柜面業(yè)務操作練習卷含答案

柜面業(yè)務操作練習卷含答案單選題（總共40題）1.（）是具體交易的集合，崗位權限由其包含的交易權限確定。(1分)A、角色B、崗位C、柜員D、機構答案：B解析：

暫無解析2.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上（含）、外幣等值()萬美元以上（含）的境內(nèi)款項劃轉，應當報送大額交易報告。(1分)A、200,20B、200,10C、50,5D、50,10答案：D解析：

暫無解析3.中心金庫的備用鑰匙由管庫員、分管行長和現(xiàn)金管理部門負責人當面共同密封，簽字或加蓋個人印章，辦理登記簽收手續(xù)，由()入保險柜妥善保管(1分)A、會計主管B、主管C、現(xiàn)金管理部門D、安全監(jiān)保部門答案：C解析：

暫無解析4.單位客戶申請使用批量方式為員工代理開戶的，單位應對員工的真實身份承擔責任，原則上應由批量開戶原經(jīng)辦人統(tǒng)一領取，并由員工本人持有效身份證件到營業(yè)機構辦理身份確認、賬戶激活手續(xù)，在賬戶激活前，該銀行賬戶（）。(1分)A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、可收可付答案：B解析：

暫無解析5.表外科目采用（）記賬方法核算，業(yè)務發(fā)生增加記收方，減少記付方，余額在（）反映。(1分)A、復式、收方B、單式、收方C、單式、付方D、復式、付方答案：B解析：

暫無解析6.金融機構應在（）中明確專人負責管理境外分支機構反洗錢工作，并在業(yè)務條線之外指定專門部門具體承擔對境外分支機構的洗錢合規(guī)管理職責。(1分)A、

董事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、高級管理層答案：D解析：

暫無解析7.屬于監(jiān)管部門等外部機構刻制的印章，法人機構應自停用起（）內(nèi)逐級上繳制發(fā)單位，監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。(1分)A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月答案：B解析：

暫無解析8.營業(yè)機構領回實體印章后，應及時啟用，超過（）未啟用的，應及時交回上級印章管理部門。(1分)A、3個月B、6個月C、1年D、2年答案：A解析：

暫無解析9.會計檔案應及時歸檔。遇特殊情況需推遲會計檔案歸檔時間的，應經(jīng)（）同意。(1分)A、會計主管B、支行行長C、檔案管理員D、會計管理部門答案：A解析：

暫無解析10.個人客戶由他人代理現(xiàn)金取款單筆金額人民幣（）萬元（含）以上的，應留存代理人和被代理人有效身份證件復印件或影印件作會計憑證附件。(1分)A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元答案：C解析：

暫無解析11.（）主要適用于簽發(fā)的委托收款、托收承付結算憑證，結算業(yè)務相關的查詢查復，以及商業(yè)匯票貼現(xiàn)人向承兌人提示付款時的背書等。(1分)A、結算專用章B、匯票專用章C、本票專用章D、票據(jù)交換專用章答案：A解析：

暫無解析12.普通柜員尾箱中的重要空白憑證庫存按()的平均用量掌握，但每種憑證原則上不超過200份。(1分)A、1周B、10天C、15天D、1個月答案：A解析：

暫無解析13.下列關于重要空白憑證說法錯誤的是（）(1分)A、自行領用重要空白憑證，在途憑證當日必須入庫B、集中解送重要空白憑證，在途憑證原則上應當日入庫。C、憑證管理員調(diào)撥憑證時原則上應按照憑證號碼由大到小的順序調(diào)撥。D、柜員間調(diào)撥重要空白憑證時，應當面逐份清點。答案：C解析：

暫無解析14.下列敘述正確的是（）。(1分)A、發(fā)現(xiàn)憑證填寫內(nèi)容不全、涂改或有錯誤的，可幫客戶填寫正確，再辦理現(xiàn)金支付B、現(xiàn)金收入時，收款復核員的操作程序為復審繳款憑證→復點現(xiàn)金→現(xiàn)金入箱→簽章退單C、現(xiàn)金細數(shù)未點清，不得將捆把的原封簽、腰條丟掉，不得與其他款項調(diào)換或混淆D、一捆票幣用繩捆扎成單十字型，用手提繩，繩套繃直，票幣不移者為標準錢捆答案：C解析：

