2022年投資者適當(dāng)性管理工作總結(jié)

2022年投資者適當(dāng)性管理工作總結(jié)為了提高客戶管理和客戶服務(wù)水平，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益，確保為適當(dāng)?shù)耐顿Y者提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)，引導(dǎo)投資者理性參與證券市場(chǎng)投資，根據(jù)監(jiān)管局、協(xié)會(huì)的相關(guān)規(guī)定、法律法規(guī)，嚴(yán)格按照公司下發(fā)相關(guān)指導(dǎo)文件，我營(yíng)業(yè)部計(jì)劃在___年度深入學(xué)習(xí)，在工作中積極落實(shí)投資者適當(dāng)性管理制度，現(xiàn)將___年投資者適當(dāng)性管理工作總結(jié)如下：一、按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、協(xié)會(huì)、公司制度的要求，結(jié)合我營(yíng)業(yè)部的實(shí)際情況，堅(jiān)持投資者適當(dāng)性管理以“了解自己的客戶”為基礎(chǔ)，以持續(xù)監(jiān)控和針對(duì)性服務(wù)為手段，并堅(jiān)持合規(guī)及持續(xù)管理原則。二、營(yíng)業(yè)部成立投資者適當(dāng)性工作小組。由營(yíng)業(yè)部經(jīng)理___任組長(zhǎng)，由客服主管、技術(shù)部主管及合規(guī)專員構(gòu)成營(yíng)業(yè)部的適當(dāng)性管理小組，全體員工參與。管理小組負(fù)責(zé)制定營(yíng)業(yè)部適當(dāng)性方案的實(shí)施、向客戶告知所推送產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征、反饋問題、并調(diào)查評(píng)價(jià)適當(dāng)性管理工作效果開展，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理，好的方案、建議___討論推行。要求全體員工在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中和客戶營(yíng)銷中全員開展投資者適當(dāng)性管理工作的開展。三、定期開展管理小組、全員工員學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，保證在員工掌握的基礎(chǔ)上在工作的每一個(gè)環(huán)節(jié)將適當(dāng)性管理工作將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品推薦給適當(dāng)?shù)目蛻?。做好營(yíng)銷規(guī)范化管理，在營(yíng)銷人員展業(yè)過(guò)程中，推薦與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品。四、定期___投資者教育，舉辦交流會(huì)、講座等形式及時(shí)介紹證券投資知識(shí)，交易規(guī)則介紹及產(chǎn)品推薦規(guī)范投資者交易行為，對(duì)不同分類的客戶提出與之相適應(yīng)的投資建議、理財(cái)規(guī)劃建議、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征、研究報(bào)告和投顧產(chǎn)品等。同時(shí)，配合好公司___年新業(yè)務(wù)的上線，保證適當(dāng)性工作的順利推進(jìn)，提高客戶管理和客戶服務(wù)水平。五、營(yíng)業(yè)部繼續(xù)加強(qiáng)在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中的日常開戶、產(chǎn)品推送等環(huán)節(jié)做好風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，明確告知客戶所提供服務(wù)或者銷售產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，按照規(guī)定程序，建議客戶購(gòu)買與風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的產(chǎn)品，嚴(yán)格做好留痕工作并以書面或者電子方式記載、留存。營(yíng)業(yè)部根據(jù)客戶財(cái)務(wù)與收入狀況、證券專業(yè)知識(shí)、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時(shí)，對(duì)客戶進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，要求客戶填寫《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估表》，將測(cè)評(píng)結(jié)果告知投資者。根據(jù)測(cè)評(píng)結(jié)果對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，將投資者劃分為積極成長(zhǎng)型、一般型和保守型三種類型，引導(dǎo)投資者樹立正確的投資理念，審慎選擇適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)。如創(chuàng)業(yè)板權(quán)限的開通及創(chuàng)業(yè)板投資者的后續(xù)跟蹤等繼續(xù)加強(qiáng)落實(shí)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理，在后續(xù)評(píng)估過(guò)程中，認(rèn)為某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一客戶或者無(wú)法判斷適當(dāng)性的，應(yīng)當(dāng)將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項(xiàng)服務(wù)或產(chǎn)品。