近2年反洗錢考試試題庫及答案-反洗錢工作的最大特點

二、單選題

1.銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存

的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每（B）

進行一次審核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.兩年

2.建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括（D）

A.符合依法經營內在需要

B.符合接受外部監(jiān)管要求

C.是金融業(yè)安全的保障基礎

D.是參與國際競爭的唯一要求

3.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風險為本的

反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理

念引入反洗錢工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金

額（A）以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證

件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關

系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者

其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

5.金融行動特別工作組秘書處設在（A）

A.法國巴黎

B.英國倫敦

C.美國華盛頓

D.日本東京

6.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（C）大類。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經過有效期限的，客戶

沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該（C）

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務

B.采取臨時凍結賬戶

C.中止為客戶辦理業(yè)務

D.不予理睬

8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于（B）年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務院反洗錢

行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構直接負

責的（C）給予紀律處分

A.反洗錢領導小組組長

B.反洗錢專干

C.董事、高級管理人員和其他直接責任人員

D.其他直接責任人員

10.客戶洗錢風險分類管理目標不包括（B）。

A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度

B.對所有客戶采取不變的識別程序

C.提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險

D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)

11.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、

行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的

基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融

資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應（A）來自其他國家（地

區(qū)）的客戶。

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

12.《中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執(zhí)行問題的通知》

（銀發(fā)[2010]48號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導

反洗錢工作人員準確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責的履

職要求，以下說法不正確的是（D）

A.金融機構應逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程,

有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調查兩項工作

B.金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)

C.反洗錢監(jiān)測工作應覆蓋各項金融業(yè)務

D.對于客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理

理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易

13.下列具有中國特色的反洗錢機制說法不正確的是（D）

A.以防為主

B.打防結合

（:密切協(xié)作

D積極主動

14.對于低風險等級客戶，各單位應開展持續(xù)性的客戶身份識別，關

注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息

進行核對更新，對個人客戶，應至少每（D）進行一次集中核對。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年

15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國務院授權，代表中國政府與

外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中國人民銀行

D.保監(jiān)會

16.洗錢行為和洗錢犯罪的本質區(qū)別是（B）

A.洗錢金額的大小不同

B,社會危害的大小不同

C.洗錢次數(shù)的多少不同

D.洗錢的手段不同

17.艾格蒙特集團定位是（B）

A.銀行業(yè)協(xié)會

B.各國金融情報機構的聯(lián)合體

C.國際反洗錢評估機構

D.關注洗錢犯罪發(fā)展趨勢

18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）

A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險

控制效果

D.客戶洗錢風險分類是額外要求

19.保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務時不適用《金融

機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.保險業(yè)務

B.理賠業(yè)務

C.再保險業(yè)務

D.財險業(yè)務

20.以下屬于反洗錢內部控制制度核心管理制度的是（A）

A.大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢績效考核制度

C.反洗錢內部評估制度

D.反洗錢監(jiān)督檢查、調查和保密制度

21.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風險為本的

反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理

念引入反洗錢工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）

A.實事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴進寬出

D.了解你的客戶

23.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組（WF）是在哪一年

（A）

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工

作時，應與受托機構簽訂（C）,并由高級管理層批準

A.代銷合同

B.合作協(xié)議

C.書面協(xié)議

D.職責分工書

25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在（B）由全會通

過。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢內部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內容,

從動態(tài)過程看不應該包含（B）

A.事前預防

B.事前控制

C.事后監(jiān)督

D.事后糾正

27.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（B）年

A.1990

B.1994

C.2003

D.2006

28.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工

作時，（B）對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。

A.受托機構

B.委托機構

C.受托機構和委托機構

D.業(yè)務員

29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A）

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國

反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.(C)年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)

行“反洗錢與反恐怖融資建議”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、

行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級

A.風險

B.客戶

C.VIP

D.服務

33.在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于

（C）

A.一級

B.二級

C.三級

D.四級

34.體現(xiàn)“內部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）

A.要充分考慮各種可能的洗錢風險

B.把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發(fā)地和落腳點

C.要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內

D.要與金融機構的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應

35.委托金融機構以外的代理機構辦理保險業(yè)務時，應在委托協(xié)議中

明確雙方在（D）方面的反洗錢職責

A.可疑交易報告

B.宣傳培訓

C.交易資料保存

D.客戶身份識別

36.反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是（B）

A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送

B.客戶身份識別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢監(jiān)督檢查

37.（A）是第一部關于反恐怖融資的國際公約

A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B.進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括以下

