2(2024版)金融服務(wù)與投資理財(cái)咨詢合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2(2024版)金融服務(wù)與投資理財(cái)咨詢合同本合同目錄一覽1.金融服務(wù)與投資理財(cái)咨詢合同的定義和范圍1.1合同的定義1.2合同的范圍2.合同雙方2.1金融服務(wù)提供方2.2投資理財(cái)咨詢接受方3.金融服務(wù)與投資理財(cái)咨詢內(nèi)容3.1金融服務(wù)內(nèi)容3.2投資理財(cái)咨詢內(nèi)容4.合同期限4.1合同的開始日期4.2合同的結(jié)束日期5.費(fèi)用與支付方式5.1咨詢費(fèi)用的金額5.2支付方式6.雙方的權(quán)利和義務(wù)6.1金融服務(wù)提供方的權(quán)利和義務(wù)6.2投資理財(cái)咨詢接受方的權(quán)利和義務(wù)7.保密條款7.1保密信息的定義7.2保密義務(wù)的期限8.違約責(zé)任8.1違約行為的定義8.2違約責(zé)任的具體措施9.爭議解決方式9.1爭議的解決方式9.2爭議解決的地點(diǎn)和法院10.合同的變更與終止10.1合同變更的條件10.2合同終止的條件11.法律適用與解釋11.1合同適用的法律11.2合同的解釋12.合同的簽署與生效12.1合同的簽署地點(diǎn)和日期12.2合同的生效日期13.其他條款13.1雙方約定的其他條款14.合同的附件14.1附件的名稱和內(nèi)容第一部分：合同如下：1.金融服務(wù)與投資理財(cái)咨詢合同的定義和范圍1.1合同的定義本合同是指由金融服務(wù)提供方向投資理財(cái)咨詢接受方提供專業(yè)金融服務(wù)與投資理財(cái)咨詢的協(xié)議。1.2合同的范圍（1）投資理財(cái)產(chǎn)品推薦與分析；（2）資產(chǎn)配置與風(fēng)險(xiǎn)管理建議；（3）投資策略與操作指導(dǎo)；（4）市場(chǎng)動(dòng)態(tài)與行業(yè)分析；（5）財(cái)務(wù)規(guī)劃與退休規(guī)劃等。2.合同雙方2.1金融服務(wù)提供方金融服務(wù)提供方是指具有合法資質(zhì)，從事金融服務(wù)業(yè)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人，負(fù)責(zé)向投資理財(cái)咨詢接受方提供專業(yè)的金融服務(wù)與投資理財(cái)咨詢。2.2投資理財(cái)咨詢接受方投資理財(cái)咨詢接受方是指具有完全民事行為能力的自然人、法人和其他組織，需要接受金融服務(wù)提供方的投資理財(cái)咨詢服務(wù)。3.金融服務(wù)與投資理財(cái)咨詢內(nèi)容3.1金融服務(wù)內(nèi)容金融服務(wù)內(nèi)容主要包括：（1）投資理財(cái)產(chǎn)品購買與贖回；（2）資產(chǎn)配置與調(diào)整；（3）投資策略的制定與執(zhí)行；（4）市場(chǎng)分析與預(yù)測(cè)；（5）財(cái)務(wù)規(guī)劃與咨詢等。3.2投資理財(cái)咨詢內(nèi)容投資理財(cái)咨詢內(nèi)容包括：（1）投資理財(cái)產(chǎn)品的選擇與分析；（2）資產(chǎn)配置與風(fēng)險(xiǎn)控制建議；（3）投資策略的制定與調(diào)整；（4）市場(chǎng)動(dòng)態(tài)與行業(yè)趨勢(shì)分析；（5）財(cái)務(wù)規(guī)劃與退休規(guī)劃等。4.合同期限4.1合同的開始日期合同的開始日期為雙方簽署合同的日期。4.2合同的結(jié)束日期合同的結(jié)束日期為合同約定的服務(wù)期限屆滿之日。除非雙方提前終止合同，否則合同將自動(dòng)續(xù)約。5.費(fèi)用與支付方式5.1咨詢費(fèi)用的金額咨詢費(fèi)用為金融服務(wù)提供方根據(jù)投資理財(cái)咨詢接受方的資產(chǎn)規(guī)模、服務(wù)內(nèi)容和期限等因素協(xié)商確定的金額。5.2支付方式（1）按月支付；（2）按季支付；（3）按年支付；（4）一次性支付；（5）其他雙方約定的支付方式。6.