公司的提示和客戶的選擇應(yīng)當(dāng)以書面或者電子方式記載、留存。個(gè)人投資者堅(jiān)持要求參與同其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相適應(yīng)的證券產(chǎn)品或業(yè)務(wù)的，營(yíng)業(yè)部應(yīng)要求投資者親自書寫自愿承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的情況說(shuō)明。從而達(dá)到揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，并且將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品提供給適當(dāng)?shù)目蛻簟酗L(fēng)險(xiǎn)警示板、滬深退市整理板塊，加強(qiáng)這兩項(xiàng)新業(yè)務(wù)制度的適當(dāng)性管理工作。如遇客戶堅(jiān)持要求參與同其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相適應(yīng)的證券產(chǎn)品或業(yè)務(wù)時(shí)。營(yíng)業(yè)部要求投資者親自書寫自愿承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行留痕備案。六、每半年向經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)事業(yè)部客戶服務(wù)___匯報(bào)營(yíng)業(yè)部投資者適當(dāng)性管理工作的進(jìn)展情況及發(fā)現(xiàn)的問題。在認(rèn)真做好監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、協(xié)會(huì)、公司關(guān)于投資者適當(dāng)性管理工作的要求，將投資者適當(dāng)性管理工作與日常工作緊密結(jié)合，從我營(yíng)業(yè)部客戶的實(shí)際情況出發(fā)，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益，引導(dǎo)投資者理性參與證券市場(chǎng)投資。2022年投資者適當(dāng)性管理工作總結(jié)范文在證券營(yíng)銷中應(yīng)怎樣貫徹投資者適當(dāng)性制度投資者適當(dāng)性制度是指規(guī)范投資者與證券公司之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要制度，是證券公司向客戶提供金融產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與特定客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、知識(shí)經(jīng)驗(yàn)以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相匹配。不得將高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)推薦或銷售給低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶而到指客戶利益受損。本質(zhì)上投資者適當(dāng)性制度就是投資者保護(hù)制度。證券公司制定的投資者適當(dāng)性制度至少包括以下內(nèi)容：1、了解客戶的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法2、了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、程序、方法3、評(píng)估適當(dāng)性的標(biāo)準(zhǔn)、程序、方法4、執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的保障性措施要貫徹投資者適當(dāng)性制度，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制，確保公司投資者適當(dāng)性制度得到有效執(zhí)行，證券公司應(yīng)當(dāng)明確管理層、金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的設(shè)計(jì)、評(píng)審、銷售等部（或機(jī)構(gòu)）及其工作人員各自的適當(dāng)性工作職責(zé)，應(yīng)當(dāng)要求公司履行內(nèi)部控制監(jiān)督職責(zé)的部門加強(qiáng)對(duì)公司投資者適當(dāng)性制度建立及執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司投資者適當(dāng)性制度的建立和執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。證券公司基于委托協(xié)議向投資者提供諸如證券經(jīng)營(yíng)、投資顧問、資產(chǎn)管理等服務(wù)并收取傭金等費(fèi)用。因此，可以規(guī)制市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)行為的角度在證券市場(chǎng)基本法律《證券法》修訂時(shí)規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)在向投資者提供相關(guān)投資服務(wù)時(shí)承擔(dān)“適當(dāng)性義務(wù)”，確保通過(guò)適當(dāng)?shù)耐緩胶头绞教峁┻m當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)，否則應(yīng)承擔(dān)違反適當(dāng)性義務(wù)引發(fā)的各項(xiàng)法律責(zé)任，尤其是民事賠償法律責(zé)任。此外，證券公司作為向投資者提供投資產(chǎn)品和服務(wù)市場(chǎng)主體，同時(shí)也是實(shí)