哪一項（C）

A.建立客戶身份識別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

40.金融機構根據(jù)（B）方法，決定采取客戶盡職調查措施的程度

A.合規(guī)方法

B.風險為本方法

C.合規(guī)與風險并重

D.風險測試方法

41.下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）

A.客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一

B.金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作

環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注

可客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)

D.金融機構應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變

42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡

A.毒品犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

B.黑社會性質犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

43.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反

洗錢法律規(guī)定的法定風險要素。（A）

A.信用

B.地域

C.業(yè)務

D.行業(yè)

44.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨

時凍結措施需經（A）批準可以采取。

A.國務院反洗錢行政主管部門負責人

B.國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人

C.國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人

D.國務院總理

45.反洗錢內部控制要達到預期的效果不應當結合金融機構的（D）

A.經營管理

B.風險控制

C.業(yè)務流程

D.業(yè)績指標

46.亞太反洗錢組織成立于（B）年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

47.金融機構的風險劃分標準應報送（B）

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國反洗錢監(jiān)測中心

D.中國人民銀行省一級分支機構

48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發(fā)布

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的（D）

A.采集與分析

B.分析與報告

C.采集與報告

D.采集、分析與報告

50.FATF的（A）是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國

立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導作用。

A.反洗錢與反恐怖融資建議

B.不合作國家和地區(qū)名單

C.洗錢類型報告

D.最佳實踐報告

51.利用支票開立賬戶進行洗錢屬于（A）洗錢方式

A.利用銀行業(yè)洗錢

B.通過證券業(yè)洗錢

C.通過保險業(yè)洗錢

D.利用期貨、期權洗錢

52.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）

A.預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

B.打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

C.預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

D.預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

53.按照法律規(guī)定，（B）有權對金融機構違反反洗錢規(guī)定的行為，依

法給予行政處罰。

A.國務院

B.中國人民銀行

C.公安部

D.金融監(jiān)管部門

54.金融機構有以下哪種行為，情節(jié)嚴重的，可以處二十萬元以上五

十萬元以下罰款（C）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度

B.未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工

作

C.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務

D.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓

55.保險機構應確?？蛻麸L險評估工作流程具有（A）或可追溯性。

A.可稽核性

B.可復核性

C.可行性

D.可驗證性

56.金融機構應建立的三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料

和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

A.反洗錢內控制度

B.客戶身份識別制度

C.客戶風險等級劃分制度

D.報告涉嫌恐怖融資制度

57.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）

A.過失洗錢行為也構成洗錢犯罪

B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯

罪所得

C.行為人實施洗錢行為主觀上必須是故意的

D.通過客觀證據(jù)推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構

成洗錢犯罪

58.（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢只能

A.1998

B.2001

C.2013

D.2003

59.金融機構報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤

的，應在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知的（B）個工作日內

補正

A.3

B.5

C.7

D.10

60.下類對可疑類客戶采取的風險控制措施不恰當?shù)臑椋ˋ）。

A.與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別

客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行處理。

B.在可疑客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間，應當全面了解客戶的信息，加強

監(jiān)控其日常各項交易情況和錯作行為

C.對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻

率應高于關注類客戶，并根據(jù)結果調整客戶洗錢分類等級

D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再次出現(xiàn)

可疑交易，應持續(xù)進行報告

61.金融機構建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和工作計劃

應與風險狀況相當，對于高風險客戶及業(yè)務關系應當采取（C）的風

險控制措施

A.適當

B.簡化

C.強化

D.一定

62.金融機構反洗錢內部監(jiān)督檢查實施的組成部門不包括（D）

A.合規(guī)部門

B.業(yè)務部門

C.內審部門

D.培訓部門

63.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是（D）

A.《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

B.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C.《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》

D.《聯(lián)合國反腐敗公約》

64.（B）將有關毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。

A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B.禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

