風(fēng)險(xiǎn)管理制度

第第頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理制度篇1：風(fēng)險(xiǎn)管理制度交易所實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)警示制度。交易所認(rèn)為必需的，可以分別或同時(shí)采取要求報(bào)告情況、談話提示、書(shū)面警示、公開(kāi)譴責(zé)、發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示公告等措施中的一種或多種，以警示和化解風(fēng)險(xiǎn)。顯現(xiàn)下列情形之一的，交易全部權(quán)約見(jiàn)指定的會(huì)員高管人員或投資者談話提示風(fēng)險(xiǎn)，或要求會(huì)員或投資者報(bào)告情況：①期貨價(jià)格顯現(xiàn)異常；②會(huì)員或投資者交易異常；③會(huì)員或投資者持倉(cāng)異常；④會(huì)員資金異常；⑤會(huì)員或投資者涉嫌違規(guī)、違約；⑥交易所接到投訴涉及到會(huì)員或投資者；⑦會(huì)員涉及司法調(diào)查；⑧交易所認(rèn)定的其他情況。篇2：風(fēng)險(xiǎn)管理制度第一條、為加強(qiáng)醫(yī)學(xué)裝備臨床使用安全管理工作，降低醫(yī)學(xué)裝備臨床使用風(fēng)險(xiǎn)，提高醫(yī)療質(zhì)量，保障醫(yī)患雙方合法權(quán)益。依據(jù)衛(wèi)生部20xx年頒布的《醫(yī)療器械臨床使用安全管理規(guī)范（試行）》的規(guī)定和要求，由醫(yī)院醫(yī)療器械臨床使用安全管理委員會(huì)訂立本制度。第二條、為確保進(jìn)入臨床使用的醫(yī)學(xué)裝備合法、安全、有效，對(duì)首次進(jìn)入我院使用的醫(yī)學(xué)裝備嚴(yán)格依照《醫(yī)用耗材新產(chǎn)品購(gòu)置使用準(zhǔn)入制度》及《醫(yī)學(xué)裝備購(gòu)置管理制度》中的要求準(zhǔn)入，對(duì)器械的采購(gòu)嚴(yán)格依照相關(guān)法律法規(guī)采購(gòu)規(guī)范、入口統(tǒng)一、渠道合法、手續(xù)齊全，將醫(yī)學(xué)裝備采購(gòu)情況及時(shí)做好對(duì)內(nèi)公開(kāi)，對(duì)在用大型及生命急救支持類(lèi)設(shè)備每年要進(jìn)行評(píng)價(jià)論證，對(duì)醫(yī)用耗材使用中發(fā)生的不良事件進(jìn)行監(jiān)測(cè)提出看法及時(shí)更新。第三條、對(duì)設(shè)備及耗材依據(jù)《醫(yī)學(xué)裝備驗(yàn)收與領(lǐng)用管理制度》《醫(yī)學(xué)裝備維護(hù)和修理保養(yǎng)管理制度》《醫(yī)學(xué)裝備報(bào)廢管理制度》《醫(yī)用耗材入庫(kù)驗(yàn)收制度》《醫(yī)用耗材發(fā)放領(lǐng)用制度》《植入性醫(yī)用料子專(zhuān)項(xiàng)管理制度》《一次性使用無(wú)菌醫(yī)療器械專(zhuān)項(xiàng)管理制度》的要求，作好安裝驗(yàn)收、出入庫(kù)、維護(hù)保養(yǎng)及報(bào)廢的管理工作。第四條、對(duì)醫(yī)學(xué)裝備采購(gòu)、評(píng)價(jià)、驗(yàn)收等過(guò)程中形成的報(bào)告、合同、評(píng)價(jià)記錄等文件進(jìn)行建檔和妥當(dāng)保管，保管期限為醫(yī)學(xué)裝備使用壽命周期結(jié)束后5年以上。第五條、對(duì)從事醫(yī)學(xué)裝備相關(guān)工作的技術(shù)人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)學(xué)歷、技術(shù)職稱(chēng)或者經(jīng)過(guò)相關(guān)技術(shù)培訓(xùn)，并獲得國(guó)家認(rèn)可的執(zhí)業(yè)技術(shù)水平資格。第六條、對(duì)醫(yī)學(xué)裝備臨床使用技術(shù)人員和從事醫(yī)學(xué)裝備保障的醫(yī)學(xué)工程技術(shù)人員建立培訓(xùn)、考核制度。組織開(kāi)展新進(jìn)設(shè)備使用前規(guī)范化培訓(xùn)，開(kāi)展醫(yī)療器械臨床使用過(guò)程中的質(zhì)量掌控、操作規(guī)程等相關(guān)培訓(xùn)，建立培訓(xùn)檔案，定期檢查評(píng)價(jià)。第七條、臨床使用科室對(duì)醫(yī)學(xué)裝備應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵奉產(chǎn)品使用說(shuō)明書(shū)、技術(shù)規(guī)范、規(guī)程操作。對(duì)產(chǎn)品禁忌癥及注意事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守，需向患者說(shuō)明的事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知，不得進(jìn)行虛假宣傳誤導(dǎo)患者。第八條、醫(yī)學(xué)裝備顯現(xiàn)故障時(shí)使用科室應(yīng)當(dāng)立刻停止使用，并通知醫(yī)療設(shè)備管理科按規(guī)定進(jìn)行檢修。經(jīng)檢修達(dá)不到臨床使用安全標(biāo)準(zhǔn)的醫(yī)學(xué)裝備不得再用于臨床。第九條、發(fā)生醫(yī)學(xué)裝備臨床使用不良反應(yīng)及安全事件時(shí)臨床科室應(yīng)及時(shí)處理并上報(bào)設(shè)備科和藥劑科，再由藥劑科上報(bào)省食品藥品監(jiān)督管理局。第十條、嚴(yán)格執(zhí)行《醫(yī)院感染管理制度》《一次性使用無(wú)菌醫(yī)療器械專(zhuān)項(xiàng)管理制度》《醫(yī)療廢物管理?xiàng)l例》有關(guān)規(guī)定對(duì)消毒器械和一次性使用耗材相關(guān)資質(zhì)進(jìn)行審核。一次性使用耗材按相關(guān)法律規(guī)定不得重復(fù)使用。按規(guī)定可以重復(fù)使用的應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依照要求清洗、消毒或者滅菌并進(jìn)行效果監(jiān)測(cè)。醫(yī)護(hù)人員在使用各類(lèi)醫(yī)用耗材時(shí)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真核對(duì)其規(guī)格、型號(hào)、消毒日期、有效日期等不符合使用要求的嚴(yán)禁使用并及時(shí)上報(bào)藥劑科。第十一條、臨床使用的植入與介入類(lèi)醫(yī)學(xué)裝備名稱(chēng)、關(guān)鍵性技術(shù)參數(shù)及唯一性標(biāo)識(shí)信息應(yīng)當(dāng)記錄到病歷中。第十二條、訂立醫(yī)學(xué)裝備安裝、驗(yàn)收、使用的相關(guān)制度。第十三條、對(duì)在用設(shè)備類(lèi)醫(yī)學(xué)裝備的防備性維護(hù)、檢測(cè)與校準(zhǔn)、臨床應(yīng)用效果等信息進(jìn)行分析與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以保證在用設(shè)備類(lèi)醫(yī)學(xué)裝備處于完好與待用狀態(tài)，保障所獲臨床信息的質(zhì)量。第十四條、在大型醫(yī)學(xué)裝備使用科室的明顯位置公示有關(guān)醫(yī)用設(shè)備的重要信息，包含醫(yī)學(xué)裝備名稱(chēng)、注冊(cè)證號(hào)、規(guī)格、生產(chǎn)廠商、啟用日期和設(shè)備管理人員等內(nèi)容。第十五條、遵奉醫(yī)學(xué)裝備技術(shù)指南和有關(guān)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)程由相關(guān)科室定期對(duì)大型醫(yī)學(xué)裝備使用環(huán)境進(jìn)行測(cè)試、評(píng)估和維護(hù)。第十六條、對(duì)于生命支持設(shè)備和緊要的相關(guān)設(shè)備訂立相應(yīng)應(yīng)急備用方案。第十七條、醫(yī)學(xué)裝備保障技術(shù)服務(wù)全過(guò)程及其結(jié)果均應(yīng)當(dāng)如實(shí)記錄并存檔。篇3：風(fēng)險(xiǎn)管理制度經(jīng)過(guò)多年的改革開(kāi)封與社會(huì)主義市場(chǎng)的不絕的摸索與發(fā)展，我國(guó)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)取得了較大發(fā)展，同時(shí)也帶動(dòng)了金融領(lǐng)域快速發(fā)展。金融已經(jīng)漸漸的演化為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，然而，金融風(fēng)險(xiǎn)的漸漸加添，近況令人堪憂。金融的緊要性決議了我國(guó)必必需不絕的完善并強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)管理，減少金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的破壞，保證我國(guó)金融安全運(yùn)行。一、金融風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)得金融風(fēng)險(xiǎn)是指在金融市場(chǎng)中，對(duì)于將來(lái)的收益存在一些不確定性因素，可能造成財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。金融風(fēng)險(xiǎn)管理是各類(lèi)經(jīng)濟(jì)主體在運(yùn)營(yíng)和籌集資金的過(guò)程中，通過(guò)了解各類(lèi)金融風(fēng)險(xiǎn)，用最低的金融本錢(qián)來(lái)實(shí)現(xiàn)金融的最大安全保障，從而實(shí)現(xiàn)最大經(jīng)濟(jì)效益的一種管理方法。金融風(fēng)險(xiǎn)管理重要是要通過(guò)金融風(fēng)險(xiǎn)的掌控和處理，減少損失，實(shí)現(xiàn)資金的籌集和運(yùn)營(yíng)活動(dòng)的順利進(jìn)行。二、我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)管理制度存在的重要問(wèn)題1.風(fēng)險(xiǎn)管理體系尚不完善管理體系的健康運(yùn)行，離不開(kāi)一個(gè)健全完善的金融體系，我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展雖然得到了很大的進(jìn)步，但相對(duì)健全的金融組織結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制還有一段較遠(yuǎn)的距離，很多金融機(jī)構(gòu)都還沒(méi)有建立起風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，內(nèi)部管理機(jī)制較差。隨著不良貸款的加添，風(fēng)險(xiǎn)管理體系存在的缺陷將嚴(yán)重?cái)r阻風(fēng)險(xiǎn)管理的整體運(yùn)行，同時(shí)也給金融管理帶來(lái)了極大的障礙。2.缺乏對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的范范意識(shí)隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的不絕發(fā)展和經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程的加快，我國(guó)的金融市場(chǎng)得到了很大的發(fā)展機(jī)遇，同時(shí)也面對(duì)著巨大的金融風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。