暫無解析15.（）是指將同一客戶在系統(tǒng)中使用多種身份證件建立的不同客戶信息（可以為不同機構建立的）關聯(lián)為同一客戶。(1分)A、對私客戶合并B、對公客戶合并C、客戶合并D、合并解除答案：C解析：

暫無解析16.開戶或印鑒變更等新增的預留印鑒卡片，已完成電子驗印系統(tǒng)印鑒建庫的，營業(yè)機構應（）保管。(1分)A、將正副卡配對與賬戶資料一同保管B、將正卡放入賬戶資料保管，副卡封存保管C、將正副卡配對入冊封存保管D、將正卡封存保管，副卡放入賬戶資料保管答案：C解析：

暫無解析17.個人活期存款按（）結息。(1分)A、年B、月C、季D、日答案：C解析：

暫無解析18.持票人應在提示付款期內(nèi)向承兌人提示付款。提示付款期自票據(jù)到期日起（），最后一日遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順延。(1分)A、3日B、5日C、10日D、10個工作日答案：C解析：

暫無解析19.

對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構（）。(1分)A、

自發(fā)行為B、社會義務C、法定義務D、自覺行為答案：C解析：

暫無解析20.()是指在票據(jù)轉讓中，轉讓匯票的背書人與受讓匯票的被背書人在匯票上的簽章依次前后銜接。(1分)A、背書連續(xù)B、承兌C、前手D、后手答案：A解析：

暫無解析21.營業(yè)機構負責人應()對本營業(yè)機構及下屬營業(yè)機構柜員尾箱查庫不得少于一次。(1分)A、每周B、每旬C、每月D、每季答案：C解析：

暫無解析22.下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（）(1分)A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)D、金融機構應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變答案：D解析：

暫無解析23.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），抽樣監(jiān)督按月進行，監(jiān)督比例不低于全量業(yè)務的()且一般不應少于()筆。(1分)A、1%,1000B、2%,2000C、1%,2000D、5%,2000答案：C解析：

暫無解析24.整存整取儲蓄存款設定約定轉存或自動轉存的，轉存后的利率按（）掛牌公告的同檔次利率確定。(1分)A、存入日B、到期日C、支取日D、轉存日答案：D解析：

暫無解析25.核心業(yè)務系統(tǒng)柜員發(fā)放貸款時，以信貸管理系統(tǒng)打印的()為發(fā)放貸款依據(jù)。(1分)A、授權通知書B、發(fā)放通知C、授權書D、貸款合同答案：A解析：

暫無解析26.（）是指營業(yè)機構A級主管登錄系統(tǒng)進行機構簽到，開賬后由A級主管對其他柜員進行解鎖并加掛庫箱。(1分)A、正常開賬B、多人開賬C、三人開賬D、雙人開賬答案：A解析：

暫無解析27.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應通過（）辦理。(1分)A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A解析：

暫無解析28.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），會計事后監(jiān)督以防范各類業(yè)務風險和規(guī)范會計操作行為為重點，以下應遵循原則的中描述不正確的是（）。(1分)A、獨立性原則。事后監(jiān)督必須堅持機構、人員、空間上的分離，監(jiān)督人員在權限范圍內(nèi)獨立開展事后監(jiān)督工作，特殊情況下，可以參與被監(jiān)督業(yè)務的辦理。B、連續(xù)性原則。事后監(jiān)督逐日序時進行，保持監(jiān)督的連續(xù)性。C、及時性原則。及時傳送紙質(zhì)和電子會計檔案資料，及時實施事后監(jiān)督，及時反饋監(jiān)督結果，及時督促整改，確保資金安全及業(yè)務操作合規(guī)。D、全面性原則。事后監(jiān)督應涵蓋農(nóng)村商業(yè)銀行辦理的各項柜面業(yè)務。E、重點性原則。在全面監(jiān)督的基礎上，以防范風險為重點，對易發(fā)生風險的業(yè)務和環(huán)節(jié)進行重點監(jiān)督。答案：A解析：