65.將犯罪所得存入金融機構或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（A）

A.放置階段

B.離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

66.下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（C）

A.金融機構要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄

B.金融機構要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的

主觀記錄和資料

C.金融機構實現(xiàn)相關資料的紙質化保存即可

D.金融機構應對相關資料數(shù)據(jù)進行有效的規(guī)范化管理

67.FATF在評估各國的反洗錢措施過程中，總結某些國家值得推薦的

反洗錢實踐做法，作為（D）進行推廣，為其他國家開展相關工作提

供范本。

A.反洗錢建議

B.不合作國家和地區(qū)名單

C.洗錢類型報告

D.最佳實踐報告

68.對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有（C）

A.屬于金融機構內部保密信息

B.直接關系到客戶洗錢風險分類

C.不需要對客戶保密

D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施

69.聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》

A.1999年

B.2000年

C.2003年

D.2006年

70.金融機構應（D）根據(jù)客戶盡職調查情況，及時調整客戶風險等級,

確?？蛻麸L險等級符合實際風險情況。

A.定期

B.不定期

C.長期

D.定期或不定期

71.客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以

及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最

終有效控制的人。

A.受益人

B.托管人

C.業(yè)務經辦人

D.授權委托人

72.目前，反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位包括（B）個部門。

A.19

B.23

C.26

D.25

73.我國關于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（A）

A.法人可以構成洗錢犯罪主體

B.只有自然人才能構成洗錢犯罪主體

C.上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體

D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定

74.下列關于實施反洗錢內部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是（B）。

A.業(yè)務部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行

B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行

C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場

D.內審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計

75.對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，保險公司應當

（A）

A.分別提交大額交易和可疑交易報告

B.只提交大額交易報告

C.只提交可疑交易報告

D.兩個報告均不需要提交

76.在認真履行客戶身份識別的基礎上，對風險等級較高的客戶的審

核應嚴于風險等級較低客戶的審核，指的是（C）原則

A.全面性

B.持續(xù)性

C.重點識別

D.審慎性

77.我國于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

78.（C）年，經調整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次會議在北京

召開。

A.2003

B.2012

C.2004

D.2013

79.為了預防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構客戶身份識別、客

戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共

和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機構客戶身份

識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.規(guī)范

B.規(guī)定

C.監(jiān)督

D.管理

80.金融行動特別工作組（WF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十

項建議》進行修改（C）

A.1996年

B.2003年

C.2009年

D.2012年

81.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關規(guī)定，金融機構進行客戶洗錢風險分類是

一項（C）義務

A.應盡

B.反洗錢

C.法定

D.常規(guī)

83.客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下說法不正確的是（D）

A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B.個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信

譽和外界評價

C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經營規(guī)模、經營范圍、

所處行業(yè)、信用評級以及中介機構的評價等

D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

84.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）

A.毒品犯罪

B.黑社會性質犯罪

C.貪污受賄犯罪

D.故意殺人罪

85.委托金融業(yè)兼業(yè)代理機構辦理保險業(yè)務時，應在委托協(xié)議中明確

雙方在（B）方面的職責，相互間提供必要的協(xié)助，相應采取有效的

客戶身份識別措施

A.反洗錢

B.識別客戶身份

C.客戶洗錢風險

D.客戶交易資料保存

86.以下對于反洗錢內部監(jiān)督檢查實施組成部門的說法錯誤的是（D）

A.實施組成部門主要應包括合規(guī)部門、業(yè)務部門、內審部門

B.合規(guī)部門負責牽頭組織對本機構反洗錢內控制度建立、執(zhí)行落實情

況進行監(jiān)督檢查

C.業(yè)務部門負責對本部門執(zhí)行落實反洗錢內控制度情況開展自查

D.內審部門負責對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內控制落實情況實施外部監(jiān)

督檢查

87.利用客戶自身特點所隱含的風險因素，風險大小通過客戶的基本

身份信息及其真實性、準確性和完整性來衡量屬于（A）。

A.客戶身份風險因素

B.客戶地域風險因素

C.客戶行業(yè)風險因素

D.客戶交易風險因素

88.建立反洗錢內部控制制度的作用不包括（B）

A.提高金融機構的風險意識

B.防御外部監(jiān)管

C.加強金融機構的自我約束和風險管理

D.保證金融機構主動有效地履行反洗錢義務，從而防范洗錢風險

89.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是（D）

A.金融機構如果未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗

錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期

改正

B.未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工

作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派

出機構責令限期改正

C.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓I,由國務院反洗錢行政主管部門

或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正

D.金融機構如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢

行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改

正

90.金融行動特別工作組（FATF）第一次提出有關反洗錢《四十項建

議》是在哪一年（B）

A.1989年

B.1990年

C.1992年

D.1999年

100.金融機構應按照客戶的特點或者帳戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、

行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的

基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖

融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應（A）來自于其他國家

（地區(qū)）的客戶

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

102.下列關于金融機構信息交流的說法錯誤的是（C）

A.包括金融機構內部各部門、各分支機構之間相互聯(lián)系和傳遞各種

信息

B.包括金融機構與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息

C.不利于管理層作出正確決策

D.使所有員工了解自己在內部控制體系中的職責和作用

103.以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)