在環(huán)境競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的今日，我國(guó)的很多金融機(jī)構(gòu)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)防范和法律都沒(méi)有引起充分的重視，有些機(jī)構(gòu)甚至都沒(méi)能特別好的了解金融風(fēng)險(xiǎn)的概念。很多機(jī)構(gòu)為了擴(kuò)大資金規(guī)模，沒(méi)有經(jīng)過(guò)認(rèn)真的調(diào)查研究就開(kāi)始盲目的開(kāi)展各種籌資理財(cái)活動(dòng)，讓很多的不良貸款行為有機(jī)可乘，增大了金融風(fēng)險(xiǎn)。而很多的投資者們往往只關(guān)注最終的經(jīng)濟(jì)回報(bào)。疏忽了整個(gè)過(guò)程中可能存在的金融風(fēng)險(xiǎn)。由于我國(guó)的很多制度還有待完善，使得金融風(fēng)險(xiǎn)的管理制度和監(jiān)管力度需要再進(jìn)一度加強(qiáng)，所以，很多人對(duì)于金融管理的法律意識(shí)也比較淡薄。3.國(guó)內(nèi)金融資源匱乏金融資源是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)與保障，然而，國(guó)內(nèi)的金融資源存在多方面的不足，影響了金融風(fēng)險(xiǎn)的正常管理。金融資源的匱乏重要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。第一，信用制度的供應(yīng)不足。對(duì)于存款的企業(yè)，到期必需還本付息，對(duì)于貸款的企業(yè)卻存在著到期無(wú)法還款的風(fēng)險(xiǎn)，這種存貸款不均衡的現(xiàn)象將導(dǎo)致銀行不良債權(quán)加添，加添其金融風(fēng)險(xiǎn)；第二，產(chǎn)權(quán)制度供應(yīng)不足。金融產(chǎn)權(quán)制度的缺陷導(dǎo)致銀行和企業(yè)的關(guān)系混亂，一旦企業(yè)運(yùn)營(yíng)不良，就會(huì)大量的占用著銀行的信貸資金，不良貸款加添，金融風(fēng)險(xiǎn)也隨之加添；第三，貨幣制度的供應(yīng)不足。不均衡的利率制度和過(guò)低的利息支出對(duì)資金的使用者很難造成肯定的壓力，使得銀行的呆賬不絕加添；第四，金融制度的供應(yīng)不足。金融制度的不完善導(dǎo)致金融市場(chǎng)要么沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)，要么過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)兩種不良的競(jìng)爭(zhēng)局面給投機(jī)資金造成生存和活動(dòng)的余地。第五，金融監(jiān)管制度供應(yīng)不足。傳統(tǒng)的監(jiān)管制度已經(jīng)難以適應(yīng)金融日趨信息化和電子化的近況，內(nèi)部監(jiān)管制度的完善是金融管理的重點(diǎn)。一旦監(jiān)管制度存在問(wèn)題，就會(huì)快速造成連環(huán)反映，使經(jīng)濟(jì)受到肯定的威逼。4.市場(chǎng)信息不透亮金融產(chǎn)品是信息咨詢的結(jié)合體，金融市場(chǎng)信息的能夠幫忙投資者對(duì)于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情形有一個(gè)全面認(rèn)真的評(píng)估，還可以樂(lè)觀的促進(jìn)金融市場(chǎng)健康連續(xù)的發(fā)展下去，然而，我國(guó)的金融市場(chǎng)信息目前還不是特別透亮，造成公司的財(cái)務(wù)信息嚴(yán)重失真，可能會(huì)給投資帶來(lái)肯定的風(fēng)險(xiǎn)，造成肯定的損失。信息的不透亮，還可能導(dǎo)致金融市場(chǎng)的資金流向被門(mén)內(nèi)部掌控，引發(fā)金融市場(chǎng)的混亂，如此種種，都不利于我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。5.風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)跟不上市場(chǎng)發(fā)展的需求隨著金融市場(chǎng)的不絕發(fā)展，導(dǎo)致了很多金融衍生工具的產(chǎn)生，但是，國(guó)有商業(yè)銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)始終比較落后。風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量工具的落后、資金損失率較高、抗風(fēng)險(xiǎn)本領(lǐng)弱、缺少必需的量化工具等等是制約風(fēng)險(xiǎn)管理制度創(chuàng)新的重要因素。另外，還缺少成熟的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量工具，使得風(fēng)險(xiǎn)管理制度失去實(shí)施的基礎(chǔ)。三、加強(qiáng)我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策1.完善風(fēng)險(xiǎn)管理體制建立和完善金融管理體制是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的緊要手段之一、完善風(fēng)險(xiǎn)管理體制可以更好的避開(kāi)外界金融機(jī)構(gòu)的影響，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理體制也將會(huì)發(fā)揮很大的作用，可以有效的加添金融機(jī)構(gòu)的抗風(fēng)險(xiǎn)本領(lǐng)。要適當(dāng)?shù)募訌?qiáng)相關(guān)人員法律知識(shí)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)其對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)；建立科學(xué)嚴(yán)密的金融管理體系，完善結(jié)構(gòu)設(shè)置，進(jìn)行有效的內(nèi)部管理；建立相關(guān)的責(zé)任制度，明確規(guī)定相關(guān)人員的責(zé)權(quán)范圍，強(qiáng)化責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。促進(jìn)工作人員的工作激情；加強(qiáng)相關(guān)人員的素養(yǎng)，時(shí)期具有發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)，及時(shí)采取有效措施，防止風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。2.提高風(fēng)險(xiǎn)的管理意識(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)的管理意識(shí)重要是從金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)單位或者居民個(gè)人兩方面動(dòng)手。加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的防范意識(shí)，就是要練就一批具有較高素養(yǎng)的經(jīng)營(yíng)管理和從業(yè)人員隊(duì)伍。樂(lè)觀開(kāi)展金融法規(guī)的宣傳和學(xué)習(xí)活動(dòng)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的防范意識(shí)，不絕提高金融市場(chǎng)內(nèi)相關(guān)從業(yè)人員的素養(yǎng)。另外，金融市場(chǎng)的發(fā)展離不開(kāi)其他部門(mén)的緊密搭配，因此要把企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和金融機(jī)構(gòu)有效的結(jié)合在一起，同時(shí)分析其行為導(dǎo)致利益的變動(dòng)，要不絕自發(fā)的提高本身的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。3.加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理制度的創(chuàng)新制度創(chuàng)新是金融創(chuàng)新中較為經(jīng)濟(jì)的創(chuàng)新，它不但可以影響其他創(chuàng)新的收益。還可以充分發(fā)揮先進(jìn)制度的激勵(lì)功能，從而有效的促進(jìn)金融、經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。風(fēng)險(xiǎn)管理制度的創(chuàng)新重要從以下幾方面進(jìn)行。第一，管理體制的創(chuàng)新。建立健全完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，創(chuàng)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度；第二，監(jiān)管制度的創(chuàng)新。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)由“靜態(tài)”合規(guī)性監(jiān)管向“動(dòng)態(tài)”審慎性監(jiān)管變化，監(jiān)管制度的重點(diǎn)在于審查銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；第三，交易工具制度的創(chuàng)新。雖然我國(guó)目前的建議手段和建議風(fēng)險(xiǎn)較為單一，但也應(yīng)當(dāng)及時(shí)的建立相對(duì)應(yīng)的管理制度，為交易工具的推廣打下基礎(chǔ)，從而有效的規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)。4.加強(qiáng)國(guó)際合作經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展使我國(guó)金融市場(chǎng)與國(guó)際金融市場(chǎng)的聯(lián)系日益緊密，加強(qiáng)國(guó)際間的溝通與合作是金融市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)。要不絕的加強(qiáng)與國(guó)際金融組織的聯(lián)系，對(duì)于國(guó)際資本的流向進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管，降低金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定性。同時(shí)，還要不絕總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為以后的工作打下基礎(chǔ)。四、結(jié)語(yǔ)通過(guò)對(duì)我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)管理存在一些問(wèn)題的分析與研究，找出解決問(wèn)題的方法，對(duì)于景榮體系的健康發(fā)展具有緊要意義。社會(huì)的進(jìn)步，給金融市場(chǎng)帶來(lái)了機(jī)遇的同時(shí)也帶來(lái)了風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)的金融部門(mén)只有通過(guò)不絕的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，改正問(wèn)題，才略夠不絕的發(fā)展進(jìn)步.篇4：風(fēng)險(xiǎn)管理制度一、商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)的基本概述（一）商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵貸款風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，因受各種事先無(wú)法預(yù)料的不確定性因素影響，使得銀行的貸放資金無(wú)法定期收回本息和正常周轉(zhuǎn)或其他原因而使商業(yè)銀行受到資金損失的可能性。