雙方的權(quán)利和義務(wù)6.1金融服務(wù)提供方的權(quán)利和義務(wù)金融服務(wù)提供方的權(quán)利和義務(wù)包括但不限于：（1）按照合同約定提供專業(yè)的金融服務(wù)與投資理財(cái)咨詢；（2）保守投資理財(cái)咨詢接受方的隱私和商業(yè)秘密；（3）及時(shí)向投資理財(cái)咨詢接受方報(bào)告投資理財(cái)產(chǎn)品的表現(xiàn)和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)；（4）按照合同約定收取咨詢費(fèi)用；（5）在合同期限內(nèi)持續(xù)提供服務(wù)，除非合同提前終止。6.2投資理財(cái)咨詢接受方的權(quán)利和義務(wù)投資理財(cái)咨詢接受方的權(quán)利和義務(wù)包括但不限于：（1）按照合同約定支付咨詢費(fèi)用；（2）向金融服務(wù)提供方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)和個(gè)人信息；（3）根據(jù)金融服務(wù)提供方的建議進(jìn)行投資理財(cái)操作，并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)；（4）不得要求金融服務(wù)提供方進(jìn)行違反法律、法規(guī)和合同約定的行為；（5）在合同期限內(nèi)持續(xù)接受金融服務(wù)提供方的投資理財(cái)咨詢服務(wù)。8.保密條款8.1保密信息的定義保密信息是指在合同履行過程中，一方當(dāng)事人向另一方當(dāng)事人披露的、不為公眾所知曉的、具有商業(yè)價(jià)值的信息。8.2保密義務(wù)的期限保密義務(wù)的期限自合同簽署之日起算，至合同終止或履行完畢之日止。9.違約責(zé)任9.1違約行為的定義違約行為是指合同一方或雙方未履行、不完全履行或履行不符合合同約定的行為。9.2違約責(zé)任的具體措施違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，具體包括但不限于：（1）支付違約金；（2）賠償因此給對(duì)方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失；（3）按照對(duì)方的要求履行合同約定的義務(wù)；（4）支付因此產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。10.爭議解決方式10.1爭議的解決方式爭議的解決方式包括但不限于：（1）雙方協(xié)商解決；（2）調(diào)解解決；（3）仲裁解決；（4）訴訟解決。10.2爭議解決的地點(diǎn)和法院爭議解決的地點(diǎn)和法院根據(jù)雙方的具體約定確定，如無具體約定，可按照合同履行地的法律法規(guī)進(jìn)行確定。11.合同的變更與終止11.1合同變更的條件合同變更的條件包括但不限于：（1）雙方協(xié)商一致；（2）因法律法規(guī)變化導(dǎo)致合同內(nèi)容需要變更；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。11.2合同終止的條件合同終止的條件包括但不限于：（1）合同履行期限屆滿；（2）雙方協(xié)商一致解除合同；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；（4）一方違約導(dǎo)致合同無法履行；（5）法律、法規(guī)規(guī)定的其他終止條件。12.法律適用與解釋12.1合同適用的法律本合同適用中華人民共和國法律。12.2合同的解釋本合同的解釋應(yīng)遵循合同條款的通常含義和行業(yè)慣例，如遇合同條款不一致，以有利于履行和實(shí)現(xiàn)合同目的的解釋為準(zhǔn)。13.合同的簽署與生效13.1合同的簽署地點(diǎn)和日期本合同在雙方約定的地點(diǎn)簽署，簽署日期為雙方簽字或蓋章的日期。13.2合同的生效日期本合同自雙方簽署之日起生效。14.