則是在哪一年（B）

A.2001

B.2004

C.2008

D.2010

104.客戶洗錢風險分類的參考指標不包括（D）

A.國家或地區(qū)因素

B.行業(yè)因素

C.業(yè)務因素

D.客戶性別因素

105.金融行動特別工作組發(fā)布首份關于反洗錢的《四十項建議》是在

（B）

A.1989-10-1

B.1990-2-1

C.1996-6-1

D.1996-2-1

106.《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

107.可疑交易報告通常不包括（D）

A.涉嫌洗錢的可疑交易

B.涉嫌恐怖融資的可疑交易

C.金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為

D.協(xié)助司法機關開展調查的資金交易

108.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是在哪一年

（A）o

A.1988

B.1992

C.2001

D.2003

109.客戶洗錢風險等級分類的原則不包括（B）。

A.全面性

B.間歇性

C.持續(xù)性

D.保密性

112.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身

份識別措施，關注客戶及其日常（C）、金融交易情況，及時提示客戶

更新資料信息

A.資金來源

B.經濟狀況

C.經營活動

D.資金用途

113.WF于（A）年公布了《沒收和資產追回最佳實踐報告》

A.2012

B.2011

C.2010

D.2009

114.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實

和查證的行為是（C）

A.現(xiàn)場檢查

B.現(xiàn)場走訪

C.反洗錢調查

D.高管約談

115.2003年12月27日，修改后的《中華人民共和國中國人民銀行

法》規(guī)定未包含（D）

A.指導、部署金融業(yè)反洗錢工作

B.負責反洗錢的資金監(jiān)測

C.有權對金融機構以及其他單位和個人“執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行

為”進行檢查監(jiān)督

D.對金融機構高管人員任職資格進行任免

116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布。

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

117.《反腐敗公約》由（A）發(fā)布

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

118.金融行動特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評的依

據(jù)是（D）

A.40+9項建議

B.40+8項建議

C.40條建議

D.新40條建議

119.義務機構對本機構制定的交易監(jiān)測標準應當進行定期評估的頻

率是（C）

A.至少每季度評估一次

B.至少每半年評估一次

C.至少每年評估一次

D.至少每兩年評估一次

120.證券期貨業(yè)機構在委托第三方識別客戶身份時，委托協(xié)議中應包

含的內容（B）

A.雙方不能互相透露客戶信息

B.確?？呻S時獲取客戶完整的身份資料和身份基本信息

C.雙方獨立履行反洗錢義務

D.不恰當?shù)目蛻羯矸葑R別措施

121.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被凍結資產的，資產

所有人、控制人或管理人可以向資產所在地縣級公安機關提出申請，

受理申請的公安機關應當按照程序層報公安部審核，公安部在受到申

請之日內（300）內進行審查處理。

122.以下哪類金融機構不是《金融機構大額交易和可疑交易報告管理

辦法》新增的適用對象（D）

A.保險經紀公司

B.保險專業(yè)代理公司

C.貨幣經紀公司

D.小額貸款公司

123.證券期貨業(yè)金融機構應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采?。ǘ?/p>

介質備份與異地備份）相結合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、

準確、完整。

124.客戶身份識別差異性原則是指（按照風險程度分配資源）

125.在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（紙質檔案）

三、多選題

1.洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大，包括（ABCD）

A.上游犯罪范圍不斷擴大

B.行為方式更為多樣

C.主觀要件適當放寬

D.責任追究更加嚴厲

2.客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構應(ABCD)

A.保護商業(yè)秘密

B.保護個人隱私

C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息

D.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息

3.利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產進行保密的限制洗錢是洗

錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征

(ABCD)

A.有嚴格的銀行保密法

B.有嚴格的公司保密法

C.有寬松的金融規(guī)則

D.有自由的公司法

4.國務院金融監(jiān)督管理機構在反洗錢工作中的職責有(ABC)