暫無解析29.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（)(1分)A、預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪B、打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪C、預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪D、預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪答案：A解析：

暫無解析30.支付系統(tǒng)中支付信息的保存時間為（）。(1分)A、10年B、15年C、20年D、30年答案：D解析：

暫無解析31.下列關于重要空白憑作廢的說法錯誤的是（）(1分)A、數(shù)量較少的重要空白憑證可由營業(yè)機構按規(guī)定作廢后做當日憑證附件。B、停止使用的重要空白憑證，經(jīng)核點無誤，封存后入庫（柜）保管，按規(guī)定交法人機構集中銷毀C、客戶交回的重要空白憑證在系統(tǒng)中作作廢處理，作當日會計憑證附件D、重要空白憑證作廢需放入傳票時應剪角。答案：C解析：

暫無解析32.銀企對賬管理系統(tǒng)中，產(chǎn)品的對賬頻率由（）修改。(1分)A、法人機構級對賬操作員B、非法人會計主體對賬操作員C、營業(yè)網(wǎng)點管理員D、省聯(lián)社管理員答案：D解析：

暫無解析33.沒有代理權而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應當由()承擔票據(jù)責任；代理人超越代理權限的，應當就其超越權限的部分承擔票據(jù)責任。(1分)A、簽章人B、持票人C、付款人D、當事人答案：A解析：

暫無解析34.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的支付業(yè)務遵循（）的原則。(1分)A、實時清算、定時入賬B、實時入賬、定時清算C、分級清算、定時入賬D、批量清算、定時入賬答案：B解析：

暫無解析35.網(wǎng)點會計主管對智慧柜員機現(xiàn)金和重要空白憑證，每月查庫不少于()次。(1分)A、1B、2C、3答案：A解析：

暫無解析36.小額支付系統(tǒng)的業(yè)務處理原則是往賬業(yè)務()。(1分)A、誰發(fā)起、誰確認、誰負責B、誰確認、誰回執(zhí)、誰負責C、誰發(fā)起、誰負責D、誰發(fā)起、誰確認答案：A解析：

暫無解析37.若客戶在同一法人機構開立的所有Ⅲ類戶均未使用“1139核身類型管理”交易進行身份核實的，則當所有Ⅲ類戶雙邊資金收付金額自開立之日起累計達到（）時，系統(tǒng)批量后會自動進入關注類型為“雙邊收付額度超限的Ⅲ類戶”的名單。(1分)A、5萬元B、6萬元C、10萬元D、20萬元答案：A解析：

暫無解析38.根據(jù)我國現(xiàn)行法律的規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是（）(1分)A、

公安部B、

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國人民銀行D、

國務院反洗錢中心答案：C解析：

暫無解析39.定活兩便儲蓄存款存期達到或者超過整存整取的相應存期時，利率按照支取日掛牌公告的整存整取儲蓄存款利率檔次打()折計息，不分段計息。(1分)A、四B、五C、六D、七答案：C解析：

暫無解析40.單位定期存款部分提前支取的，剩余部分不低于（）萬元。(1分)A、0.5萬元B、1萬元C、5萬元D、10萬元答案：B解析：

暫無解析多選題（總共40題）1.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)支持電子商業(yè)匯票以下哪些業(yè)務（）。(1分)A、票據(jù)托管業(yè)務B、信息接收和存儲業(yè)務C、信息發(fā)送和更新業(yè)務D、電子商業(yè)匯票票款兌付業(yè)務E、信息服務業(yè)務答案：ABCDE解析：

暫無解析2.下列說法正確的是：（）(1分)A、

金融機構及其工作人員應當認真履行反洗錢義務，審慎地識別可疑交易，不得因為反洗錢而得罪貴賓客戶，影響競爭;B、

金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員;C、金融機構不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務;D、