貸款業(yè)務(wù)是銀行的重要業(yè)務(wù)，因此，銀行面對(duì)的重要風(fēng)險(xiǎn)就是貸款風(fēng)險(xiǎn)。（二）商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容一是信用風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)通常是指在貸款過(guò)程中，由于各種不確定性因素，使借款人不能定時(shí)歸還貸款，造成銀行貸款本金及利息損失的可能性。二是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是金融領(lǐng)域中最常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)之一，它通常是指市場(chǎng)變量更改而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。三是操作風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)因不完善的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)、外部事件等所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包含道德風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、模型風(fēng)險(xiǎn)等。四是其他風(fēng)險(xiǎn)。其他風(fēng)險(xiǎn)重要包含流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、偶然性風(fēng)險(xiǎn)。二、商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度的問(wèn)題分析（一）貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)制度存在的問(wèn)題一是我國(guó)商業(yè)銀行在對(duì)借款人進(jìn)行評(píng)估時(shí)，更多是考量借款人過(guò)去的情形，常常忽視其將來(lái)歸還債務(wù)的本領(lǐng)。受評(píng)對(duì)象過(guò)去的財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)指標(biāo)是銀行考量的重要內(nèi)容。二是忽視各個(gè)指標(biāo)之間的關(guān)聯(lián)，缺乏整體識(shí)別與推斷。實(shí)際上，僅是單獨(dú)分析某一個(gè)指標(biāo)是無(wú)法正確推斷受評(píng)對(duì)象信譽(yù)等級(jí)的，只有把各種因素相互聯(lián)系起來(lái)分析，將這種相互影響的因素考慮進(jìn)來(lái)，才略做出合理的推斷。三是對(duì)現(xiàn)金流量指標(biāo)缺乏猜測(cè)和應(yīng)用。我國(guó)銀行內(nèi)部信用評(píng)級(jí)方法基本沒(méi)有涉及現(xiàn)金流量的猜測(cè)，所以也就無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估其將來(lái)真實(shí)歸還債務(wù)的本領(lǐng)。（二）貸款審批制度存在的問(wèn)題目前我國(guó)商業(yè)銀行雖然對(duì)信貸前、后臺(tái)崗位職能進(jìn)行了分別，“審貸分別”卻還不足徹底，后臺(tái)審查審批部門(mén)人員雖然工作上要向上一級(jí)審查審批部門(mén)匯報(bào)，卻仍受本行領(lǐng)導(dǎo)的行政管理，實(shí)際上是顯現(xiàn)了雙重領(lǐng)導(dǎo)的模式，必定令信貸審查和決策工作無(wú)可避開(kāi)地受到其他因素的干擾。我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)行的是行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，各級(jí)行長(zhǎng)既要對(duì)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)負(fù)責(zé)，又要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)，但在現(xiàn)行偏重對(duì)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)考核的激勵(lì)機(jī)制下，各級(jí)行的行長(zhǎng)往往為了努力探求經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，而難免不對(duì)本行負(fù)責(zé)審批的風(fēng)險(xiǎn)管理人員施壓，影響他們的推斷和決策。因此，從現(xiàn)有的貸款審批制度來(lái)看，并沒(méi)有真正規(guī)避“審貸合一”的問(wèn)題。（三）貸后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度存在的問(wèn)題一是貸后監(jiān)控流于形式。在我國(guó)商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)管理的全過(guò)程中，普遍重視貸前調(diào)查、貸中審查兩環(huán)節(jié)，卻常常疏忽對(duì)貸后監(jiān)管工作質(zhì)量的把握，往往將其形式化。二是缺乏配套的激勵(lì)機(jī)制。目前我國(guó)商業(yè)銀行還普遍缺乏對(duì)貸后管理工作的激勵(lì)機(jī)制，使信貸業(yè)務(wù)人員片面努力探求信貸營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)的提高，而對(duì)貸后管理工作卻缺乏樂(lè)觀性和自動(dòng)性。三是缺乏有效的貸后風(fēng)險(xiǎn)管理手段。我國(guó)商業(yè)銀行在貸款風(fēng)險(xiǎn)管理的貸前和貸中兩個(gè)環(huán)節(jié)，將客戶信用評(píng)級(jí)制度、設(shè)定抵押擔(dān)保條件等措施視作防范、掌控風(fēng)險(xiǎn)的重要方法，但在貸后環(huán)節(jié)卻缺乏有效措施來(lái)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，彌補(bǔ)在貸前和貸中可能存在的道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。（四）貸款風(fēng)險(xiǎn)彌補(bǔ)機(jī)制存在的問(wèn)題與國(guó)外商業(yè)銀行相比，我國(guó)商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)彌補(bǔ)機(jī)制存在嚴(yán)重不足，重要表現(xiàn)為我國(guó)商業(yè)銀行呆帳準(zhǔn)備金存在提取水平過(guò)低、提取范圍過(guò)窄、呆帳核銷(xiāo)掌控過(guò)嚴(yán)及銀行對(duì)準(zhǔn)備金的提取和核銷(xiāo)缺乏自主使用權(quán)的問(wèn)題。長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)呆帳準(zhǔn)備金提取和壞帳核銷(xiāo)制度始終執(zhí)行1988年財(cái)政部頒發(fā)的《關(guān)于國(guó)家專(zhuān)業(yè)銀行建立呆帳準(zhǔn)備金的暫行規(guī)定》，雖經(jīng)過(guò)數(shù)次修改，但內(nèi)容變動(dòng)不大。呆帳貸款核銷(xiāo)要報(bào)財(cái)政和稅收部門(mén)審批，可以核銷(xiāo)的貸款也僅限于借款人破產(chǎn)、死亡、遭逢重點(diǎn)自然禍害和國(guó)務(wù)院專(zhuān)案確定可核銷(xiāo)的逾期貸款等，呆帳準(zhǔn)備金原來(lái)就提取不足，提取之后又難以核銷(xiāo)，導(dǎo)致了不良貸款比率居高不下。（五）貸款風(fēng)險(xiǎn)保障制度存在的問(wèn)題一是沒(méi)有形成全員的貸款風(fēng)險(xiǎn)管理文化。業(yè)務(wù)部門(mén)特別是一些基層業(yè)務(wù)人員，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理有抵觸情緒，誤認(rèn)為業(yè)務(wù)多風(fēng)險(xiǎn)自然就大，風(fēng)險(xiǎn)管理睬限制其業(yè)績(jī)的實(shí)現(xiàn)。二是缺乏專(zhuān)業(yè)人才。貸款風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，它不但以現(xiàn)代管理學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、數(shù)理統(tǒng)計(jì)學(xué)的知識(shí)為基礎(chǔ)，而且還引入了系統(tǒng)工程學(xué)等自然科學(xué)的研究方法，要求從事風(fēng)險(xiǎn)管理的人員具備較高的素養(yǎng)。而我國(guó)商業(yè)銀行缺乏對(duì)相關(guān)專(zhuān)業(yè)人員的培養(yǎng)，致使我國(guó)商業(yè)銀行在貸款風(fēng)險(xiǎn)管理思想和水平上與國(guó)際同業(yè)存在不小的差距。三、完善商業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度的對(duì)策建議（一）完善貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)制度一是要完善商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)流程。我國(guó)銀行應(yīng)進(jìn)一步細(xì)化和完善信用評(píng)級(jí)流程，依照規(guī)模和行業(yè)訂立不同的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，杜絕“一刀切”。二是要合理定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)正相關(guān)，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)越高，風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)就越大。銀行的具體操作時(shí)，不但要考慮風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的違約概率來(lái)確定具體風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，也應(yīng)衡量在該級(jí)別發(fā)生違約時(shí)的估計(jì)損失。三是要建立客戶價(jià)值指標(biāo)。我國(guó)商業(yè)銀行急需建立客戶價(jià)值指標(biāo)體系，以便能夠充分認(rèn)得客戶價(jià)值，挖掘客戶價(jià)值，提高客戶管理水平與核心競(jìng)爭(zhēng)力。（二）健全貸款審批制度針對(duì)我國(guó)貸款審批制度的不足，要建立垂直型風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，使業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理線由總行進(jìn)行獨(dú)立地垂直管理。具體做法是，在總行設(shè)立授信審批部門(mén)，作為業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理線的“源頭”，并在各分行和二級(jí)分行設(shè)置相應(yīng)的授信審批分部。在人員設(shè)置上，將負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)評(píng)級(jí)授信、審查、審批工作的人員全部歸入該部門(mén)，具體工作由不同人員負(fù)責(zé)，各負(fù)其責(zé)、相互制約，以保證其工作的獨(dú)立性。