《保險(xiǎn)學(xué)》教學(xué)大綱

《保險(xiǎn)學(xué)》教學(xué)大綱適用范圍：202X版本科人才培養(yǎng)方案課程代碼：09150791課程性質(zhì)：專業(yè)選修課學(xué)分：2學(xué)分學(xué)時(shí)：32學(xué)時(shí)（理論32學(xué)時(shí)）先修課程：金融學(xué)、金融經(jīng)濟(jì)學(xué)等后續(xù)課程：金融法規(guī)概論適用專業(yè)：金融數(shù)學(xué)開課單位：經(jīng)濟(jì)學(xué)院一、課程說明本課程是金融數(shù)學(xué)專業(yè)的專業(yè)選修課程。它密切結(jié)合當(dāng)前社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢和有關(guān)的國家方針、政策、法令，闡述保險(xiǎn)的基本理論與知識、基本業(yè)務(wù)和基本方法。通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解和掌握風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)及其管理、保險(xiǎn)的基本概念及其特征、保險(xiǎn)的產(chǎn)生和發(fā)展、保險(xiǎn)的種類、保險(xiǎn)法規(guī)及保險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)營管理等基本理論和知識，并通過相應(yīng)的輔導(dǎo)性學(xué)習(xí)使學(xué)生打下比較堅(jiān)實(shí)的理論與業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，初步具備從事有關(guān)保險(xiǎn)工作的能力。使學(xué)生能夠自覺形成遵守規(guī)則，誠實(shí)守信的良好習(xí)慣；培養(yǎng)學(xué)生嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，促進(jìn)學(xué)生職業(yè)素養(yǎng)的養(yǎng)成。二、課程目標(biāo)通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生達(dá)到如下目標(biāo)：課程目標(biāo)1：通過課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解和掌握風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)及其管理、保險(xiǎn)的基本概念及其特征、保險(xiǎn)的產(chǎn)生和發(fā)展、保險(xiǎn)的種類、保險(xiǎn)法規(guī)及保險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)營管理等基本理論和知識。課程目標(biāo)2：掌握保險(xiǎn)經(jīng)營的基本環(huán)節(jié)和保險(xiǎn)市場的運(yùn)作程序、運(yùn)行方式和運(yùn)行機(jī)制，能夠獨(dú)立用所學(xué)知識對保險(xiǎn)領(lǐng)域的問題進(jìn)行分析和解釋。課程目標(biāo)3：培養(yǎng)學(xué)生嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，促進(jìn)學(xué)生職業(yè)素養(yǎng)的養(yǎng)成，使學(xué)生初步具備從事有關(guān)保險(xiǎn)工作的能力；使學(xué)生了解保險(xiǎn)在國民經(jīng)濟(jì)中的地位以及對國家經(jīng)濟(jì)的重大影響，從而在保險(xiǎn)工作中能更好地把握國家規(guī)定的經(jīng)營方針與政策，培養(yǎng)學(xué)生的愛國主義精神；培養(yǎng)學(xué)生誠實(shí)守信的道德品質(zhì)，向?qū)W生傳達(dá)正確的職業(yè)道德觀；培養(yǎng)學(xué)生的法治意識和思辨意識。三、課程目標(biāo)與畢業(yè)要求《保險(xiǎn)學(xué)》課程教學(xué)目標(biāo)對金融數(shù)學(xué)專業(yè)畢業(yè)要求的支撐見表1。表1課程教學(xué)目標(biāo)與畢業(yè)要求關(guān)系畢業(yè)要求指標(biāo)點(diǎn)課程目標(biāo)支撐強(qiáng)度2.問題分析2.1能應(yīng)用相關(guān)知識和原理，識別、判斷并表達(dá)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、銀行業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、公司財(cái)務(wù)等金融領(lǐng)域的相關(guān)問題。