對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構不得為其開立存款賬戶答案：BCD解析：

暫無解析3.根據(jù)《關于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務有關事項的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運營〔2021〕29號），存款人死亡后，其（）在符合條件的情況下，可以申請辦理小額存款提取業(yè)務。(1分)A、配偶B、子女C、父母D、公證遺囑指定的繼承人、受遺贈人E、祖父母答案：ABCD解析：

暫無解析4.農(nóng)商銀行內(nèi)部員工涉及到（）的，應將工作資料及相關客戶信息移交，不得以任何方式或理由帶走客戶信息。(1分)A、崗位調(diào)整B、休班C、退休D、解除勞動關系答案：ACD解析：

暫無解析5.單位設立的獨立核算的附屬機構是指單位附屬獨立核算的（）。(1分)A、工會B、食堂C、招待所D、幼兒園答案：BCD解析：

暫無解析6.放入印控機管理的實體印章，在（）等情況下方可取出。(1分)A、清潔印章B、印章停用C、設備故障D、更換設備答案：ABCD解析：

暫無解析7.下列有關不能背書轉讓的票據(jù)，說法正確的是（）(1分)A、填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票和用于制取現(xiàn)金的支票不能背書轉讓。B、票據(jù)出票人在票據(jù)正面記載“不得轉讓”字樣的，票據(jù)不得轉讓；其直接后手再背書轉讓的，出票人對其直接后手的被背書人承擔保證責任，對背書人提示付款或委托收款的票據(jù)，銀行不予受理。C、票據(jù)背書人再票據(jù)上記載“不得轉讓”字樣的，票據(jù)不得轉讓，其后手再背書轉讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔保證責任。D、票據(jù)被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限的，不得背書轉讓，背書轉讓的，背書人應當承擔票據(jù)責任。答案：ACD解析：

暫無解析8.代理清算行應設置中間業(yè)務代理清算崗位，其責任包括（）。(1分)A、負責財稅庫銀業(yè)務稅收劃款清單、稅款劃款憑證的打印及核對B、負責依據(jù)打印的稅收劃款清單和稅款劃款憑證向國庫劃款C、負責依據(jù)批量生成的稅庫銀調(diào)賬失敗明細表進行差錯調(diào)整D、負責簽訂三方協(xié)議答案：ABC解析：

暫無解析9.重要空白憑證作廢是指對（）的重要空白憑證進行廢止使用的過程。(1分)A、使用錯誤B、丟失C、客戶繳回D、根據(jù)業(yè)務需要對不再具有使用價值答案：ABCD解析：

暫無解析10.匯票包括()。(1分)A、銀行匯票B、商業(yè)匯票C、銀行承兌匯票D、商業(yè)承兌匯票答案：AB解析：

暫無解析11.

金融機構、特定非金融機構應當對以下哪些資產(chǎn)采取凍結措施：（）(1分)A、

發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)B、對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結措施，但該資產(chǎn)在采取凍結措施時無法分割或者確定份額的C、涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結措施期間，收取的被采取凍結措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結措施期間，因受償債權收取的款項答案：ABCD解析：

暫無解析12.客戶賬戶信息協(xié)查系統(tǒng)可（），支持通過客戶賬務信息協(xié)查系統(tǒng)的“省監(jiān)察機關賬戶資金網(wǎng)絡查控”功能查詢、下載、打印相關法律文書和執(zhí)法人員證件等資料。(1分)A、自動接收B、自動處理C、自動反饋D、自動下載答案：ABC解析：

暫無解析13.下列說法正確的是()。(1分)A、重要空白憑證使用應堅持銷號制度B、各營業(yè)機構應嚴格按照規(guī)定用途及程序使用重要空白憑證C、重要空白憑證統(tǒng)一以每份1元人民幣的假定價格記賬。D、重要空白憑證納入表外科目核算，采用單式記賬法。答案：ABCD解析：