在管理流程上，全部的授信審批分部都由總行授信審批部門(mén)垂直領(lǐng)導(dǎo)，下一級(jí)授信審批分部直接向上一級(jí)授信審批分部匯報(bào)工作，同時(shí)將相關(guān)信息反饋給其所在行的負(fù)責(zé)人。（三）建立貸后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度一是實(shí)行信貸資產(chǎn)多級(jí)分類(lèi)。《巴塞爾新資本協(xié)議》對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)提出了較為具體的細(xì)分要求。依照我國(guó)監(jiān)管部門(mén)的要求，目前我國(guó)商業(yè)銀行普遍執(zhí)行信貸資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類(lèi)制度，這不但與《巴塞爾新資本協(xié)議》的要求存在肯定差距，而且從銀行自身防范風(fēng)險(xiǎn)和加強(qiáng)信貸管理的要求來(lái)看，五級(jí)分類(lèi)也是不足的。二是要組建專(zhuān)職貸后風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)在二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)設(shè)置隸屬貸款風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的獨(dú)立的貸后風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，專(zhuān)職負(fù)責(zé)對(duì)貸后風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和管理。三是建立貸后管理考核機(jī)制。貸后管理考核機(jī)制包含針對(duì)各級(jí)行和信貸業(yè)務(wù)具體執(zhí)行人員兩部分內(nèi)容。（四）建立貸款風(fēng)險(xiǎn)彌補(bǔ)機(jī)制一是要完善貸款呆賬準(zhǔn)備金的提取制度。建立呆賬準(zhǔn)備金就是形成這種物質(zhì)基礎(chǔ)的合理方式。由于呆賬準(zhǔn)備金是銀行基于對(duì)貸款可能損失的分析、推斷，屬于帶有估量性的會(huì)計(jì)事項(xiàng)，因此準(zhǔn)備金的計(jì)提應(yīng)符合審慎會(huì)計(jì)原則的要求，即計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金一要做到及時(shí)，二要做到充分開(kāi)拓資本的增補(bǔ)渠道，努力提高資本充分率。我國(guó)商業(yè)銀行目前普遍存在資本金不足、資本充分率偏低的近況。具體措施從內(nèi)部方面看，收益留存是商業(yè)銀行充實(shí)資本最便捷最廉價(jià)的途徑。從外部方面來(lái)看，外部資本的加添包含普通股、優(yōu)先股、次級(jí)債券等。另外，還可以通過(guò)發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)金融債券增補(bǔ)我國(guó)商業(yè)銀行附屬資本是提高資本充分率最為現(xiàn)實(shí)的途徑之一、（五）完善貸款風(fēng)險(xiǎn)保障制度從宏觀角度看，要保證銀企雙方都能在法律范圍內(nèi)運(yùn)作。對(duì)借款人，能獨(dú)立自主的運(yùn)作貸款資金，取得最大效益。對(duì)銀行，保障能安全、合理的發(fā)放、回收信貸資金。從微觀角度看，首先，放貸時(shí)要求借款人以受信額度為標(biāo)的向保險(xiǎn)公司投保保證險(xiǎn)，并作為貸款條件之一，一旦發(fā)生保險(xiǎn)事故，由保險(xiǎn)公司代為歸還，以保證銀行資產(chǎn)安全；其次，要求借款人向銀行預(yù)交貸款違約金或風(fēng)險(xiǎn)保證金，假如借款人完全履行合同，則銀行全額奉還并附帶相應(yīng)利息，否則，銀行除清收全部貸款本息外，還可將違約金作為罰金處理，從而加添對(duì)借款人的信用管束力；最終，銀行自身要在完善貸款審查體系的基礎(chǔ)上，強(qiáng)化內(nèi)部稽核，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制。篇5：風(fēng)險(xiǎn)管理制度（1）保證金制度保證金分為結(jié)算準(zhǔn)備金和交易保證金。交易保證金標(biāo)準(zhǔn)在期貨合約中規(guī)定。期貨合約交易過(guò)程中，顯現(xiàn)下列情況之一的，交易所可以依據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整交易保證金標(biāo)準(zhǔn)，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告：①顯現(xiàn)連續(xù)同方向漲跌停板；②遇國(guó)家法定長(zhǎng)假；③交易所認(rèn)為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)明顯增大；④交易所認(rèn)為必需的其他情況。調(diào)整期貨合④約交易保證金標(biāo)準(zhǔn)的，交易所應(yīng)在當(dāng)日結(jié)算時(shí)對(duì)該合約的全部持倉(cāng)按新的交易保證金標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行結(jié)算。保證金不足的，應(yīng)當(dāng)在下一個(gè)交易日開(kāi)市前追加到位。（2）價(jià)格限制制度價(jià)格限制制度分為熔斷制度與漲跌停板制度。每日熔斷與漲跌停板幅度由交易所設(shè)定，交易所可以依據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整期貨合約的熔斷與漲跌停板幅度。股指期貨合約的熔斷幅度為上一交易日結(jié)算價(jià)的正負(fù)6%，漲跌停板幅度為上一交易日結(jié)算價(jià)的正負(fù)10%，最終交易日不設(shè)價(jià)格限制。每日開(kāi)盤(pán)后，股指期貨合約申報(bào)價(jià)觸及熔斷價(jià)格且連續(xù)一分鐘，該合約啟動(dòng)熔斷機(jī)制。①啟動(dòng)熔斷機(jī)制后的連續(xù)十分鐘內(nèi)，該合約買(mǎi)賣(mài)申報(bào)在熔斷價(jià)格區(qū)間內(nèi)連續(xù)說(shuō)合成交。十分鐘后，熔斷機(jī)制停止，漲跌停板價(jià)格生效。②熔斷機(jī)制啟動(dòng)后不足十分鐘，市場(chǎng)暫時(shí)停止交易的，熔斷機(jī)制停止，重啟交易后，漲跌停板價(jià)格生效。③收市前三十分鐘內(nèi)，不啟動(dòng)熔斷機(jī)制。熔斷機(jī)制已經(jīng)啟動(dòng)的，連續(xù)執(zhí)行至熔斷期結(jié)束。④每日只啟動(dòng)一次熔斷機(jī)制。（3）限倉(cāng)制度限倉(cāng)是指交易所規(guī)定會(huì)員或投資者可以持有的，按單邊計(jì)算的某一合約持倉(cāng)的最大數(shù)額。同一投資者在不同會(huì)員處開(kāi)倉(cāng)交易，其在某一合約的持倉(cāng)合計(jì)，不得超出一個(gè)投資者的持倉(cāng)限額。會(huì)員和投資者的股指期貨合約持倉(cāng)限額具體規(guī)定如下：①對(duì)投資者單個(gè)合約單邊持倉(cāng)實(shí)行肯定數(shù)額限倉(cāng)，持倉(cāng)限額為手。②某一合約總持倉(cāng)量（單邊）超出10萬(wàn)手的，結(jié)算會(huì)員該合約持倉(cāng)總量（單邊）不得超出該合約總持倉(cāng)量的`25%。③獲準(zhǔn)套期保值額度的會(huì)員或投資者持倉(cāng)，不受此限。會(huì)員和投資者超出持倉(cāng)限額的，不得同方向開(kāi)倉(cāng)交易。（4）大戶報(bào)告制度投資者的持倉(cāng)量實(shí)現(xiàn)交易所規(guī)定的持倉(cāng)報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，投資者應(yīng)通過(guò)受托會(huì)員向交易所報(bào)告。交易所可依據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)情形，訂立并調(diào)整持倉(cāng)報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。投資者的持倉(cāng)實(shí)現(xiàn)交易所報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)于下一交易日收市前向交易所報(bào)告。交易全部權(quán)要求投資者增補(bǔ)報(bào)告。實(shí)現(xiàn)交易所報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的投資者應(yīng)供應(yīng)下列料子：①《投資者大戶報(bào)告表》，內(nèi)容包含會(huì)員名稱(chēng)、會(huì)員號(hào)、投資者名稱(chēng)和交易編碼、合約代碼、持倉(cāng)量、交易保證金、可動(dòng)用資金；②資金來(lái)源說(shuō)明；③法人投資者的實(shí)際掌控人資料；④開(kāi)戶料子及當(dāng)日結(jié)算票據(jù)；⑤交易所要求供應(yīng)的其他料子。（5）強(qiáng)行平倉(cāng)制度強(qiáng)行平倉(cāng)是指交易所按有關(guān)規(guī)定對(duì)會(huì)員、投資者持倉(cāng)實(shí)行平倉(cāng)的一種強(qiáng)制措施。會(huì)員、投資者顯現(xiàn)下列情況之一的，交易所對(duì)其持倉(cāng)實(shí)行強(qiáng)行平倉(cāng)：①會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的；②持倉(cāng)超出持倉(cāng)限額標(biāo)準(zhǔn)，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)平倉(cāng)的；③因違規(guī)受到交易所強(qiáng)行平倉(cāng)懲罰的；④依據(jù)交易所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)的；⑤其他應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)的。強(qiáng)行平倉(cāng)的執(zhí)行原則：強(qiáng)行平倉(cāng)先由會(huì)員執(zhí)行，時(shí)限除交易所特別規(guī)定外，一律為開(kāi)市后第一節(jié)。規(guī)定時(shí)限內(nèi)會(huì)員未執(zhí)行完畢的，由交易所強(qiáng)制執(zhí)行。強(qiáng)行平倉(cāng)的執(zhí)行程序：①通知。交易所以“強(qiáng)行平倉(cāng)通知書(shū)”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)通知書(shū)）的形式向有關(guān)結(jié)算會(huì)員下達(dá)強(qiáng)行平倉(cāng)要求。通知書(shū)除交易所特別送達(dá)以外，隨當(dāng)日結(jié)算數(shù)據(jù)發(fā)送，有關(guān)結(jié)算會(huì)員可以通過(guò)交易所系統(tǒng)獲得。②執(zhí)行及確認(rèn)。1、開(kāi)市后，有關(guān)會(huì)員應(yīng)自行平倉(cāng)，直至實(shí)現(xiàn)平倉(cāng)要求；2、結(jié)算會(huì)員超出規(guī)定平倉(cāng)時(shí)限而未執(zhí)行完畢的，剩余部分由交易所執(zhí)行強(qiáng)行平倉(cāng)；3、強(qiáng)行平倉(cāng)結(jié)果隨當(dāng)日成交記錄發(fā)送，有關(guān)信息可以通過(guò)交易所系統(tǒng)獲得。（6）強(qiáng)制減倉(cāng)制度強(qiáng)制減倉(cāng)是指交易所將當(dāng)日以漲跌停板價(jià)申報(bào)的未成交平倉(cāng)報(bào)單,以當(dāng)日漲跌停板價(jià)與該合約凈持倉(cāng)盈利投資者按持倉(cāng)比例自動(dòng)說(shuō)合成交。