課程目標(biāo)1：通過課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解和掌握風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)及其管理、保險(xiǎn)的基本概念及其特征、保險(xiǎn)的產(chǎn)生和發(fā)展、保險(xiǎn)的種類、保險(xiǎn)法規(guī)及保險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)營管理等基本理論和知識。課程目標(biāo)2：掌握保險(xiǎn)經(jīng)營的基本環(huán)節(jié)和保險(xiǎn)市場的運(yùn)作程序、運(yùn)行方式和運(yùn)行機(jī)制，能夠獨(dú)立用所學(xué)知識對保險(xiǎn)領(lǐng)域的問題進(jìn)行分析和解釋。H6.金融與社會(huì)6.1了解金融領(lǐng)域的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系、知識產(chǎn)權(quán)、產(chǎn)業(yè)政策和法律法規(guī)，理解不同社會(huì)文化對金融活動(dòng)的影響。課程目標(biāo)2：掌握保險(xiǎn)經(jīng)營的基本環(huán)節(jié)和保險(xiǎn)市場的運(yùn)作程序、運(yùn)行方式和運(yùn)行機(jī)制，能夠獨(dú)立用所學(xué)知識對保險(xiǎn)領(lǐng)域的問題進(jìn)行分析和解釋。M8.職業(yè)規(guī)范8.2具有健康的體魄，良好的心理素質(zhì)和勞動(dòng)觀念，理解金融工作者對公眾財(cái)產(chǎn)安全及投資者權(quán)益保護(hù)的社會(huì)責(zé)任，能夠在實(shí)踐中遵守職業(yè)道德和規(guī)范，履行責(zé)任。課程目標(biāo)2：掌握保險(xiǎn)經(jīng)營的基本環(huán)節(jié)和保險(xiǎn)市場的運(yùn)作程序、運(yùn)行方式和運(yùn)行機(jī)制，能夠獨(dú)立用所學(xué)知識對保險(xiǎn)領(lǐng)域的問題進(jìn)行分析和解釋。課程目標(biāo)3：培養(yǎng)學(xué)生嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，促進(jìn)學(xué)生職業(yè)素養(yǎng)的養(yǎng)成，使學(xué)生初步具備從事有關(guān)保險(xiǎn)工作的能力；使學(xué)生了解保險(xiǎn)在國民經(jīng)濟(jì)中的地位以及對國家經(jīng)濟(jì)的重大影響，從而在保險(xiǎn)工作中能更好地把握國家規(guī)定的經(jīng)營方針與政策，培養(yǎng)學(xué)生的愛國主義精神；培養(yǎng)學(xué)生誠實(shí)守信的道德品質(zhì)，向?qū)W生傳達(dá)正確的職業(yè)道德觀；培養(yǎng)學(xué)生的法治意識和思辨意識。H注：表中“H（高）、M（中）”表示課程與相關(guān)畢業(yè)要求的關(guān)聯(lián)度。四、教學(xué)內(nèi)容、基本要求與學(xué)時(shí)分配理論部分理論部分的教學(xué)內(nèi)容、基本要求與學(xué)時(shí)分配見表2。表2教學(xué)內(nèi)容、基本要求與學(xué)時(shí)分配教學(xué)內(nèi)容教學(xué)要求，教學(xué)重點(diǎn)難點(diǎn)理論學(xué)時(shí)對應(yīng)的課程目標(biāo)1.風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理1.1風(fēng)險(xiǎn)概述1.2風(fēng)險(xiǎn)決策1.3風(fēng)險(xiǎn)管理教學(xué)要求：掌握風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)及其組成要素；了解風(fēng)險(xiǎn)分類的不同標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)度量的兩個(gè)要點(diǎn)；了解期望值理論、期望效用理論和前景理論等風(fēng)險(xiǎn)決策理論；了解風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法和主要環(huán)節(jié)；理解風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)的關(guān)系。重點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)的概念、特征、組成要素與分類，風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法。