A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機構反洗錢規(guī)章

B.對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制

制度的要求

C.審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內部控制

制度方案

D.對所監(jiān)督管理的金融機構的可疑交易開展調查

5.下列屬于高風險客戶的有(AB)

A.國務院有關部門、司法機關、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會發(fā)布的

制裁或關注名單

B.來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進行交易的客戶

C.非盈利性事業(yè)單位

D.自然人客戶

6.完整的“了解你的客戶”措施包括（ABCD）

A.客戶接受政策（包括記錄保存）

B.驗證客戶身份

C.對高風險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測

D.風險管理

7.以下說法正確的有（ABCD）

A.金融機構應當積極配合中國人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調查

工作

B.金融機構在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調查時，應如實提供有關反洗錢

工作資料和客戶身份信息及交易情況

C.金融機構應當對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息

數(shù)據(jù)予以保密

D.金融機構應當對配合中國人們銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調查可疑交易

等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密

8.2007年6月21日發(fā)布的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料

及交易記錄保存管理辦法》是中國人們銀行會同（ABC）

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會

C.中國保險監(jiān)督管理委員會

D.國家外匯管理局

9.聯(lián)合國通過的有關反洗錢和反恐怖融資的公約有（ABCD）

A.禁止非法販運麻醉藥和精神藥物公約

B.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

10.金融行動特別工作組（WF）在1990年提出了有關反洗錢的《四

十項建議》，要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管，包括（ABCD）

A.督促金融機構制定和實施反洗錢內部控制制度

B.履行客戶身份識別義務

C.履行客戶信息和交易記錄保存義務

D.履行識別并報告可疑金融交易的義務

11.以下關于洗錢基本內涵的說法中，正確的是（ABCD）

A.洗錢是在已經實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行

為

B.洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可

能知道是犯罪所得贓款

C.通過金融機構或其他方式轉移或轉化犯罪所得贓款

D.企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法

12.《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機構違反反洗錢

義務的行為擁有哪些權利（AB）

A.行政處罰權

B.建議處分權

C.責令停業(yè)整頓

D.吊銷經營許可證

13.出現(xiàn)以下哪些情形的投?？蛻?，不能未經外部風險評估程序直接

定級為低風險(ABCD)

A.在本保險機構的已繳納保賽金額超過一定限額

B.客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件

C.客戶涉及可疑交易報告

D.客戶委托非職業(yè)性中介機構或無親屬關系的自然人代理本人于保

險機構建立業(yè)務關系

14.金融機構建立客戶洗錢風險等級分類制度需要考慮的客戶的因素

有(ABCD)

A.地域

B.業(yè)務

C.行業(yè)

D.是否為外國政要

15.金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵

循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特

征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易

目的和交易性質，了解實際控制客戶的(A)和交易的(D)

A.自然人

B.法人

C.受益人

D.實際受益人

16.上報大額交易報告時，對于預防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義

包括（ABCD）

A.通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關注的行

業(yè)、區(qū)域和交易種類等

B.通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進行交叉分析，有利

于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪

C.在反洗錢調查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關線索

D.通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)

現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索

17.以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（ABCD）

A.亞太反洗錢組織

B.歐洲委員會評估反洗錢措施特設專家委員會

C.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

D.西非政府間反洗錢工作組

18.保險機構可以對低風險產品和低風險客戶采取簡化的客戶盡責調

查及其他風險控制措施，包括（ABCD）

A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關

系

B.在風險可控情況下，允許金融機構工作人員合理推測交易目的和

交易性質

C.適當延長客戶身份資料的更新周期

D.在合理的交易規(guī)模內，適當降低客戶身份識別措施的頻率或強度

19.聯(lián)合國禁毒署的主要職責包括(ABCD)

A.管理國際反洗錢數(shù)據(jù)庫

B.毒品控制計劃

C.犯罪控制計劃

D.管理國際反洗錢信息網(wǎng)絡

20.金融機構劃分客戶的洗錢風險等級時，應考慮的風險因素包括

(BCD)

A.信用等級

B.地域

C.業(yè)務

D.行業(yè)

21.公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括(ABCD)

A.聯(lián)絡協(xié)調機制

B.案件聯(lián)合督辦制度

C.情報定期會商制度

D.信息共享制度

22.某保險法人機構反洗錢領導小組的牽頭部門設在綜合部，綜合部

是一個二級部門，而反洗錢領導小組的成員單位均為一級部門。對于

這種設置的分析正確的有(ABD)