同一投資者雙向持倉(cāng)的,其凈持倉(cāng)部分的平倉(cāng)報(bào)單參加強(qiáng)制減倉(cāng)計(jì)算，其余平倉(cāng)報(bào)單與其反向持倉(cāng)自動(dòng)對(duì)沖平倉(cāng)。（7）結(jié)算擔(dān)保金制度交易所實(shí)行結(jié)算擔(dān)保金制度。結(jié)算擔(dān)保金是指由結(jié)算會(huì)員依交易所的規(guī)定繳存的，用于應(yīng)對(duì)結(jié)算會(huì)員違約風(fēng)險(xiǎn)的共同擔(dān)保資金。結(jié)算擔(dān)保金分為基礎(chǔ)擔(dān)保金和更改擔(dān)保金?；A(chǔ)擔(dān)保金是指結(jié)算會(huì)員參加交易所結(jié)算交割業(yè)務(wù)必需繳納的最低擔(dān)保金數(shù)額。更改擔(dān)保金是指隨著結(jié)算會(huì)員業(yè)務(wù)量的變動(dòng)而調(diào)整的擔(dān)保金。（8）風(fēng)險(xiǎn)警示制度交易所實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)警示制度。交易所認(rèn)為必需的，可以分別或同時(shí)采取要求報(bào)告情況、談話提示、書(shū)面警示、公開(kāi)譴責(zé)、發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示公告等措施中的一種或多種，以警示和化解風(fēng)險(xiǎn)。顯現(xiàn)下列情形之一的，交易全部權(quán)約見(jiàn)指定的會(huì)員高管人員或投資者談話提示風(fēng)險(xiǎn)，或要求會(huì)員或投資者報(bào)告情況：①期貨價(jià)格顯現(xiàn)異常；②會(huì)員或投資者交易異常；③會(huì)員或投資者持倉(cāng)異常；④會(huì)員資金異常；⑤會(huì)員或投資者涉嫌違規(guī)、違約；⑥交易所接到投訴涉及到會(huì)員或投資者；⑦會(huì)員涉及司法調(diào)查；⑧交易所認(rèn)定的其他情況。篇6：風(fēng)險(xiǎn)管理制度1、目的為實(shí)現(xiàn)公司的安全生產(chǎn),做到事前防備,實(shí)現(xiàn)除去減少危害、掌控防備的目的。識(shí)別生產(chǎn)中的全部常規(guī)和特別規(guī)活動(dòng)存在的危害,以及全部生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)使用設(shè)備設(shè)施和作業(yè)環(huán)境中存在的危害,采用科學(xué)合理的評(píng)價(jià)方法進(jìn)行評(píng)價(jià)。加強(qiáng)管理和個(gè)體防護(hù)等措施,遏止事故,避開(kāi)人身資產(chǎn)的損害和工作環(huán)境破壞。結(jié)合公司實(shí)際,特訂立本制度。2、范圍本制度適用于公司安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)額評(píng)價(jià)評(píng)價(jià)管理工作。3、不安全源辨識(shí)（1）不安全源辨識(shí)的方法可分為直觀經(jīng)驗(yàn)法和系統(tǒng)安全分析方法兩大類(lèi).（2）常見(jiàn)不安全、危害因素為易燃易爆物質(zhì)、腐蝕和腐蝕性物質(zhì)、生產(chǎn)性毒物、生產(chǎn)性粉塵、噪聲、振動(dòng)、輻射、高處與低處溫、采光與照明等.（3）不安全、危害因素的識(shí)別要全面、有序地進(jìn)行,禁止漏項(xiàng),按規(guī)定以廠址、總平面布置、道路及運(yùn)輸、建筑物、生產(chǎn)工藝過(guò)程、生產(chǎn)設(shè)備裝置、作業(yè)環(huán)境、安全管理措施等次序和方面進(jìn)行.（4）重點(diǎn)不安全源辨識(shí)申報(bào)登記工作須按國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)《不安全化學(xué)品重點(diǎn)不安全源辨識(shí)》（gb18218一20xx）進(jìn)行.4、評(píng)價(jià)方法（1）工作危害分析法工作危害分析法:從作業(yè)活動(dòng)清單選定一項(xiàng)作業(yè)活動(dòng),將作業(yè)活動(dòng)分解為若干個(gè)相連的工作步驟,識(shí)別每個(gè)工作步驟的潛在危害因素,然后通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),判定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),訂立掌控措施。該方法是針對(duì)作業(yè)活動(dòng)而進(jìn)行的評(píng)價(jià)。（2）安全檢查表分析法安全檢查表分析法:安全檢查表分析法是一種經(jīng)驗(yàn)的分析方法,是分析人員針對(duì)分析的對(duì)象列出一些項(xiàng)目,識(shí)別與一般工藝設(shè)備和操作有關(guān)已知類(lèi)型的危害、設(shè)計(jì)缺陷以及事故隱患,查出各層次的不安全因素,然后確定檢查項(xiàng)目。再以提問(wèn)的方式把檢查項(xiàng)目按系統(tǒng)的構(gòu)成次序編制成表,以便進(jìn)行檢查或評(píng)審。安全檢查表分析可用于對(duì)物質(zhì)、設(shè)備、工藝、作業(yè)場(chǎng)合或操作規(guī)程的分析。5、評(píng)價(jià)時(shí)機(jī)常規(guī)活動(dòng)每年一次,特別規(guī)活動(dòng)開(kāi)始之前.6、評(píng)價(jià)準(zhǔn)則采用風(fēng)險(xiǎn)度r=可能性l×后果嚴(yán)重性s的評(píng)價(jià)法,具體評(píng)價(jià)準(zhǔn)則規(guī)定為:事故發(fā)生的可能性l推斷準(zhǔn)則等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)5在現(xiàn)場(chǎng)沒(méi)有采取防范、監(jiān)測(cè)、保護(hù)、掌控措施,或危害的發(fā)生不能被發(fā)現(xiàn)（沒(méi)有監(jiān)測(cè)系統(tǒng)）,或在正常情況下常常發(fā)生此類(lèi)事故或事件。4危害的發(fā)生不容易被發(fā)現(xiàn),現(xiàn)場(chǎng)沒(méi)有檢測(cè)系統(tǒng),也未發(fā)生過(guò)任何監(jiān)測(cè),或在現(xiàn)場(chǎng)有掌控措施,但未有效執(zhí)行或掌控措施欠妥,或危害常發(fā)生或在預(yù)期情況下發(fā)生。3沒(méi)有保護(hù)措施（如沒(méi)有保護(hù)裝置、沒(méi)有個(gè)人防護(hù)用品等）,或未嚴(yán)格按操作程序執(zhí)行,或危害的發(fā)生容易被發(fā)現(xiàn)（現(xiàn)場(chǎng)有監(jiān)測(cè)系統(tǒng)）,或曾經(jīng)作過(guò)監(jiān)測(cè),或過(guò)去曾經(jīng)發(fā)生仿佛事故或事件,或在異常情況下仿佛事故或事件。2危害一旦發(fā)生能及時(shí)發(fā)現(xiàn),并定期進(jìn)行監(jiān)測(cè),或現(xiàn)場(chǎng)有防范掌控措施,并能有效執(zhí)行,或過(guò)去偶然發(fā)生事故或事件。1有充分、有效的防范、掌控、監(jiān)測(cè)、保護(hù)措施,或員工安全衛(wèi)生意識(shí)相當(dāng)高,嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程。極不行能發(fā)生事故或事件。事件后果嚴(yán)重性s判別準(zhǔn)則等級(jí)法律、法規(guī)及其他要求人員資產(chǎn)損失/萬(wàn)元停工公司形象5違反法律、法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)死亡>50部分裝置（>2套）或設(shè)備停工重點(diǎn)國(guó)際國(guó)內(nèi)影響4潛在違反法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)失去勞動(dòng)本領(lǐng)>252套裝置停工或設(shè)備停工行業(yè)內(nèi)、省內(nèi)影響3不符合上級(jí)公司或行業(yè)的安全方針、制度、規(guī)定等截肢、骨折、聽(tīng)力失去、慢性病>101套裝置停工或設(shè)備地區(qū)影響2不符合公司的安全操作程序、規(guī)定細(xì)小受傷、間歇不服320極其不安全,不能連續(xù)作業(yè)ⅱ（或2）160～320高度不安全,需要立刻整改ⅲ（或3）70～160顯著不安全,需要整改ⅳ（或4）20～70可能不安全,需要注意ⅴ（或5）篇14：風(fēng)險(xiǎn)管理制度第一章總則第一條為確保C公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）合法經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)信納稅，防范和降低稅務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《稅收征收管理法》和《稅收征收管理法實(shí)施細(xì)則》等國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及公司《財(cái)務(wù)管理制度》的規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，特訂立本制度。第二條公司稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要目標(biāo)包含：（一）公司全部的稅務(wù)規(guī)劃活動(dòng)均應(yīng)具有合理的商業(yè)目的，并符合稅法規(guī)定；（二）公司的經(jīng)營(yíng)決策和日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)考慮稅收因素的影響，符合稅法規(guī)定；（三）公司的納稅申報(bào)、稅款繳納等日常稅務(wù)工作事項(xiàng)和稅務(wù)登記、賬簿憑證管理、稅務(wù)檔案管理以及稅務(wù)資料的準(zhǔn)備和報(bào)備等涉稅事項(xiàng)均應(yīng)符合稅法規(guī)定。第三條本制度適用于公司及其下屬全資子公司、分公司，控股子公司、聯(lián)營(yíng)企業(yè)及合營(yíng)企業(yè)參照?qǐng)?zhí)行。第二章管理機(jī)構(gòu)設(shè)置和職責(zé)第四條公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和內(nèi)部稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求設(shè)立稅務(wù)管理部門(mén)和相應(yīng)崗位，明確各崗位的職責(zé)和權(quán)限。目前公司稅務(wù)管理部門(mén)為財(cái)務(wù)中心。第五條公司稅務(wù)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行稅務(wù)管理職責(zé)，包含但不限于以下職責(zé)：（一）訂立和完善公司稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和其他涉稅規(guī)章制度；（二）參加公司戰(zhàn)略規(guī)劃和重點(diǎn)經(jīng)營(yíng)決策的稅務(wù)影響分析，供應(yīng)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理建議；（三）組織實(shí)施公司稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估，監(jiān)測(cè)日常稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)并采取應(yīng)對(duì)措施；（四）引導(dǎo)和監(jiān)督有關(guān)部門(mén)、各業(yè)務(wù)單位以及分、子公司開(kāi)展稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作；（五）建立稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的信息和溝通機(jī)制；（六）組織公司內(nèi)部稅務(wù)培訓(xùn)，并向公司其他部門(mén)供應(yīng)稅務(wù)咨詢；（七）承當(dāng)或幫助相關(guān)部門(mén)開(kāi)展納稅申報(bào)、稅款繳納、賬簿憑證和其他涉稅資料的準(zhǔn)備和保管工作；（八）其他稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。