合同的附件14.1附件的名稱和內(nèi)容附件名稱：金融服務(wù)與投資理財(cái)咨詢?cè)敿?xì)服務(wù)內(nèi)容附件內(nèi)容：詳細(xì)描述金融服務(wù)提供方應(yīng)提供的各項(xiàng)服務(wù)內(nèi)容、操作流程、風(fēng)險(xiǎn)提示等信息。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入的定義和范圍15.1第三方介入的定義第三方介入是指在金融服務(wù)與投資理財(cái)咨詢過程中，除甲乙方外，可能涉及到的中介方、評(píng)估方、監(jiān)管方等非合同當(dāng)事人，但為合同的履行提供必要服務(wù)的自然人、法人和其他組織。15.2第三方介入的范圍第三方介入包括但不限于：（1）中介機(jī)構(gòu)，如投資顧問、財(cái)務(wù)顧問等；（2）評(píng)估機(jī)構(gòu)，如資產(chǎn)評(píng)估、信用評(píng)級(jí)等；（3）監(jiān)管機(jī)構(gòu)，如金融監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)等；（4）其他為合同履行提供必要服務(wù)的自然人、法人和其他組織。16.第三方介入的責(zé)任和義務(wù)16.1第三方介入的責(zé)任第三方介入的責(zé)任是根據(jù)其職責(zé)和法律規(guī)定，為甲乙方的合同履行提供必要的服務(wù)和支持，并按照約定或者甲乙方的合理要求履行相關(guān)義務(wù)。16.2第三方介入的義務(wù)第三方介入的義務(wù)包括但不限于：（1）按照甲乙方的約定或者合理要求，提供必要的服務(wù)和支持；（2）遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，保護(hù)甲乙方的合法權(quán)益；（3）如第三方介入的行為導(dǎo)致甲乙方損失，第三方介入應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。17.第三方介入的權(quán)益分配17.1第三方介入的權(quán)益第三方介入在提供服務(wù)過程中產(chǎn)生的合法權(quán)益，由第三方介入自行享有。17.2第三方介入的權(quán)益分配第三方介入的權(quán)益分配按照其提供服務(wù)的性質(zhì)、范圍和約定進(jìn)行，由甲乙雙方協(xié)商確定。18.第三方介入的責(zé)任限額18.1第三方介入的責(zé)任限額第三方介入的責(zé)任限額根據(jù)其提供服務(wù)的性質(zhì)、范圍和約定確定，但不應(yīng)超過其能夠承受的范圍。18.2第三方介入的責(zé)任限制第三方介入對(duì)甲乙方的責(zé)任限制，按照其與甲乙方的約定或者合理要求確定，但不應(yīng)影響甲乙方的合法權(quán)益。19.第三方介入的違約責(zé)任19.1第三方介入的違約行為第三方介入的違約行為是指第三方介入未按照約定或者合理要求提供服務(wù)，或者提供的服務(wù)不符合約定的行為。19.2第三方介入的違約責(zé)任第三方介入的違約責(zé)任包括但不限于：（1）按照甲乙方的合理要求繼續(xù)履行合同；（2）支付違約金；（3）賠償因此給甲乙方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。20.第三方介入的終止條件20.1第三方介入的終止條件第三方介入的終止條件包括但不限于：（1）第三方介入完成其服務(wù)；（2）甲乙雙方協(xié)商一致解除第三方介入；（3）不可抗力導(dǎo)致第三方介入無法提供服務(wù)。21.第三方介入的解除和替代21.1第三方介入的解除第三方介入的解除應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并按照合同約定或者合理要求進(jìn)行。21.2第三方介入的替代第三方介入的替代應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并按照合同約定或者合理要求進(jìn)行。替代的第三方介入應(yīng)繼續(xù)履行前任第三方介入的義務(wù)。22.