標準個人理財規(guī)劃書

合同編號：__________甲方（委托人）：_______乙方（受托人）：_______第一條理財規(guī)劃內容（1）資產配置建議（2）投資策略制定（3）風險管理規(guī)劃（4）退休規(guī)劃（5）稅務規(guī)劃（6）其他與個人理財相關的咨詢服務第二條乙方的義務2.1乙方應保證其提供的理財規(guī)劃服務符合國家相關法律法規(guī)的規(guī)定，不得侵犯甲方的合法權益。2.2乙方應保守甲方的財務秘密，未經甲方同意，不得向第三方披露甲方的財務狀況和個人信息。2.3乙方應根據甲方的實際情況，提供切實可行的理財規(guī)劃建議，并確保其提供的信息真實、準確、完整。2.4乙方應在合同約定的服務期限內，持續(xù)關注市場動態(tài)，及時為甲方提供最新的理財信息和建議。第三條甲方的義務3.1甲方應如實向乙方提供其財務狀況、投資偏好、風險承受能力等基本情況，確保提供的信息真實、準確、完整。3.2甲方應按照乙方的建議進行投資和理財操作，并承擔由此產生的風險。3.3甲方應按合同約定支付乙方服務費用。第四條服務費用4.1本合同的服務費用為人民幣_______元整（大寫：_______________________元整）。（1）合同簽訂后_______日內，甲方支付乙方服務費用的_______%；（2）理財規(guī)劃方案制定并交付甲方后，甲方支付乙方服務費用的剩余部分。第五條合同的解除和終止5.1在合同有效期內，甲方有權隨時解除合同，但應提前_______日書面通知乙方。5.2乙方未能按照本合同約定提供服務，甲方有權解除合同。5.3合同解除或終止后，乙方應立即停止提供理財規(guī)劃服務，并退還甲方已支付的服務費用（扣除已實際提供的服務費用）。第六條違約責任6.1乙方未按照本合同約定提供服務，甲方有權要求乙方退還已支付的服務費用，并賠償因此給甲方造成的損失。6.2甲方未按照本合同約定支付服務費用，乙方有權解除合同，并追究甲方的違約責任。第七條爭議解決本合同履行過程中發(fā)生的爭議，雙方應友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權的人民法院起訴。第八條其他約定8.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_______年。8.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________代表（簽名）：__________代表（簽名）：__________簽訂日期：__________簽訂日期：__________注意事項：1.甲方應確保提供的財務狀況、投資偏好、風險承受能力等基本情況真實、準確、完整，以便乙方為其提供合適的理財規(guī)劃建議。2.乙方應根據甲方的實際情況，提供切實可行的理財規(guī)劃建議，并確保其提供的信息真實、準確、完整。3.雙方應妥善保管合同副本，避免泄露甲方的財務秘密。4.甲方應在合同約定的時間內支付乙方服務費用，以保證乙方正常提供服務。5.如雙方在合同履行過程中出現爭議，應通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，可以向有管轄權的人民法院起訴。解決辦法：1.雙方在簽訂合同時，應對合同條款進行詳細閱讀和理解，確保各自權益。2.雙方在履行合同過程中，如有疑問或需調整的地方，應及時溝通，以避免產生不必要的誤解和損失。3.在合同解除或終止后，乙方應按照約定退還甲方已支付的服務費用（扣除已實際提供的服務費用）。關鍵詞語的法律名詞解釋：1.合同：雙方或多方為實現一定目的，明確相互權利義務的協(xié)議。2.甲方：委托乙方進行個人理財規(guī)劃的當事人。3.乙方：接受甲方委托，為甲方提供個人理財規(guī)劃服務的當事人。4.理財規(guī)劃：對甲方的財務狀況進行分析，為其提供資產配置、投資策略、風險管理、退休規(guī)劃、稅務規(guī)劃等方面的建議。5.資產配置：根據甲方的風險承受能力和投資目標，將資產分配到不同類型的投資品種中。6.投資策略：為甲方制定具體的投資操作方案，以實現其投資目標。7.風險管理：識別、評估和控制甲方投資過程中可能面臨的風險。8.退休規(guī)劃：為甲方制定退休后的財務規(guī)劃，確保其退休生活品質。9.稅務規(guī)劃：合理安排甲方的財務事項，以降低稅收負擔。10.服務費用：乙方為甲方提供理財規(guī)劃服務所收取的費用。11.違約責任：違反合同約定所應承擔的法律責任。12.爭議解決：解決合同履行過程中發(fā)生的爭議的方法，如友好協(xié)商、訴訟等。特殊應用場合：1.甲乙雙方為家庭成員關系，如父母與子女。2.甲乙雙方為好友或同事關系。3.甲方為退休老人，需要特別關注養(yǎng)老和醫(yī)療保障。4.甲方為年輕人，重點關注購房和投資規(guī)劃。5.甲方為企業(yè)主，需要考慮企業(yè)經營和個人財產的隔離。6.甲方為外籍人士，需要考慮匯率變動和跨國稅務問題。合同補充條款：1.家庭成員關系場合：雙方同意，乙方在提供理財規(guī)劃服務時，應充分考慮家庭成員之間的互助和資源共享，以確保家庭整體財務穩(wěn)定。2.好友或同事關系場合：雙方同意，乙方在提供理財規(guī)劃服務時，應保持客觀和公正，避免因個人關系影響專業(yè)判斷。3.退休老人場合：雙方同意，乙方在提供理財規(guī)劃服務時，應特別關注甲方的養(yǎng)老和醫(yī)療保障，確保甲方退休生活的穩(wěn)定和安心。4.年輕人場合：雙方同意，乙方在提供理財規(guī)劃服務時，應重點關注甲方的購房和投資規(guī)劃，幫助甲方合理安排資金，實現資產增值。5.企業(yè)主場合：雙方同意，乙方在提供理財規(guī)劃服務時，應考慮企業(yè)經營和個人財產的隔離，確保甲方的個人財產安全。6.外籍人士場合：雙方同意，乙