第六條公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)有效的職責(zé)分工和制衡機(jī)制，確保稅務(wù)管理的.不相容崗位相互分別、制約和監(jiān)督。第七條公司涉稅業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)具備必需的專(zhuān)業(yè)資質(zhì)、良好的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和職業(yè)操守，遵紀(jì)守法。公司應(yīng)當(dāng)定期或不定期對(duì)涉稅業(yè)務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)，不絕提高其業(yè)務(wù)素養(yǎng)和職業(yè)道德水平。第三章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估第八條公司稅務(wù)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)全面、系統(tǒng)、連續(xù)地收集內(nèi)部和外部相關(guān)信息，結(jié)合實(shí)際情況，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等步驟，查找公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及其業(yè)務(wù)流程中的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，分析和描述風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和條件，評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司實(shí)現(xiàn)稅務(wù)管理目標(biāo)的影響程度，從而確定風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)先次序和策略。第九條公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合自身稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制和實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，重點(diǎn)識(shí)別下列稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)因素，包含但不限于：（一）公司組織機(jī)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)方式和業(yè)務(wù)流程；（二）涉稅員工的職業(yè)操守和專(zhuān)業(yè)勝任本領(lǐng)；（三）相關(guān)稅務(wù)管理內(nèi)部掌控制度的設(shè)計(jì)和執(zhí)行；（四）經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、財(cái)產(chǎn)政策、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)及行業(yè)慣例；（五）法律法規(guī)和監(jiān)管要求；（六）其他有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因素。第十條公司應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估由公司稅務(wù)管理部門(mén)協(xié)同相關(guān)職能部門(mén)實(shí)施，也可聘請(qǐng)具有相關(guān)資質(zhì)和專(zhuān)業(yè)本領(lǐng)的中介機(jī)構(gòu)幫助實(shí)施。第十一條公司應(yīng)當(dāng)對(duì)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，及時(shí)識(shí)別和評(píng)估原有風(fēng)險(xiǎn)的變動(dòng)情況以及新產(chǎn)生的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。第四章風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略與內(nèi)部掌控第十二條公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，考慮風(fēng)險(xiǎn)管理的本錢(qián)和效益，在整體管理掌控體系內(nèi)，訂立稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，建立有效的內(nèi)部掌控機(jī)制，合理設(shè)計(jì)稅務(wù)管理的流程及掌控方法，全面掌控稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。第十三條公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因和條件，從組織機(jī)構(gòu)、職權(quán)調(diào)配、業(yè)務(wù)流程、信息溝通和檢查監(jiān)督等多方面建立稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)掌控點(diǎn)，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的不同特征采取相應(yīng)的人工掌控機(jī)制或自動(dòng)化掌控機(jī)制，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的規(guī)律和重點(diǎn)程度建立防備性掌控和發(fā)現(xiàn)性掌控機(jī)制。第十四條公司應(yīng)當(dāng)針對(duì)重點(diǎn)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)所涉及的管理職責(zé)和業(yè)務(wù)流程，訂立掩蓋各個(gè)環(huán)節(jié)的全流程掌控措施；對(duì)其他風(fēng)險(xiǎn)所涉及的業(yè)務(wù)流程，合理設(shè)置關(guān)鍵掌控環(huán)節(jié)，采取相應(yīng)的掌控措施。第十五條公司因內(nèi)部組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)模式或外部環(huán)境發(fā)生重點(diǎn)變動(dòng)，以及受行業(yè)慣例和監(jiān)管的管束而產(chǎn)生的重點(diǎn)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，可以及時(shí)向主管稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)告，以尋求主管稅務(wù)機(jī)關(guān)的輔導(dǎo)和幫忙。第十六條公司稅務(wù)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)參加公司緊要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和重點(diǎn)經(jīng)營(yíng)決策，包含關(guān)聯(lián)交易、重點(diǎn)對(duì)外投資、重點(diǎn)并購(gòu)或重組、經(jīng)營(yíng)模式的轉(zhuǎn)變以及緊要合同或協(xié)議的簽訂等，并跟蹤和監(jiān)控相關(guān)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。篇15：風(fēng)險(xiǎn)管理制度一、編制目的為了進(jìn)一步加強(qiáng)項(xiàng)目部重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源管理,有效防備重點(diǎn)事故發(fā)生,保障項(xiàng)目資產(chǎn)和職工生命安全,特訂立本制度。二、適用范圍本制度適用于云南云嶺高速道路建設(shè)集團(tuán)有限公司云南小龍高速道路土建一標(biāo)項(xiàng)目部重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源管控。三、職責(zé)1.安全科負(fù)責(zé)組織本項(xiàng)目?jī)?nèi)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源的登記、評(píng)價(jià)（評(píng)估）、上報(bào)與管理監(jiān)控工作。2.分管安全副經(jīng)理對(duì)項(xiàng)目部的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源管理監(jiān)控工作全面負(fù)責(zé),安全科是重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源管理與監(jiān)控的具體負(fù)責(zé)部門(mén)。四、相關(guān)要求1.安全科應(yīng)對(duì)項(xiàng)目部存在的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行登記建檔,并進(jìn)行評(píng)價(jià)或者委托有資質(zhì)的單位進(jìn)行評(píng)價(jià)。2.安全科對(duì)新設(shè)立或新構(gòu)成的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源,要及時(shí)評(píng)價(jià),并登記備案,對(duì)已不構(gòu)成重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源的.,報(bào)安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后宣告撤銷(xiāo)。3.安全科應(yīng)在重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源現(xiàn)場(chǎng)設(shè)置明顯的安全警示標(biāo)識(shí)。4.安全科對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源監(jiān)控管理人員進(jìn)行安全教育和技術(shù)培訓(xùn),建立安全生產(chǎn)教育培訓(xùn)檔案。5.安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)保證重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源安全管理與監(jiān)控所需的資金投入。6.對(duì)存在安全隱患的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源,必需立刻進(jìn)行整改,整改期間必需采取切實(shí)可行的安全措施,明確安全負(fù)責(zé)人。7.安全科每月要對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源的設(shè)備和安全設(shè)施進(jìn)行定期檢測(cè)、檢驗(yàn),做好檢測(cè)和檢驗(yàn)記錄。8.安全科對(duì)區(qū)域內(nèi)的消防器材及應(yīng)急物資的完好率負(fù)責(zé),采取定期檢查和抽查相結(jié)合,保障設(shè)施正常運(yùn)轉(zhuǎn)使用。