A.二級部門在組織、協(xié)調其他成員單位時會遇到很大困難

B.職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作

C.要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領導小組成員單位也應為二級部

門

D.要滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門

23.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次

（ABD）

A.立法機關制定的專門反洗錢法律

B.由政府或者政府部門根據(jù)法律授權頒布的行政法規(guī)

C.由相關協(xié)會出臺的相關規(guī)定和辦法

D.金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策

指引

24.通過投資辦產業(yè)的方式洗錢包括（ABD）

A.成立空殼公司

B.向現(xiàn)金密集行業(yè)投資

C.貨幣走私

D.利用假財務公司、律師事務所等機構進行洗錢

25.金融機構對于以下哪些情形應該進行報告（ABCD）

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募

集資金或者其他形式財產的

B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐

怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財產的

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、

管理、運作資金或者其他形式財產的

D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融

資活動人員的

26.下列洗錢方式屬于利用金融機構洗錢的有(ABC)

A.利用銀行洗錢

B.通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢

C.利用期貨、期權洗錢

D.通過買賣彩票和獎券

28.下列應屬于金融機構反洗錢內部監(jiān)督檢查制定的內容有(ABCD)

A.明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的目的、內容

B.明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的頻率、時間

C.制定具體監(jiān)督檢查的實施方案

D.要求對檢查結果出具報告

29.客戶洗錢風險等級分類的原則包括(ABCD)

A.全面性

B.定性與定量相結合

C.持續(xù)性

D.保密性

30.反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢包括(ABC)

A.從單純打擊轉向預防與打擊并重

B.洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大

C.法律規(guī)定的義務主體范圍從金融機構向特定非金融機構擴展

D.工作重點由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器

擴散

31.單位客戶的有效身份證件包括（ABCD）

A.證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的工商執(zhí)照

B.機構成立的政府批示或者文件

C.組織機構代碼證

D.稅務登記證

32.金融機構在進行交易時，應該采取的客戶盡職調查措施包括

（ABCD）

A.識別客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實

客戶身份

B.識別受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，使金

融機構充分了解收益所有人

C.了解并視情況獲得關于業(yè)務目的和真實意圖的信息

D.對業(yè)務關系采取持續(xù)的盡職調查

33.中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責有（ABCD）

A.負責反洗錢的資金監(jiān)測

B.監(jiān)督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

C.在職責范圍內調查可疑交易活動

D.代表國家開展反洗錢國際合作

34.金融行動特別工作組集中實現(xiàn)哪些工作目標（ABC）

A向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡

B.在金融行動特別工作組成員內監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議

C.關注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢，探討反洗錢措施

D.對成員國開展互評估活動

35.金融行動特別工作組(EATF)在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義資

金進入金融體系和其他領域，或能被上述機構發(fā)現(xiàn)并報告方面進行有

效性評估時，包括以下哪些具體內容()

A.監(jiān)管者對金融機構、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風險相匹配

的反洗錢和反恐怖融資相關要求方面，采取適當?shù)谋O(jiān)管、檢測和管理

措施

B.金融機構、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風險相匹配的反洗

錢和反恐怖融資預防措施，并上報可疑交易報告

C.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯

罪資產的行動

D.防止濫用法人和法律安排進行洗錢和恐怖融資，并確保主管部門順

利獲取其受益所有信息

37.關于《金融機構反洗錢規(guī)定》，一下表述正確的是(ABCD)

A.將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構擴大到證券、期貨、保險等行

業(yè)的金融機構

B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)

測分離的狀態(tài)

