名單，并設(shè)定（）的禁止撥打時限。9.非居民自然人（）存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出，屬于可疑交易情形。A、頻繁B、偶然C、零星D、從未10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。11.金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)將發(fā)生的可疑交易報送到什么機(jī)構(gòu)？12.世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是(）A、英國B、法國C、澳大利亞D、美國13.申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件。A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B、基本存款賬戶開戶登記證C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明14.72、XX商行經(jīng)營范圍：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆、共計900萬元（）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符B、頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標(biāo)準(zhǔn)C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付E、平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付15.簡要敘述金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)有哪些?16.《反洗錢法》中所稱金融機(jī)構(gòu)，具體包括哪些機(jī)構(gòu)？17.什么是存款準(zhǔn)備金？18.中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)實施現(xiàn)場檢查，必要時將檢查情況通報哪些部門（）A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、中國證券監(jiān)督管理委員會C、中國保險監(jiān)督管理委員會D、國務(wù)院19.按照金融行動特別工作組的“40＋9”建議的要求，以下哪個行業(yè)也屬于客戶身份識別制度適用的范圍？（）A、汽車銷售商B、公證人C、彩票投注站D、支付清算組織20.《反洗錢法》規(guī)定，由（）設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定報告分析結(jié)果。A、中國人民銀行B、公安部C、財政部D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會21.《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。A、3B、7C、8D、1322.在反洗錢調(diào)查中，被調(diào)查的機(jī)構(gòu)有哪些義務(wù)？23.金融機(jī)構(gòu)建立上級對下級的監(jiān)督檢查機(jī)制，可在一定程度上避免法律風(fēng)險和金融風(fēng)險等各類風(fēng)險。24.我國商業(yè)銀行根據(jù)其風(fēng)險管理原則，對增量、存量和已有損失分別采取的具體原則是什么？25.在國發(fā)[2005]9號文件《國務(wù)院關(guān)于2005年深化經(jīng)濟(jì)體制改革的意見》中，明確提出由銀監(jiān)會牽頭的工作有幾項，分別是什么？26.保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國人民銀行可責(zé)令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。27.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些（）A、員工的專業(yè)能力B、員工的職業(yè)操守C、員工的誠信程度D、領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識和態(tài)度E、領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施28.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)（）金融機(jī)構(gòu)時，應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》。A、書面詢問B、當(dāng)面詢問C、發(fā)函詢問D、郵件詢問29.大額和可疑支付交易報告的主體是哪些？30.低風(fēng)險客戶重新審核期限為（）。A、三個月B、六個月C、一年D、三年31.負(fù)責(zé)編寫反洗錢科目考試大綱、確定必考崗位范圍的是（）。A、總行人力資源部B、總行會計部C、總行反洗錢工作辦公室D、總行合規(guī)部32.被查單位對反洗錢《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場檢查意見告知書》之日起（）內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見。A、10日B、5日C、20日D、30日33.以下哪些情況將影響銀行上報信息準(zhǔn)確性和完整性（）A、表問數(shù)據(jù)的對照關(guān)系失實B、數(shù)據(jù)信息無理由陡增、陡降C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù)D、報表體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實際數(shù)34.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。35.破壞金融管理秩序罪，是指違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家對金融管理秩序的行為。36.對公客戶因注冊驗資或增資驗資開立臨時存款賬戶后，需要在臨時存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，應(yīng)出具（）的證明辦理。A、會計師事務(wù)所B、企業(yè)董事會或股東會C、中國人民銀行D、工商行政管理部門37.下列對客戶身份識別的說法正確的是（）A、客戶身份識別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成。B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始。C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定。D、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程。38.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交什么報告？39.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、1040.為對公客戶辦理接收境外匯入款業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)匯款人（）三項信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、姓名或名稱B、匯款人賬號C、匯款人住所D、收款人住所41.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？（）A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)E、培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員42.郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理單位集中代員工開立工資賬戶、養(yǎng)老金賬戶批量開戶時，應(yīng)要求該單位提供單位營業(yè)執(zhí)照、_____________、_____________及_____________的有效身份證件及復(fù)印件，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對客戶居民身份證，履行客戶身份識別義務(wù)。43.總行反洗錢崗位資格證書有效期為（）。A、1年B、2年C、3年D、4年44.根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢風(fēng)險因素，以下各項不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮的洗錢風(fēng)險因素的是（）。A、客戶因素B、地域因素C、職業(yè)及行業(yè)因素D、收益最大化因素45.金融行動特別工作組對洗錢是如何定義的？（）A、隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。B、凡隱匿或掩飾因犯罪行為所取得的財物的真實性質(zhì)、來源、地點、流向及轉(zhuǎn)移，或協(xié)助任何與非法活動有關(guān)系之人規(guī)避法律應(yīng)負(fù)責(zé)任者，均屬洗錢行為。C、犯罪分子及其同伙利用金融系統(tǒng)將資金從一個賬戶向另一賬戶作支付和轉(zhuǎn)移，以掩蓋款項的真實來源和受益所有權(quán)關(guān)系，即為洗錢。D、隱瞞或分散非法交易所得財產(chǎn)的真實面目和來源，轉(zhuǎn)讓或變動非法收益的所得權(quán)，包括通過電子轉(zhuǎn)賬進(jìn)行的目的在于掩蓋非法來源使資金合法化的資金轉(zhuǎn)換。46.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作原則是什么？47.重大洗錢案件在銀行兩個或兩個以上機(jī)構(gòu)已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng)，需要（）相關(guān)部門協(xié)調(diào)配合，共同處理的反洗錢突發(fā)事件。A、支行B、分行C、總行D、人民銀行48.為了有效開展可疑交易識別與報告工作，公司建立了客戶身份信息異常、高風(fēng)險客戶、（）、資金賬戶支付異常、非正常保全及其他等六類異常交易監(jiān)測指標(biāo)模型。49.到目前為至，中國人民銀行已發(fā)行（）套流通人民幣。A、4

B、5

C、3

D、250.從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（）A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、有特定目的的融資行為C、主體為他人或其他組織的融資行為D、無特定目的的融資行為51.金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀男畔⒉灰欢òǎǎ?。A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人住所D、收款人姓名52.證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理資金賬戶（）等業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、開戶B、銷戶C、變更D、資金存取53.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后（）個工作日內(nèi)，完成風(fēng)險等級劃分評定工作。A、10B、9C、8D、554.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條中的“現(xiàn)金匯款”包括（）和以現(xiàn)金方式匯出款項。A、以轉(zhuǎn)賬方式解付匯款B、以現(xiàn)金方式解付匯款C、以現(xiàn)金方式購匯D、以轉(zhuǎn)賬方式購匯55.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效其的，客戶（），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、沒有在合理期限內(nèi)更新B、沒有至金融機(jī)構(gòu)更新C、沒有提出合理理由D、沒有提出理由56.一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？（）A、客戶B、代理人C、客戶經(jīng)理D、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員57.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)只對被代理人的身份證件進(jìn)行核對并登記。（）58.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與（）有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報告。A、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單59.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)有以下行為，情節(jié)嚴(yán)重的，由反洗錢行政主管部門處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度B、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的60.以下對反洗錢保密要求說法正確的有（）。A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作B、對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題C、如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危D、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這回嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險61.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶.資金.交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖活動犯罪的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（）62.金融行動特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。63.“跨境匯兌”指（）或收款人一方在境外的匯款業(yè)務(wù)。A、匯款行B、匯款人C、收款行D、中間行64.簡述報案的概念及適用條件。65.營業(yè)網(wǎng)點為對公客戶提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的（）。A、經(jīng)辦人B、法人C、實際使用人D、財務(wù)人員66.《反洗錢法》的適用范圍是什么？67.金融機(jī)構(gòu)核實自然人的公民身份信息時，可以通過（）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。A、公安部門B、當(dāng)?shù)毓簿諧、工商部門D、中國人民銀行68.收單機(jī)構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)采取以下哪些身份識別措施（）。