9.安全科建立健全重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源安全管理檔案,重要包含以下內(nèi)容:重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源報(bào)表；重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源管理制度；重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源管理與監(jiān)控實(shí)施方案；重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源安全評(píng)價(jià)（評(píng)估）報(bào)告；重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源應(yīng)急救援預(yù)案和演練方案。10.項(xiàng)目部應(yīng)依據(jù)實(shí)際情況落實(shí)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)源應(yīng)急救援預(yù)案的各項(xiàng)措施,依據(jù)應(yīng)急救援預(yù)案訂立演練方案和演練計(jì)劃,每年至少進(jìn)行一次實(shí)戰(zhàn)演練。篇16：風(fēng)險(xiǎn)管理制度為了確保工程質(zhì)量達(dá)標(biāo),規(guī)避質(zhì)量、安全風(fēng)險(xiǎn)的顯現(xiàn),我們重要以事前、事中、事后掌控工作為主,再依據(jù)不同類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)輔佑襄助采取針對(duì)性的措施和手段。1、工程質(zhì)量事前風(fēng)險(xiǎn)管理（1）風(fēng)險(xiǎn)管理依據(jù)準(zhǔn)備向業(yè)主收集并整理與本工程有關(guān)的合同（保險(xiǎn)合同、風(fēng)險(xiǎn)管理合同、施工合同、勘察設(shè)計(jì)合同等）、項(xiàng)目立項(xiàng)批文、擴(kuò)初設(shè)計(jì)文件、規(guī)劃許可證、施工許可證、中標(biāo)通知書(shū)、地質(zhì)勘察資料,整理審核設(shè)計(jì)施工圖紙,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題提出合理化建議,并依據(jù)設(shè)計(jì)說(shuō)明及施工圖內(nèi)容,準(zhǔn)備標(biāo)準(zhǔn)圖集、施工及驗(yàn)收規(guī)范、質(zhì)量評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)、國(guó)家及地方的有關(guān)規(guī)章制度和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。（2）施工準(zhǔn)備階段掌控進(jìn)場(chǎng)后,首先審查承包單位的企業(yè)資質(zhì)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照及施工承包合同,和承包單位的現(xiàn)場(chǎng)項(xiàng)目管理機(jī)構(gòu)的組織管理體系,技術(shù)管理體系和質(zhì)量管理體系。以及承包單位的專(zhuān)職管理人員、特殊崗位人員的資格證和上崗證。認(rèn)真審核承包單位報(bào)送的施工組織設(shè)計(jì)和施工方案,對(duì)很多有問(wèn)題、不完善的施工方案提出了合理修改、增補(bǔ)的要求,直至符合要求后方審批。（3）施工場(chǎng)合掌控審查施工現(xiàn)場(chǎng)的準(zhǔn)備工作是否完善,大臨設(shè)施是否齊備。組織現(xiàn)場(chǎng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)人員踏勘現(xiàn)場(chǎng),了解地下、地面及空中障礙物,了解各種障礙物和紅線、建（構(gòu)）筑物的關(guān)系,針對(duì)現(xiàn)場(chǎng)實(shí)際情況,對(duì)承包單位提交的施工組織設(shè)計(jì)提出合理的改進(jìn)看法,特別是對(duì)本過(guò)程四周的地鐵、市政道路及管網(wǎng)的保護(hù)措施以及環(huán)境的保護(hù)措施。（4）原材料子、半產(chǎn)品、產(chǎn)品及設(shè)備的質(zhì)量掌控審查原材料子、半產(chǎn)品、產(chǎn)品及設(shè)備供應(yīng)單位的資質(zhì)、準(zhǔn)用證明（準(zhǔn)產(chǎn)證明）、產(chǎn)品執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)、產(chǎn)品型號(hào)與規(guī)格、產(chǎn)品性能檢測(cè)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、技術(shù)水平服務(wù)保證措施等。并檢測(cè)承包單位供應(yīng)的供應(yīng)廠家所生產(chǎn)的產(chǎn)品樣品,符合設(shè)計(jì)及規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)要求后,方同意承包單位采購(gòu)選用。有防火要求的料子必需供應(yīng)防水性能檢測(cè)報(bào)告及本地區(qū)消防局頒發(fā)的銷(xiāo)售許可證,必需時(shí)送專(zhuān)業(yè)權(quán)威機(jī)構(gòu)檢驗(yàn)。原材料子、構(gòu)配件和設(shè)備質(zhì)量是掌控工程質(zhì)量的關(guān)鍵,是工程質(zhì)量的基本保證,不允許承包單位先使用后補(bǔ)辦報(bào)檢手續(xù)。對(duì)未經(jīng)工程師驗(yàn)收或驗(yàn)收不合格的工程料子、構(gòu)配件、設(shè)備。專(zhuān)業(yè)監(jiān)理工程師拒絕簽認(rèn),并勒令承包單位限期退場(chǎng)。（5）施工機(jī)械的掌控對(duì)進(jìn)場(chǎng)的塔吊、人貨兩用電梯、腳手架料子審查其是否有準(zhǔn)用證,并驗(yàn)收質(zhì)保書(shū),對(duì)于老設(shè)備除驗(yàn)收合格證外,并應(yīng)驗(yàn)收保養(yǎng)合格證明單。檢查機(jī)械性能是否實(shí)現(xiàn)施工組織設(shè)計(jì)要求,并要有認(rèn)真的安裝、使用及拆除的具體措施,經(jīng)管理審查同意后方可安裝,經(jīng)安檢部門(mén)驗(yàn)收合格后方準(zhǔn)使用。對(duì)于重要施工機(jī)械,工程師審查同意后才略使用。凡直接關(guān)系到工程質(zhì)量及安全的施工機(jī)具,應(yīng)按技術(shù)說(shuō)明書(shū)查驗(yàn)其相應(yīng)的技術(shù)性能,井在正式使用前進(jìn)行校驗(yàn)、校正實(shí)現(xiàn)要求后才略使用。案例1:專(zhuān)業(yè)監(jiān)理工程師在審核分包單位（上海中建八局裝飾有限責(zé)任公司）上報(bào)的精裝修施工組織設(shè)計(jì)時(shí),發(fā)現(xiàn)缺少對(duì)氡、甲醛、氨、苯、ivoc濃度的掌控措施,缺少輕鋼龍骨5層石膏板隔墻以及衛(wèi)生間墻面、地面石材安裝的施工工藝和流程,書(shū)面要求其增補(bǔ)完善之后專(zhuān)業(yè)監(jiān)理工程師重新審批。案例2:在審核幕墻深化設(shè)計(jì)施工圖中發(fā)現(xiàn)辦公樓北面裙房變形縫處干掛石材處,原設(shè)計(jì)節(jié)點(diǎn)不合理,其采用兩塊1.5mm背板不注膠搭接,專(zhuān)業(yè)監(jiān)理工程師提出建議,并與金粵項(xiàng)目經(jīng)理溝通,采用1.5mm背板斷開(kāi)用伸縮膠皮搭接,以適應(yīng)其變形要求,被接受。案例3:在20xx年6月5日對(duì)已裝配運(yùn)至工地現(xiàn)場(chǎng)的單元玻璃幕墻板進(jìn)行檢查,發(fā)現(xiàn)單元板塊的隔熱豎、橫料在穿條部位型材有明顯裂紋,且該現(xiàn)像較普遍,其中一根裂紋長(zhǎng)約260mm將近斷裂,立刻下發(fā)通知單要求予以全面檢查清點(diǎn),并分析原因進(jìn)行整改。經(jīng)查有裂紋單元板塊38塊,全部運(yùn)回加工廠,要求該加工廠對(duì)已用這批鋁型材生產(chǎn)的單元板進(jìn)行全部更換,并和鋁型材生產(chǎn)廠共同分析,型材內(nèi)壁尖角處可能由于應(yīng)力集中在裝配受力后產(chǎn)生裂紋,故進(jìn)行修模、重新擠壓,并經(jīng)檢驗(yàn)合格。案例4:在礦物電纜頭制作敷設(shè)方面,事先下發(fā)了風(fēng)險(xiǎn)管理工作聯(lián)系單注明制作程序及注意事項(xiàng),并提出建議,在母線安裝中大于1000a以上的母線支撐件、固定件按圖集要求垂直距離應(yīng)掌控在2—3米,經(jīng)由專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工程師供應(yīng)出國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)圖集中的相應(yīng)做法,最終業(yè)主確定了我們的正確看法,并進(jìn)行了補(bǔ)加。案例5:在20xx年4月一批dn150鍍鋅無(wú)縫鋼管進(jìn)場(chǎng)時(shí),發(fā)現(xiàn)該批鍍鋅無(wú)縫鋼管沒(méi)有報(bào)審生產(chǎn)企業(yè)資質(zhì)、檢測(cè)報(bào)告及產(chǎn)品合格證明文件,且認(rèn)真檢查發(fā)現(xiàn)該批鍍鋅鋼管沒(méi)有產(chǎn)品標(biāo)識(shí)和廠標(biāo),并混有有縫鋼管,因此鋼管將用于消防管道,而設(shè)計(jì)規(guī)定大于dn100或壓力大于1.0mpa的消防管必需采用熱鍍鋅無(wú)縫鋼管,故專(zhuān)業(yè)監(jiān)理工程師立刻下發(fā)通知單要求施工單位將此批鋼管做退場(chǎng)處理。案例6:酒店a樣板間精裝修施工完成時(shí),衛(wèi)生間（內(nèi)設(shè)座便器）腳手板為木飾面,在日常使用中可能會(huì)因受潮而造成木飾面起殼及變色,故建議使用石材飾面；淋浴房玻璃門(mén)一側(cè)固定玻璃建議由右側(cè)改為左側(cè),門(mén)扇改內(nèi)開(kāi),以避開(kāi)淋浴噴淋水從門(mén)縫中外溢；進(jìn)門(mén)房的插卡離開(kāi)門(mén)位置較遠(yuǎn)不方便用戶進(jìn)門(mén)的使用功能。建議均被業(yè)主接受,避開(kāi)了在正式施工時(shí)留下功能性缺陷。2、工程質(zhì)量事中風(fēng)險(xiǎn)管理（1）施工工藝過(guò)程的質(zhì)量掌控針對(duì)各分項(xiàng)工程的具體情況,確定施工工藝過(guò)程混凝土質(zhì)量掌控的工序、方式,并組織實(shí)。焊接、挖土、澆搗混凝土、防水工程等緊要工序,實(shí)行旁站監(jiān)理。模板安裝質(zhì)量問(wèn)題現(xiàn)場(chǎng)管理人員及時(shí)發(fā)現(xiàn),并通過(guò)澆搗令進(jìn)行掌控,拆模實(shí)行會(huì)簽制度。砌體拉結(jié)筋的設(shè)置、砌筑質(zhì)量、門(mén)窗安裝、裝飾、水電安裝等則組織管理人員跟蹤巡察,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)開(kāi)具工作聯(lián)系單和工程師通知單,及時(shí)處理質(zhì)量問(wèn)題,通過(guò)對(duì)施工工藝過(guò)程的監(jiān)控,確保各分項(xiàng)工程的質(zhì)量。（2）隱藏工程質(zhì)量掌控隱藏工程隱藏前,先由承包單位專(zhuān)職質(zhì)量員自檢合格后,填報(bào)隱藏工程驗(yàn)收?qǐng)?bào)審表,報(bào)監(jiān)理工程師檢查驗(yàn)收,對(duì)于鋼筋工程、預(yù)埋管線,堅(jiān)持先驗(yàn)收后隱藏的原則,不得邊澆筑,邊綁扎鋼筋,邊驗(yàn)收?