難點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)的識別與損失估算。41、2、32.保險(xiǎn)制度2.1保險(xiǎn)的本質(zhì)2.2保險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)2.3保險(xiǎn)業(yè)的產(chǎn)生與發(fā)展2.4保險(xiǎn)的基本分類教學(xué)要求：掌握保險(xiǎn)定義的五個(gè)核心要點(diǎn)，掌握可保風(fēng)險(xiǎn)的特征；了解保險(xiǎn)需求和保險(xiǎn)供給的影響因素；掌握逆選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)對保險(xiǎn)供求機(jī)制的影響；了解保險(xiǎn)業(yè)的歷史沿革及現(xiàn)代保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展重點(diǎn)：保險(xiǎn)定義，可保風(fēng)險(xiǎn)，逆選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)對保險(xiǎn)供求機(jī)制的影響。難點(diǎn)：保險(xiǎn)供求，逆選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)對保險(xiǎn)供求機(jī)制的影響。21、2、33.保險(xiǎn)合同3.1保險(xiǎn)合同概述3.2保險(xiǎn)合同的要素3.3保險(xiǎn)合同的訂立與生效3.4保險(xiǎn)合同的履行3.5保險(xiǎn)合同的變更3.6保險(xiǎn)合同的爭議處理教學(xué)要求：了解保險(xiǎn)合同與一般合同的共性及保險(xiǎn)合同的特性；掌握保險(xiǎn)合同主體、客體，保險(xiǎn)合同雙方的權(quán)利與義務(wù)；了解保險(xiǎn)合同的訂立、生效、履行及變更，掌握合同無效，合同解除，合同復(fù)效及合同終止的情況；了解保險(xiǎn)合同的解釋原則及保險(xiǎn)合同爭議的解決方式。重點(diǎn)：保險(xiǎn)合同的特性，保險(xiǎn)合同雙方的權(quán)利與義務(wù)。難點(diǎn)：保險(xiǎn)合同雙方的權(quán)利與義務(wù)。41、2、34.保險(xiǎn)市場4.1保險(xiǎn)市場概述4.2保險(xiǎn)公司4.3保險(xiǎn)中介4.4保險(xiǎn)監(jiān)管教學(xué)要求：了解保險(xiǎn)市場的特征、運(yùn)作原理及分類；了解中國及國際主要保險(xiǎn)市場概況；了解保險(xiǎn)公司的分類和組織形式，熟悉保險(xiǎn)公司的基本組織架構(gòu)，掌握幾種保險(xiǎn)公司組織結(jié)構(gòu)的異同；理解保險(xiǎn)中介產(chǎn)生的原因，掌握保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估人的特征與作用，了解保險(xiǎn)中介人之間的差別；理解保險(xiǎn)監(jiān)管存在的必要性，了解保險(xiǎn)監(jiān)管的主要內(nèi)容。重點(diǎn)：保險(xiǎn)公司的分類、組織形式，保險(xiǎn)中介的類型與特征。難點(diǎn):保險(xiǎn)中介人之間的差別。41、2、35.保險(xiǎn)的基本原則5.1保險(xiǎn)利益原則5.2最大誠信原則5.3近因原則5.4損失補(bǔ)償原則教學(xué)要求：掌握保險(xiǎn)利益原則；了解保險(xiǎn)的最大誠信原則的內(nèi)容：告知、保證、棄權(quán)與禁止反言；掌握近因原則，會(huì)根據(jù)該原則判斷理賠案件中的近因；掌握損失補(bǔ)償原則；了解損失補(bǔ)償原則的派生原則：代位追償原則和重復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)傇瓌t。重點(diǎn)：保險(xiǎn)利益原則、最大誠信原則、近因原則。難點(diǎn):近因原則。41、2、36.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)6.1財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概論6.2財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)6.3責(zé)任保險(xiǎn)6.4信用保險(xiǎn)6.5保證保險(xiǎn)教學(xué)要求：了解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)標(biāo)的的分類和特征；掌握機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的種類及承保理賠問題；理解責(zé)任保險(xiǎn)的概念、承保方式和賠償；理解信用保險(xiǎn)的作用和分類；了解保證保險(xiǎn)的含義、特點(diǎn)和種類。