2022銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳服務(wù)月活動總結(jié)

2022銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳服務(wù)月活動總結(jié)為認(rèn)真落實(shí)中國銀行業(yè)協(xié)會《___年度中國銀行業(yè)“普及金融知識萬里行”活動方案》（銀協(xié)發(fā)【___】6號）及《___年___銀行“普及金融知識萬里行”活動方案》（徽銀辦【___】71號）的相關(guān)要求，進(jìn)一步加強(qiáng)金融基礎(chǔ)知識教育宣傳工作，切實(shí)保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益，我行于___月___日-___月___日在全行范圍內(nèi)開展了___銀行“普及金融知識萬里行”消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳服務(wù)月活動?，F(xiàn)將活動開展情況匯報(bào)如下：一、認(rèn)真落實(shí)全面開展（一）網(wǎng)點(diǎn)宣傳活動期間，我行積極利用營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展宣傳。一是通過電子顯示屏展示“___銀行普及金融知識萬里行活動消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳服務(wù)月”字樣;二是開辟活動展示區(qū)，擺放宣傳服務(wù)月展架、折頁等相關(guān)宣傳資料，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置對我行服務(wù)收費(fèi)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)、投訴受理熱線（96588）、消費(fèi)者擁有的權(quán)利和義務(wù)等各類事關(guān)消費(fèi)者自身權(quán)益保護(hù)的多個(gè)方面進(jìn)行公示。三是安排大堂經(jīng)理對前來我行辦理業(yè)務(wù)的廣大消費(fèi)者進(jìn)行金融知識宣傳及相關(guān)業(yè)務(wù)辦理咨詢。（二）認(rèn)真___集中宣傳日活動根據(jù)活動要求，___月___日為活動集中宣傳日，我行要求各分行安排網(wǎng)點(diǎn)集中進(jìn)行為期一天的集中宣傳活動，參加集中宣傳的支行在網(wǎng)點(diǎn)周邊設(shè)立宣傳臺，擺放宣傳材料和主題___展架，設(shè)立業(yè)務(wù)咨詢臺、安排宣傳專員對我行服務(wù)收費(fèi)政策、投訴受理渠道及處理流程、消費(fèi)者權(quán)利和義務(wù)、銀行理財(cái)及各類代銷產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等廣大事關(guān)消費(fèi)者自身權(quán)益的多個(gè)事項(xiàng)進(jìn)行現(xiàn)場宣傳和咨詢解答。（三）強(qiáng)化合規(guī)銷售，構(gòu)建消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)長效機(jī)制消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)貫穿于我行產(chǎn)品服務(wù)售前（研發(fā)）、售中及售后環(huán)節(jié)。在產(chǎn)品設(shè)計(jì)研發(fā)環(huán)節(jié)，于產(chǎn)品銷售合同或協(xié)議中列明可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示條款。在產(chǎn)品推介銷售環(huán)節(jié)，由產(chǎn)品銷售人員對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)告知，提示客戶閱讀合同或協(xié)議中列明的風(fēng)險(xiǎn)條款等風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容，并要求客戶在已充分了解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上留存“我已充分了解可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)及由此帶來的損失”等字樣，避免消費(fèi)者在不了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上盲目購買，貫徹和保護(hù)消費(fèi)者知情權(quán)、自主選擇權(quán)、公平交易權(quán)。售后環(huán)節(jié)，通過客戶滿意度調(diào)查等多種方式收集客戶使用產(chǎn)品服務(wù)的意見建議，作為本行服務(wù)優(yōu)化及改進(jìn)的重要現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)。銷售人員的銷售合規(guī)性列入我行零售業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查重要檢查內(nèi)容之一，并作為本行“管理與內(nèi)控”考核指標(biāo)，按年進(jìn)行考核。宣傳服務(wù)月期間，在上述工作的基礎(chǔ)上，我行要求各分行強(qiáng)化監(jiān)督管理，加大日常服務(wù)暗訪檢查力度，尤其注重對于產(chǎn)品服務(wù)銷售過程中風(fēng)險(xiǎn)揭示及消費(fèi)者權(quán)利和義務(wù)宣傳的檢查和查訪力度，對于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示及消費(fèi)者權(quán)利義務(wù)宣傳不到位的情形發(fā)現(xiàn)一起通報(bào)一起，并將其納入員工個(gè)人績效考核。（四）多形式、多渠道廣泛開展消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識學(xué)習(xí)和培訓(xùn)各分行按照活動方案的要求，采取多種方式對《中國銀行業(yè)從業(yè)人員消費(fèi)者保護(hù)知識讀本》進(jìn)行學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。2022銀行理財(cái)客戶經(jīng)理年度小結(jié)__年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的___大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：1、任務(wù)指標(biāo):基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率___%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率___%。理財(cái)客戶新增戶，完成___%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率___%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率___%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率___%。2、學(xué)習(xí)上：__年__月通過了CFP(國際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。3、工作上：1)、積極營銷新客戶。有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來__萬元。2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了__多萬元的貴金屬，為我行增加了__萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。3)、耐心解答客戶問題。經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持___小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。二、工作中存在的不足：1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。2、營銷力度有待提高。三、明年的工作打算：1、業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全