暫無解析14.根據(jù)《關于防范偽造存單支取風險的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財〔2019〕94號），發(fā)現(xiàn)偽造存單時應靈活應對，及時向當?shù)毓矙C關報案，持續(xù)跟進辦案結果。結合公安機關的案件偵查情況，各農(nóng)商銀行應明確（）等信息，特別是要盡力了解清楚偽造人、持偽造存單支取人的動機，據(jù)以評判對農(nóng)商銀行的威脅程度。(1分)A、偽造存單的來源B、被偽造存單信息來源C、偽造手段D、偽造人E、持偽造存單支取人答案：ABCDE解析：

暫無解析15.下列關于重要空白憑使用的說法正確的是（）(1分)A、憑證使用人應按憑證號碼順序簽發(fā)重要空白憑證，不得跳號使用，但可以根據(jù)客戶需要對銀行卡進行跳號使用。B、能實現(xiàn)系統(tǒng)銷號的重要空白憑證，憑證使用人不需進行手工銷號。C、不能在重要空白憑證上預先加蓋印章備用。D、柜員領用的重要空白憑證每天進行賬、證核對，確保賬實相符。答案：ABCD解析：

暫無解析16.以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報送反洗錢監(jiān)測中心的是（）(1分)A、

定期存款到期后，不直接提取或劃轉，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一帳戶B、

自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換C、金融機構內(nèi)部調(diào)撥資金D、

金融機構在黃金交易所進行的黃金交易E、國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易答案：ABCDE解析：

暫無解析17.支票影像交換業(yè)務處理遵循()的原則。(1分)A、先付后收B、收妥抵用C、全額清算D、銀行不墊款答案：ABCD解析：

暫無解析18.以下行為認定為只收費不服務的有哪些（）(1分)A、未能按照價目表、服務規(guī)程及與客戶約定的服務內(nèi)容提供服務，擅自減少服務內(nèi)容的B、偽造服務記錄、服務成果的C、商業(yè)銀行違背平等自愿原則，強制要求客戶購買服務的D、商業(yè)銀行同意給予客戶流動資金貸款后，在業(yè)務操作過程中違背客戶真實意愿，強制以承兌匯票形式提供融資，不合理增加客戶負擔，虛增中間業(yè)務收入答案：AB解析：

暫無解析19.內(nèi)設機構專用戳記適用于（）等不承擔直接對外營業(yè)職責的內(nèi)設機構業(yè)務系統(tǒng)輸出的會計憑證等資料。(1分)A、參數(shù)管理機構B、憑證中心庫C、營業(yè)機構D、財務記賬部門答案：ABD解析：

暫無解析20.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，有下列情況的，可以申請開立個人銀行結算賬戶：(1分)A、辦理匯兌業(yè)務B、辦理定期借記、定期貸記業(yè)務C、使用支票、信用卡等信用支付工具D、辦理借記卡結算業(yè)務答案：ABCD解析：

暫無解析21.保證人必須按照《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定在票據(jù)上記載保證事項，為背書人保證的，應將保證事項記載在票據(jù)的()。(1分)A、背面B、正面C、粘單上D、備注處答案：AC解析：

暫無解析22.電子商業(yè)匯票的出票人可以為（）。(1分)A、銀行B、財務公司C、銀行業(yè)金融機構以外的法人D、銀行業(yè)金融機構以外的其他組織答案：CD解析：

暫無解析23.臨時存款賬戶是單位存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結算賬戶。有下列（）情況的，單位存款人可以申請開立臨時存款賬戶。(1分)A、異地借款B、設立臨時機構C、異地臨時經(jīng)營活動D、注冊驗資答案：BCD解析：

暫無解析24.人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)由()等功能模塊組成。(1分)A、內(nèi)部管理（包括用戶管理、機構管理、設備管理）B、現(xiàn)金清分C、冠字號碼調(diào)拔、冠字號碼檢索D、網(wǎng)點狀態(tài)E、數(shù)據(jù)導入導出、報表統(tǒng)計答案：ABCDE解析：