重點(diǎn)：掌握機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的種類及承保理賠問題；理解責(zé)任保險(xiǎn)和信用保險(xiǎn)的分類和作用。難點(diǎn):掌握機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的種類及承保理賠問題。61、2、37.人身保險(xiǎn)7.1人身保險(xiǎn)概述7.2意外傷害保險(xiǎn)7.3人壽保險(xiǎn)7.4健康保險(xiǎn)教學(xué)要求：了解人身保險(xiǎn)的概念、特點(diǎn)、類型；掌握意外傷害保險(xiǎn)的構(gòu)成要件，掌握意外傷害中意外的認(rèn)定；明確人壽保險(xiǎn)的基本種類和各自特點(diǎn)，掌握各種人壽保險(xiǎn)的基本產(chǎn)品；理解健康保險(xiǎn)與其他保險(xiǎn)的區(qū)別與聯(lián)系，掌握健康保險(xiǎn)所具有的特征。重點(diǎn)：掌握人身保險(xiǎn)的類型。難點(diǎn):掌握各種人壽保險(xiǎn)的基本產(chǎn)品。41、2、38.保險(xiǎn)公司的經(jīng)營管理8.1保險(xiǎn)產(chǎn)品的定價(jià)8.2保險(xiǎn)核保8.3保險(xiǎn)理賠8.4保險(xiǎn)投資8.5保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理8.6再保險(xiǎn)教學(xué)要求：了解保險(xiǎn)費(fèi)的確定方式，了解費(fèi)率及其計(jì)算原則；了解核保人的主要職能，掌握核保過程的關(guān)鍵步驟，理解保險(xiǎn)公司核保管理的主要任務(wù)和作用；了解索賠理賠的含義及索賠理賠的程序。理解再保險(xiǎn)的含義以及再保險(xiǎn)的產(chǎn)生和發(fā)展趨勢；理解再保險(xiǎn)的作用及其與原保險(xiǎn)的關(guān)系。重點(diǎn)：保險(xiǎn)費(fèi)的確定方式，費(fèi)率及其計(jì)算原則；核保人的主要職能。難點(diǎn):保險(xiǎn)費(fèi)的確定方式，費(fèi)率及其計(jì)算原則。21、2、39.社會(huì)保險(xiǎn)9.1社會(huì)保險(xiǎn)概述9.2社會(huì)保險(xiǎn)的類型教學(xué)要求：掌握社會(huì)保險(xiǎn)的正確理念、經(jīng)辦原則和主要保障項(xiàng)目；了解社會(huì)保險(xiǎn)的發(fā)展歷史、現(xiàn)狀、問題及改革；掌握社會(huì)保險(xiǎn)的常見類型。重點(diǎn)：社會(huì)保險(xiǎn)的常見類型。難點(diǎn):社會(huì)保險(xiǎn)的發(fā)展及改革。21、2、3合計(jì)32五、教學(xué)方法及手段本課程以課堂講授為主，采用啟發(fā)式、討論式教學(xué)、問題探究式和案例教學(xué)等，促進(jìn)學(xué)生積極思考，開發(fā)學(xué)生的潛能，培養(yǎng)學(xué)生思考問題、分析問題和解決問題的能力；以“少而精”為原則，精選教學(xué)內(nèi)容；安排課后測驗(yàn)，鞏固課堂所學(xué)知識。學(xué)生比較全面地了解和掌握風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)及其管理、保險(xiǎn)的基本概念及其特征、保險(xiǎn)的產(chǎn)生和發(fā)展、保險(xiǎn)的種類、保險(xiǎn)法規(guī)及保險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)營管理等基本理論和知識。六、課程資源1.推薦教材：（1）孫祁祥.保險(xiǎn)學(xué)[M].北京:北京大學(xué)出版社，2017.（2）魏華林，林寶清.保險(xiǎn)學(xué)[M].北京:高等教育出版社，2017.2.參考書：（1）王和.保險(xiǎn)的未來[M].北京:中信出版社，2019.（2）英勇.胡桃殼里的保險(xiǎn)帝國[M].北京:北京大學(xué)出版社，2003.（3）馬明哲.平安理念[M].北京:北京商務(wù)印書館，2003.（4）[美]喬治·E瑞達(dá).風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)原理[M].北京:中國人民大學(xué)出版社，2015.（5）朱進(jìn)元，劉勇，魏麗.保險(xiǎn)科技[M].北京:中信出版集團(tuán)，2018.3.期刊：（1）金融研究.中國金融學(xué)會(huì).（2）經(jīng)濟(jì)研究.中華人民共和國國務(wù)院發(fā)展研究中心.（3）管理世界.