甲乙雙方與第三方介入的溝通協(xié)調(diào)22.1甲乙雙方與第三方介入的溝通協(xié)調(diào)22.2甲乙雙方與第三方介入的溝通方式甲乙雙方與第三方介入的溝通方式包括但不限于：（1）定期會(huì)議；（2）書面報(bào)告；（3）電子郵件；（4）電話溝通。23.甲乙雙方對(duì)第三方介入的監(jiān)督和管理23.1甲乙雙方對(duì)第三方介入的監(jiān)督甲乙雙方有權(quán)對(duì)第三方介入的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，確保其符合合同約定和法律法規(guī)要求。23.2甲乙雙方對(duì)第三方介入的管理甲乙雙方有權(quán)對(duì)第三方介入的管理進(jìn)行指導(dǎo)和建議，確保其服務(wù)質(zhì)量和效果。24.甲乙雙方對(duì)第三方介入的變更和終止24.1甲乙雙方對(duì)第三方介入的變更甲乙雙方有權(quán)根據(jù)合同履行情況和甲乙方的合理要求，對(duì)第三方介入進(jìn)行變更。24.2甲乙雙方對(duì)第三方介入的終止甲乙雙方有權(quán)根據(jù)合同履行情況和甲乙方的合理要求，對(duì)第三方介入進(jìn)行終止。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：金融服務(wù)與投資理財(cái)咨詢?cè)敿?xì)服務(wù)內(nèi)容附件內(nèi)容：詳細(xì)描述金融服務(wù)提供方應(yīng)提供的各項(xiàng)服務(wù)內(nèi)容、操作流程、風(fēng)險(xiǎn)提示等信息。附件二：第三方介入列表附件內(nèi)容：詳細(xì)列出可能涉及到的第三方介入名單，包括中介方、評(píng)估方、監(jiān)管方等，以及各自的職責(zé)和義務(wù)。附件三：合同履行監(jiān)督和管理機(jī)制附件內(nèi)容：詳細(xì)描述甲乙雙方對(duì)第三方介入的監(jiān)督和管理機(jī)制，包括溝通方式、監(jiān)督權(quán)限、管理措施等。附件四：違約行為及責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)附件內(nèi)容：詳細(xì)列出合作中所有涉及到的違約行為，以及違約的責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，包括違約金計(jì)算方式、賠償范圍等。附件五：法律適用及解釋條款附件內(nèi)容：詳細(xì)列出本合同中涉及到的法律名詞及解釋，以及對(duì)應(yīng)的法律名詞在本合同中的應(yīng)用。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為包括但不限于：1.金融服務(wù)提供方未按照約定提供服務(wù)；2.投資理財(cái)咨詢接受方未按照約定支付咨詢費(fèi)用；3.第三方介入未按照約定提供服務(wù)；4.甲乙雙方未按照約定履行合同義務(wù)；5.違反法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范的行為。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約金計(jì)算方式：根據(jù)合同金額和違約程度，協(xié)商確定違約金的比例；2.賠償范圍：包括但不限于直接經(jīng)濟(jì)損失、預(yù)期利益損失、違約金等；3.違約責(zé)任的具體措施：根據(jù)違約行為的性質(zhì)和嚴(yán)重程度，協(xié)商確定具體的違約責(zé)任措施。示例說明：若金融服務(wù)提供方未按照約定提供服務(wù)，導(dǎo)致投資理財(cái)咨詢接受方遭受直接經(jīng)濟(jì)損失，金融服務(wù)提供方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，如支付違約金、賠償經(jīng)濟(jì)損失等。說明三：法律名詞及解釋：1.金融服務(wù)：指由金融服務(wù)提供方向投資理財(cái)咨詢接受方提供的專業(yè)金融服務(wù)與投資理財(cái)咨詢。2.投資理財(cái)咨詢：指針對(duì)投資理財(cái)產(chǎn)品推薦、資產(chǎn)配置