暫無解析25.符合企業(yè)存款人開立銀行結算賬戶條件的，營業(yè)機構應在開戶后立即至遲于（）將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當?shù)胤种C構備案，企業(yè)開立基本存款賬戶或臨時存款賬戶的，還應在（）內(nèi)通過開戶信息管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構報送開戶資料。(1分)A、當日B、次日C、兩個工作日D、五個工作日答案：AC解析：

暫無解析26.以下對確實無法挽回出納錯款損失的處理正確的是（）。(1分)A、技術性錯款，按規(guī)定的手續(xù)審批后，長款歸公，短款報損，允許以長補短。B、責任事故錯款，按長款歸公、短款自賠的原則處理。C、屬于自盜、挪用以及侵吞長款的，均應追回款項，并給予相應的處分。D、觸犯刑律的，移交司法部門處理。答案：BCD解析：

暫無解析27.借記卡處于下列哪些狀態(tài)時，不能辦理自動轉賬服務簽約。（）(1分)A、掛失B、凍結C、質(zhì)押D、銷戶答案：ABCD解析：

暫無解析28.按照會計核算的要求，系統(tǒng)每日進行的核對主要包括（）。(1分)A、總賬自身平衡核對B、分戶賬自身平衡核對C、總賬與分戶賬核對D、銀企對賬答案：ABC解析：

暫無解析29.柜員通過核心業(yè)務系統(tǒng)進行交接時，交接類型包括（）。(1分)A、權限預交接B、權限交接C、權限交回D、柜員交接答案：ABCD解析：

暫無解析30.匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，銀行應登記(1分)A、匯款銀行的地址B、匯款人賬號、住所C、收款人的姓名或名稱、賬號D、匯款人的姓名或者名稱答案：BCD解析：

暫無解析31.營業(yè)機構對單位銀行賬戶的年檢可以通過哪些方式進行？(1分)A、要求存款人提交開戶證明文件B、向公安、工商行政管理等部門核實C、委托第三方專業(yè)機構核實D、回訪客戶或?qū)嵉夭樵LE、通過政府或其相關職能部門的官方網(wǎng)站查詢F、審核貸款證明文件答案：ABCDEF解析：

暫無解析32.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），事后監(jiān)督中心應按照合理分工、明確職責、相互制約的原則進行崗位設置，主要設置事后監(jiān)督中心()。營業(yè)機構設置主管員，可根據(jù)業(yè)務需要設置操作員。(1分)A、主管B、掃描員C、補錄員D、監(jiān)督員答案：ABCD解析：

暫無解析33.Ⅱ類結算賬戶是指個人用于辦理（）等用途的銀行賬戶。(1分)A、存款B、購買投資理財產(chǎn)品C、限額消費和繳費D、限額向非綁定賬戶轉出資金業(yè)務答案：ABCD解析：

暫無解析34.可疑交易符合下列情形之一的，農(nóng)村商業(yè)銀行應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行分支機構報告，并配合反洗錢調(diào)查()(1分)A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、客戶資金交易異常，與生產(chǎn)經(jīng)營活動嚴重不符C、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的D、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形答案：ACD解析：

暫無解析35.農(nóng)商行為開戶申請人開立個人銀行賬戶，應要求其提供本人有效身份證件，并對身份證件的真實性、有效性和合規(guī)性進行認真審查。有效身份證件包括（）。(1分)A、居民身份證B、臨時身份證C、港澳居民居住證D、臺灣居民來往大陸通行證E、臺灣居民居住證F、澳門特別行政區(qū)居民身份證答案：ABCDE解析：

暫無解析36.客戶簽發(fā)憑證，即由客戶購領簽發(fā)使用的具有支取款項效力的空白憑證，如（）等。(1分)A、商業(yè)匯票B、支票C、貸款證D、存單答案：AB解析：