A、留存特約商戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件B、對已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的特約商戶，可適當(dāng)放寬身份識別措施C、登記特約商戶身份基本信息D、核實特約商戶有效身份證件69.中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話時，應(yīng)填制《約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話通知書》，經(jīng)銀行（部）（）批準(zhǔn)后提前（）個工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)（）A、行長（主任）或者主管副行長（副主任），3B、部門負(fù)責(zé)人，3C、行長（主任）或者主管副行長（副主任），2D、部門負(fù)責(zé)人，270.請簡述金融機(jī)構(gòu)有哪些行為時，可由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。71.現(xiàn)場檢查記錄上載明（）等情況。上應(yīng)載明和；名稱、證據(jù)原件或復(fù)印件等情況。A、證據(jù)的來源B、取得過程C、證據(jù)的編號D、原件或復(fù)印件72.對金融創(chuàng)新最重要的控制原則是什么？73.金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的（）個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在地國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送（）A、3B、5C、7D、1074.（）反洗錢工作辦公室負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、配合司法機(jī)關(guān)、當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行及總行發(fā)出的反洗錢協(xié)查工作。A、華夏銀行B、分行C、總行D、分支行75.金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中的賬戶管理、客戶信息、報表管理、交易信息等內(nèi)容的備份，（）。A、紙質(zhì)介質(zhì)B、電子介質(zhì)C、磁帶介質(zhì)D、不可更改的介質(zhì)76.《中華人民共和國反洗錢法》所稱的金融機(jī)構(gòu)是指哪些機(jī)構(gòu)？77.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，只要是中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)均可以向（）進(jìn)行調(diào)查。78.金融業(yè)反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)考試按照中國人民銀行規(guī)定的（），由總分行統(tǒng)一安排。A、時間與地點B、時間與方式C、地點與方式D、時間與人員79.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動時，有權(quán)向（）部門舉報。A、反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)B、法院C、檢察院D、紀(jì)檢部門80.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括（）A、應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作。B、配備必要的管理人員和技術(shù)人員。C、確定負(fù)責(zé)反洗錢工作的高層管理人員。D、應(yīng)當(dāng)建立專門的反洗錢部門。81.從融資目的劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（）A、主體為恐怖組織，恐怖分子自身的融資行為B、主體為他人或其它組織的融資行為，C、資助恐怖主義或恐怖活動的行為。D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為。82.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（）客戶身份資料。A、及時增加B、及時更新C、及時刪除D、及時認(rèn)定83.（）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作。A、2003年B、2007年C、2012年D、2013年84.（）負(fù)責(zé)組織開發(fā)和優(yōu)化全行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)，確保反洗錢數(shù)據(jù)準(zhǔn)確報送，及時與中國人民銀行和中國反洗錢監(jiān)測分析中心溝通相關(guān)情況。A、董事會下設(shè)專業(yè)委員會B、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組C、反洗錢監(jiān)測分析中心D、反洗錢工作辦公室85.查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。86.檢查組根據(jù)現(xiàn)場檢查的內(nèi)容，確定需要從被檢查機(jī)構(gòu)資金交易及會計系統(tǒng)中剝離的數(shù)據(jù)范圍和要求及方式（如電子版），需調(diào)閱的原始憑證、統(tǒng)計資料，以及與反洗錢業(yè)務(wù)管理、工作計劃和文件總結(jié)等有關(guān)資料，并應(yīng)填制現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單一式兩份，由哪些人員分別簽字并保存？（）A、檢查組長和被查單位負(fù)責(zé)人B、主查人和被查單位負(fù)責(zé)人C、檢查組長和金融機(jī)構(gòu)提供資料人員D、主查人和金融機(jī)構(gòu)提供資料人員87.甲于2006年2月8日申請設(shè)立有限責(zé)任公司，則甲（）繳納出資額。A、可以分期B、須一次性C、可以分兩次D、兩次以上88.如果客戶來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱，洗錢、毒品或腐敗等犯罪高發(fā)國家（地區(qū)），各單位應(yīng)（）客戶盡職調(diào)查措施，審查交易目的、交易性質(zhì)和交易背景情況A、采取標(biāo)準(zhǔn)的B、采取強(qiáng)化的C、采取簡化的D、不采取89.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯教人賬號和（）三項信患中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件90.在大額和可疑報告過程中，負(fù)有保密責(zé)任的人員主要包括負(fù)責(zé)大額和可疑報告的反洗錢監(jiān)測崗人員、重點可疑交易報告認(rèn)定小組成員等獲知（）的相關(guān)工作人員。A、客戶賬戶信息B、客戶身份信息C、產(chǎn)品信息D、大額和可疑信息的相關(guān)工作人員91.哪個國際公約首次要求締約國將恐怖主義、恐怖組織和恐怖行為定為刑事犯罪？（）A、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》D、《聯(lián)合國反腐敗公約》92.在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份（）。A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象93.開展反洗錢工作是否會侵犯金融機(jī)構(gòu)客戶的個人隱私和商業(yè)秘密？94.