中國社會(huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)研究所.（4）世界經(jīng)濟(jì)文匯.復(fù)旦大學(xué).（5）TheAmericanEconomicReview.美國經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì).4.網(wǎng)絡(luò)資源：（1）中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì):/（2）中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì):/cn/view/pages/index/index.html（3）中國出口信用保險(xiǎn)公司網(wǎng)站:/七、課程考核對課程目標(biāo)的支撐課程成績由過程性考核成績和期末考核成績兩部分構(gòu)成，具體考核/評價(jià)細(xì)則及對課程目標(biāo)的支撐關(guān)系見表4。表4課程考核對課程目標(biāo)的支撐考核環(huán)節(jié)占比考核/評價(jià)細(xì)則課程目標(biāo)123過程性考核課堂表現(xiàn)15（1）根據(jù)課堂回答問題情況進(jìn)行考核，滿分100分。（2）以平時(shí)考核成績乘以其在總評成績中所占的比例計(jì)入課程總評成績?！獭獭?55課堂討論10借助學(xué)習(xí)通主體討論完成，討論沒有標(biāo)準(zhǔn)答案，按時(shí)完成討論得5分，沒有按時(shí)完成得4分，沒有參與得0分,滿分100分；√√√343作業(yè)15（1）主要考核學(xué)生對各章節(jié)知識點(diǎn)的復(fù)習(xí)、理解和掌握程度，滿分100分；（2）每次作業(yè)單獨(dú)評分，取各次成績的平均值作為此環(huán)節(jié)的最終成績。（3）以作業(yè)成績乘以其在總評成績中所占的比例計(jì)入課程總評成績?！獭獭?55分組任務(wù)10借助學(xué)習(xí)通PBL完成，采用組間互評、組內(nèi)互評和教師評價(jià)三種評價(jià)方式?！獭獭?43期末考核50（1）期末大作業(yè)成績100分，以大作業(yè)成績乘以其在總評成績中所占的比例計(jì)入課程總評成績。（2）期末大作業(yè)題型為：計(jì)算題、論述題、案例分析等。√√√251510合計(jì)：100分413326八、考核與成績評定1.考核方式及成績評定考核方式：本課程主要以考勤、課堂表現(xiàn)、課堂討論、作業(yè)、期末大作業(yè)等方式對學(xué)生進(jìn)行考核評價(jià)?？己嘶疽螅嚎己丝偝煽冇善谀┐笞鳂I(yè)成績和過程性考核成績組成。其中：期末大作業(yè)成績?yōu)?00分（權(quán)重50%），試題類型為簡答題、論述題和案例分析等類型；課堂表現(xiàn)、課堂討論、作業(yè)等過程性考核成績?yōu)?00分（權(quán)重50%）。2.過程性考核成績的標(biāo)準(zhǔn)過程性考核方式重點(diǎn)考核內(nèi)容、評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、所占比重見表5。表5過程性考核方式評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)考核方式所占比重(%)100>x≥9090>x≥8080>x≥7070>x≥60x<60課堂表現(xiàn)30借助學(xué)習(xí)通簽到、搶答、選人記錄學(xué)生每次課表現(xiàn)情況。借助學(xué)習(xí)通簽到、搶答、選人記錄學(xué)生每次課表現(xiàn)情況。借助學(xué)習(xí)通簽到、搶答、選人記錄學(xué)生每次課表現(xiàn)情況。借助學(xué)習(xí)通簽到、搶答、選人記錄學(xué)生每次課表現(xiàn)情況。借助學(xué)習(xí)通簽到、搶答、選人記錄學(xué)生每次課表現(xiàn)情況。課堂討論20借助學(xué)習(xí)通主體討論完成，討論沒有標(biāo)準(zhǔn)答案，按時(shí)完成討論得5分，沒有按時(shí)完成得4分，沒有參與得0分；借助學(xué)習(xí)通主體討論完成，討論沒有標(biāo)準(zhǔn)答案，按時(shí)完成討論得5分，沒有按時(shí)完成得4分，沒有參與得0分；借助學(xué)習(xí)通主體討論完成，討論沒有標(biāo)準(zhǔn)答案，按時(shí)完成討論得5分，沒有按時(shí)完成得4分，沒有參與得0分；借助學(xué)習(xí)通主體討論完成，討論沒有標(biāo)準(zhǔn)答案，按時(shí)完成討論得5分，沒有按時(shí)完成得4分，沒有參與得0分；借助學(xué)習(xí)通主體討論完成，討論沒有標(biāo)準(zhǔn)答案，按時(shí)完成討論得5分，沒有按時(shí)完成得4分，沒有參與得0分；作業(yè)30作