C.規(guī)范了反洗錢檢查和調查的程序

D.對金融機構建立和實施反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、

履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗

錢義務進行了更為清楚和適當?shù)谋硎?/p>

38.在反洗錢領域發(fā)揮作用的國際組織有（ABCD）

A.聯(lián)合國

B.世界銀行

C.國際刑警組織

D.FATF

39.對于一家保險公司來說，下列關于反洗錢內控制度建設方面的做

法正確的有（ABC）

A.在高風險情形下，金融機構應采取強化措施管理和降低風險

B.在低風險情形下，允許采取簡化措施

C.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取

簡化措施

D.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風險較低，

則允許采取簡化措施

40.金融機構與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當重新識別的

主要情形包括（ABCD）

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份

證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國家有關部門依法要求協(xié)查或者關注的犯罪

嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的

41、金融行動特別工作組（FATF）在2012年的有關反洗錢《四十項

建議》中，包括下述哪三大主題（ABC）

A、防止大規(guī)模殺傷性武器擴散

B、反洗錢

C、飯恐怖融資

D、打擊稅務犯罪

42、客戶投保以下哪些產品，保險公司必須開展外部風險評估程序

（ABD）

A、投資型保險產品

B、網(wǎng)絡渠道銷售的大額保險產品

C、政策性大病補充醫(yī)療保險產品

D、保險機構經評估后認為洗錢風險較大的其他產品

43、2009年《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律

若干問題的解釋》，就洗錢罪規(guī)定（ABCD）

A、沒有正當理由，通過非法途徑協(xié)助轉換或者轉移財物的

B、沒有正當理由，以明顯低于市場的價格收購財物的

C、沒有正當理由，協(xié)助轉換或者轉移財物，收取明顯高于市場的“手

續(xù)賽”的

D、沒有正當理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在

不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的

44.聯(lián)合國發(fā)布了哪些決議強調對恐怖融資和其他直接或間接向恐怖

主義活動提供資助的問題。(ABC)

A.1267號

B.1373號

C.1390號

D.1268號

45.2008年，我國首次制定的《中國反洗錢戰(zhàn)略》(2008-2012),提

出了2008-2012年我國反洗錢工作的總體目標包括(ABCD)

A.在2012年前構建符合國際標準和中國國情的反洗錢工作體制

B.建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系

C.建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)

D.有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序，保障

國家利益和經濟安全

46.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢

行政主管部門可以進行罰款(ABC)

A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的

B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

C.違反保密規(guī)定，泄露有關信息的

D.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的

47.人身保險新契約業(yè)務中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包

括(ABC)

A.投保人有效身份證復印件

B.被保險人有效身份證復印件

C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復印件

D.業(yè)務員有效身份證復印件

48.關于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是（ABCD）

A.金融機構如果未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢

行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改

正。

B.未按規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，

由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出

機構責令限期改正。

C.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或

者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。

D.金融機構如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢

行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改

正。

49.一個典型、完整的洗錢過程包括（ABC）

A.放置階段

B.離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

50.下列關于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有（ABCD）

A.應當明確專人負責大額和可疑交易報告工作

B.應當規(guī)定大額交易和可疑交易在內部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報的工

作流程

C.應當規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程

D.應當規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與報告流程

51.客戶身份識別完整性原則主要包括（ABCD）

A.完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質

B.完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機構代碼、稅務

登記證號碼，以及可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會

活動的執(zhí)照、證件或者文件。

C.完整登記客戶身份基本信息

D.完整留存各類身份證件復印件或影印件

52.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（ABCD）

A.行為主體

B.行為方式

C.主觀要件

D.上游犯罪

53.客戶洗錢風險分類管理目標有（ACD）

A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度

B.對所有客戶采取不變的識別程序

C.提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險

D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)