下面說法正確的是（）A、刑法第191條、312條、349條規(guī)定的犯罪，可以不以上游犯罪事實成立為認(rèn)定前提B、上游犯罪查證屬實，但尚未依法宣判，不影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的審判C、因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責(zé)任的，刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪也相應(yīng)無法認(rèn)定D、依法以其他罪名定罪處罰的，影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的認(rèn)定95.下列可疑交易活動中，有必要進(jìn)行反洗錢調(diào)查的是（）A、金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規(guī)定報告的重點可疑交易報告B、明顯與洗錢活動無關(guān)的可疑交易活動C、可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動D、超過法定資料保存期限的可疑交易活動96.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（）。97.開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員？A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員98.未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)，利用互聯(lián)網(wǎng)向社會公眾投資者推銷（），散布證券發(fā)行的虛假信息，屬于非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)活動，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成非法經(jīng)營活動。A、個人公司股權(quán)B、集體公司股權(quán)C、未上市公司股權(quán)D、原始股股權(quán)99.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的幾個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以什么方式向向什么部門報送大額交易報告？100.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括:（）A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度；B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；C、建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度；D、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等。第I卷參考答案一.參考題庫1.參考答案： （1）前提—調(diào)查可疑交易活動；（2）對象—僅限于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員；（3）程序—必須制作詢問筆錄。2.參考答案：A,B,C,D3.參考答案：B4.參考答案：錯誤5.參考答案：D6.參考答案：C7.參考答案：A8.參考答案：不少于6個月9.參考答案：A10.參考答案：正確11.參考答案： 中國反洗錢監(jiān)測分析中心。12.參考答案：D13.參考答案：A,B,C,D14.參考答案：A,C,E15.參考答案： （一）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。 （二）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。 （三）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。 （四）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。 （五）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。16.參考答案： 包括政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。17.參考答案： 商業(yè)銀行為滿足客戶提取現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬結(jié)算的要求而持有的現(xiàn)金資產(chǎn)，包括庫存現(xiàn)金和其在中央銀行的存款。18.參考答案：A,B,C19.參考答案：B20.參考答案：A21.參考答案：B22.參考答案： （1）配合調(diào)查義務(wù)；（2）如實提供信息義務(wù)；（3）不得拒絕和阻礙義務(wù)。23.參考答案：正確24.參考答案： 具體原則是重在防范，重在轉(zhuǎn)化，及時補(bǔ)償。25.參考答案： 共有五項，它們分別是： 一是繼續(xù)深化農(nóng)村信用社改革，力爭在完善治理結(jié)構(gòu)、強(qiáng)化約束機(jī)制、增強(qiáng)支農(nóng)服務(wù)能力等方面取得成效。繼續(xù)擴(kuò)大農(nóng)戶小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款； 二是改進(jìn)信貸考核和獎懲管理方式，提高對非公有制企業(yè)的貸款比重； 三是加快面向非公有制經(jīng)濟(jì)的金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。鼓勵政策性銀行依托地方商業(yè)銀行等中小金融機(jī)構(gòu)和擔(dān)保機(jī)構(gòu)，開展以非公有制中小企業(yè)為主要服務(wù)對象的轉(zhuǎn)貸款、擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)； 四是擇機(jī)出臺政策性銀行條例。繼續(xù)深化非銀行金融機(jī)構(gòu)改革。整合并規(guī)范發(fā)展地方中小金融機(jī)構(gòu)，鼓勵社會資金參與城市信用社和城市商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的重組改造； 五是完善金融監(jiān)管體制和協(xié)調(diào)機(jī)制。改善監(jiān)管方式和手段，加強(qiáng)市場準(zhǔn)入、治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制、資本充足率、重點業(yè)務(wù)和高級管理人員監(jiān)管。全面推行貸款質(zhì)量五級分類制度，落實貸款損失準(zhǔn)備金撥備制度。進(jìn)一步增強(qiáng)監(jiān)管信息透明度，形成對監(jiān)管機(jī)構(gòu)和工作人員的監(jiān)督制約和問責(zé)制。26.參考答案：錯誤27.參考答案：A,B,C,D,E28.參考答案：A29.參考答案： 辦理存款轉(zhuǎn)賬等交易（含跨行交易）的開戶支行所隸屬的省內(nèi)各地市分行。30.參考答案：D31.參考答案：C32.參考答案：A33.參考答案：A,B,C,D34.參考答案：正確35.參考答案：正確36.參考答案：D37.參考答案：D38.參考答案： 大額交易報告和可疑交易報告。39.參考答案：B40.參考答案：A,B,C41.參考答案：A,D,E42.參考答案：單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人及被代理人43.參考答案：C44.參考答案：D45.參考答案：B46.參考答案： 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作原則包括：（一）合法審查原則；（二）保密原則；（三）與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。47.參考答案：C48.參考答案：交易目的異常49.參考答案：B50.參考答案：A,C51.參考答案：B52.參考答案：A,B,C,D53.參考答案：A54.參考答