，F(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收時(shí)監(jiān)理工程師對(duì)特殊部位、容易出問(wèn)題的部位進(jìn)行重點(diǎn)檢查,對(duì)于一般部位實(shí)行普遍檢查,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)開(kāi)具通知單限期整改,并經(jīng)復(fù)檢合格后,才允許隱藏。（3）工序驗(yàn)收交接的質(zhì)量掌控堅(jiān)持上道工序未經(jīng)檢查驗(yàn)收不準(zhǔn)進(jìn)行下道工序的原則,各道工序完成后,先由承包單位進(jìn)行自檢、檢查合格后,通知監(jiān)理工程師到現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)。（4）工程施工過(guò)程的質(zhì)量掌控嚴(yán)格執(zhí)行單項(xiàng)工程開(kāi)工報(bào)告和復(fù)工報(bào)告審批制度,凡單項(xiàng)工程開(kāi)工及停工后工程復(fù)工,遵奉規(guī)定的流程來(lái)實(shí)施。質(zhì)量、技術(shù)問(wèn)題方面有法律效力的最終簽證,由風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人本人簽署。建立了質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理日記,日記記錄工程施工、質(zhì)量、旁站、質(zhì)量問(wèn)題整改等情況及會(huì)議緊要內(nèi)容等。在施工過(guò)程中發(fā)現(xiàn)緊要質(zhì)量問(wèn)題及時(shí)向承包單位提出整改要求,整改不力時(shí)及時(shí)簽發(fā)了工程師通知單令其整改。案例1:主體結(jié)構(gòu)鋼筋、三、二、一層柱、板、梁鋼筋的制作安裝過(guò)程中我部加大現(xiàn)場(chǎng)同步檢查力度、增派了大量的人員、責(zé)任分工明確,對(duì)鋼筋的加工制作全過(guò)程監(jiān)督掌控,對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理,如部分受力主筋鋼筋錨固長(zhǎng)度不足、負(fù)彎矩鋼筋有缺漏、長(zhǎng)度不足、分布筋有缺漏等,在我專(zhuān)業(yè)監(jiān)理工程師的監(jiān)督掌控下,對(duì)所發(fā)現(xiàn)質(zhì)量問(wèn)題都在澆筑砼前整改完畢。另外,針對(duì)鋼筋翻樣的質(zhì)量問(wèn)題——構(gòu)造結(jié)點(diǎn)下料不準(zhǔn)、我部技術(shù)負(fù)責(zé)人又特地和下料人員勾通探討,把問(wèn)題處理在下料前,避開(kāi)在施工過(guò)程中顯現(xiàn)錯(cuò)誤整改,即省時(shí)、省料又加快了施工進(jìn)度。案例2:工程樁及地下連續(xù)墻施工期間,每天不定時(shí)對(duì)泥漿比重、粘度、ph值進(jìn)行抽查測(cè)試,掌控好3個(gè)參數(shù),發(fā)現(xiàn)有異常情況及時(shí)整改。鋼筋籠制作中發(fā)現(xiàn)主筋搭接焊縫質(zhì)量不穩(wěn)定,重要表現(xiàn)在焊縫不飽滿或電焊夾碴,長(zhǎng)度不足等情況,接駁器安裝不正,絲口在水平筋內(nèi),極個(gè)別鋼筋籠有漏鋼筋現(xiàn)象,埋件漏放或間距大、剪力槽泡沫條脫落等質(zhì)量問(wèn)題,專(zhuān)業(yè)監(jiān)理工程師口頭和書(shū)面提出后均得到整改,但時(shí)有反復(fù),故風(fēng)險(xiǎn)管理部實(shí)行動(dòng)態(tài)管理并采取跟蹤監(jiān)控,經(jīng)過(guò)不懈努力,使工程質(zhì)量實(shí)現(xiàn)了設(shè)計(jì)和規(guī)范要求,總體施工質(zhì)量處于受控狀態(tài)。案例3:20xx年4月8日,專(zhuān)業(yè)監(jiān)理工程師在例行巡察檢查時(shí)發(fā)現(xiàn),裙房會(huì)議中心東立面南端石材鋼架橫梁和立柱采用的是焊接連接,違反了jgj133—20xx《金屬與石材幕墻工程技術(shù)規(guī)范》中的5.6.6強(qiáng)制性條文規(guī)定的橫梁應(yīng)通過(guò)角碼、螺釘或螺栓與立柱連接,立刻下發(fā)整改通知單要求施工單位立刻進(jìn)行整改,確保了工程施工質(zhì)量。案例4:在辦公樓主體5層混凝土澆筑時(shí),柱的混凝土標(biāo)號(hào)是c70,板的混凝土標(biāo)號(hào)是c35,現(xiàn)場(chǎng)工人在澆筑時(shí)將c35的混凝土澆進(jìn)柱子中,現(xiàn)場(chǎng)旁站監(jiān)理發(fā)現(xiàn)后進(jìn)行制止,現(xiàn)場(chǎng)工人不聽(tīng)從指令,旁站監(jiān)理人員及時(shí)向總監(jiān)進(jìn)行了匯報(bào),總監(jiān)立刻趕到現(xiàn)場(chǎng),立刻將總包和分包的.負(fù)責(zé)人叫到施工現(xiàn)場(chǎng),停止了施工,并通知了業(yè)主,一起對(duì)此事進(jìn)行了處理,對(duì)違反操作規(guī)程的工人進(jìn)行了懲罰,并要求了施工方的現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人在現(xiàn)場(chǎng)盯崗負(fù)責(zé)施工,將模板拆開(kāi)清除出柱子中的c35標(biāo)號(hào)的混凝土,排出了主體結(jié)構(gòu)的安全隱患。案例5:柱子中的縱向受力主筋采用直螺紋連接,監(jiān)理工程師現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)鋼筋螺紋加工前鋼筋端部沒(méi)有進(jìn)行平整處理,致使部分直螺紋連接的上下鋼筋被鋼筋端部的不平點(diǎn)或端部的毛刺頂住,使螺紋擰不到位,影響了直螺紋的連接質(zhì)量,針對(duì)這種情況現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)理工程師要求在螺紋加工前肯定要將鋼筋的端部進(jìn)行平整處理,對(duì)加工后的鋼筋直螺紋進(jìn)行檢查合格才略使用,從而保證了施工質(zhì)量。案例6:在混凝土澆筑過(guò)程中,施工工人私自往混凝土罐車(chē)中注水,旁站監(jiān)理發(fā)現(xiàn)及時(shí)進(jìn)行了制止,并通知了總包的現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人,要求對(duì)工人進(jìn)行教育,但總包現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人卻站在工人的立場(chǎng),不承認(rèn)往混凝土罐車(chē)內(nèi)注水,監(jiān)理工程師將現(xiàn)場(chǎng)照片拿出,使總包負(fù)責(zé)人在事實(shí)面前不得不承認(rèn)對(duì)工人管理不嚴(yán),并對(duì)施工工人進(jìn)行教育,從而保證了混凝土的施工質(zhì)量。案例7:監(jiān)理人員巡查發(fā)現(xiàn)20xx年6月20日、7月19日、7月25日、7月26日共計(jì)5批187.863噸鋼筋直徑明顯偏小。6月20日兩批φ10、φ12鋼筋總分包均同意在監(jiān)理見(jiàn)證下退場(chǎng)了（全部51.914噸）。7月20日監(jiān)理平行抽查送檢hrb335φ10鋼筋,檢測(cè)結(jié)果內(nèi)徑與重量均不合格,平均重量偏小達(dá)16.8%（共49.975噸）。經(jīng)總包找業(yè)主研究同意加密使用（按等截面代換原則）。7月26日監(jiān)理工程師抽測(cè)7月25日、26日進(jìn)場(chǎng)的φ10、φ12鋼筋共計(jì)38根,直徑全部明顯偏小,沒(méi)有一根實(shí)現(xiàn)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)允許的公差。為保證工程質(zhì)量、保護(hù)業(yè)主利益、規(guī)范總包行為,監(jiān)理除口頭告知總包外并發(fā)了該批鋼材退場(chǎng)通知單。但是7月27日上午總包負(fù)責(zé)人找業(yè)主商討后業(yè)主同意加密使用（因抗拉強(qiáng)度等指標(biāo)符合要求）。3、工程質(zhì)量的事后風(fēng)險(xiǎn)管理要求施工單位各分部分項(xiàng)工程完成后及時(shí)組織進(jìn)行質(zhì)量目測(cè)檢查及實(shí)測(cè)工作,專(zhuān)業(yè)監(jiān)理工程師組織有關(guān)人員檢查是否存在重點(diǎn)質(zhì)量問(wèn)題（如:不均勻沉降、裂縫、滲漏等）,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,及時(shí)實(shí)測(cè)偏差,責(zé)令承包單位整改并出具工程師通知單,未經(jīng)整改不得進(jìn)入下一工序施工。在一項(xiàng)單位工程完工后或整個(gè)單體工程項(xiàng)目完成后,要求承包單位進(jìn)行竣工自驗(yàn),自驗(yàn)合格后,向現(xiàn)場(chǎng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)和建設(shè)單位提出竣工驗(yàn)收申請(qǐng),項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)幫助建設(shè)單位組織竣工驗(yàn)收。篇17：食品安全風(fēng)險(xiǎn)管理制度第一條為規(guī)范食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，依據(jù)《中華人民共和國(guó)食品安全法》和《中華人民共和國(guó)食品安全法實(shí)施條例》的有關(guān)規(guī)定，訂立本規(guī)定。第二條本規(guī)定適用于國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)依照食品安全法有關(guān)規(guī)定組織的食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。第三條衛(wèi)生部負(fù)責(zé)組織食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，成立國(guó)家食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估專(zhuān)家委員會(huì)，并及時(shí)將食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果通報(bào)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)依照有關(guān)法律法規(guī)和本規(guī)定的要求提出食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的建議，并供應(yīng)有關(guān)信息和資料。地方人民政府有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)依照風(fēng)險(xiǎn)所在的環(huán)節(jié)幫助國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)收集食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有關(guān)的信息和資料。第四條國(guó)家食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估專(zhuān)家委員會(huì)依據(jù)國(guó)家食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估專(zhuān)家委員會(huì)章程組建。衛(wèi)生部確定的食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)承當(dāng)食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相關(guān)科學(xué)數(shù)據(jù)、技術(shù)信息、檢驗(yàn)結(jié)果的收集、處理、分析等任務(wù)。食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相關(guān)工作接受