客戶信息與數(shù)據(jù)管理制度

客戶信息與數(shù)據(jù)管理制度1.前言客戶信息與數(shù)據(jù)是企業(yè)最緊要的資產(chǎn)之一，對(duì)于企業(yè)的發(fā)展和運(yùn)營(yíng)至關(guān)緊要。為了保護(hù)客戶信息的安全、合法使用和合規(guī)管理，確保企業(yè)與客戶之間的信任與合作，訂立本制度。2.定義客戶信息：指企業(yè)取得的與客戶相關(guān)的個(gè)人或組織信息，包含但不限于姓名、聯(lián)系方式、身份證號(hào)碼、公司名稱、職位等。數(shù)據(jù)管理：指對(duì)客戶信息進(jìn)行手記、存儲(chǔ)、處理、使用和保護(hù)等一系列管理活動(dòng)。3.信息手記和存儲(chǔ)3.1信息手記原則—企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，合法、公正和透亮地手記客戶信息?！髽I(yè)手記客戶信息應(yīng)遵從最小化原則，僅手記與業(yè)務(wù)需求直接相關(guān)的必需信息。—企業(yè)應(yīng)盡可能采用客戶自己樂意供應(yīng)的方式取得客戶信息，并在取得信息前明確告知客戶信息的用途和范圍。3.2信息存儲(chǔ)原則—企業(yè)應(yīng)建立安全可靠的信息存儲(chǔ)系統(tǒng)，確?？蛻粜畔⒉槐煌蹈`、濫用或泄露。—客戶信息應(yīng)依照不同的安全級(jí)別進(jìn)行分類和存儲(chǔ)，合理設(shè)置權(quán)限和加密措施，防止非授權(quán)人員訪問。—客戶信息存儲(chǔ)應(yīng)定期備份并進(jìn)行安全性和完整性檢查。4.信息處理和使用4.1信息處理原則—企業(yè)在進(jìn)行客戶信息處理時(shí)，應(yīng)確保合法、正當(dāng)、必需，并遵從數(shù)據(jù)最小化原則，僅使用客戶信息所涉及的最低限度的數(shù)據(jù)量。—企業(yè)應(yīng)訂立認(rèn)真的信息處理流程和操作規(guī)范，確?？蛻粜畔⒌臏?zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性?！髽I(yè)不得隨便對(duì)客戶信息進(jìn)行刪除、修改或竄改，必需時(shí)應(yīng)征得客戶的同意或依照法律法規(guī)要求進(jìn)行操作。4.2信息使用原則—企業(yè)不得將客戶信息用于任何未經(jīng)客戶授權(quán)的商業(yè)活動(dòng)，包含但不限于銷售、推廣和市場(chǎng)調(diào)研?！髽I(yè)應(yīng)僅在供應(yīng)產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)使用客戶信息，而且僅用于達(dá)成交易目的?！髽I(yè)應(yīng)嚴(yán)格掌控對(duì)客戶信息的訪問權(quán)限，確保只有授權(quán)人員才略訪問和使用客戶信息。5.信息安全和保護(hù)5.1信息安全管理—企業(yè)應(yīng)建立健全的信息安全管理制度和安全保護(hù)機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)客戶信息的系統(tǒng)監(jiān)測(cè)、防范和漏洞修復(fù)?！髽I(yè)應(yīng)訂立明確的信息安全責(zé)任制和權(quán)限管理制度，明確各級(jí)管理人員的責(zé)任和權(quán)限。5.2信息安全措施—企業(yè)應(yīng)采取合理的技術(shù)和組織措施，保護(hù)客戶信息的機(jī)密性、完整性和可用性?！髽I(yè)應(yīng)加密存儲(chǔ)和傳輸客戶信息，避開未經(jīng)授權(quán)的訪問和盜用?！髽I(yè)應(yīng)定期對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行安全檢查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)修復(fù)安全漏洞。6.信息共享和轉(zhuǎn)移6.1信息共享原則—企業(yè)不得未經(jīng)客戶明確授權(quán)將客戶信息共享給第三方?！绱_需共享客戶信息至合作伙伴，企業(yè)應(yīng)與合作伙伴簽訂保密協(xié)議，并經(jīng)客戶同意。—企業(yè)應(yīng)對(duì)進(jìn)行信息共享的第三方進(jìn)行嚴(yán)格的審核和監(jiān)督，確保其有充分的信息保護(hù)本領(lǐng)。6.2信息轉(zhuǎn)移原則—客戶有權(quán)懇求企業(yè)供應(yīng)其所存儲(chǔ)的個(gè)人信息，并有權(quán)將個(gè)人信息轉(zhuǎn)移至其他機(jī)構(gòu)。—當(dāng)客戶提出信息轉(zhuǎn)移懇求時(shí)，企業(yè)應(yīng)予以樂觀響應(yīng)和支持，并采取必需的安全措施保障信息的完整性和安全性。7.信息安全事件應(yīng)急處理7.1信息安全事件定義—信息安全事件包含但不限于客戶信息泄露、外部入侵、系統(tǒng)故障等可能導(dǎo)致客戶信息泄露或損失的事件。7.2應(yīng)急處理流程—企業(yè)應(yīng)設(shè)立特地的信息安全應(yīng)急處理小組，及時(shí)響應(yīng)和處理信息安全事件。—在發(fā)生信息安全事件后，應(yīng)立刻采取措施進(jìn)行事故處理，包含但不限于封鎖和隔離受影響的系統(tǒng)、通知相關(guān)方和監(jiān)管機(jī)構(gòu)、啟動(dòng)緊急備案等。—企業(yè)應(yīng)及時(shí)恢復(fù)受影響的服務(wù)，并采取措施防止仿佛事件再次發(fā)生。8.培訓(xùn)和監(jiān)督企業(yè)應(yīng)對(duì)員工進(jìn)行定期的信息安全培訓(xùn)，提高員工對(duì)信息安全的意識(shí)和專業(yè)本領(lǐng)。企業(yè)應(yīng)建立健全的信息安全監(jiān)測(cè)和評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)信息管理情況進(jìn)行檢查和評(píng)估。發(fā)現(xiàn)信息管理違規(guī)行為的，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行矯正并追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。9.監(jiān)管和違規(guī)懲罰企業(yè)應(yīng)依照法律法規(guī)的要求，搭配監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)信息管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查并供應(yīng)相關(guān)信息。對(duì)于違反本制度的管理人員和員工，企業(yè)將依法依規(guī)進(jìn)行紀(jì)律處分或追究法律責(zé)任。10.附則本制度自頒布之日起生效，并適用于企業(yè)內(nèi)全部與客戶信息管理相關(guān)的活動(dòng)。本制度由企業(yè)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)解釋和修訂，修訂時(shí)應(yīng)征得有關(guān)方面的看法。本制度的解釋和爭(zhēng)議解決適用中國(guó)大陸法律。以上即為《客戶信息與數(shù)據(jù)管