55.中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在負責全國的反

洗錢監(jiān)督管理工作中，應當履行哪些職責（ABCD）

A.組織協(xié)調全國的反洗錢工作

B.制定或者會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定金融機構反洗錢

規(guī)章

C.監(jiān)督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

D.在職責范圍內調查可疑交易活動

56.金融行動特別工作組（WF）在1990年提出了有關反洗錢的《四

十項建議》，包括（ABCD）

A.要求各國將有關各類嚴重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪

B.要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管

C.要求各國政府建立金融情報中心

D.要求各國進行反洗錢國際合作

57.客戶風險等級劃分的參考要素包括（ABCD）

A.客戶特性

B.地域

C.業(yè)務

D.職業(yè)（行業(yè)）

58.劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（ACD）

A.客戶的特點或者賬戶的屬性

B.客戶性別

C.業(yè)務類型

D.是否為外國政要

59.國務院金融監(jiān)督管理機構在反洗錢工作中的職責有（ABC）

A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機構反洗錢規(guī)章

B.對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制

制度的要求

C.審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內部控制

制度方案

D.對所監(jiān)督管理的金融機構的可疑交易開展調查

60.針對金融機構建立健全反洗錢內部控制制度的情況，（ABCD）負有

反洗錢監(jiān)督監(jiān)督檢查職責

A.中國人民銀行

B.銀監(jiān)會

C.證監(jiān)會

D.保監(jiān)會

62.全面性原則要求反洗錢內部控制制度要達到（AD）

A.覆蓋范圍全面

B.覆蓋人員全面

C.制度形式全面

D.制度內容全面

63.《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調

查措施有（ABCD）

A.確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證

客戶身份

B.確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構

明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的

措施了解該客戶的所有權和控制權結構

C.獲得有關該項業(yè)務的目的和意圖屬性的信息

D.對業(yè)務關系以及在這種業(yè)務關系的整個過程中進行的交易進行持

續(xù)的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀

況的認識

64.保險機構應綜合考慮客戶背景、社會經濟活動特點等各方面情況,

衡量本機構對其開展客戶盡職調查工作的難度，評估客戶風險。客戶

風險子項包括（ABCD）

A.客戶信息的公開程度

B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類

C.自然人客戶財務狀況、資金來源、年齡

D.非自然人客戶的股權或控制權結構、存續(xù)時間

65.下列關于客戶身份識別制度的說法正確的有（ABC）

A.客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一

B.金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作

環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注

的客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)

D.金融機構應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變

66.保險業(yè)金融機構對可疑類客戶應采取哪些風險控制措施（BCD）

A.與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別

客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行處理。

B.在可疑客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間，應當全面了解客戶的信息，加強

監(jiān)控其日常各項交易情況和錯作行為

C.對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻

率應高于關注類客戶，并根據(jù)結果調整客戶洗錢分類等級

D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再次出現(xiàn)

可疑交易，應持續(xù)進行報告

68.人身保險個險新契約業(yè)務中，進行客戶身份識別時需要留存的證

件包括（ABC）

A.投保人有效身份證復印件

B.被保險人有效身份證復印件

C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復印件

D.業(yè)務員有效身份證復印件

70.保險機構可對低風險產品和低風險客戶采取簡化的客戶盡職調查

及其他風險控制措施，包括（ACD錯誤，ABCD?）：

A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關系

B.在風險可控情況下，允許金融機構工作人員合理推測交易目的和交

易性質

C.適當延長客戶身份資料的更新周期

D.在合理的交易規(guī)模內，適當降低客戶身份識別措施的頻率或強度

80.反洗錢的目標包括（BCD錯誤，試試BC?）

A.洗錢刑事犯罪化

B.建立有效的洗錢防范機制

C.增強金融機構和高風險的特定非金融機構抵御洗錢風險的能力

D.維護國家切身利益

81.劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（BCD）

A.客戶性別

B.是否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家

C.行業(yè)類型

D.是否為外國政要

82.金融機構除核對身份證件外，還可采?。ˋBCD）等措施識別客戶

身份

A.要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件

B.回訪客戶

C.實地查訪

D.向公安、工商行政管理部門核實

83.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》規(guī)定金融機構應當按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料

和交易記錄。

A.安全

B.準確

C.完整

D.

84.洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（ABCD）

A.助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動

B.削弱國家的宏觀經濟調控效果

C.助長和滋生腐敗

D.影響金融市場的穩(wěn)定

85.請問下列人員中應對保險公司反洗錢內部控制負有責任的有

(ABCD)

A.公司總經理

B.公司主管反洗錢工作副總經理

C.反洗錢主管部門經理

D.反洗錢具體工作人員

86.客戶身份識別制度由(ABCD)制定

A.中國人民銀行

B.中國銀監(jiān)會

C.中國保監(jiān)會

D.中國證監(jiān)會

87.金融行動特別工作組(FATF)提出的反洗錢有效性評估的直接目

標，包括以下哪些方面(ABC)

A.通過政策、協(xié)調和合作降低洗錢和恐怖融資風險

B.組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進入金融體系和其他領域，

或能被上述機構發(fā)現(xiàn)并報告

C.發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關資

產和非法收益

D.反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿足WF要求

88.亞太反洗錢組織的職責包括(ABCD)

A.通過系統(tǒng)的洗錢類型分析，提高本地區(qū)對反洗錢和反恐怖融資類

型的認識

B.監(jiān)督亞太地區(qū)執(zhí)行國際反洗錢和反恐怖融資標準的情況

C.向成員國提供技術支持

D.評估成員國執(zhí)行反洗錢標準情況

89.保險行業(yè)（含職業(yè)）風險要素可從以下哪些角度進行評估（BCD）

A.金融行業(yè)

B.公認具有較高風