暫無解析37.根據(jù)《關于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務有關事項的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運營〔2021〕29號），為提升客戶體驗、規(guī)范賬戶管理、防范賬戶業(yè)務風險，在辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務時，受理營業(yè)機構原則上應對已故存款人在本法人機構的存量賬戶一次性應銷盡銷。對于本營業(yè)機構無法注銷的賬戶，應采取以下措施（）。(1分)A、通知開戶機構對賬戶進行借貸記控制并記錄控制原因B、告知提取申請人到指定營業(yè)機構辦理結清銷戶C、拒絕辦理小額存款提取業(yè)務，并向申請人做好解釋D、提交法人機構總部協(xié)調(diào)有關營業(yè)機構辦理結清銷戶答案：ABD解析：

暫無解析38.特殊殘缺、污損人民幣剩余面積是指（）能按原樣連接的實物面積,包括與票面原樣連接的炭化、變形部分。(1分)A、票面圖案B、文字C、紙張D、安全線答案：ABC解析：

暫無解析39.委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項的結算方式，應遵循（）基本規(guī)定。(1分)A、無起點金額限制B、無地域限制C、無限定使用對象D、收款人辦理委托收款應向農(nóng)商行提交托收憑證和有關債務證明答案：ABCD解析：

暫無解析40.下列哪些反洗錢義務，金融機構必須履行（）(1分)A、

專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、

設立專門的反洗錢崗位C、設立反洗錢專門機構D、

明確專人負責大額交易和可疑交易報告答案：ABD解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.銀行匯票金額大小寫要同時記載且必須一致，不一致的，銀行匯票無效。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析2.日終對賬后，系統(tǒng)根據(jù)對賬結果自動將退回待查業(yè)務款項記載至發(fā)出網(wǎng)點的“清算資金往來款項”賬戶，由各網(wǎng)點于次日進行對賬差錯調(diào)整。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析3.會計檔案管理系統(tǒng)管理的實物檔案主要是紙質(zhì)會計憑證和其他單獨保管的各類紙質(zhì)會計檔案。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析4.存款人已開通多級賬簿的賬戶發(fā)生被法院扣劃或發(fā)生非稅收扣款等情況當日未申請扣款調(diào)整的，日終系統(tǒng)自動批量調(diào)整，調(diào)整順序為按多級賬簿編號從小到大的順序依次調(diào)整。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析5.單位存款人申請撤銷銀行結算賬戶的，應先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將賬戶資金轉入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析6.重要空白憑證應納入核心業(yè)務系統(tǒng)和憑證管理系統(tǒng)管理，農(nóng)商行簽發(fā)憑證和客戶簽發(fā)憑證應管理到號。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析7.持票人因超過票據(jù)權利時效或因票據(jù)記載事項欠缺而喪失票據(jù)權利的即喪失對該票據(jù)的任何權利，不得再請求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當?shù)睦妗?1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析8.等額本金償還法：即借款人每期(月或季)等額償還本金，每期償還貸款利息金額隨本金的償還而逐期遞減。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析9.境外機構在境內(nèi)銀行業(yè)金融機構只能開立一個基本存款賬戶，但不可以開立一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析10.根據(jù)《中國人民銀行關于切實做好新形勢下反假貨幣培訓工作的通知》規(guī)定,由各金融機構分管現(xiàn)金運營部門的負責人牽頭成立反假貨幣培訓工作領導小組，自主組織實施反假貨幣知識與技能培訓考核工作，推動新機制盡快實施。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析11.機構內(nèi)部調(diào)撥只能由憑證管理員發(fā)起，普通柜員間不得調(diào)撥重要空白憑證。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析12.個人可通過電子渠道為辦理Ⅱ、Ⅲ類戶銷戶業(yè)務。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析13.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），營業(yè)機構主管員、操作員負責本機構紙質(zhì)會計資料的整理、審核、登記及傳遞等工作；負責本機構差錯整改及處理工作等。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.金融機構應對新聘用金融從業(yè)人員進行必要的反洗錢培訓，使其了解并掌握反洗錢義務及其所在崗位的反洗錢工作要求。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析15.《中國人民銀行關于加強銀行業(yè)金融機構人民幣同業(yè)銀行結算賬戶管理的通知》中，開戶銀行應當嚴格執(zhí)行開戶生效日制度，同業(yè)銀行結算賬戶自正式開立之日起3個工作